2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优)

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟
试题(全优)
单选题（共30题）
1、下列不属于客户财务信息的是（）。

A.财务状况末来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
【答案】 D
2、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
3、常用的收益率曲线策略包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
4、套利定价理论的基本假设包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
5、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A.金融泡沫
B.虚假繁荣
C.过度繁荣
D.金融假象
【答案】 A
6、企业风险敞口的类型包括（）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
7、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A.现金流量贴现法
B.相对比较法
C.经济増加值法
D.重置成本法
【答案】 A
8、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
9、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
10、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅳ
【答案】 D
11、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
12、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
13、以下说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
14、β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A.β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险
B.β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险
C.标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险
D.标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险【答案】 C
15、异常现象更多的时候出现在（）之中。

A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.半弱式有效市场
【答案】 B
16、以下属于财务目标内容的有（）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 A
17、证券产品进场时机选择的要求有（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
18、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
19、证券产品选择的步骤有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
20、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A.40％
B.66.6％
C.150％
D.60％
【答案】 C
21、在β系数运用时（）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
22、下列关于年金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
【答案】 A
23、以下属于财务目标内容的有（）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 A
24、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
25、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。

年利率为4%。

下列说法正确的是（）.
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
26、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。

它的缺点有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
27、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A.标准指数法，保守型
B.标准指数法，积极型
C.指数法，积极型
D.指数法，保守型
【答案】 C
28、对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A.税务机关公布
B.交谈和数据调查表相结合
C.从相关部门获取
D.平时收集
【答案】 B
29、下列属于风险管理策略的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
30、可以用于财务报表分析的方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D。