314159基金从业法律法规考点归纳

3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年

4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中：

基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低)

基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年

基金份额登记机构，20年

18.托管人：

1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。

2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。

19.基金公司及证监会任职要求：

1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。

2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。

3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。

20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。

21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。

第二部分关于主体

1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。

2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。

3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。

五、基金公司架构

22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。

(股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责)

23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。

25.督察长对董事会负责。

26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。

27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。

28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长）

31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。

32.合规管理部门对总经理负责。