第3章 汇款教材课程
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
0,8； 5% 表示为：5 PERCENT
2020/8/14
电汇
▪ 货币表示方式
• 澳大利亚元:AUD; • 人民币:CNY; • 美元：USD • 日元：JPY
❖ SWIFT格式举例
瑞士法郎: CHF; 加拿大元: CAD; 英镑：GBP 欧元：EUR
MT100
CUSTOMER TRANSFER
TO (BENEFICIARY) (收款人)
▪ MESSAGE_______(汇款附言)
2020/8/14
电汇
▪ ORDER_________(汇款人) ▪ COVER_________(头寸拨付)
❖ 电报、电传格式举例
FM: BANK OF CHINA, TIANJIN TO: THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING
账 户Βιβλιοθήκη Baidu往 来 关 系
汇入行 Paying Bank
2020/8/14
二、汇款方式
❖电汇 Telegraphic Transfer，T/T
▪ 电报(Cable)、电传(Telex)、SWIFT ( Society for Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication，环球银行间金融电信协会)
Date
990930
sent to
CHAS US 33 REM
chase manhattan n.a. new york n.y.
:20/transaction reference number TT109900/99
:32A/value date,currency code,amount
990930USD200000,00
CORP. , HONGKONG DATE: 1ST MARCH TEST 1253 OUR REF NO.208TT0517 NO ANY CHARGES FOR US PAY USD 20000 VALUE 1ST MARCH TO YOURSELVES FOR CREDIT OF A/C NO. 004-110-106028001 OF PRECISION PHOTO EQUIPMENT LTD. HONGKONG MESSAGE CONTRACT NO.P10158 ORDER PHOTOGRAPH CO.TIANJIN COVER DEBIT OUR A/C WITH YOU.
2020/8/14
MT103报文
注解 发报行 报文类型 收报行 发报行编号 银行交易代码 起息日、币种、金额 汇款人实际汇款币种、金额 汇款人 收款人及账号 费用承担
Note：
2020/8/14
报文格式
MSBCCNBJ002（中国民生银行上海分行）
103 ABNANL2A（荷兰银行阿姆斯特丹分行） 20：0204OR07000005 23B：CRED 32A：080407 USD 1958， 32B：USD 1958， 50a ：A COMPANY 59a ：/5687151 B COMPANY SHA
❖ 顺汇(Remittance)
▪ 结算工具传递与资金运动方向一致。
付款人
合同
收款人
银行甲
银行乙
2020/8/14
二、“顺汇”与“逆汇”
❖ 逆汇
▪ 结算工具传递与资金运动方向相反。
付款人
合同
收款人
银行甲
银行乙
2020/8/14
Contents
1. 国际结算方式概述 2. 汇款当事人与汇款种类 3. 汇款的偿付与退汇 4. 国际贸易中的汇款
在上例中发报行与收报行之间有直接的美 元账户关系，不需要有中间行参与整个清 算过程
:50/ordering customer
CHINA INTERNATIONAL WATER AND ELECTRIC CORP BEIJING
2020/8/14
电汇
❖ MT103客户汇款
2008年4月7日，A公司指示其开户行民生银行上海分行 汇出USD1958给荷兰银行阿姆斯特丹分行，作为B公 司的货款。B公司在荷兰银行的账号为5687151。所 有的银行费用由汇款人和收款人共同承担。
汇款人 汇出行
资金
付讫通知书 加押电报
收款人
汇入行
2020/8/14
电汇
❖ 电报或电传方式的汇款应具备下列内容：
▪ FM: (汇出行名称) ▪ TO: (汇入行名称) ▪ DATE: (发电日期) ▪ TEST(密押)
▪ OUR REF NO.______(汇款编号) ▪ NO ANY CHARGES FOR US (我行不负担费用) ▪ PAY (AMT) VALUE (DATE) (付款金额、起息日 )
2020/8/14
电汇
❖ SWIFT电文格式分类（category）
• 第1类：客户汇款与支票 • 第2类：金融机构间头寸调拨 • 第3类：资金市场交易 • 第4类：托收与光票 • 第5类：证券 • 第6类：贵金属 • 第7类：跟单信用证与保函 • 第8类：旅行支票 • 第9类：现金管理与账务 • 第10类：SWIFT系统电报 ➢ MT category + group + message type
2020/8/14
一、汇款的当事人
▪ 汇款（汇付）是汇出行应汇款人的要求，以一定的 方式将一定的金额，通过其国外联行或代理行作为 汇入行，付给收款人的一种结算方式。
汇款人
Remitter
委 托 代 理 关 系
汇出行 Remitting Bank
债权债务关系 委托代理关系
收款人 Payee or Beneficiary
第三章 汇款
Contents
1. 国际结算方式概述 2. 汇款当事人与汇款种类 3. 汇款的偿付与退汇 4. 国际贸易中的汇款
2020/8/14
Contents
1. 国际结算方式概述 2. 汇款当事人与汇款种类 3. 汇款的偿付与退汇 4. 国际贸易中的汇款
2020/8/14
二、“顺汇”与“逆汇”
2020/8/14
电汇
❖ SWIFT电文表示方式
▪ 项目表示方式
• SWIFT由项目(FIELD)组成，如： 59 BENEFICIARY、 15 TEST KEY等。
▪ 日期表示方式
• YYMMDD，ex.020318，011129。
▪ 数字表示方式
• 数字不用分格号，小数点用逗号“，”来表示， • ex. 5,152,286.36 表示为：5152286,36； 4/5 表示为：
2020/8/14
电汇
▪ 货币表示方式
• 澳大利亚元:AUD; • 人民币:CNY; • 美元：USD • 日元：JPY
❖ SWIFT格式举例
瑞士法郎: CHF; 加拿大元: CAD; 英镑：GBP 欧元：EUR
MT100
CUSTOMER TRANSFER
TO (BENEFICIARY) (收款人)
▪ MESSAGE_______(汇款附言)
2020/8/14
电汇
▪ ORDER_________(汇款人) ▪ COVER_________(头寸拨付)
❖ 电报、电传格式举例
FM: BANK OF CHINA, TIANJIN TO: THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING
账 户Βιβλιοθήκη Baidu往 来 关 系
汇入行 Paying Bank
2020/8/14
二、汇款方式
❖电汇 Telegraphic Transfer，T/T
▪ 电报(Cable)、电传(Telex)、SWIFT ( Society for Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication，环球银行间金融电信协会)
Date
990930
sent to
CHAS US 33 REM
chase manhattan n.a. new york n.y.
:20/transaction reference number TT109900/99
:32A/value date,currency code,amount
990930USD200000,00
CORP. , HONGKONG DATE: 1ST MARCH TEST 1253 OUR REF NO.208TT0517 NO ANY CHARGES FOR US PAY USD 20000 VALUE 1ST MARCH TO YOURSELVES FOR CREDIT OF A/C NO. 004-110-106028001 OF PRECISION PHOTO EQUIPMENT LTD. HONGKONG MESSAGE CONTRACT NO.P10158 ORDER PHOTOGRAPH CO.TIANJIN COVER DEBIT OUR A/C WITH YOU.
2020/8/14
MT103报文
注解 发报行 报文类型 收报行 发报行编号 银行交易代码 起息日、币种、金额 汇款人实际汇款币种、金额 汇款人 收款人及账号 费用承担
Note：
2020/8/14
报文格式
MSBCCNBJ002（中国民生银行上海分行）
103 ABNANL2A（荷兰银行阿姆斯特丹分行） 20：0204OR07000005 23B：CRED 32A：080407 USD 1958， 32B：USD 1958， 50a ：A COMPANY 59a ：/5687151 B COMPANY SHA
❖ 顺汇(Remittance)
▪ 结算工具传递与资金运动方向一致。
付款人
合同
收款人
银行甲
银行乙
2020/8/14
二、“顺汇”与“逆汇”
❖ 逆汇
▪ 结算工具传递与资金运动方向相反。
付款人
合同
收款人
银行甲
银行乙
2020/8/14
Contents
1. 国际结算方式概述 2. 汇款当事人与汇款种类 3. 汇款的偿付与退汇 4. 国际贸易中的汇款
在上例中发报行与收报行之间有直接的美 元账户关系，不需要有中间行参与整个清 算过程
:50/ordering customer
CHINA INTERNATIONAL WATER AND ELECTRIC CORP BEIJING
2020/8/14
电汇
❖ MT103客户汇款
2008年4月7日，A公司指示其开户行民生银行上海分行 汇出USD1958给荷兰银行阿姆斯特丹分行，作为B公 司的货款。B公司在荷兰银行的账号为5687151。所 有的银行费用由汇款人和收款人共同承担。
汇款人 汇出行
资金
付讫通知书 加押电报
收款人
汇入行
2020/8/14
电汇
❖ 电报或电传方式的汇款应具备下列内容：
▪ FM: (汇出行名称) ▪ TO: (汇入行名称) ▪ DATE: (发电日期) ▪ TEST(密押)
▪ OUR REF NO.______(汇款编号) ▪ NO ANY CHARGES FOR US (我行不负担费用) ▪ PAY (AMT) VALUE (DATE) (付款金额、起息日 )
2020/8/14
电汇
❖ SWIFT电文格式分类（category）
• 第1类：客户汇款与支票 • 第2类：金融机构间头寸调拨 • 第3类：资金市场交易 • 第4类：托收与光票 • 第5类：证券 • 第6类：贵金属 • 第7类：跟单信用证与保函 • 第8类：旅行支票 • 第9类：现金管理与账务 • 第10类：SWIFT系统电报 ➢ MT category + group + message type
2020/8/14
一、汇款的当事人
▪ 汇款（汇付）是汇出行应汇款人的要求，以一定的 方式将一定的金额，通过其国外联行或代理行作为 汇入行，付给收款人的一种结算方式。
汇款人
Remitter
委 托 代 理 关 系
汇出行 Remitting Bank
债权债务关系 委托代理关系
收款人 Payee or Beneficiary
第三章 汇款
Contents
1. 国际结算方式概述 2. 汇款当事人与汇款种类 3. 汇款的偿付与退汇 4. 国际贸易中的汇款
2020/8/14
Contents
1. 国际结算方式概述 2. 汇款当事人与汇款种类 3. 汇款的偿付与退汇 4. 国际贸易中的汇款
2020/8/14
二、“顺汇”与“逆汇”
2020/8/14
电汇
❖ SWIFT电文表示方式
▪ 项目表示方式
• SWIFT由项目(FIELD)组成，如： 59 BENEFICIARY、 15 TEST KEY等。
▪ 日期表示方式
• YYMMDD，ex.020318，011129。
▪ 数字表示方式
• 数字不用分格号，小数点用逗号“，”来表示， • ex. 5,152,286.36 表示为：5152286,36； 4/5 表示为：