银行科技自查报告

银行科技自查报告
银行科技自查报告

银行科技自查报告

关于银行卡系统科技风险现场检查通知

的自查整改报告

近年来,银行卡在我省迅速发展,已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速发展的同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据豫银监办发号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查 __,我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查,主要有以下几个方面:

一、关于制度建设和岗位设置方面:县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则,我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工,组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容,对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等,务求达到外部监督和内控管理的有效结合,相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面:对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关

管理规定进行操作,严格审查客户资料的真实性和有效性,杜绝违规操作,同时,我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户,向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识,确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面: 1是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管,即管理员管ATM保险柜密码,出纳员掌管ATM 保险柜和电子门钥匙。2是密码必须不定期更换,每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞,必须做到双人操作(特别是离行式的ATM 机)、及时清点,交叉复核,中途不得换人。4是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前,管理员必须进行实地测试,检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确,测试无误后方可投入使用。6是在外部服务商提供ATM维护服务时已经做到全程陪同,保证ATM机不受到外部人员控制,确保ATM机正常运行。

四、关于科技开发管理情况方面:此项业务主要由县联社相关部

门负责。

五、关于检查监督情况方面:对于银行卡的各项业务操作,包括

开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查,县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作,务求对

银行卡业务的监督检查达到防范风险要求,使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

信息科技风险自查报告

**农商行

按照上级领导的指示,我行认真贯彻《关于加强xx年重要时期金融信息安全保障工作 __》(银发[xx]57号文件)精神,为充分做好重要时期金融网络和信息系统安全保障工作,防范我行信息科技风险,保障计算机系统运行和操作安全,建立和完善信息科技风险管理机制。对我行的信息科技工作进行了一次全面的自我评估及审查。现将审查情况报告如下:

一、组织架构、制度建设及管理情况

1.信息科技治理组织架构

(1)我行在董事会下设科技信息安全管理委员会,行长室下设信息科技管理委员会,信息安全管理委员会下设应急处理领导小组。

科技信息安全管理委员会全面负责领导和协调本行科技信息安全。

科技管理委员会负责统一规划全行的信息化建设,指导和监督科技部门的各项工作,审议全行计算机网络的设计方案、软件项目招标、设备招标和统一采购及日常管理中重大问题的研究和建议。

信息系统应急处理领导小组负责组织制定全辖应急处置的实施细则,统一组织、协调、指导、检查全辖应急处置的管理;负责全辖信息系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制

(2)我行成立了科技管理部和科技开发部,做到科技运维和科技开发有效分离,加强了信息科技治理。

(3)科技风险审计工作由我行稽核审计部完成,信息科技风险管理由风险管理部门完成。

(4)在支行层面则设立合规员,负责各支行科技信息相关风险监控和报告

2.信息科技管理制度建设

(1)安全管理

对安全管理活动中的各类管理内容建立安全管理制度,制定了由安全策略、管理制度、操作规程等构成的全面的信息安全管理总则《江苏**农村商业银行计算机信息系统安全管理制度》,安全管理制度经信息安全领导小组审定,审定周期为一年一次,并且及时发现缺漏或不足对制度进行修订,并有修订记录

(2)事件管理

制订了安全事件报告和处置管理制度——《信息安全事件管理制度》明确安全事件类型,规定安全事件的现场处理、

事件报告和后期恢复的管理职责,并根据国家相关管理部门对计算机安全事件等级划分方法和安全事件对本系统产生的影响,对安全事件进行等级划分,制定安全事件报告和响应处理程序,确定事件的报告流程,响应和处置方法等,并对发现的安全弱点和可疑事件有《异常情况上报规定》

(3)应急处理

建立较为完善的信息系统应急恢复策略《江苏**农村商业银行计算机信息系统应急处理方案》,对各业务信息系统进行分类,按照重

要程度,确定保障级别,制定了各信息系统突发事件专项应急预案。制定数据中心、灾备中心机房关键基础设施专项应急预案。

(4)安全操作规范及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程,控制信息安全管理。包括介质管理、网络管理、维护及故障处理制度、软硬件变更流程、备份管理、ATM安全管理、机房管理、监控管理、密钥管理、巡检制度等等科技管理部各项流程。

(5)岗位职责与分工

配备一定数量的系统管理员、网络管理员、安全管理员等。每个岗位设立2个以上操作维护人员。重要系统均配备A/B角, A/B角定期轮换。明确岗位职责《科技管理部岗位设置》《科技开发部工作职责》《科技管理部岗位百分考核办法》

(6)密级管理制度

录用人员签署保密协议;制定人员离岗管理流程规范,严格规范人员离岗过程,及时终止离岗员工的所有访问权限;与外包商签订保

密协议;有密级的安全管理制度,注明安全管理制度密级,并进行密级管理。

二、信息系统的技术措施情况

1. 物理和环境建设

(1)机房的物理访问控制:机房实现门禁控制,严防外部人员进入机房擅自操作。

(2)系统密码均由专门人员掌管,计算机终端无人看管时锁定;

(3)机房采用集中监控,监控清晰全面,机房环境设施均有专人岗位值班管理,参数实行24小时不间断监控,岗位人员具备管理监控专业素质。

(4)机房供电系统均采用双路UPS供电,线路冗余性好,负载能力强,完全能够满足机房电力需求。

(5)机房空调系统的有效性和冗余性,给排风系统的有效性:机房空调系统安全有效,给排风系统工作正常。

(6)中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度控制、电磁保护等措施,确保机

房正常运转。

(7)机房技术文档完备、有效:制定了《**农村商业银行计算机信息系统安全管理制度》、《科技部信息部中心机房监控制度》,《**农村商业银行计算机系统运行维护管理制度》为机房维护制定详细的规范文档。

2. 网络管理

我行根据文件要求,对重要网络设施(包括网络传输线路、网络设备、网络安全设备)进行了详细的自查,情况如下:

1. 网络安全策略

(1)内网的安全管理情况;

内网网络安全管理:外联单位互联安全保护措施:通过两台

PIX525防火墙连接外联单位,两台防火墙通过FAILOVER形成热备,在防火墙上配置安全策略,严格控制进出生产网的数据。

在对外路由器上设置过滤规则,形成防护网。使用过滤规则设置功能,作过滤防护,形成银行网络与外联单位之间的第一道防护网。正确地配置和使用防火墙。防火墙功能正确实施的关键是其安全策略的配置和管理,为企业的重要数据和内部网络系统提供了一层可靠的安全保障。

使用地址转换的通信策略,防火墙对内部地址进行转

XX银行电子银行业务自查报告

为进一步完善我行电子银行业务管理,不断提高风险识别、防范能力,实现电子银行业务制度化、规范化,依据《XX银行关于开展业务全面自查活动 __》要求,对我行电子银行业务进行全面自查,自查报告如下:

一、业务层面

(一)是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则,操作规程各业务环节是否具

备有效的控制手段,控制环节的设臵是否合理,控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制,各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明:建立了电子银行业务管理制度,建立了业务操作规程和实施细则,建立了健全的岗位责任制。

相关材料:《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》、《XX银行借记卡业务操作规程(试行)》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法(试行)》、《XX银行股份有限公司银行卡(借记卡)系统事件、事故

报告制度(试行)》、《XX银行电子银行部岗位计划》

(二)电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明:制定了管理办法,对相关部门和人员的责任进行了说明,并列明了违反规定后的处罚措施。

相关材料:《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》

第三章管理机构和职责、第十一章违规责任;

《XX银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

(三)在客户申请某项电子银行业务品种时,是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则,是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程,对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开,对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料:《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度,是否及时核对电子银行业务的全部账务,会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明:我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账

务核对管理制度,及时核对电子银行业务的账务,使会计数据与统计数据相符。

相关材料:运营管理部有关授权管理的管理制度;

《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法(试行)》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章 ATM业务会计核算处理、

第九章账务核对”;中国银联差错处理平台;

XX银行监管报送系统。

三、科技信息层面

(一)银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程,章程中列明了持卡人的权利义务,并规定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时,每卡每日累计取现金额不得超过20000元(含);人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能,使用龙祥卡转账时,每卡每日转出累计金额不得超过50000元(含)人民币;持卡人将密码连续错误输入6次时,系统将自动锁定其账户,客户可持本人有效 __件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料:《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章使用第七章权利义务;

《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》第七章银行卡特殊业务处理。

(二)是否制定并实施充分的物理安全措施,有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施,以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施,防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。

自查说明:我行制定了自助设备管理办法,要求1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求,无风险隐患;设备及场所的装修要符合总行统一要求,有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施,标识醒目,方便客户全天候的操作需求。2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗,网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。

相关材料:《XX银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》

第三章设备管理、第七章风险控制。

(三)银行是否制定必要的系统运行考核指标,定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况,及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。

(四)银行是否根据业务发展需要,及时对从业人员进行培训,及时更新系统安全保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度,是否及时向银行监管部门

报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。

自查说明:xx年12月27日上午8:30在总行九楼会议室举办银行卡业务培训班,培训内容为银行卡业务、自助设备业务;xx年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班;xx年3月1日至6日,金电公司对我行银行卡系统进行了检测。

相关材料:《银行卡业务培训课件》《自助设备管理培训课件》金电公司《XX市商业银行借记卡系统检测报告》

四、发展战略层面

董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。

自查说明:我行已初步确立了发展战略和安全策略,拟定了《濮阳银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行业务运行安全策略》。

五、内控稽核层面

银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期

对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面,效果是否良好。

自查说明:银行卡、自助银行等电子银行业务属xx年以来新开办的业务品种,我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计,使内部审计的范围全面。

内容仅供参考

银行开卡体验报告

开卡体验报告 由于个人以及工作需要,我此次办理了我行银行卡,并开通了网上银行和手机银行业务。非常荣幸能够给我这个机会与大家共同分享此次办卡的体验,作为一名刚入职我行不久的新员工,在此简单阐述一下个人的一点点体会和想法。希望通过这种形式,能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智,集思广益、广开言路,多提宝贵意见和合理化建议,以促进我行各项工作能够更加顺利开展。 首先,走进我行营业大厅,宽敞舒适,干净整洁,整体环境优美,特别是墙壁上那个超大的LED电子屏不停播放着一些和金融相关的节目,会让客户感受到我行的现代化和专业化。并且个人储蓄有四个窗口同时开放,能够很好地满足日常业务需要。由于之前我也有过多次开办银行卡的经历,所以,走进营业厅后直接走去填单台,找到需要填的“借记卡业务申请表”和“个人电子银行服务申请表”,在大堂经理的耐心指导下,参照样表,填好完毕。由于当时我办卡时,营业厅内并没有太多客户在等待,所以省去了等待排号的时间,然后,大堂经理帮忙复印身份信息,直接引导我去相应的柜台办理开卡业务。柜员礼貌地请我坐下,然后开始按照程序一项项地办理,先把填好的单子和身份证通过小窗口递过去,柜员通过联网核查身份信息后,打印出核查结果;表中没有填写完整的信息,柜员会再提醒补充完整;随后就按照柜员提示,进行选卡、预存、一系列的签字、密码设置和确认。最后,办理完毕,柜员把需要我留存的各种单据、身份证、银行卡以及U盾递交给我,并非常礼貌地请我收好,整个办卡过程就结束了。 在整个过程中,大堂经理和柜员的服务都特别规范到位,礼貌体贴,业务操作也很熟练高效,但是从填单到柜台等待还是需要不少时间,现在很多银行都已推行全自助办理银行卡的服务,整个办卡过程只需几分钟,无需经历填写各种表、复印身份证、填错表的再次填写、一系列的签名等繁琐流程,更加方便快捷,并且和柜台办理有同样的安全性。我也知道我行正在推行此类自助发卡机,希望能够快速推广。还有一点小建议,就是我开通了网上银行和手机银行的服务,并没有人告诉我相关操作流程,记得之前在其他行开通网上银行时,都有专人负责这方面的。手机银行我已自行下载客户端体验过了,非常方便好用。

银行消防安全自查报告

机关某部室消防安全自查报告 根据后勤保卫部《关于做好冬季安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》的要求及部署,我部对部室内部消防安全和七楼通道中的消防设备进行了自查,现将我部的消防自查情况汇报如下: 一、建立健全组织,明确工作职责 消防安全是金融机构工作的重要内容,是关系银行财产安全和员工生命安全的头等大事。对此,我部成立以部室负责人为组长,安全员为第一负责人,其余员工为直接责任人的消防安全工作小组,全面负责日常的消防安全工作。本着对我行财产和员工生命负责的精神,把做好消防安全工作放在重要的位置。 二、加强宣传教育,增强消防安全意识 我部高度重视,全体员工通过集中学习和分散学习相结合的方式,积极学习消防安全相关知识,切实提高了全员的消防安全意识,树立了“人人都是消防员,消防工作人人有责”的观念,并时刻牢记消防安全工作的重要性。 三、认真开展消防安全自查,排查消除火灾隐患 (一)部室内部消防安全自查情况 根据文件要求,立即动员全体员工彻底对电源线路、饮水机、电脑、打印机、插座和集线器等进行全面自查,均未发现电源线路老化,裸露、烧焦、存在易燃易爆物品、耗电设备超负荷运转等现象。下班后我部所有电器设备、机具电源进行双人排查,确保彻底断开。 我部位于总部七楼703房间,部室内部安装了湿式喷淋灭火系统和烟感探测器,外观完好无损,功能无法测试。 (二)七楼通道中的消防设备自查 我部对七楼通道内的消火栓、灭火器、安全通道标志、湿式喷淋灭火系统、烟感探测器等多处消防安全设施进行了检查,检查结果如

下: 1、消火栓 七楼通道内共有四个消火栓,内部设备外观完好无损,但消火栓箱盖上印制的《消火栓使用说明》字迹模糊,大部分字迹已无法辨识。 2、灭火器 七楼通道内共有六个手提式干粉灭火器,外观完好无损,压力表指针均指向绿色区域,不需要充气。 3、其它消防设备 烟感探测器外观完好无损,功能正常。 湿式喷淋灭火系统,外观完好无损,功能无法测试。 安全通道标志外观完好无损,指示正确。 消防电话插孔外观完好无损,功能无法测试。 消防应急照明灯外观完好无损,功能正常,断电后可自动启动。 火灾显示盘外观完好无损,功能无法测试。 四、加强监督检查,强化日常管理 今后我部将继续加强对全体员工的消防安全知识培训,确保每名员工都能熟练地使用消防器材,具备初起火灾扑救及逃生自救常识,切实把消防安全工作落实到日常管理中。 总之,消防安全工作是一项长期而重要的任务,事关我行财产与员工生命安全。我们决心以《关于做冬季防火安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》为指导,贯彻“以防为主、防消结合”的方针,加强日常消防工作管理,提高全员消防意识,切实做到防患于未然。 机关某部室 二〇一〇年十一月十五日

银行支行柜面服务质量自查报告

xx银行xx劳动支行柜面服务质量自查报告 为进一步加强xx银行xx劳动支行运营管理风险防控及 柜面服务质量管理工作,根据总行开展运营管理规章制度执 行情况及网点柜面服务质量检查的要求,结合运营管理规章 制度检查工作部署,全面提升支行业务人员的制度执行力和 柜面服务质量,xx银行xx劳动支行成立自查小组,对支行 柜面服务情况进行了全面检查: 一、成立自查小组 组长: 副组长: 组员: 二、检查内容: (一)、网点服务环境方面: 1、营业网点内部、外部环境整洁 2、各类标识、铭牌齐全并保持清洁 3、网点外部明示营业时间 4、宣传材料张贴有序,并置于规定的宣传栏中,宣传内容符合有关规定 5、营业网点实现分区服务:包括现金区、非现金区、自助银行服务区、客户休息等候区,且分区合理 6、配备功能分区指示引导牌齐全,且制作规范 7、柜员工作台面、营业窗口各类物品摆放有序,机具布线隐蔽,客户视

线范围内无私人物品 8、客户私密保护措施落实到位,设置一米线或相当功能设施 9、营业厅内设置填单台,并设有填单模板,空白凭条充足,摆放有序 10、营业厅内设有咨询柜台(或大堂经理工作台),有人值守,方便客户咨询 11、营业厅设有便民设施,并配备数量充足、干净、整齐的休息椅 12、服务设施(点验钞机、叫号机等)正常使用,摆放有序,且点验钞机在录像监控范围内 13、自助服务区与营业厅内部相连 14、自助设备完好率达到100% 15、各机具之间的放置较好地考虑了客户私密性的保护 16、通过自助设备电子屏幕显示必要的安全提示和24小时服务、挂失和投诉电话,自助服务区无乱张贴现象 (二)、信息公示方面: 1、营业厅内明示主要业务收费标准 2、营业厅明示本外币存贷款利率及外汇牌价 3、营业厅、自助服务区分别设置客服(投诉)电话 4、可通过有关途径查询银行销售产品信息 5、营业厅以宣传折页等形式向客户提供理财信息、风险提示、市场行情和金融资讯等资讯服务 (三)、业务种类及处理效率方面: 1、可受理中间业务

银行员工个人自查报告

银行员工个人自查报告 银行员工个人自查报告 为改善工作质量,提高工作效率,提升服务水平, 减少工作中的缺陷,杜绝不良行为,行里开展了这次个 人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行 自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从思想上、工作效率上、工作作风上、生活作风上等方面进行 自查自纠、补缺补漏。下面是我对本职工作进行的总结 及反思。 一、大局意识方面,能够服从领导工作安排,认真执行各项规章制度和操作规程,对待工作有责任心和全 局意识,同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工 作能力。 二、工作效率方面,认真履行自己的岗位职责、努力工作,自觉杜绝自由散漫。对自已的本职工作和领导 交办的任务,能按时、按质完成;同时能够自觉努力学习,不断提高自己业务和技术水平,不停地进行知识更新, 认真履行自己的责任和义务,用一个中层干部的标准要 求自己,更好地为我行事业发展作出贡献。 三、工作作风方面,能够洁身自好,遵守组织纪律、遵守职业操守,不贪图个人小利益,不拉帮结伙,能够

团结同事,工作时间不谈论与工作无关的话题,能分清 主次处理好工作和个人生活关系。 四、生活作风方面,作风端正,无不良社会关系,无赌博、嗜酒、博彩等不良嗜好,能够处理好个人问题。 常反思善总结,提高警惕及时发现问题及时采取改 进措施,有利于排除风险隐患,提高工作效率。通过开 展这次个人工作自查,发现自己仍存在很多不足之处。 一、思想有时有所松懈,学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化 培训了解了行内合规文化的必要性;经案防实务学习,以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。 但有时工作一忙就对业务学习有所放松,自觉性不高, 不能真正的做到在工作中学习,在学习中进步。今后要 更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程,提 高意识,多思考,善总结以使自己得到提示。 二、创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身 工作,而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助 做的还有所欠缺。作为一名老员工,在今后工作中不仅 要做好自己的本职工作,还要考虑到要有能组织整个机 构条理工作的能力,以及本机构和其他部门的协调能力,在工作中要起到模范带头作用。

银行服务案例

服务案例分类: 根据银行服务客户各种不同的功能将服务案例分为:大堂经理、高柜柜员、对私客户经理(理财师)、对公客户经理、客服座席员、网点现场管理、对私客户经理(个贷信贷员)七个方面。 01001-01016大堂经理 02001-02029高柜柜员 03001-03014对私客户经理(理财师) 04001-04001对公客户经理 05001-05007客服座席员 06001-06013网点现场管理 07001-07003对私客户经理(个贷信贷员) 案例目录: 01001都是我们的客户 01002发现同事说错了,怎么办? 01003 4171元硬币的故事 01004客户在营业厅争吵怎么办 01005 柜员错了,大堂经理该咋办?

01006年费折射出的服务缺失 01007 从“抱怨”到满意靠什么? 01008 把方便真正留给客户 01009细节赢得客户,口碑造就品牌 01010 用理智与情感去服务 01011 优质服务=态度+知识+技巧 01012 耐心专心细心服务赢得忠实客户01013熟悉业务、服务到位为客户解决实际问题01014 优质的客户需要我们用心发现 01015 “循环使用信用卡周期”巧营销 01016 想得更周到些,让服务更完美 02001 融入真情换取信任 02002 委屈自己,感动客户 02003 不该让客户哭一场的投诉事件 02004 真诚的力量 02005 自动还款为何不成功? 02006一次销卡业务引发的服务问题 02007 “还不清”的“欠款” 02008 多说一句话发卡数十张 02009 让客户知道错在哪里 02010 碰到蛮横的客户,柜员该怎么办?02011 高柜柜员该怎样参与营销

银行网络安全自查报告(3篇)

银行网络安全自查报告(3篇) 银行网络安全自查报告第一篇: 今年以来,我行积极落实从严治行的方针,做好安全保卫工作,完善内控程度,强化内部管理,切实防范金融风险,杜绝案件事故的发生,取得了较好的成效,保证了我行安全稳健高效经营。 一、加强组织领导,落实工作责任制。 我行成立了支行安全保卫、综合治理(创安、禁毒、普法和依法治行)领导小组,认真落实安全保卫目标管理和领导责任制,将安全保卫工作纳入全年工作计划,与支行营业部、各分理处负责人都签订了安全保卫目标管理责任书,做到谁主管、谁负责。并根据市人行要求和本行实际制定印发了乐清工行200*年创建金融安全区工作意见,明确各级负责人安全保卫工作职责,做到一级抓一级,分工到位、职责明确、相互配合、层层落实。 二、不断健全内控外防机制,切实落实各项规章制度。 一是做好日常安全保卫基础工作。首先是积极组织全行员工认真学习《中国工商银行员工行为守则》(以下简称《守则》)、《中国工商银行关于对违反规章制度人员处理暂行规定》、《中国工商银行内部控制暂行规定》、《安全保卫责任书》等,加强全行员工法制教育,提高全行员工安全保卫意识。其次是加强经警队伍建设。今年多次组织全行保卫、经警、交接人员的制度学习和培训,规范保卫工作操作。特别是强化了经警军事业务训练、防爆枪训练及经警人员的考核工

作,对经警进行技能考核,优留劣汰,进一步提高了保卫队伍的整体素质。同时做好员工动态管理工作,积极掌握员工工作和业余生活情况,对怀疑有不良行为的或经商行为的员工进行重点监控,并对广大员工进行防抢预案演习,熟练掌握有关安全保卫设施操作要领,明确报警电话。还拔出大量保卫专项资金,及时更新一部分已老化的技防设备。总之,在技防、物防、人防上进行大投入,把好人防、技防、物防关,及时消除案件事故隐患,防患于未然。 二是定期召开防范案件分析会,及时传达上级行有关文件精神,通报有关案情,研究工作中出现的新问题、新情况、新特点,分析本行管理工作的薄弱环节和漏洞隐患,并针对本行的薄弱环节,采取相应对策,对不良苗头立足于早发现、早教育、早防范,防患于未然。 三是定期或不定期地对所辖各机构部门进行严格检查,包括进行现场检查与考核,强化我行各项规章制度的全面落实,经常组织专业部门人员加强对重点部位、重点岗位和重要环节执行规章制度情况的检查,对发现有违规违法行为严厉查处,及时整改。尤其是不断强化安全保卫工作的检查落实,坚持每周的保卫科长检查制度及每月的分行行长检查制度,对各项安全工作的管理落实到岗、到人,强化报告制度,及时掌握本系统的安全保卫情况,努力防范案件事故的发生。今年以来,我行先后开展了职业道德、规章制度和法制教育活动、规章制度执行月大检查活动、业务高风险点检查活动、抓内部管理,促业务发展活动,积极检查我行业务经营发展中存在的问题,对检查中暴露出来的问题进行认真整改,消除隐患,不断完善内控机制,建立

银行柜员业务自查报告

银行柜员业务自查报告 银行柜员业务这是一个什么样的职业呢?下面是为大家收集的关于银行柜员业务自查报告的相关内容,欢迎大家的阅读。 今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷款力度需要进一步加大。对这些问题,我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。 加强硬件建设,改善服务环境。近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年xx 月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。 开展三项活动,提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作。同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘

人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居 第2位。 坚持信贷创新,加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部分企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济发展和居民创业就业,我行发放了商铺按揭贷款,等等。 信贷工作的创新,拓展了贷款路子,增加了信贷资金容量。到9月末,我行各项贷款余额达到2.95亿元,比年初增加1.1亿元,增加额居 全市金融机构前列,有力地支持了我市经济的发展。 为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降 低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真 梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作。 对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存 现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反

银行职员作风建设自查报告

银行职员作风建设自查报告 根据**函[20xx]257号关于认真贯彻落实《**支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查,自查情况如下: (一)思想道德方面 1、在日常工作中,未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费,索取财物或借 用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等,消费与正当收 入严重不符的行为; 2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏 机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪 行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还,或信用卡恶意透支,或经 常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断,与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; 5、未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。 (三)业务管理方面 1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解决问题; 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; 4、未有办理业务越权行事的行为,未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况; 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。 (四)业务操作方面 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权,擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

银行服务心得体会5篇

银行服务心得体会5篇 篇一:银行优质服务心得体会银行优质服务心得体会作为服务行业,商业银行除了出售自己的有形产品外,还要出售无形产品——服务,银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。做好银行服务工作、保护金融消费者利益,不仅是银行业金融机构的法定义务,也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要,更是银行履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。以客户为中心”,是一切服务工作的本质要求,更是银行服务的宗旨;是经过激烈竞争洗礼后的理性选择,更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。做好银行服务工作、取得客户的信任,很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认为,真正做到“以客户为中心”,仅有上述条件还不够,银行服务贵在“深入人心”,既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处,又要深入到客户内心世界中,真正把握客户的需求,而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”,讲的就是我们要贴近客户的思想,正确地理解客户的需求,客户没想到的我们要提前想到,用真心实意换取客户长期的理解和信任。之所以坚持银行服务要“深入人心”,一方面是因为当前很多的银行服务表面文章做得太过明显,另一方面是因为银行服务的趋同性日趋显著。现在社会日益进步,人们对银行服务形式上的提高不再满足,多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务,这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情,而从根本上扭转银行员工的意识,切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识,而不能被动、机械地应付客户,要时刻把客户放在内心,要经常站在客户的角度来思考自身的表现。另外,服务要做到“深入人心”,我们的领导者要能率先垂范,重新定位角色,也就是从权力型,向责任型和服务型转变,这是培养和激励员工服务意识最好的例证;另一方面,“深入人心”要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要,要能急客户之所急,想客户之所想。不同客户的需求心理不同,要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场:对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可,比如引导员的进门招呼,柜台人员的微笑和礼貌用语;对于vip客人,则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位

银行安全自查报告范文5篇

银行安全自查报告范文x篇 亲爱的朋友,很高兴能在此相遇!欢迎您阅读文档银行安全自查报告范文x篇,这篇文档是由我们精心收集整理的新文档。相信您通过阅读这篇文档,一定会有所收获。假若亲能将此文档收藏或者转发,将是我们莫大的荣幸,更是我们继续前行的动力。 银行安全自查报告范文x 村镇银行自助设备专项安全自查报告为整体提升自助设备安全防护能力,根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》(饶银监办发〔xx〕xx号)文件相关要求,结合村镇银行实际情况,根据村镇银行自助设备安全防范制度,开展了自助设备专项安全自查工作,现将有关情况汇报如下: 一、基本情况 截止目前,村镇银行安装自助设备共计x台,其中,穿墙式在行ATM自助取款机x台,安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。 二、自查工作情况 (一)《ATM日常巡查登记簿》填写规范,做到一日三查,《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写,《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章,已及时

现场整改。 (二)村镇银行自助设备均安装了xx小时视频监控装置,对交易时的客户正面图像、进/出钞期间的图像、现金装填过程进行录像,回放图像清晰,无客户密码及保险柜密码操作图像,图像信息包括日期时间。 (三)设备管理人员变更按规定更换密码并记录,定期更换密码,备份密码按要求保管。 (四)钥匙使用完毕后,按要求入库保管;备用钥匙要求封存、保管;交接按要求进行记录。 (五)现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。 (六)加钞过程按要求做到全程监控,双人加钞,录像记录清晰,外置监控数据至少保存x个月,内置监控数据保存时间至少x个月。 (七)外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况;维修设备时,有我行员工全程陪同。 (八)按会计要求妥善保管流水日志纸。 (九)机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示,做到规范整洁。 (十)加钞时做到停机加钞、双人操作,密码钥匙分管;现

银行自查报告

合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“合规管理和风险防控年”活动,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合

检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三,加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

银行服务感言

银行服务感言 银行服务感言范文一: 由于直接面对储户,柜面在金融机构中又扮演着窗口角色,发挥着形象作用。具体来说银行柜面服务人员承担着大量具体业务的办理,他们直接与客户交往,其态度的好坏、效率的高低,直接影响客户对银行整体形象的认可和评价。因此,银行柜面服务人员的服务质量的重要性就不言而喻。 “服务是银行的生命线”,这是对做好柜面客户服务工作的最好诠释。如何才能更好的做好银行柜面服务。 一、良好的业务素质是优质服务的保障。所有的客户,对我们的基本要求就是高效率、高质量地办理业务。你和客户聊得天花乱坠,最终却无法办理客户交办的业务,或者办理一般业务要用十几分钟,哪来的服务可言?柜台服务少不了语言沟通,但没有良好的业务基本功,光靠嘴皮子是谈不出优质服务来的。因此,我们所有人都应该熟知所从事的业务. 二、交流因人而异,选择最好的交流方式。给对方一个微笑,很简单。一个微笑、一句你好,会消除抵触心理,拉近人与人之间的距离。反之,如果我们面无表情甚至脸上阴雨蒙蒙,制造愉悦气氛的最起码条件就没有了,原本不顺畅的交流气氛,经过柜台玻璃的间隔显得更加无力,遇到问题,给客户做解释性工作时,就很难得到客户的谅解。有时一句简单的交流可以起到良好效果. 三、如何面对情绪激动的客户。我们绝大多数客户都很支持、理解我们的工作,可总也有个别容易冲动,甚至对我们进行言语攻击,碰到这样的客户该怎么处理?是忍让还是反抗?面对这样的客户,我们的第一反应往往是直接回击,因为我们知道对方理亏,但是请我们记住这样一句话:任何问题都可以通过沟通来解决。首先让自己镇定两秒钟,这两妙,我们要思考:如果我是客户,却不能办理这个业务,我将有什么损失?思考之后,我们往往能清楚客户着急发火的根源,也就找到了解释的核心。站在他的角度,去思考他所关心的问题,再去说服他。最后,我们要清楚:我们的耐心解释,不是没尊严、没脾气,是因为我们有更好的涵养。 银行服务感言范文二: 银行作为一个重点窗口行业,其服务的好坏一直收到很多人的关注。虽然广大消费者可以选择用脚投票,但是在面对作为垄断行业的银行来说,老百姓还是一直处于劣势。无论是那家银行,似乎服务都是“地道”的中国式,要么就是网点少不便寻找,要么就是人满为患效率低下。去趟银行要做好艰巨的准备。 中午的时候去工行办理业务,拿号的时候发现自己前面还排了30多号,四个窗口还只有一半是正常营业的。看这阵式没有一两个小时是不行了。于是乎赶紧知难而退,去对面的民生办理。一进去人还不算太多,只有10来个人,赶紧领了一个号等着。虽然窗口也只有两个,不过人不多应该很快就能轮到自己。随手拿起宣传册看看,过了好一会儿,抬头看看叫号器就变了几个号。开始还觉得奇怪,后来发现有不少后来的人却“加塞儿”排到前面。和大堂经理一问才知道,人家原来是金卡客户,有优先办理业务的权力。如果是钻石卡客户

银行自查报告范文

银行自查报告范文 银行自查报告范文一: 根据XX函[20XX]257号关于认真贯彻落实《XX支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查,自查情况如下: (一)思想道德方面: 1、在日常工作中,未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费,索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面: 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等,消费与正当收入严重不符的行为; 2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌ball、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还,或信用卡恶意透支,或经常找人借钱的行为; 4、未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断,与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; 5、未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。 (三)业务管理方面: 1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; 4、未有办理业务越权行事的行为,未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况; 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。 (四)业务操作方面: 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权,擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张,隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续,盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; 7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况,提供虚假的贷前调查报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为,无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为; 10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象; 11、无故意违章操作,有章不循行为,未有风险苗头和不安全因素存在。

银行柜员优质服务心得体会

银行柜员优质服务心得体会 随着生活节奏的不断加快,银行提供着日益多元化的服务,以解决人们生活中许多琐碎的问题,人们光顾银行的次数也日渐增多。工作在第一线的银行柜员,他们的一举一动代表着该行业的职业规范,会给客户留下最直接的印象。银行柜员该如何体现银行的优质服务呢? 首先,要清醒的认识到服务的重要性。尤其在现今银行业竞争日趋激烈的大环境下,服务更是体现了银行的软实力与竞争力,服务是银行经营的载体,是银行经营必不可少的有机组成部分。银行经营必须通过银行服务才能实现,银行服务本质上就是银行经营。一家银行的服务范围、服务内容、服务效率和服务态度直接影响其所能吸引的客户数量和工作效率。服务是品牌,是形象,是一个单位核心的竞争力,礼貌是服务的第一要素,柜台是向客户提供服务的第一平台。我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行的窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。其实,客户实实在在的人群,需要的是实实在在的感受,而这些感受就来自我们所提供的实实在在的服务。而亲切的服务就从微笑面对客户开始。一听到微笑这两个字,有人一定会想:人人都有一张脸,每张脸都会笑,这有什么值得你好讲的呢?我相信,每个人都有过遭遇蹙眉冷脸的经历,在那一刻,你的心里不曾渴望过灿若阳光的笑颜吗?其实,微笑是最美的花朵,微笑是人间永远的春天,它的力量是如此之大,以至于当你面对它的时候,你无法愤怒,无法吼叫,无法责备,更无法拒绝。现在许多行业都在提倡微笑服务,于是许多人煞费苦心的对镜练习,企图练出一副蒙娜丽莎般的微笑,可是直练到腮帮子发胀才认识到,微笑并不像点钞或者打算盘那样可以练得出来的,微笑不是一种职业化的笑脸,而是一种情绪,也可以说是一种气质的流露,是微笑者积极的人生态度的表现,是他们充盈的内心世界真实、自然的流露。 其次,要做好服务。除了要对业务知识有熟悉的了解之外,还要以客户为中心,跟客户交流感情,设身处地为客户着想,保证客户满意,朝着我们银行的服务理念靠近。其实客户就是我们每一天都要面对的“考官”,如果我们银行员工每天上岗懒散,妆容马虎,甚至言辞冷淡,态度生硬,那换位想一下,你会对柜台里的工作人员付出应有的尊重吗? 再次,服务要注重细节。要让顾客觉得我们的一言一行,一举一动,都是很用心的在为他服务,我们要善于观察客户、理解客户,对客户的言行要多揣摩,要想客户之所想,急客户之所急。并且要持之以恒的做好每一个细节。不要总是抱怨客户对你的态度,客户对你的态度,实际就是你自身言行的一面镜子,不要总是去挑剔镜子的不好,而是应更多的反省镜子里的那个人哪里不够好,哪里有需要改进。 什么是优质服务?优质的服务并非卑躬屈膝,而是以细心、耐心、热心为基础,以客户为中心,时刻让客户感受到优越感和被尊重。“以客户为中心”,是一切服务工作的本质要求,更是银行服务的宗旨,是经过激烈竞争洗礼后的理性选择,更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。做好银行服务工作,取得客户的信任,很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础,细心、耐

银行回头看自查报告

银行回头看自查报告 “设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求,对我们金融行业而言,就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。20xx 年,结合第八个“安全年”工作要求,省分行继续推进合规教育活动,我支行结合 自身实际情况,在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查,通过开展合规学习教育和自查自纠,增强风险控制意识,强化合规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下: 一、合规风险管理总体情况 20xx年上半年,为进一步牢固树立“安全第一,安全促效益”的观念,积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作,我支行制定并下发了《**支行20xx 年“安全年”公司业务条线专项检查计划》,认真梳理20x年以来的各项业务检查,如内控工作专项检查,对20xx年末有余额以及20xx年以来新发生的存单质押对公授信业务,对保理业务到期检查,对20xx年全年外汇业务、省级财政 国库集中支付业务的检查,每月贷后团队对贷后管理情况进行统计通报等,检查涵盖对公条线各部门,业务范围广,包括各类专项检查,定期和因需检查相结合,力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正,防患于未然。同时,不放松对人员 因素的合规检查,从领导到员工,开展一系列的合规教育和培训,如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学习、专题座谈会等,开展公司条线合规制度建设,树立合规文化。 二、合规回头看制度建设及落实情况 (一)管理层高度重视,以身作则,发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求,**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告,对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉

银行公司部自查报告

银行公司部自查报告 篇一:银行自查报告 合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“合规管理和风险防控年”活动,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再

出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新 形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

关于银行各项服务的体验调查报告

关于银行各项服务的体验调查报告 时光如梭,转眼间我已经在支行工作了半年多了,在这半年多的时间里体会很多。作为一名银行柜台工作人员,我能清醒地认识到服务的重要性,尤其在现今银行业竞争日趋激烈的大环境下,服务更是从某种方面体现了银行的软实力与竞争力。所以,我们要牢固树立用心服务方能赢得客户的意识。 根据省行团委青年服务体验要求,我作为一名青年员工积极响应号召。通过去同业其他银行咨询申请信用卡和个人理财业务体验服务质量,对我行与他行的服务进行了比较,就各方面的差异进行整理。 (一)我去了建行濮阳分行某支行,一进门,叫号机旁的两个大堂经理中的一个就微笑热情地迎了上来,问我有没有需要帮助的,手里的黑色文件夹内存放的各类凭证一应俱全。我说是看下理财产品,他立刻从文件夹里拿出理财宣传册让我了解一下,并在旁边讲解。对于理财产品的利率高低、风险高低等其他不明白的地方,他都会仔细的讲解。讲解期间,他还向我积极推销网银业务,讲述通过网银可以办理很多个人理财业务。看完理财产品,我又咨询了信用卡业务,大堂经理引导我去自助网银机去看一下信用卡种类,指导我

查询各种信用卡的介绍。看完介绍他又向我讲了一下申请信用卡需要的各项手续,需要收入证明、身份证复印件等等。听完介绍,我准备离开,大堂经理又送我到门口,说了句“欢迎再次光临”并微笑送别。 (二)我又去了工行濮阳分行某支行,进门后大堂经理迎了上来问我办什么业务,我说看下理财,他引导我去自助网银机查询今日的理财产品,然后他去门口继续迎接下一个客户。我自己去网银机查询了下,就又去问大堂经理申请信用卡的事,他给我介绍了下申请信用卡的手续以及条件。咨询完,我就离开了,大堂经理送我到门口然后说了句“请慢走”。 通过去建行体验服务,进行了对比。发现我行与建行服务标准还是有所差距的。 建行对大堂经理的服务要求很高,要求微笑迎接客户,客户在自助机器查询时,大堂经理在旁边进行讲解,同时推销下其他相关业务。 我行的大堂经理只是迎接客户,问客户办理什么业务,并没有微笑。也没有针对客户办理的业务类型热情地向客户推荐相关其他业务。客户使用自助机器时,大堂经理没有在旁边指导讲解。 客户准备离开时,建行的大堂经理会微笑地送至门口,并欢迎客户下次光临,给客户留下好的印象。我行的大堂经理只

银行安全自查报告范文精选3篇

银行安全自查报告范文精选3篇自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。如何写好自查报告呢。小编精选了一些关于自查报告的优秀范文,让我们一起来看看吧。 银行安全自查报告 今年以来,我行积极落实从严治行的方针,做好安全保卫工作,完善内控程度,强化内部管理,切实防范金融风险,杜绝案件事故的发生,取得了较好的成效,保证了我行安全稳健高效经营。 一、加强组织领导,落实工作责任制。 我行成立了支行安全保卫、综合治理(创安、禁毒、普法和依法治行)领导小组,认真落实安全保卫目标管理和领导责任制,将安全保卫工作纳入全年工作计划,与支行营业部、各分理处负责人都签订了安全保卫目标管理责任书,做到谁主管、谁负责。并根据市人行要求和本行实际制定印发了,明确各级负责人安全保卫工作职责,做到一级抓一级,分工到位、职责明确、相互配合、层层落实。 二、不断健全内控外防机制,切实落实各项规章制度。 一是做好日常安全保卫基础工作。首先是积极组织全行员工认真学习《中国工商银行员工行为守则》(以下简称《守则》)、《中国工商银行关于对违反规章制度人员处理暂行规定》、《中国

工商银行内部控制暂行规定》、《安全保卫责任书》等,加强全行员工法制教育,提高全行员工安全保卫意识。其次是加强经警队伍建设。今年多次组织全行保卫、经警、交接人员的制度学习和培训,规范保卫工作操作。特别是强化了经警军事业务训练、防爆枪训练及经警人员的考核工作,对经警进行技能考核,优留劣汰,进一步提高了保卫队伍的整体素质。同时做好员工动态管理工作,积极掌握员工工作和业余生活情况,对怀疑有不良行为的或经商行为的员工进行重点监控,并对广大员工进行防抢预案演习,熟练掌握有关安全保卫设施操作要领,明确报警电话。还拔出大量保卫专项资金,及时更新一部分已老化的技防设备。总之,在技防、物防、人防上进行大投入,把好人防、技防、物防关,及时消除案件事故隐患,防患于未然。 二是定期召开防范案件分析会,及时传达上级行有关文件精神,通报有关案情,研究工作中出现的新问题、新情况、新特点,分析本行管理工作的薄弱环节和漏洞隐患,并针对本行的薄弱环节,采取相应对策,对不良苗头立足于早发现、早教育、早防范,防患于未然。 三是定期或不定期地对所辖各机构部门进行严格检查,包括进行现场检查与考核,强化我行各项规章制度的全面落实,经常组织专业部门人员加强对重点部位、重点岗位和重要环节执行规章制度情况的检查,对发现有违规违法行为严厉查处,及时整改。尤其是不断强化安全保卫工作的检查落实,坚持每周的保卫科长

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