托收凭证样本
托收凭证的填写及样本三篇
托收凭证的填写及样本三篇篇一:托收凭证样本银行承兑汇票持票人委托开户银行向汇票承兑行收款的,应填写托收凭证。
委托收款银行的责任,限于按照银行承兑汇票上记载事项将汇票金额转入持票人账户。
托收凭证一式五联,分别为托收凭证受理回单联、托收凭证贷方凭证联、托收凭证借方凭证联、托收凭证汇款依据或收帐通知联及托收凭证付款通知联。
一、银行承兑汇票托收准备银行承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库(如遇节假日再提前七至十日),与银行承兑汇票托收人员办理交接。
银行承兑汇票托收人员在票据背面背书栏(或粘单)作委托收款背书,加盖结算专用章和授权经办人员名章,注明“委托收款”字样及委托收款银行全称、背书日期。
银行承兑汇票托收经办人员对已完成背书的银行承兑汇票进行正反面复印(包括附带的证明),实物银行承兑汇票作委托收款凭证的附件。
所有托收复印件按发出托收日期顺序排列并由专人妥善保管备查。
二、发出托收的处理1、在票据台帐中将发出托收银行承兑汇票由库存状态转入发出托收状态。
2、异地银行承兑汇票发出托收的处理:打印或填写委托收款凭证、委托收款凭证盖章、委托收款凭证复核、保管委托收款卡片帐。
2、银行承兑汇票委托收款凭证及附件以EMS特快专递方式投寄至承兑行。
三、银行承兑汇票托收款项收回处理1、正常收回收到通过支付系统、汇划系统及同城划来的款项,根据款项内容,核销托收卡片。
填制表内外凭证并记账。
2、拒付、退票收到付款人开户行退回的委托收款凭证、银行承兑汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书,经审核为无理退票(拒付)或合理退票但能通过协商解决的,及时与承兑行联系后重新托收,并在票据台帐中,做相应的表外账户处理。
四、银行承兑汇票追索保全1、对合理退票、拒付的银行承兑汇票,且与承兑行、贴现申请人(或转贴现申请人)协商不成时,按照《票据法》的规定,由相关部门向贴现申请人(或转贴现申请人)行使追索权。
2、银行承兑汇票追索金额为银行承兑汇票票面出票金额和银行承兑汇票从到期日到实际付款日止时间的延付利息加上所有相关的催收费用。
托收申请书样本英文
Title: Sample Template for Collection Letter Dear [Debtor’s Name],We hope this letter finds you well. This letter serves as a formal notice regarding the outstanding balance on your account with [Company Name]. We kindly request your immediate attention to this matter.BackgroundAs per our records, there is an outstanding amount of [Amount in Currency] on your account. The balance has been overdue for [Number of Days] days, and despite our previous reminders, we have not received any payment from you.Request for PaymentWe understand that circumstances may arise that could cause delays in payment. However, we kindly request you to settle the outstanding balance as soon as possible. It is important to note that failure to address this matter promptly may result in further action being taken.Repayment OptionsTo resolve this issue, you have the following options:1.Payment by Check: You may send a check payable to [CompanyName] to the address provided at the end of this letter. Please include youraccount number on the check to ensure proper allocation of your payment.2.Online Payment: We also offer the convenience of online paymentthrough our secure payment portal. You can find the link to our payment portal on our website, or you may contact our customer service department forassistance in making an online payment.3.Payment Plan: If you are unable to make a full payment at this time,we are open to discussing a payment plan that suits your financial situation.Please contact our office to speak with a representative who can assist you in setting up a mutually agreed-upon payment plan.Consequences of Non-paymentWe understand that financial difficulties can occur, but we must emphasize that failure to resolve this matter may have serious consequences.1.Credit Score Impact: Non-payment or delayed payment mayadversely affect your credit score, making it difficult for you to secure credit in the future.2.Legal Action: If the outstanding balance remains unpaid, we mayhave to pursue legal action to recover the debt. This may result in additional costs and legal consequences.Contact UsIf you have any questions or concerns regarding your account or the repayment options mentioned above, please do not hesitate to contact our customer service department at [Phone Number] or by email at [Email Address]. Our representatives are available during [Business Hours] to assist you.We appreciate your immediate attention to this matter and look forward to resolving this issue promptly. Please remit payment by [Due Date] to avoid any further action.Thank you for your cooperation.Sincerely,[Your Name] [Your Title] [Company Name] [Company Address] [City, State, ZIP] [Phone Number] [Email Address]。
托收委托书样本5篇
托收委托书样本托收委托书样本5篇托收委托书样本1***款托收委托书致**公司:兹有**(姓名),身份证号:________________,根据我单位提供的附件所列材料,与贵公司联络,将此笔***款项计***(大写:人民币****)支付该人,账户名***,账号:________________!以上情况属实,若由此引起纠纷,由我单位负责处理!附件一:身份证(复印件,需有持有人签名)附件二:送货签收清单(加盖单位公章)___年__月__日授权收款委托书***公司现委托下述受委托人在我单位与贵公司办理货款(合同号:***)结算事项中,作为我单位的代理人,代理与贵公司办理银行转账支票、承兑汇票等货款结算的手续。
附:受委托人签名:身份证号码:住址:电话:委托单位:*****(盖章)法定代表人: (签名)日期:收款委托书根据贵公司与我公司之协议,委托我公司负责XXXX工作:a) XXX费:¥现工作已顺利完成,望贵单位在接到本通知后,尽快将以上费用总额(人民币)X万X仟X佰元(¥ )汇入我公司帐户。
公司名称:XXXXXXXX 开户行帐号:XXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXX公司(盖财务章)日期托收委托书样本2致:填写托收行名称,即出口行中文名称。
日期办理托收日期。
如:20xx-05-07。
托收行(Remitting Bank)填写出口行中文名称和中文地址。
代收行 (Collecting Bank)名称:填写进口行英文名称;地址:填写进口行英文地址。
委托人(Principal)填写出口商公司中文名称+中文地址+电话。
付款人(Drawee)名称:填进口商公司英文名称;地址:填进口商公司英文地址;电话:进口商基本资料里的电话。
托收方式在对应的“□”打“√”。
发票号码填写编号。
金额填写币别及合同金额。
国外费用承担人在相应的“□”打“√”。
国内费用承担人在相应的“□”打“√”。
单据种类、份数汇票份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、商业发票份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)必填;航空运单份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同),如果是空运,则必填;保险单份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同),如果合同是CIF/CIP,则必填;装箱单份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)必填;数量重量证书份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、健康证份数、植物检疫证书份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、品质证书份数(正本加副本的'总数,具体数量请参考合同),如果出口商报检时申请了以上单据,则必填;同理,原产地证(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、普惠制产地证(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、输欧盟产地证,如果出口商申请了这些单据,也必须填写。
2020年(财务会计)会计各类凭证原始样本格式
(财务会计)会计各类凭证原始样本格式会计凭证样本格式1、会计凭证的概念会计凭证是记录经济业务,明确经济责任的书面证明,是登记账簿的依据。
1、需填制原始凭证的会计事项:①款项和有价证券的收付②财物的收发、增减和使用③债权和债务的发生和结算④资本、基金的增减⑤收入、支出、费用和成本的计算⑥财务成果的计算和处理⑦需要办理会计手续,进行会计核算的其他事项购物时收到的普通发票、增值税专用发票、提货单;企业送交款时,收到的收款收据;银行开出的收款、付款的结算凭证;各种车票、船票、机票等。
自制原始凭证是指在经济业务发生或完成时,由本单位业务经办部门或个人自行填制的原始凭证。
如购入材料验收入库时,由仓库保管人员按照规定手续填制的收料单;车间或部门向仓库领用材料时,按要求填写的领料单;还有产品验收入库的入库单,出差人员填报原始凭证的填制原始凭证的基本内容(基本要素)⑴原始凭证的名称和编号⑵填制原始凭证的日期⑶接受原始凭证的单位名称或个人姓名⑷经济业务的内容⑸经济业务的单价、数量和金额⑹填制原始凭证的单位名称或填制人姓名⑺经办人员或责任人的签名或者盖章原始凭证的填制要求①真实可靠②填制及时③内容完整④填写清楚书写规范①阿拉伯数字的书写规范②汉字大写数字的书写规范③大小写金额的书写规范④票据日期书写规范⑶部分原始凭证的填制①普通商业发票的填制②增值税专用发票的填制③现金支票的填制④转账支票的填制⑤银行进账单的填制⑥收款收据原始凭证的审核三、原始凭证的审核内容记账凭证的填制记账凭证与原始凭证的差别:与原始凭证相比,记账凭证有两点不同:(1)记账凭证是企业内部所填写的,并作为登记账簿的直接依据,它不能用来证明经济业务的发生,不具备法律的证明效力。
(2)记账凭证上一定要列明如何对经济业务进行处理的会计分录,这是对原始凭证进行处理的第一步。
1、记账凭证的种类(1)记账凭证按照其记录反映的经济业务内容的不同,可以采用收款凭证、付款凭证、转账凭证三种形式。
托收凭证excel -回复
托收凭证excel -回复标题:详解托收凭证Excel的创建与应用在现代商业活动中,财务管理是不可或缺的一部分,而托收凭证作为一种重要的财务工具,其管理和记录方式直接影响到企业的运营效率和准确性。
在数字化时代,使用Excel来管理托收凭证不仅能提高工作效率,还能减少错误和遗漏。
以下是一步一步教你如何在Excel中创建和使用托收凭证。
第一步:理解托收凭证的基本信息托收凭证主要包括以下几个部分:凭证编号、日期、付款人、收款人、金额、付款方式、托收银行、托收日期、托收金额、手续费、实际收款金额等。
理解这些基本信息是创建Excel表格的基础。
第二步:创建Excel表格打开Excel,新建一个工作表。
首先,在第一行中分别输入上述的各个字段名称,如“凭证编号”、“日期”、“付款人”等。
这样做的目的是明确每个单元格的数据含义,便于后续的数据录入和管理。
第三步:录入数据在明确了各个字段的含义后,就可以开始录入具体的托收凭证信息了。
在对应的单元格中,按照实际情况输入相应的数据。
例如,在“凭证编号”列下输入凭证的唯一编号,在“日期”列下输入凭证的生成日期等。
第四步:使用公式进行计算在Excel中,我们可以利用公式来进行一些自动化的计算。
例如,对于“实际收款金额”,我们可以设置一个公式来自动计算,即“托收金额- 手续费”。
在对应单元格中,输入公式“=E2-F2”(假设托收金额在E列,手续费在F列),然后回车,即可得到实际收款金额。
第五步:数据验证和格式化为了保证数据的准确性和一致性,我们可以使用Excel的数据验证功能。
例如,对于“凭证编号”和“日期”这样的字段,我们可以设置数据验证规则,确保输入的数据格式正确。
此外,我们还可以通过格式化功能,对表格的字体、颜色、对齐方式等进行调整,使其更易于阅读和理解。
第六步:数据筛选和排序随着托收凭证数量的增加,可能需要对数据进行筛选和排序。
Excel提供了强大的数据筛选和排序功能。
票据托收申请书模板(3篇)
第1篇一、申请单位基本信息申请单位名称:(全称)申请单位地址:(详细地址)法定代表人:(姓名)法定代表人联系电话:(电话号码)联系人:(姓名)联系人联系电话:(电话号码)二、申请事项1. 托收金额:人民币(大写)______元整,(小写)______元。
2. 托收票据种类:______(汇票/支票/本票等)。
3. 托收票据号码:______。
4. 托收票据出票日期:______年______月______日。
5. 托收票据到期日:______年______月______日。
6. 托收票据付款人名称:(付款人全称)7. 托收票据付款人账号:(付款人银行账号)8. 托收票据付款人地址:(付款人详细地址)9. 托收票据付款人法定代表人:(付款人法定代表人姓名)10. 托收原因:______。
三、托收凭证1. 托收凭证份数:______份。
2. 托收凭证编号:______。
3. 托收凭证签发日期:______年______月______日。
四、托收凭证内容1. 托收金额:人民币(大写)______元整,(小写)______元。
2. 托收票据种类:______(汇票/支票/本票等)。
3. 托收票据号码:______。
4. 托收票据出票日期:______年______月______日。
5. 托收票据到期日:______年______月______日。
6. 托收票据付款人名称:(付款人全称)7. 托收票据付款人账号:(付款人银行账号)8. 托收票据付款人地址:(付款人详细地址)9. 托收票据付款人法定代表人:(付款人法定代表人姓名)10. 托收原因:______。
五、托收申请单位承诺1. 申请单位保证所提交的托收凭证及附件真实、完整、有效。
2. 申请单位承诺在托收过程中,按照托收银行的各项规定办理相关手续。
3. 申请单位对托收过程中可能产生的任何风险承担责任。
4. 申请单位同意托收银行在必要时,采取一切合法手段追回款项。
委托收款证明书怎么写(公司授权委托个人收款模板)
委托收款证明书怎么写(公司授权委托个人收款模板)托收承付和委托收款有什么区别一、范围不同1、托收款范围比较广,比如说扣水电费之类的。
2、办理托收承付的收款单位和付款单位必须是国有企业、供销合作社以及经营管理较好,并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业,而委托收款的收款人和付款人的范围较广,适用于在银行开立帐户的各种企业、经济组织或者个人。
二、结算方式不同1、委托收款结算方式是先由收款人向银行提交委托收款凭证和有关债务证明并办理委托收款的手续,银行在接到寄来的委托收款凭证及债务证明,经审查无误后再向收款人办理付款的行为,这里付款人的开户银行应该经付款人授权后才能付款,付款人授权时应该填写同城或者异地委托收款授权书,写明银行帐号和与收款人的合同号,并且加盖单位的公章。
2、托收承付,就是发货后,根据合同,准备好发票、发货单、托收承付的结算单,交给自己的银行(托收)。
自己的银行把这些单据交给付款人银行,付款人银行通知付款人付款。
如果是验单付款,付款人3天之内没有拒绝(承付),付款银行就直接付款了。
委托收款和托收承付通过哪个会计科目核算一、委托收款和托收承付是两种不同的结算方式。
1、采用委托收款方式时,通过“应收账款”或“应收票据”(委托收取票据款)科目核算。
2、采用托收承付方式销售商品时,通过“应收账款”科目核算(1)发出商品,办理托收手续时借:应收账款贷:主营业务收入应交税费,应交增值税(销项税额)(2)收到银行的收款通知单时借:银行存款贷:应收账款二、说明1、委托收款。
(1)概念。
委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。
单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算,均可以使用委托收款结算方式。
委托收款在同城、异地均可以使用。
(2)程序。
签发托收凭证,委托,付款。
(3)收到委托银行收取的款项时才需要做会计分录进行账务处理。
如上所述。
2、托收承付。
(1)概念。
托收承付是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项,由付款人向银行承认付款的结算方式。
托收凭证是什么?托收凭证应该怎么填?
People are always the subject of contradictions. They are often caught in the confusion of hesitation and longing, caught in the secular one-way street, and can't go far or go back.同学互助一起进步(页眉可删)托收凭证是什么?托收凭证应该怎么填?托收凭证是财务人员向银行办理委托收款手续时,提交的记载付款人及收款人信息的书面资料。
需要填写:委托日期;付款人全称;付款人账号;付款人地址;付款人开户行;收款人全称;收款人账号;收款人地址;收款人开户行;金额;款项内容;托收凭据名称;附寄单证张数。
现实商业社会中,银行的承兑汇票可以用来进行企业之间的账目结算。
有些企业不会对汇票进行背书,会选择到期形式。
按照相关规定,企业应该在汇票到期之前向银行进行申请,告知相关汇票信息。
那么,托收凭证应该怎么填?一、托收凭证托收凭证一式五联,第一联是回单,是收款单位开户银行给收款单位的回单联;第二联贷方凭证,是收款单位委托开户银行办理托收款项后的贷方凭证;第三联借方凭证,是付款单位开户银行支付货款的借方凭证联;第四联收账通知,是收款单位开户银行在款项收妥后,给付款单位是收账通知联;第五联承付支款通知,是付款单位开户银行通知付款单位按期承付货款的承付通知。
二、托收凭证应该如何填写?1、委托日期:即该凭证送交银行柜台的日期;2、付款人全称:需要注意的是,银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同,银行承兑汇票的承兑人是银行,所以,此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名;3、付款人账号:付款人账号栏不填,由银行查询填写;4、付款人地址:如果票面有付款行详细地址则按地址填写,如果没有,就需要查询到该付款行隶属于哪个省哪个市(或县);5、付款人开户行:“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样,均为承兑行行名;6、收款人全称:即为收款单位;7、收款人账号:为收款单位送交托收银行本单位账号;8、收款人地址:收款单位隶属省、市(县);9、收款人开户行:收款单位送交托收行行名;10、金额:票面金额大写、小写;11、款项内容:“货款”等;12、托收凭据名称:“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码;13、附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写,有些银行要求,所附寄的即为本需托收汇票,一般写“一张”本托收凭证共五联,要求复印填写,每张填写内容一致。
托收凭证的填写及样本三篇
托收凭证的填写及样本三篇篇一:托收凭证样本银行承兑汇票持票人委托开户银行向汇票承兑行收款的,应填写托收凭证。
委托收款银行的责任,限于按照银行承兑汇票上记载事项将汇票金额转入持票人账户。
托收凭证一式五联,分别为托收凭证受理回单联、托收凭证贷方凭证联、托收凭证借方凭证联、托收凭证汇款依据或收帐通知联及托收凭证付款通知联。
一、银行承兑汇票托收准备银行承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库(如遇节假日再提前七至十日),与银行承兑汇票托收人员办理交接。
银行承兑汇票托收人员在票据背面背书栏(或粘单)作委托收款背书,加盖结算专用章和授权经办人员名章,注明“委托收款”字样及委托收款银行全称、背书日期。
银行承兑汇票托收经办人员对已完成背书的银行承兑汇票进行正反面复印(包括附带的证明),实物银行承兑汇票作委托收款凭证的附件。
所有托收复印件按发出托收日期顺序排列并由专人妥善保管备查。
二、发出托收的处理1、在票据台帐中将发出托收银行承兑汇票由库存状态转入发出托收状态。
2、异地银行承兑汇票发出托收的处理:打印或填写委托收款凭证、委托收款凭证盖章、委托收款凭证复核、保管委托收款卡片帐。
2、银行承兑汇票委托收款凭证及附件以EMS特快专递方式投寄至承兑行。
三、银行承兑汇票托收款项收回处理1、正常收回收到通过支付系统、汇划系统及同城划来的款项,根据款项内容,核销托收卡片。
填制表内外凭证并记账。
2、拒付、退票收到付款人开户行退回的委托收款凭证、银行承兑汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书,经审核为无理退票(拒付)或合理退票但能通过协商解决的,及时与承兑行联系后重新托收,并在票据台帐中,做相应的表外账户处理。
四、银行承兑汇票追索保全1、对合理退票、拒付的银行承兑汇票,且与承兑行、贴现申请人(或转贴现申请人)协商不成时,按照《票据法》的规定,由相关部门向贴现申请人(或转贴现申请人)行使追索权。
2、银行承兑汇票追索金额为银行承兑汇票票面出票金额和银行承兑汇票从到期日到实际付款日止时间的延付利息加上所有相关的催收费用。
托收承付凭证
妥日期
年 月
日
单位主管
会计
10×17.5 公分(白纸蓝油墨)
收款人开户银行盖章 月 日
复核
记帐
托收承付 凭证(贷方凭证)
邮
委托日
期 年月日 2
托收号码:
第号
付全 款称 人 帐号
或地 址
开户 银行 托 人民币 收 (大写) 金 额 附件 附寄 单证 张数 或册 数
收 款 人 帐号
开户银行 千百十
商品发运情况
附 件 商品发运情况
附寄
单证
张数
或册
数
备注: 上列款项 科目
已由付款 对方科目
人开户行 转帐 年
全额划回 单位主管
并收入你 复核
方帐户
内。
此致
收款人
收款人开
户银行盖
章月
日
行号 千百 十元
合同名称号码
月日 会计 记帐
收 联 妥 是 后 收 角分给 款 收 人 款 开 人 户 的 银 收 行 帐 在 通 款 知 项
托收承付凭证
1.托收承付邮寄类凭证
第号
邮 期 年月日
托收承付 凭证(借方凭证)
委托日
1
托收号码:
付全
收 全称
此
款称
款
联
人 帐号
人 帐号
是
或地
收
址
款
开户
开户银行
行号
人
银行
开
托 人民币
千百十 万 千百 十元 角分户
收 (大写)
银
金
行
额
给
附 件 商品发运情况
合同名称号码
收
附寄
款
委托收款凭证(样式1)-
编号:委托收款凭证(样式1)甲方:乙方:年月日委托收款凭证(样式1) 号码附表29-1委托收款凭证(收据)1收款编号: 委托日期年月日岗位任命支付段落人全名收款人全名收款人的银行将此收据发送给收款人账号或地址账号银行银行行数委托收款金额人民币(大写)摇摆一百十一万摇摆一百十元素角点基金内容委托收款凭据名称随附列表证书数量备注:收到付款的日期年月日收款人银行盖章负责会计审核和记账的单位10× 17.5厘米(白纸蓝墨水)号码附件29-2委托收款书(资信证明)2托收无。
:委托日期年月日岗位任命支付段落人全名收款人全名该联合收款人的银行用作信用凭证。
账号或地址账号银行银行行数委托收款金额人民币(大写)摇摆一百十一万摇摆一百十元素角点基金钱委托收款凭据名称随附列表证书数量备注:请附上述委托收款的相关文件申请收款。
收款人签名账户(贷方)对方账户(借入)转移年月日审核记账付款人的银行收到日期、年份、月份和日期 10× 17.5厘米(白纸红墨水)号码附件29-3委托收款书(借方凭证)3托收无。
:委托日期年月日岗位任命付款期限年月日支付段落人全名收款人全名该联合收款人的银行用作借方凭证账号或地址账号银行银行行数委托收款金额人民币(大写)摇摆一百十一万摇摆一百十元素角点基金钱委托收款凭据名称随附列表证书数量备注:收款人银行盖章账户(借入)对方账户(贷方)转移年月日审核记账付款人的银行收到日期、年份、月份和日期 10× 17.5厘米(黑白墨水)号码附件29-4托收凭证(托收通知)4托收无。
:委托日期年月日岗位任命付款期限年月日支付段落人全名收款人全名收款人的银行将在收到付款后把它交给收款人收款通知账号或地址账号银行银行行数委托收款金额人民币 (大写) 摇摆一百十一万摇摆一百十元素角点基金钱委托收款凭据名称随附列表证书数量备注:以上金额1.已全部或返回您的账号。
2.未收到收款人开户章年月日负责会计复核、开票的单位,付款人的银行收款日期、年、月、日付款日期年月日10× 17.5厘米(白纸和紫色墨水)号码附件29-5托收凭证(付款通知)5托收无。
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银行承兑汇票持票人委托开户银行向汇票承兑行收款的,应填写托收凭证。
委托收款银行的责任,限于按照银行承兑汇票上记载事项将汇票金额转入持票人账户。
托收凭证一式五联,分别为托收凭证受理回单联、托收凭证贷方凭证联、托收凭证借方凭证联、托收凭证汇款依据或收帐通知联及托收凭证付款通知联。
一、银行承兑汇票托收准备
银行承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库(如遇节假日再提前七至十日),与银行承兑汇票托收人员办理交接。
银行承兑汇票托收人员在票据背面背书栏(或粘单)作委托收款背书,加盖结算专用章和授权经办人员名章,注明“委托收款”字样及委托收款银行全称、背书日期。
银行承兑汇票托收经办人员对已完成背书的银行承兑汇票进行正反面复印(包括附带的证明),实物银行承兑汇票作委托收款凭证的附件。
所有托收复印件按发出托收日期顺序排列并由专人妥善保管备查。
二、发出托收的处理
1、在票据台帐中将发出托收银行承兑汇票由库存状态转入发出托收状态。
2、异地银行承兑汇票发出托收的处理:打印或填写委托收款凭证、委托收款凭证盖章、委托收款凭证复核、保管委托收款卡片帐。
2、银行承兑汇票委托收款凭证及附件以EMS特快专递方式投寄至承兑行。
三、银行承兑汇票托收款项收回处理
1、正常收回
收到通过支付系统、汇划系统及同城划来的款项,根据款项内容,核销托收卡片。
填制表内外凭证并记账。
2、拒付、退票
收到付款人开户行退回的委托收款凭证、银行承兑汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书,经审核为无理退票(拒付)或合理退票但能通过协商解决的,及时与承兑行联系后重新托收,并在票据台帐中,做相应的表外账户处理。
四、银行承兑汇票追索保全
1、对合理退票、拒付的银行承兑汇票,且与承兑行、贴现申请人(或转贴现申请人)协商不成时,按照《票据法》的规定,由相关部门向贴现申请人(或转贴现申请人)行使追索权。
2、银行承兑汇票追索金额为银行承兑汇票票面出票金额和银行承兑汇票从到期日到实际付款日止时间的延付利息加上所有相关的催收费用。
五、银行承兑汇票逾期催收
1、逾期银行承兑汇票经催收后,10天以上仍未收到款项的,银行承兑汇票托收人员向承兑行发出《银行承兑汇票赔付通知书》,加紧催收,并做好催收记录,直至收回款项。
2、到期银行承兑汇票在发出托收期间,因银行承兑汇票所附证明的内容有缺陷、银行承兑汇票审核等问题,相关市场营销人员积极配合予以协助催讨。
银行承兑汇票的到期托收,需要填写“托收凭证”,并将汇票后背书栏补齐,在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。
一、托收凭证的填写
各银行的托收凭证样式都是统一的,只是印刷不同,因而不能通用。
凭证需要填写的有:
1、委托日期:即该凭证送交银行柜台的日期
2、付款人全称:应该注意的是,银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同,银行承兑汇票的承兑人是银行,所以,此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名
3、付款人账号:付款人账号栏不填,由银行查询填写
4、付款人地址:若票面有付款行详细地址则按地址填写,如没有,需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县)
5、付款人开户行:“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样,均为承兑行行名
6、收款人全称:即为收款单位
7、收款人账号:为收款单位送交托收银行本单位账号
8、收款人地址:收款单位隶属省、市(县)
9、收款人开户行:收款单位送交托收行行名
10、金额:票面金额大写、小写
11、款项内容:“货款”等
12、托收凭据名称:“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码
13、附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写,有些银行要求,所附寄的即为本需托收汇票,一般写“一张”
本托收凭证共五联,要求复印填写,每张填写内容一致。
填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。