融资融券试题1

01、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

其计算公式为（）。

A.维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+
融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)
B.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
C.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证
券数量×当前市价）
D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用
总和）/(现金+信用证券账户内证券市值总和)
02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（）
A.股票
B.基金
C.债券
D.资金
03、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（）
% % %
%
04、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）：
A.信用账户内仅资金作为担保资产
B.信用账户内的所有资产均作为担保资产
C.信用账户内仅证券作为担保资产
D.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产
05、客户查询信用证券账户的明细数据（）。

A.只能在券商查询
B.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时已登记公司的为准
C.只能在登记公司查询
D.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解
释
06、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，
客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持
担保比例不得低于300%。

交易所另有规定的除外。

% % %
%
07、不属于偿还融券债务的方式为（）：
A.卖券还款
B.直接还券
C.融券平仓
D.
买券还券
08、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（）。

A.可以直接转出信用证券账户
B.可以在当日交易收市前买入其他证券
C.可以自行考虑是否归还融资欠款
D.先偿还其融资欠款
09、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（）
A.现金+符合规定条件的股票
B.汽车
C.房产
D.定期存折
10、某投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

万元万元万元万元
11、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。

A.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)
B.保证金可用余额＝现金
C.保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值
D.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
12、对投资者而言，融资融券交易与普通证券交易相比，特有的风险是()
A.市场风险
B.违约风险
C.强制平仓风
险 D.技术风险
13、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

A.信用证券账户
B.融资专用资金账户
C.信用资金账户
D.融券专用证券账户
14、（）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立的实名证券账户。

A.客户信用证券账户
B.信用交易证券交收账户
C.客户信用交易担保证券账户
D.融券专用证券账户。