投资顾问业务解读(8月培训)

与营业部员 工有经纪关 系的客户 公司 交易 与营业部员 客户 工没有经纪 关系的客户
25％ 25％
50%
25％ ％
25％
50% 50%
10％ ％
15％ ％
25％ 50％
专职投顾新引进的客户 非公司交易客户
25％（公司员工为开发人） 50％（专职投顾为开发人）
25％
比例收费
固定收费
开发对象
雅贵客户包内且资产在20 万及以上（当客户资产在 20万但为富客户，则先把 客户调至雅贵客户再签约）
固定收费保证金扣划方式属于资金业务类操作，在集中交易06版柜台 集中交易06版柜台进行，具体菜单为 集中交易 06 版柜台 （客户—佣金管理—收取佣金年费）。 客户—佣金管理—收取佣金年费
3、固定收费客户通过银行转账方式缴纳投资顾问业务服务费，公司 在证监局备案的统一银行账号为4300 1700 6610 5250 1634 4300 1634；账户名称 为方正证券股份有限公司 方正证券股份有限公司；开户行为建设银行长沙解放西路支行 建设银行长沙解放西路支行（见协 方正证券股份有限公司 建设银行长沙解放西路支行 议书首页）。雅贵客服专员将客户银行转账凭证扫描。
公司内外客户
开发人
1、雅贵客户包内客户只能 由雅贵客服专员或与客户 有经纪关系的员工开发 2、投顾只能开发自己引进 的客户
1、雅贵客户包内客户只能由雅贵客服专员或与 客户有经纪关系的员工开发 2、其他客户与员工有经纪关系的客户，由经纪 关系员工开发 3、其他客户与员工没有经纪关系的客户，营业 部所有员工（除营业部负责人、三专员）都能开 发 4、投顾只能开发自己引进的客户
1、比例收费客户，营业部相关人员按照客户签署的协议书内容设置客户证券账户的相关 资料并填写好表1，表1由营业部相关人员妥善保存。 妥善保存。 妥善保存 表1：比例收费设置申请表
比例收费设置申请表 客户姓名 交易佣金率 客服专员 营业部负责人 客户号 比例收费标准 柜台操作人员 日期
比例费用在日终清算时，按客户每笔交易成交金额的一定比例向客户收取，需要对 客户的特殊费用类别进行设置，属于账户类操作，在统一账户系统进行，具体菜单为（账 户—资产账户修改—资产账户修改）。比例费用的费率设置必须在客户资产账户的上海特 上海特 殊二级费用、上海特特殊场内基金费用、深圳特殊二级费用、 殊二级费用、上海特特殊场内基金费用、深圳特殊二级费用、深圳特殊场内基金费用中进 行设置。 设置。
交易总金额 *1.8‰ 交易总金额 *2.2‰ 交易总金额 *2.5‰
交易总金额 *1.5‰ 交易总金额 *1.8‰ 交易总金额 *2.2‰
一级 *2.5‰ 交易总金额 二级 *2.8‰ 交易总金额 三级 *3.2‰
佣金率
基准期前开户的客户签署投资顾问业务协议时，如交易 基准期前开户 佣金率低于其基准期的交易佣金率，比例收费的费率为 标准费率减去交易佣金率差额部分。基准期2011年4月 29日
2、固定收费客户通过保证金扣划方式缴纳投资顾问业务服务费， 营业部相关人员按照客户签署的协议书内容设置客户证券账户的相关 妥善保存 资料并填写好表2，表2由营业部相关人员妥善保存。 妥善保存。
表2：固定收费保证金扣划申请表
固定收费设置申请表 固定收费设置申请表 收费 客户姓名 交易佣金率 客服专员 营业部负责人 客户号 固定收费标准 柜台操作人员 日期
50％
25％
50％
25％
固定收费分配
开发人 分配主体 客户类型 与雅贵客户客服专员 有经纪关系的客户 与营业部其他员工有 经纪关系的客户 雅贵客服专员对应的 雅贵客户包内客户、 富客户，雅贵客户客 服专员为开发人 富客户，营业部其他 员工为开发人 营业部 雅贵客户 客服专员 50% 50% 25％ ％ 10％ ％ 15％ ％ 营业部 其他员工 专职 投顾
发展签约 发展证券投资顾问业务签约客户； 培训
负责对应雅贵客服专员的投顾业务培训工作；
客户与投资顾问沟通、同意签约后，雅贵客服专员或开发人填 写《客户签约客户信息汇总表》并复印，同时指导客户填写《方正 《客户签约客户信息汇总表》 《 证券投资顾问业务协议书》 证券投资顾问业务协议书》（向投资顾问索取），一式三份，并需 营业部负责人签字 营业部负责人签字（非公司交易客户不需要）。 签字
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投资顾问业务模式 投资顾问业务收益 投资顾问业务流程
雅贵客服 雅贵客服专员
分配 比例 收费方式 比例收费 25% 固定收费 比例收费 10% 固定收费 收费 标准 2.2‰ 8000 2.2‰ 8000 每季签 约人次 10 10 20 20 40万 5.5 人均 资产 40万 每季交 易次数 5.5 季收入 12100 20000 9680 16000 年收入 48400 80000 38720 64000
服务期限（固定收费） 从客户资金账户中划拨□ 目前佣金率 是□ 是□ 否□ 否□
客户姓名 身份证号码 手机号码 联系地址 投资顾问服务对象是否为签约者本人？ 投资顾问服务对象是否为签约者本人？
资金账号 客户资产量 固定电话
投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、 投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态 等是否进行充分沟通？ 等是否进行充分沟通？ 投资顾问姓名 服务费用 服务期限 支付方式 备注：（如有佣金率变动， 请说明处理办法） 开发人签字确认 日期 开发人 元整 服务级别 从客户资金账户中划拨□ 从客户资金账户中划拨□ 客户直接汇款□ 客户直接汇款□
后续服务
签约流程
客服专员及客户经理向客户宣传投资顾问业务，并推荐投资 顾问，投资顾问积极配合营业部做好基础客户服务及投顾业 务宣传
客户与投资顾问面对面或95571沟通，双方对投资风格、风 险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等进行充分 沟通
客户与投资顾问双方同意后进行签约流程
专职投顾 专职投顾
专职投顾
协助专职投顾开展投资顾问业务
投资顾问助理
从事客户基础投资咨询等服务工作 从事客户基础投资咨询等服务工作
客服专员
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投资顾问业务模式 投资顾问业务收益 投资顾问业务流程
前期准备 工作
客户签署 协议
客户缴费
投资顾问 确认
建立OA 审批流程
邮寄协议 书及客户 身份证复 印件
建立CRM 审批流程
附件内容
1、签约客户信息汇总表（扫描件）； 2、《方正证券股份有限公司投资顾问业务协议书》（扫描件）。（注：由客户填写好后 扫描上传） 3、客户银行转账单凭证（扫描件）（固定收费银行转账方式需要）
邮寄客户签署的《方正证券投资顾问业务协议书》（一式三份） 和客户本人身份证复印件。OA流程中零售业务服务部补长青审核 OA流程中零售业务服务部补长青审核 OA 后即可将《方正证券投资顾问业务协议书》寄送， 后即可将《方正证券投资顾问业务协议书》寄送，收件地址：湖南 省长沙市芙蓉中路二段200号华侨国际大厦24楼方正证券零售业务 服 务 部 ， 邮 编 ： 410015 ， 收 件 人 ： 柳 旌 ， 联 系 电 话 ： 073185832341。
（系统正在开发9月初上线）
客户签署的《方正证券投资顾问业务协议书》由公司盖章邮寄到营业部后，客服专员 或开发人建立CRM流程进行审核。 公司交易客户： 公司交易客户：
第一步：客服专员或客服主管将签约协议书、客户签约信息汇总表、客户 转账单的扫描件上传到CRM，并在CRM系统里面录入客户签约信息 第二步：交易主管将签约客户比例收费界面截图或固定收费划扣保证金的 截图上传到CRM，并审核签约客户的比例收费方式信息和固定收费方式信 息 （交易佣金率是否符合《方正证券投资顾问管理办法》中的第十八条固 定） 第三步：投资顾问确认客户的签约信息 第四步：营业部合规专员审核 第五步：营业部负责人确认 第六步：零售业务服务部确认
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投资顾问业务解读
零售业务服务部
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投资顾问业务模式 投资顾问业务收益 投资顾问业务流程
公司总 部层面
区域财富 管理中心 1 零售业 务服务 部 区域财富 管理中心 2 区域财富 管理中心 N 专职投顾1
营业部 层面
雅贵客服专 员1 雅贵客服专 员2 雅贵客服专Biblioteka Baidu员N 雅贵客户包
营业部其他员工
分配 比例 收费 标准 每季签 约人数 人均 资产 每季交 易次数
收费方式
季收入
年收入
比例收费 15% 固定收费
2.2‰
10
40万
5.5
7260
29040
8000
10
12000
48000
发行理财产品， 发行理财产品，成为基金经理
基金经理
从事投资顾问业务， 从事投资顾问业务，建立市场品牌
雅贵客服专员或开发人向客户签约的投资顾问核对签约客户信 息汇总表、协议书、银行转账凭证等。
雅贵客服专员或开发人员将信息汇总表和协议书扫描发起OA 流程，投资顾问业务签约OA申请流程内容格式见表3：
表3：OA申请流程内容格式
文件标题 投资顾问业务签约
文件内容
杭州保俶路营业部客户某某某签约投资顾问王忭，协议文本使用公司批准的《方正证券 股份有限公司投资顾问业务协议书》格式文本。
客户1 客户2 客户N
专职投顾2
专职投顾N
比例收费标准： 比例收费标准：
账户资产量 服务级别 服务级别
20-50万元 万元
（不含） 不含） 交易总金额
50-100万 万 （不含） 不含）
100-300万 万 （不 含）
300万以上 万以上
交易总金额 *2.2‰ 交易总金额 *2.5‰ 交易总金额 *2.8‰
客户姓名 身份证号码 所属营业部 手机号码 联系地址 投资顾问服务对象是否为签约者本人？ 投资顾问服务对象是否为签约者本人？
资金账号 客户资产量 雅贵客服专员 固定电话
投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等是否进行充分沟通？ 投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等是否进行充分沟通？ 开发人/经纪关系员工 投资顾问姓名 签约收费方式 服务费用 服务级别 支付方式（固定收费） 基准期佣金率 签约前3个月是否调低交易佣金率（固定收费） 签约前 个月是否调低交易佣金率（固定收费） 个月是否调低交易佣金率 2011年4月29日至签约前是否调低交易佣金率（比例收费） 年 月 日至签约前是否调低交易佣金率 比例收费） 日至签约前是否调低交易佣金率（ 备注：（如有佣金率变动，请说明处理办法） 客服专员签字确认 营业部负责人签字确认 日期 固定收费□ 元整 / 比例收费□ ‰ 客户直接汇款□
8000（元/季）
一级
14400（元/半年） 25600（元/年） 12000（元/季）
二级
21600（元/半年） 38400（元/年） 16000（元/季）
三级
28800（元/半年） 51200（元/年）
比例收费分配
分配主体 客户类型 与营业部员工没有经 纪关系的客户 雅贵客户 包内客户 与雅贵客户客服专员 有经纪关系的客户 与营业部其他员工有 经纪关系的客户 专职投顾新引进 的雅贵客户 50％ 50％ 开发人 营业部 雅贵客户 客服专员 50％ 25％ ％ 25％ ％ 10％ ％ 15％ ％ 营业部 其他员工 专职 投顾 25％
基准 佣金率 实际 佣金率
实际服 务费率 佣金率下降 交易 佣金 时间 基准期 签约前 签约时
客户选择固定收费，在签约日前三个月内 签约日前三个月内不能调低交易佣金，如果调低过交易 签约日前三个月内 佣金率需要将交易佣金调至2011年4月29日的交易佣金水平。
服务级别 客户类型 公司交易投资者 非公司交易投资者 10000（元/季） 18000(元/半年) 32000（元/年） 15000（元/季） 27000（元/半年） 48000（元/年） 20000（元/季） 36000（元/半年） 64000（元/年）
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雅贵客服专员 雅贵客服专员
负责向雅贵客服专员及签约客户提供投顾内 负责向客户包内未签约客户传递投资顾问提供 参、策略短信等基础服务资讯产品； 的投顾内参、策略短信等资讯产品；
负责解答客户包内未签约客户提出的投资咨询 问题，不能解决的投资咨询问题，向专职投顾 咨询解答 负责解答雅贵客服专员提出的投资咨询问题； 咨询并及时反馈给客户； 签约服务 媒体 报告会 负责对签约客户提供品种选择、投资组合、 理财规划等个性化投资咨询服务； 通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体发 表分析或评论以及网络在线服务； 对包内客户进行投资报告会、小型投资座谈 负责组织包内客户的投资报告会、小型投资座 等交流沟通工作； 谈等交流活动； 发展证券投资顾问业务签约客户；