中国进出口银行关于组建2018年金融债券承销团的通知

财政部办公厅关于组建2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团的通知

财政部办公厅关于组建2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团的通知文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】2024.01.12•【文号】财办库〔2024〕13号•【施行日期】2024.01.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财政综合规定正文关于组建2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团的通知财办库〔2024〕13号有关商业银行：根据《中央国库现金管理暂行办法》（财库〔2006〕37号）有关规定，财政部将于近期组建2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团。

请有意愿参与的2024-2026年记账式国债承销团成员和储蓄国债承销团成员、公开市场业务一级交易商中的商业银行，以总行发文形式向财政部提出书面申请。

书面申请文件内容应包括申请银行的基本情况、业务运营和风险控制情况、参与政府债券市场和货币市场交易情况、参与中央和地方国库现金管理业务情况等。

同时，申请银行应填写《2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行申请表》（格式见附件），并将其作为书面申请文件的附件，于2024年1月26日前一并报送财政部国库司，并抄送中国人民银行国库局。

报送时间以收到纸质申请材料时间为准。

联系人：财政部国库司国库现金管理处单大栋电话：************地址：北京市西城区三里河南三巷3号邮编：100820联系人：中国人民银行国库局现金管理处石艳华电话：************地址：北京市西城区成方街32号邮编：100800附件：2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行申请表财政部办公厅2024年1月12日。

中国银行业监督管理委员会关于中国进出口银行从事衍生产品交易业务的批复-

中国银行业监督管理委员会关于中国进出口银行从事衍生产品交易业务的
批复
正文：
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中国银行业监督管理委员会关于中国进出口银行从事衍生产品交易业务的批复
中国进出口银行：
你行《关于申请继续开展衍生产品交易业务的请示》（进出银发[2004]233号）收悉。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（银监会令2004年第1号）的有关规定，兹批复如下：
一、批准你行继续开展衍生产品交易业务（股指和商品类交易除外）。

二、你行进行衍生产品交易只能用于为你行客户或你行本身的资产负债保值避险，不得纯粹以盈利为目的进行交易。

代客交易不留隔夜头寸。

三、你行开展衍生产品交易业务，应遵守《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》等有关法规，并按规定及时向中国银监会及所在地银监局报送金融衍生产品交易的会计、统计报表和其他相关资料。

四、你行应进一步完善相关业务的风险管理，健全内部控制制度，加强对相关人员的培训工作，建立与业务发展相适应的会计制度和内部审计制度，定期检查业务开展情况，并将业务办理中出现的重大风险事项及时报告中国银监会及所在地银监局。

二00四年九月七日
——结束——。

北京海关公告2018年第7号

北京海关公告2018年第7号
文章属性
•【制定机关】北京海关
•【公布日期】2018.07.30
•【字号】2018年第7号
•【施行日期】2018.07.30
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】海关其他规定
正文
北京海关公告2018年第7号
为优化营商环境，促进企业发展，提高通关效率，解决企业“融资难、融资贵”问题，落实海关总署关于创新税收担保方式的部署，北京海关开展多元化税收担保改革创新试点工作。

现将在北京海关已开展试点的多元化税收担保模式和机构名单公告如下：
一、企业增信担保
企业增信担保是指企业通过第三方机构为其向银行提供担保等增信方式，取得银行的税收保函，向海关申请办理税收担保通关手续。

北京海关已开展试点的企业增信担保形式包括“银关融”（融资担保公司增信）和“同业联合担保”（同业优质企业增信）两种。

（一）“银关融”增信担保。

已开展试点的银行是中国建设银行股份有限公司北京市分行，第三方增信机构是中通瑞丰融资担保有限公司。

（二）“同业联合担保”增信担保。

已开展试点的银行是中国银行股份有限公司北京市分行，第三方增信机构是北京科园信海医药经营有限公司。

二、企业集团财务公司担保
企业集团财务公司担保是指企业集团内进出口公司由集团财务公司提供税收保函，向海关申请办理税收担保通关手续。

已开展试点的集团财务公司是中国航空集团财务有限责任公司和国药集团财务有限公司。

特此公告。

北京海关
2018年6月8日。

银行间市场债务融资工具主承及承销机构名单

申银万国证券股份有限公司
广发证券股份有限公司
招商证券股份有限公司
国信证券股份有限公司
长江证券股份有限公司
华泰证券股份有限公司
东海证券有限责任公司
光大证券股份公司
南京证券有限责任公司
国元证券股份有限公司
国都证券有限责任公司
东方证券股份有限公司
中国建银投资证券有限责任公司
银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销团机构共59家。
主承销商（24家）
中国工商银行股份有限公司（五大国有商业银行）
中国农业银行股份有限公司
中国银行股份有限公司
中国建设银行股份有限公司
交通银行股份有限公司
国家开发银行（2家政策性银行）
中国进出口银行
招商银行股份有限公司（12家股份制商业银行）
中信银行股份有限公司
上海银行股份有限公司
南京银行股份有限公司
中信证券股份有限公司（2家证券公司）
中国国际金融有限公司
承销商（35家）
天津银行股份有限公司
江苏银行股份有限公司
徽商银行股份有限公司
深圳平安银行股份有限公司
杭州市商业银行股份有限公司
北京农村商业银行股份有限公司
国泰君安证券股份有限公司
中银国际证券有限责任公司
海通证券股份有限公司
兴业银行股份有限公司
光大银行股份有限公司
华夏银行股份有限公司
中国民生银行股份有限公司
上海浦东发展银行股份有限公司
广发银行股份有限公司（原广东发展银行股份有限公司）
平安银行股份有限公司（原深圳发展银行股份有限公司）
恒丰银行股份有限公司
浙商银行股份有限公司
渤海银行股份有限公司
北京银行股份有限公司（3家城市商业银行）

国债、金融债招标方式介绍

华泰联合证券债券业务知识专题系列之一 ——金融债、国债招标发行方式介绍
金融债和国债的招标发行过程分为首场招标发行和追加发行（有时没有）两部分：两个券种追加发行部分的招标方式相同，都为数量式招标（最后会详细介绍），但首场招标发行为两种不同的招标方式，下面分别介绍：
金融债首场招标发行方式
=10 亿元，同理因此按照中标规则，甲的中标量为 80 20 / (20+40+10+15+35+40）
可得其余各承销商的投标量，如下表所示，
序号 1 2 3 4 5 6 合计
承销商丙丁甲乙戊己
投标量（亿元） 20 40 10 15 35 40 160
中标量（亿元） 10 20 5 7.5 17.5 20 80
序，如下表所示：序号承销商 1 丙 2 丁 3 甲 4 乙 5 戊 6 己由上表可见，在戊承销商的投标价位 98.4 元处，已经达到招标总量 300 亿元，因此 98.4 为边际价格。因此承销商甲、乙、丙、丁以其投标量全部中标，戊的中标额度为 65 亿元，而承销商己落标。则本期国债的发行价格为全场加权平均中标价格，即：本期国债的发行价格=98.8 （60 / 300) 98.7 (89 / 300) 98.6 (51/ 300) 98.5 (35 / 300) 98.4 (65 / 300) 98.615(元）按照混合价格招标方式，丙的投标标位为 98.8 元，丁的投标标位为 98.7 元，高于发行价格，则丙与丁以发行价格承销；而甲的投标标位为 98.6 元，乙的投标标位为 98.5 元，戊的投标标位为 98.4 元，低于发行价格，则甲、乙、戊按照各自的中标价格承销。混合价格招标例表投标价位（元）投标量（亿元）中标量（亿元） 98.8 60 60 98.7 89 89 98.6 51 51 98.5 35 35 98.4 80 65 98.3 28 0

2023年自考专业(法律)《金融法》考试全真模拟易错、难点精编⑴(答案参考)试卷号：6

2023年自考专业(法律)《金融法》考试全真模拟易错、难点精编⑴（答案参考）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共50题)1.【单选题】向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币()。

A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元D.6000 万元正确答案：C2.【单选题】我国法律禁止作为担保人的主体是()。

A.企业B.银行C.个人D.学校正确答案：D3.【单选题】可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()。

A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一正确答案：C4.【单选题】人民币发行的原则有()。

A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则正确答案：A5.【单选题】我国农村信用社的入股方式是()。

A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C6.【单选题】具有透支功能的银行卡是()。

A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡正确答案：C7.【问答题】银行卡正确答案：银行卡是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

我国目前只允许银行(包括中国邮政储蓄银行的前身——邮政储蓄机构)发行这种支付工具，所以称为“银行卡” 。

8.【单选题】外汇管理的基本原则包括()。

A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制正确答案：D9.【单选题】我国外汇担保的审批机关是()。

A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.财政部D.中国银行正确答案：A10.【单选题】期货合约上市商品具有的特征是()。

A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小D.易于储存正确答案：D11.【单选题】我国法律禁止设定抵押的财产有()。

A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票正确答案：A12.【单选题】金融租赁的对象一般是()。

A.股票B.债券C.固定资产D.基金正确答案：C13.【单选题】在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()。

财政部关于印发《银行抵债资产管理办法》的通知

财政部关于印发《银行抵债资产管理办法》的通知
佚名
【期刊名称】《中华人民共和国财政部文告》
【年(卷),期】2005(000)007
【摘要】<正> 国家开发银行,中国农业发展银行,中国进出口银行,中国工商银行,中国农业银行,中国银行,中国建设银行,中国建银投资有限责任公司,交通银行,招商银行,中国民生银行,中国国际信托投资公司,中国光大(集团)总公司,中国民族国际信托投资公司,中煤信托投资有限责任公司,各省、自治区、直辖
【总页数】5页(P12-16)
【正文语种】中文
【中图分类】D922.28
【相关文献】
1.中国人民银行南京分行安徽省财政厅安徽省经贸委安徽省劳动和社会保障厅关于转发《中国人民银行财政部国家经贸委劳动和社会保障部关于印发<下岗失业人员小额担保贷款管理办法>的通知》的通知 [J], ;;;;
2.中国人民银行、财政部、国家经贸委、劳动和社会保障部关于印发《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》的通知——下岗失业人员小额担保贷款管理办法 [J], 无
3.农业农村部国家发展和改革委财政部商务部中国人民银行国家税务总局中国证券监督管理委员会中华全国供销合作总社关于印发《农业产业化国家重点龙头企业认定和运行监测管理办法》的通知 [J], ;
4.人民银行财政部关于印发《储蓄国债(凭证式)管理办法》的通知(银发〔2021〕
20号) [J],
5.财政部人民银行证监会关于印发《国债承销团组建工作管理办法》的通知 [J],因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。

中国人民银行关于印发《政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定》的通知

中国人民银行关于印发《政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1998.11.28•【文号】银发[1998]576号•【施行日期】1998.11.28•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（发布日期：2005年4月27日实施日期：2005年6月1日）废止关于印发《政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定》的通知（银发〔１９９８〕５７６号）国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行，中保财产保险有限责任公司、中保人寿保险有限责任公司、中保再保险有限责任公司、中国太平洋保险公司、中国平安保险公司、华泰财产保险股份有限公司，中国人民银行上海分行，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行。

为了规范政策性银行市场发行金融债券的行为，保证金融债券市场发行工作的顺利进行，维护债券发行各方的权益，我行制定了《政策性银行市场发行金融债券管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。

中国人民银行一九九八年十一月二十八日政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定第一章总则第一条为了规范政策性银行金融债券市场发行行为，保证市场发行的公正、公开、公平，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及国家有关法律、法规，特制定本规定。

第二条本规定所称政策性银行金融债券（以下简称“金融债券”）市场发行，是指政策性银行通过市场公开发行金融债券的行为。

第三条金融债券发行人是国家政策性银行。

第四条金融债券的发行对象是经中国人民银行批准的金融机构和其他认购人。

第五条中央国债登记结算有限责任公司（以下简称“中央结算公司”）是金融债券的托管人，负责金融债券发行的登记、托管和结算。

第六条金融债券的交易必须通过全国银行间拆借市场进行。

国家发展改革委关于中国铁路总公司发行中国铁路建设债券核准的批复（2018）

国家发展改革委关于中国铁路总公司发行中国铁路建设债券核准的批复（2018）文章属性•【制定机关】国家发展和改革委员会•【公布日期】2018.12.25•【文号】发改企业债券〔2018〕201号•【施行日期】2018.12.25•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文国家发展改革委关于中国铁路总公司发行中国铁路建设债券核准的批复发改企业债券〔2018〕201号中国铁路总公司：你公司《关于申请发行2018年度中国铁路建设债券的函》（铁总财函〔2018〕503号）等有关申报材料收悉。

经研究，现批复如下。

一、同意你公司分期发行中国铁路建设债券3000亿元，所筹资金不低于2000亿元用于铁路建设项目和装备购置，其余用于债务结构调整。

债券在2019年底前采用跨年度方式发行，其中先期发行600亿元（291亿元用于哈尔滨站改造工程等63个铁路建设项目及物流基地建设项目，107亿元用于装备购置，202亿元用于债务结构调整，见附件）。

二、各期铁路建设债券由铁路建设基金提供不可撤销连带责任保证担保。

三、各期债券承销团从以下31家承销机构中选择：国开证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中银国际证券股份有限公司、中国进出口银行、华泰联合证券有限责任公司、中德证券有限责任公司、申万宏源证券有限公司、国信证券股份有限公司、招商银行股份有限公司、国海证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、摩根士丹利华鑫证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、中信银行股份有限公司、海通证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、民生证券股份有限公司、兴业银行股份有限公司、天风证券股份有限公司和财富证券有限责任公司。

2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)

2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共180题）1、我国的金融债券包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C2、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【答案】 B4、下列有关资产证券化说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B5、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。

A.①②③④B.③④C.①②③D.①③④【答案】 A6、鼓励具备以下（）条件的资信评级机构开展证券评级业务。

A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③【答案】 B7、下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。

A.基金管理人B.基金销售机构C.基金投资者D.基金托管人【答案】 B8、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 C9、（2021年真题）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（??）A.即期交易B.现券交易C.远期交易D.回购交易【答案】 C10、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（）。

A.印花税B.营业税C.增值税D.所得税【答案】 D11、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（）条件。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D12、风险管理的原则包括（）。

全国银行间债券市场金融债券发行管理办法

全国银行间债券市场金融债券发行管理办法文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.04.27•【文号】中国人民银行令[2005]第1号•【施行日期】2005.06.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券正文中国人民银行令（[2005]第1号）为促进债券市场发展，规范金融债券发行行为，维护投资者合法权益，中国人民银行制定了《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，经2005年4月22日第5次行长办公会议通过，现予公布，自2005年6月1日起施行。

行长：周小川二00五年四月二十七日全国银行间债券市场金融债券发行管理办法第一章总则第一条为规范全国银行间债券市场金融债券发行行为，维护投资者合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》，制定本办法。

第二条本办法所称金融债券，是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

本办法所称金融机构法人，包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

第三条中国人民银行依法对金融债券的发行进行监督管理。

未经中国人民银行核准，任何金融机构不得擅自发行金融债券。

第四条金融债券的发行应遵循公平、公正、诚信、自律的原则，金融债券发行人（以下简称“发行人”）及相关中介机构应充分披露有关信息，并提示投资风险。

第五条金融债券的投资风险由投资者自行承担。

第二章申请与核准第六条政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经中国人民银行核准后方可发行。

政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

本办法所称政策性银行，是指国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

第七条商业银行发行金融债券应具备以下条件：（一）具有良好的公司治理机制；（二）核心资本充足率不低于4%；（三）最近三年连续盈利；（四）贷款损失准备计提充足；（五）风险监管指标符合监管机构的有关规定；（六）最近三年没有重大违法、违规行为；（七）中国人民银行要求的其他条件。

财政部、中国人民银行关于组建2024-2026年储蓄国债承销团有关事宜的通知

财政部、中国人民银行关于组建2024-2026年储蓄国债承销团有关事宜的通知文章属性•【制定机关】财政部,中国人民银行•【公布日期】2023.12.01•【文号】财库〔2023〕25号•【施行日期】2023.12.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】国债正文关于组建2024-2026年储蓄国债承销团有关事宜的通知财库〔2023〕25号有关存款类金融机构：根据《财政部中国人民银行中国证监会关于修订印发<国债承销团组建工作管理办法>的通知》（财库〔2023〕24号，以下称《办法》），现就组建2024-2026年储蓄国债承销团有关事宜通知如下：一、目标数量2024-2026年储蓄国债承销团成员目标数量为不超过40家。

二、报名要求自愿接受《2024-2026年储蓄国债承销主协议（范本）》（见附件1）条款约定并且符合《办法》第九条规定的存款类金融机构，可报名参加2024-2026年储蓄国债承销团。

报名机构应于2023年12月15日前（含 12月15日）将加盖本机构公章（骑缝章）的下列报名材料（原件，一份）寄送至财政部国库司并将报名材料扫描件及Excel格式的报名表发至**************.cn；将前三项报名材料（原件，一份）寄送至中国人民银行国库局，并将报名材料扫描件及Excel格式的报名表发至*******************.cn。

报名时间以财政部国库司收到纸质报名材料时间为准。

（一）2024-2026年储蓄国债承销团报名表（见附件2，需单独加盖公章）；（二）本机构概况；（三）法人营业执照和金融业务许可证复印件；（四）上一年度财务决算审计报告复印件。

报名材料内容如与监管部门核实情况不符，以监管部门核实情况为准。

三、选择方法（一）采用第三方专家评审方式（评审指标体系及评分方法见附件3）确定候选成员名单，专家评审委员会由7名专家组成。

（二）对报名机构是否符合《办法》第九条要求进行审核时，注册资本、总资产、营业网点数量为2023年6月30日时点数据。

国债、金融债招标方式介绍

华泰联合固定收益部依托专业化的服务团队，可为国债、金融债投标业务提供全方位、个性化、最优质的服务：
首先，投标日 2-3 日前，向客户提供由研究团队根据宏观形势、当日市场走势以及预期的需求撰写的定价报告，以供客户对本期债券形成基本认识；其次，投标前一日收市后，销售人员向客户提供收集到最新最全的客户需求信息，以供客户对市场需求状况形成大体把握；再次，投标日当天、投标开始前，向客户反馈收集汇总的各大机构对标位的判断，为客户选择具体标位提供决策依据（国债投标时为客户提供边际标位分析指导）；最后，在投标截止 15-20 分钟前，将收集到的最新标位再次反馈给客户，由客户判断是否更改标位以求中标。（国债可适当在截标前 10 分钟再次修正预期的边际标位，供投资者参考）我们力求完善每个客户服务环节，让我们的客户实时、充分、深入的掌握特定期国债和金融债市场需求现状及变化情况，尽可能花费最少的时间和精力作出最正确的决策,与客户共同创造最大化的价值。
金融债一般采用单一价位招标的方式发行。单一价位招标是指当招标标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期债券的票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；当招标标的为价格时，全场最低中标价格为当期债券的发行价格，各中标机构均按发行价格承销。这种单一价位招标又称为荷兰式招标。举例来说，假定现在要发行面值为 100 元，发行量为 100 亿元，期限为 7 年期的金融债。该债券采用单一价位招标方式发行，共有 5 家承销商参与投标。当招标标的为利率时，各承销商的投标价位及其所对应的投标量分别为：甲的投标利率为 2.9%，投标量 20 亿元；乙的投标利率为 3.2%，投标量 40 亿元；丙的投标利率为 3.1%，投标量 32 亿元；丁的投标利率为 3.0%，投标量 28 亿元；戊的投标利率为 3.3%，投标量 18 亿元。按照投标利率由低到高进行排序，如下表所示：序号承销商投标价位（利率%）投标量（亿元）中标量（亿元） 1 甲 2.9 20 20 2 丁 3 28 28 3 丙 3.1 32 32 4 乙 3.2 40 20 5 戊 3.3 18 0 由表所示，在乙承销商的投标利率 3.2%处，已经达到招标总量 100 亿元，因此 3.2%被称为边际中标利率，或者边际利率，同时也是本期金融债的票面利率，中标的 4 家承销商均按面值承销。其中甲、丁、丙的投标量全部中标，但在乙的投标利率在这一位置上，发行人只需要再募入 20 亿元即满足当期金融债发行总量，因此乙的中标量为 20 亿元，戊的 18 亿元则全落标。

全国银行间同业拆借中心关于部分机构及非法人投资产品加入全国银

全国银行间同业拆借中心关于部分机构及非法人投资产品加入全国银行间债券交易系统的公告(中汇交公告[2018]23号)【法规类别】债券【发文字号】中汇交公告[2018]23号【发布部门】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心【发布日期】2018.05.08【实施日期】2018.05.08【时效性】现行有效【效力级别】XE0303全国银行间同业拆借中心关于部分机构及非法人投资产品加入全国银行间债券交易系统的公告（中汇交公告〔2018〕23号）根据中国人民银行上海总部关于法人机构及非法人投资产品进入银行间债券市场的准入备案通知书和相关机构的联网申请，2018年4月我中心共完成383家机构（含非法人投资产品）入市交易的相关工作。

从即日起，以下机构（含非法人投资产品）可参与我中心组织的债券交易：山西焦煤集团财务有限责任公司上海华谊集团财务有限责任公司江西上栗农村商业银行股份有限公司山东昌邑农村商业银行股份有限公司黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司山东招金集团财务有限公司贵州都匀农村商业银行股份有限公司乐亭县农村信用合作联社西部利得汇盈债券型证券投资基金汇添富价值多因子量化策略股票型证券投资基金国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金财通资管睿智6个月定期开放债券型发起式证券投资基金银华资本-粤盈1号专项资产管理计划凯石平安稳健增值2号资产管理计划工行中国海洋石油集团有限公司企业年金计划国寿组合北京银行股份有限公司企业年金计划招商组合济源农商银行济银汇福系列理财华泰期货1期资产管理计划山西证券启元2号集合资产管理计划山西证券恒盛3号定向资产管理计划东证融汇汇享1号集合资产管理计划鹏扬海峡1号资产管理计划民生通惠民汇19号资产管理产品开源陕投保1号定向资产管理计划财通证券资管财鑫78号定向资产管理计划财通证券资管财鑫71号定向资产管理计划海富通长江3号资产管理计划中融基金-融福1号资产管理计划创金合信鼎丰61号资产管理计划创金合信华商稳利资产管理计划农行新疆维吾尔自治区农村信用社联合社企业年金计划建信养老组合东吴-招行-东享21号定向资产管理计划华创宁波148号定向资产管理计划鹏华尊惠18个月定期开放混合型证券投资基金安信尊享添益债券型证券投资基金鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金光大保德信多策略精选18个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金圆信永丰消费升级混合型证券投资基金华富富瑞3个月定期开放债券型发起式证券投资基金华泰柏瑞新金融地产灵活配置混合型证券投资基金中投证券宁福364天3号集合资产管理计划中投证券宁福364天2号集合资产管理计划华鑫证券鑫仪利享1号集合资产管理计划渤海汇金2018年第4号定向资产管理计划华证稳赢68号定向资产管理计划格林基金诚盈1号流动性管理计划海富通稳富六号资产管理计划嘉实基金景为1号资产管理计划嘉实基金股债混合策略3号资产管理计划民生加银岁岁添鑫2号资产管理计划工行泰康资产银泰65号专户泰康组合银华恒利固定收益型养老金产品银华聚利货币型养老金产品兴业信托-兴财优选2号单一资金信托兴业信托-安瑞2号集合资金信托计划乐瑞强债18号证券投资私募基金广发上证10年期国债交易型开放式指数证券投资基金上投摩根安腾回报混合型证券投资基金信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金五矿资管信瑞3号定向资产管理计划鑫沅资产管理有限公司中融季季红定期开放债券型证券投资基金易方达恒信定期开放债券型发起式证券投资基金创金合信汇盈90号资产管理计划易方达资产量化绝对收益MOM资产管理计划博时资本华盈1号专项资产管理计划易方达智汇精选4号资产管理计划中国海洋石油集团有限公司企业年金计划平安养老组合五矿经易固信九号资产管理计划五矿经易固信十号资产管理计划中英益利福鼎7号资产管理产品中意资产-债券精选4号资产管理产品湘财宁夏银行1号定向资产管理计划无为农商行薪鑫乐系列理财产品专户联储证券企金宝2号定向资产管理计划上海证券海银心安5号集合资产管理计划国投泰康信托鲲鹏91号（茂典37号）集合资金信托计划国投泰康信托鲲鹏161号集合资金信托计划中信江西公路开发总公司企业年金计划泰康组合农银金融资产投资有限公司肃宁县农村信用联社股份有限公司工行胜利油田相关企业企业年金计划泰康组合福万通-万瑞宝丰瑞债券投资理财计划中英益利福鼎12号资产管理产品山西证券恒利1号集合资产管理计划东兴鑫益2号集合资产管理计划贵阳银行-爽银财富高定V2光大信托鸿鑫单一资金信托计划兴业信托-兴财优选2号（2期）信托单一资金信托中信信托信赢1期（卓粤49号）分层型证券投资集合资金信托计划平安大华合瑞定期开放债券型发起式证券投资基金中银证券安誉债券型证券投资基金申万宏源博隆一号定向资产管理计划东证融汇汇享2号集合资产管理计划浙江德清农村商业银行德尊享系列理财计划渤海信托广益68号集合资金信托计划中国邮政集团公司辽宁省分公司企业年金计划中信组合博时网盈股票型养老金产品泰达宏利金利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金东方汇智-智道59号专项资产管理计划东吴基金稳健28号资产管理计划国寿安保祥悦1号多策略资产管理计划银叶引玉12期私募证券投资基金齐商银行金达系列理财产品龙口农商银行富民系列理财产品黄山太平农村商业银行股份有限公司利太平成长乐稳盈系列人民币个人理财产品安信比较优势灵活配置混合型证券投资基金嘉合睿金定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金富国军工主题混合型证券投资基金长江资管长旭12号第七期集合资产管理计划民生永信泰定向资产管理计划广发基。

《金融市场基础知识》模拟考试一

《金融市场基础知识》模拟考试一1、从托管体系看，证监会是交易所债券市场的( )。

[单选题] *A.分托管人B.监管人(正确答案)C.总托管人D.二级托管人2、在我国，根据中国证监会对基金类別的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

[单选题] *A.50%B.60%C.70%D.80%(正确答案)3、我国开放式基金的存续期为( )。

[单选题] *A.5年B.15年-50年C.15年D.一般无固定期限(正确答案)4、证券评级机构应当将其评级程序报( )备案。

[单选题] *A.司法部B.中国证券业协会(正确答案)C.中国人民银行D.中国证监会5、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为( )。

[单选题] *A.开放式基金(正确答案)B.封闭式基金C.风险基金D.产业基金6、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

[单选题] *A.基金的市场营销B.基金的会计核算C.基金的投资管理(正确答案)D.基金的后台管理7、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。

[单选题] *A.复合化金融衍生品B.组合化金融衍生品C.结构化金融衍生品(正确答案)D.证券化金融衍生品8、我国证券交易所B股以( )认购、买卖。

[单选题] *A.港元B.欧元C.外币(正确答案)D.人民币9、从理论上讲。

净资产和股价之间的关系是( )。

[单选题] *A.净资产増加，股价下降B.净资产増加，股价上升(正确答案)C.净资产増加，股价可能上升，也可能下降D.净资产增加，股价不变10、货币乘数指( )。

[单选题] *A.基础货币和货币供给之间的倍数(正确答案)B.货款数和货币供给之间的倍数C.存款数和货币供给之同的倍数D.准备金数与货币供给之间的倍数11、符合条件的( )可以获批作为合格境内机构投者(QDII)，从事境外证券投资。

2024年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案

2024年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案单选题（共180题）1、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（）。

A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D2、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。

A.15分钟B.30分钟C.1日D.60分钟【答案】 A3、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（）A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B4、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、网下发行方式下，关于首次公开发行股票的各项说法中，错误的是（）。

A.首次公开发行股票，网下投资者须具备丰富的投资经验和良好的定价能力，无须接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则B.网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份或存托凭证C.首次公开发行股票采用询价方式定价的，符合条件的网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价，主承销商无正当理由不得拒绝D.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家【答案】 A6、委托受理的手续和过程包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 C7、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。

A.投资决策和实施的时滞较长B.资金规模有限C.专业知识相对匮乏D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】 A8、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。

A.甲公司权益总量增加B.甲公司股东占公司的股份比例提高C.甲公司权益总量不变D.甲公司发行在外的股份总额不变【答案】 C9、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。

A.促进创业板投资良性循环B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力C.强化以市场为导向的资本约束机制D.有效降低我国金融市场非系统性风险【答案】 D10、资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。

中央国债登记结算有限责任公司托管部关于对承销单位进行债券分销业务使用密押的通知

中央国债登记结算有限责任公司托管部关于对承销单位进行债券分销业务使用密押的通知文章属性•【制定机关】中央国债登记结算有限责任公司•【公布日期】2000.07.21•【文号】•【施行日期】2000.07.21•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券,证券正文关于对承销单位进行债券分销业务使用密押的通知各债券承销单位：为确保以传真方式进行债券分销业务的安全性，各承销单位应对所有的债券发行分销过户指令增设密押。

现将有关密押要求通知如下：一、密押的使用从８月１０日起，凡银行间债券市场国债承销团成员、国家开发银行金融债承销团成员、中国进出口银行金融债券承销团成员在分销期内进行债券发行分销过户时，须使用密押，并指定专人保管和使用。

否则不予办理。

二、密押的编制方法（一）可选用相关的一个或两个变量作为基础数据，或选择加或减或乘以一个或两个常量，不得使用除法。

常量不得超过４位数，而且必须是整数。

变量首位开始为０或字母的，取有效数字。

不得编制指令书以外的变量。

得数中如有小数点、正负号，均不计位数。

变量的取数单位，须与《债券发行分销过户指令一览表》中规定的单位一致。

小数点后取位不得超过４位。

（二）可选用的变量数据有：债券代码、承销单位托管帐号、债券面额（总额）、分销日期等。

其中：债券面额是指本次分销总额，如果分销对象为一个，债券面额则为该分销对象的分销额，如果分销对象为两个以上，则债券面额必须为ｎ个分销对象的分销额之和。

（三）如果选择日期为变量，年必须是４位数（例２０００或２００１），日与月均必须为两位数，不足两位数的，以０补足（例１０或０７）。

（四）密押的取位。

计算结果必须是由左向右取位，须取５位数。

取位既可以由计算结果左侧的首位向右取５位，不足５位的以０补齐；也可以用计算结果由左侧的第二位开始向右取５位，不足５位的以０补齐，依此类推。

（五）举例说明：债券面额（变量）×３７４（常量）＝得数，从左向右自第二位起取５位。

证券业从业资格考试证券发行与承销第十二章知识点

第一章证券经营机构的投资银行业务第一节投资银行业务概述【考试要求】◆熟悉投资银行业的含义。

◆了解国外投资银行业的历史开展。

◆掌握我国投资银行业务开展过程中发行监管制度的演变、股票发行方式的变化、股票发行定价的演变以及债券管理制度的开展。

【考试重点】我国投资银行业务开展过程中发行监管制度的演变、股票发行方式的变化、股票发行定价的演变以及债券管理制度的开展。

【知识点1】投资银行的含义：图表的形式本书投资银行的定义：狭义含义。

【知识点2】国外投资银行业的开展历史：天下大势，分久必合合久必分●分1.雏形：19世纪的私人银行。

2.私人银行：先吸收储户存款，然后到证券市场去进展承销或投资活动。

3.商业银行恐惧证券市场的风险：以存贷款业务为主，对证券市场业务限制。

4.1864年的国民银行法之禁令。

●合1.初期繁荣：一战完毕，大量公司扩大资本(有强烈的融资需要)。

2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。

3.1927年麦克法顿法取消制止商业银行承销股票的规定。

●分1.导火索：1929年10月华尔街的崩盘引发的金融危机使人们认为商业银行的混业经营模式是引发危机的根源→证券业必须从银行业中别离出来。

2.手段：1933年的证券法和格拉斯·斯蒂格尔法从法律上规定分业经营(一级市场)。

1934年的证券交易法标准交易商。

1937年成立全美证券交易商协会，标准场外经纪人和证券商。

3.结果：形成了分割金融市场的金融分业经营制度框架。

第二次世界大战期间，由政府主导证券市场的开展，国库券成为投资热点。

4.开展：背景一：20世纪60年代资本市场的迅猛开展+银行的储蓄率低于市场利率+资本市场的巨额回报+共同基金的兴起→吸引了储蓄客户背景二：证券公司开办现金管理账户→商业银行负债业务萎缩(脱媒现象)。

以上导致商业银行倍感压力，要开展投行业务→又要绕过监管，通过银行控股公司从事投行业务→1986年美联储允许部门银行从事投行业务+1997～1998国会取消银行、证券公司、保险公司相互之间互相收购的限制。

政策性金融债基础知识问答

政策性金融债基础知识问答第一部分政策性金融债基础知识一、政策性金融债1.什么是政策性金融债政策性金融债是我国政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行）为筹集信贷资金，经中国人民银行批准，用计划派购或市场化的方式，向国有商业银行、区域性商业银行、商业保险公司、城市合作银行、农村信用社、邮政储蓄局等金融机构发行的债券。

这里所称的政策性金融债，特指三大政策性银行所发行的金融债，不同于人民银行以前发行的“央行融资券”和各金融机构特为回购清欠而发行的“特种金融债”。

以上二者均为在特定时期向特定对象发行的、有特殊目的和特定用途的债券。

而政策性金融债的发行人是国家政策性银行，发行对象是经中国人民银行批准的金融机构（中资商业银行、保险公司、农村信用合作联社）和其他认购人。

中央国债登记结算有限责任公司是政策性金融债券的托管人，负责金融债券发行的登记、托管和结算。

全国银行间债券市场( 即同业拆借市场)是政策性金融债的交易场所。

2.发行政策性金融债的目的与意义发行政策性金融债的主要目的是为政策性银行筹集资金。

我国政策性银行担负着贯彻国家产业政策，支持国家重点建设的重要职能，其资金来源除了国家财政拨款外，主要是靠发行政策性金融债。

作为规模仅次于国债的债种，政策性金融债券有力地支持了国家大中型基础设施、基础产业、支柱产业的发展，为缓解瓶颈制约、调整产业和区域经济结构，促进整个国民经济健康发展发挥了重要作用。

1998年以来，国家加大启动经济的力度，金融债的扩大发行也是重要措施之一。

3.政策性金融债信用等级和偿还保障债券按发行主体划分，有企业债券和政府债券（在我国主要是国债），国债是以中央政府财政收入和国家信用为担保的债券，信用程度最高。

在我国的政治经济体制下，政策性金融债从发行、使用和偿还等方面看性质与国债差别不大，可以说是一种“准国债”。

由于有中央财政担保，不存在偿付危机问题。

在国际上, 我国的政策性银行发行的外债被国际权威评级机构评为国家主权级债券，在国际资本市场一直享有良好信誉。