保险法律合规试题
保险合规知识测试题库
合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。
A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。
A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。
A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。
A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。
A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。
A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。
A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。
A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。
A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是（B）。
保险行业法律法规更新与合规经营考核试卷
B.被保险人虚报年龄
C.保险合同约定的解除条件成就
D.保险事故发生后，保险公司发现投保人存在欺诈行为
13.以下哪些行为可能导致保险代理人受到行政处罚？（）
A.未取得保险代理资格从事保险代理业务
B.挪用保险费
C.误导投保人购买保险产品
D.擅自变更保险合同条款
14.以下哪些属于保险公司合规风险管理的范畴？（）
A. 5个工作日
B. 10个工作日
C. 15个工作日
D. 20个工作日
11.以下哪个情况下，保险公司可以解除保险合同？（）
A.投保人未按时支付保险费
B.被保险人年龄超过合同约定的年龄限制
C.保险合同约定的保险期间届满
D.投保人、被保险人提供虚假材料
12.保险公司对保险合同的条款进行修改，以下哪个做法是正确的？（）
A.中国保监会
B.省级保监局
C.市级保监局
D.县级保监局
19.以下哪个法规对保险公司的资金运用进行了规定？（）
A.《保险法》
B.《合同法》
C.《公司法》
D.《证券法》
20.保险公司应当在多少个工作日内对保险消费者的投诉进行答复？（）
A. 5个工作日
B. 10个工作日
C. 15个工作日
D. 20个工作日
D.中国银监会
6.保险公司在进行合规经营时，以下哪项做法是错误的？（）
A.定期对公司内部人员进行法律法规培训
B.建立完善的内部风险控制制度
C.忽视客户投诉，不进行及时处理
D.加强对保险代理人的管理
7.以下哪个险种不属于人身保险范畴？（）
A.寿险
B.健康险
C.财产险
人保保险合规试题答案
人保保险合规试题答案一、选择题1. 保险合规的核心原则是（）。
A. 风险管理B. 客户利益最大化C. 遵守法律法规D. 公司利润最大化答案：C2. 以下哪项不是保险合规的基本要求？A. 确保公司业务活动符合法律法规B. 维护公司声誉和市场地位C. 仅在公司内部进行合规培训D. 保护客户隐私和数据安全答案：C3. 保险合规风险主要包括（）。
A. 法律风险B. 操作风险C. 战略风险D. 所有以上选项答案：D4. 保险合规管理的首要目标是（）。
A. 避免法律诉讼B. 减少罚款和处罚C. 保护消费者权益D. 促进公司可持续发展答案：D5. 在保险业务中，以下哪项行为违反了合规要求？A. 向客户提供准确的产品信息B. 根据客户需求推荐合适的保险产品C. 隐瞒保险合同的重要条款D. 定期对客户进行回访，确保服务质量答案：C二、判断题1. 保险合规仅仅是法律部门的职责。
（错）2. 合规文化建设是提高保险机构整体合规水平的重要手段。
（对）3. 保险合规只需关注国内法律法规，无需考虑国际法律法规。
（错）4. 保险合规管理可以完全依赖于自动化的合规管理系统。
（错）5. 保险公司应当定期对员工进行合规培训，以提高其合规意识。
（对）三、简答题1. 简述保险合规管理的重要性。
答：保险合规管理对于保险公司至关重要，它不仅有助于确保公司业务活动符合法律法规，避免法律风险和经济损失，还能够维护公司的声誉和客户信任。
通过有效的合规管理，保险公司可以更好地保护消费者权益，促进公平竞争，同时也有助于公司实现长期稳定的发展。
2. 列举三项保险合规管理的主要措施。
答：（1）建立和完善内部合规管理制度，确保所有业务流程和操作符合法律法规要求。
（2）开展定期的合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力。
（3）实施有效的合规监督和检查机制，及时发现并纠正不合规行为。
3. 什么是合规文化，如何在日常业务中培养合规文化？答：合规文化是指在企业内部形成的一种重视法律法规遵守、强调道德行为和诚信经营的价值观和行为准则。
保险业合规知识专题测试
保险业合规知识专题测试1.在进行保险销售时,以下哪种行为是正确的(D)A.对与保险业务相关的法律法规政策作虚假宣传||B.以炒作保险产品即将停售为由进行宣传销售||C以银行理财产品的名义宣传销售保险产品||D.采用高中低三档演示新型产品未来的利益给付2. 关于费用真实性管理,以吓哪一项是错误的(D)A.不以虚列会议费、宣传费、广告费、咨询费、服务费、防预费、租赁费、职工绩效工资、车辆使用费等方式套取费用||B.不通过签订虚假合同、虚构聘用人员、虚挂个人营销员、虚挂专业或兼业中介代理机构等方式虚增人力套取工资、绩效、手续费及佣金||C. 报销票据要符合税务相关要求||D.列支各项经营管理费用时,对业务财务数据进行修改或虚报3.作为-名保险从业人员,日常工作中,以吓哪种行为是正确的(D)A.制造假赔案套取费用||B.设帐外帐、小金库||C.套打保单、系统外出单||D.取得客户同意后,对保险合同进行变更4、公司招聘保险从业人员时,哪种行为正确的(B )A.夸大招聘条件或以任何借]捏造事实、散布谣言、诋毁同业、损害竞争同行的商业信营||B.新招聘的保险从业人员需要先与原单位解除合同后才能在新单位上岗||C.通过承诺对聘用人员既往惩戒不追究招揽保险从业人员||D.通过法律、法规禁止的其他行为招揽保险从业人员5.保险从业人员因“给予客户保险合同约定以外的利益”,被认定为“严重违规行为”的,根据相关规定，(C )年之内任何公司不得以任何名A.1||B.3||C.5||D.26.下列哪些行为属于销售误导? (ABCD ) [多选题]A.以炒作保险产品即将停售为由进行宣传销售||B.对保险产品的不确定利益承诺保证收益,以历史较高收益率披露宣传并承诺保证收益||C.以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品||D.保险产品定名、产品说明书、产品宣传材料以及培训课件中包含“理财”、“存储、“投资计划等表述7.属于客户信息的有:(ABCD ) [多选题]A.投保人被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期||B.投保人被保险人和指定受益人的身份证件或身份证明文件的类型、号码||C.投保人的联系电话||D.投保人的联系地址8.以下行为哪些不符合保险监管要求: (ACD ) [多选题]A.未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率||B.向依法取得保险代理资格或保险经纪资格、签订了代理或经纪合同的保险中介机构转账支付代理手续费||C.代替或唆使他人代替投保人、被保险人抄录人身保险风险提示语,签署保险合同、保险合同回执、单证及相关重要文件;代替客户进行网络投保操作。
2023年保险合规培训知识竞赛考试题
2023年保险合规培训知识竞赛考试题包括单选题、多选题、判断题和简答题等
多种题型，主要考察保险合规知识，包括法律法规、监管要求、行业标准、道德规范等方面的内容。
以下是一个简化的示例：
一、单选题（每题1分，共10分）
1.根据《保险法》，保险公司应当按照保险监督管理机构的有关规定办理（）手续。
A. 工商注册
B. 税务登记
C. 业务许可
D. 资本金证明
2.下列哪一项不属于保险公司合规管理的基本原则？
A. 依法合规
B. 诚信守信
C. 独立客观
D. 审慎经营
二、多选题（每题2分，共10分）
1.下列哪些属于保险公司合规风险的主要来源？
A. 市场竞争
B. 产品创新
C. 外部监管
D. 内部管理
2.保险公司合规管理的主要目标包括哪些？
A. 保障公司稳健经营
B. 保护消费者合法权益
C. 提高公司经济效益
D. 防范化解合规风险
三、判断题（每题1分，共5分）
1.保险公司合规管理部门应当定期向公司管理层报告工作，对发现的合规风险隐患及
时提出处理意见。
（）
2.合规管理是保险公司内部审计部门的职责，与其他部门无关。
（）
四、简答题（每题5分，共10分）
1.请简述保险公司合规风险的定义及其特点。
2.请说明保险公司合规管理的基本原则及其在合规风险防范中的作用。
以上是一个示例，实际考试题目的难度和范围可能会有所不同。
建议考生结合具体的考试大纲和教材进行备考。
同时，为了提高考试通过率，建议考生多做模拟试题和历年真题，并注意掌握相关知识点和解题技巧。
保险合规考试题库
保险合规考试题库第一节：合规法律法规相关题目1. 以下属于中国保险行业主管部门的是：A. 中国银监会B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国人民银行2. 下列哪个法律法规对于保险公司的经营行为具有指导意义？A. 《公司法》B. 《保险法》C. 《财务会计报告制度》D. 《合同法》3. 保险公司的准备金应当根据以下哪个原则确定？A. 尽量少提取准备金，以便获得更多收益B. 根据险种、风险等级等因素确定准备金水平C. 根据公司业务规模确定准备金水平D. 根据保险市场的竞争情况确定准备金水平第二节：保险销售合规题目1. 保险销售人员可以在销售过程中随意承诺与保险条款不符的权益，以吸引客户购买保险产品吗？A. 可以，只要客户同意即可B. 可以，但需在合同中明确注明C. 不可以，必须按照保险条款履行D. 不可以，但可以在销售合同中明确注明2. 保险销售人员在向客户推荐产品时，需要提供哪些必要信息？A. 产品的市场竞争情况B. 产品的保险责任和免赔范围C. 产品销售的历史业绩D. 产品购买的最低限额3. 保险销售人员应当具备哪些基本素质？A. 具备良好的销售技巧和口才B. 具备扎实的保险专业知识C. 具备抵御风险的能力D. 具备聆听客户需求的能力第三节：保险合同与理赔合规题目1. 在保险合同中，被保险人应当履行哪些义务？A. 及时支付保险费B. 向保险公司申报风险信息C. 遵守保险合同的相关规定D. 以上全是2. 当保险合同中存在有利于消费者的保障性条款与保险条款时，如何解释？A. 以保障性条款为准B. 以保险条款为准C. 以与消费者有利的条款为准D. 协商一致后解决3. 在保险理赔过程中，保险公司应当遵守以下哪些原则？A. 保险公司有权根据实际损失情况进行理赔B. 保险公司应当及时支付理赔款项C. 保险公司不能随意拒绝理赔D. 以上全是结语：以上是保险合规考试题库的部分内容，通过合规考试的学习和实践，我们可以更好地理解和遵循保险行业的法律法规要求，保证我们的业务操作符合合规要求，为客户提供优质的保险产品和服务，保障客户的权益和利益。
保险合规考试题库
法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业部控制基本规》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（）起施行。
D A．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。
C 第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C 第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B 第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
法律合规知识竞赛试题及答案
法律合规知识竞赛试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国宪法》，以下哪项不是公民的基本权利？A. 言论自由B. 宗教信仰自由C. 选举权和被选举权D. 受教育权答案：D2. 《中华人民共和国民法典》规定，以下哪项不属于物权？A. 所有权B. 抵押权C. 租赁权D. 继承权答案：D3. 根据《中华人民共和国刑法》，以下哪种行为不构成犯罪？A. 故意伤害他人身体B. 贪污公款C. 非法占用农用地D. 捡到钱包后归还失主答案：D4. 在我国，以下哪项不属于行政诉讼的受案范围？A. 对行政机关作出的行政处罚决定不服B. 对行政机关作出的行政强制措施不服C. 对行政机关的行政指导行为不服D. 对行政机关作出的行政确认不服答案：C5. 根据《中华人民共和国劳动法》，劳动者在以下哪种情况下有权要求解除劳动合同？A. 用人单位未按照劳动合同约定支付劳动报酬B. 劳动者自愿辞职C. 劳动者因个人原因需要长期休假D. 劳动者因工作需要调动岗位答案：A6. 根据《中华人民共和国公司法》，公司股东大会的决议，以下哪项是正确的？A. 必须由全体股东出席B. 必须经出席会议的股东所持表决权的过半数通过C. 必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过D. 必须经全体股东所持表决权的过半数通过答案：B7. 根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同无效的情形？A. 合同违反法律、行政法规的强制性规定B. 合同当事人恶意串通，损害国家利益C. 合同当事人未达成一致意见D. 合同当事人对合同内容有重大误解答案：D8. 根据《中华人民共和国税法》，以下哪项属于应纳税所得额？A. 工资、薪金所得B. 社会保险费C. 政府补贴D. 个人捐赠支出答案：A9. 根据《中华人民共和国著作权法》，以下哪项不属于著作权的保护对象？A. 文学作品B. 计算机软件C. 建筑设计图D. 法律、法规答案：D10. 根据《中华人民共和国反垄断法》，以下哪项行为不构成垄断行为？A. 经营者达成垄断协议B. 经营者滥用市场支配地位C. 经营者依法实施集中D. 经营者限制竞争答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些行为可能构成侵犯商业秘密的行为？A. 非法获取商业秘密B. 披露商业秘密C. 使用商业秘密D. 允许他人使用商业秘密答案：ABCD12. 根据《中华人民共和国环境保护法》，以下哪些行为属于环境违法行为？A. 未经批准擅自排放污染物B. 违反规定超标排放污染物C. 污染环境造成严重后果D. 未按规定缴纳环境保护费答案：ABCD13. 以下哪些情形下，用人单位可以解除劳动合同？A. 劳动者严重违反用人单位规章制度B. 劳动者在试用期被证明不符合录用条件C. 劳动者严重失职，给用人单位造成重大损害D. 劳动者被依法追究刑事责任答案：ABCD14. 以下哪些行为可能构成侵犯专利权？A. 未经专利权人许可，实施其专利B. 销售侵犯专利权的产品C. 为侵犯专利权的行为提供便利条件D. 假冒专利答案：ABCD15. 根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪些行为属于侵害消费者权益的行为？A. 销售假冒伪劣商品B. 虚假宣传误导消费者C. 拒绝提供商品的售后服务D. 侵犯消费者的个人信息答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据《中华人民共和国宪法》，公民有信仰宗教的自由，也有不信仰宗教的自由。
保险合规考试题及答案最新
保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 保险合规是指保险公司在经营过程中必须遵守的哪一项规定？A. 法律法规B. 行业规范C. 公司内部规定D. 客户要求答案：A2. 保险公司在制定产品时，需要遵循的合规原则是什么？A. 以客户为中心B. 以利润最大化为目标C. 以风险控制为前提D. 以市场竞争为导向答案：C3. 保险合规风险管理的核心是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：C4. 保险合规人员在公司中扮演的角色是什么？A. 监督者B. 执行者C. 决策者D. 协调者答案：A5. 保险合规考试的目的是什么？A. 提高员工的业务能力B. 确保公司合规经营C. 提升公司形象D. 增加员工的收入答案：B6. 保险公司在处理客户投诉时，需要遵循的原则是什么？A. 客户至上B. 效率优先C. 利润最大化D. 风险控制答案：A7. 保险公司在进行市场推广时，需要遵守的合规要求是什么？A. 真实性B. 创新性C. 竞争性D. 灵活性答案：A8. 保险合规考试的频率通常是多久一次？A. 每年一次B. 每半年一次C. 每季度一次D. 每月一次答案：A9. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注的主要内容是什么？A. 法律法规的更新B. 市场动态的变化C. 公司内部的变动D. 客户反馈的意见答案：A10. 保险公司在进行风险评估时，需要考虑的因素包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有以上答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注哪些方面？A. 法律法规的遵守B. 内部控制的完善C. 业务流程的合理性D. 客户信息的保密答案：ABCD2. 保险公司在进行合规培训时，需要包含哪些内容？A. 法律法规的学习B. 公司政策的解读C. 业务操作的规范D. 风险管理的策略答案：ABCD3. 保险合规风险管理的步骤包括哪些？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 保险公司的合规经营可以完全依赖于外部监管机构的监督。
保险代理业务中的合规经营考核试卷
（）
2.保险代理人在销售保险产品时，应充分告知客户保险产品的______和______。
（）
3.我国保险代理业务的监管主体是______。
（）
4.保险代理人合规经营的基础是______、______和______。
（）
9.合规风险管理的目标是确保保险代理机构的业务活动符合______、______和______的要求。
（）
10.保险代理机构在合规经营中，应加强对______的培训，提高其合规意识和能力。
（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.保险代理人可以未经客户同意，将客户信息用于其他商业目的。（）
2.保险代理人在销售保险产品时，可以适当夸大保险产品的保障范围和收益。（）
3.保险代理机构应当建立完善的内部控制制度，以防止内部违规行为。（√）
4.保险代理人可以将客户的保险费用于个人或其他非保险业务。（）
5.保险代理机构在合规经营中，可以忽视客户投诉，不必认真处理。（）
6.保险代理人应当定期接受合规培训，以保持专业知识和合规意识的更新。（√）
8. ABC
9. ABC
10. ABC
11. ABCD
12. ABCD
13. ABC
14. ABC
15. ABCD
16. ABC
17. ABC
18. ABCD
19. ABC
20. ABC
三、填空题
1.银保监会
2.优点、风险
3.银保监会
4.诚信、专业、责任
5.反洗钱制度
保险行业合规考试试题
保险行业合规考试试题一、单项选择1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D )A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议。
A、投保人与保险人B、投保人与被保险人C、受益人与投保人D、受益人与被保险人3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A）A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。
B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。
C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。
D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。
A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。
A、共同管理，共同核算B、分开管理，共同核算C、分开管理，单独核算D、共同管理，单独核算6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。
A.不得可以可以B.不得可以不得C.可以不得可以D.必须不得不得7.保险业实行（D）A.混业经营，混业管理B.混业经营，分业管理C.分业管理，混业经营D.分业经营，分业管理8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。
（B）A.唯一现金B.唯一转账C.多个现金D.多个转账9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
A.承保B. 保险经营管理行为C.理赔D.财务10. 《保险法》规定：“给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益”的，由保险监督管理机构责令改正，处（D）的罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
保险法律合规技能大赛试题
江苏省“大地保险杯”保险法律合规从业人员岗位技能大赛预赛试题（A卷）重要提醒：请务必在答题纸上作答，在试卷上作答的无效！一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分）1、《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知但仍予以承保的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。
A、可以应当B、可以不应当C、不得应当D、不得不应当2、下列哪种情况保险人不可以向人民法院提起诉讼要求投保人支付保险费？（）A、甲，向某寿险公司投保了人身意外险，合同生效后一直拒绝支付保险费B、乙，向某产险公司投保了机动车交通事故强制责任保险，但合同生效后拒绝支付保险费C、丙，向某寿险公司投保了一款定期寿险，合同生效后拒绝支付保险费D、丁，向某产险公司投保了人身意外险，合同生效后一直拒绝支付保险费3、在财产保险合同中，出现下列（）情形，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费。
A、保险期间需要延长的B、保险标的的危险程度增加的C、保险标的发生保险责任事故的D、保险标的的价值明显减少的4、《保险法》规定，保险责任开始前，投保人要求解除合同的，应当按照合同约定向保险人支付手续费，（）。
A、保险人不退还保险费B、保险人应当退还保险费C、保险人可以退还保险费D、保险人可以不同意退保5、根据《保险法》规定，经营有（）的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。
A、财产保险业务B、人寿保险业务C、健康保险业务D、意外伤害保险业务6、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。
A、不产生效力B、失效C、可撤销D、效力待定7、在理赔过程中，保险人依照《保险法》规定作出损失核定后，对不属于保险责任的，（）。
A、应当及时向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书B、应当自作出核定之日起5日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书C、应当及时向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由D、应当自作出核定之日起3日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由8、保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。
保险法律合规试题
保险法律合规试题保险法律合规知识测试卷部门成绩一、单选题（每题2分，共20分。
每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号）1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（ D ）起施行。
A．2009年2月28日 B．2009年5月1日C．2010年1月1日 D．2009年10月1日2、保险公司建立和实施部控制，应当遵循以下原则（C）A．经营有效性 B．资产安全性C．权威性和适应性相统一 D．重点和协作相统一3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ B ）A．未按照规定披露信息的 B．编制虚假的资料C．未按照规定报送保险条款D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的4、规财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。
确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违规行为。
B A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B．虚挂应收保费、净保费入账C．违规套取费用支付手续费、净保费入账D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C）A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询D．负责公司反洗钱制度的制订和实施6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（C）A．作案嫌疑人迫于部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
法律合规知识(合规部分
《法律合规知识》单科考试（合规部分）考试教材与重点条款第三章保险公司第六十七条设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。
国务院保险监督管理机构审查保险公司的设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。
第六十八条设立保险公司应当具备下列条件：（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（三）有符合本法规定的注册资本；（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；（五）有健全的组织机构和管理制度；（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
第六十九条设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币二亿元。
国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。
保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。
第七十条申请设立保险公司，应当向国务院保险监督管理机构提出书面申请，并提交下列材料：（一）设立申请书，申请书应当载明拟设立的保险公司的名称、注册资本、业务范围等；（二）可行性研究报告；（三）筹建方案；（四）投资人的营业执照或者其他背景资料，经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告；（五）投资人认可的筹备组负责人和拟任董事长、经理名单及本人认可证明；（六）国务院保险监督管理机构规定的其他材料。
第七十一条国务院保险监督管理机构应当对设立保险公司的申请进行审查，自受理之日起六个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
决定不批准的，应当书面说明理由。
第七十二条申请人应当自收到批准筹建通知之日起一年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动。
第七十三条筹建工作完成后，申请人具备本法第六十八条规定的设立条件的，可以向国务院保险监督管理机构提出开业申请。
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保险法律合规知识测试卷
部门成绩
一、单选题（每题2分，共20分。
每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号）
1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（ D ）起施行。
A．2009年2月28日 B．2009年5月1日
C．2010年1月1日 D．2009年10月1日
2、保险公司建立和实施部控制，应当遵循以下原则（C）
A．经营有效性 B．资产安全性
C．权威性和适应性相统一 D．重点和协作相统一
3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ B ）
A．未按照规定披露信息的 B．编制虚假的资料
C．未按照规定报送保险条款
D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的
4、规财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据
真实可信。
确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违规行为。
B
A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费
B．虚挂应收保费、净保费入账
C．违规套取费用支付手续费、净保费入账
D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C）
A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持
B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议
C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询
D．负责公司反洗钱制度的制订和实施
6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（C）
A．作案嫌疑人迫于部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件
B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件
C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失
D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
7、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（B）
A．转交相关人员 B．迅速回应，不推诿
C．请专家释疑 D．提供宣传资料
8、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。
台帐资料和管理档案保管应不少于（C）年。
A．2年 B．3年 C．5年 D．8年
9、省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分公司的高级管理人员，履行职责不包括（D）
A．组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行
B．审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件
C．定期向本级分公司总经理提出合规改进建议
D．拟定和修订公司合规政策
10、合规管理配套制度中，叙述错误的是（C）
A．公司建立严格的合规问责制度
B．公司建立完善的合规培训体系
C．合规管理部门应当与部审计部门相结合
D．公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念
二、多选题（每题5分，共25分。
每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的答案，将其序号填入题目中的括号，错选或多选均不得分，少选但选择正确的每个选项得1分）
1、《关于加强公司合规工作的若干意见》中所指的三道防线，下列叙述正确的是（ ABC ）
A．各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线
B．各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线
C．各级监督部门是合规经营的第三道防线
D．各级合规部门是合规经营的第三道防线
2、如何确保公司主要控制度的执行落实（）
A．建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制B．健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心控制度C．强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝、实时互动。
D．要建立健全系统理赔服务标准，规理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。
3、公司倡导的合规文化包括（ ACD）
A．以诚信、守法为中心 B．合规从基层做起
C．合规人人有责 D．合规创造价值
4、保险公司支付手续费必须遵守的规则有（ ACD）
A．支付方式必须为电汇、网银电子划款方式
B．按时结算，不得拖欠。
C．支付对象必须与公司签订代理合同和具备“双证”（代理和展业证）
D．业务系统信息和业务台账信息相一致
5、保险公司部控制基础包括（ ABCD ）
A．公司治理 B．信息系统
C．人力资源 D．企业文化
三、判断题（每1分，共5分。
在每小题的后面括号填入判断结果，用√表示正确，用╳表示错误）
1、对存在严重违规记录，或对其所辖分支机构严重违规行为负有领导责任的干部实行一票否决。
（√ ）
2、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。
（╳）
3、合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，是公司每一位员工和营销员的责任。
公司各部门和分支机构对其职责围的合规管理负有直接和第一位的责任。
（√）
4、行为人违反“六条禁令”中任何一条规定的，一经查实，给予解聘领导职务或撤职，情节严重的予以解除劳动合同或开除；未造成经济损失、情节较轻、认错态度好，可以从轻给予处理。
由于是部处分，行为人均不移送司法机关处理。
（╳ ）
5、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督
管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
（√ ）
四、填空题。
（每题2分，共10分）
1、各级经营管理和监督检查人员要坚持“谁主管，谁检查，谁负责”的原则，对未尽职责的案件间接责任人，按照规定处理。
2、《关于加强公司合规工作的若干意见》中，争取在公司树立起“人人合规，违规必究”的风气。
3、公司将实现权责体系与业务处理系统的衔接，以技术手段保障《权责规手册》的实施。
4、公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念，将合规情况作为绩效考核和干部任免的重要评价指标。
在考核和任免干部时，应征询合规管理部门的意见。
5、对被动发现案件，以及_反复发生同质同类案件_的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。
五、简答题（每题10分，共20分）
1、简述“六条禁令”容？
答：（1）严禁越权经营；
（2）严禁制造虚假利润；
（3）严禁埋单、撕单和制作阴阳单；
（4）严禁制作假赔案；
（5）严禁设立账外账、小金库；
（6）严禁在赔款中列支规定以外的其他费用。
2、公司合规管理的基本目标和基本原则是什么？
根据国家相关法律法规和公司章程的相关规定，公司通过建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，构建合规管理体系，明确合规管理职责，有效识别和防合规风险，达到确保公司合规稳健经营的基本目标。
公司合规管理遵循独立性原则、主动性原则和全面性原则。
六、案例分析题（每题20分，共20分）
2009年，某保险公司分支机构为应对激烈的市场竞争，对直接承保的业务，默许业务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用，用于支付客户回扣或业务员本人收入的一部分；对于销售渠道业务，采取买机动车交强险赠送价值200元加油卡的促销活动，其费用在燃油费中列支。
请分析该分支机构存在哪些违规行为？
答案要点：
（1）违反规定，提供虚假的报告、报表、文件和资料。
（2分）（2）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益；(2分)
（3）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或者通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资料。
（2分）
（4）违反保险公司及其工作人员不得利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。
（1分）。