保单检视表 - 360文档中心

保单检视工具模板20091206

保单检视服务
客户基本资料
家庭保单年检表
家庭成员保障情况检视表
养老保险金
重大疾病保险
教育保险
身故保险
住院医疗保险
意外ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ诊保险
投资理财保险
豁免保费保险
综合描述
基本建议
分析资料
需求反馈资料
宣传语：保险公司保障产品的目标及能够提供给客户的保险保障产品（WP产品）。。。。。
家庭成员保险需求反馈表
老人
先生
太太
子女
朋友
联系方式：
交通银行__________
沃德客户经理姓名：_________联系电话：__________电邮地址：__________
**保险公司__________
财富保障策划经理姓名：_________联系电话：__________ 电邮地址：__________
（此资料复印交客户留存。连续三年在交通银行网点进行保单免费增值服务的客户会有礼品赠送。）

保单体检三表使用19页

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年；解决家庭负债：
课程回顾
保单体检的定义保单体检的作用保单体检的三步骤保单体检运用的三张表
18
结语
保单体检量身定做精细进行贵在坚持
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课堂作业
• 请根据以上案例，运用“三表”，为姚先生一家人进行保单体检，并完成《家庭保障分析报告》。
• 要求： • 正确运Leabharlann 《家庭保障需求一览表》分析客户保障
需求，完成《家庭保障分析报告》
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建议按以下内容填写
各类保障类型推荐额度（单位：万元）
家庭成员
年龄
处于人生的阶段
年收入
保费支出建议
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保单体检三表使用
什么是保单体检？
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保单体检
营销员利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。
2
保单体检的步骤
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意外保健康保养老理财保子女教
障障
障
育
财产保障
合计建议保障
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发布
15
参考答案
• 1、根据《家庭保障需求一览表》分析得出：
家庭成员
年龄
处于人生的阶段
年收入
保费支出建议
各类保障类型推荐额度（单位：万元）
意外保障
健康保障
养老理财保障
子女教育
财产保障
合计建议保障
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保障类别
单

保单检视表-模板

被保险人姓名：
责任类别
性别：
明明白白买保险 · 保险理财规划建议通用
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
身份证号码：
住址：
风险需求实际购买保额责任公司产品
保额
保额
缺口
名称
年交保费
投保人受益人
定期寿险
身价保障意外身故
意外伤残
重大疾病
大病保障中症保障
轻症保障
保
意外医疗
险医疗保障
责
住院医疗
任住院补贴住院补贴
教育保障
教育年金领取金额
养老保障
养老年金领取金额
财富传承终身寿险
其他保障
年缴保费
合计：
元
您的保险咨询顾问：
电话：
理财规划建议通用检视表
址：
年月日
联系电话： (2个以上)
保单号
生效日期
缴费期限
保障期间
职业类别
转帐银行/银行卡号
备注
电话：

善用保单检视表健康险销售经验分享22页

过去我对健康险销售的看法
不愿讲：担心承保不顺利（年龄，健康状
况）
不好讲：缴费期长，没有收益，

不敢讲：遇到有缴费能力的客户，按照保
费不拒绝为依据设计保额，忽视保额重要
性
改变源于
一次亲身体验
在公司前台，看到一位50多岁的老同志泪流满面，因
自身不幸罹患重疾，虽拿到4万理赔金，但依然不足以
2.重疾险越早买越划算
①同一个客户，现在买和10年后买的差距：
多保10年，每年保费便宜2820元
同样的保额
越早买越便宜保的越久
4月xx销售感悟
3.低保额重疾险对自己和客户毫无价值
①对自己：毫无价值感，不能帮助客户，不能体现自己的工作价值 ②对客户：太少的理赔金对重大疾病治疗毫无意义
4.重疾险要卖就卖50万
坚持运动可以赠送保额，真实惠
结婚生子可以按照当年保费加保额，真划算年金转换为养老金，很安心
我的第一个xx客户
我老公
已有保额：10万

老公主动问xx：
刚进公司，老公不太支持，我就把老公送去新人班学习
老公是做生意的，也有人脉资源，争取到一次参加分公司金牌工程的
培训老公主动问我“好多同学都在发这个产品，我看了下，确实很不错，我这个年龄（48岁）还可以买吗？当时拿出全能宝做计划书，保费确实很便宜，决定在老公生日前为老
我的动作-销售逻辑
见面-保单检视最终目的：
导入xx
高保障，低保费
打通现在花小钱未来抵御高风险的保障理念
我的动作-销售逻辑
计划书制作：
现场利用全能宝ห้องสมุดไป่ตู้作计划书，制作两份计划书：
现在年龄的计划书

保险早会2020年开门红新人拓客工具介绍— —保单检视表20页

否
保单整理
Step1：客户约访
沟通激发保单整理意愿
业务员：王姐您好，好久不见，看您气色不错,近来挺好吧？
客户：哦，挺好。你现在做什么工作呢？
业务员：我在保险公司工作。王姐，家里有保险吗？
客户：有。
业务员：王姐，您是否清楚您的保险权益？
您买的保单是否合适？
您的保障是否完善？
客户：不太清楚。
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引导客户完整填写投保记录表，便于我们分析客户的保障，寻找加保突破口。
1、根据表中险种名称进行填写（参照保单内的保险责任部分进行归类）
2、险种名称（例：*寿福） 3、续期保费转账的银行与账号 4、保单号（例：XXXXX）
Step4：家庭保单检视—保险年金领取提 ➢话术讲解醒
我们每年除了交保费以外，可能还会有年金险和分红险带来的收益。这些收益可能是您打算作为子女教育金或者是养老金规划的。因此我们也一定要记得它们的领取时间。
➢使用说明家庭保障汇总表仅以一份表格的形式，轻松完成家庭
每一位成员的保障整理与总结。一张纸的形式，方便客户将其粘贴在明显的位置，随时查看。
客户在完成汇总表时，仔细观察其家庭还存在着哪些保障缺口，这正是绝佳的销售推动切入点。 1. 汇总表的整理完成时间 2. 被保险人 3. 不同种类保险归类（其他保障包含理财型保障） 4. 填写具体保险对应的保单号 5. 客户经理姓名与联系方式
通过简短的小故事，让客户生动地感受到购买保险的重要性，更利于下一步进入对客说明
➢话术讲解接下来我们就要梳理一下，您到底为家庭做了多少的
风险规划了。这个投保记录表不仅只有您，还有您的配偶和子女，把整个家的保单都写上去，就能清楚知道每个人的保障有多少了。而且凭借这个表，我们还能知道每年什么时候交保费、哪个账户交，也避免了我们因为忘了交保费而造成风险保障缺口。 ➢使用说明

保单检视表的使用word版本

，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
第10页
主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表，利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容：（1）保单检视表重要性（2）保单检视表的功能（3）保单检视表第一部分的填写步骤（4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保单信息一目了然。”
第7页
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类；（3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能； 2、保单检视表的构成； 3、保单检视表填写步骤；
第2页
保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户的机会。
第5页
第6页
这是第一部分，主要用于整理客户所购买过的保单信息，你必须得掌握怎么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求客户转介绍
这是最后一部分，用于填写你的相关信息

保单年检表

1、您对所购买的产品是否了解？是______否_________；
2、您是否已经绑定太平洋官微？是______否_________；
3、您是否愿意参与公司举办的客户回馈活动？是______否_________；
4、您更愿意了解那些方面的信息？
教育储备_______家庭责任_______健康医疗_______夫妻养老_______
备注：从科学的角度来讲退休后必须有四项收入，养老生活水平才不会急速下降。

第一：房产；第二：养老基金；第三：条件允许的话，可以配置适当的股票和基金；第四：社会养老退休金。

现在养老保险方案要遵循三个原则：资金的安全性、现金流的稳定性、收益的可持续性，而养老保险基金至少要占到退休金总额的40%。

客户回执
恭喜您已拥有的保障，在人生的旅途中，风险无处不在，我们每个人都需要一座坚强的城堡。

为了您和您深爱的家人，您一定要随时检查您的城堡是否坚固。

中国太平洋人寿保险股份有限公司客户签字：
客户经理：整理日期：。

保单检视

保单检视报告
被保险人投保人保单名称保险公司保单编号生效日期期满日期年交保费交费期间缴费方式身故保险金满期生存保险金寿生存保险金险生命提前给付保费110%≤X≤253000元 2009/10/29 2029/10/28 23000元 10年年缴 20930元≤X≤209300元 2008/12/19 2077/12/18 19526元 15年年缴 200,000元 200,000元（100岁） 16000元/3年 2005/5/26 终身 5000元+537元终身年缴 50000元
保费豁免其高中教育金他大学教育金投资帐户建议：
卓越帐户（高） 1.75%保底收益
祥云康顺保障计划泰康全方位二代两全（投连）金盛智富人生（万能A）平安
意外身故保险金意意外残疾保险金外意外医疗保险金险
800,000元（*2倍*3倍）
100贴保险住院医疗费用保险金健重大疾病保险金康保重疾监护险手术补偿
200元/天 80% 报销（一档）

2.1.4美国艾特纳意外保险公司设计的保单检视表

美国艾特纳意外保险公司设计的保单检视表（部分内容）保单检视表对于那些要投保的风险，下面的每一项都应该在由风险分析调查表得出的事实基础上仔细考虑。

对任何一个问题的确定答案都意味着在保单覆盖范围或费率上可能需要改进。

A．财产损失风险1．有需要保护财产损毁的基本防护但未执行的情况吗？（1）自有建筑物和财物的直接损毁（2）由财产损毁导致的间接损失（3）他人财产直接损毁（4）运送中财产的直接损毁2．被保险的风险保障足够吗？自有的建筑物和财物（1）如果保单附有共保条款，保额不少于共保条款之要求吗？（2）任何一项财产的所有保额不少于其可保价值吗？（3）财物价值波动剧烈吗？（4）其他任何地点之财物有未投保之情形吗？（5）有任何违反保单条款和保证的情形吗？（6）基本的火灾保险范围可扩大到包含其他危险事故吗？（7）在任何一个房屋内有自动沥水系统吗？（8）有易遭受水渍损的财产吗？（9）有冷冻、空调、锅炉、机器和压缩设备吗？（10）“躁声公害”保险必要吗？（11）建筑物内有带核辐射的物品吗？（12）有正在建造或计划建造的建筑物吗？（13）现有建筑物有增建或改良的情形吗？（14）因建筑法令变更所致建造成本的增加有必要投保吗？（15）重置成本保险有必要吗？（16）有厚玻璃板类的财物吗？（17）像铸模、样品、印模等财物有未投保的情形吗？（18）改良物有未保障的情形吗？（19）办公室财物特别保障适合吗？（20）商业保障适合吗？（21）流动财产保单为财物提供了更好的保障吗？（22）有期货销售、分期付款销售和特别契约销售的商品吗？（23）一种“售价”条款应该附上吗？（24）品牌和标签条款必要吗？（25）附加任何其他批单可改变保障的情形吗？间接损失（略）他人财产（略）运送中财产（略）3．财产保单的签订有不恰当的情形吗？（略）B．犯罪损伤暴露（略）C．机动车暴露（略）D．其他法律责任与员工赔偿暴露（略）。

保障检视表

保障检视表篇一：家庭保单检视表家庭保单检视表随着中国经济增长及居民生活水平提升，在人口老龄化、社会福利制度改革、医疗保障需求迫切的市场环境下，商业保险的功能作用越发突显。

下面推荐一张家庭保单检视表，让自己可以清楚了解自己有哪些保障：家庭保单年检明细表很多人买了保险，就把保单丢一边了，当时可能对自己买的保险很清楚，过段时间就忘记了，做了这张年检表，你可以清楚了解自己及家人的保单，希望对大家有帮助！篇二：家庭保单检视表1家庭保单检视表尊敬的客户：您好！为提供更好的售后服务，我司将安排服务专员（业务代码：）对您的保单进行检视，以维护您的权益，请您给予配合。

谢谢！太平洋寿险XX分公司年月日服务专员：联系方式：监督电话：95500保险相关资料：人生风险曲线图1、您对本次保单检视服务总体感觉：满意（）不满意（）2、您对您的服务专员的建议：客户签名：篇三：泰康家庭成员保障状况检视表让爱没有缺口~泰康家庭成员保障状况检视表备注：1、科学合理的保额 = 年消费×（10～20）+负债-已有保障-流动性资产； 2、科学合理的保费 = 年收入/（5～10）；3、目前中国人均寿命为80岁，平均每个人需要储备20年的养老费用；4、目前常见的重大疾病的治疗及康复费用，有社保者需要10～50万元，无社保者需要20万～100万元；5、根据卫生部数字统计，我国人均住院费用约为2万元/年；6、据统计，从小学到大学平均一个孩子的教育费用在20万元以上。

如您有任何疑问和需求，请随时与我联系，我将为您提供更详尽的说明。

我的姓名：_________________，我的联系方式：__________________，我的工号：_________________，我的执业证：________________，我的资格证：_________________。

祝您身体健康！。

保险业务必备保单年检常规六项表格

保单年检常规六项1、及时修正基本资料家庭住址联络电话交费账号姓名身份证2、调整合适的保障额度全面保障充分额度合理分配以满足家庭经济补偿需求3、整合家庭保单了解公司的最新服务VIP标准保障你的权益4、重视保单融资功能保单的现金价值贷款、保单贷款、信用卡5、重新审视保单条款与内容了解保险责任，身故受益人法定与指定的区别6、生存金、返还金、分红金的领取检查检查是否领取、领取的时间保单年检表让你明明白白买保险为了确保公司的服务和质量，维护你的利益，让你明明白白买保险，因为随着我们收入和年龄的增长保险的需求也要变化，所以我们的保险也要像我们身体一样需要体检。

客户信息存档表请提供五个紧急联络人因为1、在过去的20年，您是否一直住在这里，从来没有搬过家或换过电话？这份合同需要交年，并且管您一辈子，你是否保证一子不搬家？不换电话？为了给您提供更准确、快捷的服务。

请您写出5个最好朋友的名字，因为您们不可能同时搬家、同时换电话。

如果因家搬家、换电话公司联系不上您，造成续期保费不能按时交上，合同暂时失效。

如果发生保险责任，公司是不给理赔的，这意味着您这几年的钱就白交了。

医疗保险自动放弃书我已经清楚的向您解释了保险真正的意义和功用，您虽然购买了分红型或养老型保险产品，但是我建议您应该购买医疗基本全保： □重大疾病保险 □住院医疗保险 □意外医疗保险 □意外伤害保险如果您确定还是不购买，坚持自己的原则，为了避免以后产品各种纠纷（假如您家里人真的发生了以上保险医疗事故，因为没有购买此医疗保险，保险公司是不负责的。

请您不要让您的家人给公司和我们电话）。

请您再次认真确认后在下面责任免除栏签字。

□重大疾病保险（自动放弃投保人（签字）：） □住院医疗保险（自动放弃投保人（签字）：） □意外医疗保险（自动放弃投保人（签字）：） □意外伤害保险（自动放弃投保人（签字）：）保险家庭理财顾问（签字）：放弃日期：年月日。

七张保单保障检视表

七张保单保障检视表篇一：人生必备七张保单第1张：意外险保单上午还在广州广州看报喝早茶，晚上已经回到北京的三里屯泡吧。

在打一辆飞机看演唱会已经成为旧闻的今天，许多年轻早的白领对这样的工作模式早已经习惯。

休闲这种方式也不再局限于旅行和游玩，滑板、潜水、探险、滑翔、蹦极，玩的都是心跳。

但是风险呢？谁都知道飞机比火车出事的概率要高一点点，而的设施再安全也会有出错的时候。

城市的车辆越来越多，非常容易开车的人则也越来越容易焦虑，交通事故每天都在城市的大街小巷上演。

系统性风险已经不再是小概率虽然事件，而生命中错误的一次碰撞总要七次有人来买单。

对于刚男同志参加工作的年轻人而言，买份高额的寿险是不现实的。

25岁-30岁，我们的经济政策能力还有限，我们还在创业或打拼，我们还要为人生积累财富，我们还要为买房、买车做准备，我们不家庭所累，没必要、也不乐意把所有的钱都放进保险公司的存折里。

意外险是这个阶段必备的第一张保单。

意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残废给付。

买一份保险是换对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。

尽管意外险没法理财功能，在不交费的情况下，不能获得返还与份额，但与其高达10万元的赔付金额不相上下，每年几百元的投入就显得微不足道。

保险金任何其他一个险种都不可能像意外险一样，有如此之高的保障功能。

意外险的附加险种也是必要的选择。

因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号费全都可以获得索偿。

小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿来实现。

地2张：大病医疗保单30岁，我们已经开始害怕体检。

我们拿着伯夫罗的薪水，小心地规划着未来。

生活似乎在按照设想中一步步推进，而今但是内心里总有那么一点点不安。

我们的大大提高生活质量真的提高了吗？但生存环境愈来愈恶化、空气越来越污浊，也是不争的事实。

我们好象越来越没有时间去健身，是惰性，还是肩上越来越重的责任，还是两者兼有，没人说得清。

一大半白领处于亚健康状态，大病发病率愈发高，年龄越来越低，这个问题却谁也无法否认。

保单检视表的使用

，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
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主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表，利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容：（1）保单检视表重要性（2）保单检视表的功能（3）保单检视表第一部分的填写步骤（4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保单信息一目了然。”
第7页
（3）需要服务的亲朋好友；
3、保单检视表第一部分的填写步骤： 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
（3）寻求客户转介绍；这是最后一部分，用于填写你的相关信息（3）需要服务的亲朋好友； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第8页
发现保障缺口，激发客户需求或者为主管陪访准好铺垫
第9页
4、利用保单检视表为陪访做铺垫：陪访铺垫话术
“王姐，您看您购买了这么多保险，您的保险意识真好，充分说明您很有责任心
，那您对这些保险责任都了解吗？我的老师是产品方面的专家，我可以邀请他来给您做个详细的讲解，既然花了钱也得让自己了解可以享受的权益吧
信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
（1）整理客户已经购买的保单信息；
（3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分红险以及理财险的保单信息填写到保单检视表对应位置；
2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。

保险公司保单检视表电子邀请函参考

中国保险业飞速发展，越来越多的人选择通过保险分散风险、实现财富增值！随着拥有的保单越来越多，很多客户面临以下困扰：
您的保单保什么您还记得吗？您的保单保多少您还记得吗？您的保单什么时候领钱您还记得吗？您的保单能够领多少您还记得吗？您想了解您购买的保单到底能够给您带来什么吗？
你是否了解你买的保单利益？你了解你所购买的保险的保障利益吗？对自己购买的产品不了解，就等于对资金的浪费。越早了解自己购买的产品，越能维护自己的自身利益。
你觉得你买的保单是否满意？你觉得你买的保单是否完整？某公司保险客户保单年检服务是专门为贵宾客户提供差异化、个性化增值服务，是某公司保险服务理念的充实和丰富，像一条连接你我的彩带，把某公司人寿最贴心的服务送到您的家人身旁。您的信赖与支持将令我们更加充满信心，让我们一同携起手来，享受幸福某公如下：举办时间：2022年1月8日举办地点：参会名额：仅限30名会议内容：
1、保险权益报告 2、专业分析及建议 3、一对一服务咨询
；；
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客服代表：
客户年龄：
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凭此参会确认为您安排席位，席位有限，仅限本人参会。
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