金融公式整理Financial Formulas
公司金融计算公式汇总
公司金融计算公式汇总以下是一些常用的公司金融计算公式的汇总：1. 资产收益率（Return on Assets，ROA）:ROA=净利润/总资产2. 资本回报率（Return on Equity，ROE）:ROE=净利润/股东权益3. 每股盈余（Earnings per Share，EPS）:EPS=净利润/总股本4. 销售利润率（Gross Profit Margin）:销售利润率=（销售收入-成本费用）/销售收入5. 净利润率（Net Profit Margin）:净利润率=净利润/销售收入6. 计算折旧和摊销的年平均费用（Depreciation and Amortization Expense）:年平均费用=（初始价值-残值）/使用年限7. 计算资产减值准备（Asset Impairment）:资产减值准备=资产原值-可变现金额8. 计算存货周转率（Inventory Turnover）:存货周转率=销售成本/平均存货9. 计算账款周转率（Accounts Receivable Turnover）:账款周转率=净信用销售额/平均应收账款10. 计算应付账款周转率（Accounts Payable Turnover）:应付账款周转率=采购成本/平均应付账款11. 计算现金流量比率（Cash Flow Ratio）:现金流量比率=（现金流入-现金流出）/现金流入12. 计算盈余现金流量比率（Cash Flow Return on Investment，CFROI）:CFROI=净利润的现金流量/平均资本投入13. 计算经济附加值（Economic Value Added，EVA）:EVA=净利润-（平均资本投入×加权平均资本成本）14. 计算股息收益率（Dividend Yield）:股息收益率=每股股息/当前股价15. 计算价格收益比（Price Earnings Ratio，P/E Ratio）:P/E Ratio = 当前股价 / 每股盈余这些公式是公司金融分析中常用的计算方法，可帮助投资者和管理者了解公司的财务状况和盈利能力。
金融学公式汇总
金融学计算公式汇总一、利息与利率1、单利c = p·r·ns = p ( 1 + r·n )p= s÷( 1 + r·n )(单利现值公式)注:c :利息r:利率n:期限s:本利与(终值FV) p:本金(现值PV)2、复利ns = p ( 1 + r )c = s－pnp = s÷( 1 + r ) (复利现值公式)(注:c :利息r:利率n:期限s:本利与(终值FV) p:本金(现值PV) 若:n = 1,则单利现值公式:p= s÷( 1 + r·n ) = s－p r等于复利现值公式: np = s÷( 1 + r ) = s－p r二、现值公式的运用(已知s、r,求P)(一)票据贴现额的计算票据付现额=票面金额×(1－年贴现率×未到期天数÷360)若: P: 票据付现额S:票面金额r:年贴现率则: P= S－S r现值公式:p= s－p r(二)债券价格的计算1、到期一次支付本息的债券nP B = A÷(1+r)(注:P B:债券价格 A:债券到期本利与 r:利率 n:债券到期的期限)2、定期付息、到期还本债券(息票债券)2 n nP B= c÷(1+r)+ c÷(1+r)+……+ c÷(1+r)+ F÷(1+r)(注:P B:债券价格 c:债券利息 r:利率n:债券到期的期限F:债券面值)3、永续债券(支付利息,永不还本)2 nP B= c÷(1+r)+c÷(1+r)+……+ c÷(1+r) (无穷递缩等比数列)=c÷r (收益资本化)(注:P B:债券价格 c:债券利息 r:利率 n:债券到期的期限)(三)股票价格的计算2 nP s= D÷(1+r)+D÷(1+r)+……+ D÷(1+r) (收益资本化) (注:P s:股票价格D:股票红利r:利率)三、金融工具收益率的计算1、票面收益率票面收益率=票面收益÷票面额×100%2、当期收益率(现时收益率)当期收益率=年收益÷买入价格×100%4、到期收益率使金融工具未来所有收益的现值等于现在价格的贴现率,或利率。
corporate finance formula 公司金融公式
Corporate Finance formula15 Dividend Yield16Constant Growth Dividend DiscountModel17Dividend Discounted Model18Equivalent annual cost (EAC)19Estimating Expected Rates of Return with Constant GrowthDividend20 Growth rate g = ROE X plowback ratio21 Return on Equity22Present Value of GrowthOpportunity23 P/E ratio P/E = P 0/ EPS 24 NPV PV – (required investment) 25 NPV(A+B) NPV (A+B) = NPV (A) + NPV (B)26 Percentage return27 Variance σ228Standard deviation σ29 General Cost of capital30Cost of capital with only Debt andEquity31 After-tax Cost of Capital: WACC32Covariance of asset 1 and asset 233 Two assets portfolio variance34N assets portfolio variance35Beta for one asset i : βi36General portfolio β37Portfolio β with only Debt andEquity38 CAPM model r = r f + β (r m – r f ) where r m is the market return and r f is the risk free rate 39 Risk premium ( r - r f )r - r f = β (r m – r f ) where r m is the market return and r f is the risk free rate40 Expected return on preferred stock41 Arbitrage Pricing Theory Return = α + b 1(r factor1) + b 2(r factor2) + b 3(r factor3) + …+ noise42Fama-French three-factor modelr - r f =b market (r market factor )+b size (r size factor )+ b book-to-market (r book-to-market factor )i = the nominal or Annual Percentage Rate n = the number of periodsm = the number of compounding periods per year EAR = the Effective Annual Rateln = the natural logarithm, the logarithm to the base ee = the base of the natural logarithm ≈ 2.71828PMT = the periodic payment or cash flowPerpetuity = an infinite annuityg = continuous growth rateDIV=dividendEPS= earns per share P0= current priceNPV= net present valueR = return= mean of xRm market portfolio return Rf risk free returnρ12 correlation between asset 1 and 2。
国际金融计算公式总结
国际金融计算公式总结为了解释国际金融计算的一些常用公式，本文总结了几个重要的公式，并提供了对它们的解释和用途。
1. 资本收益率（Return on Equity，ROE）:ROE=（净利润/股东权益）*100%这个公式用于衡量一家公司的净利润与股东权益之间的比例关系。
它可以帮助投资者和分析师评估一家公司的盈利能力和股东的回报率。
2. 毛利润率（Gross Profit Margin）:毛利润率=（营业收入-营业成本）/营业收入*100%这个公式用于计算一家公司销售商品或提供服务后剩余的利润与总销售额之间的比例。
它可以帮助投资者和分析师判断一家公司的盈利能力和经营效率。
3. 净利润率（Net Profit Margin）:净利润率=（净利润/营业收入）*100%这个公式用于计算一家公司的净利润与总营业收入之间的比例。
它可以帮助投资者和分析师评估一家公司的净利润水平和盈利能力。
4. 每股收益（Earnings per Share，EPS）:EPS=净利润/总发行股数这个公式用于计算每股普通股的收益。
它可以帮助投资者和分析师评估一家公司的盈利能力和每股股东收益。
5. 资本资产回报率（Return on Assets，ROA）:ROA=（净利润/总资产）*100%这个公式用于计算一家公司利用其总资产赚取的利润的百分比。
它可以帮助投资者和分析师评估一家公司的资产利用效率和盈利能力。
6. 财务杠杆（Financial Leverage）:财务杠杆=总资产/股东权益这个公式用于衡量一家公司的财务杠杆水平，即它利用债务和股东权益来融资其资产的能力。
它可以帮助投资者和分析师评估一家公司的财务风险和盈利能力。
7. 现金流量比率（Cash Flow Ratio）:现金流量比率=现金流量净额/资产负债表总负债这个公式用于衡量一家公司可用现金流量相对于其总负债的比例。
它可以帮助投资者和分析师评估一家公司的偿债能力和流动性。
(完整版)常用的金融学公式大全
(完整版)常用的金融学公式大全常用的金融学公式大全金融学是研究资金流动和投资的学科，它涉及到各种复杂的数学和统计方法。
以下是一些常用的金融学公式，供您参考和使用：1. 时间价值1.1 现值（Present Value）PV = FV / (1 + r)^n1.2 未来值（Future Value）FV = PV × (1 + r)^n1.3 年金现值（Present Value of Annuity）PV = PMT × [1 - (1 + r)^(-n)] / r1.4 年金支付金额（Payment Amount of Annuity）PMT = PV × (r × (1 + r)^n) / [(1 + r)^n - 1]2. 投资组合2.1 期望收益率（Expected Return）ER = ∑(pᵢ × rᵢ)2.2 风险（Risk）σ = √(∑(pᵢ × (rᵢ - ER)^2))2.3 夏普比率（Sharpe Ratio）SR = (ER - Rf) / σ3. 资本预算3.1 净现值（Net Present Value）NPV = ∑(CFᵢ / (1 + r)^n)3.2 内部收益率（Internal Rate of Return）IRR: NPV = 03.3 会计回报率（Accounting Rate of Return）4. 资本成本4.1 加权平均成本资本（Weighted Average Cost of Capital）WACC = (E/V) × Re + (D/V) × Rd × (1 - Tc)其中，E表示股东权益，V表示总资本，Re表示股东要求的回报率，D表示债务，Rd表示债务的利率，Tc表示所得税率。
4.2 资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model）CAPM = Rf + β × (Rm - Rf)其中，Rf表示无风险利率，Rm表示市场回报率，β表示资产的系统风险。
金融各类计算公式
金融各类计算公式金融是指通过货币转移资金的一种经济活动。
在金融领域中，各种计算公式是非常重要的工具，可以帮助人们解决不同的金融问题。
下面是金融领域常用的各类计算公式：1.简单利息计算公式：简单利息=本金×利率×时间2.复利计算公式：复利=本金×(1+利率)的n次方-本金3.投资的未来价值计算公式：未来价值=现值×(1+利率)的n次方4.投资的现值计算公式：现值=未来现金流×(1+利率)的-n次方5.现金流量的净现值计算公式：净现值=∑(现金流量/(1+利率)的n次方)6.平均收益率计算公式：平均收益率=(期末价值-期初价值)/期初价值7.贷款月还款额计算公式：月还款额=贷款本金×月利率/(1-(1+月利率)的-n次方)8.资本成本计算公式：资本成本=流动负债总额/(流动负债总额+非流动负债总额)×贷款利率+非流动负债总额/(流动负债总额+非流动负债总额)×股权成本9. 股权成本计算公式：股权成本 = 无风险利率 + 股权风险溢价× beta值10. 资本资产定价模型计算公式：预期回报率 = 无风险利率 + beta 值× (市场平均回报率 - 无风险利率)11.债券定价公式：债券价格=∑(每期现金流量/(1+债券的到期收益率)的n次方)+债券的到期本金/(1+债券的到期收益率)的n次方12.红利折现模型计算公式：股票价格=未来每期红利/(股票的期望回报率-红利增长率)13.储蓄计算公式：储蓄=收入-支出14.单利折现计算公式：单利折现=未来现金流/(1+折现率)的n次方15.最大可支配金额计算公式：最大可支配金额=月收入-固定支出-变动支出-(定期存款+储蓄)这些计算公式是金融领域中常用的一些工具，可以帮助人们在不同的金融场景中进行计算和决策。
当然，实际情况可能更加复杂，不同的金融问题可能需要综合运用多个计算公式才能得出准确的结果。
公司金融计算公式汇总
公司金融计算公式汇总一、差不多的财务比率（一）变现能力比率1、流淌比率流淌比率=流淌资产÷资产负债2、速动比率速动比率＝（流淌资产－存货）÷流淌负债3、保守速动比率＝（现金＋短期证券＋应收票据＋应收账款净额）÷流淌负债（二）资产治理比率1、营业周期营业周期＝存货周转天数＋应收账款周转天数2、存货周转天数存货周转率＝销售成本÷平均存货存货周转天数＝360÷存货周转率3、应收账款周转天数应收账款周转率＝销售收入÷平均应收账款应收账款周转天数＝360÷应收账款周转率“销售收入”数据来自利润表，是指扣除折扣和折让后的销售净额。
4、流淌资产周转率流淌资产周转率＝销售收入÷平均流淌资产5、总资产周转率＝销售收入÷平均资产总额（三）负债比率1、资产负债率资产负债率＝（负债总额÷资产总额）×100%产权比率＝（负债总额÷股东权益）×100%3、有形净值债务率有形净值债务率＝［负债总额÷（股东权益－无形资产净值）］×100%4、已获利息倍数已获利息倍数＝息税前利润÷利息费用长期债务与营运资金比率＝长期负债÷（流淌资产－流淌负债）5、阻碍长期偿债能力的其他因素（1）长期租赁（2）担保责任（3）或有项目（四）盈利能力比率1、销售净利率销售净利率＝（净利润÷销售收入）×100%2、销售毛利率销售毛利率＝［（销售收入－销售成本）÷销售收入］×100%3、资产净利率资产净利率＝（净利润÷平均资产总额）×100%4、净资产收益率净资产收益率＝净利润÷平均净资产×100%二、财务报表分析的应用（一）杜帮财务分析体系1、权益乘数权益乘数＝1÷（1-资产负债率）权益净利率＝资产净利率×权益乘数＝销售净利率×资产周转率×权益乘数（二）上市公司财务比率1、每股收益每股收益＝净利润÷年末一般股份总数＝（净利润－优先股股利）÷（年度股份总数－年度末优先股数）2、市盈率市盈率（倍数）＝一般股每股市价÷一般股每股收益3、每股股利每股股利＝股利总额÷年末一般股股份总数4、股票获利率股票获利率＝一般股每股股利÷一般股每股市价×100%5、股利支付率股利支付率＝（一般股每股股利÷一般股每股净收益）×100%6、股利保证倍数股利保证倍数＝一般股每股净收益÷一般股每股股利＝1÷股利支付率7、每股净资产每股净资产＝年度末股东权益÷年度末一般股数8、市净率市净率（倍数）＝每股市价÷每股净资产（三）现金流量分析1、流淌性分析（1）现金到期债务比现金到期债务比＝经营现金流量净额÷本期到期的债务（2）现金流淌负债比现金流淌负债比＝经营现金流量净额÷流淌负债（3）现金债务总额比现金债务总额比＝经营现金流量净额÷债务总额2、猎取现金能力分析（1）销售现金比率销售现金比率＝经营现金流量净额÷销售额（2）每股经营现金流量净额每股经营现金流量净额＝经营现金流量净额÷一般股股数（3）全部资产现金回收率全部资产现金回收率＝经营现金流量净额÷全部资产×100%3、财务弹性分析（1）现金满足投资比率现金满足投资比率＝近5年经营现金流量净额之和÷近5年资本支出、存货增加、现金股利之和（2）现金股利保证倍数现金股利保证倍数＝每股经营现金流量净额÷每股现金股利第三章财务推测与打算一、财务推测的步骤1、销售推测财务推测的起点是销售推测。
Formula金融公式
金融学公式financeformula
金融学公式financeformulaSolvay Business SchoolUniversité Libre de BruxellesAdvanced Corporate Finance: formulasAndré Farber Revised May 2006Capital Structure and the Weighted Average Cost of Capital MM 1958Leverage and firm value MM I V = V URequired return to equityholders MM II: r E = r A + (r A – r D ) (D/E ) Beta Asset vs Beta Equity βE = βA + (βA –βD ) (D/E ) Weighted average cost of capital :WACC = r E (E /V ) + r D (D /V ) WACC = r ATaxes - Constant riskless debtPV of tax shield: VTS = T C D Value of levered firm (MM I): V = V U + T C D Required return to equityholders (MM II): r E = r A + (r A – r D ) (1 –T C ) (D/E ) Beta Asset vs Beta Equity βE = [1+(1-T C )D/E ] βA Wei ghted average cost of capital WACC = r E (E /V ) + r D (1-T C ) (D /V )WACC = r A – r A T C D/VTaxes – Debt proportional to value L = D /VPV of tax shield:Value of levered firm (MM I): V = V U + VTS Required return to equityholders (MM II): r E = r A + (r A – r D ) (D/E ) Beta Asset vs Beta Equity βE = βA + (βA –βD ) (D/E ) Weighted average cost of capital WACC = r E (E/V ) + r D (1-T C ) (D/V )WACC = r A – r D T C D /VTaxes –Variable debt: the Capital Cash Flows Approach (Ruback)Capital cash flow = Free cash flow unlevered + Tax shieldDiscount rate for capital cash flow = r AEuropean Option Pricing (non dividend paying stock)Payoffs at maturity: Call: max(0,)T S K ? Put: m ax(0,)T K S ?Put-Call Parity (European options on non dividend stocks): ()C PV K S P +=+Binomial option pricing modelt Δ length of time stepr f risk-freeinterest rate / time step Today Up DownUnderlying asset S uS dS Derivative f f u f dGross returns in up and down states: u e = 1d e u==Valuation formulasSynthetic option: f Delta S M =×+()()(1u d d u)f f f uf Delta M uS dS u d r ??==??df +Risk neutral 1-period valuation formula:(1)(1)u df pf p f r f +?=+Risk-neutral probability of up:1f r dp u d+?=(to calculate the true probability, replace r f by the expected return) State price: u u d d f v f v f =+1 11u d f fp p v v r r ?==++Black-Scholes formulas (European option on a stock paying a constant dividend yield q )Call option:12()()qT rT C Se N d Ke N d ??=1ln()0.5qT Se d σ??=+21ln(0.5qT Se d σ??=?=?d 1()()qT C Delta Call e N d S==? N (d 2) = risk-neutral probability of exercising the call optionPut option: [][]2121()1()()(rT qT rT qT P Ke N d Se N d Ke N d Se N d =???=???1)Risky debt valuationMerton modelMarket value of levered firm: V = V U Equity: Call option on the assets Debt: D = Risk-free debt – Put option D = Risk-free debt – PV(RNProba of default * RN expected loss given default) Beta asset vs beta equity: /E A Equity Delta V E ββ=×× Beta asset vs beta debt:/D A Debt Delta V D ββ=××Leland modelMarket value of levered firm:V = V U + VTS - BC Value of $1 if bankruptcy: ()22/rB B U p V V σ=PV of tax shield:[]/(1)C B VTS T C r p =? PV of bankruptcy costs: B B BC p V α=Value of risky debt:(/)(1)(1)B B D C r p V p B α=?+?Endogeneous level of bankruptcy:2(1)/(0.5)B C V T C r σ=?+Warrants and convertible bondsWarrants:if: q(V T + mK) > mKExerciseValue of warrant at maturity W T = (1-q)C TZero-coupon bond with warrant / Convertible zero-coupon bondif: q(V T – F + mK) > mKExerciseValue of warrant at maturity mW T = q Max(0,V T – (nK+D)) Right issueright: Right = [n new/(n old+n new)](P cum – P sub) Value of。
金融数学公式总结精算_金融个人总结范文
金融数学公式总结精算_金融个人总结范文金融数学公式是金融领域中非常重要的一部分内容，精算作为金融领域的重要分支，更是离不开这些必要的公式。
在平时的学习和实践中，我们需要掌握这些公式的应用，以便更好地解决实际问题。
以下是我在学习和实践中总结出的一些金融数学公式。
一、复利公式复利公式是计算利息时经常用到的一个公式，它包括本金、利率和时间三个要素。
其计算公式为：1、本利和公式：FV = PV × (1 + r)^n其中，FV为期末本利和，PV为本金，r为年利率，n为投资年限。
二、期权定价公式期权定价公式是金融领域中最为重要的公式之一，它能够帮助投资者预测期权价格的变动趋势。
以下是两个常用的期权定价公式：1、布莱克-斯科尔斯期权定价公式：C = S × N(d1) − K × e^(−rt) × N(d2)其中，C为看涨期权的价值，S为标的资产当前价格，K为期权行权价格，r为无风险利率，t为期权到期时间，d1和d2分别表示：其中，σ为期权的年化波动率。
d1 = [ln(S/K) + (b + 0.5σ^2)t]/(σ√(t))d2 = d1 − σ√(t)三、期现结构公式期现结构公式是金融领域中常常用来计算期货价格的公式，它包括现货价格、期货价格、存储成本、无风险利率和存储期限等要素。
以下是两个常用的期现结构公式：其中，F0为期货价格，S0为现货价格，r为无风险利率，T为存储期限，C为存储成本。
2、收益率差异公式：四、贝叶斯公式贝叶斯公式是一种统计学公式，它在金融领域中常常用于预测股票价格变化的概率。
其公式为：P(A|B) = P(B|A) P(A) / P(B)其中，P(A)表示A事件的先验概率，P(B)表示B事件的先验概率，P(A|B)表示在B事件发生的条件下，A事件发生的概率，P(B|A)表示在A事件发生的条件下，B事件发生的概率。
五、马科维茨理论马科维茨理论是关于投资组合优化的一个重要理论，它通过计算各种资产间的相关性来确定最优投资组合。
公司金融重要公式整理
公司金融重要公式整理会计报表部分：资产≡负债+所有者权益；资产-负债≡所有者权益；收入-费用≡利润；净营运资本=流动资产-流动负债；企业现金流量=经营性现金流量-资本性支出-净营运资本的增加；经营性现金流量=息税前利润（EBIT）+折旧-当期税款；资本性支出=期末固定资产净额-期初固定资产净额+折旧；向债权人支付的现金流量=支付的利息-净新借入额 =支付的利息-（期末长期债务-期初长期债务）；向股东支付的现金流量=支付的股利-权益筹资净额 =支付的股利-（发行的股票-回收的股票）；资产的现金流量（企业现金流量）=流向债权人的现金流量+流向权益投资者的现金流量；报表分析部分：短期偿债能力（流动性）：流动比率=流动资产/流动负债；速动比率（酸性实验）=（流动资产-存货）/流动负债；现金比率=现金/流动负债；长期偿债能力（财务杠杆）：负债比率=总负债/总资产；负债权益比=总负债/总权益；权益乘数=总资产/总权益；利息倍数=息税前利润（EBIT）/利息；现金对利息的保障倍数=（EBIT+折旧和摊销）/利息； EBITDA=EBIT+折旧和摊销；运营能力（周转率）：存货周转率=产品销售成本/存货；存货周转天数=365/存货周转率；应收账款周转率=销售额/应收账款；应收账款周转天数=365/应收账款周转率；总资产周转率=销售额/总资产；盈利能力：销售利润率=净利润/销售额；息税、折旧及摊销前利润率=EDITDA/销售额；资产收益率（ROA）=净利润/总资产；权益收益率（ROE）=净利润/总权益；市场价值度量：每股收益（EPS）=净利润/发行在外的股份数（普通股股份数）；每股股利=股利/发行在外的股份数；市盈率=每股价格/每股收益；市值面值比=每股市场价值/每股账面价值；每股账面价值=总权益/发行在外的股份数；公司市值=每股股价×发行在外的股份数；企业价值（EV）=公司市值+有息负债的市值（可用账面值做替代）-现金；企业价值乘数=EV/EBITDA；杜邦恒等式：权益收益率（ROE）=净利润销售额×销售额总资产×总资产总权益；ROE=销售利润率（经营效率）×总资产周转率（资产运用效率）×权益乘数（财务杠杆）；ROE=ROA×权益乘数=ROA×（1+负债权益比）；财务模型部分：股利支付率=现金股利/净利润；留存比率（利润再投资率）=留存收益的增加额/净利润；留存比率=1-股利支付率；资本密集率=总资产/销售额；外部融资需求（EFN）=资产销售额×Δ销售额-自发增长的负债销售额×Δ销售额-销售利润率PM×预计销售额×（1-股利支付率d），其中，自发增长的负债指会自发地随销售额上下变动的负债，一般为应付账款。
30个金融必备公式
30个金融必备公式(1)利率 储蓄存款利率由国家统一规定，人民银行挂牌公告。
利率也称为利息率，是在一定日期内利息与本金的比率，一般分为年利率、月利率、日利率三种。
年利率以百分比表示，月利率以千分比表示，日利率以万分比表示。
如年息九厘写为9%，即每百元存款定期一年利息9元，月息六厘写为6‰，即每千元存款一月利息6元，日息一厘五毫写为1.5，即每万元存款每日利息l元5角，目前我国储蓄存款用月利率挂牌。
为了计息方便，三种利率之间可以换算，其换算公式为： 年利率÷12=月利率月利率÷30=日利率 年利率÷360=日利率 (2)计息起点 储蓄存款利息计算时，本金以“元”为起息点，元以下的角、分不计息，利息的金额算至分位，分位以下四舍五入。
分段计息算至厘位，合计利息后分以下四舍五入。
(3)存期计算规定 ①算头不算尾，计算利息时，存款天数一律算头不算尾，即从存入日起算至取款前一天止; ②不论闰年、平年，不分月大、月小，全年按360天，每月均按30天计算; ③对年、对月、对日计算，各种定期存款的到期日均以对年、对月、对日为准。
即自存入日至次年同月同日为一对年，存入日至下月同一日为对月; ④定期储蓄到期日，如遇例假不办公，可以提前一日支取，视同到期计算利息，手续同提前支取办理。
(4)计算利息基本方法 由于存款种类不同，具体计息方法也各有不同，但计息的基本公式不变，即利息是本金、存期、利率三要素的乘积，公式为：利息=本金*利率*时间.如用日利率计算，利息=本金×日利率×存款天数 如用月利率计算，利息=本金×月利率×月数 ①计算过期天数的方法 过期天数=(支取年-到期年)×360+支取月、日数-到期月、日数 ②计算利息的方法 a.百元基数计息法。
适用于定期整存整取、活期存单式储蓄种类的利息计算。
b.积数计息法。
适用于零存整取储蓄利息的计算，也可用于计算活期存折的利息。
公司金融计算公式汇总汇总
第二章财务报表分析一、基本的财务比率（一）变现能力比率1、流动比率流动比率=流动资产÷资产负债2、速动比率速动比率＝（流动资产－存货）÷流动负债3、保守速动比率＝（现金＋短期证券＋应收票据＋应收账款净额）÷流动负债（二）资产管理比率1、营业周期营业周期＝存货周转天数＋应收账款周转天数2、存货周转天数存货周转率＝销售成本÷平均存货存货周转天数＝360÷存货周转率3、应收账款周转天数应收账款周转率＝销售收入÷平均应收账款应收账款周转天数＝360÷应收账款周转率“销售收入”数据来自利润表，是指扣除折扣和折让后的销售净额。
4、流动资产周转率流动资产周转率＝销售收入÷平均流动资产5、总资产周转率＝销售收入÷平均资产总额（三）负债比率1、资产负债率资产负债率＝（负债总额÷资产总额）×100%2、产权比率产权比率＝（负债总额÷股东权益）×100%3、有形净值债务率有形净值债务率＝［负债总额÷（股东权益－无形资产净值）］×100%4、已获利息倍数已获利息倍数＝息税前利润÷利息费用长期债务与营运资金比率＝长期负债÷（流动资产－流动负债）5、影响长期偿债能力的其他因素（1）长期租赁（2）担保责任（3）或有项目（四）盈利能力比率1、销售净利率销售净利率＝（净利润÷销售收入）×100%2、销售毛利率销售毛利率＝［（销售收入－销售成本）÷销售收入］×100%3、资产净利率资产净利率＝（净利润÷平均资产总额）×100%4、净资产收益率净资产收益率＝净利润÷平均净资产×100%二、财务报表分析的应用（一）杜帮财务分析体系1、权益乘数权益乘数＝1÷（1-资产负债率）2、权益净利率权益净利率＝资产净利率×权益乘数＝销售净利率×资产周转率×权益乘数（二）上市公司财务比率1、每股收益每股收益＝净利润÷年末普通股份总数＝（净利润－优先股股利）÷（年度股份总数－年度末优先股数）2、市盈率市盈率（倍数）＝普通股每股市价÷普通股每股收益3、每股股利每股股利＝股利总额÷年末普通股股份总数4、股票获利率股票获利率＝普通股每股股利÷普通股每股市价×100%5、股利支付率股利支付率＝（普通股每股股利÷普通股每股净收益）×100%6、股利保障倍数股利保障倍数＝普通股每股净收益÷普通股每股股利＝1÷股利支付率7、每股净资产每股净资产＝年度末股东权益÷年度末普通股数8、市净率市净率（倍数）＝每股市价÷每股净资产（三）现金流量分析1、流动性分析（1）现金到期债务比现金到期债务比＝经营现金流量净额÷本期到期的债务（2）现金流动负债比现金流动负债比＝经营现金流量净额÷流动负债（3）现金债务总额比现金债务总额比＝经营现金流量净额÷债务总额2、获取现金能力分析（1）销售现金比率销售现金比率＝经营现金流量净额÷销售额（2）每股经营现金流量净额每股经营现金流量净额＝经营现金流量净额÷普通股股数（3）全部资产现金回收率全部资产现金回收率＝经营现金流量净额÷全部资产×100%3、财务弹性分析（1）现金满足投资比率现金满足投资比率＝近5年经营现金流量净额之和÷近5年资本支出、存货增加、现金股利之和（2）现金股利保障倍数现金股利保障倍数＝每股经营现金流量净额÷每股现金股利第三章财务预测与计划一、财务预测的步骤1、销售预测财务预测的起点是销售预测。
金融理财公式大全！AFPCFPCHFP考证族别错过~
金融理财公式大全！AFPCFPCHFP考证族别错过~三十三个常用公式整理在此，快快收藏哦！1、利率平价公式(1+本国利率)*即期汇率=(1+外国利率)*远期汇率2、资产负债率=负债/资产3、流动比率=流动资产/流动负债融资比率=投资性负债/投资性资产财务负担率=年利息支出/年可支配收入平均负债利率=年利息支出/负债总额4、保费负担率=保费/税后工作收入保险覆盖率=已有保额/税后工作收入5、家庭储蓄能力指标工作储蓄率=(税后工作收入-消费支出)/税后工作收入储蓄率=(税后总收入-总支出)/税后总收入自由储蓄率=(储蓄--固定用途储蓄)/税后总收入6、家庭财富增值能力指标生息资产比率=生息资产/总资产平均投资报酬率=理财收入/生息资产7、收支平衡点收入=固定负担/工作收入净结余比率(固定负担包括月供定投等)工作收入净结余比率=(工作收入-所得税-社保费-交通费用-外食费-置装费)/工作收入安全边际率=(当前收入-收支平衡点收入)/当前收入8、净值增长率=净值增加额/期初净值=(工作储蓄+理财储蓄)/(期初资产-期初负债)理财收入=生息资产*投资报酬率9、财务自由度=年理财收入/年支出10、税额=含税价格*税率(价内税) 税额=含税价格/(1+税率)*税率(价外税)11、个体工商户经营所得应纳税所得额=收入总额-不包括业主工资的成本费及损失-42000 若已知的经营利润应纳税所得额=经营利润+业主当年工资-4200012、减免税增值税=节税点*1.064营业税=节税点*0.945(0.967)13、永续年金与增长型永续年金永续年金增长型永续年金期末现值 pv=c/r pv=c/(r-g)期初现值 pv=c/r(1+r) pv=[c/(r-g)](1+r)14、租房或购房决策租房=押金成本+房租购房=首付款机会(=首付款*机会成本)+贷款利息支出(=贷款余额*贷款利率)+年维修费及税金-房价每年涨幅15、换房能力概算新房需筹首付款=新房净值-旧房净值=(新房总价-新房贷款)-(旧房总价-旧房贷款)16、投资性贷款——净值报酬率净值报酬率=投资性收入/净值=(投资性收入-利息)/自有资金17、贷款安全比率=每月偿债现金流/每月净现金收入18 、职工养老保险19、基本医疗费用医疗费用报销额=(两定点，三目录内费用-起付线)*报销比率个人负担比例=(总费用-报销额)/总费用20、补偿原则定值保险 {保险金额=保险价值{赔偿金额=保险金额*损失比例不定值保险{足额保险{不足额保险：赔偿金额=损失金额*保险金额/保险价值21、终身寿险风险保额=死亡保险金-现金价值22、寿险保额的计算遗属需要法保额=(遗属一生支出现值)-(已有生息资产)若理财满足每年生活支出(保额-房贷剩余本金+已有生息资产)*年投资报酬率=年支出净收入弥补法(生命价值法)保额=个人工作期收入现值--个人工作期支出现值23、保证金的计算初始保证金=初始价格*数量*初始保证金率账户净值=初始保证金+盈利实际保证金=账户净值/(当前股价*数量)持仓保证金=市场价*持仓量*保证金比率24、持有期收益率=(当期收益+资本利得)/初始投资预期收益率E(R)=P1R1+P2R2+P3R3~~PnRnRi=(现价-初始价格)/初始投资25、必要收益率=名义收益率+风险溢价真实收益率=名义收益率-通货膨胀(名义的有通胀的水分，减去)26、变异系数=标准差/预期收益率27、资产组合的收益与风险风险资产A与无风险资产B构造投资组合的标准差总标准差=(1-Wb)*A的标准差28、红利贴现模型零增长模型，股利预计每年保持不变，股利增长率为0V0=D1/k D1是下期红利 k是必要收益率 g=0固定增长模型股利预计未来以以固定比率增长，红利现金流属增长型年金V0=D1/(k-g) 红利D1=D0*(1+g)=E1*(1-b)红利增长率：g=ROE*b RoE为股权收益率，b为净利润留存比率29、相对估值指标市盈率=每股市场价格/每股盈利市净率=每股市场价格/每股净资产30、阿尔法系数(预期收益率与均衡期望收益率之差)阿尔法=预期收益率--【无风险收益率+贝塔*(市场预期收益率--无风险收益率)】31、净资产收益率=净利润/净资产当期收益率=年利息收入/当前价格32、(外扣法)申购份额=【申购金额/(1+费率)】/当日基金份额净值(内扣法)申购费=申购金额*申购费率净申购金额=申购金额--申购费用申购份额=净申购金额/当日基金份额净值33、夏普比率=(平均收益率--无风险收益率)/标准差(投资组合唯一)特雷诺=(平均收益率--无风险收益率)/贝塔 (投资完全分散化)。
金融学计算公式
金融学计算公式1.货币的计量——狭义货币与广义货币P17狭义货币=现金+活期存款广义货币=现金+全部存款+某些短期流动性金融资产广义货币=狭义货币+准货币2.货币层次划分的基本模式P18•M1=C+D d•M2=M1+D s+D t•M3=M2+D n•M4=M3+L3.收益性P40名义收益率：票面利率利息面值当期收益率利息价值实际收益率=净收益/市场价格×100%=（年票面利息+年均资本损益）/市场价格×100%4.利息的计算P52单利的利息计算公式:I=P·r·nS=P(1+r·n)复利的利息计算公式:S n=P(1+r)nI=S n-P=P(1+r)n-P=P[(1+r)n-1]（S表示本利和，I表示利息，P表示本金，r表示利率，n表示借贷期限）5.现值与终值P53PV=FV/(1+r)nFV=PV/(1+r)n（现值：PV 终值：FV）6.利率的表示方式P53利率=利息/本金7.名义利率与实际利率p55（1+实际利率）×（1+通货膨胀率）=1+名义利率实际利率=名义利率-通货膨胀率-实际利率×通货膨胀率近似计算公式：实际利率=名义利率-通货膨胀8.贴现的计算p144贴现所得金额＝面额×（l-贴现率×到期日/360）9.股票理论价格p151股票的收益由每年的股息收入和股票出售时的价格两部分组成，根据现值理论，股票价格是将这两部分收入按市场利率折算成现值。
其计算公式为：=(P0：未来收益的现值，即股票的理论价格；代表第n年的收益额；i表示折现率；m表示股票售出时的价格；n表示持有股票)这个公式表明：股票内在价值是由第1年至第n年每年股息收益的现值加上第n年股票售价的现值之和构成的。
假定未来各期的预期股息为固定值F，且投资者无限期持有股票。
则：∞∞=（∞∞=∞∞因为∞，∞所以10.股价指数的计算方法p153相对法股价指数=n个样本股票股价指数之和/n综合法股价指数=报告期股价之和/基期股价之和11.债券的理论价格p156若债券以单利计息，则：P=F(1+rn)/(1+in)若债券以复利计息，则：P=F(1+r)n/(1+i)n(P为债券的理论价格；F为债券的票面金额；r为债券的票面利率；n为债券的期限；i为市场利率。
金融专家考试财管常用公式汇总
金融专家考试财管常用公式汇总1. 财务管理公式- 净现值（NPV）= ∑(CF_t / (1 + r)^t)- 内部收益率（IRR）：NPV = 0- 折现率：r = (r_f + β × (r_m - r_f))- 终值（FV）= PV × (1 + r)^n- 现值（PV）= FV / (1 + r)^n- 平均账龄（Average Collection Period）= (365 ×平均应收账款) / 营业收入- 平均销货期（Average Selling Period）= (365 ×平均存货) / 营业成本- 存货转换周期（Inventory Conversion Period）= (365 ×平均存货) / 营业成本- 实际贷款利率（APR）= (1 + 月利率)^n - 12. 金融衍生品公式- 期权费用（Option Premium）= 行权价格 ×期权数量 ×期权费率- 互换定价公式（Swap Pricing Formula）= (F - K) / (1 + r)^n- 期权买入_cost = 期权费用 + 钞票成本- 期权买入_payoff = MAX(ST - K, 0)- 期权卖出_cost = -期权费用- 期权卖出_payoff = MIN(K - ST, 0)- 未来价格（Futures Price）= 现货指数 × (1 + (无风险利率 - 期限价格) ×天数 / 360)3. 投资学公式- 资本资产定价模型（CAPM）= E(R_i) = R_f + β_i × (R_m -R_f)- 股票预期收益率（Expected Stock Return）= E(R_i) = D_i / P_i + g_i- 基金费用率（Expense Ratio）= 管理费用 / 雇用次数- 简单回报率（Simple Return）= (年底价格 - 年初价格 + 分红) / 年初价格- 年化收益率（Annualized Return）= (1 + 简单回报率)^n - 1- 夏普比率（Sharpe Ratio）= (E(R_i) - R_f) / σ_i- 最小方差组合（Minimum Variance Portfolio）= σ_(p)^2 = w^T Σ w4. 成本会计公式- 盈余（Earnings）= 销售额 - 成本- 总成本（Total Costs）= 可变成本 + 固定成本- 制造成本（Manufacturing Cost）= 直接材料成本 + 直接劳动力成本 + 制造费用- 制造费用（Manufacturing Overhead）= 间接材料成本 + 间接劳动力成本 + 其他制造费用- 直接材料成本率（Direct Material Cost Rate）= 直接材料成本 / 生产数量- 直接劳动力成本率（Direct Labor Cost Rate）= 直接劳动力成本 / 生产数量- 制造费用率（Manufacturing Overhead Rate）= 制造费用 / 生产数量- 完工成本（Cost of Goods Manufactured）= 制造成本 + 期初库存 - 期末库存以上是一些金融专家考试中常用的财务管理、金融衍生品、投资学和成本会计公式的汇总。
431金融学综合公式大全
431金融学综合公式大全金融学综合公式是金融学中非常重要的一部分，它们被广泛应用于金融市场的理论与实践中。
以下是一些常用的金融学综合公式：1.期货价格公式：期货价格=现货价格×(1+无风险利率-履约价格)2.期权定价公式（布莱克-斯科尔斯定价模型）：期权价格=现货价格×N(d1)-履约价格×e^(-r×T)×N(d2)其中，d1 = [ln(S/K) + (r + (σ^2)/2) × T] / (σ × √T)d2=d1-σ×√TS为现货价格，K为履约价格，r为无风险利率，σ为资产价格的年化波动率，T为期权到期时间，N为标准正态分布的累积函数。
3.股票估值模型（戴维·格拉恩贝格模型）：股票价格=[EPS×(1+g)]/(r-g)其中，EPS为每股收益，g为盈利增长率，r为资本成本。
4.资本资产定价模型（CAPM）：预期收益率=无风险利率+β×(市场风险溢价)其中，β为资产的贝塔系数，市场风险溢价为市场的平均收益率减去无风险利率。
5.黄金定价公式：黄金价格=客观价值+市场情绪+无风险利率6.黑-斯科尔斯模型（债券定价模型）：债券价格=[C×(1-(1/(1+r)^n))]/r+(F/(1+r)^n)其中，C为每期支付的利息，F为债券的面值，r为市场利率，n为剩余期限。
7.盈利质量指标（韦恩多尔夫盈余模型）：盈利质量=未经审核的盈余/未经审核的收益以上是一部分金融学综合公式，它们在金融学的理论与实践中起着重要的作用。
这些公式的应用可以帮助金融从业人员进行分析决策，对金融市场进行定价与估值，以及评估投资风险和回报。
当然，在实际应用过程中，还需要结合实际情况进行适当的调整和修正。
金融英语公式大全
附录：金融公式大全财务：资金的时间价值。
投资：是对未来事件进行评估。
储蓄：是延迟的消费。
也即用现在的消费换取将来的消费。
一、单一现金流的计算：(1)(1)ppn p np FVFV PV i PV i =+⇒=+ sp i i m=p n m n =⨯ 利率（i ），收益率（r 或y ），增长率（g ），FV 未来现金值，PV 当前现金值， 票面利率（s i ）又称年度回报率（APR i ）：s APR p i i mi ==实际年利率（EAR ）(1)1EARp m i i =+-二、连续复利求FV/PV ： ininFVFV PVe PV e =⇒=三、连续复利求有效年利率：1iEAR e =- [1]i APR Ln EAR ==+ 四、年金——相等的连续现金流 终身年金的现值：10P P PMT PV I =普通年金的FV ：(1)1[]pn p p pi FV PMT i +-=五、年百分率：s pi APR m i ==⨯有效年利率：(1)1m p EAR i =+-六、持有期收益率：1V HPR V =-期末期初七、货币加权收益率=内部收益率(IRR) 八、时间加权收益率=几何平均数 九、银行贴现基准：-⎛⎫=⎪⎝⎭0BD F P 360r F t十、实际年收益率：十一、货币市场收益率：=绝对频数相对频数样本总数十二、算术平均数： 总体：样本：几何平均数：加权平均数：投资组合的平均年回报率：十三、方差和标准差总体：样本：变异系数： 或夏普比率： 或十四、概率P(X)：事件X 发生的可能性其中Xi 为一组互斥集体无遗漏事件=+-365/t EAY (1HPY)1⎛⎫= ⎪⎝⎭MM 360r HPY t 12NX X X Nμ++=1nii XX n==∑()112NNX X X μ=1G r =-112233123..................N NNw X w X w X w X w w w w μ+++=+++11tt t V R V -=-221()Nix i xxu N σ=-=∑x σ=221()1nii xxXS n =-=-∑x S =x xσμ=x S X=p FpR R S -=p FpR R σ-=-=夏普比率P FXR R σ=XXσCV μ0P(X)1≤≤1()1Nii P X==∑概率分布的数字特征： 期望/预期：方差、标准差——风险衡量总体协方差：=XY XY X Y COV r σσ协方差和联合概率 =XYXY X YCOV r σσ相关系数：投资组合的预期回报和方差=++=++22222P 1122121,222221122121,212σw σw σ2w w COV w σw σ2w w r σσZ 值分布：Roy 安全第一条件——最佳投资是安全第一比率SFR 最大的组合 总体均值的置信区间称为显著程度称为显著水平可以以总体平均值的样本估计值为中心构建置信区间α是显著性水平，等于1 -用%表示的置信水平。