金融银行模拟经营沙盘实验课程介绍-Y

上课场景
开课方式
一、可以作为专业认知实验课在大一、大二开设， 二、可以作为课程实验，在《银行信贷业务与风险 管控》、《金融学》、《商业银行经营管理实务》 等课程结束时作为1个学分实践课开设； 三、可以作为经济与金融专业毕业前的综合实习课 。
上课场景
商业银行的主要业务有？ 商业银行与企业的业务关 系？
信贷风险的构成有？不良 贷款的预警指标是？其处 理方法及处理流程是？
银监会的职责是？商业银 行分级监管的主要指标有？ 它们之间相互的关系是？ 不良贷款的评级指标是？
商业银行客户的种类有？ 不同细分客户的需求是？ 如何进行大客户营销业务？
主题分享
如何评价沙盘游戏中的商业银行绩效与运营状况？反思 现实中如何评价？ 如何识别沙盘游戏中宏观经济的运行风险？请对比现实 说明。 分析贵银行不良贷款的结构？如何避免不良贷款的产生 ？ 结合沙盘运营，谈谈对商业银行运营风险进行预警？ 在处理不良贷款时容易出现的问题有哪些？ 如何在不同环境中选择最佳理财产品？ 如何成为一名优秀的客户经理？
分组
组织管理团队 学习运营规则 宏观经济调控
第一阶段 课程导入
整体经营 风险管控
三大业 务实施
投融资 规划
风险 分析
资金 预算
第二阶段 模拟经营
填写报表
指标对比
原因分析
第三阶段 业绩盘点
讲师点评
知识分享
第四阶段 总结点评
教师操作步骤
教师操作步骤
学生操作步骤
主要教学内容

企业信贷业务实验 商业银行风险管控实验 投资与理财业务实验 商业银行三大核心业务与绩效管理实验 银监会对商业银行的评级和监管实验 商业银行会计与报表业务
商业银行核心业务和岗位实训项目
一级模块 二级模块
岗前培训
实习项目名称
分析研究商业银行与其它商业银行（机构）的 业务关系 制定商业银行发展战略及决策规则
涉及课程
业务准备 商业银行 核心业务 和岗位实 习 业务实施
熟悉商业银行主要业务
设计商业银行主要业务工作流程及管理规则 熟悉仿真业务的原始单据 商业银行存款业务 商业银行贷款业务 商业银行中间业务 商业银行投资业务 商业银行损益表填制 《商业银行 经营与管理》
工作总结
商业银行资产负债表填制 商业银行绩效评价
《商业银行 会计》 《财务管理》
能力考核项目与要求
能够对商业银行报 表进行简单分析 列出商业银行风险 控制表和整改意见 表 能对不良贷款进行 分析并提出意见， 出具贷款调查报告
能够比较规范地撰写商业银行 经营与业务分析报告 能够撰写简单的商业银行分级 监管报告 能够对企业三大报表进行分析， 并进行贷前财务和非财分析 能够对不同理财产品的风险和 收益进行对比，并撰写理财规 划书
商 业 银 行 经 营 流 程
提供项目开发贷款
办理消费贷款
央 行 调 控 银 监 会 监 管
修建商品房和别墅等
报价投标销售房产
吸收企业存款
办理企业存款
房 产 公 司 经 营 流 程
办理委托理财
投资理财
央行发行央票
发行国债
发行金融债券
票据贴现
同业拆借
客户经理
综合柜员
信贷经理
投资经理
Hale Waihona Puke 风控与合规行长授课流程及方式
评分标准
商业银行组：即银监会对各银行的监管得分，由系统自
动给出；
企业组：即银行对各企业综合信贷评级得分，由系统自
动给出；
央行政府和银监会组：知识点分享与监管质量得分，由 老师和学员共同给出。
《商业银行模拟经营沙盘》价值
解决银行顶岗实习接触不到后台核心业务的难题。 学生可以分组扮演行长/信贷经理/投资经理经营6家银行，学 生参与度和竞技性强。
学生感觉远离实际偏重简单的流程性实训缺少一门经产公司代表产品市场商业银行代表资本市场央行土地竞标修建商品房和别墅等修建商品房和别墅等提供项目开发贷款提供项目开发贷款报价投标销售房产报价投标销售房产办理消费贷款办理消费贷款办理企业存款办理企业存款吸收企业存款吸收企业存款投资理财投资理财办理委托理财办理委托理财央行发行央票央行发行央票发行国债发行国债发行金融债券发行金融债券票据贴现票据贴现同二阶段模拟经营第三阶段业绩盘点第四阶段总结点评分组宏观经济调控学习运营规则组织管理团队资金预算风险分析三大业务实施投融资规划整体经营风险管控填写报表指标对比原因分析知课程商业银行核心业务和岗位实岗前培训分析研究商业银行与其它商业银行机构的业务关系商业银行经营与管理业务准备制定商业银行发展战略及决策规则熟悉商业银行主要业务设计商业银行主要业务工作流程及管理规则熟悉仿真业务的原始单据业务实施商业银行存款业务商业银行贷款业务商业银行中间业务商业银行投资业务工作总结商业银行损益表填制商业银行会计财务管理商业银行资产负债表填制商报表进行简单分析列出商业银行风险控制表和整改意见能对不良贷款进行分析并提出意见出具贷款调查报告能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告能够撰写简单的商业银行分级监管报告能够对企业三大报表进行分析并进行贷前财务和非财分析能够对不同理财产品的风险和收益进行对牛文档分享二可金融实践教学难点
学生接触不到核心 岗位，无法体验 核心业务
模型太多，学习 枯燥；学生感觉 远离实际
偏重简单的流程性 实训，缺少一门 经营决策类实训课
商业银行模拟经营实训
课程背景
房地产公司代表产品市场，商业银行 代表资本市场，央行和银监会代表监 管层。
企业
央行 银监会
商业 银行
个人存款竞标
土地竞标
在几乎真实环境中体验商业银行全面运营，解决理论讲解银行
内部管理比较空的难题。
样板客户
谢谢！