论汽车租赁合同诈骗案件及侦防对策

动机号、车牌号，可以发现犯罪嫌疑人在与被害人 交谈中无意暴漏出来的个人身份信息，从而详尽地 刻佃巧巳罪嫌疑人。在有保证人存在的情况下，通过
询问保证人，可以更进一步地刻画犯罪嫌疑人，甚
从衍生汽车租赁合同诈骗犯罪的源头犯罪来 说，涉案人员多为社会无业人员或闲散人员并且多 有赌博或吸毒恶习，由于没有正当职业的收入来偿 还赌债或购买毒品，只好走上这条“短、平、快” 的来钱路。在大量已侦破的此类案件中对犯罪分子 身份职业的记载也印证了这一点。 四、汽车租赁合同诈骗案件的侦查 汽车租赁合同诈骗案件发生后，由于涉案金额
额高达１２１５万元。１４１这仅仅是诸多此类案件中较为 典型的３例。汽车租赁合同诈骗已成为悬在汽车租 赁业头上的达摩克利斯之剑，时时口『能降临到汽车
赁期满租车人仍然没有还车时才意识到坏事，而此时 犯罪分子早已利ｊ嘲这段时问将车套现并消失得无影无
踪。
（三）发现被骗后救济措施不足 １．当汽车租赁业主发现被骗后，有时心存侥 幸．为了不开罪租车人，不及时报案，自己采取措 施设法追回车子。贻误侦查战机。 ２．行业间激烈的竞争使得经营者把自己的客户
径，便一发而不可收拾，为满足自己的不法需求， 不断采用相同手段到汽车租赁公司骗车，再把骗来 的车伪造相关证件后以Ｈ｛卖、抵押、质押等方式套 现，待套现来的钱挥霍完后再骗车。并且他们也 只有继续作案，用后面骗来的钱弥补前面的租金 才能维持整个诈骗链条的继续，整个谎言才能继续 下去，一旦停止诈骗，整个诈骗链条就会断裂。越 是往后接连诈骗，前面欠下的租金也越多，越是需 要不停地进行诈骗，如此—来，便陷入了“租车—套 现—挥霍—再相车”的恶性循环的怪圈，直至案发。
ｒｅｃｏｖｅｒ
ｔｈｅ ｍｏｎｅｙ．ｗｈｉｃｈ ｃａｕｓｅｄ ｇｒｅａｔ ｅｃｏｎｏｍｉｃ
ｔｈｅ ｗｈｏｌｅ ｉｎｄｕｓｔｒｙ．Ｔｈｅ ｅｃｏｎｏｍｉｃ ｃｈａｒａ（・ｔｃｒｉｓｔｉ（・ｓ ｏｆ
ｌＯＳＳ ｆｏｒ ｔｈｅ ｖｉｃｔｉｍｓ ａｎｄ ｄｉｒｅｃｔｌｙ ａｆｆｅｃｔｅ（Ｉ ｔｈｅ ｈｅａｌｔｈｙ ａｎｄ ｏｒｄｅｒｌｖ ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ ｏｆ ｃｒｉｍｉｎａｌ ｉｎｖｅｓｔｉｇａｔｉｏｎ ｄｅｐａｒｔｍｅｎｔ ｓｈｏｕｌｄ ｓｅｒｉｏｕｓｌｙ ａｎａｌｙｚｅ ｓｔｕｄｙ ａｎｄ ｊｅｄｇｅ ｔｈｅ ｃａｕｓｅｓ，ｌａｗｓ ａｎｄ
ＪＯＵ聪＾ＬＯＦＯＵＩＺＨＯＵｒＯ ＬＩＣＥＯｆＦＩＣＥ¨ＯＣＡＴＩＯ＿＾ＬＣＯＬＬＥＧＥ
中受害最严重的一家公司被骗走了１６辆车。【２１２００７
至于车究竟用来干什么了公司无从知晓。在租赁期 内，公司又往往不主动与租车人保持联系。直至租
年福建漳州警方成功侦破的郭伟杰汽车租赁合同诈 骗案，骗租汽车多达４８０辆，涉案金额高达２５９９万 元，成为迄今为止全国最大的汽车租赁业合同诈骗 案。１３１２００９年吉林省长春市警方破获纪耀威汽车租 赁合同诈骗案，涉及到１６家公司１１２辆车，涉案金
Ａｂｓｔｒａｃｔ：Ｗｉｔｈ ｔｈｅ ａｒｉｓｉｎｇ ａｎｄ ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ ｏｆ ａｕｔｏｍｏｂｉｌｅ ｌｅａｓｅ ｉｎ Ｃｈｉｎａ，ｔｈｅ ｅａｓｅｓ ｂｙ ｓｉｇｎｉｎｇ ｌｅａｓｅ ｃｏｎｔｒａｃｔ ｔｏ ｇｅｔ ａｕｔｏｍｏｂｉｌｅ ｂｙ ｆｒａｕｔＪ ｉｎ ｒｅｃｅｎｔ ｙｅａｒｓ ａｒｅ ｉｎ ｔｈｅ ｐｅｒｉｅｄ ｏｆ ｈｉｇｈ ｉｎ‘・ｉｄｅｎｃｅ．７Ｆｈｅ ｋｉｎｄｓ ｏｆ（＇ａ．ＮｅＳ ｏｆｔｅｎ ａｒｅ ｉｎＶＯＩＶＰ（１ ｉｎ ｍｕｃｈ ｍｏｎｅｙ ａｎｄ ｉｔ ｉｓ ｈａｒｄ ｔｏ
后的销赃提供了去处。有的典当、寄售经营者贪图
汽车租赁合同诈骗案件之所以屡屡发生，犯罪 分子之所以屡屡得逞，其原因有以下几个方面： （一）签订合同时审核把关不严 １．从汽车租赁业主而言，缺乏对承租人提供身 份证、户口簿、驾驶证真伪的识别能力，特别是随
着制假技术的不断翻新，更是显得力不从心。而行
小利，明知车辆来路不明仍然予以抵押收购，再以
造的逼真程度高，故往往都能瞒天过海。在汽车租
皿
赁合同。整个过程只需不到半小时即可完成。特别 是在行业间竞争日趋激烈的情况下。租车人是上
帝，为了留住租车人，汽车租赁业主往往会迁就租
车人，在明知不符合规定的条件下，仍冒险抱着侥 幸心理将车交给租车人，这就大大增加了该类案件
诈骗发生的可能性。
赁业普遍使用了身份证识别仪后，再继续使用假证 便很容易被发现．犯罪分子干脆铤而走险．明目张 胆地使用真实身份证租车，并且反复多次在不同的 公司连续作案。
（四）控制销赃
犯罪嫌疑人骗车不是目的，最终将车出手套现 才是目的。由于各种原因，被害人总是在犯罪嫌疑 人作案既遂一段时间后才发现被骗，而犯罪嫌疑人
正好利用这个时间差从容地将车出手，给追赃带来
被害人都不堪其负，有的被害人因此陷入经营困难 啊甚至破产，成为制约汽车租赁业发展壮大的头等障 碍。在犯罪分子自己成立租赁公司诈骗挂靠私家车 的情况下，影响更为恶劣，受害的私家车主为追回 自己的汽车，不断到上级党委政府上访，不仅增加 了公安机关的破案压力，也增加了社会的不稳定因 素。因此，公安经侦部门应当集中全力，综合运用 各种侦查措施，尽快破案，将犯罪分子抓捕归案， 设法追回赃款赃物，最大限度地减少被害人损失。 （一）开展初查，准确定性 在犯罪嫌疑人使用伪造的身份证、户口簿、驾 驶证租车的情况下，基本可以认定为合同诈骗立案 侦查，不存在定性的难题。但是在犯罪嫌疑人使用 真实的身份证、户口簿、驾驶证租车逾期不还或拖 欠租金的情况下既不能轻率认定为合同诈骗，也不 能轻率认定为合同纠纷，需要结合合同签订、履行
Ａｕｔｏｍｏｂｉｌｅ Ｌｅａｓｅ Ｃｏｎｔｒａｃｔ Ｆｒａｕｄ Ｃａｓｅｓ ａｎｄ ｔｈｅ
Ｃｏｕｎｔｅｒｌｎｅａｇｕ嘲ｏｆ Ｉｎｖｅｓｔｉｇａｔｉｏｎ ａｎｄ Ｐｒｅｖｅｎｔｉｏｎ
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（四）源头犯罪的诱发性
（二）询问被害人、知情人
汽车租赁合同诈骗案件的被害人与犯罪嫌疑人 在签订合同的过程中有过一段时间的直接正面接 触，对犯罪嫌疑人留有较深的印象。通过询问被害
人，可以了解签订汽车租赁合同的时间、地点、协
商经过、在场人员的情况以及犯罪嫌疑人的体貌特
征、口音，可以了解被骗车辆的类型、车架号、发
较大，往往给被害人造成巨大的经济损失，大多数
至直接确定犯罪嫌疑人。 （三）审查相关物证、书证 犯罪嫌疑人与被害人签订汽车租赁合同将车开 走，必然留有身份证、户口簿、驾驶证的复印件， 这些复印件是记录犯罪嫌疑人身份信息的最佳载 体。从犯罪嫌疑人留下的名片、合同书上的签名等 都可能发现蛛丝马迹，为侦查破案提供线索。１６Ｊ
过程中犯罪嫌疑人的表现加以定性。如果犯罪嫌疑
一定困难。在被害人报案后应立即向典当、寄售行 业布置力量，力图在犯罪嫌疑人出手时将其抓获或 者在典当、寄售行再转手时将被骗车辆控制住。
（五）强化并案侦查
根据汽车租赁合同诈骗案件系列高发性的特 点，犯罪嫌疑人往往反复多次作案，经侦部门应将 一段时间内未破的该类案件汇集起来，分析研判犯 罪嫌疑人的体貌特征、行为方式、作案手段，在具 备并案条件的基础上果断实施并案侦查，在更长的 时间范围内，在更广的空间范嗣内，获取更多的侦 查线索和犯罪证据。为迅速侦破该系列案件奠定扎 实基础，力争收到打掉一个犯罪嫌疑人，破掉一串
（二）犯罪主体的属地性 由于汽车的标的额较大，故汽车租赁业主在租
２．从社会信用体系而言，我国尚未建立像美国 那样完善的社会信用体系。即便租车人提供了真实 的身份证、户口簿、驾驶证，汽车租赁业主也无从 对租车人的经济状况、信誉状况、租车用途进行审
查。致使犯罪分子可以大模大样地租车后再以转
出车子时也较为谨慎，对本地人和外地人租车设定 了不同标准：本地人只需身份证、户口簿、驾驶证
要身份证、户口簿、驾驶证。只需交纳适当押金即 可，故而本地人更容易租车，本地人骗租的可能性
也最大。 （三）系列案件的高发性１５１
签订租赁合同并且交付几千元定金后就可开走．而 一旦车开走了，就脱离了汽车租赁经营者的控制，
犯罪分子一旦发现这样一条“发财致富”的捷
万方数据
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论汽车租赁合同诈骗案件及侦防对策
口孟凡具（中国人民公安大学，北京１０００３８）
摘要：随着汽车租赁业在我国的兴起与发展，以签订租赁合同的方式来骗取汽车的案件呈现高发态势。这类案件往 往涉案金额大、追赃难，给被害人造成巨大的经济损失，直接影响到整个行业的健康有序发展．公安经侦部门应认真 分析研判发案的原因、规律、特点，采取各种侦查措施，开展打击该类犯罪的专项斗争，同时指导租赁公司采取各种 防范措施。从源头上降低发案率。 关键词：汽车租赁；汽车租赁合同诈骗；侦查与防范对策
视为商业秘密，不愿让其他经营者知晓。相互间彼 此防备，缺少沟通和交流，给犯罪分子连续作案提
租赁业主头上。为此，公安部在２００７年和２００９年先
后两次发布关于汽车租赁诈骗案件的预警，提醒汽
车租赁业主提高警惕，防范被骗。
二、汽车租赁合同诈骗案件发生的原因
供了机会．使本该避免的损失发生了。 ３．典当、寄售行业鱼龙混杂，为犯罪分子骗车
起步较晚，１９８９年为满足北京亚运会期间外国记者 采访用车的需求，成立了国内首家汽车租赁公司。 经过２０余年的发展，目前全国汽车租赁企业超过
收稿日期：２０１０—１０—２０
作者简介：孟凡具（１９８５一）．男．山东枣庄人．中ｍＡ－民公安大学２００９级侦查学硕士研究生。
万方数据
…………・夤州■■职业掌院掌报………・・
更高价格转让给第三人，赚取差价。
三、汽车租赁合同诈骗案件的特点
汽车租赁合同诈骗作为合同诈骗的一种，既有
业经营行为，在时间上又不允许他们把相关证件逐 个请求相关部门予以审核。因而在审核证件时。只
要照片与本人相一致和印章清晰即与承租人签订租
合同诈骗中利用合同进行欺诈的一般特点，又体现 以汽车作为犯罪对象的自身特点。 （一）犯罪手段的多样性． 在汽车租赁合同诈骗案件的初发阶段，由于没 有身份证识别仪，犯罪分子为更好地隐蔽自己，多 采用虚假的身份证、户口簿、驾驶证租车，由于伪
ｆｒａｕｄ；ｃｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓ ｏｆ ｉｎｖｅｓｔｉｇａｔｉｏｎ ａｎｄ ｐｒｅｖｅｎｔｉｏｎ
ｆ中图分类号：Ｄ９１８．２
文献标识码：Ａ
文章编号：１６７１—５１９５（２０１１）０１一００６４—０４ １
一、汽车租赁合同诈骗案件的现状 自美国人雅叮布１９１８年在芝加哥成立了第一家 汽车租赁公司以来，汽车租赁业在全球已有近一个 世纪的发展历史。作为“黄金产业”的汽车租赁 业，目前的全球年营业额已超过ｉｏｏｏｆＬ美元。占租
Ｉｅａｓｅ ｃｏｍｐａｎｙ
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ｔａｋｅ ｐｒｅｖｅｎｔｉｏｎ
ｃｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓ
ｒｅｄｕｃｅ
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ｏｆ ｃｒｉｍｉｎａｌ（・ａｓＰｓ ｆｒｏｍ ｔｈｅ ｏｒｉｇｉｎｓ．
Ｋｅｙ Ｗｏｒｄｓ：ａｕｔｏｍｏｂｉｌｅ ｌｅａｓｅ；ａｕｔｏｍｏｂｉｌｅ ｌｅａｓｅ
ｃｏｎｔｒａｃｔ
赁业营业总额的１１５以上。我国的汽车租赁业相对
１０００家，租赁汽车保有量超过５万辆，年是，在汽车租赁业繁荣发展的背后却潜藏着 致命的危机，汽车租赁合同诈骗的发案率始终居高 不下，不仅严重影响了汽车租赁业的健康有序发 展，而且破坏社会主义市场经济秩序，甚至作为涉 众型经济犯罪影响社会的和谐稳定。２００５年重庆警 方破获李小华汽车租赁合同诈骗案．涉及３２家汽车 租赁公司１１６辆汽车，涉案金额高达１０００万元，其
及适当押金即可；外地人除上述条件外，还必须有 一名本地人做担保。在熟人熟客租车时。甚至不
卖、抵押、质押等方式套现。同于行业间壁垒和法 律法规的滞后性．汽车租赁业在短期内难以实现与 银行、保险业信用资料的共享，租赁公司对租车人 信用审查难的局面在短期内仍很难改观。 （二）车辆租出后监控机制缺失
一辆十几万元、甚至几十万元的车。在租车人