团险销售流程七步成诗法

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保险行业九大销售流程

1. 潜在客户开发：保险销售开始于潜在客户的开发。销售人员可以通过市场调研、推销活动、电话营销等方式寻找潜在客户。

2. 客户需求分析：销售人员与潜在客户进行沟通，了解其保险需求和个人情况，以便能够为其提供合适的保险产品。

3. 产品推荐：基于客户的需求和情况，销售人员向客户推荐适当的保险产品。他们需要解释这些产品的优势、责任和保费情况，以便客户能够做出明智的选择。

4. 报价和签约：一旦客户对特定的保险产品感兴趣，销售人员会根据客户的具体情况提供保险报价，并与客户商谈保险合同的具体细节。如果客户同意，他们可以签署保险合同。

5. 客户满意度调查：在销售过程中，保险公司可能会要求销售人员进行客户满意度调查。这可以帮助他们了解客户对服务质量的评价，并改进销售实践。

6. 建立持久的客户关系：一旦客户购买了保险产品，销售人员需要与客户建立良好的关系。这可以通过提供全面的售后服务、发送提示和更新信息、提供定期回访等方式实现。

7. 定期维护和更新：销售人员需要与保险客户定期联系，了解他们的变化需求，并根据需要更新其保险计划。这可以帮助保持客户的满意度，并为他们提供更好的服务。

8. 交叉销售：销售人员可以通过推荐其他保险产品或增值服务来实施交叉销售。例如，如果客户购买了汽车保险，销售人员可以向他们推荐家庭保险或人寿保险。

9. 售后服务：售后服务包括理赔服务、投诉处理、客户疑问解答等。销售人员需要及时响应客户的需求，并确保他们得到满意的解决方案。这有助于保持客户忠诚度，增强公司的声誉。

保险专业化销售7大流程

一、市场调研

市场调研是保险专业化销售的第一步，它通过对市场的调查和研究，

了解市场上的保险产品和销售情况，判断市场需求和竞争情况。市场调研

也包括对目标客户人群的研究，了解他们的购买习惯、保险需求和偏好，

为后续的客户开发提供依据。

二、客户开发

三、需求分析

需求分析是保险专业化销售的重要环节，它通过与客户的交流和沟通，了解客户的保险需求和风险承受能力，进而进行精细化的产品定制。需求

分析需要对客户的个人情况、家庭状况、财务状况等进行全面的掌握，以

便为客户提供最合适的保险产品。

四、方案设计

方案设计是根据客户的需求和风险承受能力，提供符合其要求的保险

产品解决方案。方案设计需要基于客户的需求分析结果，综合考虑保险产

品的种类、保额、保费、期限等因素，为客户提供具体的保险方案。

五、销售谈判

销售谈判是保险专业化销售的核心阶段，它是销售人员与客户之间的

沟通和协商过程。在销售谈判中，销售人员需要通过理性的论证和情感的

引导，向客户传递产品的价值和优势，解答客户的疑虑和顾虑，最终达成

销售合作。

六、签单合约

签单合约是销售谈判的最终目标，它是双方达成共识的重要文件。在签订合约前，销售人员需要与客户进行最后的确认和核实，确保合同条款和保险责任清晰明确，并提供专业的解读和建议。

七、售后服务

售后服务是保险专业化销售的最后一环，也是保持客户关系的重要方面。通过及时的理赔服务、保单服务、续期服务等售后服务，可以巩固客户关系，提高客户满意度，为后续的客户维护和拓展提供支持。

总结起来，保险专业化销售的流程包括市场调研、客户开发、需求分析、方案设计、销售谈判、签单合约、售后服务。每个环节都是保险销售工作中不可或缺的一部分，只有在每个环节都做好工作，才能提高销售效果，实现销售目标。

团险专业化销售流程五步法课程回顾梳理

一、市场调研
• 3.客户来源
（3）交叉渠道
个团交叉银团交叉
二、预约与初访
1.预约的概念及方式（1）预约的概念预约的目的就是争取和客户直接见面，获得
面谈的机会，是团体业务开拓的一个重要环节。
二、预约与初访
1.预约的概念及方式（2）预约的方式 ➢ 缘故介绍法 ➢ 陌生拜访法 ➢ 会议介入法
三、团险专业化销售流程的意义
1.团险销售的特点决定团险需要专业化 • 寿险产品是无形的产品 • 销售寿险产品必须主动 • 团险销售面对企事业单位专业人士 • 团险销售是一个谈判的过程
三、团险专业化销售流程的意义
2.团险专业化销售是业务人员快速成长的需要
建立规范化、专业化团险销售流程，可以培养业务人员正确的销售行为，提升专业销售能力，快速扩展准客户群、提高销售成功率和户均保费，在个人职业发展道路上快速成长。
三、再访与计划书制作
3.计划书制作
（2）计划书制作范例
XXX计划书
四、促成与签约
1.促成签约的引导心里定位：规划如何帮助客户获得最大利益，如何表现双赢（WIN---WIN），建立长期伙伴关系。
建立信任达成共识排除顾虑
感情引导
信任是合作与继续合作的基础
实现双赢、达到客为己以事实为依据引导用的销售团队
一、市场调研
• 3.客户来源

保险销售的七大流程

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保险专业化销售流程七大步骤

转介绍
寻找准主顾
约访
添加标题专业化促此此此成处处处添添添加加加文文文本本本此此此销处处处添添添售加加加流文文文本本本程
接触面谈
异议处理
计划讲解
1、约访目的：
（1）邀约见面（2）寄送资料（3）下次联系：有更好的信息再联系您
2、要点：
（1）慢（2）停顿（3）自信
专业化销售流程概述
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专业化销售概述
何为专业化销售？如何做专业化销售？
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专业化销售流程概述
所谓专业化，是指在一定的流程和步骤下，高效率、高品质地完成既定目标。
转介绍
寻找准主顾
约访
专业化
销售流程
接触
促成
面谈
异议处理
计划讲解
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专业化销售流程的七大步骤
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专业化销售流程—寻找准主顾
转介绍
寻找准主顾
约访
专业化
销售流程
接触
促成
面谈
异议处理
计划讲解
1、寻找准主顾的目的：
寻找符合条件的销售对象
2、步骤：
（1）收集名单（2）借助恒享汇，微信传播（3）组织线下活动（4）发现客户需求（5）产品服务和推荐

保险销售流程

保险销售流程是指保险公司或保险代理人通过与客户进行沟通、分析客户需求、选择保险产品、签订合同、缴纳保费等一系列步骤，最终完成一次保险销售的过程。以下将详细介绍保险销售流程的各个环节。

1. 客户沟通

在保险销售流程中，客户沟通是非常重要的一步。通过与客户进行沟通，可以了解客户的需求和状况，进而为客户提供专业的保险建议。在客户沟通过程中需要注意以下几点：

（1）了解客户基本情况，包括职业、年龄、收入、家庭情况等。

（2）了解客户的风险承受能力和风险偏好，以便为客户提供更合适的保险产品。

（3）向客户详细介绍保险公司的产品和服务，以及保险的基本知识。

2. 分析客户需求

在客户沟通后，需要根据客户的需求和状况，对客户进行分析，确定客户需要购买哪些保险产品。在分析客户需求时，需要考虑以下几点：

（1）客户的风险状况，包括生命、财产和健康等方面。

（2）客户的风险承受能力和风险偏好。

（3）客户的财务状况和保险需求。

3. 选择保险产品

根据客户的需求和状况，选择适合客户的保险产品。在选择保险产品时，需要考虑以下几点：

（1）保险产品的保障范围和条款，以及保险公司的声誉和实力。

（2）保险产品的保费和保额，以及客户的财务状况和保险需求。

（3）保险产品的销售方式和服务质量，以及客户的购买偏好和体验感受。

4. 签订合同

在选择保险产品后，需要与客户签订保险合同。在签订合同时，需要注意以下几点：

（1）合同的条款和内容需要清晰明确，以免出现纠纷。

（2）客户需要认真阅读合同，理解合同内容和保险责任。

（3）客户需要正确填写个人信息和保险金额，以免影响保险赔付。

保险销售九大流程

保险销售是一个复杂而又具有挑战性的工作，需要销售人员具备专业的知识和

技巧。在进行保险销售过程中，有一系列的流程需要按部就班地进行，以确保销售的顺利进行。下面将介绍保险销售的九大流程，希望对保险销售人员有所帮助。

第一，了解客户需求。在进行保险销售之前，首先要了解客户的需求和期望，

包括其家庭、财产、健康等方面的情况，以便为客户提供合适的保险产品。

第二，产品介绍和解释。在了解客户需求的基础上，销售人员需要向客户介绍

和解释各种保险产品的特点、保障范围、保费等相关信息，帮助客户了解产品的优势和适用性。

第三，风险评估和分析。销售人员需要对客户的风险承受能力进行评估和分析，以确定客户需要的保险保障范围和保额。

第四，制定保险方案。根据客户的需求和风险评估结果，销售人员需要制定合

适的保险方案，包括选择合适的保险产品和确定保额。

第五，沟通和协商。销售人员需要与客户进行充分的沟通和协商，解答客户的

疑问，调整保险方案，确保客户对保险产品和方案的满意。

第六，签订保险合同。一旦客户确认了保险方案，销售人员需要与客户签订保

险合同，明确双方的权利和义务，确保合同的合法性和有效性。

第七，支付保险费用。客户需要按照合同约定支付保险费用，销售人员需要向

客户解释保费的支付方式和周期，确保客户按时足额支付保险费用。

第八，保单交付和确认。保险公司需要向客户交付保险单，并由客户确认保单

的内容和条款，确保客户对保单的内容和保障范围有清晰的了解。

第九，售后服务和维护。保险销售并不是一次性的交易，销售人员需要为客户提供售后服务和维护，包括保单的变更、理赔服务、保险咨询等，以维护客户的满意度和忠诚度。

最全的保险专业化推销流程图

计主访接展拒促售划顾前触示绝成后活开准面说处成服动拓备谈明理交务
售后服务促成成交拒绝处理
计划活动展示说明
主顾开拓访前准备接触面谈
销售是水到渠成的结果绝不是强加在客户结果
在销售流程中随时开拓准保户!!
售后服务
发掘准保户
安排约访
★ 运用展示和说明消除客户的困惑 ★ 全力接触，自然促成 ★ 寻找拒绝本质是做好拒绝处理的核心 ★ 售后服务等同于售前服务
我们今天学到了什么内容我们今天解决了什么问题我们今天得到了什么启事我们打算在今后如何使用
计划活动主顾开拓访前准备接触面谈
展示说明拒绝处理促成成交售后服务
生涯规划自我管理
② 主顾开拓是这个流程的开端，因为它才
能牵引出其余的步骤。
③ 主顾开拓可由这个流程的其它步骤导入。 ④ 省略主顾开拓的步骤，就像不圆的轮子→
跑不好
客户为什么要买
人们在交付一大笔钱之前他们需要经历四个步骤：
① 信任→准客户需要对业务员产生信任感。 ② 需要→准客户必须了解他们目前的保险计划有缺失。 ③ 帮助→准客户必须相信你的产品是最能符合他们需求的。 ④ 急切性→使他们感到尽速购买的需要只有透过销售流程，
目标管理时间管理心态管理活动量管理工作日志管理

(完整版)销售团队-OKR七步法

(完整版)销售团队-OKR七步法销售团队-OKR七步法（完整版）

1. 确定目标

销售团队应首先明确目标。这些目标应该是具体的、可衡量的，并与公司的整体战略相一致。明确的目标可以帮助团队聚焦于重要

的任务，并提供一个明确的衡量标准。

2. 制定关键结果

关键结果是实现目标所必需的具体行动步骤和成果。每个目标

应有一至三个关键结果。关键结果应该是具体、可衡量的，并与目

标之间存在明确的关联。

3. 设定时间框架

为了更好地实施OKR方法，销售团队需要设定一个明确的时间框架。这个时间框架应该是可行的、具体的，并与公司的年度或季度计划相一致。

4. 追踪与评估

销售团队应定期追踪和评估OKR的进展。这可以通过每周或每月的会议来实现。团队成员应该分享他们的进展，并讨论如何解决潜在的问题和障碍。

5. 纠正行动

如果销售团队在实施OKR过程中遇到问题或发现目标无法实现，他们应该及时采取行动进行纠正。这可能包括重新评估目标、修订关键结果或调整策略。

6. 激励和奖励

为了激励销售团队实现OKR，应该设定明确的奖励和激励机制。这些机制可以是财务奖励、职业发展机会或团队活动等。

7. 评估和总结

销售团队应该定期评估和总结OKR的结果。他们可以回顾他们在实施OKR过程中所学到的经验，并将其应用于未来的目标制定过程中。

以上是销售团队OKR七步法的完整版。通过执行这些步骤，销售团队可以更好地规划和管理他们的目标，并实现更好的业绩。

保险的销售流程

保险的销售流程可以分为以下几个步骤：咨询、需求分析、产品推荐、方案设计、销售、跟踪和售后服务。

首先，咨询阶段是指销售人员与客户进行第一次接触。销售人员需要主动与客户进行交谈，了解客户的基本情况和需求。在此过程中，销售人员需要展示专业知识，回答客户提出的问题，同时也需要用亲切友好的态度和客户进行热情的沟通，以赢得客户的信任。

接下来，需求分析是销售人员对客户的需求进行详细了解和分析的过程。销售人员需要通过提问和倾听，了解客户的保险需求、购买动机和预算等信息。该阶段的目的是为了准确理解客户的需求，为客户提供个性化的保险方案。

在需求分析的基础上，销售人员需要进行产品推荐。根据客户的需求和情况，销售人员可以向客户介绍适合他们的保险产品，并解释产品的特点、保障范围和保费等信息。同时，销售人员还可以根据客户的反馈，调整和优化产品推荐，以满足客户的需求。

方案设计是针对客户的特定需求，为客户量身定制的产品方案。销售人员需要根据客户的需求和预算等因素，设计出最符合客户需求的保险方案。这包括选择适合的保险类型、保额、保费等，并对方案进行详细的解释和说明。销售人员还可以根据客户的反馈，调整和优化方案，以满足客户的需求。

接下来是销售阶段，销售人员需要用专业知识和技巧，向客户介绍和推销设计的保险方案。在面对客户的疑虑和担忧时，销售人员需要有耐心和恰当的解释，增加客户的信心，使客户更愿意购买该保险产品。

销售完成后，跟踪和售后服务非常重要。销售人员需要主动与客户保持联系，并及时回应客户的问题和需求，解决客户在使用保险产品过程中的问题。通过及时的跟踪和服务，可以增加客户的满意度，建立长期的客户关系。

保险专业化销售流程

随着社会的开展，人们对保险的需求越来越多，保险行业也呈现出快速开展的趋势。为了能够更好地满足客户的需求，保险公司采用了专业化销售流程，以提供更专业、高效的效劳。本文将介绍保险专业化销售流程的具体步骤和重要环节。

1. 客户需求分析

第一步是对客户需求进行分析。保险销售人员需要与客户进行有效的沟通，了解客户的需求和风险承受能力。通过询问问题和倾听客户的答复，销售人员可以了解客户的具体情况，从而确定适合客户的保险产品。

2. 产品介绍和推荐

在了解了客户的需求后，销售人员需要向客户介绍适合他们的保险产品。销售人员应该清楚地了解产品的特点和优势，并能够向客户解

释清楚。销售人员还应该根据客户的需求和风险承受能力，提出适合客户的产品推荐。

3. 风险评估和报价

在向客户推荐保险产品之前，销售人员需要进行风险评估，并给出相应的报价。风险评估是根据客户的个人情况和需求，对可能发生的风险进行评估和估计。销售人员需要充分了解客户的工作、生活环境等情况，以便能够准确评估风险，并给出合理的报价。

4. 解答问题和疑虑

在给客户报价之后，客户可能会有一些疑问和问题。销售人员需要通过有效的沟通和解答，帮助客户了解保险产品的细节和条款。销售人员需要耐心答复客户的问题，解决他们可能存在的疑虑，从而增加客户的信任感。

5. 签署合同和支付保费

在客户确认购置意愿后，销售人员需要准备相关的合同文件，并与

客户一起签署合同。销售人员应该向客户解释合同的条款和细节，并

确保客户对合同内容有清楚的了解。同时，客户需要支付相应的保费。

团险销售流程七步成诗法

约访
面谈不信息收集
二、七步成诗流程简介
七步成诗—
二、接洽拜访
一个关键劢作：适时提出宴请戒下一次面谈时间
一切“以留下良好的第一印象”为标准
二、七步成诗流程简介
七步成诗— 三、需求分析
目的：寻找到保险购买点，为设计方案做准备步骤：整理客户资料分析准客户需求找到购买保险需求
尝试提出解决方案
二、七步成诗流程简介
二、七步成诗流程简介
七步成诗— 五、方案讲解
方式: 一对一讲解、一对多讲解、职代会讲解、办公会讲解、董
事会讲解、员工大会讲解等
步骤: 需求确讣→问题呈现→方案解释→沟通互劢→尝试成交
提供问题解决思路和框架达成方案设计的共识，获得方案
修改所需资料尝试成交戒取得再访时间
二、七步成诗流程简介
七步成诗—
七步成诗—
四、方案设计
流程：内部研认→思路汇总→确定方案→制作计划书→检查、演练要点：依据：信息资料、需求分析结果、框架方案
工具：电脑、打印机、装订机、材料
制作：固有模版套用、特制、外包检查：客户信息、报价、保险责仸及免责、特色服务及承诺、
文字校对等
二、七步成诗流程简介
七步成诗—
四、方案设计
六、促成签单
技巧：总结成交，局部成交，转移成交
注意事项：
达成共识，起草协议协议修改，盖章签署单证填写，保费收取检查勘误，提交承保

销售流程(七步法)

目的：了解客户的企业背景和发展状况，拉近客户关系，试探客户的需求；注意几点：
聊客户的产品、近来生意状况、销售渠道、经营范围、企业规模、网络意愿
挖需求
1、什么叫需求？ 2、为什么要挖需求？ 3、客户的需求有哪些？
1、什么叫需求？
需求有三个理解（逐层递进）： 1 ）兴趣点——让客户感兴趣，产生冲动来阿里巴巴使用的欲
心态
心态就是指对事物发展的反应和理解表现出不同的思想状态和观点。
一个是正面的，积极的；另一个是负面的，消极的。四种好的工作习惯：
1.桌上只留你正要处理的事。
2.按事情的重要程度来做。
3.遇到问题不要迟疑不决。
4.学会如何组织，分层管理和监督。
工作习惯
一、什么是工作习惯？
二、如何把好的工作习惯固定下去？
主要来源：客户告诉我们。开放型问题为主，询问。 2）支点——业务员跑成本高；想拓展市场缺少渠道；老客户利润低，三角债；网络生意骗子很多......等等。主要来源：我们和客户在沟通中获得。封闭型问题为主，引导。 3）提升点——创建了一个全新的业务渠道，两条腿走路相对一条腿的优势；拓展了一片全新的市场，企业发展因此上升了一个台阶；向当地的龙头企业靠拢，获得龙头企业的社会地位；向外贸拓展，从此把企业推向全球...... 等等。主要来源：我们告诉客户，帮客户规划蓝图，取得认同。陈述式为主，建立高度。

保险销售的八个步骤

随着人们生活水平的提高，越来越多的人已经开始关注自己的保险需求。因此，保险销售行业的竞争也越来越激烈。对于保险销售人员来说，掌握好销售的步骤和技巧非常重要，正确的销售方式不仅可以提高销售效率，也能够满足客户的需求。本文将介绍保险销售的八个步骤，帮助销售人员掌握正确的销售技巧。

第一步：了解客户需求

了解客户的需求是保险销售的第一步。在沟通时，需要问客户关于保险的问题，例如客户的收入、家庭构成、健康状况、资产状况等。通过与客户的交流，了解其需求和风险承受能力，从而能够给出相应的建议和推荐保险产品。

第二步：分析客户信息

在了解客户需求后，需要对客户的信息进行分析。对于客户的家庭和职业地位、健康状况、资产、保险需求以及风险承受能力等进行评估，然后根据不同的风险程度和保险需求给出建议。

第三步：确定客户需求

通过前两步的分析，销售人员可以确定客户的保险需求，并告诉客户所选的保

险产品的保障内容、价格、保险费以及保险期限等信息，以便客户能够确定自己的需求和选择适合自己的保险产品。

第四步：作出产品推荐

为了满足客户的需求，销售人员需要从其所在的团队内选择一些保险产品进行

推荐。销售人员需要根据客户的需求和风险承受能力，为客户选择适合他的保险产品，并解释保险产品的保障范围、保费、保障期限等相关信息。

第五步：设计优质服务计划

为了能够获得客户的信任和满意度，销售人员需要设计一个优质的服务计划。

在这个阶段，销售人员需要告诉客户保险公司提供的服务，例如客服热线、索赔服务、理赔速度等服务内容，以便于客户选择。