商业银行经营管理复习题

商业银行业务管理复习题
1、政府对银行监管的主要内容；试分析政府为何要对贷款集中度进行监管。

2、安全性的含义；商业银行实现安全经营的策略；如何理解商业银行的清偿力；商业银行有效转移、分散贷款风险的策略有哪些？
3、流动性的含义；如果一家商业银行出现流动性不足，解决的途径和具体可运用的工具有哪些(从资产和负债两方面考虑)？
4、为什么说：为确保银行流动性处于最佳状况，最好的办法是延长负债的到期时间，提高存款的稳定性？（结合负债管理一章内容理解）
5、由于短期因素的影响，商业银行的存款大量外流，银行应如何解决这一问题？如果同银行又面临贷款增长需求的压力，银行该怎么办？从长期看，金融市场的发展，使商业银行的地位下降，存款增长率下降，银行又该怎么办？
6、商业银行经营方针的含义；如何协调商业银行的三项基本目标？
7、商业银行资本的特点；银行资本的关键作用是什么？
8、经济资本、监管资本、资本约束、资本管理、资本管理目标；试比较经济资本与监管资本的异同。

9、巴塞尔协议Ⅱ的三大支柱指的是什么？资本充足的含义；资本充足率的要求对商业银行的意义和作用？
10、巴塞尔协议Ⅲ的主要内容。

巴塞尔协议Ⅲ中三个最低资本充足率监管标准、流动性监管标准、杠杆比率；中国银监会《商业银行资本管理办法》将资本监管要求分为几个层次，各层次的内容？
11、如果一家商业银行资本充足比率达到监管资本的要求，是否意味着这家银行的资本足够了？为什么？如果一家商业银行的资本充足比率达不到监管资本的要求，如何解决这一问题？
12、何谓有效的负债管理（负债管理的意义）？负债管理目标；存贷比率；存款方便；负债服务；存款效率；结构性存款；可用资金成本（资金转移价格）；资金成本；存款商品的基本特征；
13、存款市场开拓对商业银行存款管理目标实现的影响，存款市场开拓的策略和措施；
如何理解存款商品的差异性？
14、存款稳定性的含义，如何提高存款的稳定性？
15、对存款成本和结构的选择应正确处理哪些关系？
16、借入负债的意义和管理原则；
17、现金资产的构成；库存现金、超额准备金和同业存款的主要作用？
18、现金资产管理主要解决的问题是什么？如何理解商业银行现金资产管理的原则？商
业银行现金资产管理与流动性管理的关系？
19、头寸、资金头寸、基础头寸、可贷头寸；
20、贷款结构均衡、规模适度、盘活存量、补偿余额的含义
21、贷款政策的主要内容；银行贷款管理制度有哪些？何谓审贷分离？
22、贷款审批的主要内容；贷款合同的内容；
23、贷款五级分类的主要内容；五级分类对贷款审查的重点是什么？
24、有问题贷款发生的主要原因？如何早期识别有问题贷款（早期信号）；
25、贷款重组的含义？贷款重组的主要方式？贷款损失准备金体系。

26、企业财务分析主要解决的问题是什么？主要分析哪几类财务比率？反映企业长期偿债能力和短期偿债能力的主要指标；
27、第一还款来源，第二还款来源；贷款担保的管理；
28、非财务因素分析的主要内容、意义；
29、表外业务的含义；如何认识表外业务的风险；。