企业融资介绍ppt
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企业融资学ppt课件
特点：自主性、有限性、低成本性、低风险性
外源融资（Internal Finance）是指资金需求方动员、利用 他人积累储蓄的过程。包括发行股票和公司债券、向银行等 金融机构借款、商业信用融资和金融租赁。
特点：高效性、限制性、偿还性、高成本性、高风险性
11
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2.直接融资与间接融资
直接融资是指公司自己或委托金融中介机构出售有价证券，直接 从资金供给者手中筹措资金的一种融资方式，这一融资方式 借助于一定的金融工具将资金供给者和资金需求者联系在一 起，实现资金由供给者向需求者的转移。如公司发行股票、 发行债券、发行商业票据都属于直接融资。
风险-只在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度。
融资风险-是企业因借款而增加的风险是筹资决策带来的风险。
1.5.2企业融资风险的分类
一、两大基本风险:经营风险与财务风险 二、具体分为四种风险: 1、银行贷款风险 2、债券融资风险 3、股票融资风险 4、租赁融资风险
24
24
1.5.3融资风险的评价
投资与融资的关系极为密切，融资与投资研究的对象就是一 个企业同其他企业之间资金流动的规律和途径，或者说是 企业资金又不平衡相平衡运动的过程。二者是资金运动过 程不可分割的部分：投资和融资是两个不同主体之间的相 对经济活动，同时又是统一主体之间在同一经济活动过程 中不同阶段的表现。
4
4
企业融资是投资的前提，是从资金来源的角度反映企 业通过那些方式来筹集满足生产经营活动所需要的资金; 投资时融资的目的，是从资金运用的角度来描述企业资金 使用状况的实力。
2500 2300 4200 2500 500 12000 8000 20000 7
1.1.6企业的融资需求
外源融资（Internal Finance）是指资金需求方动员、利用 他人积累储蓄的过程。包括发行股票和公司债券、向银行等 金融机构借款、商业信用融资和金融租赁。
特点：高效性、限制性、偿还性、高成本性、高风险性
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2.直接融资与间接融资
直接融资是指公司自己或委托金融中介机构出售有价证券，直接 从资金供给者手中筹措资金的一种融资方式，这一融资方式 借助于一定的金融工具将资金供给者和资金需求者联系在一 起，实现资金由供给者向需求者的转移。如公司发行股票、 发行债券、发行商业票据都属于直接融资。
风险-只在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度。
融资风险-是企业因借款而增加的风险是筹资决策带来的风险。
1.5.2企业融资风险的分类
一、两大基本风险:经营风险与财务风险 二、具体分为四种风险: 1、银行贷款风险 2、债券融资风险 3、股票融资风险 4、租赁融资风险
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1.5.3融资风险的评价
投资与融资的关系极为密切，融资与投资研究的对象就是一 个企业同其他企业之间资金流动的规律和途径，或者说是 企业资金又不平衡相平衡运动的过程。二者是资金运动过 程不可分割的部分：投资和融资是两个不同主体之间的相 对经济活动，同时又是统一主体之间在同一经济活动过程 中不同阶段的表现。
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企业融资是投资的前提，是从资金来源的角度反映企 业通过那些方式来筹集满足生产经营活动所需要的资金; 投资时融资的目的，是从资金运用的角度来描述企业资金 使用状况的实力。
2500 2300 4200 2500 500 12000 8000 20000 7
1.1.6企业的融资需求
《融资简介》PPT课件
➢ 财务杠杆系数,是反映财务杠杆现象程度的 一项指标.人们可以通过财务杠杆系数来衡 量企业的财务风险大小.
如何计算财务杠杆系数？
财务杠杆系数(DFL)= (每股收益变动额/基期的每股收益
(息税前利润的变动额/基期息税前利润)
或者：
基期的息税前利润 基期的息税前利润—利息费用
什么是综合杠杆现象？
➢ 所谓“综合杠杆现象〞,是指由于经营杠 杆和财务杠杆现象的共同作用,导致企业 当销售发生一定的变化,每股收益将发生 更大变化的现象.
什么是债务性融资？
债务性融资，是企业通过向资金提供者 〔资金的所有者〕承担债务而取得资金的融 资方式。 长期借款 发行长期债券 融资租赁 短期借款 商业信用融资 自发性融资
长期借款有何特点？
❖ 长期借款的种类 ❖ 银行长期借款的程序 ❖ 长期借款的优缺点
长期借款的种类有哪些？
➢ 信用额度借款 ➢ 循环协议借款 资产 ➢ 较少限制 ➢ 税收效应 ➢ 维持高度的信用能力
融资租赁有什么缺点？
➢ 筹资本钱较高 ➢ 丧失残值 ➢ 不以改善租赁资产的品质
什么是股权性融资？
股权性融资，是指企业通过向资金 所有者提供股权而获得资金的方式。 ➢ 吸收直接投资 ➢ 发行普通股票 ➢ 发行优先股票 ➢ 留存收益
--➢ 可转换债券的一般特征 ➢ 可转换债券的价值
认股权证有什么特点？
➢ 认股权证的概念
➢ 认股权证的根本特征
➢ ---认股权证的履行价格
➢
---认股权证的有效期
➢
---认股权证的依附性
➢
---认股权证的交易
➢ 认股权证的意义
➢
---认股权证的“诱饵〞作用
➢ 认股权证的估值
➢ ---依附普通股的认股权证理论价值
如何计算财务杠杆系数？
财务杠杆系数(DFL)= (每股收益变动额/基期的每股收益
(息税前利润的变动额/基期息税前利润)
或者：
基期的息税前利润 基期的息税前利润—利息费用
什么是综合杠杆现象？
➢ 所谓“综合杠杆现象〞,是指由于经营杠 杆和财务杠杆现象的共同作用,导致企业 当销售发生一定的变化,每股收益将发生 更大变化的现象.
什么是债务性融资？
债务性融资，是企业通过向资金提供者 〔资金的所有者〕承担债务而取得资金的融 资方式。 长期借款 发行长期债券 融资租赁 短期借款 商业信用融资 自发性融资
长期借款有何特点？
❖ 长期借款的种类 ❖ 银行长期借款的程序 ❖ 长期借款的优缺点
长期借款的种类有哪些？
➢ 信用额度借款 ➢ 循环协议借款 资产 ➢ 较少限制 ➢ 税收效应 ➢ 维持高度的信用能力
融资租赁有什么缺点？
➢ 筹资本钱较高 ➢ 丧失残值 ➢ 不以改善租赁资产的品质
什么是股权性融资？
股权性融资，是指企业通过向资金 所有者提供股权而获得资金的方式。 ➢ 吸收直接投资 ➢ 发行普通股票 ➢ 发行优先股票 ➢ 留存收益
--➢ 可转换债券的一般特征 ➢ 可转换债券的价值
认股权证有什么特点？
➢ 认股权证的概念
➢ 认股权证的根本特征
➢ ---认股权证的履行价格
➢
---认股权证的有效期
➢
---认股权证的依附性
➢
---认股权证的交易
➢ 认股权证的意义
➢
---认股权证的“诱饵〞作用
➢ 认股权证的估值
➢ ---依附普通股的认股权证理论价值
企业常见融资方式(PPT 42张)
信用卡取现的费用
一、全额还款 • 1、手续费 • 2、利息 二、分期付款 • 1、手续费 • 2、分期付款手续费 • 3、利息（按照全额计收）
信用卡套现
一、常用方式
• • • • POS机 第三方支付平台 充话费或购买机票后退票 汽车、大型电器等分期付款
二、收费标准
• 根据成本和合作关系的不同，收费标准差异较大，一般费 用为2%-3%。长期合作的客户年息为15%-20%
微小经营贷款
Байду номын сангаас
常见模式及代表银行
• 1、个体分析模式 包商银行 • 2、群体联保模式 格莱珉银行 • 3、评分卡模式 平安集团、花旗银行、渣 打银行等
个体分析模式
• • • • 技术特点和瀚华类似 对调查过程及检验过程要求更为严格 年利率15%-18%，无手续费 天津农商行等银行已经开展，但是并未大 规模推广。
• • • • •
承兑汇票贴现 直贴 转贴现 再贴现 /
小额贷款机构
一、类别 • 小额贷款公司(成规模的80 家) • 典当行 • 投资管理公司 二、产品 • 短期周转 • 抵押周转 • 小额信用
• 贷款金额 • 一般在10万元以下 • 贷款利率 • 月利率在2.5%-3.5%之间 典型机构 • 中安信业 • 亚联财
总结
• • • • • • • • • 常用方式 1、直接刷卡消费或购进原材料； 2、信用卡套现 优势 门槛低、费用低、申请便利； 劣势 违法、违规 存在被盗刷风险 个人信息泄露
传统银行经营贷款
• • • • • 一、准入条件 有一定的从业经验 经营合法，手续齐全 无不良信用记录 能提供符合要求的抵押、担保
发行股票 银行借款
留存收益 商业信用
融资ppt课件
在确定公司的融资结构时，需要综合考虑债务融资和股权融资的比例。过多依赖债务融资 会增加财务风险，而过多依赖股权融资则会稀释现有股东的权益。因此，需要找到一个平 衡点，以实现最优的资本结构。
债务融资的考量因素
债务融资需要考虑的因素包括债务期限、利率、还款方式等。在确定债务期限时，要确保 公司能够按时偿还债务；在确定利率时，要确保公司能够承担得起债务成本；在还款方式 上，要确保公司能够按时偿还本金和利息。
发行债券
发行债券是企业向投资者发行债 券以筹集资金的一种债务融资方
式。
发行债券的优点包括可以筹集较 大金额的资金、期限较长、可以
分期偿还等。
企业需要考虑的因素包括债券的 利率、发行成本、偿还期限和偿
还方式等。
商业票据
商业票据是一种短期债务融资 方式，企业可以通过商业票据 向其他企业或金融机构进行融 资。
融资分类
根据融资来源，融资可以分为内源融资和外源融资 。
内源融。
外源融资是指企业或个人向外部投资者或银行等机 构借贷资金。
融资途径
02
01
03
企业可以通过发行股票、债券、银行贷款、民间借款 等方式进行融资。
个人可以通过银行贷款、民间借贷、网络借贷等方式 进行融资。
常见的股权融资工具包括私募股权、风险投资、股票公 开发行等。这些工具各有优缺点，需要根据公司的实际 情况和需求来选择合适的股权融资工具。例如，私募股 权适合于初创期和成长期的公司，可以帮助公司快速获 得资金支持；风险投资适合于高科技和创新型公司，可 以帮助公司实现快速发展；股票公开发行适合于成熟期 和规模较大的公司，可以提高公司的知名度和市场影响 力。
商业票据的优点包括程序相对 简单、融资成本较低、期限较 短等。
债务融资的考量因素
债务融资需要考虑的因素包括债务期限、利率、还款方式等。在确定债务期限时，要确保 公司能够按时偿还债务；在确定利率时，要确保公司能够承担得起债务成本；在还款方式 上，要确保公司能够按时偿还本金和利息。
发行债券
发行债券是企业向投资者发行债 券以筹集资金的一种债务融资方
式。
发行债券的优点包括可以筹集较 大金额的资金、期限较长、可以
分期偿还等。
企业需要考虑的因素包括债券的 利率、发行成本、偿还期限和偿
还方式等。
商业票据
商业票据是一种短期债务融资 方式，企业可以通过商业票据 向其他企业或金融机构进行融 资。
融资分类
根据融资来源，融资可以分为内源融资和外源融资 。
内源融。
外源融资是指企业或个人向外部投资者或银行等机 构借贷资金。
融资途径
02
01
03
企业可以通过发行股票、债券、银行贷款、民间借款 等方式进行融资。
个人可以通过银行贷款、民间借贷、网络借贷等方式 进行融资。
常见的股权融资工具包括私募股权、风险投资、股票公 开发行等。这些工具各有优缺点，需要根据公司的实际 情况和需求来选择合适的股权融资工具。例如，私募股 权适合于初创期和成长期的公司，可以帮助公司快速获 得资金支持；风险投资适合于高科技和创新型公司，可 以帮助公司实现快速发展；股票公开发行适合于成熟期 和规模较大的公司，可以提高公司的知名度和市场影响 力。
商业票据的优点包括程序相对 简单、融资成本较低、期限较 短等。
企业融资知识培训分享图文PPT课件
经营存在违法违规
欺诈、跑路‘诈贷’
违规操作，内控不严，
监守自盗
雨宝宝不 甘落后 ，纷纷 降落人 间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出 “啪啪 ”的响 声。雨 越下越 大，一 阵赶着 一阵， 像细线 一样。 雨变得 更加猛 烈了， 瓢泼似 的雨落 下来像 一片瀑 布一样 ，花已 经趴倒 在地。
资金方把融资方未来预期能够取得现金流提前透支
雨宝宝不 甘落后 ，纷纷 降落人 间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出 “啪啪 ”的响 声。雨 越下越 大，一 阵赶着 一阵， 像细线 一样。 雨变得 更加猛 烈了， 瓢泼似 的雨落 下来像 一片瀑 布一样 ，花已 经趴倒 在地。
资产
应收账款
•
应收账款质押
•
保理（有追索权，无追索权）
存货
•
动产质押
•
仓单质押
固定资产
•
房产抵押（住宅、商铺、写字楼、工
无形资产
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Reits、外资并购
商业承况汇票、银
行承况汇票
14.应付款
应付工程款/物料款、
其他应付款
自有购房款
16.个人信房金融
商业个贷、公积
金个贷、消费贷、
过桥贷
资金方考量什么？
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企业融资讲解ppt
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企业文化建设是现代企业发展的重要内容，是精神文明的重要体现，是企业得以长久发展的重要保障。近年来，依 托企业文化建设，提高员工的工作积极性，增强企业凝聚力，促进企业的管理、形象、服务和环境达到现代化企业的标 准。
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关于我们 产品介绍 市场分析 发展计划 前景展望
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标题文字 2106
标题文字 2865
标题文字 13289
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企业融资计划书PPT
08
附录
营业执照复印件
营业执照正本
展示企业合法注册信息，包括企业名称、住所、注册资本、 经营范围、法定代表人等。
营业执照副本
作为企业合法经营的凭证，可用于办理各种行政许可和银行 业务等。
财务报表及审计报告
资产负债表
展示企业在某一时间点上的资产、负 债和所有者权益状况，反映企业的资 产结构和偿债能力。
项目进展
说明项目的研发阶段、成 果及未来发展规划。
融资目的
研发投入
为项目研发提供资金支 持，加速产品迭代和创
新。
市场推广
加大市场营销力度，提 高品牌知名度和市场份
额。
扩大生产
扩大生产能力，满足市 场需求，提升规模效应
。
优化财务结构
改善企业资产负债结构 ，降低财务风险。
融资计划概述01来自020304
03
融资方案
融资方式
股权融资
通过出售公司股份引入战略投资 者或财务投资者，获取资金支持
。
债权融资
向银行、信托等机构申请贷款， 以公司资产或信用作为担保。
夹层融资
结合股权和债权特点，通过发行 优先股、可转债等方式融资。
融资额度
01
根据企业实际需求和市场规模， 计划融资1亿元人民币。
02
根据不同融资方式，设定不同融 资额度的分配比例。
04
财务预测与投资回报
财务预测
收入预测
基于市场调研和销售策略，预测公司未来3-5年的收入情况。
成本预测
根据产品成本、运营成本、销售成本等，预测公司未来3-5年的成 本结构。
利润预测
结合收入与成本预测，计算公司未来3-5年的毛利润和净利润。
融资分析PPT课件
总结词
对融资成本和效益的长期预测
详细描述
预测企业未来融资成本和效益的变化趋势，为企业制定 长期发展计划提供依据。
融资成本效益分析
总结词
对融资成本和效益的全面评估
详细描述
分析不同融资方式的成本和效益，包括资金成本、税务 成本、管理成本等，为企业制定最优的融资策略提供依 据。
总结词
对融资成本和效益的敏感性分析
详细描述
股权融资可以降低企业的资产负债率，提高财务稳健性，同 时还可以引入战略投资者或优秀的管理团队。债权融资则具 有相对较低的成本和风险，可以用于扩大生产规模或进行技 术改造等。
股权融资与债权融资
总结词
股权融资是指企业通过发行股票或增资扩股等方式获得资金 的过程，而债权融资则是通过发行债券或向银行贷款等方式 获得资金的过程。
详细描述
股权融资可以降低企业的资产负债率，提高财务稳健性，同 时还可以引入战略投资者或优秀的管理团队。债权融资则具 有相对较低的成本和风险，可以用于扩大生产规模或进行技 术改造等。
融资租赁与典当融资
总结词
融资租赁是指企业通过租赁设备或资 产来获得资金的过程，而典当融资则 是通过抵押物品来获得资金的过程。
06
详细描述
评估企业融资结构的可持续性，确保企业能够 长期稳定地发展。
融资成本效益分析
总结词
对融资成本和效益的全面评估
详细描述
分析不同融资方式的成本和效益，包括资金成本、税务 成本、管理成本等，为企业制定最优的融资策略提供依 据。
总结词
对融资成本和效益的敏感性分析
详细描述
分析不同因素对融资成本和效益的影响，包括利率、汇 率、市场环境等，为企业制定最优的融资策略提供依据 。
对融资成本和效益的长期预测
详细描述
预测企业未来融资成本和效益的变化趋势，为企业制定 长期发展计划提供依据。
融资成本效益分析
总结词
对融资成本和效益的全面评估
详细描述
分析不同融资方式的成本和效益，包括资金成本、税务 成本、管理成本等，为企业制定最优的融资策略提供依 据。
总结词
对融资成本和效益的敏感性分析
详细描述
股权融资可以降低企业的资产负债率，提高财务稳健性，同 时还可以引入战略投资者或优秀的管理团队。债权融资则具 有相对较低的成本和风险，可以用于扩大生产规模或进行技 术改造等。
股权融资与债权融资
总结词
股权融资是指企业通过发行股票或增资扩股等方式获得资金 的过程，而债权融资则是通过发行债券或向银行贷款等方式 获得资金的过程。
详细描述
股权融资可以降低企业的资产负债率，提高财务稳健性，同 时还可以引入战略投资者或优秀的管理团队。债权融资则具 有相对较低的成本和风险，可以用于扩大生产规模或进行技 术改造等。
融资租赁与典当融资
总结词
融资租赁是指企业通过租赁设备或资 产来获得资金的过程，而典当融资则 是通过抵押物品来获得资金的过程。
06
详细描述
评估企业融资结构的可持续性，确保企业能够 长期稳定地发展。
融资成本效益分析
总结词
对融资成本和效益的全面评估
详细描述
分析不同融资方式的成本和效益，包括资金成本、税务 成本、管理成本等，为企业制定最优的融资策略提供依 据。
总结词
对融资成本和效益的敏感性分析
详细描述
分析不同因素对融资成本和效益的影响，包括利率、汇 率、市场环境等，为企业制定最优的融资策略提供依据 。
企业融资方式介绍 PPT
项目收益债
项目收益债券的定义
项目收益债券特指以在境内实施的重大基础设施项目的、在境内注册设立的法人企业为发债主体发 行的，以特定收益为偿债来源，约定在一定期限内还本付息的有价证券。
项目收益债券是与特定项目相联系的债券，无论利息的支付或是本金的偿还均只能来自投资项目自 身的收益，比如棚改、垃圾处理、电力、城市供水供热供气、收费公路、城铁、机场和景点门票的 收费等有稳定现金流入的项目。
企业资产支持 证券
信贷资产支持 证券
新公司债券 可转换公司债券 可交换公司债券
公众发行公司债券 （大公募）
合格投资者发行公 司债券（小公募）
私募类公司债券
公司债券的简析
公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在一定期 限还本付息的有价证券。
证监会近年来决心大力发展债券市场，提倡简政放权、 让市场充分发挥调控作用的监管思路，公司债券的审核 规则发生了较大变化，未来具有较大的发展前景，将成 为越来越重要的债券品种。
• 申请材料制作阶段：包括报表审计、信用评级报告以及发行材料等，历时1-3个月 • 申请材料核准阶段：将材料上报国家发改委核准，并由人民银行和证监会会签，历时3-5个月 • 发行准备与发行阶段：包括债券推介、信息披露以及债券上市，历时2周左右
企业债：发行条件
2 交易所流通要求
➢发行人的债项评级不低于AA; ➢发行人最近一期末的净资产不低于5亿元 人民币，或最近一期末的资产负债率不高 于75%； ➢发行人最近三个会计年度实现的年均可 分配利润不少于债券一年利息的1.5倍。
托管银行
监管
设立 募集资金使用专户
发行人
发行项目收益债券 投资者
运用 基础项目资产
项下资产
募集资金 还本付息
融资PPT模板融资模板
其他融资方式。
政府补助
政府为了鼓励企业发展，会提 供一定的资金支持，适用于符
合政策导向的企业。
租赁融资
通过租赁设备来代替购买，可 以降低资金占用，适用于设备
需求大的企业。
应收账款融资
利用应收账款作为担保获得贷 款，适用于应收账款较多的企
业。
03 融资决策
融资需求分析
确定企业资金缺口
评估融资需求合理性
根据企业的经营计划、投资计划和财 务状况，确定企业在未来一定时期内 的资金缺口。
综合考虑企业的财务状况、经营风险 和发展战略，评估融资需求的合理性 和必要性。
分析融资需求
根据资金缺口，分析企业需要从外部 融资的金额、期限和用途，以满足经 营和发展的需求。
融资成本分析
01
02
03
债务融资成本
计算不同债务融资方式的 利息成本、手续费和其他 相关费用，确定债务融资 的综合成本。
绿色融资的发展趋势
绿色金融政策的推动
随着全球环保意识的提高，各国政府纷纷出台绿色金融政策，鼓 励金融机构将环保因素纳入融资决策。
清洁能源与可持续发展
金融机构越来越多地将清洁能源和可持续发展项目作为融资重点， 支持绿色产业的发展。
投资者对环保的关注
越来越多的投资者开始关注企业的环保表现，对绿色融资的需求不 断增加。
04 融资案例分析
阿里巴巴的股权融资
融资背景
阿里巴巴在创业初期面临资金压 力，需要大量资金用于扩大规模
和拓展业务。
融资过程
通过引入外部投资者，阿里巴巴 完成了多轮股权融资，其中包括 对软银、雅虎等知名机构的投资。
融资结果
股权融资为阿里巴巴提供了稳定 的资金来源，支持了公司的快速 发展，并逐渐成为全球电商巨头。
政府补助
政府为了鼓励企业发展，会提 供一定的资金支持，适用于符
合政策导向的企业。
租赁融资
通过租赁设备来代替购买，可 以降低资金占用，适用于设备
需求大的企业。
应收账款融资
利用应收账款作为担保获得贷 款，适用于应收账款较多的企
业。
03 融资决策
融资需求分析
确定企业资金缺口
评估融资需求合理性
根据企业的经营计划、投资计划和财 务状况，确定企业在未来一定时期内 的资金缺口。
综合考虑企业的财务状况、经营风险 和发展战略，评估融资需求的合理性 和必要性。
分析融资需求
根据资金缺口，分析企业需要从外部 融资的金额、期限和用途，以满足经 营和发展的需求。
融资成本分析
01
02
03
债务融资成本
计算不同债务融资方式的 利息成本、手续费和其他 相关费用，确定债务融资 的综合成本。
绿色融资的发展趋势
绿色金融政策的推动
随着全球环保意识的提高，各国政府纷纷出台绿色金融政策，鼓 励金融机构将环保因素纳入融资决策。
清洁能源与可持续发展
金融机构越来越多地将清洁能源和可持续发展项目作为融资重点， 支持绿色产业的发展。
投资者对环保的关注
越来越多的投资者开始关注企业的环保表现，对绿色融资的需求不 断增加。
04 融资案例分析
阿里巴巴的股权融资
融资背景
阿里巴巴在创业初期面临资金压 力，需要大量资金用于扩大规模
和拓展业务。
融资过程
通过引入外部投资者，阿里巴巴 完成了多轮股权融资，其中包括 对软银、雅虎等知名机构的投资。
融资结果
股权融资为阿里巴巴提供了稳定 的资金来源，支持了公司的快速 发展，并逐渐成为全球电商巨头。
企业融资的23种方式(PPT 66张)
付款的汇票。
（2）银行承兑汇票持有人，在需要资金时，可申请提
商业承兑汇票贴现
（1）购货人作为汇票的承兑人 在票面上办过承 兑手 到期向销货人付款的汇票。
（2）商业承兑汇票的贴现是以企业信用为基础的融
兑企业的资信好，商业承兑汇票持有人在需要资金
商业承兑汇票到银行按一定的贴现率申请提前兑现
第十七种模式
（4）留存结余 + 风险投资 + 上市融资
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1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。 2、孤单一人的时间使自己变得优秀，给来的人一个惊喜，也给自己一个好的交代。 3、命运给你一个比别人低的起点是想告诉你，让你用你的一生去奋斗出一个绝地反击的故事，所以有什么理由不努力! 4、心中没有过分的贪求，自然苦就少。口里不说多余的话，自然祸就少。腹内的食物能减少，自然病就少。思绪中没有过分欲，自然忧就少。大悲是无泪的，同样大悟 无言。缘来尽量要惜，缘尽就放。人生本来就空，对人家笑笑，对自己笑笑，笑着看天下，看日出日落，花谢花开，岂不自在，哪里来的尘埃! 5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。 6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。 7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江 河的美丽，是展现在它波涛汹涌一泻千里的奔流中。 8、有些事，不可避免地发生，阴晴圆缺皆有规律，我们只能坦然地接受;有些事，只要你愿意努力，矢志不渝地付出，就能慢慢改变它的轨迹。 9、与其埋怨世界，不如改变自己。管好自己的心，做好自己的事，比什么都强。人生无完美，曲折亦风景。别把失去看得过重，放弃是另一种拥有;不要经常艳羡他人， 人做到了，心悟到了，相信属于你的风景就在下一个拐弯处。 10、有些事想开了，你就会明白，在世上，你就是你，你痛痛你自己，你累累你自己，就算有人同情你，那又怎样，最后收拾残局的还是要靠你自己。 11、人生的某些障碍，你是逃不掉的。与其费尽周折绕过去，不如勇敢地攀登，或许这会铸就你人生的高点。 12、有些压力总是得自己扛过去，说出来就成了充满负能量的抱怨。寻求安慰也无济于事，还徒增了别人的烦恼。 13、认识到我们的所见所闻都是假象，认识到此生都是虚幻，我们才能真正认识到佛法的真相。钱多了会压死你，你承受得了吗?带，带不走，放，放不下。时时刻刻发 悲心，饶益众生为他人。 14、梦想总是跑在我的前面。努力追寻它们，为了那一瞬间的同步，这就是动人的生命奇迹。 15、懒惰不会让你一下子跌倒，但会在不知不觉中减少你的收获;勤奋也不会让你一夜成功，但会在不知不觉中积累你的成果。人生需要挑战，更需要坚持和勤奋! 16、人生在世：可以缺钱，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盗名;可以低落，但不能堕落;可以放松，但不能放纵;可以虚荣， 但不能虚伪;可以平凡，但不能平庸;可以浪漫，但不能浪荡;可以生气，但不能生事。 17、人生没有笔直路，当你感到迷茫、失落时，找几部这种充满正能量的电影，坐下来静静欣赏，去发现生命中真正重要的东西。 18、在人生的舞台上，当有人愿意在台下陪你度过无数个没有未来的夜时，你就更想展现精彩绝伦的自己。但愿每个被努力支撑的灵魂能吸引更多的人同行。
（2）银行承兑汇票持有人，在需要资金时，可申请提
商业承兑汇票贴现
（1）购货人作为汇票的承兑人 在票面上办过承 兑手 到期向销货人付款的汇票。
（2）商业承兑汇票的贴现是以企业信用为基础的融
兑企业的资信好，商业承兑汇票持有人在需要资金
商业承兑汇票到银行按一定的贴现率申请提前兑现
第十七种模式
（4）留存结余 + 风险投资 + 上市融资
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1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。 2、孤单一人的时间使自己变得优秀，给来的人一个惊喜，也给自己一个好的交代。 3、命运给你一个比别人低的起点是想告诉你，让你用你的一生去奋斗出一个绝地反击的故事，所以有什么理由不努力! 4、心中没有过分的贪求，自然苦就少。口里不说多余的话，自然祸就少。腹内的食物能减少，自然病就少。思绪中没有过分欲，自然忧就少。大悲是无泪的，同样大悟 无言。缘来尽量要惜，缘尽就放。人生本来就空，对人家笑笑，对自己笑笑，笑着看天下，看日出日落，花谢花开，岂不自在，哪里来的尘埃! 5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。 6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。 7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江 河的美丽，是展现在它波涛汹涌一泻千里的奔流中。 8、有些事，不可避免地发生，阴晴圆缺皆有规律，我们只能坦然地接受;有些事，只要你愿意努力，矢志不渝地付出，就能慢慢改变它的轨迹。 9、与其埋怨世界，不如改变自己。管好自己的心，做好自己的事，比什么都强。人生无完美，曲折亦风景。别把失去看得过重，放弃是另一种拥有;不要经常艳羡他人， 人做到了，心悟到了，相信属于你的风景就在下一个拐弯处。 10、有些事想开了，你就会明白，在世上，你就是你，你痛痛你自己，你累累你自己，就算有人同情你，那又怎样，最后收拾残局的还是要靠你自己。 11、人生的某些障碍，你是逃不掉的。与其费尽周折绕过去，不如勇敢地攀登，或许这会铸就你人生的高点。 12、有些压力总是得自己扛过去，说出来就成了充满负能量的抱怨。寻求安慰也无济于事，还徒增了别人的烦恼。 13、认识到我们的所见所闻都是假象，认识到此生都是虚幻，我们才能真正认识到佛法的真相。钱多了会压死你，你承受得了吗?带，带不走，放，放不下。时时刻刻发 悲心，饶益众生为他人。 14、梦想总是跑在我的前面。努力追寻它们，为了那一瞬间的同步，这就是动人的生命奇迹。 15、懒惰不会让你一下子跌倒，但会在不知不觉中减少你的收获;勤奋也不会让你一夜成功，但会在不知不觉中积累你的成果。人生需要挑战，更需要坚持和勤奋! 16、人生在世：可以缺钱，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盗名;可以低落，但不能堕落;可以放松，但不能放纵;可以虚荣， 但不能虚伪;可以平凡，但不能平庸;可以浪漫，但不能浪荡;可以生气，但不能生事。 17、人生没有笔直路，当你感到迷茫、失落时，找几部这种充满正能量的电影，坐下来静静欣赏，去发现生命中真正重要的东西。 18、在人生的舞台上，当有人愿意在台下陪你度过无数个没有未来的夜时，你就更想展现精彩绝伦的自己。但愿每个被努力支撑的灵魂能吸引更多的人同行。
企业融资方式及资本结构21页PPT
➢ 例：某公司股票的β系数为1.2，市场回报率为10%， 无风险收益率为4%，实际回报率为12.8%，则α系数
为1.6%[预期回报率=4%+1.2×（10%-4%）=11.2%]
➢ 若α系数>0，表明实际回报率高于预期—>股价上涨—>股票 回报率相应下降—> α趋于0
若α系数<0，表明实际回报率低于预期—>股价下跌—>股票 回报率相应上升—> α趋于0
2. 负债比 ➢ 负债/资产（基准一般为50%）或负债/股本
3. 杠杆比 ➢ 计算公式：杠杆比=优先抵押资本/股本金（基准一 般为100%）或杠杆比=优先抵押资本/总资本（基准 一般为50%）
8.3 评估资本结构的财务比率
➢基于市场价值的杠杆比：优先抵押资本的市 场价值/股本的市场价值+优先抵押资本的市 场价值
➢杠杆比对收益的影响：利益/风险（杠杆比 越高，息税前利润变动引起每股收益变动的 幅度越大，股东面临的财务风险越大，要求 的回报率越高）
8.4 影响融资方式选择的因素
1. 公司盈利性 2. 不同融资方式的成本（资本成本和融资成本）
3. 不同融资方式的难易度
4. 股权稀释 5. 最大贷款额度和其他债务约束条款 6. 债务约束条款对管理决策的限制
不考虑筹资费用：r D P0
考虑筹资费用：把筹资费用பைடு நூலகம்作项目第零年的现
金流出/
r D P0 X
➢ 股息增长模型（戈登增长模型）：预期股
息每年都按固定增长率增长
r D0 (1 g) g D1 g
P0
P0
9.2 个别资金成本
2. 债务资金成本和优先股资金成本
➢ 不可赎回债券和不可赎回优先股的资金成
为1.6%[预期回报率=4%+1.2×（10%-4%）=11.2%]
➢ 若α系数>0，表明实际回报率高于预期—>股价上涨—>股票 回报率相应下降—> α趋于0
若α系数<0，表明实际回报率低于预期—>股价下跌—>股票 回报率相应上升—> α趋于0
2. 负债比 ➢ 负债/资产（基准一般为50%）或负债/股本
3. 杠杆比 ➢ 计算公式：杠杆比=优先抵押资本/股本金（基准一 般为100%）或杠杆比=优先抵押资本/总资本（基准 一般为50%）
8.3 评估资本结构的财务比率
➢基于市场价值的杠杆比：优先抵押资本的市 场价值/股本的市场价值+优先抵押资本的市 场价值
➢杠杆比对收益的影响：利益/风险（杠杆比 越高，息税前利润变动引起每股收益变动的 幅度越大，股东面临的财务风险越大，要求 的回报率越高）
8.4 影响融资方式选择的因素
1. 公司盈利性 2. 不同融资方式的成本（资本成本和融资成本）
3. 不同融资方式的难易度
4. 股权稀释 5. 最大贷款额度和其他债务约束条款 6. 债务约束条款对管理决策的限制
不考虑筹资费用：r D P0
考虑筹资费用：把筹资费用பைடு நூலகம்作项目第零年的现
金流出/
r D P0 X
➢ 股息增长模型（戈登增长模型）：预期股
息每年都按固定增长率增长
r D0 (1 g) g D1 g
P0
P0
9.2 个别资金成本
2. 债务资金成本和优先股资金成本
➢ 不可赎回债券和不可赎回优先股的资金成
企业融资战略52页PPT
要素敏感性分析
投资额±10%
成本±10%
增值税±10%
产销量±10%
价格±10%
减幅
-20%
内部收益率
29% 27% 26%
20%
18%
30%
32% 30%
25% 20%
24%
23% 21%
-10%
0%
+10%
1
2
5
4
3
+20%
增幅
投入产出模型的建立
投资额与利润率：先算结果后下注 股本金的贴现率：别把本钱不当钱 投入产出预期值：踩着昨天看明天 自变量与因变量：调整数据找共识 盈亏平衡临界点：盯着游砣估风险
个别成本
10% 8% 12% 16%
12.32% 100.0%
加权成本
2.40% 1.60% 1.92% 6.40% 12.32% 10.27% 16.67% 26.94%
在大多数情况下，企业的资本构成不是单一形式的。如果存在多种资本形态，需要根据不同资本的具体 成本和其权重，计算出企业的综合资本成本，然后设合贴现率。
资本加权平均成本
资本形式
企业债券 银行信贷 优先股 普通股 合计 运行资本 沉没成本 总计
金额
6,000,000 5,000,000 4,000,000 10,000,000 25,000,000 25,000,000 5,000,000 30,000,000
比重
24% 20% 16% 40% 100% 83.33% 16.67%
在设定的贴现率 的前提下，于统 计期末获得的净 现金值余额。
投资回收期
从投资到位之日 到现金流量现值 累计成为正数之 日的时间跨度。
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市场分析
市场定位
市场定位
PART
财务融资
FINANCIAL FINANCING
成本分析
资金预算
总费用： 800，000 万元
20% 40%
20%
20%
融资计划
80
3
2
万
个月
年
LOGO
BUSINESS
投资合作
创业计划
产品宣传
企业介绍
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点 击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击 输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。
企业融资介绍ppt
设计师：某某某 部门：培训部
LOGO
不是更伤悲。能与知己共存亡的又岂止他们这一对恋人， 那流传千年的悲歌――《化蝶》，不也是在吟唱着这样
B U S I N E S S 一段深情吗？山伯是花，英台是叶，在梁山伯被马文财
打死之后，英台来到他墓前，悲恸欲绝，终于化成蝴蝶， 相随山伯而去，这一段至深真情，不也是叶对花的追随 吗？不止是爱情，在友情上，也有一对千年流传的知己 良朋，演绎过他们叶相随，他们便是伯牙与钟子期。他 们俩，可谓是艺术上的知音，俞伯牙弹琴，只有钟子期 才能听懂弦中
需求分析
项目分析
优势分析
行业调研
可行性分析
PART
产品运营
PRODUCT OPERATION
产品概述
产品形式
产品功能
营销方案
推广计划
执行方式
执行计划
PART
市场分析
MARKET ANALYSIS
市场分析
标题文本添加
标题文本添加
标题文本添加
标题文本添加
标题文本添加
TITLE TEXT ADD
录
一个弄琴人，却为了完成知己荆轲的遗愿，挖掉了双眼， 带着藏有铅块的琴踏入秦宫，他举起琴，着与荆轲一样
PART 的杀气，扔向秦始皇，他失败了，因为他看不见，他为
了一点点希望，放弃了自己的双眼，用自己的生命随知 己而去。他身为绿叶，带着与花同样的抱负，随花而逝， 我认为他是最伟大的。花已谢，叶子的活为了什么呢？ 他们失去了一生中的唯一，哀莫大于心死，倒不如随花 而走，将这一片深情变为永恒。花已走，独叶难留。高 三，新的开始
企业介绍
COMPANY PROFILE
公司简介
COMPANY PROFILE
发展历程
2017
2018
2019
2020
团队介绍
代用名
代用名
代用名
代用名
企业理念
PART
项目介绍
PROJECT INTRODUCTION
项目来源
60% 70%
45%
50%
90% 80%
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意 赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容 需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。点击输入简要 文字内容，文字内容需概括精炼，言简意赅的说明分项内容。
投资合作
创业计划
产品宣传
企业介绍
2020/10/14
商业项目计划书
汇报人:某某某
之意，也具有子期最了解伯牙的个性，两人引为知交。 不过幸福不是永恒的，子期死了，花儿也凋谢了，伯牙 长叹世上已没有我的知音，于是他断琴封谱，从此不再 弄琴，以自己的艺术生命随子期的生命相约而去，绿叶 相随红花，一曲《高山流水》成为绝唱。叶相随还有个 最伟大的版本，也是最让我感动的风萧萧兮易水寒，壮 士一去兮不复还的荆轲，踏上刺秦征途时，太多的人为 他的英雄气概而感动钦佩，却忽略了荆轲的一片绿叶 ――高渐离，他只是