银行贷款流动资金需求测算表
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数值 4,469.98 6,400.00 8.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 89.87 60.59 52.89 3.10 5.51 年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43
194.74
营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天 数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 营运资金需求量 流动资产 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他融资 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 1.8486 2,813.63 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利 润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 流动负债 1,171.34
当期 当期 当 当期 当期
应收账 预付账 存货 预收账 应付账
营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周 天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 营运资金需求量 流动资产 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他融资 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 1.8486
营业资金 2,813.63 利润率)* 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82
企业流动资金需求测算表
单位：万元
****公司 借款人名称： 数据 科目 科目 5,885.91 当期营业收入 当期营业成本 1,102.36 授信年度营业收入计划 当期营业利润 18.73% 当期营业利润率 授信年度营业收入增长率 上期应收账款 上期预付账款 上期存货 上期预收账款 上期应付账款 应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付账款周转次数 4.01 5.94 6.81 116.10 65.32 1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88 保险系数 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 当期应收账款 当期预付账款 当期存货 当期预收账款 当期应付账款 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付账款周转天数
194.74
存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转
8486 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售 2,813.63 利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转 次数 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82 流动负债 1,171.34
保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率 达10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实 现销售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水 平，结合借款人自身情况，对其2013年度应收、预 付及存货周转次数将保险系数取值1.4进行调整。
数值 4,469.98 6,400.00 8.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 89.87 60.59 52.89 3.10 5.51 年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43
1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88 保险系数 4.01 1.00 5.94 1.00 6.81 1.00 6.10 1.00 5.32 1.00
保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率达 10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实现销 售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水平，结 合借款人自身情况，对其2013年度应收、预付及存货 周转次数将保险系数取值1.4进行调整。
企业流动资金需
借款人名称： 宜昌新高湖造船有限公司 科目 数据 当期营业收入 5,885.91 当期 当期营业利润 1,102.36 授信年度 当期营业利润率 18.73% 授信年度营 上期应收账款 上期预付账款 上期存货 上期预收账款 上期应付账款 应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付账款周转次数 1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88 保险系数 4.01 1.00 5.94 1.00 6.81 1.00 116.10 1.00 65.32 1.00
流
Байду номын сангаас
保险系数 达10.43% 现销售收 平，结合 付及存货
企业流动资金需求测算表
单位：万元
高湖造船有限公司 数据 科目 5,885.91 当期营业成本 1,102.36 授信年度营业收入计划 18.73% 授信年度营业收入增长率 当期应收账款 当期预付账款 当期存货 当期预收账款 当期应付账款 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付账款周转天数