上半年山东省基金从业资格大宗商品投资概述模拟试题

2016年上半年山东省基金从业资格：大宗商品投资概述模
拟试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内.错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题,每小题2分,60分。

)
1、2008年9月12日，中国证监会公布《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》，根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，对基金估值业务,特别是__等没有市价的投资品种的估值等问题作出了进一步规范。

A．长期停牌股票
B．暂时停牌股票
C．终止上市股票
D．特别处理股票
2、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0。

50％，最终获得的份额约为__份.
A．80000
B．50000
C．49751
D．49750
3、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则. A：《证券投资基金法》
B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》
C:《中华人民共和国证券法》
D：《证券投资基金销售管理办法》
4、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。

A．50%
B．60%
C．80%
D．90％
5、我国《证券投资基金法》规定,下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____
A:提前终止基金合同
B:基金扩募或者延长基金合同期限
C：更换基金管理公司的高级管理人员
D:更换基金管理人、基金托管人
6、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。

A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
7、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回
B．金额申购、份额赎回
C．金额申购、金额赎回
D．份额申购、份额赎回
8、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行投资。

A．集合理财
B．分散风险
C．专业管理
D．风险共担
9、目前国内的封闭式基金主要投资于__。

A．股票资产
B．债券资产
C．货币资产
D．混合资产
10、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．货币市场基金
11、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。

A．折(溢）价率
B．收益率
C．波动率
D．份额净值增长率
12、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税
B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税
C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税
D．基金取得的股息、红利收入，征收25％的企业所得税
13、__是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A．股票分红
B．现金分红
C．红利再投资
D．分红配股
14、下列各项中，不属于投资收益的有__。

A．买入返售金融资产收入
B．ETF替代损益
C．衍生工具收益
D．股利收益
15、下列不属于会计系统内部控制规范的是__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．设立专门的监察稽核部门或岗位
C．在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
16、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

A．取得基金从业资格
B．具有国家承认的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
17、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。

A．存在着虚假信息
B．带有利益倾向的诋毁同行
C．以片面信息作为评价依据
D．仅考察基金的短期业绩表现
18、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分
B．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
19、我国第一只开放式基金是__，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A．华安创新
B．富岛基金
C．南方积极配置基金
D．华安现金富利基金
20、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及
托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
21、目前,我国债券型基金的认购费率通常在__以下。

A．0.5％
B．1%
C．1。

5%
D．2％
22、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立,此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5
B．15
C．30
D．45
23、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__.
A．前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B．前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C．后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能
D．后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能
24、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____
A:服务性
B:专业性
C：持续性
D:适用性
25、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置
B．偏进取的平衡资产配置
C．长期投资的权益投资工具
D．固定收益工具
26、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。

A．保险公司
B．证券公司
C．商业银行
D．基金销售公司
27、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范.
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思
B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者
D．可以自行打折销售基金
28、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．3
B．6
C．9
D．12
29、__是稳健型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金
B．混合型基金
C．货币市场基金
D．股票型基金
30、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项.错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
32、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2
B．5
C．10
D．15
33、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日
B．30日
C．45日
D．60日
34、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。

A．10万份或50万份
B．50万份或100万份
C．100万份或150万份
D．100万份或200万份
35、目前,我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__.
A．9:00～11：30,13:30~15：30
B．9：30～11：30，13：30~15:30
C．9:30～11:30，13：00～15:00
D．9:00～11:00，13：00~15：00
36、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金产品
D．基金投资人
37、以下对中国证监会的描述正确的有__。

A．是国务院的附属事业单位
B．是全国证券、期货市场的主管部门
C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管D．按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
38、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话
B．出具警示函
C．暂停履行职务
D．认定为不适宜担任相关职务者
39、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
40、当客户选择IFA购买基金时,IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品
B．了解你的客户
C．了解你的价值
D．了解你的服务
41、债券的票面要素包括__。

A．票面价值
B．到期期限
C．票面利率
D．发行者名称
42、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。

A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月
43、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易,这时折（溢)价率为______。

__
A．高于；正数
B．低于；负数
C．低于；正数
D．高于;负数
44、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A．基金分红
B．已实现收益
C．贝塔系数
D．份额净值增长率
45、封闭式基金的报价单位是____
A：每份基金价格
B:每10份基金价格
C：每100份基金价格
D：每1000份基金价格
46、我国《证券投资基金法》于__开始实施.
A．2003年7月14日
B．2005年1月1日
C．2002年8月1日
D．2004年6月1日
47、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。

__
A．保障；投资收益
B．保障；利息
C．保障与投资收益；投资收益
D．保障与投资收益；利息
48、以下不属于我国债券发行方式的有__。

A．定向发行
B．承购包销
C．公募发行
D．招标发行
49、证券市场监管的对象包括__。

A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构
50、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。

A．现金方式
B．现金方式和红利再投资
C．直接分配基金份额
D．固定红利
51、目前，我国封闭式基金的托管费率__。

A．为0.5%
B．为0.25％
C．通常在0.25%~0.5％之间
D．通常在0。

5%～1%之间
52、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__.
A．基金红利
B．基金净值
C．基金财产
D．基金费用
53、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构.
A．基金投资咨询
B．基金资料与数据
C．基金销售
D．投资建议
54、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．利益共享、风险共担
D．独立托管、保障安全
55、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3
B．5
C．10
D．15
56、普通股票的特征有__。

A．普通股票是风险较大的股票
B．普通股票是最基本的股票
C．普通股票是最常见的股票
D．普通股票是股票的标准形式
57、开放式基金份额认购的收费模式包括__.
A．前端收费模式
B．网上收费模式
C．后端收费模式
D．网下收费模式
58、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益（基金净值)变动表
59、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
60、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类.
A．小盘平衡基金
B．中盘成长基金
C．中盘混合基金
D．大盘价值基金。