智慧树知到《个人理财》2018章节测试答案

14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（ ） 错
15.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（ ） 错
第二章
1.退休期的理财优先顺序为（ ）
退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划-更新
2.（ ）是整个理财规划的基础。
生命周期理论
3.单身期的理财优先顺序是（ ）。
职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
4.家庭成长期的理财优先顺序是（ ）。
子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
5.财务信息是指客户目前的（ ）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
收支情况
6.家庭消费支出规划主要包括（ ）。
住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信贷消费规划
是否有遗嘱准备
4.理财规划的最终目标是Leabharlann Baidu达到（ ）。 财务自由
5.在下列理财工具中，（ ）的防御性最强。 保险
6.理财规划的必备基础是（ ）。 做好现金规划
7.青年家庭理财规划的核心策略是（ ）。 进攻型
8.下列违反客观公正原则的是（ ）。 因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒
9.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ ） 壮年家庭
10.以下属于理财规划组成部分的有（ ）。 现金规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育规划#消费支出规划
11.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（ ） 错
12.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（ ） 对
13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（ ） 错
流动性比率=流动性资产/每月支出
5.通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。
3
6.下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。
股票
7.关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。
自2005 年9 月21 日起,个人活期存款按月结息
8.下列关于信用卡说法不正确的有( )。
银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费
错
15.家庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于30%。（ ）
对
第三章
1.下列()不属于现金等价物。
股票
2.现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机
个人偏好
3.下面不属于货币市场基金特点的是( )。
收益率相对活期储蓄低
4.流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是( )。
活期储蓄的利息计息
13.根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。
40000
14.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是( )。
股票
15.若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000 元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是( )。
第一章
1.下列关于理财规划的说法正确的有（ ）。
强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划
2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。
整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入相匹配#风险管理优于追求收益
3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。
9.借记卡不具备的功能是( )。
消费信贷
10.下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。
为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
11.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标，下列说法不正确的是( )。
对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的
12.刘先生2015年8月1日以整存整取的方式存了2万元，当时约定的存期为3年，在2016年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这1万元适用的计息利率为（）。
结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率
11.个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（ ）
对
12.在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（ ） 对
13.一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。（ ） 错
14.家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。（ ）
7.家庭的财务报表不包括（ ）。
家庭利润表#家庭盈亏平衡表
8.家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（ ）
工资收入#奖金收入#投资收入#家庭理财收入
9.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。 客户婚姻、子女状况#客户的年龄
10.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。