指定生效日新保操作方案介绍
团险契约录单操作流程
团险契约录单操作流程团险契约操作流程团险录单和个险录单⼀样，有⽆扫描录单和有扫描录单，进⾏有扫描录单时，和个险⼀样要扫描单证——UA074（扫描前先把单证盘盈⼊库，并发放到出单机构）以⽆扫描录单为例：注意：投保单号和个险⼀样，15位，但是不能以之前下发过的个险号重复，否则在收费时，系统会识别成个险号，进⽽⽆法收费1、输⼊管理机构，以及投保单号，点击【申请】，选中投保单信息，点击【开始录⼊】2、录⼊集体合同信息必录项录⼊，要选择是否指定⽣效⽇，如果为是，录⼊具体的保单⽣效⽇期；如果为否，默认⽣效⽇期为投保次⽇⽣效。
如果是否签报件为是，需录⼊签报号，否则不需录签报号；3、投保单位资料必录项录⼊，证件号码下拉框为证件类型，需录⼊证件号码；投保⼈数为被保⼈个数，录⼊成功后，点击【增加】，保存成功；保存成功后如需修改，修改后点击【修改】。
4、添加险种信息下拉选择险种编码，交费⽅式，保费可为0，点击【添加险种】若要添加附加险时，先添加主险信息，再添加附加险信息主险和附加险添加完成之后，点击【险种信息】，进⼊责任要素定义页⾯，定义产品的计算规则、保险期间、保险期间单位等要素，填写完成之后，点击【险种信息保存】，如有修改，点击【险种信息更新】；注意：如果计算规则选择0-表定费率，那么计算⽅向则为G-保额算保费，在保险计划定制的时候只需要输⼊保额即可，保费系统会根据保费表进⾏计算注意：如果计算规则选择3-约定费率，那么计算⽅向则为I-录⼊保费保额，在保险计划定制的时候需要录⼊保费保额ps：在定义主险的责任要素时，点击险种信息保存，在定义附加险的责任要素时，点击险种信息跟新责任要素定义完成之后，进⾏保险计划定制，点击【保险计划定制】按钮，进⼊保险计划定制页⾯，录⼊保障级别（⼀般为⼤写字母）和险种代码，点击【险种责任查询】，选择险种责任，点击【定义保险计划要素】，定义保费、保额、是否续保等信息，点击【保险计划保存】；如有修改，点击【保险计划修改】；以计算规则为0-表定费率，计算⽅向为G-保额算保费为例录⼊保额：10000注意：1、如果是⾸次投保，或者30天以后重新投保，是否续保选择：0-⾸次投保；如果是30天以内重新投保，是否续保选择：1-续保2、⾸次投保，或者30天以内外重新投保是操作⼈员⼈⼯判断的，与时间⽆关主险定义完成之后，选中已存在的保险计划，选择附加险的险种代码，选择主险的险种代码，点击险种责任查询，定义保险计划注意：定义主险时为险种计划保存，定义附件险时为险种计划修改5、定义完成险种计划之后，点击被保⼈清单，进⾏被保⼈录⼊界⾯，录⼊⽅式有两种（1）第⼀种，导⼊被保⼈清单；导⼊模板见附件注意：1、⽂件名为投保单号，保险计划为刚定义的险种计划2、导⼊被保⼈清单时，最好在55环境下录单，13环境会导⼊失败（2）第⼆种，⼿动添加被保⼈信息；点击【添加被保⼈】进⼊被保⼈信息录⼊页⾯，录⼊被保⼈信息，有多个被保⼈，多次录⼊注意：1、证件类型选择护照，国籍选择国外时，会避免⾝份校验2、保险计划为刚定义的保险计划3、点击【添加被保⼈】，录⼊完成之后，系统会⾃动算出主附险在改保额下所对应的保费录⼊完成之后，点击上⼀步，回到被保⼈界⾯，点击查询，即可以查询到刚才添加的被保⼈，有多个被保⼈时，多次录⼊6、被保⼈录⼊完成之后，点击录⼊完毕注意：由于之前我们录⼊的保费为0，所以会提⽰：预期保费与实际保费不符，点击确定即可7、新单复核（团体保单-新契约-复核-新单复核）1、录单完成之后，可以在团体保单-》新契约-》查询-》状态查询菜单下查询保单状态2、新单录⼊完成后，进⼊新单复核菜单，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【申请】，进⼊新单复核页⾯，审核投保信息，点击【团体复核通过】，复核成功8、⾃动核保（团体保单-新契约-复核-⾃动核保）复核成功的保单进⼊⾃动核保状态，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【⾃动核保】，⾃动核保成功9、⼈⼯核保（团体保单-核保-新契约-⼈⼯核保）⾃动核保成功后，进⼊⼈⼯核保菜单，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【批次申请】，进⼊【待核保投保单】列表，选中保单，进⼊⼈⼯核保页⾯；注意：1、⾃动核保完成之后，如果被保⼈⼈数不满⾜改险种要求，或者保额不满⾜险种要求时，可以在⼈⼯核保-》团体⾃动核保信息界⾯查看具体的信息2、只要被保⼈⼈数⼤于三⼈，都可以正常承保，不会在签单时进⾏签单拦截选中险种，下团体险种单核保结论9-标准承保（如有多个险种，则每个险种都要下核保结论），点击【确定】，单险种核保成功；注意：1、⼈⼯核保时，要添加管理费⽤率，以及销售费⽤率2、有多个险种时，要依次进⾏核保下团体核保流向，核保流向为0-处理完毕，点击【团体投保单整单确认】，⼈⼯核保成功。
中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程-最新
中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程目录总则 (1)第一章基本操作流程 (1)第二章公共管理流程 (2)第三章单证管理 (16)第四章营业机构业务处理流程 (21)第五章批量业务处理流程 (36)第六章事后监督 (41)第七章附则 (49)总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（下称“邮储银行”）代理保险业务操作流程，提高管理质量和服务水平，促进业务健康、合规发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规和规章制度，特制定本操作规程。
第二条本操作规程包括邮储银行代理保险业务的公共管理、单证管理、营业机构业务处理、批量业务处理和事后监督等环节的流程与规定。
第三条本操作规程适用于办理代理保险业务的邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）。
第一章基本操作流程第四条代理保险业务流程分为售前准备、业务处理和事后管理三大部分。
第五条售前准备包括：内部机构及人员信息维护，保险公司、保险产品及保险险种信息维护，手续费率设置，代理凭证出/入库参数管理和重要空白凭证的入库、请领、下发及收到等。
业务处理包括：营业机构业务处理和批量业务处理。
事后管理包括：保费及手续费的结算、差错处理和事后监督等。
具体操作流程如下：售前准备业务处理第二章公共管理流程第一节保险公司及产品管理第六条保险公司入网是指保险公司联入代理保险系统办理代理保险业务。
保险公司退出是指保险公司退出代理保险系统，停办代理保险业务。
第七条保险公司申请入网流程：（一）提交材料，保险公司应提交下列资料：1.合作意向书：拟全国性合作的保险公司，由该保险公司总公司以书面形式向总行提出书面合作意向；拟区域性合作的保险公司，由该保险公司省公司以书面形式向拟合作的一级分行提出书面合作意向。
2.合作可行性报告，内容包括：（1）合作内容及契合点；（2）合作时间；（3）合作区域；（4）市场需求分析；（5）近两年合作规划；（6）银保系统状况；（7）培训师资情况；（8）其他能证明深入合作的文件。
国寿2020年保单预约生效日操作指引29页
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传统预约生效日模式
传统预约生效日
通过国寿e店无纸化投保进行预约， 主附险指定为2020年1月1日生效，万能保单正常生效。
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预约规则
所缴保费不享受预交保费的收益。 万能险初始保费划入万能账户，剩余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户，在“暂收
保费”科目核算，在12月31日转入八版，八版主附险保单生效,并确认为“保费收入”。 针对传统预约模式的，预约生效保单需在2019年12月29日24点之前收费成功，若在此时点前不能
当购买主险并捆绑万能产品时，万能保单由老万能账户扣费确认保费并在次日正常生效；主险保单 于2019年12月31日由老万能账户划回八版并确认保费，并于2020年1月1日生效。
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录入操作指引
• 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 • 在设置环节进行既往万能账户信息的选择。
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“本人申请将本次投保的【八版主险险种名称】及其附加险生效日指 定为2020年01月01日； 本人同意在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】及其附加险 的首期保险费，否则本保险合同不生效。”
特别约定展示
合同页特别约定 电子保单备注栏特别约定
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鑫单宝预约模式
鑫单宝预约生效日
已购买广发鑫单宝理财产品的客户，允许使用鑫单宝预约 模式通过国寿e店无纸化投保进行预约投保。
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跨生日预约特别约定
跨生日预约投保单，投保时系统会展示相关特别约定，电子保单备注栏会生成一下文字。
声明与授权： 2020年特别约定三:
收费成功的，不允许再继续收费，而需要进行要约撤销操作。要约撤销后，该业务可按照正常流程 进行重新投保。
中信保操作手册【新版精品资料】
目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通" (2)2.1什么是“信保通” (2)2。
2“信保通”能为您做什么 (2)2。
3使用“信保通"的先决条件 (3)2.4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3。
1开通企业管理员帐号 (6)3。
2 开通数字证书（可选） (7)3。
2。
1 证书申请 (7)3。
2.2 证书续用与变更 (8)3。
2。
3 证书注销 (9)3.3 数字证书环境配置（可选) (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3。
3。
2 设置PIN码 (11)3。
3。
3 下载证书 (12)3。
3.4 机器配置 (13)第四章“信保通”用户分类 (16)4。
1企业管理员 (16)4。
2企业操作员 (16)4.2。
2 审核员 (17)4。
2。
3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5.1 系统用户与权限 (18)5。
1.1 获得管理员帐号 (18)5。
1。
2 登录系统 (18)5。
1.3 修改密码 (19)5.1。
4 设置角色 (20)5。
1。
5 设置操作员帐号 (21)5。
1。
6 设置审核流程 (22)5。
1.7 配置管理员证书 (23)5。
2组织机构管理与“数据清分”实现 (23)5.2。
1 创建组织机构 (26)5。
2。
2 设置员工信息 (27)5.2。
3 设置员工业务范围 (28)5.2。
4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5。
3 个人服务 (31)5.3。
1 证书注册 (31)5.3。
2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (32)5。
3。
4 常用工具下载 (33)5。
3.5 通讯录 (33)5.4 网上客服 (36)5。
4.1 我要提问 (36)5。
4。
2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1.1 限额 (38)6.1。
1.1 限额申请录单 (38)6。
大同吉星新保、续保业务方案
续保保险承办流程
由客服部进行续保 到期第一次提醒、 再由保险部与客户
到期前半个月由保险专员二次提醒并讲4S店续保的优惠政策及便利性 ❖ 优惠政策：续保客户来店办理续保业务，根据商业险保费来赠送保养
卷，商业险保费满1000-1999赠送200的保养卷，商业险保费满20002999赠送300的保养卷，商业险保费满3000及以上送400的保养卷。 ❖ 执行流程：续保用户来店续保时，由续保专员跟客户确定险种并算价 ，确定投保后由续保专员带领客户至财务交款，交款后续保专员才可 将保养卷交给客户，客户签字并登记档案。服务部后期可到保险部查 询使用，月底交由财务统一入账 ❖ 以上续保方案均赠送电脑检测1次+四轮换位1次+动平衡1次+全年 免费洗车 ❖ 注：单交强用户续保赠送机滤卷一张
新保、续保业务执行方案
大同市XX汽车销售服务有限公司 2017-2-24
目录
4S店保险业务的培训 保险业务流程及方案内容
人员指标及奖励
人员方面及培训
Su培b 训title
• 参•加人员：销售部及服务部所有成员
•
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培训内容：1、各车险险种以及内容介绍 2、车险推荐技巧
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（课件见最后附件）
•
车损险
• 当客户了解了所有保险以后，开始针对这个行车上路安全 性、新车刮擦后车辆维修费用高等方面，给客户进行商业 险的推荐。
保险推荐技巧
国寿如E康悦质子重离子优享版转保规则及操作流程18页
在途业务
如果长短万组合投保中包含D3N，7月1日前成功上传核心待收费不受影响， 若未成功上传，可能出现客户已签字但7月1日后原投保单无法上传的情况， 需要删除D3N重新投保。
操作流程
D3N转D4W 销售人员
转保操作通过国寿e店保全管家进行，转保确认上 传核心系统并校验通过后，系统将自动处理为转 保保单，使用“国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”的续保费率计算转保后的保费，实 现转保后的新产品出单和合同打印，并在保单合 同上增加转保特约。
6. 系统发送短信验证码给客户预 留手机号，弹出输入手机验证 码页面（手机号为原合同预留 手机号且不允许修改），客户 输入验证码后点击确认。
页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。
7. 客户成功提交转保申请，保全管家调用续无忧，通知 转保结果。
续无忧按照新的大产品组合进行续保，例如原保单只包含险 种“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为 “国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”、原保单 包含险种“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康 悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦 百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”，即原合同下的其他险种续保不受影响。
➢ D4W转保经过自动核保，核保因子参照D4W新投保，触发核保因子 进人工核保；
➢ 新转保保单使用转保后D4W的续保费率计算保费；
➢ 新转保保单指定生效日为原D3N保单满期日次日；
➢ 新转保D4W保单在组织打印xml数据时，增加特约内容“本保险合 同为原【产品名称】【保险单号】转保产品”，并在保单上打印。
新保服务流程及管理制度
一、引言新保服务是指保险公司为客户提供的新业务服务，包括新保咨询、新保申请、新保审核、新保承保、新保合同签订、新保保单打印、新保客户回访等环节。
为了确保新保服务的高效、规范和优质，特制定本新保服务流程及管理制度。
二、新保服务流程1. 新保咨询（1）客户通过电话、网络、现场等方式向保险公司咨询。
（2）客服人员了解客户需求，为客户提供产品介绍、价格、保障范围等信息。
（3）根据客户需求，推荐合适的产品。
2. 新保申请（1）客户选择合适的产品后，填写《新保申请书》。
（2）客户提供有效身份证明、联系方式、职业等信息。
（3）保险公司对客户提供的信息进行初步审核。
3. 新保审核（1）保险公司对客户提供的信息进行详细审核，包括但不限于身份验证、健康状况、职业类别等。
（2）审核过程中，如发现异常情况，及时与客户沟通，要求补充材料或进行调整。
（3）审核通过后，进入新保承保环节。
4. 新保承保（1）保险公司根据审核结果，决定是否承保。
（2）承保后，保险公司向客户发送《新保承保通知书》。
5. 新保合同签订（1）客户收到《新保承保通知书》后，到保险公司现场或通过电子渠道签订《保险合同》。
（2）签订合同时，客户需仔细阅读合同条款，确保了解保险责任、保险期间、保险金额、保险费等。
（3）合同签订后，保险公司向客户出具《保险单》。
6. 新保保单打印（1）客户要求打印《保险单》时，保险公司应及时提供。
（2）客户也可通过电子渠道下载《保险单》。
7. 新保客户回访（1）保险公司对新保客户进行回访，了解客户对新保服务的满意度。
（2）根据回访结果，不断优化新保服务流程。
三、新保服务管理制度1. 人员管理（1）保险公司应设立专门的新保服务团队，负责新保业务的咨询、申请、审核、承保等工作。
（2）新保服务团队成员应具备一定的保险专业知识和沟通能力。
2. 流程管理（1）新保服务流程应严格按照本制度执行，确保业务流程的规范性和高效性。
（2）各环节负责人应加强对流程的监督，确保流程的顺畅运行。
保开通实施方案
保开通实施方案一、背景介绍。
随着互联网的快速发展，保险行业也在不断向数字化转型。
保险开通是保险公司数字化转型的重要一环，保险开通实施方案的制定对于保险公司的发展至关重要。
二、目标和意义。
1. 目标，制定保险开通实施方案，确保保险公司数字化转型顺利进行。
2. 意义，保险开通实施方案的制定能够提高保险公司的运营效率，提升客户体验，增强市场竞争力。
三、实施步骤。
1. 确定需求，首先，需要与各部门沟通，明确保险开通的具体需求，包括产品开通、渠道开通、客户服务开通等方面的需求。
2. 制定方案，根据需求确定保险开通实施方案，包括技术方案、人力资源方案、时间进度方案等。
3. 实施测试，在正式实施前，需要进行各项测试，包括系统测试、业务流程测试、安全测试等，确保保险开通实施方案的可行性和稳定性。
4. 推广落地，保险开通实施方案通过测试后，需要进行推广落地，包括内部培训、外部宣传等，确保全面推动保险开通工作的顺利进行。
四、关键问题及解决方案。
1. 技术问题，在保险开通过程中可能会遇到技术难题，需要及时调整技术方案，确保保险开通的顺利进行。
2. 人力资源问题，保险开通需要各部门的合作和配合，需要制定明确的人力资源方案，保障人员配备和培训。
3. 安全问题，保险开通涉及大量客户信息和交易数据，需要加强安全防护，确保数据安全。
五、风险控制。
在保险开通实施过程中，可能会遇到各种风险，包括技术风险、人力资源风险、市场风险等。
需要及时调整方案，加强风险控制，确保保险开通工作的顺利进行。
六、总结。
保险开通实施方案的制定是保险公司数字化转型的重要一环，需要全面考虑各方面的需求和风险，确保保险开通工作的顺利进行。
只有保持高度的警惕和积极的应对态度，才能顺利推动保险开通工作，实现保险公司数字化转型的目标。
七、展望。
随着科技的不断发展，保险开通工作也将不断迭代和升级，保险公司需要不断优化保险开通实施方案，适应市场的变化和客户的需求，实现保险行业的可持续发展。
保险业操作规程
保险业操作规程一、引言保险业作为一种重要的金融服务行业，对于保障个人和企业的财产安全、降低风险具有重要意义。
为了确保保险业的稳定发展和保障客户权益，制定和执行相应的操作规程显得尤为重要。
本文将从保险产品设计、销售流程、理赔服务等方面探讨保险业操作规程的相关内容。
二、保险产品设计1. 风险评估：保险公司在设计保险产品时，应当充分评估相关风险，包括但不限于客户风险、市场风险、法律风险等。
通过风险评估，可以合理设置保费和保险责任，确保保险公司的可持续经营。
2. 合规性审查：保险产品的设计应当符合法律、法规和监管机构的要求。
保险公司应当进行合规性审查，并以书面形式记录审查结果，确保保险产品的合法性和合规性。
3. 产品公示与说明：保险公司应当向客户充分披露保险产品的条款、费率、风险等信息，确保客户能够理解产品的内容和风险。
三、销售流程1. 销售资格审查：保险公司应当对销售人员进行资格审查，确保其符合法律、法规和监管机构的要求。
销售人员应当具备相应的专业知识和职业操守，能够提供适当的保险建议。
2. 客户需求分析：销售人员应当与客户充分沟通，了解客户的风险承受能力和保险需求。
基于客户需求，提供适当的保险方案和产品推荐。
3. 销售文件管理：保险公司应当建立完善的销售文件管理制度，确保销售文件的合规性和完整性。
销售文件应当包括但不限于投保单、保险合同、产品说明书等。
4. 销售宣传活动：保险公司在进行销售宣传活动时，应当遵守法律、法规和监管机构的要求，确保宣传内容真实准确，不误导客户。
四、理赔服务1. 理赔申请受理：保险公司应当及时受理客户的理赔申请，并向客户提供相关的理赔申请指引和材料清单。
2. 理赔审核与处理：保险公司应当进行理赔审核，确保理赔申请符合保险合同的约定和规定。
对于符合条件的理赔申请，保险公司应当及时予以处理，并支付相应的赔款。
3. 理赔纠纷处理：保险公司应当建立健全的理赔纠纷处理机制，与客户进行及时有效的沟通和协商。
保障措施的实施程序包括
保障措施的实施程序包括保障措施的实施程序是为了确保各项措施能够有效地落地和执行。
在不同领域和行业中，保障措施的实施程序可能会有所不同，但总体来说，它们都包括以下几个关键步骤：计划、执行、监督和评估。
这些步骤共同构成一个循环，确保保障措施的连续改进和有效执行。
1. 计划在制定和实施保障措施之前，需要进行详细的计划和准备工作。
这包括以下几个方面：1.1 目标设定确定保障措施的具体目标，明确所要达到的效果和期望的结果。
这样可以为后续的执行和监督提供明确的指导。
1.2 资源分配评估所需的资源，包括人力、物力和财力等，并进行合理的分配。
确保保障措施能够得到足够的支持和投入。
1.3 措施设计对于不同的保障措施，需要进行具体的设计。
这包括明确措施的内容、执行方式和时间计划等。
同时，需要考虑与其他保障措施的衔接和相互配合。
2. 执行执行是保障措施实施的核心环节，需要确保按照计划进行，并有效地完成各项任务。
以下是执行的几个关键步骤：2.1 组织协调根据计划，组织相关人员和资源，确保保障措施的实施能够顺利进行。
需要明确责任人和分工，并建立良好的沟通渠道，确保信息的畅通和协作的高效性。
2.2 实施操作根据措施设计，实施相应的操作。
这可能包括设备配置、流程调整、培训等。
需要确保执行的准确性和标准化，遵循相关的规范和要求。
2.3 数据收集在执行过程中，需要及时收集相关的数据和信息，以评估实施效果和掌握进展情况。
这有助于发现问题和进行及时的调整。
3. 监督监督是确保保障措施有效执行的重要环节，它可以发现问题和及时纠正。
以下是一些监督的关键步骤：3.1 资源监控对保障措施所需的资源进行监控，包括人力、物力和财力等。
确保资源的充足和高效利用。
3.2 过程监控监控保障措施执行过程中的关键步骤和操作，确保其准确性和合规性。
及时发现问题并进行纠正。
3.3 绩效评估定期评估保障措施的绩效，从效果和效率两个方面进行评估。
根据评估结果，调整和优化保障措施。
最新社保系统操作说明(金保工程)
大连市社会保险基金管理中心网上申报系统操作说明大连市社会保险基金管理中心目录1、首次参保职工如何办理新建个人档案？ (1)2、已参保职工如何办理转入接收？ (3)3、参保关系在临时户人员如何转入？ (4)4、单位职工解除劳动关系后如何办理转出？ (4)5、单位职工缴费基数如何申报？ (6)6、单位每月如何办理正常缴费？ (8)7、单位职工如何办理补缴？ (9)8、本单位在职参保职工如何新增采暖费？ (11)9、单位在网上可以实现的查询有哪些？ (12)10、单位如何办理社会保险登记证年检？ (14)11、单位如何进行网上申报退休金核准？ (15)12、单位的企业网上申报系统密码如何修改？ (16)一、首次参保职工如何办理新建个人档案？新招用员工如果在“金保”系统中无微机档案（即无个人编号），需要通过网上申报系统建立个人微机档案。
操作方法：（一）点击“个人档案申报”菜单下的“个人建档”，进入个人建档页面。
（二）点击“个人建档申请新增”。
选择户籍类别、证件类型、输入身份证件号码，点击“校验”，系统通过身份证件号码进行合法性和未参保验证。
校验通过的，据实输入个人档案的有关项目后，点击“保存”。
注意事项：1.“户籍类别”填写规则：若职工户口为大连地区的则选择“本地”，非大连地区户口选择“外地”；身份证号码最后一位若是“X”，必须输入大写“X”。
2.个人新建信息页面中，单位填写时需注意带红色*为必填项，其它“人员基本信息”和“人员参保信息”也应准确填写（直接关系到用工备案的相关基本信息）。
3.如果参保职工需要参加农民工工伤、医疗保险（两险），建档时在“身份临时标识”处应选择“农保农民工”；反之选择“非农保农民工”（五险）。
4.“用工形式”填写规则：若户口为农业户口则选择“农村合同制工人”（失业保险不缴纳个人1%部分）；若户口为城镇户口则选择“城镇合同制职工”)；5.大连市内四区、高新园区、旅顺、原金州区内各类企业、民办非企业单位及其具有上述区域城镇户籍的职工应同时缴纳采暖费补贴专项基金。
保险产品维护操作流程
保险产品维护操作流程操作流程概述1. 收集保险产品的相关信息和资料。
2. 对保险产品进行全面的检查和评估。
3. 根据评估结果，制定相应的维护计划。
4. 实施维护计划，并记录相关操作。
5. 定期检查和更新保险产品。
6. 处理客户反馈和投诉。
7. 完善维护操作流程。
具体操作步骤1. 收集保险产品信息* 收集保险产品合同、条款和说明书等相关文件。
* 获取保险产品销售和推广的资料。
* 研究保险产品的特点、优势和风险等信息。
2. 检查和评估保险产品* 仔细检查保险产品的条款和条件，确保其合法性和可行性。
* 针对保险产品的风险进行全面的评估，识别潜在问题和隐患。
* 评估保险产品的市场需求和竞争力。
3. 制定维护计划* 根据评估结果，确定相应的维护目标和优先级。
* 制定具体的维护计划，包括维护措施、时间表和责任人。
4. 实施维护计划* 按照维护计划的要求进行相应的维护操作。
* 确保对保险产品进行定期检查和更新。
* 记录维护操作的过程和结果，便于后续分析和改进。
5. 处理客户反馈和投诉* 及时回应客户的反馈和投诉，提供满意的解决方案。
* 分析和总结客户反馈和投诉，为保险产品的改进提供参考。
6. 完善维护操作流程* 定期评估和改进维护操作流程，保持其有效性。
* 培训维护人员，提升他们的专业素养和技能。
结论保险产品维护操作流程是保证保险产品正常运营和服务质量的重要环节。
本文档提供了一个简明的指南，帮助您了解如何有效地进行保险产品的维护操作。
根据实际情况，您可以根据自己的需求对操作流程进行调整和改进。
保险福利更新通知公司员工保险福利更新时间及流程
保险福利更新通知公司员工保险福利更新时间及流程尊敬的公司员工：为了更好地保障您的权益，我公司将对员工保险福利进行更新。
以下是有关保险福利更新的时间安排及流程说明，敬请留意。
保险福利更新时间安排根据公司制定的计划，本次保险福利更新将于近期启动，具体时间安排如下：通知阶段：公司将通过内部通告、邮件等方式提前通知所有员工有关保险福利更新的相关信息，包括更新内容、时间节点等。
咨询阶段：在通知阶段结束后，公司将设立咨询窗口，为员工提供详细的保险福利更新说明，并解答相关问题。
提交阶段：员工需在规定的时间内提交相关资料和表格，以完成保险福利更新的登记。
审核阶段：公司将对员工提交的资料进行审核，并及时反馈审核结果。
生效阶段：经过审核通过后，新的保险福利将于指定日期正式生效。
保险福利更新流程说明为了确保保险福利更新工作顺利进行，特制定以下流程说明，希望各位员工能够按照要求积极配合：了解政策：在通知阶段，员工应仔细阅读公司发布的保险福利更新政策，了解具体内容和要求。
准备资料：根据要求准备好个人相关资料和表格，确保信息准确完整。
提交资料：按照规定时间将所需资料提交至指定部门或人员，并注意填写表格时的准确性。
耐心等待：提交资料后，请耐心等待审核结果，在此期间如有疑问可随时向相关部门咨询。
遵守规定：一旦新的保险福利生效，请遵守相关规定并及时享受相应权益。
温馨提示请各位员工密切关注公司通知，及时了解保险福利更新的最新动态。
如有任何疑问或困惑，请及时与人力资源部门或相关负责人联系，我们将竭诚为您提供帮助和支持。
保险福利是公司为员工提供的重要福利之一，请珍惜并合理利用，共同维护好自身权益。
感谢各位员工对公司工作的支持与配合！希望通过本次保险福利更新，能够为大家提供更加优质和全面的保障服务。
祝大家身体健康，工作顺利！此致，公司人力资源部敬上。
车险核心业务系统操作手册(200704产品更改说明)
车险核心业务系统操作手册(200704产品更改说明)核心业务系统2007车险产品调整操作说明背景本操作手册主要针对车险2007产品变动部分操作进行说明，主要涉及险种有0511，0512，0513，0515，0521，0530险种。
在本手册中未说明部分，以《车险核心业务系统操作手册》及车险部承保相关规定为准。
一、新条款启用时间说明新条款启用时间为2007年3月31日，投保日期在3月31日之后的投保单，其承保遵照新条款进行。
注：本次程序升级后，投保日期将控制不能早于3月31日。
二、单车投保录入1、车辆信息➢行使区域：对0512，0513，0515险种增加：13 场内行驶方式➢无赔款优待：根椐新条款更改为以下内容，默认为：新保或上年赔款次数在3次以下，对于续保情况，对应项目自动带出上年赔款情况，不能更改；➢是否特异车型：默认值为否；2、约定驾驶员➢当指定驾驶员时，必须输入驾驶证号码，（年龄自动带出），准驾车型，初次领证日期（驾龄自动带出）3、险别信息－主险➢机动车盗抢保险（G1），机动车车上人员责任保险（驾驶员）（D3），机动车车上人员责任保险（乘客）（D4）更改为主险；以上三个险别都可以通过打钩选择方式承保不计免赔；➢机动车车上人员责任保险（乘客）默认对应承保数量为核定载客-1➢原有多次事故增加绝对免赔率保费优待特约条款（Q1），可选免赔额特约条款（Q）更改为险别处理，其保费为负；4、险别信息－附加险➢玻璃单独破碎险：允许选择国产玻璃，进口玻璃，国产特种玻璃，进口特种玻璃➢车身划痕损失险允许按照条款规定输入不同保险金额并选择是否投保不计免赔处理；➢可选免赔额对应特约条款及多次事故增加绝对免赔率保费优待特约条款保费计算为负；5、摩托车、拖拉机（0521，F61 摩托车拖拉机保险条款）摩托车，拖拉机无费率优惠。
6、提车保险（0530）➢提车保险承保期限更改为10天，30天，其10天对应费率为30天的一半。
续保活动日分工及现场布控措施
续保活动日分工及现场布控措施一、续保活动日分工1. 主办方•确定活动日的日期、地点和时间，并提前通知所有相关人员；•负责活动前的准备工作，包括场地布置、设备准备、宣传推广等；•组织主持活动，协调各方配合，确保活动的顺利进行；•负责活动的后续总结和评估工作。
2. 续保团队•制定详细的活动计划，包括续保流程、服务标准、工作时间等；•分工合理，明确各岗位职责，确保活动期间的高效运转；•提前准备好相关材料和工具，确保服务的顺利进行；•负责现场的客户接待、续保咨询和办理续保手续；•协助主办方进行活动的宣传推广。
3. 辅助人员•负责现场的续保资料整理和归档工作；•协助续保团队处理客户的投诉和问题；•组织活动期间的礼品发放和抽奖活动；•协助现场的维护和清理工作。
二、现场布控措施1. 安保措施•请专业的保安公司提供安保人员，保护现场秩序和人员安全；•在入口处设置安检通道，对参与活动的人员进行安全检查；•配备急救设备和医疗人员，应对突发状况。
2. 现场布置•设计专业、美观的布置方案，提高活动的吸引力和舒适度；•搭建展台、展架和展示区域，展示保险产品和服务；•设立接待区、咨询区和办理区，方便客户进行咨询和办理续保手续；•准备足够的座椅、桌子和工作设备，方便工作人员的操作。
3. 现场设备•准备充足的电脑、打印机和通讯设备，确保工作的顺利进行；•配备照相机和摄像设备，方便记录活动和宣传推广；•设置展示屏和音响设备，提供多媒体宣传和背景音乐。
4. 布控措施•设置入口处的报名台，记录参与活动的人员信息；•分配工作人员在现场巡视，及时发现并处理问题；•在现场设置监控设备，防范可能的安全隐患；•建立应急反应机制，处理突发情况和应对问题。
续保活动日分工及现场布控措施对活动的成功举办起到了重要的作用。
通过精细的分工，工作人员可以高效地完成续保服务，提高客户的满意度和忠诚度。
同时，合理的现场布控措施能够保证活动的顺利进行，并提供安全、舒适的环境给客户。
太平洋人寿_开门红录单流程及营运保障工作
12月01日 00:00
12月01日 14:00
12月09日 12月18日
24:00
24:00
12月30日 24:00
12月31日 24:00
即
1月1日 00:00
指定生效日开始 鑫满意 开售4款万能产品 抢购活动开始
• 传世赢家 • 财富赢家 • 传世管家 • 会享福赢家
鑫满意 阶段性 活动结束
淘汰赛 第一阶 段结束
指定生效日结束
首爆
淘汰赛第二阶段 录单结束
针对以上节点
总公司工作安排：集团IT开发、运维，总公司移动应用、承保、核保岗专人值班； 分公司工作安排：分公司均会安排专人值班，具体值班表会提前下发； 各机构工作要求：要求各机构柜面主管、种子讲师，密切关注本机构微信群，保持手机畅通，遇到重大或集
中爆发问题，需及时反馈分公司相关人员。
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圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 二、开门红期间各业务节点营运服务工作安排
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圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、开门红期间各业务节点营运服务工作安排
1、重要节点运维保障
4
e家保
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一、开门红压单操作实务介绍 —— 指定投保人功能
大单客户的顾虑和诉求
“我万一出现意外突然不在了，我的保单资产能够切实转移给指定人， 任何人都不能动这笔钱。”
指定后备投保人
前端： 推动大单销售
打消大单客户的顾虑，提高签 单效率，推动大单销售。
后端： 消除保单风险
实现客户与购买保单意愿一致 的指定传承，避免家庭纠纷。
2. 切实保障双录保单一次性通过，避免返单重录 （1）凡移动双录的保单，必须由业务主管陪同进行双录； （2）各机构柜面主管要做好移动双录帮扶工作，如有问题，及时反馈分公司相关老师处理。
续保标准操作流程
续保标准操作流程第一篇：续保标准操作流程续保标准操作流程一．建立客户清单和初次与客户联络。
1.建立续保客户清单（应在续保到期前90天开始，60天前完成。
）2.CRM中输入保险到期信息。
3.CRM提取保险到期信息（上年度续保客户信息、合作保险公司协助提供的客户信息以及来店维修和保养的客户信息）。
4.初次与客户联系（续保到期前45天联系客户）。
5.初次联络的时间。
6.联络的方式(电话、短信、电子邮件、直邮、面谈)。
7.联络的内容(告知客户保险即将到期,在到期前60天会有续保专员于客户联系相关事宜,并祝客户用车愉快,若客户想了解保险内容,详见4S店内续保优势宣传单附件三,联系话术实例参考附件四)。
8.负责联系的人员（续保专员联系并跟进）。
9.若客户资料有误（向CRM部门反映并更新客户资料，CRM只有上牌日期的客户，应向客户了解保险到期日，由续保专员补登）二．续保跟进和投保1．.续保正式跟进时间（续保到期前60天）2.报价之前需要收集的资料（上一年度保单信息和上一年度理赔信息）3．与续保客户电话联系（询问是否需要提供续保报价，确认上一年的投保险种以便设定续保方案，确认上一年的保费以便以续保保费作比较，从保险公司获得客户过去一年的理赔情况记录到续保客户清单中，以便有针对性的设定续保方案，或介绍保险套餐，详见附件七。
若客户已经投保，则向客户了解未在我店投保的原因和目前的投保情况，并告知客户车辆有任何问题都可以来我店维修。
最后祝车主用车愉快！）4.报价后跟进(第一次报价后，每隔2-3天通过电话或邀约来店方式跟进)。
5.若客户不同意续保（1.解释续保保费与上一年挂钩，2.解释在4S店投保的优势，3.调整保险方案：如险种；保额；投保条件或参数，例如车价浮动，险种减少保额下降.4.赠送礼品或季节性服务，赠送礼品参考附件八）6.若客户末决定，（应继续跟进，续保到期前3天再次提醒客户保险到期。
保险到期后7天客户依然没有投保暂时放弃）。
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12月10日 0时
指定生效录入 无门槛
可录入 增设主力产品件均门槛
第一阶段
新保额度：15亿
12月12日 24时
12月13日 0时
第二阶段
12月31日 24时
新保额度：月1日 0时
13/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
运作规则（2/2）
第二阶段录入门槛限制表
（3）总公司开门红核保暂定政策：1、老客户加保支持 政策；2、开门红特定时间差异化核保支持政策；3、超 级俱乐部；4、顶级业务员核保尊享政策（注：以总公 司最终宣导为准）
各中支公司 各中支公司
18/18
谢谢！
0元
14/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
关于额度的分配
根据总公司要求：分公司条线须上报第一、二阶段的指定生效新保额度，请于12月1 日下午5:00之前通过公文系统及OA发函，将额度上报至总公司个人业务企划部杨洁、 吴晨处（OA邮箱同名）逾期没有上报的视同放弃额度，将不再开放指定生效的录入权 限； 12月10日-12月12日，分公司指定生效录入的总保费超出上报额度的110%的，将 临时关闭指定生效录入权限，12月13日零时起重新开放权限； 第一阶段未达成上报额度80%的分公司，按差额相应减少该中支第二阶段额度，第 二阶段指定生效录入的总保费超出上报额度或减少后额度的110%的，将关闭该分公司 指定生效录入权限。
需要注意的事项
对于非指定生效日业务，月末最后一天投保的非生日件，且当天支付、当天签发的业务，保 险起期是下个月1日，保费归在下个月。
举例：12月31日投保，没有指定生效日，且不是生日件，且当天支付、当天签发，保险起期是 次年1月1日。原规则中保费归在12月31日，新规则中保费归在次年1月1日。
17/18
设置完后需客户签名确认（之前即使预先签名，届时也会被清空）。 操作方法：11月22日-12月9日，录完所有信息，到银行账号页面点页面下方【电子签名】按钮，
页面跳转后即保存了所有预录内容。12月10日起可登录销售业绩模块找到未核保单，在银行账号 页面指定一个日期为生效日，完成客户电子签名，提交核保。之后拍摄上传客户证件影像。
54银保客户经营子渠 道
不适用
其他渠道
除月交产品、家财险以外的 指定的8个在办产品
其他在办产品
（见后续表格）
1、不支持月交产品： 阳光丽人两全保险条款 2、不支持家财险
单主险（1个主险+N个附加险，N≥0）
多主险（含红宝、金宝等组合）
签名方式 电子签名
纸质签名
跨生日件
非跨生日件： •被保险人生日不在投保日与指定日期之间； •购买投保人豁免险的，投保人生日也不在投保日与指 定日期之间
量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP的指定生效日功能 从量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP进入投保流程后，均可指定生效日。 注意：对于这些APP，如在提交核保前退出系统，则指定的生效日可能会被清空，下次进入后需重新
录入该日期。请在操作时特别留意。
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制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
•鸿发年年全能年金保险（分红型）
A款（2013版） •鸿发年年全能定投年金（分红型） •银福年年两全保险(分红型)
•A金款佑（人20生1终4版身）寿险（分红型）宝安个宝行人安宝意康两外两全伤全保害保险保险险
•安享年年年金保险
第一组
江苏等26家
10000
3500
0元
第二组
广东等12家
15000
4500
跨生日件： •被保险人生日在投保日与指定日期 之间 •购买投保人豁免险的，投保人生日 在投保日与指定日期之间
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注意事项！！
12月10日前能否预录保单？ 11月22日起可以预录“产品、客户信息、如实告知、银行账号”等投保信息，但不能预录指定
生效日、客户“电子签名”、证件拍照影像。 原因：因为指定生效日选项在12月10日0:00系统界面方可显示，显示后才能操作指定生效日期，
15/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
新保保费确认规则变更
背景：按权责发生制核算保费。
原规则
按“系统签发日”计算保费
新规则（11月1日起实施）
按“保险起期”计算保费 （如“保险起期”在前，“系统签发日”在后， 则按系统签发日计算保费）
上述财务规则由总公司财务部负责解释。
“指定生效日新保操作”工作行事历
日期
事项
宣导机构
11月20日
对个险营销条线进行宣导
分公司运营部
12月10日前
对相关条线进行培训，每个职场宣导不少于2次。
各中支公司
（1）指定生效日相关内容宣导
各中支公司
宣导具体内容：
（2）“开门红”神行太保业务保障部署:设备及APP可 用性验证,要求 11月18-12月18日组织全辖业务员对所 有在用PAD及承保用APP进行可用性验证（验证率达 90%），检查备机，确保程序升级至最新版本，检查工 号及POS可以正常工作，否则PAD设备将不能正常使用
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM :
“指定生效日”新保操作方案介绍
江苏分公司营运中心
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
功能简介
•指定生效日，即在客户签字同意的前提下，允许客户在投保时指定一个日期作为保单保 险起期，公司将在这一日期开始履行合同保险责任。目前可指定投保日后30天内的任意 一天。
如果您此次投保不需要指定生效日功能，可点击提示框以外的位置，关闭提示框。 如果您曾经指定过一个生效日期，但需要取消指定时，取消勾选即可。
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操作说明
指定生效日后，电子投保单中增加对应条款。 请仔细核对指定日期是否正确，之后请客户完成电子签字。
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操作说明
在提交核保前，如需查询本次投保是否已指定生效日，可在投保单预览界面进行查 询。已指定生效日的会增加第八部分条款及指定的日期
投保后、生效前如需撤单： ➢ 未支付保费的：1）在神行太保“销售业绩”模块操作撤单；2）由内勤在FF系统中撤单 ➢ 通过批量代扣已支付保费的：由客户到柜面办理撤单、退费。 ➢ 通过POS、快刷、实时代扣支付保费的：未确定。具体流程由核保核赔部另行通知。
银行转账25天内扣不到费，投保单将自动撤销 举例：12月10日投保，指定1月1日生效的投保单，如1月3日未扣费成功，则投保单将自动撤单。
提交核保
保险起期
核保通过（假定）
1月1日
1月2日
扣款成功（假定） 系统签发
生效短信、制单
1月3日
提交投保
核保通过
指定生效
日规则
12月10日
（举例：指定1月1日生效）
扣款成功（假定）
12月12日
保险起期 系统签发
生效短信、制单
1月1日
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指定生效日功能适用范围
类型 渠道 产品 险种
适用
10营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理）
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
操作说明
12月10日0时-12月31日24:00，在保费代扣账户页面新增“指定生效日”功能按钮
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操作说明
点击按钮显示指定生效日提示框。勾选“本人已阅读……指定生效日条款”，并选择“指 定生效日期”（可指定30天内的任意一天）。点“确定”保存设置。
项目名称
原有规则
指定生效日规则
保险起期
投保次日0时
“指定的生效日”0时
系统签发时间 （在FF系统内保单状态由未
生效改为已生效）
同时满足“核保通过”、“收到保费” 两个条件后，系统自动签发。
同时满足“核保通过”、“收到保费”两个 条件后，在指定的生效日，系统自动签发
原有规则
（举例：1月1日投保）
举例说明
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注意事项！！
保单各项权益的计算 保单各项权益的计算均以指定后的生效日为准。包括保险责任计算（等待期、宽限期、理赔责任）
、红利、保险费率、投保年龄、保单周年日、失效、复效、现金价值等一切权益。 对于指定的生效日之前发生的保险事故，我公司不承担保险责任。
系统签发后开始执行动作 指定生效日0时开始系统批量签发。系统签发后才开始向客户陆续发送生效短信、开始保单制发、进行 回访等。 风险提示：指定1月1日生效的保单，如果当日单量突破系统承载能力，可能出现系统无法在1月1日当 日完成全部保单签发的情况。短信、保单制发、新保保费统计存在延迟到1月2日系统签发的可能。
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制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
运作规则（1/2）
指定生效操作分为两个阶段，第一阶段为12月10日-12日，第二阶段为12月13日-31日； 第一阶段：全司新保额度15亿。在12月10日-12日可做指定生效的录入操作，且不设单件保单的 保费门槛； 第二阶段：全司新保额度15亿。 在12月13日-31日每日均可做指定生效的录入操作，但对“东方 红”、“金佑”两个主力产品增设单件保单的保费门槛，高于门槛值的方可进行指定生效。（具体各 分公司的门槛值详见下页列表） 两个阶段的指定生效时间为2015年1月1日，目标生效新保保费30亿
对主险为东方红、金佑2014的保单总保费设置门槛，高于门槛值（含）的保单方可进行指定生效