风险管理-操作风险管理课后测试

风险管理-操作风险管理课后测试
单选题
1. 银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。

√
A可规避的操作风险
B可降低的操作风险
C可缓释的操作风险
D应承担的操作风险
正确答案： D
2. 个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。

为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。

√
A个人耐用消费品贷款
B个人生产经营贷款
C个人住房按揭贷款
D个人质押贷款
正确答案： C
3. 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。

×
A外部事件
B人员因素
C系统缺陷
D内部流程
正确答案： D
4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

√
A多户头支票欺诈
B内幕交易
C交易品种未经授权(存在资金损失)
D银行内部发生的环境安全性事件
正确答案： D
5. 下列各项中，不属于失职违规情形的是()。

√
A对客户进行误导
B从事超越授权交易
C恶意毁损
D支配超出权限的资金额度
正确答案： C
多选题
6. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。

√
A流程分析法
B情景模拟法
C风险地图法
D调查问卷法
E损失分布法
正确答案： A B D
7. 下列属于可缓释的操作风险的有()。

√
A火灾
B抢劫
C高管欺诈
D改变市场定位
E交易差错
正确答案： A B C
8. 下列有关替代标准法的说法，正确的有()。

×
A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法
B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度
C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据
D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定
E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本正确答案： A B
9. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。

√
A资格要求
B定性标准
C定量标准
D情景分析
E内部控制
正确答案： A B C D E
10. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括()。

√
A风险状况
B损失事件
C诱因及对策
D关键风险指标
E资本金水平
正确答案： A B C D E
判断题
11. 实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。

√
正确
错误
正确答案：错误
12. 作为关键流程的有效控制与否的证据，文件,合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。

() √
正确
错误
正确答案：正确
13. 替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同。

√
正确
错误
正确答案：错误
14. 在替代标准法中，商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本，可以按照标准法计算，也可以用其他业务条线的总收入之和与18％的乘积代替。

×
正确
错误
正确答案：正确
15. 风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。

√
正确
错误
正确答案：错误。