xx银行业协会银团贷款合同示范文本模版

xx银行业协会银团贷款合同示范文本
[•]
(作为借款人)
[•]
(作为牵头行)
[•]
[•]
[•]
作为
(
)
贷款人
和
[•]
(
作为
代理行
)
人民币[•]元
美元[•]元
中长期银团贷款合同
(第2.0版)
[•]年[•]月[•]日
[•]律师事务所
目录
标题页码
一、定义及解释 (7)
1.1 定义 (7)
1.2 解释规则 (17)
二、贷款额度 (18)
三、贷款用途 (18)
四、提款 (18)
4.1 提款通知 (18)
4.2 每次提款的先决条件 (22)
五、利息 (22)
5.1 贷款利率 (22)
5.2 罚息利率 (23)
5.3 替代利率 (23)
5.4 利息期 (24)
5.5 计息 (25)
5.6 付息 (25)
六、还款 (25)
6.1 贷款期限 (26)
6.2 人民币贷款余额 (26)
6.3 美元贷款余额 (26)
七、提前还款和取消 (26)
7.1 主动提前还款 (26)
7.2 主动取消 (27)
7.3 自动取消 (28)
7.4 强制取消 (28)
7.5 对个别贷款人的提前还款和取消 (28)
八、付款规定 (29)
8.1 贷款资金的发放 (29)
8.2 贷款资金的支付 (29)
8.3 借款人付款 (31)
8.4 代理行付款 (31)
8.5 付款顺序 (32)
8.6 垫款 (32)
8.7 付款币种 (32)
8.8 抵销 (33)
8.9 非营业日 (33)
8.10 分摊 (33)
九、税费及其他抵扣 (34)
9.1 抵扣和补偿 (34)
9.2 通知义务 (35)
9.3 纳税证明 (35)
9.4 退税 (35)
9.5 印花税 (36)
十、成本增加 (36)
10.1 成本增加通知 (36)
10.2 补偿 (36)
十一、法律变动 (37)
11.1 法律变动通知 (37)
11.2 取消和提前还款 (37)
十二、减轻损失 (38)
12.1 减轻损失 (38)
12.2 义务限制 (39)
十三、事实陈述 .................................................................... 错误!未定义书签。

十四、约定事项 .................................................................... 错误!未定义书签。

14.1 积极义务 .................................................................... 错误!未定义书签。

14.2 限制事项 .................................................................... 错误!未定义书签。

十五、违约事件 .................................................................... 错误!未定义书签。

15.1 违约事件 .................................................................... 错误!未定义书签。

15.2 银团成员行的救济 .................................................... 错误!未定义书签。

十六、银团成员行关系 ........................................................ 错误!未定义书签。

16.1 委任代理行 ................................................................ 错误!未定义书签。

16.2 代理关系 .................................................................... 错误!未定义书签。

16.3 代理行的责任 ............................................................ 错误!未定义书签。

16.4 代理行权利 ................................................................ 错误!未定义书签。

16.5 独立信贷评估 ............................................................ 错误!未定义书签。

16.6 代理行和牵头行作为贷款人 .................................... 错误!未定义书签。

16.7 贷款人决策机制 ........................................................ 错误!未定义书签。

16.8 贷款人补偿 ................................................................ 错误!未定义书签。

16.9 代理行辞职 ................................................................ 错误!未定义书签。

16.10 代理行扣款 ................................................................ 错误!未定义书签。

16.11 其他业务 .................................................................... 错误!未定义书签。

16.12 与贷款人的往来 ........................................................ 错误!未定义书签。

十七、费用和补偿 ................................................................ 错误!未定义书签。

17.1 银团费用 .................................................................... 错误!未定义书签。

17.2 银团成本 .................................................................... 错误!未定义书签。

17.3 损失赔偿 .................................................................... 错误!未定义书签。

17.4 货币补偿 .................................................................... 错误!未定义书签。

17.5 计算依据 .................................................................... 错误!未定义书签。

17.6 免于补偿 .................................................................... 错误!未定义书签。

十八、转让 ............................................................................ 错误!未定义书签。

18.1 受让方 ........................................................................ 错误!未定义书签。

18.2 借款人转让 ................................................................ 错误!未定义书签。

18.3 贷款人转让 ................................................................ 错误!未定义书签。

18.4 转让生效 .................................................................... 错误!未定义书签。

18.5 转让的约束力 ............................................................ 错误!未定义书签。

18.6 转让费 ........................................................................ 错误!未定义书签。

18.7 转让的后果 ................................................................ 错误!未定义书签。

18.8 转让行免责 ................................................................ 错误!未定义书签。

18.9 转让行进一步免责 .................................................... 错误!未定义书签。

18.10 簿记存档 .................................................................... 错误!未定义书签。

18.11 间接分贷 .................................................................... 错误!未定义书签。

18.12 变更经办行 ................................................................ 错误!未定义书签。

十九、各银团成员行权利义务的关系 ................................ 错误!未定义书签。

19.1 义务独立 .................................................................... 错误!未定义书签。

19.2 权利独立 .................................................................... 错误!未定义书签。

二十、保密义务 .................................................................... 错误!未定义书签。

20.1 保密范围 .................................................................... 错误!未定义书签。

20.2 其他披露范围 ............................................................ 错误!未定义书签。

20.3 取代 ............................................................................ 错误!未定义书签。

二十一、修改 ............................................................................ 错误!未定义书签。

21.1 书面修改 .................................................................... 错误!未定义书签。

21.2 例外情形 .................................................................... 错误!未定义书签。

21.3 代理行同意 ................................................................ 错误!未定义书签。

二十二、通知 ............................................................................ 错误!未定义书签。

22.1 通过代理行 ................................................................ 错误!未定义书签。

22.2 通知方式 .................................................................... 错误!未定义书签。

22.3 通知送达 .................................................................... 错误!未定义书签。

22.4 地址变更 .................................................................... 错误!未定义书签。

22.5 通知语言 .................................................................... 错误!未定义书签。

二十三、债务证明 .................................................................... 错误!未定义书签。

二十四、宽限和部分无效 ........................................................ 错误!未定义书签。

24.1 权利累积 .................................................................... 错误!未定义书签。

24.2 条款独立 .................................................................... 错误!未定义书签。

二十五、合同文本 .................................................................... 错误!未定义书签。

25.1 语言 ............................................................................ 错误!未定义书签。

25.2 正本 ............................................................................ 错误!未定义书签。

二十六、适用法律和争议解决 ................................................ 错误!未定义书签。

二十七、生效 ............................................................................ 错误!未定义书签。

附件一贷款人初始承贷额 .................................................... 错误!未定义书签。

附件二文件确认书格式 ........................................................ 错误!未定义书签。

附件三提款通知格式 ............................................................ 错误!未定义书签。

附件四转让证书格式 ............................................................ 错误!未定义书签。

附录转让的份额 ................................................................ 错误!未定义书签。

附件五各方账户 .................................................................... 错误!未定义书签。

签字页 .................................................................................... 错误!未定义书签。

本合同于[•]年[•]月[•]日由下列各方在[•]订立：一、[•]，作为借款人(“借款人”)
法定地址：
法定代表人：
二、[•]，作为牵头行(“牵头行”)
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
三、[•]，作为代理行(“代理行”)
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
四、下列金融机构，作为贷款人(“贷款人”)
[•]
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
[•]
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
[•]
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：经办行负责人：
各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，立约如下，以昭信守。

一、定义及解释
1.1定义
在本合同中：
保证合同指保证人和代理行于[•]年[•]月[•]日订立的一
份[•]保证合同。

保证人指[•]。

财务年度指从每个公历年的一月一日(包括该日)起至该
公历年的十二月三十一日(包括该日)止的一段
期间。

参考行指[•]、[•]、[•]，或经代理行(按照多数贷款人
的决定)与借款人协商确定的任何其他金融机
构。

承贷比例指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额
占当时的总承贷额的比例。

承贷额指美元承贷额及/或人民币承贷额。

成本受影响贷款人具有本合同第10.1条(成本增加通知)约定的含义。

成本增加通知具有本合同第10.1条(成本增加通知)约定的含
义。

初始贷款人指[•]、[•]、[•]。

出质人指[•]。

辞职代理行具有本合同第16.9条(代理行辞职)第1款约定
的含义。

贷款额度指美元贷款额度及/或人民币贷款额度。

贷款人指初始贷款人及/或受让行。

贷款利率指：
1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，本
合同第 5.1条(贷款利率)第1款约定的贷
款年利率。

2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，本合
同第 5.1条(贷款利率)第2款约定的贷款
年利率。

贷款期限具有本合同第6.1条(贷款期限)约定的含义。

贷款余额指美元贷款余额及/或人民币贷款余额。

贷款资金指按照本合同条款在贷款额度项下已经或将
要提取的任何一笔贷款本金。

代理行指[•]或继任代理行。

代理行美元付款账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。

代理行人民币付款账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。

担保合同指保证合同、抵押合同及/或质押合同。

担保人指保证人、抵押人及/或质押人。

担保权益指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效
力或目的的任何协议或安排(无论该等协议或
安排是否依据xx法律设定或解释)。

抵押合同指抵押人和代理行于[•]年[•]月[•]日订立的一
份[•]抵押合同。

抵押人指[•]。

多数贷款人指，就任何时候而言，当时在总额度中所占份
额的比例达到或超过[•]％的一家或多家贷款
人。

非转让方具有本合同第18.7条(转让的后果)第1款约定
的含义。

分摊款项具有本合同第8.10条(分摊)第1款约定的含义。

法律变动通知具有本合同第11.1条(法律变动通知)约定的含
义。

罚息利率指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。

付息日指各利息期结束之日。

负债指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论
其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，
是实际的还是或有的，是到期的还是未到期
的。

个别通知具有本合同第7.5条(对个别贷款人的提前还款
和取消)第1款约定的含义。

工商局指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理
局及/或其分支机构。

合同货币具有本合同第17.4条(货币补偿)约定的含义。

还款日指本合同第六条(还款)中所列的各还款日。

继任代理行具有本合同第16.9条(代理行辞职)第2款约定
的含义。

基准利率指美元基准利率及/或人民币基准利率。

借款人指[•]。

借款人交易对手账户指本合同附件三(提款通知格式)第2条第(1)款所列的账户。

经办行指，就各银团成员行而言，本合同所列的该银
团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本
合同第18.12条(变更经办行)变更后的经办行。

会计准则指符合xx境内的法律法规且在xx境内普遍接
受的会计准则。

利率确定日指：
1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，(i)
其提款日，以及(ii)自该提款日起每满[•]
月之日。

2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，各利
息期首日前的第[•]个营业日。

利息期具有本合同第5.4条(利息期)约定的含义。

美元指美利坚合众国届时的法定货币。

美元承贷额指：
1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的美
元初始承贷额，减去已经以美元提取的全
部贷款资金中该贷款人的份额以及按照
本合同条款被取消的金额中该初始贷款
人的份额。

2.就各受让行而言，该受让行按照本合同第
十八条(转让)受让的任何部分美元承贷
额，减去之后以美元提取的全部贷款资金
中该受让行的份额以及按照本合同条款
被取消的金额中该受让行的份额。

美元总承贷额指各贷款人的美元承贷额之和。

美元初始承贷额指，就各初始贷款人而言，本合同第二条(贷款
额度)所列的该初始贷款人的美元初始承贷金
额。

美元贷款额度具有本合同第二条(贷款额度)第2款约定的含
义。

美元贷款余额指以美元提取的、尚未清偿的全部贷款资金总
额。

美元贷款资金账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。

美元基准利率指，就各利息期而言，该利息期首日前的第[•]
个营业日上午[•] ([•]时间)与该利息期同期的
以下利率：
1.在[•]第[•]页上报出的[•]银行间同业拆放
美元利率(计算到小数点后四位数)：或
2.在[•]第[•]页上没有报出上述第1款所述
利率的，取[•]屏幕相应页(如有)上报出的
[•]银行间同业拆放美元利率(计算到小数
点后四位数)；或
3.在[•]屏幕相应页也没有报出上述第2款
所述利率的，取各参考行在[•]银行间同业
拆放市场报出的美元利率的算术平均数
(计算到小数点后四位数)。

美元可动用额指美元承贷额减去已经按照本合同条款发出
的任何提款通知要求以美元提取的、但尚未提
取的全部贷款资金总额。

挪用罚息利率具有本合同第5.2条(罚息利率)第2款约定的含
义。

牵头行指[•]。

取消通知具有本合同第7.2条(主动取消)约定的含义。

人民币指xx境内届时的法定货币。

人民币承贷额指：
1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的人
民币初始承贷额，减去已经以人民币提取
的全部贷款资金中该贷款人的份额以及
按照本合同条款被取消的金额中该初始
贷款人的份额。

2.就各受让行而言，该受让行按照本合同第
十八条(转让)受让的任何部分人民币承贷
额，减去之后以人民币提取的全部贷款资
金中该受让行的份额以及按照本合同条
款被取消的金额中该受让行的份额。

人民币总承贷额指各贷款人的人民币承贷额之和。

人民币初始承贷额指，就各初始贷款人而言，本合同第二条(贷款额度)所列的该初始贷款人的人民币初始承贷金额。

人民币贷款额度具有本合同第二条(贷款额度)第1款约定的含
义。

人民币贷款余额指以人民币提取的、尚未清偿的全部贷款资金
总额。

人民币贷款资金账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。

人民币基准利率指人民银行不时制定、调整并公布的，以年率
表示的[•]年期人民币法定贷款利率。

人民币可动用额指人民币承贷额减去已经按照本合同条款发
出的任何提款通知要求以人民币提取的、但尚
未提取的全部贷款资金总额。

人民银行指xx人民银行及/或其分支机构。

融资合同包括本合同及各担保合同。

生效日具有本合同第二十七条(生效)约定的含义。

收款行具有本合同第8.10条(分摊)约定的含义。

受法律变动影响贷款人具有本合同第11.1条(法律变动通知)约定的含义。

受让行具有本合同第18.3条(贷款人转让)第1款约定
的含义。

税费指任何司法管辖地的税务、财政或其他行政机
关征收的税、费、关税、预提税或其他类似性
质的费用。

税务局指国家税务局、地方税务局及/或其分支机构。

替代利率通知具有本合同第5.3条(替代利率)第1款约定的含
义。

提款期指具有本合同第4.1条(提款通知)第1款约定的
含义。

提款日指：
1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，该
笔贷款资金付至人民币贷款资金账户之
日。

2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，该笔
贷款资金付至美元贷款资金账户之日。

提款通知指，就每笔贷款资金而言，借款人按照本合同
第4.1条(提款通知)的约定填写并提交的一份
提款通知。

提前还款通知具有本合同第7.1条(主动提前还款)第1款约定
的含义。

外汇局指国家外汇管理局及/或其分支机构。

违约事件指本合同第15.1条(违约事件)所列的任一情
形。

文件确认书指借款人按照本合同附件二(文件确认书格式)
要求的格式和内容正式签署并提交的一份文
件确认书。

项目指[•]。

信息备忘录指借款人于[•]年[•]月[•]日编制的一份关于[•]
信息备忘录。

许可负债指借款人以下任何一项负债：
1.各融资合同项下的任何负债。

2.[•]。

3.经代理行(按照多数贷款人的决定)同意的
任何负债。

许可投资指借款人以下任何一项对外投资：
1.[•]。

2.[•]。

3.经代理行(按照多数贷款人的决定)同意的
任何对外投资。

营业日指各贷款人对外开业从事一般对公业务之日
(星期六和星期日以及其他法定节假日除外)；
本合同项下的任何付款以人民币以外的货币
作出的，则同时指该等货币兑换交易的主要金
融中心的商业银行也对外营业之日。

银团成员行指牵头行、各贷款人及/或代理行。

银团成员行账户指本合同附件五(各方账户)中所列的各银团成
员行的账户。

逾期罚息利率具有本合同第5.2条(罚息利率)第1款约定的含
义。

支付货币具有本合同第17.4条(货币补偿)约定的含义。

质押合同指出质人和代理行于[•]年[•]月[•]日订立的一
份[•]质押合同。

增加成本具有本合同第10.1条(成本增加通知)约定的含
义。

xx 指中华人民共和国。

重大不利影响指借款人的法律地位、资产状况、财务状况或
经营状况发生重大变化，并且依照多数贷款人
的合理判断，该等变化已经或将要对借款人完
全履行其在本合同项下义务的能力产生重大
不利影响。

注册会计师指[•]或其他资信良好的，在xx境内具有执业资
格的注册会计师。

转让行具有本合同第18.3条(贷款人转让)第1款约定
的含义。

转让通知具有本合同第18.3条(贷款人转让)第1款约定
的含义。

转让证书指转让行、受让行及代理行按照本合同附件四
(转让证书格式)要求的格式和内容正式签署并
提交的一份转让文件。

总承贷额指美元总承贷额与人民币总承贷额之和，其中
美元总承贷额取其人民币等值额。

总额度指总承贷额与贷款余额之和，其中美元贷款余
额取其人民币等值额。

1.2解释规则
在本合同中：
1.本合同条款的目录及标题仅为阅读方便而设，在解释合同条款
时可予以忽略。

2.“资产”应当理解为包括所有目前和将来的、有形或无形的资产、
财产、收入、收益、应收账款以及任何资产中的各种权益。

3.“人”应当理解为包括任何自然人、公司、合伙、独资企业或任
何其他法人或非法人组织或任何其他法律实体。

4.一项违约事件的“存续”指该违约事件已经发生且没有消除，也
没有按照本合同条款被补救或豁免。

5.一个“月”指开始于一个公历月的一天，结束于下一个公历月中
对应之日的一段期间，但是，下一个公历月中没有该对应之日
时，该期间应当结束于下一个公历月的最后一日。

6.美元金额的“人民币等值额”应当[按照1美元兑[•]人民币的汇
率换算]/[按照计算当日中午11:00(北京时间)左右，人民银行公
布或授权公布的当日美元兑人民币的即期汇率中间价换算，但
是，当时不存在该等中间价的，应当按照代理行自行合理确定
的汇率换算]。

7.任何人的“停业”、“解散”、“清算”、“破产”、“重整”、“和解”
或“整顿”应当理解为包括依照该人成立地的或业务经营地的法
律进行的任何相同或类似的法律程序，“进入”该等法律程序包
括该人通过决议或任何人申请开始该等法律程序。

8.本合同的一方或者任何其他人，包括其法律上的继承人和许可
的受让人。

9.本合同、任何其他协议或文件应当理解为包括其本身，以及符
合其条款约定而对该等文件不时做出的任何修订、修改、替代
或补充。

二、贷款额度
各贷款人同意按照本合同条款向借款人提供以下贷款额度：
1.总计本金额不超过人民币[•]元(大写：人民币[•]元整)的人民币
中长期贷款额度(“人民币贷款额度”)；以及
2.总计本金额不超过[•]美元(大写：[•]美元整)的美元中长期贷款
额度(“美元贷款额度”)，
其中，各初始贷款人的美元初始承贷额及/或人民币初始承贷额见本合同附件一(贷款人初始承贷额)。

三、贷款用途
3.1 借款人应当将提取的每笔贷款资金用于[•]。

3.2 借款人应当按照每份提款通知中载明的具体用途实际使用每笔
贷款资金，借款人不得改变贷款用途。

3.3 各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担责
任。

四、提款
4.1提款通知
1.借款人可以在自[•]起至[•]止的期间(“提款期”)内按照本合同
条款提取贷款资金。

在人民币贷款额度项下，借款人应当以人民币提取贷款资金，在美元贷款额度项下，借款人应当以美元提取贷款资金。

2.借款人要求提取贷款资金的，应当按照本合同第4.1条(提款通
知)向代理行提交提款通知。

3.借款人应当按照本合同附件三(提款通知格式)要求的格式和内
容完整填具每份提款通知，每份提款通知应当由借款人的授权签字人签署。

4.每份提款通知中所列的预定提款日应当是提款期内的一个营
业日。

5.每份提款通知要求以人民币提取的贷款资金的金额不得超过
该提款通知之日的人民币可动用额；少于当日的人民币可动用额的，以人民币提取的贷款资金的金额应当是人民币[•]元(大写：人民币[•]元整)的整数倍，且最低金额应当是人民币[•]元(大写：人民币[•]元整)。

6.每份提款通知要求以美元提取的贷款资金的金额不得超过该
提款通知之日的美元可动用额；少于当日的美元可动用额的，以美元提取的贷款资金的金额应当是[•]美元(大写：[•]美元整)的整数倍，且最低金额应当是[•]美元(大写：[•]美元整)。

7.借款人不可撤销已提交的任何提款通知。

8.经借款人书面申请并经代理行(按照全体贷款人的决定)同意之
后，提款期可以延长，但最长不得超过[•]。

9.只有在代理行向借款人和各贷款人确认，代理行已经收到下列
各项文件并且该等文件的格式和内容令多数贷款人接受后，借款人方可提交第一份提款通知。

(1) 经正式签署并生效的每份融资合同原件。

(2) 由借款人的授权签字人签署的一份文件确认书，以及
下列各项文件的原件或由借款人的授权签字人证实
为真实有效的并且加盖借款人或(在适用时)各担保人
公章的复印件：
1)工商局颁发的借款人及各担保人现行有效的通
过最近一次年检的企业法人营业执照副本。

2)借款人及各担保人现行有效的股东协议或合营
合同(包括历次补充和修改)。

3)借款人及各担保人现行有效的公司章程(包括历
次补充和修改)。

4)借款人及各担保人现行有效的企业法人组织机
构代码证。

5)外汇局颁发的借款人及各担保人现行有效的通
过最近一次年检的外汇登记证。

6)税务局颁发的借款人及各担保人现行有效的通
过最近一次年检的国税及地税登记证。

7)人民银行颁发的借款人现行有效的通过最近一
次年检的贷款卡。

8)借款人及各担保人董事会现任董事名单及各董
事及财务负责人的签字样本。

9)借款人及各担保人的法定代表人身份证明文件。

10)注册会计师出具的确认借款人的注册资本已缴
付的验资报告。

11)借款人的[股东会]/[董事会]/[其他内部有权机构]
通过的包括下列内容的决议：
(a)批准本合同条款并同意借款人订立和履行本
合同。

(b)授权有关人员代表借款人签署本合同。

(c)授权有关人员代表借款人签署与本合同有关
的所有文件及通知。

12)各担保人的[股东会]/[董事会] /[其他内部有权机
构]通过的包括下列内容的决议：
(a)批准该担保人订立的担保合同条款并同意
该担保人订立和履行该担保合同。

(b)授权有关人员代表该担保人签署担保合同。

(c)授权有关人员代表该担保人签署与担保合
同有关的所有文件及通知。

13)借款人及各担保人授权签字人的名单、身份证明
文件和签字样本。

14)经代理行书面确认的项目实际进度资料。

15)关于融资合同及其项下的交易的所有必需的政
府机构或其他有权机构的批准文件或同意。

16)[•]。

(3) [•]律师事务所就融资合同向银团成员行出具的法律
意见书原件。

(4) 各担保合同条款要求的担保登记完成的证明文件原
件。

(5) 本合同第十七条(费用和补偿)约定的借款人到期应付
的所有费用已经完全支付的证明文件。

(6) [•]。

10.代理行应当在收到本合同第4.1条(提款通知)第9款所列任何一
项文件后的[•]个营业日内，向各贷款人转发该等文件的复印
件。

各贷款人应当在收到该等文件后的[•]个营业日内，通知代
理行其是否接受该等文件的格式和内容。

11.代理行应当在收到每笔贷款资金的提款通知后的[•]个营业日
内，将该提款通知转发各贷款人，并应当同时告知各贷款人在
该笔贷款资金中的承贷比例。

4.2每次提款的先决条件
下列各项条件满足后，各贷款人应当按照其当时的承贷比例按照本合同第8.1条(贷款资金的发放)通过代理行参与发放每笔贷款资金。

1.代理行在距该笔贷款资金的提款通知中所列的预定提款日前
第[•]个营业日[•](北京时间)或之前，收到借款人按照本合同第
4.1条(提款通知)发出的一份提款通知原件。

2.在该笔贷款资金的提款通知之日以及该提款通知中的预定提
款日，借款人在本合同第十三条(事实陈述)中作出的各项事实
陈述，就当时的事实和情况而言，均为真实和正确的。

3.没有存续任何违约事件。

4.[•]。

五、利息
5.1贷款利率
1.以人民币提取的每笔贷款资金按[其利率确定日当日的人民币
基准利率([上浮]/[下浮][•]％)/固定年利率[•]]计息。

2.以美元提取的每笔贷款资金按[其利率确定日当日的美元基准。