合规简报第一期
合规年度工作总结简报
合规年度工作总结简报
尊敬的领导、同事们：
在过去的一年里，我们公司在合规方面取得了一系列重要成就。
通过全体员工的共同努力，我们不仅在合规政策的执行上取得了显著进展，还在员工培训和意识提升方面取得了可喜的成绩。
以下是我们在合规工作方面的年度总结简报。
首先，我们加强了公司内部合规政策的宣传和执行。
我们通过定期举办合规培训和发布合规通知，提高了员工对合规政策的认识和遵守意识。
同时，我们建立了合规监督机制，加强了对各部门合规工作的监督和检查，确保公司各项业务活动都符合法律法规的要求。
其次，我们加强了公司与合作伙伴的合规沟通和合作。
我们与供应商、客户和合作伙伴建立了合规合作框架，明确了双方在合规方面的责任和义务，确保了合作关系的健康发展。
同时，我们加强了对合作伙伴的合规审核和监督，确保他们的行为符合公司的合规要求。
最后，我们加强了公司内部合规风险管理和应对能力。
我们建立了合规风险评估机制，对公司各项业务活动中存在的合规风险进行了全面评估和分析。
同时，我们建立了合规事件应对机制，对可能发生的合规事件进行了预案制定和应对准备，确保公司在面对合规风险时能够及时有效地应对和处理。
在未来的工作中，我们将继续加强公司合规工作，不断提高员工的合规意识，加强与合作伙伴的合规沟通和合作，加强合规风险管理和应对能力，确保公司在合规方面的稳健发展。
最后，感谢各位领导和同事们对合规工作的支持和配合，让我们共同努力，为公司的合规发展贡献自己的一份力量。
谢谢！。
银行合规宣讲活动简报
银行合规宣讲活动简报简报一嘿，亲爱的小伙伴们！今天来跟大家聊聊咱们银行刚搞的那个合规宣讲活动，真的太精彩啦！活动一开始，咱们行里的领导就亲自出马，那认真严肃的样子，让大家一下子就知道这次活动可不是闹着玩的。
领导说啦，合规可不是一句空话，那是关系到咱们银行能不能稳稳当当向前走，大家能不能开开心心工作的大事儿！然后呢，来了几位经验丰富的前辈。
他们可没有板着脸说教，而是像朋友一样，给咱们讲了好多他们亲身经历的故事。
有个前辈说，曾经就因为一点点的不合规操作，差点惹出大麻烦，费了好大的劲儿才解决。
大家听了都直咋舌，心里暗暗发誓可不能犯这样的错。
活动中还有互动环节，小伙伴们可积极啦！纷纷举手提问，把平时工作里那些模棱两可的问题都一股脑儿地抛了出来。
专家们也耐心解答，一点都不嫌烦。
最有意思的是，为了让大家更好地记住合规的要点，还搞了个小游戏。
大家玩得那叫一个开心，同时也把合规知识记得牢牢的。
这次活动结束后，大家都觉得收获满满。
都表示以后工作中一定要把合规放在首位，不能给咱们银行抹黑！简报二亲人们呀！今天要和你们唠唠咱们银行的合规宣讲活动，那场面，简直了！一进会场，就感觉到一种不一样的氛围。
大屏幕上放着的合规宣传视频，那叫一个吸引人。
专家们上台的时候，我本来还担心会很枯燥，结果完全不是那么回事！他们讲得生动有趣极了，就好像在和我们拉家常一样。
告诉我们合规就像我们生活中的交通规则，如果不遵守，就会出乱子。
有个专家还举了个例子，说有个员工因为没仔细核对客户信息，结果给客户带来了损失，自己也受到了处罚。
大家听了都觉得心里一紧，想着可千万不能犯这样的低级错误。
活动中还有小组讨论，大家分成小组，热火朝天地讨论着合规的重要性。
每个人都有话说，那气氛热烈得不行。
而且呀，这次活动还有小奖品呢！只要回答对问题，就能拿到可爱的小礼品。
这可激发了大家的积极性，一个个都争着抢答。
活动结束的时候，大家都有点意犹未尽。
都说回去要好好整理笔记，把学到的合规知识用到工作中去。
合规警示教育简报
合规警示教育简报篇一最近，咱公司搞了一场合规警示教育活动，那场面，可真是让人印象深刻！活动一开始，领导就严肃地说：“各位同事，合规可不是闹着玩的！这就好比是在高速公路上开车，不遵守交通规则，能不出事吗？”大家听了，都纷纷点头。
这次活动给咱们展示了好多活生生的案例。
就说那个小李吧，为了一时的业绩，违规操作，结果呢？不仅自己丢了工作，还连累了整个团队！这就像一颗老鼠屎坏了一锅粥啊！据统计，因为不合规行为，公司去年损失了好几十万！这可不是小数目啊！还有啊，老张在活动中分享了他的经历。
他说：“我以前也觉得偶尔违规没啥大不了的，可当真正出了问题，那后悔都来不及！”说完，他深深地叹了口气。
那咱们接下来该咋办？首先，每个人都得重新认真学习公司的规章制度，不能马虎！其次，要互相监督，发现有不合规的苗头，赶紧提醒。
就像看到火苗，得赶紧扑灭，不能等它烧成大火！总之，合规不是一句空话，是关系到咱们每个人的切身利益的！大家都得长点心，可别不当回事！篇二嘿，你知道吗？咱们公司前不久开展了一场超级重要的合规警示教育，那可真是给大家敲响了警钟！活动现场，王经理一脸严肃地站在台上：“咱们公司就像一艘大船，合规就是船的舵，没了舵，这船还能不跑偏？”这话说得大家心里一紧。
给大家讲个事儿，小赵因为在业务操作中没有按照规定流程来，结果给公司造成了巨大的损失。
“我当时真没想到后果会这么严重，真是悔不当初啊！”小赵懊悔地说道。
这损失可不是一星半点，据了解，足足有几十万呢！这数字一出来，大家都倒吸一口凉气。
“咱们可不能重蹈覆辙啊！”旁边的老孙着急地说道。
“那是肯定的，以后做事可得多想想。
”小李回应道。
那接下来咱们得怎么做？第一，把那些规章制度一条一条地捋清楚，别嫌麻烦！第二，给自己定个小目标，每天都要检查自己的行为是不是合规。
这就好比每天照镜子，看看自己有没有走歪。
总之啊，合规这事儿，咱们必须时刻放在心上，不然等到出了问题，哭都没地儿哭去！。
合规工作简报
合规工作简报是一种内部文件，用于向组织内部员工传达合规政策和程序，提醒员工遵守相关法律法规，以及内部规章制度。
以下是对合规工作简报的详细介绍：1. 定义：合规工作简报是一种定期或根据需要发布的内部通讯，旨在传达合规信息，提高员工对法律法规及公司内部规章制度的认识和理解。
2. 内容：-法律法规更新：简报会包含最新的法律法规变化，以及这些变化对组织运营和员工工作的影响。
-合规政策与程序：简报会详细介绍公司的合规政策和程序，以及员工需要遵守的规定。
-案例分析：通过分析真实或假设的案例，帮助员工理解合规的重要性，以及不合规可能带来的后果。
-员工培训与教育：简报可能包含员工需要完成的合规培训课程信息，以及如何访问这些培训资源。
-合规问答：员工可以提交合规相关问题，简报会选取部分问题进行回答，以增进员工的合规认识。
-合规提示与最佳实践：简报会提供合规提示和最佳实践，帮助员工在日常工作中更好地遵守法律法规和公司政策。
3. 目的与好处：-提高合规意识：通过定期提醒和培训，帮助员工养成合规的习惯，从而降低组织运营风险。
-防范法律风险：及时了解法律法规变化，有助于组织调整运营策略，避免法律风险。
-建立合规文化：持续的合规教育和沟通有助于在组织内部建立一种合规文化，提高整体运营效率。
-促进员工发展：通过提供合规知识和信息，帮助员工提升职业素养，促进个人职业发展。
4. 发布周期与格式：-周期：合规工作简报可能为定期发布，如每月或每季度一次，也可能根据特定需要不定期发布。
-格式：简报可能为书面文档、电子邮件、内部网站或线上平台发布，以适应不同组织和员工的需求。
综上所述，合规工作简报是组织内部沟通合规信息的重要工具，有助于提高员工的合规意识，降低法律风险，并建立良好的合规文化。
法院企业合规整改简报
法院企业合规整改简报法院企业合规整改简报一、背景介绍法院作为司法机关，负责审判案件并维护社会公平正义。
为了确保自身的合规性，提高司法公信力，我院于近期开展了企业合规整改工作。
本简报旨在对整改工作进行全面详细的总结和汇报。
二、整改目标及意义1. 整改目标：a. 建立健全企业内部合规制度和流程；b. 提升员工的合规意识和能力；c. 加强对外部合作伙伴的风险管理；d. 提高企业信息安全保护水平。
2. 整改意义：a. 增强法院的管理效能，提高工作效率；b. 保障司法公正和权威性；c. 降低因违反合规规定而产生的风险和损失。
三、整改内容及进展情况1. 建立健全企业内部合规制度和流程：a. 成立专门的合规办公室，负责制定、推广和监督执行内部合规制度；b. 完善内部合规流程，包括审批、备案、监控等环节；c. 加强对内部员工的培训，提高合规意识和能力。
2. 提升员工的合规意识和能力：a. 组织定期的合规培训，包括法律法规、道德伦理等方面的知识；b. 制定行为准则和道德规范，明确员工应遵守的行为规范；c. 加强内部沟通与交流，鼓励员工提出合规方面的问题和建议。
3. 加强对外部合作伙伴的风险管理：a. 建立供应商和合作伙伴准入制度，对其进行风险评估和尽职调查；b. 签订明确的合作协议，并明确双方的权责义务；c. 定期对外部合作伙伴进行监督检查，确保其遵守相关法律法规。
4. 提高企业信息安全保护水平：a. 建立完善的信息安全管理制度，包括数据备份、网络安全等方面；b. 强化对敏感信息和个人隐私的保护措施；c. 定期进行信息安全演练和渗透测试，发现并解决潜在安全隐患。
四、整改效果评估1. 内部合规制度和流程的建立：a. 成立合规办公室，并制定了一系列内部合规制度和流程；b. 监督执行情况良好，员工对合规制度的遵守度有明显提高。
2. 员工的合规意识和能力提升：a. 组织了多次合规培训，参与人数较多，反馈良好；b. 员工普遍对合规知识有了更深入的了解，能够主动发现和解决问题。
保险公司合规培训简报
保险公司合规培训简报
以下是保险公司合规培训简报：
一、合规意识
1. 什么是合规
合规即是指公司在日常经营活动中遵循相关法律法规和行业规范，不违反商业道德和社会伦理，保护客户合法权益，确保公司运营长期稳定。
2. 合规的重要性
合规是公司运营和发展的基石，不合规会导致严重的法律风险，损害公司声誉和客户利益，甚至威胁公司生命线。
3. 合规风险分类
合规风险分为内部风险和外部风险。
内部风险包括员工对合规理解不足，行为不合规等；外部风险包括政策法规变化、市场环境变化、恶意竞争等。
二、保险合规
1. 保险行业的法律法规
保险行业的法律法规主要包括《保险法》、《保险公司管理条例》、《保险营销员管理办法》等。
2. 保险公司合规主要职责
保险公司合规主要职责是制定内部管理制度，加强内部控制，加强员工培训，规范业务操作等。
3. 保险公司如何预防风险
保险公司应建立完善的合规风险管理体系，包括风险识别、评估、控制、监测和纠正，及时发现、纠正和预防风险事件。
三、员工合规培训
1. 员工合规知识培训
员工合规知识培训包括保险行业法律法规、公司内部管理制度、商品知识、销售技巧和沟通技巧等。
2. 员工合规培训的重要性
员工是公司的一道重要防线，他们的合规素养和管理水平直接影响公司的合规情况和业务成果。
以上是本次保险公司合规培训的简报内容，希望能够帮助大家更加深入了解保险合规的相关知识和重要性。
合规培训后简报总结
合规培训后简报总结
合规培训后简报总结
本次合规培训内容涉及以下方面：公司合规政策和规定、反腐败和贿赂、反洗钱和反恐怖融资、客户隐私和数据保护、知识产权保护和竞争法规等。
在公司合规政策和规定方面，我们了解到公司有明确的合规原则和要求，包括诚信、透明和合法经营等。
员工应遵守相关规定，维护公司声誉和利益。
在反腐败和贿赂方面，我们了解到贿赂行为对公司的影响和法律后果。
员工应遵守零容忍政策，不参与任何贿赂行为。
在反洗钱和反恐怖融资方面，我们了解到公司要求员工警惕可疑交易和客户，并及时报告。
员工需要了解相关法律法规和内部流程，做好有效的反洗钱和反恐怖融资工作。
在客户隐私和数据保护方面，我们了解到公司对客户数据的保护非常重视。
员工需要保护客户隐私，妥善处理客户数据，并遵循相关法律法规。
在知识产权保护和竞争法规方面，我们了解到公司对知识产权的保护和合规竞争的要求。
员工应遵守相关法律法规，并保护公司知识产权。
通过本次合规培训，我们深入了解了公司合规政策和规定，并
了解了相关法律法规和内部流程。
我们将以诚信、透明和合法经营为准则，严格遵守公司合规要求，保护公司声誉和利益，为客户提供安全、合规的服务。
合规演讲比赛简报
合规演讲比赛简报篇一：我们公司最近搞了一场合规演讲比赛，那场面，真是热闹非凡啊！我一到现场，就听到小李在那咋呼：“哎呀，这次比赛可不得了，这么多高手都来了，我感觉我就是来凑数的。
”旁边的小王拍了他一下说：“你可别这么说，你准备得也挺充分的啊。
说不定超常发挥呢。
”比赛开始了，第一个上台的是老张。
老张可是我们公司的老员工了，他站在台上，声音洪亮得就像敲响的大钟：“各位同事啊，合规是什么？合规就像是我们公司这艘大船的船舵啊。
没有船舵，船就会在茫茫大海里迷失方向。
咱们日常工作里的每一个小细节，都得按照规矩来，这就是合规。
”台下的人都听得频频点头。
接着是小赵上台。
小赵是个年轻有活力的姑娘，她带着自信的笑容说：“我觉得合规就像我们每天呼吸的空气一样，平时可能感觉不到它的存在，但是一旦没有了，那可就麻烦大了。
我们做业务的时候，那些看似繁琐的规定，其实都是在保护我们呢。
”这时候，台下的小刘忍不住喊了一嗓子：“说得对呀！”小赵听到后，笑得更甜了。
在比赛过程中，每一个选手都像是在诉说自己和合规的故事一样，各有各的精彩。
有的用生动的案例，有的用深情的语言，大家都在努力让别人明白合规的重要性。
等所有选手都演讲完了，评委们开始打分。
这时候，大家都紧张起来了。
小李在台下搓着手，嘴里嘟囔着：“哎呀，不知道谁会得第一名呢。
”小王安慰他说：“不管谁得第一，咱们这次都学到了很多关于合规的知识啊。
”最后，结果出来了。
老张得了第一名。
老张上台领奖的时候，激动得眼眶都红了：“我在公司这么多年了，今天能通过这个演讲比赛，把我对合规的理解分享给大家，我特别高兴。
这个奖不仅仅是我的，也是大家的，因为咱们都在为合规努力啊。
”这场合规演讲比赛，就像是一场知识和情感的盛宴。
它让我们明白了，合规不是一个冰冷的规定，而是和我们每个人息息相关的，是能让我们公司这艘大船稳稳前行的保障。
篇二：公司举办合规演讲比赛那天，我早早就去了现场。
刚坐下，就听见周围的人在热烈地讨论着。
合规培训简报
合规培训简报一、简介合规培训是指为了满足法律法规、行业规范等要求，提高企业员工的合规意识和能力，从而降低企业风险和避免违法违规行为而进行的培训。
本次简报旨在介绍合规培训的必要性、内容、方法以及评估等方面的内容。
二、必要性1.遵守法律法规：随着我国法律法规的不断完善，企业需要不断更新自己的合规知识和能力，以更好地遵守相关法律法规。
2.降低企业风险：合规培训可以帮助员工了解相关风险，并采取相应措施来减少风险。
3.提高员工素质：通过合规培训，员工可以提高自身素质和能力，增强自己在企业中的竞争力。
三、内容1.反腐败：包括反贪污、反行贿等方面的知识和技能。
2.信息安全：涉及到网络安全、数据保护等方面的知识和技能。
3.环境保护：包括环境污染防治等方面的知识和技能。
4.职业道德：涉及到职业道德、职业操守等方面的知识和技能。
5.其他方面：根据企业自身情况和行业特点，可以增加其他方面的合规培训内容。
四、方法1.在线培训：通过网络平台进行培训，具有灵活性和便捷性。
2.现场培训：在企业内部或外部场地进行面对面的培训，效果更佳。
3.自学教材：提供相关教材供员工自学，适合于时间不充裕的员工。
五、评估1.效果评估：通过问卷调查、考试等方式对合规培训的效果进行评估。
2.反馈评估：收集员工对合规培训的反馈意见，以便改进和提高培训质量。
3.持续评估：定期对合规培训进行持续性评估，以保证其有效性和可持续性。
六、结论通过本次简报，我们了解到了合规培训的必要性、内容、方法以及评估等方面的内容。
企业应该根据自身情况和行业特点制定相应的合规培训计划，并不断完善和提高培训质量，以降低企业风险、提高员工素质和竞争力。
合规专题会议简报
合规专题会议简报
会议时间：2023年12月10日
会议地点：一楼会议室
主持人：张三
会议议程：
1.介绍合规管理的重要性和目的
2.分析公司当前存在的合规问题及原因
3.讨论如何加强合规管理，提高公司治理水平
4.针对近期发生的典型案例进行深入剖析
5.提出下一步工作计划和要求
会议内容如下：
1.主持人介绍了本次会议的背景和目的，强调了合规管理的重要性，要求大家认真对待。
2.与会人员分析了公司当前存在的合规问题及原因，包括内部管理不规范、制度执行不到位等方面。
大家一致认为，这些问题不仅影响了公司的声誉和形象，也给公司带来了潜在的法律风险和经营风险。
3.与会人员讨论了如何加强合规管理，提高公司治理水
平。
大家提出了一些切实可行的措施和建议，包括完善内部管理制度、加强制度执行力度、提高员工合规意识等方面。
4.与会人员针对近期发生的典型案例进行了深入剖析，总结了经验教训，提出了改进措施。
5.最后，主持人提出了下一步工作计划和要求，包括加强合规培训、完善合规管理体系、加强监督检查等方面。
本次合规专题会议明确了合规管理的重要性和目的，分析了公司当前存在的合规问题及原因，讨论了如何加强合规管理，提高公司治理水平。
与会人员一致认为，加强合规管理是公司发展的必要条件，也是提高公司治理水平的重要途径。
下一步，公司将加强合规培训和完善合规管理体系等方面的工作，确保公司的合规管理工作得到有效推进。
坚持依法合规开展宣传 简报
坚持依法合规开展宣传简报
简报应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写。
坚持依法合规开展宣传
随着社会的发展，宣传工作变得越来越重要。
然而，在宣传过程中，我们必须坚持依法合规的原则，以确保宣传的合法性和有效性。
首先，宣传的内容必须符合法律法规的要求。
在宣传过程中，我们必须遵守国家法律法规的规定，不得传播虚假信息、侵犯他人权益、散布谣言等行为。
同时，我们也要遵守行业自律规定，不得从事违法违规的宣传活动。
其次，宣传的方式必须合法合规。
在宣传过程中，我们必须遵守相关法律法规的规定，不得使用虚假广告、误导消费者等行为。
同时，我们也要尊重他人的隐私和权益，不得侵犯他人的合法权益。
最后，宣传的效果必须符合预期。
在宣传过程中，我们必须制定科学的宣传计划和方案，确保宣传的效果符合预期。
同时，我们也要及时监测和评估宣传效果，不断调整和优化宣传策略，提高宣传效果。
总之，坚持依法合规开展宣传是我们必须遵守的原则。
只有在遵守法律法规、行业自律规定和尊重他人权益的前提下，才能实现有效的宣传效果。
新员工合规培训简报
新员工合规培训简报篇一新员工合规培训简报嘿，大家好呀！这次我要跟大家讲讲咱们公司最近给新员工搞的合规培训，那可真是一场超级有意义的活动！培训一开始，咱们的培训师就特别严肃地说：“合规可不是闹着玩的，这就好比是在马路上开车要遵守交通规则一样，不然就容易出大问题！”新员工们都瞪大了眼睛，听得可认真了。
这次培训的关键点那可不少。
首先是关于公司的规章制度，培训师详细地讲解了考勤制度、请假流程等等。
就拿考勤来说吧，迟到一次可不是扣点钱那么简单，会影响整个团队的绩效呢！“这可真得注意啊，谁想因为自己的小失误影响大家啊！”有新员工忍不住说道。
还有就是关于商业机密的保护。
培训师举了个例子：“假如公司的新产品研发计划被泄露出去，就像自己家的宝贝被别人偷走了一样，损失可就大了！”这让大家深刻认识到保护公司机密的重要性。
在数据支持方面，培训师拿出了以往因为不合规操作导致公司损失的案例和数据。
比如说，有个部门因为没有按照流程操作，导致项目延误，直接损失了几十万！新员工们听了都倒吸一口凉气，纷纷表示：“这可太吓人了，咱可不能犯这样的错！”行动项也很明确。
培训结束后，新员工们要签订合规承诺书，保证在工作中严格遵守各项规定。
而且，公司还会定期进行合规检查，发现问题及时纠正。
我觉得这次合规培训太有必要了！就像给新员工们系上了安全带，让大家在工作的道路上能稳稳当当、顺顺利利的。
只有大家都合规操作，公司才能发展得越来越好，咱们的前途才能一片光明啊！篇二新员工合规培训简报哇塞！最近咱们公司给新员工举行的合规培训，简直太精彩啦！培训刚开始，培训师就热情地说：“小伙伴们，合规就像是咱们航行中的指南针，没了它，咱们的船可就要迷失方向啦！”新员工们立马来了精神。
这次培训的关键内容那是相当丰富。
比如说，讲到职业道德的时候，培训师说：“你们想想，如果医生不遵守职业道德，随便给病人开药，那得多可怕呀！咱们在工作中也得坚守职业道德。
”新员工们纷纷点头。
银行新员工合规培训简报
银行新员工合规培训简报篇一银行新员工合规培训简报“哎呀，这合规培训可太重要啦！”新员工小李刚走进培训室就忍不住感叹道。
最近，咱们银行专门为新入职的小伙伴们举办了一场别开生面的合规培训。
这可不是走走过场，而是要让大家真正把合规意识刻在心里。
培训一开始，资深的合规经理王姐就站到了讲台上，微笑着对大家说：“各位新同事，合规就像是咱们银行的生命线，一旦触碰，后果不堪设想！”她那严肃又不失亲切的语气，让大家瞬间集中了注意力。
培训的内容那叫一个丰富！从反洗钱的重要性，到客户信息保护的关键，再到防范金融诈骗的种种手段。
王姐讲得绘声绘色，时不时还举一些实际发生的案例。
就说反洗钱吧，王姐告诉我们，去年银行成功拦截了一起高达 500万元的可疑资金交易，这多亏了严谨的合规流程和员工的敏锐察觉。
“这 500 万要是流出去，得造成多大的危害呀！”新员工小张瞪大了眼睛说道。
客户信息保护也不能马虎，王姐说：“客户把信息交给我们，那就是对我们的信任，咱们得像保护自己的隐私一样保护好他们的信息。
”她还提到，有个银行因为客户信息泄露，不仅面临巨额罚款，还损失了大量客户，这可真是血的教训！在防范金融诈骗方面，王姐给大家播放了一段视频，里面的受害者因为轻信骗子的话，损失惨重。
“大家想想，如果是咱们的亲人遇到这种情况，得多痛心啊！”王姐的话让大家陷入了沉思。
培训结束后，新员工们都感觉收获满满。
小王兴奋地说：“这下我知道该怎么做了，合规就是我的护身符！”接下来，咱们新员工可不能把培训的内容抛在脑后。
要时刻保持警惕，严格按照合规要求办理业务。
遇到拿不准的问题，及时向老员工请教。
我相信，只要我们每个人都把合规放在心上，咱们银行一定能越来越好！总之，这次合规培训就像是一场及时雨，让新员工们在职业生涯的起点就明白了合规的重要性，为未来的工作打下了坚实的基础。
篇二银行新员工合规培训简报“这合规培训可真是让我大开眼界！”新员工小赵一边整理笔记一边说道。
合规简报第一期
合规简报编者按：为巩固我社改革发展取得的喜人成绩,促进各项业务持续稳健发展,联社编印《农信简报》合规专栏，对常见的问题或误区进行合规业务提示，推动全员合规、主动合规、积极合规的企业文化建设，使之成为培育良好合规文化交流与沟通的平台，提升风险管理水平，构建和谐发展的新局面,开创开平市农信社更加美好的新时代！一、信贷专栏：关注最高额抵押几点风险：◆最高额抵押决算期从金融债权保全的角度来看，由于最高额抵押实际担保的债权额不确定,这就需要一个确定债权的时间—--决算期.决算期是确定最高额抵押权所担保债权实际数额的时间.只有在债权额确定以后,最高额抵押权才得以实现，在决算期后发生的债权,将不被列入最高额抵押担保的债权范围内.《物权法》对最高额抵押在各种情况下的决算期作了明确规定：（一)约定的债权确定期间届满。
(二)没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押设立之日起满二年后请求确定债权。
（三）新的债权不可能发生。
(四）抵押财产被查封、扣押.抵押财产被查封、扣押之日为决算期。
（五)债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。
债务人、抵押人被宣告破产或被撤销之日为决算期。
(六)法律规定债权确定的其他情形.决算期警示我们即使设立了最高额抵押,具备合法的他项权证,所发生的债权也有可能得不到保障，这种可能是指发生下列情形的一种：一是最高额抵押设立后而债权没发生前，抵押物被查封;二是最高额抵押设立后而债权没发生前，债务人或抵押人破产.在贷款实际操作中，当抵押人是第三人时，情况就变得复杂，特别是因财产保全而致抵押物被查封的情况，除非贷款人亲自前往有关登记部门查询，否则是无法得知的,因此最高额抵押合同虽是一次性签订，但其效力却非一劳永逸，而是动态变更的,既受分次签订的主合同的影响,又受主合同成立前抵押物状况及主体资格变更的影响。
因此，我们在办理最高额抵押和贷款转期时，贷前应加强对借款人和抵押人的资信及经营状况调查,贷后加强对借款人和抵押人的跟踪管理，避免最高额抵押办理时最初的主债权得到有效的抵押保障，但其后发放的或中间经周转之后的债权，在不知不觉中陷入抵押无效的境地。
现金中心开展合规学习简报
现金中心开展合规学习简报
现金中心深入贯彻总分行要求，第一时间组织全辖员工培训学习《牢记合规红线，提升履职能力》内容，要求员工树立合规意识，坚持不跨红线，进一步落实“压实责任年”工作要求，提升履职能力。
一、提升合规意识，强化管理。
中心结合各岗位特点，进行系统梳理，进一步统一思想，明确制度红线，树立合规意识，筑牢全员思想堤坝。
二、强化执行力，推合规经营。
中心重点风险防控问题和日常各类检查中遇到、发现的问题制定规范措施，并落实整改，提高防控能力。
此次活动的开展，进一步提升了员工的内控合规意识和内控管理水平，在今后的工作中，做好本职工作，绝不碰触合规红线。
银行内控合规工作管理简报
银行内控合规工作管理简报
为进一步加强内控合规工作管理，健全内控工作机制，工商银行__支行依托新制订综合管理工作考核办法，重点落实三举措，提升各项内控管理工作水平。
一、强制内控综合管理系统运用入轨，突出日常操作性。
大力推广内控综合管理系统的日常使用，彰显系统运用的有效性，加强日常运用中的可操作性。
一是将系统应用的图解下发全行，让使用人员了解操作流程；
二是综合管理部牵头手把手培训实际操作；
三是对实际运用情况进行检查通报再通报，指出存在问题，落实整改；四是采取大比分考核，将系统日常运用纳入绩效考核。
二、强调问题的整改落实、查处兑现，突出处理严肃性。
对检查发现的各类问题，层层落实责任，限期整改到位。
一是管理人员跟踪存在问题情况，将整改问题条目化，整改人、整改时间具体化；
二是利用系统记分进行考核，强调记分、经济处罚不能少，加强监督；
三是由分管行长牵头采取其他方式，对违反“十大禁”等行为回头看，采取不同于普通谈话的戒勉谈话，记录在案，按查处要求认真兑现，强调处理的严肃性。
三、强化考核内容的细分，突出考核办法的实用性和可执行性。
新制订综合管理工作考核办法涵盖支行内控管理的各项具体工作，涉及全行职能部室和营业网点。
重点细化各考核项目的考核标准、评分标准，力求通过定性和定量的考核，客观反映被考核人及机构的整体内控管理水平，准确衡量各部门、网点的风险防控成效，突出内控管理的考核效果，充分体现考核办法的科学性和可操作性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
合规简报
编者按：为巩固我社改革发展取得的喜人成绩，促进各项业务持续稳健发展，联社编印《农信简报》合规专栏，对常见的问题或误区进行合规业务提示，推动全员合规、主动合规、积极合规的企业文化建设，使之成为培育良好合规文化交流与沟通的平台，提升风险管理水平，构建和谐发展的新局面，开创开平市农信社更加美好的新时代！
一、信贷专栏：
关注最高额抵押几点风险：
◆最高额抵押决算期
从金融债权保全的角度来看，由于最高额抵押实际担保的债权额不确定，这就需要一个确定债权的时间---决算期。
决算期是确定最高额抵押权所担保债权实际数额的时间。
只有在债权额确定以后，最高额抵押权才得以实现，在决算期后发生的债权，将不被列入最高额抵押担保的债权范围内。
《物权法》对最高额抵押在各种情况下的决算期作了明确规定：(一)约定的债权确定期间届满。
(二)没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押设立之日起满二年后请求确定债权。
(三)新的债权不可能发生。
(四)抵押财产被查封、扣押。
抵押财产被查封、扣押之日为决算期。
(五)债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。
债务人、抵押人被宣告破产或被撤销之日为决算期。
(六)法律规定债权确定的其他情形。
决算期警示我们即使设立了最高额抵押，具备合法的他项权证，所发生的债权也有可能得不到保障，这种可能是指发生下列情形的一种：一是最高额抵押设立后而债权没发生前，抵押物被查封；二是最高额抵押设立后而债权没发生前，债务人或抵押人破产。
在贷款实际
操作中，当抵押人是第三人时，情况就变得复杂，特别是因财产保全而致抵押物被查封的情况，除非贷款人亲自前往有关登记部门查询，否则是无法得知的，因此最高额抵押合同虽是一次性签订，但其效力却非一劳永逸，而是动态变更的，既受分次签订的主合同的影响，又受主合同成立前抵押物状况及主体资格变更的影响。
因此，我们在办理最高额抵押和贷款转期时，贷前应加强对借款人和抵押人的资信及经营状况调查，贷后加强对借款人和抵押人的跟踪管理，避免最高额抵押办理时最初的主债权得到有效的抵押保障，但其后发放的或中间经周转之后的债权，在不知不觉中陷入抵押无效的境地。
◆关于抵押物市场价值上升，但增加的价值无法优先受偿。
我社目前一部分贷款存在以下现状，土地或房屋几年前评估的，并签订最高额抵押借款合同，而后为增加资金支持，又增加了设备、权利等无形资产的抵（质）押，并将所有抵质押物捆绑。
但随着土地、房屋市场价值的上升，我社贷款可享受的优先受偿部分仅仅为几年前最高额抵押借款合同签订的最高限额，而对土地或房屋增加的价值却无法享受优先，如借款人（抵押人）欲将抵押给农信社的抵押物价值的余额部分再抵押给其他行，我社也是无权干涉的，如果设备、权利等无形资产难变现时，而土地、厂房又无法享受增加的价值，就会给我社带来一定的风险。
为防范风险，建议要将已升值的土地、厂房重新评估登记，并我在合同上注明：处置抵押物所得的全部价款应优先用于清偿我社对借款人的全部债权（包括但不限于贷款本金、利息、逾期利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及实现债权费用），即我社对借款人的全部债权未获清偿的情况下，其他抵押权人不能就拍卖或变卖抵押物所得的价款受偿。
二、结算专栏：
挂失业务案例解析
某县金融系统连续发生两起储户起诉银行的案件，都与存单（折）挂失有关，且都以银行败诉告终，应引起我们重视。
【案例简介】
其一：某日，武某持本人及彭某身份证到某银行分理处，称彭某存单遗失，申请挂失。
过了6天，武某持本人及彭某身份证取走了存款本息。
存单到期后，彭某持存单到该银行分理处取款未果，遂诉诸法院。
经过审理，法院判决被告赔偿原告存款本金及利息。
其二：某日上午8点20分，王某急匆匆来到某银行营业网点，称其存折被盗要求挂失，并告知姓名和账号。
而银行员工却说：“挂失须凭本人身份证。
”任凭王某怎么请求，银行员工始终坚持说：“这是规定！”就在王某回到家取身份证期间，即8点44分，王某的2500元存款在该行的另一家营业网点被人冒领。
王某诉诸法院，法院最终判决被告赔偿原告损失。
【案例评析及启示】
中国人民银行《关于执行〈储蓄管理条例〉的若干规定》第三十七规定：“储户的存单、存折如有遗失，必须立即持本人居民身份证，并提供姓名、存款时间、种类、金额、账号及住址等有关情况，书面向原储蓄机构正式声明挂失止付。
储蓄机构在确认该笔存款未被支取的前提下，方可受理挂失手续。
挂失七天后，储户需与储蓄机构约定时间，办理领新存单（折）或支取存款手续。
如储户本人不能前往办理，可委托他人代为办理挂失手续，但被委托人要出示其身份证明”。
第一个案例中，银行分理处仅凭挂失申请人武某出示的本人及彭某的
身份证便受理挂失，而不进一步核实帐户其他信息，明显违反了上述规定；且银行分理处允许武某在申请挂失七日内将存款本息取走，更是错上加错，理应承担赔偿责任。
《储蓄管理条例》第三十一条规定：“储户遗失存单、存折或者预留印鉴印章的……在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在五天内补办书面挂失手续，储蓄机构受理挂失手续后必须立即停止支付该储蓄手续”。
在第二个案例中，储户王某存折被盗，当属“特殊情况”之列，银行员工理应立即查询和为其办理口头挂失或暂时冻结等手续，但银行员工非要王某出示身份证，显然是对《储蓄管理条例》的有关规定领会得不够透彻。
这两则案例给我们的启示是：盲目受理挂失不对，草率拒绝挂失也不对，在依法合规的前提下，灵活有效办事才对。
这就要求农信社工作人员平时要加强对法律法规知识的学习，熟练掌握相关条款，吃透精神实质，严格按照相关规定办理各项业务。
三、反洗钱专栏：
防范洗钱活动的几点经验
反洗钱对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争，打击走私、贪污、腐败、偷税漏税等经济犯罪具有十分重要的意义。
作为一名基层的员工，主要从以下几个方面防范洗钱活动：客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存管理、可疑交易报告，大额交易登记制度等四个方面。
在柜台的实际操作中，主要可以从以下几个方面进行着手：
◆“证”字为先——即只有能够提供各种业务所需证件和资料的
条件下才进行办理
（一）开立个人账户，根据实名制有关要求，需认真审查开户资料，并要求客户出示本人（代理的还需代理人）的有效证件进行核对（包括眼睛核对和联网核查系统上核对），并登记其有效证件姓名和号码。
（二）开立单位结算账户时，主要是审查：营业执照、法人身份证、组织机构代码证、国税、地税、开户许可证，代办还需代理人身份证。
（三）办理大额存取现和各种大额转账业务时，私人账户需提供户主和代理人有效证件，并对其大额取现和大额转账业务资金用途进行了解和相应登记；集体账户办理现金业务时，需指定财务人或法人进行办理，并要求其提供相应的证件，同时要认真审核现金支票用途；办理各种大额转账业务的，需经办人提供有效证件进行审核和登记。
◆“敏”字尤惕——即对敏感交易的业务需尤其警惕
比如：多头开户、大额存取现、大额转账、各种挂失、密码更改、印鉴变更、户名变更、集体账户的突然撤销和久悬未取户的突然激活等，我们要引起特别的注意。
在办理的过程中，除要求提供相应的有效证件外，还需客户填写好相应的资料，并认真了解客户办理该项业务的原因和意图等。
◆制度为上——即无论什么情形，都必须严格按照有关制度进行办理
比如：客户缺少资料，我们不能受理；客户填写资料错误，我们要严格纠正；不是相应业务授权范围内，我们拒绝办理；大额现金取现，要提前一天预约，并严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账
户不给予现金支付；对于可疑交易账户，及时向联社合规部报告，绝不姑息养奸等。
◆保密要稳——即严格保密客户相关资料信息，绝不向外泄露
当我们依法履行反洗钱义务获得了客户身份资料和交易信息时，要严格保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。