银行新客户经理工作心得
银行客户经理个人工作总结范文6篇
银行客户经理个人工作总结范文6篇银行客户经理个人工作总结范文 1一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
银行客户经理心得体会（精选15篇）
银行客户经理心得体会（精选15篇）银行客户经理篇120__年即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了_支行转型以来第一笔授信业务，截至20__年末，总授信额度_亿元，带动对公存款_多万元，利息收入_多万元，中间业务收入_万元。
个人管户企业_成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批_下游企业。
在小企业营销方面，也成功营销了一家_企业，利用交叉营销，年末新增对私存款_万元。
在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前_名。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。
一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了_银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。
此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。
在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。
作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。
个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。
因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。
新入职银行客户经理工作总结6篇
新入职银行客户经理工作总结6篇第1篇示例：新入职银行客户经理工作总结作为银行客户经理，我觉得最重要的是要具备良好的服务意识和专业素养。
客户是银行的血脉，没有客户就没有银行的存在。
我们必须以客户为中心，始终牢记为客户提供优质的服务是我们的责任。
在与客户沟通和接待过程中，我努力保持耐心和礼貌，耐心听取客户的需求和意见，协助客户解决问题，让客户感受到我们的真诚和专业。
我也不断提升自己的专业知识和技能，了解银行产品和服务，以便更好地为客户提供建议和帮助。
我发现在工作中，沟通能力和团队合作至关重要。
作为客户经理，我们需要与各个部门和同事进行有效的沟通和协作，以便更好地为客户提供服务。
每个人都有自己的专长和优势，只有团结合作，才能更好地完成工作任务，提升整个团队的绩效。
在团队中，我努力主动与同事协作，相互学习和交流经验，互相帮助，共同进步。
我认识到作为客户经理，要不断提升自身的综合素质和能力。
现代社会发展迅速，银行业务也在不断创新和变化，我们必须不断学习和适应新的知识和技能。
我积极参加培训和学习，提高自己的业务水平和管理能力。
只有不断提升自己，才能更好地适应工作的需求，更好地服务客户，也更有竞争力。
我想说的是，作为新入职的银行客户经理，面临的挑战和机遇同样重要。
我们要勇敢面对挑战，抓住机遇，不断发展壮大自己。
在工作中，我们会遇到各种各样的问题和困难，但只要坚定信心，勇敢面对，相信自己一定能够克服一切困难，取得更好的业绩和成就。
第2篇示例：新入职银行客户经理工作总结作为新入职的银行客户经理，经过一段时间的适应和学习，我在工作中积累了不少经验和收获，现在进行一次总结，希望能够在今后的工作中更好地应用所学所得。
在这段时间里，我主要负责处理客户的日常银行业务，包括贷款、理财、信用卡等方面。
在这个过程中，我发现了一些需要改进的地方，比如对于不同类型的客户需求，需要有不同的处理方式，以确保客户满意度。
与客户沟通时，要有耐心和细心，了解客户的真实需求，并提出合适的解决方案。
银行客户经理个人工作总结6篇
银行客户经理个人工作总结6篇篇1尊敬的领导：在过去的一年里，我作为银行客户经理，经历了许多挑战和学习。
在此，我将对过去一段时间的工作进行总结，以便更好地认识自己的工作表现和需要改进的地方。
一、工作回顾在过去的一年中，我负责的客户群体主要是中小企业，涉及到制造业、服务业和农业等多个行业。
我的主要工作职责是为客户提供贷款咨询、融资方案设计和后续客户服务等工作。
在贷款咨询方面，我积极与客户沟通，了解其资金需求和还款能力，为其推荐合适的贷款产品和融资方案。
同时，我也向客户详细解释了贷款的利率、期限、还款方式等关键信息，确保客户能够充分了解贷款的各项细节。
在融资方案设计方面，我根据客户的实际情况和需求，制定了多种融资方案，包括抵押贷款、信用贷款、担保贷款等。
在方案设计中，我充分考虑了客户的风险承受能力、还款能力和市场风险等因素，确保方案的可行性和可持续性。
在后续客户服务方面，我定期对客户进行回访，了解其资金运作情况和还款情况，及时解决客户在贷款使用过程中遇到的问题。
同时，我也向客户推荐了其他金融产品和服务，如理财、保险等，以满足客户的多样化需求。
二、工作亮点与成果在过去的一年中，我取得了以下亮点和成果：1. 成功帮助多家中小企业获得贷款支持，促进了企业的稳定发展。
2. 创新性地设计了多种融资方案，满足了客户的多样化需求。
3. 积极回访客户，及时解决了客户在贷款使用过程中遇到的问题。
4. 向客户推荐了其他金融产品和服务，提高了客户的满意度和粘性。
三、工作不足与反思在工作中，我也意识到了一些不足和需要改进的地方：1. 在与客户沟通时，有时语言表达不够清晰、准确，需要加强沟通技巧的学习和提高。
2. 在制定融资方案时，有时考虑不够全面、细致，需要进一步加强风险控制和细节把握能力。
3. 在后续客户服务中，有时回访不够及时、有效，需要加强客户回访的频率和效果。
四、未来工作计划与展望在未来的工作中，我将继续努力提高自己的工作能力和服务水平，具体计划如下：1. 加强学习沟通技巧，提高语言表达能力和准确性，以更好地与客户沟通和交流。
银行见习客户经理工作总结(共5篇)
银行见习客户经理工作总结〔共5篇〕第1篇：银行见习客户经理工作总结银行客户经理实习八月份小结下支行已有一段时间了，由支行副行长马宇中担任我的指导教师。
在教师的精心指导下，我已根本上学会了客户经理这岗位的工作。
也渐渐理解并喜欢上这岗位，虽然压力很大也很辛苦，但从中学到的东西是受益匪浅的。
客户经理，作为银行与客户沟通的桥梁，从某种程度上直接决定了银行的竞争力大小。
如何吸引客户、效劳客户、留住客户，提供良好的金融效劳是根底，而有效的沟通方式那么是敲门砖。
假设不能有效地向客户传达我们的效劳内容，再好的金融产品也是虚设。
日益剧烈的银行竞争，使金融产品的竞争不再成为主要，例如我行“存贷挂钩”的贷款政策，很快就被其他银行〔泰隆〕模拟。
那么竞争的关键，就落到了效劳上，而效劳的关键，就是如何有效地与客户沟通。
在以后的日子里，我会努力学习客户经理的岗位职责，尽快成为一名合格的客户经理。
要成为一名优秀的客户经理，就要学会如何跟客户沟通跟营销。
在交流过程中可以简明扼要地向对方传递信息，并能通过自己的语言重新表述对方的观点以及时获得确认，保证对方已经准确理解了所传递的内容。
月初贷款发放，我帮我教师发放老客户的贷款。
从客户的申请、信贷的审批、办理借款合同的手续到贷款的发放。
整这流程我都能根本上独立完成。
在这段时间我也试着去生疏拜访，但收获不大，觉地好难开拓。
有的客户一开场就是回绝的态度，觉得接下来就很难沟通。
有的客户到是很热情，也很配合我们，一直也在理解我们银行的金融产品，但实际行动却是没有。
我也在不断的总结，是不是自己介绍的不够详细或是其他的问题呢？还是生疏拜访真的很难成功，可别人为什么行呢？成功的客户经理不也从生疏开场的吗？我还会继续努力的，也会不断的让自己从中获益更多。
积极的心态起着决定的作用，相信自己可以的。
这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。
这其实也是联络客户的一个时机。
可以利用年审有效的跟老客户进展沟通，并理解客户的近况。
新入职银行客户经理工作总结8篇
新入职银行客户经理工作总结8篇篇1尊敬的领导：您好！我于XXXX年XX月XX日正式加入银行，成为一名客户经理。
在入职期间，我经历了培训、学习、实践等多个阶段，逐渐适应了银行的工作环境，并取得了一些初步的工作成绩。
现在，我将对自己在银行客户经理岗位上的工作进行总结，以便更好地反思和提升自己的工作能力。
一、培训学习阶段在入职初期，银行为我安排了全面的培训计划，包括业务知识、产品介绍、销售技巧等。
通过参加培训，我系统地了解了银行的基础知识和客户经理的职责。
同时，我还利用业余时间自学了相关金融书籍和资料，不断丰富自己的金融知识储备。
在这个过程中，我深刻认识到学习的重要性，只有不断学习才能跟上金融行业的快速发展。
二、业务实践阶段在培训结束后，我正式开始了客户经理的工作。
在实践过程中，我遇到了各种各样的客户和业务场景。
通过不断摸索和实践，我逐渐掌握了与客户沟通的技巧和方法，学会了如何根据客户需求推荐合适的产品和服务。
同时，我还积极向领导和同事请教工作经验和方法，不断改进自己的工作方式和方法。
在这个过程中，我深刻认识到实践的重要性，只有通过实践才能不断提高自己的业务能力和综合素质。
三、工作成绩阶段在入职期间，我取得了一些初步的工作成绩。
首先，我成功开发了一批优质客户，为银行带来了可观的业务收益。
其次，我积极推广银行的产品和服务，提高了客户对银行的认知和信任度。
同时，我还积极参与银行的营销活动，为银行创造了良好的品牌形象和社会影响力。
在这个过程中，我深刻认识到工作成绩的重要性，只有通过不断努力和拼搏才能取得实实在在的工作成果。
四、反思与提升阶段在工作中，我也遇到了一些问题和挑战。
例如，在与客户沟通时有时会遇到语言障碍或文化差异等问题；在推荐产品时有时会遇到客户拒绝或质疑等问题。
针对这些问题和挑战，我积极思考和总结经验教训，不断改进自己的工作方式和方法。
同时，我还主动向领导和同事寻求帮助和建议，以便更好地提升自己的工作能力和综合素质。
银行客户经理试用期转正工作总结8篇
银行客户经理试用期转正工作总结8篇篇1一、试用期背景及工作概述自入职以来，我作为银行客户经理度过了为期三个月的试用期。
在此期间，我围绕客户拓展、客户服务、风险管理及团队建设等方面展开了一系列工作。
通过这段时间的努力与学习，我逐渐适应了岗位需求，现就试用期的工作收获与成长做如下总结。
二、客户拓展与关系维护1. 潜在客户挖掘：在试用期内，我重点对目标客户群体进行了深入研究，通过市场分析和数据筛选，识别并成功挖掘了一批优质潜在客户。
2. 客户关系深化：对现有客户，我定期进行沟通回访，了解客户需求变化，提供个性化服务方案，成功提升了客户满意度。
3. 客户服务优化：优化了客户服务流程，简化了业务办理手续，提高了业务处理效率，有效提升了客户体验。
三、业务开展及风险控制1. 信贷业务推广：积极推广银行信贷产品，为企业提供全面的融资解决方案，成功新增多项信贷业务。
2. 风险识别与评估：对授信客户进行了全面的风险识别与评估，确保业务风险可控，保障了银行资产安全。
3. 信贷审查：严格执行信贷审查流程，确保业务合规性，有效防范了潜在风险。
四、团队建设与协作1. 团队协作：积极参与团队各项活动，加强与同事的沟通与协作，共同完成了多项重要任务。
2. 新员工培训：作为资深员工，对新入职员工进行业务培训与工作指导，帮助他们快速适应岗位需求。
3. 团队氛围优化：倡导积极向上的团队氛围，鼓励团队成员分享经验，共同提升业务水平。
五、内部学习与能力提升1. 产品知识学习：系统学习了银行各类产品知识，深入了解其特点与优势，为向客户提供专业建议打下基础。
2. 专业技能提升：参加了银行组织的多次专业培训与研讨会，提高了业务处理能力与风险识别能力。
3. 法规政策学习：密切关注银行政策法规变化，确保业务操作合规性，降低了违规风险。
六、工作总结及展望试用期期间，我在客户拓展、客户服务、风险管理、团队建设等方面取得了一定的成绩，但也存在一些不足。
银行客户经理个人2024年工作总结范文5篇
银行客户经理个人2024年工作总结范文5篇篇1尊敬的领导：2024年，我作为银行客户经理，在行领导的关心和指导下，认真贯彻总行和支行的各项方针政策，积极进取，勇于开拓，在各方面都取得了显著的成绩。
现将一年来的工作总结如下：一、强化学习，提升自身业务素养作为一名客户经理，我深知学习的重要性。
一方面，我积极学习总行下发的各类文件，深刻领会其精神实质，确保在业务操作中能够准确把握政策方向。
另一方面，我利用业余时间加强金融专业知识的学习，不断提升自身业务素养。
通过学习，我不仅掌握了丰富的金融产品知识，还熟悉了银行各项业务流程和操作规范。
这为我日后的工作奠定了坚实的基础。
二、加强沟通，深化客户关系在客户维护方面，我始终坚持“以客户为中心”的原则，积极与客户保持密切联系。
通过电话、短信、微信等多种方式，及时了解客户需求，解答客户疑问。
同时，我还定期组织客户拜访，深入了解客户需求，提供个性化、差异化的金融服务。
通过这些努力，我成功维护了现有客户，并不断拓展新客户。
三、创新服务，提升客户满意度在服务创新方面，我始终致力于为客户提供更加优质、便捷的金融服务。
一方面，我积极推广线上服务渠道，引导客户使用手机银行、网上银行等电子渠道办理业务，提高服务效率。
另一方面，我根据客户需求，提供量身定制的金融产品组合，满足客户多元化需求。
通过这些创新服务举措，我成功提升了客户满意度，增强了客户黏性。
四、强化风险意识，确保合规经营在风险管控方面，我始终保持高度警惕。
一方面，我严格遵守银行各项规章制度，确保业务操作合规合法。
另一方面，我加强内部风险控制机制建设，定期开展风险评估和排查工作。
同时，我还组织员工进行风险培训和学习活动，提高全员风险意识。
通过这些措施的有效实施，我成功保障了银行资产的安全与稳定。
五、总结与展望回顾过去一年的工作历程，我认为自己在业务发展、客户维护、服务创新和风险管控等方面都取得了显著成绩。
这些成绩的取得离不开行领导的关心和指导，也离不开全体同事的共同努力。
银行客户经理的工作自我总结8篇
银行客户经理的工作自我总结8篇篇1一、背景作为银行客户经理，我在过去的一年里致力于为客户提供专业、高效、优质的金融服务。
通过不断学习和实践，我逐渐掌握了金融市场的动态变化，提升了个人业务能力，并在服务客户的过程中取得了显著成绩。
在此，我对自己的工作进行自我总结，以期更好地规划未来发展方向。
二、工作内容及成果1. 客户关系维护与拓展作为客户经理，我始终将客户满意度放在首位。
过去一年，我积极维系现有客户关系，定期与客户进行沟通，了解他们的金融需求并提供个性化服务方案。
同时，我成功拓展了新客户群体，通过市场调研和数据分析，锁定目标客户群体，运用专业知识与沟通技巧，新增了一批高净值客户。
2. 金融产品营销与推广我深入学习各类金融产品知识，包括贷款、理财、信用卡等，熟悉产品的特点和风险。
在此基础上，我结合市场需求，制定了切实可行的营销策略。
通过参加行业会议、组织金融讲座、开展线上宣传等多种形式，成功推广了多款金融产品，提升了银行的市场份额。
3. 风险管理及内部控制在为客户提供服务的过程中，我始终坚守风险管理的原则。
严格执行银行的风险政策，对客户的信用状况进行详尽调查，确保业务风险可控。
同时，我积极参与部门的内部控制优化工作，推动业务流程的规范化和标准化，提高团队的整体工作效率。
4. 团队协作与能力提升作为团队一员，我积极参与团队活动，与同事分享工作经验和市场信息。
通过团队协作，我们共同完成了多个重大项目，取得了良好的业绩。
此外，我还积极参加银行组织的各类培训，不断提升自己的专业技能和综合素质。
三、工作体会与反思在过去的工作中，我深刻体会到客户经理工作的复杂性和挑战性。
为了更好地适应市场需求，我需要不断学习和创新。
同时，我也认识到自己在工作中的不足之处，如在某些专业领域的知识储备上还有待加强。
为了更好地提升个人业务能力，我将进一步加强学习，提高自己的专业水平。
四、未来规划与目标1. 深化客户关系管理，提高客户满意度。
银行客户经理个人工作总结报告6篇
银行客户经理个人工作总结报告6篇银行客户经理个人工作总结报告 (1) 我于20__年X月调往分理处担任客户经理一职。
在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。
现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作，就必须先增加客户群体。
到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。
在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。
刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。
但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。
每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。
当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。
如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。
银行客户经理工作心得(精选5篇)
最新银行客户经理工作心得〔精选5篇〕最新银行客户经理工作心得1为期两个月的暑期实习已经完毕了，在这两个月中，不管是在知识上，还是在感情上，我都收获良多。
我这次的实习地点是在xxx，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。
银行对公客户经理是指具备相应任职资格和才能,从事银行对公客户关系管理、营销方案筹划与施行，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融效劳的营销人员。
客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。
客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储藏才能做好客户管理和效劳工作。
而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必需要理解和熟悉对公客户经理的根本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有才能协助他。
对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和效劳,推动与客户与各项业务上的深度合作;根据银行开展战略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经营指标;撰写授信报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质;负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联开工作。
我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析^p 汽车、工程机械行业供给链上采购、消费、销售及消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供给商、制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、信誉证等不同产品。
我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。
另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们开票。
银行客户经理实习心得(精选5篇)
银行客户经理实习心得(精选5篇)银行客户经理实习心得精选篇1自从去到银行实习，在行领导、部门领导和各位同事的帮助下，在政治思想、业务工作方面都取得了较大的进步。
在一开始我对这里的一切都是如此的陌生，要感谢各级领导的关心，以及同事们的帮助，我的进步才有了保证。
在接触到一些不太熟悉的术语时，我就会在网上查找相关的解释，如果实在不明白，我就向同事们请教，大家也都不厌其烦地给我讲解，并且想方设法让我去接触更多我尚不熟悉的知识。
现将实习期间工作来做自我评价：1.在工作过程中我还会单独出去办事情，我认为这样对我的锻炼很大，特别是锻炼了自己与人交往的能力。
对我来讲可以提高自己的表达能力，同样也可以锻炼自己的胆量。
把握住这些机会，让自己变得更加成熟起来。
2.在这段时间中，我已经在这些方面有了长足的进步，而且自己的心理状态已经完全从学生状态转变成一个社会人了。
我想自己之所以能够比较快地完成这种转换，跟我们兴业银行有着的良好的工作环境氛围是很分不开的。
核销工作内容特别多，从刚刚银行工作开始，我先后赶上了三次核销的工作，而且据说今年每一批的数量又特别大，这正好是我学习这个核销过程的大好机会，我通过了这几次的练习，自己已经逐步掌握了这个过程的要领。
3.我核销的过程中会有很多的步骤，首先就要印材料，还要从信贷系统里找出数字填写在相关的表格中，要知道核销报告如何来写，我也根据范本自己练习写过。
我还要填写送审表，做核销材料的目录清单，包括装订材料，把核销材料包装好。
反正感觉核销的整个过程是比较忙碌的，不过这让我更加高兴，因为只有这样的工作量，我才能得到更加好的锻炼，才会有更加大的进步的可能。
通过这几个月的学习和锻炼，我已经初步了解了本部门的业务知识，已经基本能够单独处理核销所具备的技能。
从对银行业务知识的陌生到现在，我知道自己已经取得了一定的进步，希望在今后能够有更多的时间去努力学习，可以参加一些相关专业的辅导班，并且参加一些银行业务知识方面的考试。
新入职银行客户经理工作总结7篇
新入职银行客户经理工作总结7篇篇1尊敬的领导：您好！作为一名新入职的银行客户经理，我在这里向您汇报我的工作总结。
请允许我首先简要介绍一下自己的背景，以便您更好地了解我的工作情况和成果。
一、背景介绍我是一名新入职的银行客户经理，拥有金融学专业的背景和一定的金融行业工作经验。
在加入贵行之前，我曾在其他金融机构担任过客户经理职务，因此对于银行客户经理的工作职责和要求有一定的了解和认识。
二、工作成果与亮点1. 业务拓展：在入职以来，我积极开拓市场，通过电话沟通、上门拜访和行业展会等多种渠道，与多家企业建立了联系。
目前，我已经成功拓展了数家优质客户，包括一些知名企业和行业领军人物，为银行带来了可观的业务增长。
2. 客户关系管理：我注重客户关系的管理和维护，通过定期拜访、电话沟通和微信沟通等方式，与客户保持密切联系，及时了解客户需求和反馈。
在此基础上，我积极为客户提供个性化的服务和解决方案，赢得了客户的信任和满意。
3. 产品销售：我深入挖掘客户需求，积极推荐银行的各种金融产品，包括贷款、理财、信用卡等。
通过专业的产品介绍和优质的售后服务，我成功销售了数十笔业务，为银行创造了可观的经济效益。
4. 市场调研：我关注市场动态和竞争对手的情况，定期进行市场调研和分析，为银行的业务发展和产品创新提供了有力的支持。
三、工作体会在入职以来，我深刻认识到银行客户经理工作的复杂性和挑战性。
首先，银行客户经理需要具备丰富的金融知识和实践经验，能够为客户提供专业的咨询和服务。
其次，银行客户经理需要具备优秀的沟通能力和谈判技巧，能够与客户建立良好的关系并促成业务合作。
最后，银行客户经理还需要具备敏锐的市场洞察力和创新意识，能够不断拓展市场并推出新的产品和服务。
为了更好地适应工作岗位要求，我在工作中不断学习和提升自己的能力。
一方面，我加强了金融知识的学习，及时了解最新的金融政策和市场动态。
另一方面，我积极参加了银行组织的各种培训和学习活动，不断提升自己的专业技能和素质。
银行客户经理心得体会7篇
银行客户经理心得体会7篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行客户经理试用期的工作总结5篇
银行客户经理试用期的工作总结5篇银行客户经理试用期的工作总结1尊敬的领导：你们好！我于__年_月_号成为了银行的客户经理试用期_个月。
现已经满试用期_个月了。
_个多月的不断学习，以及同事、领导的帮助和关怀，我已完全融入到了这个大家庭中。
在实习期中的锻炼对银行的业务方面的知识及市场有了一定的了解。
但是还是有很多知识还是需要不断学习吸收。
我行是新入开拓市场，现需要我们大家一致齐心开展业务。
作是一种需要综合知识，综合技能和责任心很强的'工作，作为一名客户经理，要有会计基础，经济头脑，准确的判断把握客户的经营状况，要有政策敏感性，对国家的金融银行政策有清楚的认识，能从中判断哪些企业行业是高危行业，有高风险性，哪些是前景行业，有良好的可投资性，同时还要有较高的情商，良好的交流表达能力，可以与客户之间达成良好的沟通。
虽然在之前没有相关的信贷经验，但是在旁边有相关从业经验及有放款成功的同事，可以向他们多多学习。
在_月和_月正是行内大练兵和业务开拓的关键时期，更加需要学习和请教。
在工作、学习过程中，我深深体会到，__商行是一个团结奋斗的集体，在这样的氛围中，只有在思想上与集体保持高度一致、积极上进，才能融入到这个集体之中。
所以我必须更加深入提高个人综合素质，用理论知识武装自己的头脑，指导实践，科学地研究、思考和解决工作中遇到的问题，使自己能够与集体共同进步。
这段的时间里，我虽然在工作与学习上每天都有了新的进步，但与其他同事相比还存在着很大差距，且与系统内的领导和同志们思想和工作业务交流不够；因此，我在今后的工作中，不但要发扬自己的优点，还要客观地面对自己的不足之处，逐渐改掉粗心、急躁、考虑事情不周全的缺点，注重锻炼自己的口才交际能力、应变能力、协调能力、组织能力以及创造能力，不断在工作中学习、进取、完善自己。
现在，试用期已结束，所以我提出转正申请：恳请领导给予我成为厂正式员工的宝贵机会，我也将珍惜这来之不易的继续工作，也将态度谦虚、热情饱满地把工作做的更好。
银行客户经理心得体会（通用5篇）
银行客户经理心得体会（通用5篇）银行客户经理心得体会（通用5篇）当我们有一些感想时，就很有必要写一篇心得体会，这样能够培养人思考的习惯。
但是心得体会有什么要求呢？下面是小编为大家整理的银行客户经理心得体会（通用5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理心得体会1上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将半年来的工作情况总结如下：一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行"总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦"等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。
从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。
半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。
二：加强客户营销，增加客户群体。
自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。
银行客户经理个人工作总结范文6篇
银行客户经理个人工作总结范文6篇篇1XXXX年，在银行正确领导下，我加强学习，端正工作态度，切实按照银行的工作要求，注重和同事沟通，积极主动参与完成各项任务，认真履行岗位职责，现将一年的工作情况总结如下：一、加强学习，提高自身素质一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务能力。
通过学习，我进一步端正了工作态度，树立了爱岗敬业的精神，提高了对金融服务的认识。
在工作过程中，我不断要求自己做到：思想到位、工作到位、服务到位。
在日常工作中，我深感学习的重要性，繁忙工作之余，始终坚持系统的学习各项业务知识，自觉地遵守行里的各项规章制度，服从行领导的指挥和安排，积极和同事探讨业务，一起研究解决工作中遇到的问题。
二、尽职尽责，勇于创新作为一名客户经理，我的一言一行都代表着本行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传本行的业务范围和产品优势。
开业以来，我通过发放传单和利用网络资源发布信息等多种营销方式，积极宣传本行的业务品种和服务优势，主动维护客户。
同时，我和同事们一起及时更新宣传资料，走访客户，了解客户需求，尽可能地满足客户的需求。
在服务客户的过程中，我不断总结经验，改进服务方式，创新服务手段。
比如，当客户来办理定期存单时，我就提前为客户算好利息，并算出本金和利息相加后的金额，让客户能清楚地看到自己存入定期存单后到期的收益情况。
在服务过程中，我始终做到热情周到、细致入微、真诚感人。
三、团结协作，促进业务发展作为一名客户经理，我不仅注重个人业务的发展，还积极协助同事开展工作。
经常和同事们一起探讨业务问题，分享工作经验。
在处理业务时遇到困难或意见分歧时，我总是积极和同事们沟通思想、商讨办法、寻求共识。
在平时的工作中，我还注意关心同事的生活和工作中遇到的问题，主动帮助解决困难。
四、存在的问题及今后努力方向回顾一年来的工作，虽然取得了一定的成绩，但我也深感自己工作中还存在一些问题和不足。
银行客户经理个人工作总结报告6篇
银行客户经理个人工作总结报告6篇银行客户经理个人工作总结报告 (1) 在这一年还没有成为过去的时候，我们十分期望时光放慢脚步，让我们有充足的时光好好地梳理一下那些过往。
从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个主角的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期盼。
半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
透过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。
从人们需要借货开始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。
借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。
刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的推荐和意见。
本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。
由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得个性充分。
此外，在熟悉业务产品的同时，我用心学习本行信贷风险控制措施。
债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。
有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。
几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。
如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。
只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。
银行客户经理工作心得体会(系列6篇)
银行客户经理工作心得体会(系列6篇)在我们经历了非常震撼人心的事情时。
感言的作用就是帮助我们学会表达内心真实感受，如何在感言中全面的表达我们的想法呢？基于网友的需要，小编整理了银行客户经理工作心得体会，相信你能从中找到需要的内容！银行客户经理工作心得体会(篇1)__年我行的个贷业务工作在银行的统一安排下，紧紧围绕市分行的工作重点，积极开展个贷业务工作，取得了较好的成绩。
下面就我个人工作完成的情况作以下工作总结：一、主要工作完成情况。
一）加大信贷营销力度，努力扩大信贷规模。
年初以来，我行对全行个金贷款科目进行了调查摸底，明确了各个营销网点的业务经营指标，制定了相应的营销人员和业务培训考核办法，并把考核结果与工资挂钩，使个人业务经营指标进一步得到落实。
通过狠抓信贷营销，有效地拓展了个人结算中间业务，有效地巩固了我行的市场份额。
二）加大营销力度，不断增强服务水平。
年初以来，我行对个人客户经理业务经营情况进行了认真的调查摸底，对客户经理营销措施进行了全面调整，提高了工作效率，为我行个贷业务的健康有序发展奠定了基础。
全行个贷经营总额、利息收入实现123.6万元，比年初增收2.48万元，增长3.15%，为全行业务快速发展做出了贡献。
三）大力开展信贷营销活动，有力地推动了信用卡业务的发展。
我行对信贷营销工作非常重视，采取有效措施，积极开展信贷营销活动。
一是制定了详细的营销人员业务培训计划，将每周三定为营销人员培训时间，采取集中学习和分散学习的办法来提高营销人员的营销水平。
二是建立健全了信贷营销人员考核办法和激励办法，对信贷营销人员实施按月度、按季考核，并将考核结果与工资挂钩，促进信贷营销水平的提高，实现了信贷营销工作的有效开展。
四）加强与营销部门之间的协调沟通，积极营销。
我行的信贷营销工作离不开营销部门，离不开营销部门。
为此我行积极与营销部门联系，与营销人员沟通，取得了营销部门的支持，有效地推动了信贷营销工作的开展，确保了信贷营销任务的完成。
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银行新客户经理工作心得篇一：银行客户经理培训心得体会心得体会三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。
通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。
首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同时，也伴有一些压力。
入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心。
其次，最大的感受就是自己比上学时还要认真听课，但仍感觉很吃力，因为时间安排很紧凑，每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实，当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时，需要在日后的工作学习中慢慢吸收。
还有，感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训，更是对我们全体学员进行了“团队建设”的精神洗礼。
我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，并进行积分，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都希望为自己的团队争取更多积分，都在为着自己的团队而努力加油，做最优秀的团队，通过这样一个分组设置，无形中是对我们的团队精神培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以我们整体团队为着眼点，注重团队精神和集体配合。
“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有效地结合在一起，各自充分地发挥每个人的特长，为着一个共同的目标前进，才能做到最好。
在当前的经济发展中，银行已从金融业转向金融服务业，但是，传统意义上的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等，才能留住客户，才可以打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的竞争资本。
其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。
那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法，适应新的市场行业要求和挑战，不让自己进步，就会被淘汰。
在三天的学习中，真的很感谢马老师的辛苦授课，我们坐着听都稍觉疲惫，更别说她一直站着不停地为我们讲课。
还有让我很感动的就是在学习讨论中，一同学习的老师们给我们年轻学员们分享了很多经验，提供了很多建议，也给我们了很多展示锻炼的机会。
最后，谨以自勉：知之非艰，行之惟艰，知难行易，知行合一，行我所信，信我所行篇二：银行客户经理个人心得体会银行客户经理个人心得体会随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。
要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍客户经理队伍。
但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。
在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。
具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。
严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。
熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。
有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。
善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。
能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。
要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。
及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。
开发的目的主要是营销产品，力争实现”双赢”。
根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。
时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。
第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。
第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。
密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。
按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”思维决定行动，行动决定结果。
客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。
优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。
为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。
客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。
用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。
针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。
当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动??虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。
我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。
篇三：银行客户经理转正工作总结工作总结2010年1月，我加入了支行的客户经理队伍，成为了支行的一员。
时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。
在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。
可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受。
与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。
下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：一、工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。
首先是用好各种工具，包括系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。
发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。
又由于我是的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。
杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从银行转过来200多万。
像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。
（二）营销业绩在2010年上半年，支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底，我行共销售基金万元，完成任务的35%。