北京银行2012年年报摘要

北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO., LTD.

二〇一二年年度报告摘要

（股票代码：601169）

二〇一三年四月

北京银行股份有限公司2012年年度报告摘要

一、重要提示

1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。

二、主要财务数据和股东变化

2.1报告期主要利润指标

（单位：人民币千元）

注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》（2012年修订）的要求确定和计算。

2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：

（单位：人民币千元）

2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标

（单位：人民币千元）

注： 1、本行于2012年7月5日公布《北京银行2011年度利润分配实施公告》中列明：每10股派送红股2股，除权日为2012年7月11日，新增可流通股份上市流通日为2012年7月12日。本行已按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益和每股经营活动产生的现金流量净额。

2、其他有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2012年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。

（单位：人民币千元）

2.3报告期末前三年主要业务信息及数据

（单位：人民币千元）

注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]

2、资本利润率=归属于母公司的净利润/[（归属于母公司的期初净资产+归属于母公司的期末净资产）/2]

3、成本收入比=业务及管理费用／营业收入

4、贷款迁徙率数据为本行口径

2.5 前10名股东持股情况表

2.6 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。

北京银行股份有限公司

三管理层讨论与分析

3.1 经营情况综述

2012年，是中国发展进程中具有标志性意义的重要年份。党的十八大胜利召开，中国经济在全球经济动荡不定中企稳回升、深刻转型，利率市场化改革迈出重大步伐。面对发展变化的新形势、新情况，公司全体干部员工以积极发展、勇于创新的大智慧，在调整结构、加快转型中圆满完成各项任务，公司效益、业务结构、客户基础、服务质量、风险管理、管理改革、品牌价值等方面都取得了突出的发展业绩。

（一）规模效益均衡发展

2012年公司经营计划全面完成，资产规模稳步提升，收入结构不断改善。在形势不确定性增强、调控力度加大的不利局面下，公司资产总额1.12万亿元，较年初增幅17%，存款总额7138亿元，贷款总额4967亿元，分别较年初提升16%和22%，存贷款市场份额稳健提升。利润总额148亿元，同比增幅30%；净利润首次超过100亿元，达到117亿元，同比增幅30%。

（二）业务结构持续优化

2012年，本行持续推进战略转型，业务结构不断优化。信贷结构方面，鼓励信贷资产向结构优化目标发展，中小微企业贷款余额占公司贷款比重达到51%，同比提升3个百分点；个贷余额占贷款总额比重达到18%。存款结构方面，存款总额突破7000亿元，其中储蓄存款余额增长达到21%。中间业务实现多元化发展，非息净收入占比突破10%，其中手续费及佣金净收入增长66%，为应对金融脱媒、实现业务增长、优化收入结构做出了突出贡献。

（三）特色金融品牌彰显

2012年，本行持续打造“科技金融”、“文化金融”、“消费金融”等特色金融品牌。文化金融在北京地区的市场份额超过50%；特色产品“创意贷”走出国门；荣获中国人民银行营管部“2012年文化金融服务年先进单位”称号。科技金融制定三年发展规划，确保科技企业信贷业务增速不低于全行信贷业务平均增速，培育神州数码、汉王科技等众多高成长型科技企业实现跨越式发展，特色产品“信用贷”荣获由中国银行业协会颁发的“2012年服务小微及三农十佳特优金融产品”奖。消费金融业务快速发展，全年新增贷款22亿元，贷款余额19亿元，客户数量4.2万户，有效满足居民日常消费需求。

（四）风险内控水平增强

2012年，公司持续强化全面风险管理，风险状况总体可控。不良贷款率0.59%，控制在较好水平，拨备覆盖率达到420%，拨贷比提前达到2.50%的监管标准。着眼体系建设，推进信贷业务“六集中”，三级风险管控体系进一步夯实。着眼系统建设，开发完善同业授信额度管理系统、集团客户授信管理系统和授信后管理系统。着眼重点行业和领域，严格执行差别化房地产信贷政策，完成平台贷款“降旧控新”目标，加强产能过剩行业贷款风险防控。对钢贸行业和长三角地区的风险暴露加大排查力度，及时化解信用风险隐患。着眼转型发展，启动新资本协议总体规划项目和系列培训。着眼稳健发展，加强操作风险防控，提高了安全管理远程监控能力，完善了垂直审计管理体系。

（五）管理改革深化推进

突出“管理年”主题，加快转型改革，激发体制机制活力，多措并举提升精细化管理水平。增加中小企业、信用卡两个业务单元，成立私人银行部、投资管

理部、服务管理办公室、新资本协议实施办公室、利率市场化办公室和数据管理中心等新机构，组织架构持续完善。修订资本规划和管理方案，成功完成118亿元定向增发，资本实力显著增强。综合经营深度推进，北银消费金融公司消费贷款余额实现高速增长，显示消费金融的巨大潜力；中荷人寿保险公司保费收入在合资保险公司中的排名上升至第九名；成立农安北银村镇银行，三家村镇银行全部实现盈利。

（六）品牌价值持续提升

2012年，《银行家》杂志公布的全球1000家大银行的最新排名中，北京银行按一级资本排名第132位，比上一年度大幅提升13位。在世界品牌实验室的2012年《中国500最具价值品牌排行榜》中，公司品牌价值突破100亿元，达到106.39亿元，位居134位。截至目前，北京银行已经荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”等多项殊荣，业务特色与品牌价值获得社会各界的广泛认可。

3.2 主营业务分析

（一）主要利润表项目

报告期内，本公司实现利润总额148亿元，实现归属于母公司股东的净利润117亿元，分别较上年同期增长29.6%和30.5%，主要是由于营业收入的增加和对成本费用的有效控制。下表列出报告期内本公司利润表主要项目：

（单位：人民币千元）

（二）利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因

（单位：人民币千元）

（三）营业收入

1、报告期业务收入构成情况

报告期内，本公司业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。全年共实现主营业务收入573亿元，较上年同期增长175亿元，增幅34%。下表列出本公司业务收入构成及变动情况：

（单位：人民币千元）

2、报告期营业收入地区分布情况

从地区分布来看，本公司营业收入主要来源于北京地区，同时天津、上海等外埠分行的贡献度正逐步增加。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

（四）利息净收入

2012年，本公司实现利息净收入246亿元，较上年同期增加59亿元，增幅31%；在营业收入中的占比为89%，是本公司业务收入的主要组成部分。利息净收入的增长，主要是生息资产规模增长和结构改善所致。下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况：

（五）手续费及佣金净收入

报告期内，本公司继续大力推进战略转型，收入结构进一步优化，收入来源更趋多元化。报告期内，本公司实现手续费及佣金净收入26.72亿元，同比增加10.60亿元，增幅66%。

下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况：

（单位：人民币千元）

（六）业务及管理费

报告期内，本公司持续加强成本控制，业务及管理费支出72亿元，同比增幅31%，比营业收入增幅低3个百分点；成本收入比26%，管理效率进一步提高。下表为本公司业务及管理费构成情况：

（单位：人民币千元）

3.3 资产、负债状况分析

（一）概览

截至报告期末，本公司资产总额1.12万亿元，较年初增加1635亿元，增幅17%。负债总额10483亿元，较年初增加1422亿元，增幅16%。股东权益717亿元，较年初增加213亿元，增幅42%。主要资产负债情况见下表：

（单位：人民币千元）

（二）资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因

（三）主要资产项目

1、贷款

本公司致力于服务实体经济，不断为企业提供持续的信贷支持。截至报告期末，公司贷款余额4067亿元，较年初增加678亿元，增幅20%，其中中小企业贷款余额占全部公司贷款的比重超过50%；个贷余额900亿元，增幅35%，占全部贷款比重提升至18%。详细贷款情况如下：

（1）报告期末，合并贷款行业分布情况

（单位：人民币百万元）

（2）报告期末，合并贷款按地区分布情况

（单位：人民币百万元）

（3）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况

（单位：人民币百万元）

2、买入返售金融资产

2012年，本公司加大了同业业务发展力度。截至报告期末，公司买入返售金融资产余额885亿元，较年初增加653亿元，增幅281%。具体情况见下表：

3、可供出售金融资产

2012年，本公司加大对可供出售金融资产的投资力度。截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额950亿元，较年初增加87亿元，增幅10%。具体情况见下表：

4、持有至到期投资

2012年，本行适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。截至报告期末，公司持有至到期投资余额971亿元，较年初增加85亿元，增幅10%。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

（四）主要负债项目

1、存款

报告期末，本公司存款余额7138亿元，较年初增加995亿元，增幅16%，其中活期存款余额3445亿元，占全部存款的48%；储蓄存款1397亿元，存款结构进一步优化。详细存款情况如下：

（单位：人民币千元）

2、同业及其他金融机构存放款项

2012年，本公司加大同业业务发展力度，实施同业客户倍增计划，积极吸收同业资金。截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额2412亿元，较年初增加732亿元，增幅44%。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

四财务报告情况说明

4.1与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明。

□适用√不适用

4.2重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。

□适用√不适用

4.3与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。

√适用□不适用

2012年1月6日，本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司，本行持股比例为51%。本报告期将其纳入合并报表范围。

4.4董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。

□适用√不适用

董事长：闫冰竹

北京银行股份有限公司董事会

二零一三年四月二十五日