个人理财大纲

第1章银行个人理财业务概述
1.1银行个人理财业务的概念和分类个人理财概述
银行个人理财业务概念
银行个人理财业务分类
1.2银行个人理财业务开展和现状国外开展和现状
国内银行个人理财业务开展和现状
1.3银行个人理财业务的碍事因素宏瞧碍事因素
微瞧碍事因素
其他碍事因素
1.4银行个人理财业务的定位
第2章银行个人理财理论与实务根底
2.1银行个人理财业务理论根底
生命周期理论
货币的时刻价值
投资理论
资产配置原理
投资策略与投资组合的选择
2.2银行理财业务实务根底
理财业务的客户准进
客户理财价值瞧
客户风险属性
客户风险评估
第3章金融市场和其他投资市场
3.2金融市场的功能和分类
金融市场功能
金融市场分类
3.3金融市场的开展
国际金融市场的开展
中国金融市场的开展
3.4货币市场
货币市场概述
货币市场的组成
货币市场在个人理财中的运用
3.5资本市场
股票市场
债券市场
3.6金融衍生品市场
市场概述
金融衍生品
金融衍生品市场在个人理财中的运用
3.7外汇市场
外汇市场概述
外汇市场的分类
外汇市场在个人理财中的运用
3.8保险市场
保险市场概述
保险市场的要紧产品
保险市场在个人理财中的运用
3.9黄金及其他投资市场黄金市场及产品
房地产市场
收躲品市场
第4章银行理财产品
4.1银行理财产品市场开展
4.2银行理财产品要素
产品开发主体信息
产品目标客户信息
产品特征信息
4.3银行理财产品介绍
货币型理财产品
债券型理财产品
股票类理财产品
信贷资产类理财产品
组合投资类理财产品
结构性理财产品
QDII基金挂钩类理财产品
另类理财产品
4.4银行理财产品开展趋势
第5章银行代理理财产品
5.1银行代理理财产品的概念
5.2银行代理理财产品销售全然原那么
5.3基金
基金的概念和特点
基金的分类
特殊类型基金
银行代销流程
基金的流淌性及收益情况
基金的风险
5.4保险
银行代理保险概述
银行代理保险产品
保险产品的风险
5.5国债
银行代理国债的概念、种类
国债的流淌性及收益情况
国债的风险
5.6信托
银行代理信托类产品的概念
信托类产品的流淌性及收益情况
信托产品风险
5.7黄金
银行代理黄金业务种类
业务流程
黄金的流淌性、收益情况及风险点
第6章理财参谋效劳
6.1理财参谋效劳概述
理财参谋效劳概念
理财参谋效劳流程
理财参谋效劳特点
6.2客户分析
收集客户信息
客户财务分析
客户风险特征和理财特性分析
客户理财需求和目标分析
6.3财务
现金、消费及债务治理
保险
税收
人一辈子事件
投资
第7章个人理财业务相关
7.1个人理财业务活动涉及的相关中华人民共和国民法通那么?
中华人民共和国合同法?
中华人民共和国商业银行法?
中华人民共和国银行业监督治理法? 中华人民共和国证券法?
中华人民共和国证券投资基金法?
中华人民共和国保险法?
中华人民共和国信托法?
中华人民共和国个人所得税法?
中华人民共和国物权法?
7.2个人理财业务活动涉及的相关行政
中华人民共和国外资银行治理?
期货交易治理?
7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
商业银行开办代客境外理财业务治理暂行方法?
证券投资基金销售治理方法?
保险兼业代理治理暂行方法?和?关于标准银行代理保险业务的通知? 个人外汇治理方法?和?个人外汇治理方法实施细那么?
第8章个人理财业务治理
8.1个人理财业务合规性治理
开展个人理财业务的全然条件
开展个人理财业务的政策限制
开展个人理财业务的违法责任
8.2个人理财资金使用治理
8.3个人理财业务流程治理
业务人员治理
客户需求调查
理财产品开发
理财产品销售
理财业务其他治理
8.4理财产品合规性治理案例
理财产品开发合规性治理案例
理财产品销售合规性治理案例
理财产品售后合规性治理案例
第9章个人理财业务风险治理
9.1个人理财的风险
个人理财风险的碍事因素
理财产品风险评估
9.2个人理财业务面临的要紧风险
个人理财业务面临的要紧风险
个人理财业务风险治理的全然要求
个人理财参谋效劳的风险治理
综合理财业务的风险治理
9.3产品风险治理
9.4操作风险治理
9.5销售风险治理
9.6声誉风险治理
第10章职业道德和投资者教育
10.1个人理财业务从业资格简介
境外理财业务从业资格简介
境内银行个人理财业务从业资格
银行个人理财业务从业人员全然条件
10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德
从业人员全然行为准那么
从业人员岗位职责要求
从业人员与客户关系协调处理原那么
从业人员与同事关系协调处理原那么
从业人员与所在机构关系协调处理原那么从业人员与同业人员关系协调处理原那么从业人员与监管机构关系协调处理原那么从业人员的限制性条款
从业人员的违法责任
10.3个人理财投资者教育
投资者教育概述
投资者教育功能
投资者教育内容。