指定生效日新保操作方案介绍
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制作时间: 1/19/2020 2:13 PM :
“指定生效日”新保操作方案介绍
江苏分公司营运中心
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
功能简介
•指定生效日，即在客户签字同意的前提下，允许客户在投保时指定一个日期作为保单保 险起期，公司将在这一日期开始履行合同保险责任。目前可指定投保日后30天内的任意 一天。
量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP的指定生效日功能 从量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP进入投保流程后，均可指定生效日。 注意：对于这些APP，如在提交核保前退出系统，则指定的生效日可能会被清空，下次进入后需重新
录入该日期。请在操作时特别留意。
6/18
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
54银保客户经营子渠 道
不适用
其他渠道
除月交产品、家财险以外的 指定的8个在办产品
其他在办产品
（见后续表格）
1、不支持月交产品： 阳光丽人两全保险条款 2、不支持家财险
单主险（1个主险+N个附加险，N≥0）
多主险（含红宝、金宝等组合）
签名方式 电子签名
纸质签名
跨生日件
非跨生日件： •被保险人生日不在投保日与指定日期之间； •购买投保人豁免险的，投保人生日也不在投保日与指 定日期之间
11/18
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
运作规则（1/2）
指定生效操作分为两个阶段，第一阶段为12月10日-12日，第二阶段为12月13日-31日； 第一阶段：全司新保额度15亿。在12月10日-12日可做指定生效的录入操作，且不设单件保单的 保费门槛； 第二阶段：全司新保额度15亿。 在12月13日-31日每日均可做指定生效的录入操作，但对“东方 红”、“金佑”两个主力产品增设单件保单的保费门槛，高于门槛值的方可进行指定生效。（具体各 分公司的门槛值详见下页列表） 两个阶段的指定生效时间为2015年1月1日，目标生效新保保费30亿
项目名称
原有规则
指定生效日规则
保险起期
投保次日0时
“指定的生效日”0时
系统签发时间 （在FF系统内保单状态由未
生效改为已生效）
同时满足“核保通过”、“收到保费” 两个条件后，系统自动签发。
同时满足“核保通过”、“收到保费”两个 条件后，在指定的生效日，系统自动签发
原有规则
（举例：1月1日投保）
举例说明
5/18
注意事项！！
保单各项权益的计算 保单各项权益的计算均以指定后的生效日为准。包括保险责任计算（等待期、宽限期、理赔责任）
、红利、保险费率、投保年龄、保单周年日、失效、复效、现金价值等一切权益。 对于指定的生效日之前发生的保险事故，我公司不承担保险责任。
系统签发后开始执行动作 指定生效日0时开始系统批量签发。系统签发后才开始向客户陆续发送生效短信、开始保单制发、进行 回访等。 风险提示：指定1月1日生效的保单，如果当日单量突破系统承载能力，可能出现系统无法在1月1日当 日完成全部保单签发的情况。短信、保单制发、新保保费统计存在延迟到1月2日系统签发的可能。
上述财务规则由总公司财务部负责解释。
“指定生效日新保操作”工作行事历
日期
事项
宣导机构
11月20日
对个险营销条线进行宣导
分公司运营部
12月10日前
对相关条线进行培训，每个职场宣导不少于2次。
各中支公司
（1）指定生效日相关内容宣导
各中支公司
宣导具体内容：
（2）“开门红”神行太保业务保障部署:设备及APP可 用性验证,要求 11月18-12月18日组织全辖业务员对所 有在用PAD及承保用APP进行可用性验证（验证率达 90%），检查备机，确保程序升级至最新版本，检查工 号及POS可以正常工作，否则PAD设备将不能正常使用
设置完后需客户签名确认（之前即使预先签名，届时也会被清空）。 操作方法：11月22日-12月9日，录完所有信息，到银行账号页面点页面下方【电子签名】按钮，
页面跳转后即保存了所有预录内容。12月10日起可登录销售业绩模块找到未核保单，在银行账号 页面指定一个日期为生效日，完成客户电子签名，提交核保。之后拍摄上传客户证件影像。
提交核保
保险起期
核保通过（假定）
1月1日
1月2日
扣款成功（假定） 系统签发
生效短信、制单
1月3日
提交投保
核保通过
指定生效
日规则
12月10日
（举例：指定1月1日生效）
扣款成功（假定）
Leabharlann Baidu12月12日
保险起期 系统签发
生效短信、制单
1月1日
3/18
指定生效日功能适用范围
类型 渠道 产品 险种
适用
10营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理）
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
操作说明
12月10日0时-12月31日24:00，在保费代扣账户页面新增“指定生效日”功能按钮
8/18
操作说明
点击按钮显示指定生效日提示框。勾选“本人已阅读……指定生效日条款”，并选择“指 定生效日期”（可指定30天内的任意一天）。点“确定”保存设置。
12月10日 0时
指定生效录入 无门槛
可录入 增设主力产品件均门槛
第一阶段
新保额度：15亿
12月12日 24时
12月13日 0时
第二阶段
12月31日 24时
新保额度：15亿
1月1日
生效30亿
★
1月1日 0时
13/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
运作规则（2/2）
第二阶段录入门槛限制表
投保后、生效前如需撤单： ➢ 未支付保费的：1）在神行太保“销售业绩”模块操作撤单；2）由内勤在FF系统中撤单 ➢ 通过批量代扣已支付保费的：由客户到柜面办理撤单、退费。 ➢ 通过POS、快刷、实时代扣支付保费的：未确定。具体流程由核保核赔部另行通知。
银行转账25天内扣不到费，投保单将自动撤销 举例：12月10日投保，指定1月1日生效的投保单，如1月3日未扣费成功，则投保单将自动撤单。
对主险为东方红、金佑2014的保单总保费设置门槛，高于门槛值（含）的保单方可进行指定生效
分组
10个险营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理）
54银保客户经营子渠道
•B•B东东款款方方红红••老少来年福智年年金金保保险险（（分分红红型型））•A•B金金款款佑佑（（人人2200生生11终终44版版身身））寿寿险险（（分分红红型型））（家其财他险除在、外办月）产交品产品
（3）总公司开门红核保暂定政策：1、老客户加保支持 政策；2、开门红特定时间差异化核保支持政策；3、超 级俱乐部；4、顶级业务员核保尊享政策（注：以总公 司最终宣导为准）
各中支公司 各中支公司
18/18
谢谢！
15/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
新保保费确认规则变更
背景：按权责发生制核算保费。
原规则
按“系统签发日”计算保费
新规则（11月1日起实施）
按“保险起期”计算保费 （如“保险起期”在前，“系统签发日”在后， 则按系统签发日计算保费）
•鸿发年年全能年金保险（分红型）
A款（2013版） •鸿发年年全能定投年金（分红型） •银福年年两全保险(分红型)
•A金款佑（人20生1终4版身）寿险（分红型）宝安个宝行人安宝意康两外两全伤全保害保险保险险
•安享年年年金保险
第一组
江苏等26家
10000
3500
0元
第二组
广东等12家
15000
4500
0元
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上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
关于额度的分配
根据总公司要求：分公司条线须上报第一、二阶段的指定生效新保额度，请于12月1 日下午5:00之前通过公文系统及OA发函，将额度上报至总公司个人业务企划部杨洁、 吴晨处（OA邮箱同名）逾期没有上报的视同放弃额度，将不再开放指定生效的录入权 限； 12月10日-12月12日，分公司指定生效录入的总保费超出上报额度的110%的，将 临时关闭指定生效录入权限，12月13日零时起重新开放权限； 第一阶段未达成上报额度80%的分公司，按差额相应减少该中支第二阶段额度，第 二阶段指定生效录入的总保费超出上报额度或减少后额度的110%的，将关闭该分公司 指定生效录入权限。
如果您此次投保不需要指定生效日功能，可点击提示框以外的位置，关闭提示框。 如果您曾经指定过一个生效日期，但需要取消指定时，取消勾选即可。
9/18
操作说明
指定生效日后，电子投保单中增加对应条款。 请仔细核对指定日期是否正确，之后请客户完成电子签字。
10/18
操作说明
在提交核保前，如需查询本次投保是否已指定生效日，可在投保单预览界面进行查 询。已指定生效日的会增加第八部分条款及指定的日期
跨生日件： •被保险人生日在投保日与指定日期 之间 •购买投保人豁免险的，投保人生日 在投保日与指定日期之间
4/18
注意事项！！
12月10日前能否预录保单？ 11月22日起可以预录“产品、客户信息、如实告知、银行账号”等投保信息，但不能预录指定
生效日、客户“电子签名”、证件拍照影像。 原因：因为指定生效日选项在12月10日0:00系统界面方可显示，显示后才能操作指定生效日期，
需要注意的事项
对于非指定生效日业务，月末最后一天投保的非生日件，且当天支付、当天签发的业务，保 险起期是下个月1日，保费归在下个月。
举例：12月31日投保，没有指定生效日，且不是生日件，且当天支付、当天签发，保险起期是 次年1月1日。原规则中保费归在12月31日，新规则中保费归在次年1月1日。
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“指定生效日”新保操作方案介绍
江苏分公司营运中心
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
功能简介
•指定生效日，即在客户签字同意的前提下，允许客户在投保时指定一个日期作为保单保 险起期，公司将在这一日期开始履行合同保险责任。目前可指定投保日后30天内的任意 一天。
量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP的指定生效日功能 从量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP进入投保流程后，均可指定生效日。 注意：对于这些APP，如在提交核保前退出系统，则指定的生效日可能会被清空，下次进入后需重新
录入该日期。请在操作时特别留意。
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制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
54银保客户经营子渠 道
不适用
其他渠道
除月交产品、家财险以外的 指定的8个在办产品
其他在办产品
（见后续表格）
1、不支持月交产品： 阳光丽人两全保险条款 2、不支持家财险
单主险（1个主险+N个附加险，N≥0）
多主险（含红宝、金宝等组合）
签名方式 电子签名
纸质签名
跨生日件
非跨生日件： •被保险人生日不在投保日与指定日期之间； •购买投保人豁免险的，投保人生日也不在投保日与指 定日期之间
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制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
运作规则（1/2）
指定生效操作分为两个阶段，第一阶段为12月10日-12日，第二阶段为12月13日-31日； 第一阶段：全司新保额度15亿。在12月10日-12日可做指定生效的录入操作，且不设单件保单的 保费门槛； 第二阶段：全司新保额度15亿。 在12月13日-31日每日均可做指定生效的录入操作，但对“东方 红”、“金佑”两个主力产品增设单件保单的保费门槛，高于门槛值的方可进行指定生效。（具体各 分公司的门槛值详见下页列表） 两个阶段的指定生效时间为2015年1月1日，目标生效新保保费30亿
项目名称
原有规则
指定生效日规则
保险起期
投保次日0时
“指定的生效日”0时
系统签发时间 （在FF系统内保单状态由未
生效改为已生效）
同时满足“核保通过”、“收到保费” 两个条件后，系统自动签发。
同时满足“核保通过”、“收到保费”两个 条件后，在指定的生效日，系统自动签发
原有规则
（举例：1月1日投保）
举例说明
5/18
注意事项！！
保单各项权益的计算 保单各项权益的计算均以指定后的生效日为准。包括保险责任计算（等待期、宽限期、理赔责任）
、红利、保险费率、投保年龄、保单周年日、失效、复效、现金价值等一切权益。 对于指定的生效日之前发生的保险事故，我公司不承担保险责任。
系统签发后开始执行动作 指定生效日0时开始系统批量签发。系统签发后才开始向客户陆续发送生效短信、开始保单制发、进行 回访等。 风险提示：指定1月1日生效的保单，如果当日单量突破系统承载能力，可能出现系统无法在1月1日当 日完成全部保单签发的情况。短信、保单制发、新保保费统计存在延迟到1月2日系统签发的可能。
上述财务规则由总公司财务部负责解释。
“指定生效日新保操作”工作行事历
日期
事项
宣导机构
11月20日
对个险营销条线进行宣导
分公司运营部
12月10日前
对相关条线进行培训，每个职场宣导不少于2次。
各中支公司
（1）指定生效日相关内容宣导
各中支公司
宣导具体内容：
（2）“开门红”神行太保业务保障部署:设备及APP可 用性验证,要求 11月18-12月18日组织全辖业务员对所 有在用PAD及承保用APP进行可用性验证（验证率达 90%），检查备机，确保程序升级至最新版本，检查工 号及POS可以正常工作，否则PAD设备将不能正常使用
设置完后需客户签名确认（之前即使预先签名，届时也会被清空）。 操作方法：11月22日-12月9日，录完所有信息，到银行账号页面点页面下方【电子签名】按钮，
页面跳转后即保存了所有预录内容。12月10日起可登录销售业绩模块找到未核保单，在银行账号 页面指定一个日期为生效日，完成客户电子签名，提交核保。之后拍摄上传客户证件影像。
提交核保
保险起期
核保通过（假定）
1月1日
1月2日
扣款成功（假定） 系统签发
生效短信、制单
1月3日
提交投保
核保通过
指定生效
日规则
12月10日
（举例：指定1月1日生效）
扣款成功（假定）
Leabharlann Baidu12月12日
保险起期 系统签发
生效短信、制单
1月1日
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指定生效日功能适用范围
类型 渠道 产品 险种
适用
10营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理）
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
操作说明
12月10日0时-12月31日24:00，在保费代扣账户页面新增“指定生效日”功能按钮
8/18
操作说明
点击按钮显示指定生效日提示框。勾选“本人已阅读……指定生效日条款”，并选择“指 定生效日期”（可指定30天内的任意一天）。点“确定”保存设置。
12月10日 0时
指定生效录入 无门槛
可录入 增设主力产品件均门槛
第一阶段
新保额度：15亿
12月12日 24时
12月13日 0时
第二阶段
12月31日 24时
新保额度：15亿
1月1日
生效30亿
★
1月1日 0时
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上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
运作规则（2/2）
第二阶段录入门槛限制表
投保后、生效前如需撤单： ➢ 未支付保费的：1）在神行太保“销售业绩”模块操作撤单；2）由内勤在FF系统中撤单 ➢ 通过批量代扣已支付保费的：由客户到柜面办理撤单、退费。 ➢ 通过POS、快刷、实时代扣支付保费的：未确定。具体流程由核保核赔部另行通知。
银行转账25天内扣不到费，投保单将自动撤销 举例：12月10日投保，指定1月1日生效的投保单，如1月3日未扣费成功，则投保单将自动撤单。
对主险为东方红、金佑2014的保单总保费设置门槛，高于门槛值（含）的保单方可进行指定生效
分组
10个险营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理）
54银保客户经营子渠道
•B•B东东款款方方红红••老少来年福智年年金金保保险险（（分分红红型型））•A•B金金款款佑佑（（人人2200生生11终终44版版身身））寿寿险险（（分分红红型型））（家其财他险除在、外办月）产交品产品
（3）总公司开门红核保暂定政策：1、老客户加保支持 政策；2、开门红特定时间差异化核保支持政策；3、超 级俱乐部；4、顶级业务员核保尊享政策（注：以总公 司最终宣导为准）
各中支公司 各中支公司
18/18
谢谢！
15/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
制作时间: 1/19/2020 2:13 PM 部门人员姓名:
目录
• 功能简介 • 投保操作 • 销售方案 • 其他事项
新保保费确认规则变更
背景：按权责发生制核算保费。
原规则
按“系统签发日”计算保费
新规则（11月1日起实施）
按“保险起期”计算保费 （如“保险起期”在前，“系统签发日”在后， 则按系统签发日计算保费）
•鸿发年年全能年金保险（分红型）
A款（2013版） •鸿发年年全能定投年金（分红型） •银福年年两全保险(分红型)
•A金款佑（人20生1终4版身）寿险（分红型）宝安个宝行人安宝意康两外两全伤全保害保险保险险
•安享年年年金保险
第一组
江苏等26家
10000
3500
0元
第二组
广东等12家
15000
4500
0元
14/18
上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
关于额度的分配
根据总公司要求：分公司条线须上报第一、二阶段的指定生效新保额度，请于12月1 日下午5:00之前通过公文系统及OA发函，将额度上报至总公司个人业务企划部杨洁、 吴晨处（OA邮箱同名）逾期没有上报的视同放弃额度，将不再开放指定生效的录入权 限； 12月10日-12月12日，分公司指定生效录入的总保费超出上报额度的110%的，将 临时关闭指定生效录入权限，12月13日零时起重新开放权限； 第一阶段未达成上报额度80%的分公司，按差额相应减少该中支第二阶段额度，第 二阶段指定生效录入的总保费超出上报额度或减少后额度的110%的，将关闭该分公司 指定生效录入权限。
如果您此次投保不需要指定生效日功能，可点击提示框以外的位置，关闭提示框。 如果您曾经指定过一个生效日期，但需要取消指定时，取消勾选即可。
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操作说明
指定生效日后，电子投保单中增加对应条款。 请仔细核对指定日期是否正确，之后请客户完成电子签字。
10/18
操作说明
在提交核保前，如需查询本次投保是否已指定生效日，可在投保单预览界面进行查 询。已指定生效日的会增加第八部分条款及指定的日期
跨生日件： •被保险人生日在投保日与指定日期 之间 •购买投保人豁免险的，投保人生日 在投保日与指定日期之间
4/18
注意事项！！
12月10日前能否预录保单？ 11月22日起可以预录“产品、客户信息、如实告知、银行账号”等投保信息，但不能预录指定
生效日、客户“电子签名”、证件拍照影像。 原因：因为指定生效日选项在12月10日0:00系统界面方可显示，显示后才能操作指定生效日期，
需要注意的事项
对于非指定生效日业务，月末最后一天投保的非生日件，且当天支付、当天签发的业务，保 险起期是下个月1日，保费归在下个月。
举例：12月31日投保，没有指定生效日，且不是生日件，且当天支付、当天签发，保险起期是 次年1月1日。原规则中保费归在12月31日，新规则中保费归在次年1月1日。
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