泗阳县某担保公司法人客户调查表(doc 8页)

合集下载

法人客户尽职调查

合规要求
随着监管政策的加强，金融机构需要更加严格地执行尽职调查，确保业务合规，避免因违规行为受到监管处罚。
调查的流程与内容
收集资料
收集客户的营业执照、财务报表、业务合同等相关资料。
报告撰写
撰写尽职调查报告，对客户的信用风险和业务风险进行全面评估，并提出相应的风险控制措施和建议。
审核资料
前景广阔。
风险防范与控制建议
定期审查客户经营状况
建议定期对法人客户的经营状况进行审查，及时发现潜在风险并采取应对措施。
加强风险预警机制
建立健全风险预警机制，通过数据分析等手段及时发现潜在风险点，提高风险防范能力。
强化合同履行监控
加强对法人客户合同履行情况的监控，确保合同条款得到有效执行。
业务合作与发展建议
04
法人客户的财务状况调查
财务报表分析
资产负债表分析
通过分析资产负债表，了解法人客户的资产、负债和所有者权益状况，评估其财务实力和偿债能
力。
利润表分析
对利润表进行分析，了解法人客户的盈利能力、收入和支出结构
以及经营绩效。
现金流量表分析
通过现金流量表分析，评估法人客户的现金产生和运用状况，了
法人客户尽职调查
汇报人：日期:
目录
• 法人客户尽职调查概述 • 法人客户的背景调查 • 法人客户的经营状况调查 • 法人客户的财务状况调查 • 法人客户的信用状况调查 • 法人客户尽职调查的结论与建
议
01
法人客户尽职调查概述
定义与目的
定义
法人客户尽职调查是对企业法人客户的背景、业务、财务状况、风险因素等方面进行的全面调查和评估，旨在了解客户的基本情况，评估其信用风险和业务风险，为银行或其他金融机构提供决策依据。

法人调查表(格式)

XXXX公司IPO项目
之
法人股东调查表
发出人：
发出日期：年月日
致：
鉴于XXXX公司（以下简称“发行人”）正在申请境内首次公开发行股票并上市，根据现行法律、法规及规范性文件之规定以及监管机构的相关要求，自前次尽职调查完成至今（详见附件原调查表），就贵方相关方面是否存在变化或其他应予说明的情况，特出具本调查问卷，请贵方对照前次出具的调查表（详见附件原调查表），据实并认真填写以下有关内容。

如未发生变化，请在无变化栏内打“√”，如有变化，请详细说明并附上相关文件及资料：
感谢贵方的配合与支持！
调查表
本调查表仅供发行人本次发行上市之目的使用；本单位郑重声明并承诺：以上填写内容以及提供的全部材料均真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者遗漏；所有签字及/或印章均真实，不存在伪造或变造签字、印章
的情形；本公司提供的有关材料的副本或复印件与正本或原件一致。

本公司愿意对此承担法律责任。

XXX公司（盖章）：
法定代表人：
年月日。

融资性担保公司调查问卷

1. 贵公司与银行合作情况？
2. 贵公司如与银行合作不顺畅或银行不合作的主要原因？
3.银行信贷政策紧缩，企业普遍反映融资难，担保公司作用发挥不明显，贵公司怎么看？
4.贵公司当前经营情况如何，主营业务有何特色，业务发展方向如何，面临哪些突出问题和困难?
5.贵公司下一步工作有如打算，有何目标 ?
6.非融资性担保公司违法吸存、高额放贷严重影响担保行业的健康发展，对此您公司怎么看?有何建议？
7.公司在风险控制方面的具体做法？一旦出现代偿有何对策？
8.您公司对政府各监督管理部门帮助协调解决和支持有何要求和建议 ?
9.您公司对各级政府部门有何要求和建议？。

担保项目调查表精编

担保项目调查表精编 Document number：WTT-LKK-GBB-08921-EIGG-22986一、企业情况2、企业财务经济状况２）、财务状况分析３）、目前贷款情况４）、企业目前对外担保和或有负债情况3、企业管理情况２）、企业组织结构及职能３）、企业资质认证及奖惩情况二、申请担保项目情况１、项目内容（简述申请担保项目的主要内容，应包括项目产品的用途、性能、技术含量、质量、项目预计达到的生产规模、市场占有份额，投资估算及经济效益预测的主要结果）2、项目资金情况三、申请担保贷款情况四、反担保措施1）、抵押2）、质押3）、反担保人4）、其它五、调查意见五、初审意见六、有关附件1、有关附件要求与申报书纸张大小一致，主要应该包括以下内容：（1）担保申请书；（2）公司简介；（3）经过年检的法人营业执照（已年检，正、副本），如借款人为外商投资企业，应提供外商投资企业批准证书；（4）组织机构代码证（已年检，正、副本）；（5）税务登记证（已年检，正、副本）；（6）贷款卡复印件及密码；（7）开户许可证；（8）公司章程；（9）注册资本验资报告，或资金到位情况说明；（10）法定代表人证明（委托）书；（11）法人、主要负责人简介及身份证复印件；（12）项目可行性研究报告及主管部门批件；（13）当期的财务报表（月报）和经合法中介机构验证的近三年度的财务报表（附审计报告），主要包括资产负债表、损益表和现金流量表、财务状况变动表等；（14）主要存货、长期投资、固定资产、借款明细表、应收账款账龄分析表和或有负债表；（15）生产经营状况说明，包括购销合同和合作协议等；（16）申请借款和担保的董事会决议或股东会决议，如公司章程中规定其对外融资、担保等事项明确规定了有权决定机构或个人，或董事会股东会已事先授权给有关部门和个人行使此项职能，则要求其提供有权决定机构或个人的书面意见；如公司章程中对其对外融资、担保等事项未作明确规定，但规定了重大经营事项的有权决定机构或个人，则受理审批该公司授信申请时，应提供有权决定机构或个人的书面意见；（17）其他有关资料；（18）反担保有关资料（见明细）。

泗阳县某担保公司法人客户调查表

c:\iknow\docshare\data\cur_work\xxxx\c:\iknow\docshare\data\cur_work\xxxx\泗阳县三联担保法人客户基本信息调查表客户名称：查询拜访人姓名：查询拜访日期：年月日申请单元底子情况(数据截止年月)一、企业情况【企业底子情况】企业财政底子情况〔截止年月、单元：万元〕〔2〕负债类情况〔3〕损益类情况〔4〕其他情况三、反担保情况〔2〕资产抵〔质〕押〔3〕公务员担保担保所需材料清单□申请陈述□营业执照复印件□企业组织机构代码证复印件□税务登记证复印件□法定代表人、股东身份证件复印件及简介□公司出产经营情况□公司章程或合伙协议复印件；□验资陈述〔审计〕、前一年度财政报表及本年度近三个月报表□近三个月对账单□纳税申报表□近三个月电费单□近三个月工资发放情况□企业业务订单合同□贷款卡复印件□反担保资料□假设是公务员担保，提供收入证明、身份证复印件。

□假设是企业担保，提供担保单元的营业执照复印件、企业组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法定代表人、股东身份证件复印件、企业近期财政报表、公司章程复印件。

□假设是机械设备等质押，提供设备典质清单。

□假设是房产、地盘典质，提供其原件及复印件。

注：以上资料均加盖单元公章。

年月日2022年9月19日星期一09:09:149.19.202209:0909:09:1422.9.199时9分9时9分14秒Sep. 19, 2219 September 20229:09:14 AM09:09:14。

担保项目现状调查问卷模板

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国担保项目的现状，优化担保体系，促进市场营商环境持续改善，我们特开展此次调查。

您的宝贵意见将有助于我们完善政策，支持实体经济，特别是中小微企业的发展。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18-25岁（2）26-35岁（3）36-45岁（4）46-55岁（5）56岁以上3. 您所在行业：（1）制造业（2）服务业（3）金融业（4）农业（5）其他4. 您所在企业规模：（1）微型企业（2）小型企业（3）中型企业（4）大型企业二、担保项目参与情况5. 您是否了解并参与过担保项目？（1）是（2）否6. 如果是，请选择您参与过的担保项目类型：（1）政策性融资担保（2）商业性融资担保（3）其他7. 您参与担保项目的主要目的是：（1）缓解融资难、融资贵问题（2）提高企业信誉度（3）扩大企业规模（4）其他三、担保项目体验与评价8. 您认为担保项目的申请流程是否便捷？（1）非常便捷（2）比较便捷（3）一般（4）不太便捷（5）非常不便捷9. 您对担保项目的政策支持力度满意吗？（1）非常满意（2）比较满意（3）一般（4）不太满意（5）非常不满意10. 您认为担保项目的风险控制措施是否完善？（1）非常完善（2）比较完善（3）一般（4）不太完善（5）非常不完善11. 您认为担保项目的服务质量如何？（1）非常高（2）比较高（3）一般（4）不太高（5）非常低四、政策建议与意见12. 您认为当前担保项目存在哪些问题？（1）政策支持力度不足（2）申请流程复杂（3）风险控制措施不完善（4）服务质量不高（5）其他13. 针对上述问题，您有哪些建议或意见？（请在此处详细描述您的建议或意见）感谢您参与本次调查！您的反馈对我们非常重要，我们将根据调查结果进行认真分析和改进。

祝您工作顺利，生活愉快！——【调查问卷结束】——注：本问卷由XX机构发起，旨在了解担保项目现状，优化担保体系，支持实体经济。

2020{客户管理}调查表法人客户

调查表法人客户
泗阳县三联担保有限公司
法人客户
基
本
信
息
调
查
表
客户名称：
调查人姓名：
调查日期：年月日
申请单位基本情况(数据截止年月)一、企业情况
【企业基本情况】
【企业股东情况】单位：万元、%
二、企业财务基本情况（截止年月、单位：万元）（1）资产类情况
（2）负债类情况
（3）损益类情况
（4）其他情况
三、反担保情况（1）企业担保
（2）资产抵（质）押
（3）公务员担保
泗阳县三联担保有限公司
担保所需材料清单
□申请报告
□营业执照复印件
□企业组织机构代码证复印件
□税务登记证复印件
□法定代表人、股东身份证件复印件及简介
□公司生产经营情况
□公司章程或合伙协议复印件；
□验资报告（审计）、前一年度财务报表及本年度近三个月报表□近三个月对账单
□纳税申报表
□近三个月电费单
□近三个月工资发放情况
□企业业务订单合同
□贷款卡复印件
□反担保资料
□若是公务员担保，提供收入证明、身份证复印件。

□若是企业担保，提供担保单位的营业执照复印件、企业组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法定代表人、股东身份证件复印件、企业近期财务报表、公司章程复印件。

□若是机械设备等质押，提供设备抵押清单。

□若是房产、土地抵押，提供其原件及复印件。

注：以上资料均加盖单位公章。

年月日。

担保公司经营状况调查问卷表(1)

担保公司经营状况调查问卷尊敬的担保公司总经理先生/女士：您好！担保公司在促进中小企业融资，推动经济发展方面发挥着重要作用。

为充分了解担保行业的发展情况，进一步加强金融服务，中国人民银行正在组织全国性的担保行业发展状况调查。

请根据您对行业的认识和贵公司的实际情况，认真填写调查问卷。

问卷不记名，只用于统计汇总，我们只根据汇总结果对宏观情况进行分析，不针对任何公司个体进行评判，不会对贵公司产生任何不良影响。

请于11月8日前反馈给我们。

感谢您对我们工作的大力支持。

中国人民银行2011年11月第一部分整体判断（将所选答案填在括号内，可多选）问题一、您认为目前担保行业发展状况：[ ]a、很好，b、比较好，c、一般，d、比较差，e、很差问题二、您认为目前担保行业存在的突出问题是：[ ]a、目前不存在特别突出的问题，b、机构数量众多，恶性竞争严重，c、主营业务（担保业务）收益过低，d、投资、理财、放贷等业务比重过大，e、公司内部管理差，f、银行认可程度低，g、监管不到位，h、其它（请列出）问题三、您认为目前担保行业存在的最大风险是：[ ]（从大到小排列）a、目前不存在异常风险，b、担保代偿风险，c、投资风险，d、贷款业务风险，e、理财业务风险，f、其它（请列出）问题四、您认为贵公司目前存在的最大风险是：[ ] （从大到小排列）a、目前不存在异常风险，b、担保代偿风险，c、投资风险，d、贷款业务风险e、理财业务风险，f、其它（请列出）问题五、您认为最近媒体上报道的部分担保公司出现的问题：[ ]a、是个别现象，b、有一定代表性，c、比较普遍，d、相当普遍问题六、您认为今后一年内，担保行业将：[ ]a、继续健康发展，b、局部地区、个别公司会出问题，但影响不大（限于地市），c、局部地区、部分公司会出问题并产生连锁反应，影响范围较大（省域），d、会出现大问题，影响整个金融稳定和经济发展。

问题七、促进担保行业健康发展的建议：[ ]a、当前担保行业发展良好，无其他建议，b、完善融资担保业的准入退出机制，c、创新融资担保方式，拓宽业务范围，d、加强内部治理，建立现代企业制度，e、明确监管主体，规范市场竞争,f、其他（请列出）第二部分贵公司业务情况调查表（见后面）担保公司业务情况调查表注：1.如果贵公司未开展某项业务，请在相应表格内填无。

法人股东关联关系调查表

***********股份有限公司调查表-法人股东
注：关联关系可理解为投资参股关系或任职关系。

参股：其股东身份一般以有工商登记记录为准。

代持的也予以说明。

任职：担任其董事、监事或高级管理人员。

公司：指**************股份有限公司，下同。

（如无，请填无；如有，请填写具体的公司名称，如有更多，请另附表格）三、其他相关说明
1. 本公司与公司的其他股东、公司董事、监事、高管是否存在关联关系？如存在，请列明具体的关系。

（关联关系，包括但不限于投资其他股东单位或者在其他股东单位任职，与其他自然人股东公司董事、监事、高管存在直系近亲属关系）
本公司保证在上表中所填列说明或承诺的事项均真实、准确、完整，如上表中所填列说明或承诺的事项发生变化，本公司将在24小时内书面通知公司。

签章：
日月年2015
附件：
1、本公司及本公司控股子公司现行有效营业执照、国税、地税税务登记证复印件。

2、本公司及本公司控股子公司现行有效公司章程。

3、本公司及本公司控股子公司近二年及一期审计报告。

4、本公司对外投资的股权结构图（含孙公司）
5、本公司国有资产监督管理部门关于同意公司整体变更为股份有限公司的批复。

6、本公司及本公司控股子公司的电子工商档案。

7、私募投资基金备案证明（如属于私募投资基金）
注：请在本调查表上加盖骑缝章。

县农村信用社关于xx担保公司的调查报告模板

附件2：xx县农村信用社关于xx担保公司的调查报告（模板）一、公司基本情况公司名称：成立时间：该担保公司成立于xxxx年xx月.营业期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日融资许可证期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日经营范围：注册地址：公司性质：注册资本：xxxx万元实收资本：xxxx万元，其中xxx出资xxxx万元，xxxxx 有限责任公司出资xxxx万元法人代表：xxx贷款卡号：营业执照号码：组织机构代码证号：税务登记证号：融资许可证号：基本户开户行及账号：一般户开户行及账号：各种证件是否年检：二、公司管理架构情况1、内部组织结构简介：企业管理体系、决策机构及人员、职能部门设置、人员结构等2、主要管理人员●法定代表人●其他主要管理人员介绍（总经理、财务主管、风险主管等）（格式如上表，请复制）3、整体管理水平评价：主要评价管理层的知识水平、工作经验、团队精神、人力资源管理、风险控制、激励机制等，着重从其业务决策及其效果分析。

4、关联企业或关联人物及实际控制人关联企业：调查包括母公司、子公司、参股公司及其他关联企业的名称、注册资金、关联关系、主要经营管理情况等。

关联人物：包括姓名、性别、年龄、关联关系、学习工作简历、主要情况介绍等（在经营、资金、购销、利益等方面有相互关联和能够互相控制的人）。

三、股东背景及出资来源分析1、自然人股东：简单叙述自然人的基本情况，重点反映股东的经营历史、所经营过的项目，股东的资金积累过程、资金积累是否和注册资金相匹配、担保公司注册资金来源、是专职还是兼职做担保公司、目前注册资金存放形态、股东是否还从事着其他行业，多个自然人股东的需要逐个说明。

2、公司股东：按照对公司贷款调查报告模式，真实反映公司经营项目，资金来源，发展历程及法定代表人的工作经历等。

注册资金是否和股东实力相匹配。

在经营过程中凡有资产转让的需要提供转让证据。

3、详细说明担保公司注册资金来源情况（要求合理、合规、合法，股东的收入和注册资金来源相匹配）。

客户资信调查表(标准模板)

帐号
银行地址
银行的信用评级
四、客户资信资料来源（）
A．征信公司
B．工商税务部门
C．客户提供
D．实地考察评估
E．其它供应商评价
六、本人确认资信调查的内容真实可靠，没有虚假信息，对所填内容负完全责任，特此承诺！
填表人：年月日公司总经理审核:
设备用途
主要收入来源
目前经营状况
该客户及亲属或其法人单位、法人单位其他高层管理人员与我公司、其他厂家的历史交易情况、在外货款、逾期金额、逾期时间、是否有诉讼
注册资本（万元）
出资方式（现金、实物等）
总资产（万元）
可抵押固定资产（万元）
月平均收入（万元）
产品年采购需求（万元）
注：填写表格中选项时，在相应的项目前的字母上划勾，或在表格中填写实际数据。
二、注册资料（自然人客户有挂靠或担保企业，必须填写企业的资料，没有则可不填）
注册机关
注册资本（万元）
营业执照号码
法人代表
税务登记号
财务负责人
营业期限
最新注册日
三、公司主要财务数据（或自然人客户的财产结构）（单位：万元）
年销售收入
年利润
流动资产
净资产
应收账款
存货
负债总额
流动负债
四、银行及银行信用
开户银行
客户资信调查表
一、资信状况
）
邮政编码
联系电话
传真
客户所属行业
（A）建筑；（B）铁路；（C）砼公司；（D）经销商；（E）房地产；
（F）水电；（G）公路；（H）租赁；（I）部队；（J）其他行业；
（K）自然人（不确定行业）
客户资本性质
（A）国有（B）民营（C）合伙（D）外资（E）自然人

(新)客户资信调查表

客
编号：客户名称：公司性质：注册资金：营业执照号码：营业范围：市场覆盖范围：营业面积（平方米）：公司负责人简介及联系电话：主要业务：批发：分销网络: 客户开户银行名称：客户前两位供应商名称：1 客户商业信誉调查与评估：建议年销售量： _____________ 销售代表签名：大区经理意见：销售部：个
户
类别：
资
信
编号：
调
查
表
办公地址：
送货地址：流动资金：销售人数：运输能力（吨）：创立时间：年月融资能力：强中弱办公面积（平方米）：从事经营时间：年月
员年销量: 帐号：年销售量：
直营：店数：税号： 2
个
上年销量: 近一年财务报表：有无年销售量：
建议付款方式：
建议信用额度：
日期：
区域经理签名：
日期：
财务部经理：
总经理：（特殊帐期与额度）
签名：
日期：
签名：
日期：
签名：
日期：

担保人资信情况调查表

□公务员或事业单位□国营或大型企业□其他或自
住宅权属
□自有城镇住房□自有乡村住房□按揭□租赁或其他
银行流水情况/月
□≤1万□1-2万□2-3万（含）□3万以上
配
偶
情
况
姓名
出生日期
年月日
证件类型
身份证□护照□军官证□
证件号码
工作情况
□公务员或事业单位□国营或大型企业□其他或自营业务□待业
营业执照注册号
税务登记代码
公司法人
公司地址
经办人信息
注册资本
□200万以上□50-200万□50万以下
固定资产
□自有厂房，位置好□自有厂房，位置一般□租赁厂房
就
业
情
况
所属行业
□道桥施工□市政建设□煤炭工业□沙河作业□矿山作业□其他用途
从事本行业年限
□小于1年□1年（含）-3年□3年（含）以上
单位性质
□>80%□60%-80%（含）
□40%-60%（含）□≤40%
家庭负债情况
（不含购车）
□无负债□小于等于5万□5万元以上
已施工主要工程简介
其他设备说明
近期工程情况说明
客户签字（手印）
业务员签字
信管专员签字
信管部经理签字
担保人资信情况调查表得分：
申
请
人
自
然
情
况
申请人姓名
性别
□男□女
证件类型
□身份证□护照□军官证□其他
证件号码
出生日期
年月日
婚姻状况
□已婚有子女□已婚无子女□未婚（含离异）
临工老客户
□（是购买2台以上）□否
文化程度
□大学本科□大专□中专□中学□小学

资金担保调查问卷模板

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国资金担保行业的发展现状、服务质量和市场需求，我们特设计此问卷。

您的宝贵意见将对我国资金担保行业的改进和发展起到重要指导作用。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：□ 男□ 女2. 您的年龄：□ 18岁以下□ 18-25岁□ 26-35岁□ 36-45岁□ 46-55岁□ 56岁以上3. 您的职业：□ 企业家□ 公司职员□ 自由职业者□ 事业单位员工□ 学生□ 其他4. 您所在地区：□ 二线城市□ 三线城市□ 四线城市□ 县级市□ 农村地区二、资金担保需求5. 您是否需要资金担保服务？□ 需要□ 不需要□ 不确定6. 您需要的资金担保金额范围：□ 10万元以下□ 10-50万元□ 50-100万元□ 100万元以上7. 您希望担保期限为：□ 1年以内□ 1-3年□ 3-5年□ 5年以上8. 您希望担保方式为：□ 个人担保□ 财产抵押□ 质押□ 其他三、资金担保服务体验9. 您对以下资金担保服务方面的满意程度如何？（1分最低，5分最高）□ 服务速度□ 服务质量□ 担保费用□ 担保手续□ 担保成功率10. 您认为资金担保服务中存在哪些问题？□ 担保费用过高□ 担保手续繁琐□ 担保成功率低□ 服务速度慢□ 其他四、行业发展趋势11. 您认为我国资金担保行业的发展前景如何？□ 非常乐观□ 较为乐观□ 一般□ 较为悲观12. 您认为资金担保行业需要哪些方面的改革和创新？□ 优化担保流程□ 降低担保费用□ 提高担保成功率□ 加强监管□ 其他五、其他13. 您是否愿意推荐资金担保服务给他人？□ 愿意□ 不愿意□ 不确定14. 您对资金担保行业还有什么其他建议或意见？感谢您参与本次调查！祝您生活愉快！。

企业法人调查问卷模板

尊敬的企业法人：您好！为了更好地了解我国企业的运营状况、发展需求和存在问题，我们特此开展本次问卷调查。

您的宝贵意见将为我们提供重要的参考依据，有助于我们改进工作，为您提供更优质的服务。

本问卷采取匿名方式，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 企业名称：（请填写企业全称）2. 所属行业：（请选择）A. 制造业B. 服务业C. 信息技术产业D. 金融业E. 其他（请注明）3. 企业成立时间：（请填写年份）4. 企业注册资本：（请填写金额）5. 企业员工人数：（请填写人数）二、企业运营状况6. 您认为企业目前运营状况如何？A. 良好B. 一般C. 较差D. 非常差7. 请列举企业在运营过程中遇到的主要问题：（可多选）A. 市场竞争激烈B. 人才短缺C. 资金链紧张D. 政策法规限制E. 其他（请注明）三、企业发展需求8. 您认为企业目前最迫切的发展需求是什么？（可多选）A. 市场拓展B. 技术创新C. 人才培养D. 资金支持E. 政策扶持F. 其他（请注明）9. 您认为政府及相关部门在哪些方面可以为企业发展提供支持？（可多选）A. 优化营商环境B. 提供政策优惠C. 加强市场监管D. 提供技术支持E. 其他（请注明）四、企业存在问题及建议10. 请列举企业在发展过程中遇到的主要问题及原因：（可多选）A. 产品同质化严重B. 品牌知名度不高C. 市场份额不稳定D. 管理水平低下E. 其他（请注明）11. 针对上述问题，您对企业发展有以下建议：（可多选）A. 加强产品研发，提升产品质量B. 做好品牌推广，提高品牌知名度C. 拓展销售渠道，扩大市场份额D. 优化管理结构，提高管理水平E. 其他（请注明）五、其他12. 您认为当前我国企业发展面临的最大挑战是什么？（可多选）A. 国际贸易摩擦B. 经济下行压力C. 产业转型升级D. 人才流失E. 其他（请注明）13. 您对我国企业发展前景有何期待？（可多选）A. 市场环境逐渐优化B. 企业创新能力不断提高C. 产业转型升级取得显著成效D. 企业竞争力不断提升E. 其他（请注明）请您在百忙之中抽出宝贵时间完成本问卷，感谢您的支持与配合！祝您工作顺利，事业蒸蒸日上！[问卷填写截止日期][调查机构名称] 敬上。

担保调查报告范本

担保调查报告范本1. 报告背景本文件提供了一份担保调查报告范本，旨在为担保方提供参考，帮助其在担保过程中进行必要的尽职调查和风险评估，以保护自身利益。

2. 调查对象信息2.1 基本信息调查对象全称：[调查对象全称]法定代表人（负责人）姓名：[法定代表人（负责人）姓名]注册地址：[注册地址]联系电话：[联系电话]### 2.2 股权结构调查对象股权结构如下：股东持股比例（%）投资金额（万元）[股东1] [持股比例1] [投资金额1][股东2] [持股比例2] [投资金额2][股东3] [持股比例3] [投资金额3]………2.3 经营状况调查对象主要经营范围及营业收入情况如下：主营业务营业收入金额（万元）占比（%）[主营业务1] [营业收入金额1] [占比1][主营业务2] [营业收入金额2] [占比2][主营业务3] [营业收入金额3] [占比3]………3. 资产负债情况3.1 资产情况调查对象资产情况如下：资产项目金额（万元）[资产项目1] [金额1][资产项目2] [金额2][资产项目3] [金额3]……3.2 负债情况调查对象负债情况如下：负债项目金额（万元）[负债项目1] [金额1][负债项目2] [金额2][负债项目3] [金额3]……3.3 财务指标调查对象关键财务指标如下：指标名称前一年度当年度（预）利润总额[前一年度利润] [当年度利润（预）]净利润[前一年度净利润] [当年度净利润（预）] 总资产[前一年度总资产] [当年度总资产（预）] 净资产[前一年度净资产] [当年度净资产（预）] 流动比率[前一年度流动比率] [当年度流动比率（预）] 速动比率[前一年度速动比率] [当年度速动比率（预）] 负债比率[前一年度负债比率] [当年度负债比率（预）] 利润率[前一年度利润率] [当年度利润率（预）] ROE(净资产收益率) [前一年度ROE] [当年度ROE（预）] ROA(总资产收益率) [前一年度ROA] [当年度ROA（预）]4. 经营风险评估4.1 行业风险[调查对象所在行业]存在的风险主要包括：•[行业风险1]•[行业风险2]•[行业风险3]•…4.2 企业风险调查对象存在的风险主要包括：•[企业风险1]•[企业风险2]•[企业风险3]•…5. 担保方案基于以上调查结果和风险评估，我们建议采取如下担保方案：•[担保方案1]•[担保方案2]•[担保方案3]•…6. 结论以上为调查对象的企业情况、资产负债状况、财务情况和风险评估的情况分析及担保方案建议，仅供参考。

担保企业调研表

担保项目申报书企业名称：_________________________________（公章）企业法定代表人：___________________________（签章）填报日期：________年_____月_____日声明本公司业务人员在与客户接洽业务、签订合同的过程中，不得擅自收受客户回扣、佣金、贿赂、礼券、礼品，或通过要求客户单位报销个人费用等。

否则视为违规操作，公司将追究当事人的责任，严肃处理。

希望客户予以配合、监督。

如客户举报本公司业务人员此类行为的，公司将对举报者给予违规金额的双倍奖励。

填表说明1、申报书填写须按规定格式和内容用钢笔填写或排版打印。

2、加盖公章，同时附相应的附件。

3、本申请书是企业申请为其项目贷款提供担保的重要文字依据，各项内容务必如实填写，文字叙述和数据都应确切、可靠。

4、各项栏目不得空缺，无此项内容时填“无”。

数据一律取两位小数。

5、“企业名称”需填写全称，“项目名称”一般为产品名称，要简洁、明确，字数限定在20个汉字以内。

6、信用等级：指北京市金融评信公司或各家银行为本企业评定的信用等级。

7、各项目的生产必须符合本行业的管理政策，对于需要行业主管部门批准才能生产和销售的产品，如医药、肥料、食品等项目，上报时应提交必要的许可证或检测证明文件。

一、企业情况１、企业基本情况2、企业财务经济状况１）、近二年和当期主要财务与经营状况２）、财务状况说明３）、目前贷款情况４）、本企业目前对外担保和或有负债情况3、企业管理情况１）、主要负责人情况２）、企业组织结构及职能３）、企业资质认证及奖惩情况二、申请担保项目情况１、项目内容（简述申请担保项目的主要内容，应包括项目产品的用途、性能、技术含量、质量、项目预计达到的生产规模、市场占有份额，投资估算及经济效益预测的主要结果）２、项目资金情况三、申请担保贷款情况四、反担保措施4）、其它五、申请单位声明六、有关附件有关附件要求与申报书纸张大小一致，主要应该包括以下内容：（1）经过年检的法人营业执照（年检）及法人代码证；如借款人为外商投资企业，应提供外商投资企业批准证书。

担保公司调查报告填写说明参考模板

担保公司调查报告填写说明一、前言1、若为新客户：XX公司系我行新营销的客户，尚未在我行获得担保授信。

经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下：2、若为存量客户：XX公司系我行存量客户，XX年（本次申请授信前1年）在我行获得授信XX万元。

期限X年。

担保授信额度、授信到期日、单笔担保不超过XX万元、对外担保总余额不超过XX万元。

担保保证金缴存比例。

追加担保情况。

经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下：二、基本情况（一）基本概况：XX公司成立于XX年、住所XX、注册资本金XX万元，法定代表人XX，经营范围XX。

（二）注册资本和股权结构变化情况：1、注册资本和股权结构变化情况：对公司成立以来的注册资本变化情况和股权结构变化情况进行描述。

2、当前股权结构情况：根据XX会计师事务所出具的验资报告，借款人注册资本金是否到为，经核实，当前股权结构如下：单位：万元、%（二）股东基本情况：1、自然人股东：（1）股东姓名、性别、出生年月，学历、职称。

工作简历（如：XX年XX 月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。

（2）征信情况：截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款、垫款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。

2、法人股东：（1）基本情况：XX公司成立于XX年、住所XX、注册资本金XX万元，法定代表人XX，经营范围XX。

（2）股权结构：单位：万元、%（3）股东经营情况简述：（4）股东财务情况简述：截至XX年XX月，资产总额XX万元、负债总额XX万元、净资产XX万元，资产负债率XX%。

经营收入XX万元、经利润XX 万元。

（5）征信情况。

截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，承兑汇票余额XX万元等，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。

（三）法定代表人基本情况：（1）法定代表人姓名、性别、出生年月，学历、职称。

工作简历（如：XX 年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。