客户尽职调查表

客户风险等级划分尽职调查表格模板

KYC客户风险等级划分尽职调查表
□个人客户□公司客户制表时间
客户名称客户号（CIF）
一、以下内容是本行与客户初次建立业务关系（或提供一次性金融服务）时填写：
（一）高风险类别
A按客户所在地域因素
□1、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
□2、联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
□2、国家行政机关、军队、武警、公共教育机构、注册慈善机构等；
□3、经营状况和形象良好的国有上市公司或行业领头企业；
□4、能够提供文件证明是国家或地方政策支持企业的；
□5、身份相关资料齐全且在有效期内，符合开立个人结算帐户要求且无特殊身份的个人客户。
□高风险等级□中风险等级□低风险等级
经办
复核
高风险特殊审查
（二）中风险类别
A按客户所在地域因素
□1、被称为“避税天堂”的国家或地区（离岸金融中心）；
□2；其他风险程度较高的国家或地区。
B按客户身份因素
□1、客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性存在较为明显存在问题的；
□2、客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符、存在疑点的；
□3、多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息或代理人信息相同的；
2、发生以下变化的，应调入中风险等级
1）因交易行为异常被各金融机构发函要求协助调查的；?
2）办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
3）被本行转入个人睡眠户或对公久悬不动户的。
（二）客户交易情况
1、发生以下情况的，应调入高风险等级
1）客户与已知恐怖主义、外国政要、洗钱、欺诈等名单的个人或单位发生交易；

工商银行个人客户尽职调查表模板

工商银行个人客户尽职调查表模板摘要：1.尽职调查表的背景和意义2.工商银行个人客户尽职调查表的具体内容3.个人客户尽职调查的意义和作用4.个人客户尽职调查的流程和步骤5.注意事项和法律责任6.总结正文：1.尽职调查表的背景和意义随着金融业务的不断发展，银行业务风险也在逐渐增加。

为了加强风险管理，工商银行推出了个人客户尽职调查表，旨在更好地了解客户，为客户提供更加合适的金融产品和服务，同时防范潜在的风险。

2.工商银行个人客户尽职调查表的具体内容工商银行个人客户尽职调查表主要包括以下几个方面的内容：客户基本信息、财务状况、投资经验、风险承受能力、业务需求等。

通过对这些信息的收集和分析，银行可以全面了解客户，为客户量身定制金融产品和服务。

3.个人客户尽职调查的意义和作用个人客户尽职调查有助于银行更好地了解客户，满足客户的金融需求。

同时，通过对客户的调查，银行可以识别潜在的风险，采取相应的措施进行防范，保障银行业务的稳健运行。

此外，尽职调查还有助于银行遵守相关法律法规，降低合规风险。

4.个人客户尽职调查的流程和步骤个人客户尽职调查通常包括以下几个步骤：准备阶段、调查阶段、报告阶段和归档阶段。

在准备阶段，银行需要收集客户的基本信息；调查阶段，银行对客户进行详细的调查，了解客户的财务状况、投资经验等；报告阶段，调查人员整理调查结果，撰写调查报告；归档阶段，将调查资料归档，以备日后查阅。

5.注意事项和法律责任在个人客户尽职调查过程中，银行需注意保护客户的隐私，遵循相关法律法规，确保调查过程的合规性。

同时，银行需对调查结果负责，如因调查不实导致业务风险，银行需承担相应的法律责任。

6.总结工商银行个人客户尽职调查表是银行了解客户、满足客户金融需求的重要手段。

商户客户尽职调查问卷模板

尊敬的商户：您好！为了确保我们的业务合规性，了解您的经营状况和信用情况，我们特制定此问卷。

您的回答将有助于我们更好地评估合作风险，并提供更加适合您的服务。

请您认真填写以下内容，感谢您的支持与配合。

一、基本信息1. 商户名称：2. 法定代表人/负责人姓名：3. 联系电话：4. 电子邮箱：5. 注册地址：6. 经营地址：7. 成立日期：8. 注册资本：9. 主营业务范围：二、财务状况1. 2019年度营业额：2. 2020年度营业额：3. 2021年度营业额：4. 近期是否有重大债务纠纷或诉讼？5. 是否存在不良信用记录？三、经营状况1. 您认为目前店铺的经营状况如何？（1）非常好（2）好（3）一般（4）差（5）很差2. 您认为整个商场内，商户总体经营状况如何？（1）非常好（2）好（3）一般（4）差（5）很差3. 您店铺顾客来源方式有哪些？（多选）（1）散客（2）品牌会员（3）线上渠道（4）商场活动客流（5）其他4. 开业后，第二季度相比较第一季度，营业销售额有哪些变化？（多选）（1）大幅增长（2）小幅增长（3）变化不大（4）小幅降低（5）大幅降低5. 您认为其他商场开业对您经营有影响吗？（例如吾悦广场、宁邦广场）（1）很大影响（3）没有影响四、合作意向1. 您是否有意向与我们合作？（1）是（2）否2. 您希望合作的领域是？（1）品牌代理（2）租赁合作（3）其他五、其他1. 您认为经营过程中最大的问题是什么？（多选）（1）客户来源（2）广告宣传（3）管理能力（4）员工流失（5）商品品类（6）其他2. 您需要商场提供哪些支持？（多选）（1）活动策划（2）推广资源（3）专业培训（4）人员招聘（6）工程维修（7）环境卫生（8）其他3. 您认为哪些营销手段对您最有帮助？（多选）（1）主题活动（2）抽奖（3）满赠（4）美陈造景（5）场内品牌联动（6）其他4. 您认为管理人员的服务态度如何？（1）好（2）很好（3）一般（4）差（5）很差5. 您在商场继续经营的信心如何？（1）信心十足（2）信心一般（3）信心不足请您在百忙之中抽出时间填写此问卷，感谢您的支持与配合！我们将对您的个人信息严格保密，仅用于业务合作风险评估。

姓名
性别
年龄
学历专业
持股比例、持股性质
从业经历
*标识的为必填项
客户尽职调查表
一、公司基本信息
*基础信息
公司名称
公司类型
成立时间
Hale Waihona Puke 营业期限法定代表人法定地址
注册资金
员工人数
*公司简介
主营业务及主要产品
资产
拥有（实际占有和使用）或通过租赁等方式实际占有的土地使用权清单
*商标、商号、专利、非专利技术、特许经营等无形资产清单
在建工程情况
子公司基本信息
主要客户及相关信息
主要供货商及相关信息
*债权债务
*二、经营情况
营业执照上的经营范围
公司主营业务的国内国外市场情况以及调研项目占主营业务的比重（自己查阅或者跟客户交流所知的）
近3年的营业总收入、利润总额
*三、股东及股权结构、法人代表变更情况
研发及技术能力
资质及证书
核心竞争力
企业自成立以来的法人代表，所有股东、董事会成员的变动情况
当前各股东的基本信息
客户尽职调查表一公司基本信基础信息公司名称公司类型成立时间营业期限法定代表人法定地址注册资金员工人数公司简介主营业务及主要产品资产拥有实际占有和使用或通过租赁等方式实际占有的土地使用权清单商标商号专利非专利技术特许经营等无形资产清单在建工程情况子公司基本信息主要客户及相关信息主要供货商及相关信息债权债务营情况营业执照上的经营范围公司主营业务的国内国外市场情况以及调研项目占主营业务的比重自己查阅或者跟客户交流所知的年的营业总收入利润总额权结构法人代表变更情况研发及技术能力资质及证书核心竞争力企业自成立以来的法人代表所有股东董事会成员的变动情况当前各股东的基本信息姓名性别年龄学历专业持股比例持股性质从业经历标识的为必填项

客户尽职调查清单标准版

控股股东与公司业务/财务的关联描述
财务状况
（附件包3）
提供最近三年度财务三表及月度财务三表
总资产、总负债、净资产分析说明
销售收入、毛利润、净利润分析说明
盈利模式详述及未来3-5年财务预测模型
合规性
（附件包4）
土地、安评、环评、消防、污水等证照是否合规
企业被有权机关处罚记录
企业债务风险评估
无形资产存续合规性评估
客户尽职调查清单
调查表类型：上市类基础表
调查时间：
客户名称：
联系方式：
问题
回答（请提供附件）
基本情况
（附件包1）
名称和所属行业
简述ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ业沿革
经营规模(人数/产量/行业地位)
企业运营证照(扫描件)
企业或有未尽法律事宜
股东情况
（附件包2）
股东名单及股权架构
公司章程有无特别之处
控股股东简介
控股股东资信状况简述
业务状况
（附件包5）
行业前景简要分析与未来产业规划(含市场计划）
企业核心竞争力简要分析
关键技术的用途描述以及在本领域的地位
产品在市场的地位说明和市场分析
上下游客户业务状况说明（请付销售合同）
总结
控股股东对上市（或其他）的意图/计划描述/需求
客户经理小结报告（调查人员结论）
备注

农业银行个人客户尽职调查表模板

农业银行个人客户尽职调查表模板
摘要：
一、背景介绍
- 农业银行的客户尽职调查表模板
二、调查表的具体内容
- 客户基本信息
- 客户财务状况
- 客户投资目的
- 客户风险承受能力
- 客户交易记录
三、调查表的作用
- 确保客户信息的真实性和准确性
- 评估客户的风险承受能力
- 防止洗钱和反恐怖融资
四、调查表的填写要求
- 客户需要如实填写
- 客户需要提供相关证明文件
- 调查表需要签名和日期
五、调查表的保密性
- 农业银行会保护客户的隐私
- 调查表不会泄露给第三方
正文：
农业银行个人客户尽职调查表模板是农业银行为确保客户信息的真实性和准确性，以及防止洗钱和反恐怖融资等违法行为而制定的一份调查表格。

该调查表旨在为客户提供一个安全、合规的金融服务环境。

调查表的具体内容包括客户基本信息、客户财务状况、客户投资目的、客户风险承受能力和客户交易记录等。

这些信息可以帮助农业银行更好地了解客户，为客户提供更优质的服务。

同时，这些信息也可以帮助农业银行评估客户的风险承受能力，确保客户的投资风险在可承受范围之内。

填写调查表的要求非常简单，客户需要如实填写调查表，并提供相关证明文件。

调查表需要客户签名和日期，以确保调查表的真实性和准确性。

农业银行非常注重客户的隐私保护，调查表不会泄露给第三方。

农业银行会保护客户的个人隐私，确保客户的信息安全。

总之，农业银行个人客户尽职调查表模板是一份非常重要的文件，客户需要认真填写，以确保自己的投资安全和合规。

尽职调查表格(范本)

上季度银行平均存款余额：
上季度月平均回笼资金：
其他
情况
（包括但不限于：与本企业的关联关系、股东结构、经营状况、财务状况、银行负债状况、关联往来、关联交易等情况）
关联
企业
重
情况
大事多项元化调投资
查重大
合同
可编辑
组织体制稳定性法律诉讼事项高管人员稳定性
-------------精选文档-----------------
实地调查的日期
参与调查的人员
企业接待的人员及其职务
企业
实地调查过程描述
企业资料的收集及真实性核实
经营数据
真实性的
提取方式
及核实
其他情况
的核实
可编辑
综合意见
-------------精选文档-----------------
可编辑
上下主要上游客户及结算方式：
游客
原材料供应商
合作年限
户关
供货商品
年供货量市场价格货款结算方式
系
主要下游客户及结算方式：
客户名称
合作年限
销售商品
年订货量
销售货款结算方
价格
式
单位：元
企业
财务
财
状况
务
及变
状
化趋
况
势
调
查
可编辑
-------------精选文档-----------------
收益
营业
外收
财入、
务支出
状纳税（前两年及最近的纳税情况）
单位：万元
况情况调查
年度年年年

尽职调查表

尽职调查表尽职调查表是在进行某项业务交易、合作或投资前，对相关信息进行系统性调查和评估的工具。

以下是一个通用的尽职调查表的示例，具体内容可以根据实际情况进行定制：尽职调查表基本信息：被调查方名称：行业/领域：注册地及经营地：成立时间：法律形式：财务状况：最近三年财务报表：利润表资产负债表现金流量表应收账款和应付账款情况：应收账款逾期情况应付账款逾期情况经营状况：市场份额和竞争对手：目标市场份额主要竞争对手及其地位供应链和生产能力：供应链可靠性生产能力及产能规划法律合规：公司合规性：公司是否符合相关法规和许可证要求是否存在过去或现在的法律诉讼人力资源：员工情况：公司员工总数及分布高层管理团队背景劳动合同和福利：劳动合同情况员工福利方案知识产权：专利、商标和版权：公司拥有的专利、商标和版权是否存在知识产权纠纷技术和信息系统：关键技术和信息系统：公司核心技术信息系统安全性评估环境和社会责任：环保政策和执行：公司环保政策是否存在环保问题或违规行为社会责任活动：公司社会责任项目参与社区和慈善活动情况风险和机会：风险评估：公司面临的主要风险针对这些风险的风险管理计划未来发展机会：公司未来发展规划和预期机会交易条款：合同和法律文件：相关合同的审查合同是否包含特殊条款其他注意事项：其他需要调查的重要事项：需要特别关注的问题或信息这只是一个尽职调查表的范例，实际使用时需要根据具体业务和合作方的情况进行调整和完善。

在进行尽职调查时，确保综合考虑各个方面的信息，以做出全面、明智的决策。

客户经理尽职调查表

客户经理尽职调查报告本客户经理与申请人于年月日进行面谈，并就该贷款进行了相应的解释说明,提示后面签相关资料。

借款人提供的信息真实有效，本人对各项信息已经进行了审慎的调查、核实、分析、整理和审定，并对风险情况已进行完全披露，同时，借款人对本贷款的含义及相应法律责任已全部通晓并充分理解。

本客户经理已经对借款人签订的借据及借款合同的真实有效性进行面签与核实，且借款人对已签订的借据及借款合同的内容及相应的法律效力已全部通晓并充分理解。

第一阶段尽职调查结果一、借款人及企业的基本情况姓名：身份证号：企业名称：成立时间：年月所属行业：○制造业○销售业○服务业○其他注册资金：万元企业性质：○个体○私营○国有○合资股东人数：人借款人在企业中所占股份份额： % 借款人从业时间：年员工人数：人营业面积：平方米公司月营业额：万元此行业的利润率： % 此行业的龙头企业：此行业上游企业：联系电话此行业下游企业：联系电话二、客户贷款需求1、申请贷款金额：万2、希望还款期限最长：个月3、贷款用途：○流动资金○购买原材料○项目投资○项目工程款○其他三、企业现场勘察提供地址是否属实：○是○否在职员工人数：人日常运作状态：○正常○不正常主要库存货品：库存量：营业占地面积：平方米办公占比： % 仓库占比： % 其他： % 重大机器设备：台主要机型：开机率： % 其他：四、借款人与企业的资产负债情况1、借款人名下房产套数：套房产名称：EVS的评估净值：元银行欠款余额：元还款情况：○正常○有逾期（3期以下）○逾期严重（3期以上）○断供名下车辆：部名下信用贷款：笔金额：元信用卡：○无透支○透支元每月需还款金额：元2、企业名下资产房产原值：净值：市场价值：机器设备原值：净值：市场价值：其他原值：净值：市场价值：应收帐款应收金额：元预计回收时间：坏账估计：3、企业名下负债银行：笔总额：元每月还款金额：元欠款余额：元信贷公司：笔总额：元每月还款金额：元欠款余额：元其他：笔总额：元每月还款金额：元欠款余额：元应付帐款：元预计支付时间：五、企业运营情况主要经营项目：每月营业额：万元（最近6个月）收入核定来源说明：每月直接成本：○生产/进货成本万元○销售成本万元成本核定来源说明：每月管理成本：○职员工资万元○营业场所租金/摊位费万元○借款还款万元○其他万元每月主要缴税项目及金额：○增值税万元○营业税万元每月税前利润：万元现金流状况说明：（包括订单生产/存货销售周期，收款方式）六、还款来源分析1、第一还款来源：2、第二还款来源：七、借款人资信调查1、征信报告结论：2、访谈情况访谈人1：访谈人2：八、借款人住址勘察提供住址是否属实：○是○否居住环境：○良好○一般○较差常住人口：人九、联系人信息核实核实结果：○属实○不属实○其他核实方式：○实地勘察○电话核实○文本核实十、综合评价及贷款建议（一）综合评价1、客户贷款用途真实合理性调查：○真实合理○不真实合理○无法判断2、客户还款能力调查：○具有○一般○较差○无3、客户资产负债情况调查：○负债比＞55% ○负债比≤55% ○无法判断4、客户贷款保障调查：○有保障○无保障5、客户资信调查：○好○较好○一般○较差○差6、客户还款意愿调查：○好○一般○差（二）贷款建议建议额度：万元；贷款期限：月；每月的还款额元第二阶段文本面签确认此笔业务已经通过公司最终审批，确定借款金额为元，期限为月，本人已经对借款人签订的借据及借款合同的真实有效性进行面签与核实，且借款人对已签订的借据及借款合同的内容及相应的法律效力已全部通晓并充分理解。

外企客户尽职调查问卷模板

尊敬的客户：您好！为了更好地了解贵公司的基本情况，确保业务合作的顺利进行，并符合我国相关法律法规的要求，我们特制定此客户尽职调查问卷。

请您根据实际情况填写以下内容。

感谢您的配合与支持！一、基本信息1. 公司名称：2. 公司注册地址：3. 法定代表人/负责人姓名：4. 联系人姓名：5. 联系人职务：6. 联系电话：7. 电子邮箱：二、公司概况1. 成立日期：2. 注册资本：3. 主营业务：4. 主要产品或服务：5. 公司规模（员工人数）：6. 公司主要市场：7. 公司近三年财务状况（如有）：三、股东信息1. 股东1：- 股东名称：- 持股比例：- 投资领域：2. 股东2：- 股东名称：- 持股比例：- 投资领域：3. （以此类推，如有其他股东）四、法定代表人/负责人背景1. 姓名：2. 年龄：3. 教育背景：4. 工作经历：5. 主要成就：五、公司业务合作情况1. 与我国企业合作情况：- 合作企业名称：- 合作项目：- 合作时间：- 合作金额：2. 与我国政府机构合作情况： - 合作机构名称：- 合作项目：- 合作时间：- 合作金额：3. （如有其他合作情况，请补充）六、公司资质证书1. 企业法人营业执照：2. 税务登记证：3. 组织机构代码证：4. 其他相关资质证书（如有）：七、合规性说明1. 公司是否遵守我国相关法律法规？2. 公司是否存在任何违法违规行为？3. 公司是否具备合规经营的能力？八、其他需要说明的情况（如有其他需要说明的情况，请在此处填写）感谢您在百忙之中填写此问卷，我们将对您的个人信息严格保密。

如有疑问，请随时与我们联系。

期待与您的合作！此致敬礼！[公司名称][填写日期]。

客户尽职调查表

客户尽职调查表深圳分行国际业务部：为了经一步了解客户，我支行/团队赴客户进行了实地调查，具体客户信息及业务背景信息如下：客户名称：深圳市益易昌贸易有限公司注册成立时间：2013年从事贸易时间：3个月贸易类型：□贵金属贸易√转口贸易□保税转口货物贸易客户业务信息：(业务背景、资金来源与去向、资金用途、实际经营业务、主要产成品等)深圳市益易昌贸易有限公司于2013年9月2日在深圳注册成立，初始注册300万人民币。

股东2人。

主要资金投资来自股东。

资金主要用于货款的收付。

公司财务状况良好，无不良信息披露。

益易昌公司从事进出口贸易，转口贸易，国内贸易等。

公司自成立以来，本着"守法经营、诚实经商、努力开拓国际、国内市场，创造良好的经济效益和社会效益，为特区社会主义经济建设服务"的宗旨，大力发挥公司优势，建立了集人才、资金、管理模式和经营理念为一体的综合企业体系，为公司的持续发展奠定了坚实的基础。

主要交易对手：（所处行业、分布地区、所占比例等）企业（大宗商品）采购主要渠道：1、MINCOR RESOURCES NL（澳大利亚）2、THE COBALT FEFINERY COMPANY INC,V ALE INCOLIMITED（加拿大）3、GOLD VENUS LIMITED(马来西亚）企业（大宗商品）销售主要渠道：1、PHILIP MORRIS SINGAPORE PTE.,LTD(新加坡)2、THYSSEN KRUPP HONG KONG OFFICE(香港)3、HERAEUS HOLDING COMPANY(德国)客户其他信息：(经营状况、财务状况、经营场所状况等) 深圳市益易昌贸易有限公司经营地址为深圳市罗湖区深南东路冶金大厦508。

办公环境良好。

公司处于初期创业阶段，公司账务方面经营良好，无异常。

经办支行/团队：调查日期：客户经理签字：支行/团队负责人签字：。

农业银行个人客户尽职调查表模板

农业银行个人客户尽职调查表模板（实用版）目录1.农业银行个人客户尽职调查表模板概述2.尽职调查表的目的和意义3.调查表的内容和结构4.调查表的填写方法和注意事项5.尽职调查表在银行业务中的应用6.结语正文一、农业银行个人客户尽职调查表模板概述农业银行作为我国四大国有商业银行之一，一直致力于为广大客户提供优质的金融服务。

为了更好地了解客户需求，提高客户满意度，农业银行制定了个人客户尽职调查表模板，旨在收集和分析客户的基本信息、财务状况、投资需求等方面的数据，从而为客户提供更加精准的金融服务。

二、尽职调查表的目的和意义尽职调查表的目的在于了解客户的身份、财务状况、投资目标和风险承受能力等方面的信息，以便银行为客户提供更加个性化和专业的金融服务。

同时，尽职调查表还有助于银行评估客户的信用风险，制定相应的风险管理措施，确保银行业务的健康稳定发展。

三、调查表的内容和结构农业银行个人客户尽职调查表模板包含以下几个部分：1.客户基本信息：包括客户姓名、身份证号、联系方式等基本信息。

2.客户身份信息：包括客户的职业、收入来源、工作单位等，以便了解客户的还款能力和财务状况。

3.客户财务状况：包括客户的资产总额、负债总额、净资产等，以便银行了解客户的财务状况和信用风险。

4.投资需求和目标：包括客户的投资偏好、投资期限、预期收益等，以便银行为客户提供符合需求的理财产品和服务。

5.风险承受能力：包括客户的风险承受能力评估结果、投资经验等，以便银行评估客户的风险承受能力和提供相应的风险提示。

四、调查表的填写方法和注意事项1.填写调查表时，请务必如实填写各项信息，以便银行准确了解客户需求和风险承受能力。

2.请注意保护个人隐私，不要在调查表中透露过多的敏感信息。

3.填写调查表后，请认真核对各项信息，确保信息的准确性。

4.调查表需由客户本人亲自填写，以确保信息的真实性和有效性。

五、尽职调查表在银行业务中的应用农业银行将根据客户尽职调查表所收集的信息，为客户提供更加个性化和专业的金融服务，包括但不限于理财咨询、投资建议、信贷审批等。

对公客户强化型尽职调查表和加强型

对公客户强化型尽职调查表和加强型
尽职调查表和加强型尽职调查表是指对公客户进行尽职调查所使用的工具和文件。

对公客户是指企业、机构等法人实体或其他组织，与个人客户相对。

对公客户强化型尽职调查表和加强型尽职调查表可以包括以下内容：
1. 客户基本信息：包括客户名称、注册地、经营地、法定代表人等信息。

2. 经营情况：包括业务性质、经营范围、注册资本、经营年限等信息。

3. 股东信息：包括股东名称、持股比例、实际控制人等信息。

4. 高管信息：包括董事长、总经理等高管人员的姓名、职务、从业经历等信息。

5. 财务状况：包括企业的财务指标、资产负债表、利润表、现金流量表等财务信息。

6. 合规风险：包括涉诉情况、违规行为、腐败风险等信息。

7. 关联关系：包括与其他企业、机构的关联关系，股东、高管的关联关系等信息。

8. 口碑信息：包括客户的信用评级、声誉、市场口碑等信息。

9. 监管信息：包括客户的监管许可证状况、其它监管信息等。

10. 其他相关信息：根据需要，还可以收集其他与客户风险相
关的信息。

强化型尽职调查表和加强型尽职调查表相较于普通尽职调查表，更加详细、全面地收集客户信息，目的是为了更准确地评估客
户的风险，并采取相应措施加强对客户的监管和管理。

这些调查表一般由银行、证券公司、保险公司等金融机构使用，以确保客户的合规性和风险可控性。

客户风险等级划分尽职调查表

KYC客户风险等级划分尽职调查表□个人客户□公司客户制表时间客户名称客户号（ CIF ）一、以下内容是本行与客户初次建立业务关系（或提供一次性金融服务）时填写：（一）高风险类别A按客户所在地域因素□1、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；□2、联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；□3、缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区；□4、贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区。

B按客户身份因素□1、被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止交易名单的；□2、被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；□3、外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员。

（二）中风险类别A按客户所在地域因素□1、被称为“避税天堂”的国家或地区（离岸金融中心）；□2；其他风险程度较高的国家或地区。

B按客户身份因素□1、客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性存在较为明显存在问题的；□2、客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符、存在疑点的；□3、多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息或代理人信息相同的；□4、其他存在一定身份风险的（具有董事权、股东权的个人、未成年、无独立行为能力的残疾人等）。

C按行业因素□1、娱乐服务行业；□2、典当与拍卖行业；□3、废品收购行业；□4、艺术品收藏业；□5、未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的。

(三 )低风险类别□1、在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区；□2、国家行政机关、军队、武警、公共教育机构、注册慈善机构等；□3、经营状况和形象良好的国有上市公司或行业领头企业；□4、能够提供文件证明是国家或地方政策支持企业的；□5、身份相关资料齐全且在有效期内，符合开立个人结算帐户要求且无特殊身份的个人客户。

□高风险等级□中风险等级□低风险等级经办复核高风险特殊审查二、以下内容是客户关系存续期间进行重新识别时填写：（一）客户地域、行业、身份变化情况1、发生以下变化的，应调入高风险等级1）联合国等权威组织或国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；2）因涉嫌违法违规案件被国家有权机关列入犯罪嫌疑人或被金融监管部门通报予以关注的；3）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的。

农信个人客户尽职调查表

农信个人客户尽职调查表
客户信息
中文名
国籍
性别
□男
□女
名单客户
□是
□否
英文名
证件类型
证件号码
互联网核查
（柜面人填写）
开户目的
单位
职业
柜面人员签署
身份识别措施（以下由调查人员填写）
识别措施
是打“√”
否打“×”
识别人：
识别时间：
１.补充身份证
２.补充职业资料
３.补充客户住所资料
４.识别账户的实际受益人或实际控制人身份
领导签字：
3.客户是否为外国政要?
经总分行法律与合规部审核认定的其他客户
4.客户国籍、住址是否来自高风险国家或地区?
５.其他
客户经理／调查人员尽职调查结论
建议客户风险登记为：
客户经理／调查人员签字：
签字：
高风险客户审批
分行合规官意见（外国政要类高风险客户）
合规官签字：
支行或部门级别领导意见（其他类高风险客户）
５.了解资金去向
６.了解收入来源合规合理
7.个人账户用作单位资金结算时，是否了解单位交易背景
８.其他
客户分类
１.高风险用户
是（√）错（×）
２.低风险用户
是（√）错（×）
2.已经或正在本机构接受行政或刑事协查的客;
营业机构工作人员充分了解，且洗钱风险较低的自然人客户

对公客户强化型尽职调查表和加强型

对公客户强化型尽职调查表和加强型摘要：一、背景介绍二、对公客户强化型尽职调查表的内容三、加强型尽职调查的意义四、实施建议正文：一、背景介绍随着我国金融市场的不断发展，银行对公客户的管理日益重要。

为了确保银行资金的安全和合规性，银行需要对公客户进行强化型尽职调查，并在此基础上加强型尽职调查，以全面了解客户情况，防范潜在风险。

二、对公客户强化型尽职调查表的内容对公客户强化型尽职调查表主要包括以下几个方面：1.基本信息：包括客户名称、统一社会信用代码、注册地址、法人代表等基本信息。

2.经营状况：了解客户的经营范围、经营模式、主要业务、行业地位及同行业竞争情况等。

3.财务状况：收集客户的财务报表，分析客户的财务状况、盈利能力、偿债能力等。

4.信用状况：查询客户的信用记录，了解其在其他金融机构的信用状况，如逾期贷款、拖欠供应商货款等。

5.关联方信息：了解客户的主要关联方，包括关联企业、关联自然人等，分析潜在的关联风险。

6.对外投资：调查客户对外投资情况，包括投资金额、投资领域、投资收益等。

7.业务背景：了解客户与银行的业务往来情况，包括现有业务、合作意向等。

三、加强型尽职调查的意义加强型尽职调查是在强化型尽职调查的基础上，对客户进行更深入的调查，以发现潜在的风险。

这有助于银行全面了解客户情况，为风险评估和业务决策提供有力支持。

加强型尽职调查还可以帮助银行建立长期稳定的客户关系，提升银行对公业务的市场竞争力。

四、实施建议1.建立完善的尽职调查制度：明确尽职调查的流程、方法和标准，确保调查工作的高效、规范和统一。

2.加强培训和指导：对从事尽职调查的工作人员进行专业培训，提高其业务能力和素质。

3.充分利用外部资源：与政府、行业协会等相关部门建立信息共享机制，提高尽职调查的准确性和效率。

4.持续跟踪和监控：对已完成的尽职调查客户进行持续跟踪和监控，及时了解客户动态，更新客户信息。

对公客户强化型尽职调查表和加强型

对公客户强化型尽职调查表和加强型【最新版】目录1.对公客户强化型尽职调查表概述2.加强型尽职调查表的目的和意义3.尽职调查表的主要内容4.如何填写和提交尽职调查表5.尽职调查表的作用和影响正文一、对公客户强化型尽职调查表概述对公客户强化型尽职调查表是指金融机构在对公客户进行业务往来时，为了了解客户身份、背景、业务风险等，要求客户提供的一份详尽的调查表格。

这份表格旨在帮助金融机构全面了解客户的基本情况，从而更好地评估风险，确保业务安全。

二、加强型尽职调查表的目的和意义加强型尽职调查表的主要目的是为了防范金融风险，保障金融机构的稳健经营。

通过对公客户提供详尽的信息，金融机构可以更好地了解客户的信用状况、业务状况等，从而降低信贷风险、操作风险等各种风险。

此外，加强型尽职调查表还有助于金融机构遵守相关法规，提升客户服务质量，提高客户满意度。

三、尽职调查表的主要内容尽职调查表通常包括以下几个方面的内容：1.客户基本信息：包括客户名称、法人代表、注册资本、成立时间等。

2.客户身份资料：包括客户有效身份证件、企业法人营业执照、组织机构代码证等。

3.客户业务信息：包括客户所属行业、主营业务、业务规模、主要客户和供应商等。

4.客户财务信息：包括客户近三年的财务报表、财务指标、信用评级等。

5.客户信用状况：包括客户信用记录、信用评级、担保情况等。

6.客户关联方信息：包括客户的控股股东、实际控制人、关联方等。

四、如何填写和提交尽职调查表客户在填写尽职调查表时，应确保所提供的信息真实、准确、完整。

具体操作步骤如下：1.仔细阅读表格中的各项要求，了解填写内容的具体要求。

2.按照表格的格式和要求，逐一填写各项内容。

3.提供相关证明文件和资料，以支持所填写的信息。

4.填写完成后，将尽职调查表及相关证明文件提交给金融机构。

五、尽职调查表的作用和影响尽职调查表对于金融机构具有重要作用，主要体现在以下几个方面：1.有助于金融机构全面了解客户，为业务决策提供依据。

个人客户尽职调查报告

个人客户尽职调查报告
营业部：年月日
客户名称
资金账号
工作单位
家庭住址
是否已开融资融券账户或约定购回式证券交易业务
融资融券业务：[ ]是，账户号；[ ]否
约定购回式证券交易业务：[ ]是 [ ]否
客户资产情况
托管在我司的证券资产
【其他资产，包括但不限于客户名下的房产、车产、托管在其他金融机构的金融资产等】：
【如客户为上市公司重要股东，请说明客户进一步质押同一证券融资的意愿】
交易要素
证券代码
证券简称
证券数量
质押率
利率
购回期限
预警线
平仓线
提取线
是否
限售股
解限日
质押标的分析
【需对客户计划提交的质押标的进行基本面、流动性、波动性、该标的已对外质押情况等分析】
资金用途说明
【需说明客户计划资金用途】
还款来源说明
【需说明每项还款来源的具体情况，如在客户资料中的体现等；如还款来源为企业经营收入的，需说明企业经营收入的各项来源以及占比情况，并结合企业投资计划列示公司未来一年的收入预测和现金预测】
客户负债情况
银行负债
对外担保
其它负债
关联账户情况
账户姓名
关联关系
账户号账户资产状况源自备注【如该关联账户存在特殊情况，也请补充说明】
是否为上市公司董事、监事、高级管理人员
是[ ]，上市公司名称
否[ ]
是否为上市公司控股股东、大小非股东
是[ ]，上市公司名称
否[ ]
客户持股情况
【如客户为上市公司大、小非股东，请说明该标的券的性质为解除限售股还是无限售流通股】
注：以上尽职调查内容均须有客户提供的真实有效的相关资料作为证明。