家庭理财协议书模板(精选3篇)

家庭理财协议书模板（第一篇）
此文档协议是通用版本，可以直接使用，符号*表示空白。

甲方：****
乙方：****
公司地址：**
公司电话：**
传真：****
经甲方双方公平协商，现就家庭理财询问服务的有关事宜达成以下协议：
一、甲乙双方依据公平互利的原则，由乙方负责为甲方及其家庭供应私人理财询问服务。

二、甲方的权利和义务
1.甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型(即家庭投资理财方案书)。

并依据甲方和市场的变化，指导甲方准时调整投资理财规划。

2.甲方有权要求乙方依据家庭理财方案书的要求，特殊商定乙方定期通过电子邮件、传真、电话、短信、信函等形式，供应甲方已经涉入市场的投资资讯(如股票、基金、外汇、黄金、邮票、金银纪念币、流通纪念金属币等的市场运行状况、政策变化以及某一投资品种的最新价格等)。

3.参与乙方举办的家庭投资理财系列讲座。

4.可登录公司网站http：//.****(网络实名：****网)，享受家庭理财有关问题的询问与服务(请输入密码进入)。

5.可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面争论家庭投资理财问题。

6.甲方应按期缴纳会员费。

甲方加入家庭理财俱乐部首年会员费为****元，会员费按年度一次性收取。

从入会第2年起，按每月****元交纳会费，会费按年度一次性收取。

收费时间为第1个年度交费的对应日。

7.免费赠送价值****元的私人理财图书一套，包括：****。

8.甲乙双方签订本协议，甲方始成为乙方家庭理财俱乐部的会员，甲方有权享有本合同规定的各项权利。

三、乙方的权利和义务
1.乙方有义务在收到甲方完备的家庭背景资料后10个工作日内，为甲方量身定做符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型(即家庭投资理财方案书)初稿。

经甲方反馈意见后5个工作日内，乙方将修正稿再次发给甲方，直至甲方认可。

2.乙方依据甲方商定，定期通过电子邮件、网站、电话短信、传真、信函等形式，为甲方供应已经涉入市场的投资资讯。

3.甲方登录****网进行家庭理财询问，乙方应在2个工作日内(节假日顺延)，通过****网予以回复。

4.乙方有义务不定期为甲方供应其次条第3款、第5款和第6款的服务。

5.乙方有义务为甲方供应详细的投资建议。

6.乙方有义务为甲方保守机密。

7.乙方有依据本合同规定，收取会员费(即家庭理财询问费)的权利。

一个年度终结，若甲方不再交纳会费，乙方将终止对其的后续服务。

四、本合同未尽事宜，甲乙双方协商解决，若协商不成，甲乙双方任何一方可到****仲裁机构申请仲裁或到乙方所在地人民法院提起诉讼。

五、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

本合同经甲方签字，乙方盖章、乙方代表签字后生效，具有法律效力。

甲方(签字)：****乙方(盖章)：****
代表(签字)：****
****年**月**日****年**月**日
签订地点：******签订地点：******
家庭理财协议书模板（第二篇）
家庭理财协议书
摘要
本协议旨在规范家庭成员之间的财务管理和理财方式，确保家庭财务稳定和共同利益的最大化。

协议的内容包括财务责任、资产分配、投资决策和风险分担等方面。

双方应遵守本协议所约定的权利和义务，并严格按照协议履行各自的责任。

正文
一、定义
1. 本协议所提及的“家庭成员”指签署本协议的双方及其他经过本协议确认的直系亲属。

2. “家庭财务”包括家庭成员名下的所有资金、财产和投资收益等。

3. “理财决策”指家庭成员对家庭财务进行投资、支配、管理或转移等决策。

二、财务责任
1. 双方应共同承担家庭财务责任，并确保财务安全和稳定。

2. 家庭成员应按照事先约定的比例提供家庭共同支出的资金。

3. 家庭成员必须提供真实、准确的财务情况，并积极配合财务管理和审计。

三、资产分配
1. 家庭成员在协议签署时应提供个人资产清单，清楚列明个人所有的财产和资产价值。

2. 家庭成员的个人财产应独立归属，不得与家庭共同财务混淆。

3. 家庭成员有权进行财产的调整和转移，但需提前征得其他家庭成员的同意。

四、投资决策
1. 家庭成员可以就家庭财务进行投资决策，但必须经过家庭成员的共同商议和一致同意。

2. 任何家庭成员不得擅自进行高风险投资，须经过全体家庭成员充分讨论和评估。

3. 家庭成员有权对财务投资提供建议和意见，其他家庭成员有义务认真考虑。

五、风险分担
1. 家庭成员同意共同承担家庭财务投资所带来的风险，并自行承担相应的损失。

2. 如有意外情况发生，家庭成员应本着公平、公正的原则处理相关事宜。

六、争议解决
1. 如发生任何与本协议相关的争议，双方应以友好协商的方式解决，如协商不成，可提交给有关法律机构进行调解或解决。

七、协议生效和修改
1. 本协议一经签署，即为有效合同，并自签署之日起生效。

2. 任何修改或补充本协议的变更，需经过家庭成员共同协商和签署。

八、其他条款
1. 本协议在法律允许的范围内具有合法效力。

2. 本协议的其他事项，家庭成员可根据实际情况共同协商决定。

本合同正式签署，以确保家庭财务的稳定和共同利益。

签署日期：_______________________
签署家庭成员：_______________________
签署家庭成员：_______________________
家庭理财协议书模板（第三篇）
家庭理财协议书
合同编号：[合同编号]
本协议由以下各方共同订立，于[协议订立日期]在[协议订立地点]生效：
甲方：[甲方姓名]
身份证件号码：[甲方身份证号码]
联系地址：[甲方联系地址]
联系电话：[甲方联系电话]
乙方：[乙方姓名]
身份证件号码：[乙方身份证号码]
联系地址：[乙方联系地址]
联系电话：[乙方联系电话]
鉴于：
1. 甲、乙双方均希望合理并有效地进行家庭理财，以实现共同的财务目标；
2. 甲、乙双方自愿按照本协议约定的条款和条件进行合作。

基于上述事实，甲、乙双方经友好协商一致，达成以下协议：
一、合作期限
本协议从[协议生效日期]起生效，有效期为[合作期限]。

合作期限届满后，可
根据双方意愿续签协议。

二、资金投入
1. 甲、乙双方将各自出资[金额]用于家庭理财项目。

2. 资金投入比例为甲方[%]，乙方[%]。

双方应按照约定的比例进行资金划
拨。

三、家庭理财项目
1. 甲、乙双方将共同决定家庭理财项目，包括但不限于股票投资、基金投资、房地产投资等。

2. 双方在决定家庭理财项目时应充分沟通，共同商议并达成一致意见。

3. 双方可根据市场情况和财务状况进行调整、变更或停止某一家庭理财项目，但需征得对方同意。

四、投资收益分配
1. 投资收益以实际收益为准，双方按照资金投入比例分享收益。

2. 收益分配周期为每[收益分配周期]，收益将在此周期结束后进行结算和分配。

五、风险与责任
1. 甲、乙双方共同承担家庭理财项目的风险与责任。

2. 甲、乙双方应共同关注市场动态并进行风险控制。

3. 若因不可抗力或其他不可预见的原因导致损失，双方应共同承担风险。

六、保密义务
1. 甲、乙双方应对协议中的所有商业、技术和财务信息进行保密。

2. 未经对方同意，任何一方不得向第三方透露该协议内容和相关信息。

七、违约责任
1. 若任何一方未能履行本协议规定的义务，应承担相应的违约责任。

2. 如果一方违约，则守约一方有权要求违约方支付违约金或采取其他合理的补救措施。

八、争议解决
本协议的解释与争议应通过友好协商方式解决。

协商不成的，可提交有管辖权的人民法院诉讼解决。

九、协议终止
1. 合作期限届满后，如未续签协议，则本协议自动终止。

2. 若因双方协商一致或其他原因提前终止协议，应签订书面终止协议并注销。

十、其他约定
1. 本协议的任何修改或补充应通过书面形式达成并获得双方签字确认。

2. 本协议一式两份，甲、乙各持一份，具有同等法律效力。

甲方（签名）：乙方（签名）：
日期：日期：
以上所述即为《家庭理财协议书》的范本，相关合同具体内容可根据实际情况进行调整。

请双方仔细阅读并签署，确保各项权益得到有效保障。

注：此为模板合同，仅供参考，具体情况请咨询专业律师。