保单年检话术及流程

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保单检视销售流程话术

保单检视销售流程话术
业务员:(开门话术) XX先生(女士)您好,您看到我们
在报刊、媒体上登载的关于新华保险 公司大型公益活动“非常完美---我的 保单我做主百日行动” 在全国启动的 消息了吗?【展示报纸、单页并解释 活动细节】
精选课件
3
业务员:(介绍此次活动的意义和内容)
在喜迎祖国60华诞之时,一部具有保险行业里程碑意 义的新《保险法》也正式颁布实施;为响应国家号召,新 华公司斥千万元巨资投入,率先承担普法责任,一场声势 浩大的“我的保单我做主”百日行动,在全国范围内迅速 掀起。此活动将为百万家庭免费赠送《家庭保险保障小管 家》理财工具,进行保单检视,并义务提供专业咨询。不 论之前您是否办理过保险,都有必要在这个时候做一场家 庭保障“体检”。
XX先生(女士)您好,恭喜您凭借上次填写的
信息资料得到了公司免费提供的“家庭保险保障
小管家”管理账户,这里面包含了公司简介、投
保信息、服务指南和紧急联系卡等,是您保单梳
理的好帮手【展示保单存折并引导客户填写,涉
及到客户以往投保的产品时,只需提醒客户何时
缴费及保的是什么即可。】
精选课件
7
业务员:(提醒保险保障不足)
销售流程话术
精选课件
1
步骤(以表格形式表达各环节工具): 1、利用“非常完美”活动宣传 彩页为前期接触话题,以保单检 视为切入点争取下一次接触机会; 2、送台历、检视保单、分析需 求缺口、沟通观念; 3、送建议书、导入产品,说明 促成; 4、送保单,要求转介绍。

保单年检样本范文

保单年检样本范文

尊敬的客户:

感谢您一直以来对我们保险公司的支持与信任!为了确保您的保险权益得到有效保障,根据相关法规和公司要求,我们将对您购买的保险产品进行年度检查。

保单年检是保险公司常规的管理制度,旨在了解和掌握客户的最新情况,及时解答客户对保险条款的疑问,确保保险承保的准确性和有效性。在此我们希望您能理解并积极配合我们的工作。

其次,我们将对您购买的保险产品进行详细的了解和确认。请您提供最新的保单号码以及购买的保险金额和有效期等相关信息。我们会根据您的个人情况,对保险条款进行解释和说明,确保您清楚了解并适应其中的权利和义务。

除此之外,我们还将对您的保单进行风险评估。这将有助于我们了解您的保险需求是否有变化,以及您的保险方案是否符合您的实际情况。根据评估结果,我们可能会提出适当的建议,并为您调整保险计划,以便更好地保障您的财产和风险。

在保单年检过程中,您可能还需要提供其他相关证明文件,例如收入证明、医疗报告、车辆行驶证等。这些文件的目的是更好地了解您的风险情况,以便我们制定更加个性化的保险计划。

最后,我们将根据年检结果对您的保单进行续保或者变更。如果您的保险需求有所变化,我们会根据您的要求进行调整。如果您选择续保,我们将会及时向您发送续保通知书,并告知您续保费用和续保时间等具体事项。

祝您身体健康,生活愉快!

此致敬礼!

保单年检会邀约话术

保单年检会邀约话术

业:

哎,对了,你买的是人寿的还是平安的?

•业:

你的保险意识挺强的,当时为什么想起买保险的?

•客:

……

•业:

原来的业务员服务怎么样?

•客:

不做了。

•业:

“5个知道”不知道

1、你买的什么保险知道不知道?•

2、什么情况下能赔知道不知道?•3.什么情况下不赔知道不知道?•4.理赔都需要什么手续知道不知道?•5.去哪里领钱知道不知道?

•业:

一年存那么多钱,享受什么利益都不知道,太可惜了!

•业:

哎,你的保单是不是没有年检过啊?

•客:

什么是保单年检?

•业;保单年检就像汽车年审一样,主要是检查一下你办的保险保的是什么内容、什么情况下能赔、什么情况下不赔以及赔钱的时候都需要什么手续等等。

•业:

我们这次答谢会最重要的一项服务就是为你进行免费的保单年检,到时候你一定带上你所有保险公司的保单和身份证,到会还可以免费赠送你一份保单存折。

•客:

我买的别的公司的保险,能年检吗?

•业:

可以的,就像在工行存钱,然后拿工行的卡到农行取钱一样,保险公司的条款都受保监会的监管,都差不多,当然我们的年检还是免费的。

保单年检流程及话术

保单年检流程及话术
筛选名单、准备工具 建立良好轻松关系 公司近况介绍 需求分析面谈 电话约访 保单年审 公司业绩 推荐计划 回 访 面 谈
促成或转介 绍、增员
第一步:筛选名单、准备工具
按照下列因素排列回访优先顺序: 1、再次购买的潜力 2、人生阶段发生变化
3、易接触
第二步:电话约访
张先生:您好!我是平安保险的小李。是这样的,又快到一年的 开始了,公司要求我们一定要和所有客户联系一下,对客户的保单进 行一下年审,一方面是核对并确认一下您在我们公司的信息是否准确, 如果有变化就要及时更新,另一方面也要让客户了解我们公司在过去 一年内所获得的成就,还有一些我们公司的相关信息与您分享。另外, 我也一直很想再去看看您,有些东西还要向您请教呢。 所以,想跟您约个时间。您看这周五上午还是下午比较方便呢? (若对方犹豫)不会占用您多少时间的,20-30分钟即可。 (客:不用了) 张先生,是这样的,我们公司很重视对客户的服务,所以要求我 们核对信息后,再向我们客户服务部确认或修改,以便我们公司及时 而准确地提供各种服务。您知道,我们的工作就是服务好客户,您放 心,不会占用您很多时间的……
面对家庭成熟期的
张先生,您看,人生有不同阶段,分为:单身期、家庭形 成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期。您儿子大学毕业参 加工作了,应该不用您再怎么操心了吧?儿子这么有出息,您 事业又这么成功,真是让人羡慕啊。处于这个阶段,基本上没 有什么负担了,我们就可以放松地去考虑未来的事情,一个是 退休之后如何过幸福无忧的晚年,一个是如何保持好健康的身 体。从经济上来讲我们迫切需要为养老做好准备了。

年检服务中心话术

年检服务中心话术

年检服务中心话术

1. 欢迎语

感谢您选择我们的年检服务中心!在这里,我们致力于为您提供快捷、便捷、专业的年检服务。请问有什么可以帮助您的呢?

2. 预约服务

•问候客户,确认姓名和车辆信息

•提供不同时间段的预约选项

•确认客户选择的时间并记录在预约系统中

•提醒客户务必携带相关证件和车辆资料进行年检

3. 客户问题解答

•如客户不清楚年检所需材料,提供详细的解释和指导

•解答客户关于年检流程和费用的疑问

•针对客户需求,推荐适合的年检套餐或服务项目

4. 年检交接

•欢迎客户到达服务中心

•引导客户将车辆停放在指定位置

•确认客户身份和车辆信息

•带领客户进入年检车间,提醒客户等待或离开车辆

5. 年检结果解释与建议

•分析年检结果,向客户解释检测项目和结果

•针对发现的问题,提供维修或保养建议

•根据客户需求,推荐适合的维修商或维修项目

6. 结束语

再次感谢您选择我们的年检服务中心!如果您对我们的服务有任何建议或意见,欢迎随时与我们联系。期待下次为您提供更优质的服务!

以上是年检服务中心的话术范例,希望能帮助您更好地与客户沟通。如果有任

何疑问或需要进一步帮助,请随时与我们联系。谢谢!

使用保单年检卡的流程和话术25页.

使用保单年检卡的流程和话术25页.
工 要
接触
填写 年检卡
Байду номын сангаас说明
赠送 日历卡
具:保单年检卡、签字笔、剪刀 点:
1. 同一投保人填写在一起,以便进行帐户核对和合并
2. 对于有些老的险种的保障利益,业务员如果不知道 可以不填写,回去咨询主管以后再填写
3. 填写结束后,用剪刀剪下抽奖卡
4. 填写时,重复保单的相关内容,以加深客户印象, 同时也为自己搜集到更多的客户资讯
工 具:保全申请书、空白委托书

术: 客户先生,恭喜您乔迁新居!您的这两张保单的 地址需要更改,这里是变更单,我来帮您填写…… 是这个新的地址吗?请您签字确认,好吗!一周 后我再把公司确认的地址变更批单给您送来。
关键字:一周后、批单、送来 目 的:创造下一次见面的机会
2017/9/23 19
接触前 准备
使用保单年检卡的 流程和话术
2017/9/23 1
一、工具介绍:
1、《扬子晚报》的广告:
11月4日和11月11日 2、保单年检卡
公司介绍(背面)、抽奖卡(侧面)
3、赠送日历卡 4、保全申请书、委托书
2017/9/23 2
二、服务项目:
1、帐号核对与合并
2、保单资料变更 3、保单贷款
2017/9/23 3
说明
赠送 日历卡
话术:
客户先生,您好!您看了11月4日的《扬子晚报》 吗?我们公司目前正在举办大型的客户服务活动,主 要是对客户的保单进行年检,而且还可以参加公司举 办的大型抽奖活动。

保单年检话术

保单年检话术

保单年检话术:

•张小姐:寒暄,感谢你对我工作的支持,去年6月你在我这里买了万能(分红)保险,请问你对相关保险利益还记得清楚吗?

•不太清楚

•每年的5—8月是我公司的客户服务节活动,专门为客户整理保单,请你带上你的保单,我们免费为你做保单年检

•年检是怎么回事啊?

•这个年检关系到你的分红,理赔,帐户转换等相关利益,很重要,请务必带上你的保单过来,另外,来参加的客户,我们还将赠送一套价值188元的平安二十周年纪念小钱币

•你好,最近平安服务升级,为我们的老客户开通一账通,开通以后,你可享受22项自助服务,特别你放在保险公司的钱能象银行一样使用灵活,查询方便,可以随时领分红的钱,返还的钱

•需要你带上保单上我们公司来办一下手续

针对保单年检会陌生客户预约话术

业:你好!我是平安保险客户关怀人员,专门联系不能及时得到保险服务的客户,请问您或您的家人是否买过保险呢?

A、客户答:有

业:请问你购买的是哪家公司的保险?你对保险业务员的服务满意吗?

A1、客户答:购买的是平安保险,目前有业务员在服务(或对业务员的服务满意)。业:谢谢你选择了平安,祝你平安。再见。

A2、客户答:购买的是其他公司的保险,或购买了平安,(但无人服务或服务不满意)。业:请问你对相关保险利益还记得清楚吗?

客户答:不太清楚。

业:我公司专门针对保险客户举办保单年检会。解答大家保险中遇到的疑问,帮助大家解决售后服务中存在的问题,如地址变更,生存金领取,利益汇总和家庭财务如何安排等,对参加的客户,我们还免费赠送一套价值188元的平安20周年纪念钱币一份,请问你愿意了解参加吗?

保单检视话术

保单检视话术

保单检视会邀约逻辑:

***您好,我是交银人寿***告诉您一个好消息,交银人寿本月是客户服务月,要求业务员为每一位做一次家庭保单年检服务。这次服务月跟以往不同,对您来说太实用了。

服务内容有三项:

1.要交会客户自己看保单。比如您家里的每一张保单是给谁买的?买的额度多少啊?缴费多少年了?啥时该缴费啊?哪张银行卡啊?都管啥呀?受益人是谁呀?等等。如果您自己学会看合同,这些问题就都能清楚了。再好的业务员不能陪伴您一辈子,但这张保单却是陪伴您一辈子的,所以自己一定要学会看保单,当将来忘记了保单的责任时,拿出来看看就明白了。

2.我还要送你一张家庭保险存折,把家里的每一张保单的信息都登记在这张存折上,当你打开保险存折后就一目了然了,非常方便。

3.我还要送您一个印着我姓名和电话的专属保单封套,可以方便您联系我,把家里的所有保单都放在专属的保单封套里,可永久保管。因为每张保单就是钱啊,和银行的存折是一样的,要妥善保管,可很多客户却只保管好存折,却忽略了保单。所以我们特回馈客户送这项服务的。

您看,您是明天还是后天来公司呢?(我是今天还是明天去给您送这次服务呢?)因为这次服务的客户量太大了,所以一定要把时间准确的安排好,而且每个客户服务的时间需要1-2个小时,每天我最多只能为4个客户服务,我有几百个客户需要服务的,真是时间太紧

张了。如果您错过了这次服务,我真不敢说还什么时候再轮到您了。

如果您实在不能来公司,我就辛苦点上门服务吧,因为我一定要让我的所有客户都能享受到这么优质服务。你看今晚或明晚几点我去您那?一定要把家里的所有保单准备好啊。

保单年检话术

保单年检话术

保单年检话术

第一篇:保单年检话术

第一步—上门拜访、切入保单年检

相关话术:

张姐,您好~有一段时间没见您了,近段时间在忙些什么呀,(无论客户如何回答)喔,是这样呀~您看,最近我在公司也没闲着,刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法。今天来拜访您,就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务,帮您全家的保单做一次整体全面的检查。

通过保单年检,咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀~(出示公司七张保单宣传页)异议处理

问:什么是保单年检,为什么要做保单年检呢,答:保单年检就是为客户的保单做一次整体全面的检查。生活中大宗的商品都是要定期检查的,像汽车、电器等;人也需要定期的体检。当然,保险也需要“体检”。通过保单年检活动,客户能获知目前自身的保险保障情况,同时了解自己的保险需求,获得最新的保险资讯,还能变更已经发生变化的个人基本信息等。所以说,张姐,保单年检是我们了解和维护自己保险权益的重要途径。

问:平安的保单年检有什么特色,答:中国平安在客户服务方面一直不遗余力。保单年检作为平安精心准备的客户服务升级活动,我们所有参与保单年检的服务专员都经过严格培训的。

问:保单年检是不是很麻烦,答:一点也不麻烦。您只要把家里所有的保单原件准备好。我就能一一帮您整理、检视了。第二步—整理保单、完善保障检视表

流程:

1.查询保单,获取客户保障信息

2.整理保单,填写保障检视表

注意事项: , 以家庭为单位,按照本人配偶和子女分别记录保单资料 , 在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额, 保障年限记录

主险年限

相关话术:

保单年检话术

保单年检话术
如果是八根丝组成,就可以解决养老和投资的问题。
当然这安全网的牢固性是与您的经济能力成正比。第四步—重点讲解、产品导入、适时促成
第四步—重点讲解、产品导入、适时促成
做什么——,
观察客户偏好,引导、锁定并聚焦需求,重点讲解、产品导入、适时促成说什么——,
话术1、依据您家庭的情况,上有老下有小,我们建议您要准备*****元的家庭应急准备金,这笔钱您可以用活期存款、定期存款等各种方法实现,关键是在需要的时候能立刻拿出来。俗话说,这是家里“看门”的钱。张姐,您看,这是我专门为您设计的家庭保障计划。话术2、我们建议您将每年收入中的*****元用于风险规避,在不会影响您及您家庭的日常财务支出的前提下,使资产得到合理的保障。也就是说在这个幅度的保费内,我们将按刚才计算出的缺口为您提供你认为最重要且最紧迫的保障。
所以,一个普通家庭的每个家庭成员,最少应该准备10万元的重疾保障应急金。张姐,通过保单检视可以看到,我们目前已有的商业重疾保障有B,保障缺口为10万-B=C万。养老保障缺口讲解
相关话术:
我们不知道自己能够活多长时间,活着就要花钱,现在人的寿命越来越长,因此我们也不知道到底需要多少钱才能保障我们的老年生活。
话术3、根据您现有的保障情况,您在××方面的保障还存在一些不足,最近公司正好有一款×××产品,对您十分有价值,我觉得您都有必要了解一下。
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所谓保障缺口,就是用我们家庭需要的总保障额度减去现有已经拥有的保障额度。用一套科学的方法帮您计划一下您未来买多少保险合适。

保单年检话术及流程

保单年检话术及流程

保单年检

一.重要性:

对客户:

清楚家庭保障利益。

对员工:

1、体现专业。

2、找出保障缺口,自动加保。

二.保单年检约访:

我已经买了:

真的呀,你买的哪家公司的嘛?(平安的)买的啥子险种嘛?(不晓得)一年交好多钱嘛?(两千多,你们两千多那种是啥子保险嘛?)

哦,是这样的,据我们市场调查反映,现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子,该领钱不晓得怎么领钱,该理赔不晓得怎么理赔,自己看保单又看不懂,甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付,造成很大的损失。现在我们都提出明明白白买保险。所以我们公司最近推出了一种特色服务,叫保单年检。就是将家里的所有保单都拿出来整理一下,做成一张表,按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多,养老领好多,身故赔好多,客户就像看报表一样,一目了然,安逸得很。你想不想做一个保单年检嘛?(可以噻)我可以免费给你做一个保单年检。你的保单放在哪里的嘛?你看是今天拿过来,还是明天拿过来嘛?

三、年检四步曲:

1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益

2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、

意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。

3、填写年检表,检查是否正确

4、找出保障缺口,设计相应保险计划。

四、约见讲年检表,推荐完善方案

1、先逐一讲解年检表的利益,恭喜已购买的险种都买得很好。

2、询问怎么没买X人的保险呢?通过三个动人的故事强化买

x人保险的重要性。

3、讲解新的方案并促成

自我介绍和最新保单年检流程及话术 完课

自我介绍和最新保单年检流程及话术 完课

异义处理-商量商量3
客户:那好,我回家和老公商量商量 业务员:商量商量是应该的,因为大哥还不了解嘛,姐,我给你讲的 这款保障计划你可听懂了?好不好?那就是说你已经认同了,是的, 买保险是全家人的事,是一辈子的事。今天晚上我到你家去和你们 再详细的讲解一下,你看是6点还是7点你比较方便? 客户:不需要,晚上你会不方便 业务员:没关系,我们的工作就是为客户服务的,王姐,这款产品对 你来说,你是听懂了,认同了没问题是吧? 客户:是的。我和他说吧 业务员:关键是大哥不知道,所以我们一起去和大哥商量,如果大哥 认同我们当晚现场办理资料,如果大哥还没听懂,我们坐下来一起 商量,你看是6点还是7点? 客户: 7点。 业务员:好,到时见。
开门话术

客户:500元。 业务员:那好,我会按照你的需求为你量身定做一款适 合你的保障计划。 客户:好。 业务员:你看,明天这个时间我把计划书送给你,好吗? 客户:明天没时间。 业务员:我知道你很忙,所以才和你预约,那后天这个 时间我把计划书送给你,好吗? 客户:后天吧。 业务员:那好,再见!
二、年检
a、确定客户来参加保单年检后,首先给客户做保单年检,让自己心 里有底。 b、在客户听完保单年检会或者保单年检后, 业务员:通过年检,你看到了什么? 客户:我家保障不全。 业务员:是的,买保险就是买个保障,拿走我们的担忧。你家的保险 还存在缺口和担忧,是吧! 客户:是的。 业务员:那你是全面完善,还是逐个完善? 客户:逐个完善吧。 业务员:你准备拿多少钱?500元?300元?

保单年检流程注意事项邀约话术19页

保单年检流程注意事项邀约话术19页
一、客户需要保单年检扫“盲点”
1、未考虑足够保额 切入点——使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落,随著成 长求学,立业、结婚、 生子等同时期有不同的经济条件和保障需求,需要 做保单体检。
一、客户需要保单年检扫“盲点”
2、不清楚投保动机与需求 切入点——改进人情保单的缺失:在亲朋好友的劝说下对购买的不 合适的保单进行调整。 3、一辈子打算只用这张保单 切入点——淘汰万年保单:一成不变的保单谓之“万年保单”,脱 离时代潮流,需要随时更新。保险业推出更新商品,更符合需求的商品, 有利补强保单。
七、邀约话术——外勤
XX先生/女士,您好,我是XX人寿的XXX,请问您接到我 公司邀请您参加答谢会的电话了吗?(客户回答接到了) 今年是咱们XX人寿成立11周年,我们公司将于1月26日下午 1:00举办大型客户答谢活动,到场的嘉宾将免费赠送精美礼品一套, 来的时候你一定要记得携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。 地址在立山广场时代上午写字楼七楼,请您准时参会。咱俩不见不 散奥。 (不同意)这个机会挺难得的,凡到会嘉宾都免费赠送精美礼品 一套,这样的机会仅此一次 。 (客户同意了)请你携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。 地址在立山广场时代上午写字楼七楼,请您准时参会。咋俩不见不 散奥。
5 .业务员要着职业装。
六、注意事项——事后追踪
1、让客户知道XX人寿的业务人员能急客户所急、想客户所想。

保单年检会约访话术

保单年检会约访话术

保单年检会约访话术

尊敬的某某,您好!告诉您一个好消息,应保监会和总公司的要求,我们营业部将对已经购买过保险的客户,实行保单年检,就像是对驾驶证年审一样,目的就是让你清楚明白自己已买了些什么,能得到哪方面的保障。现场还有理赔知识讲座及抽奖活动,另外还有精美的奖品赠送。您看周六晚上7点是否有兴趣?如果您怕寂寞可以带上几位朋友一起过来。

XX您好!现在方便讲电话吗?我是某某某,告诉您一个好消息,现在临近年底了,公司正在举办对所有的老客户的保单进行保单年审,我们一定和所有的客户联系,这是你作为我们公司客户的重要权益,也是公司要求我们必须为您提供的服务,只需要占用您几分钟的时间。您看是今天下午几点比较适合呢?

您好!现在接听电话方便吗?我是中国平安的XX,最近在忙什么呢?最近公司为了更好的服务客户,特举办一个保单年审的活动。因为您是我最尊贵的客户,也是我最好的朋友所以我特意向公司申请了一个名额给您,是明天上午或是下午找您比较方便?

又到了年尾了,今年的收成怎么样?保险也是您的资产,也需要盘点。明天下午三点我亲自去您府上帮您盘点一下,怎么样?

XX您好!我有一个利好的消息告诉你,你看明天方便吗,我过来给你讲解一下?(你电话里说吧)我很难用两三分钟讲清楚,我还是亲自过来给你说吧!

X先生您好!下午您在公司吗?我这里有一份公司给您的邀请函,我想下午给您送过来。

XX先生/小姐:您好!我是您的业务员XX,现在接电话方便吗?最近工作忙不忙?好久没去拜访您了,想抽个时间去看看您。最近公司为了更好的服务客户,特举办一个保单年审的活动,因为您是我最尊贵的客户,也是我聊得比较来的一个朋友,所以我向公司特别申请了一个名额给您,电话里不详细讲了,您看我是明天上午过去还是下午过去找您呢?

保单年检话术

保单年检话术

客户名单收集-客户筛选-保单年检会邀约-年检会-促成-会后服务-索取转介

客户名单收集

老客户或准客户名单收集

客户筛选

筛选出仅购买过理财险或低额疾病险的客户

保单年检会邀约(自我介绍、说明原因或借口、提出邀约的具体要求)

林先生,您好!我是新华人寿XX支公司业务员艾新华,我们公司目前正在举办XX活动,主要是对客户的保单进行年检,而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。后天晚上19:30点,正好有一场保单年检会,我已经向公司帮您申请了座位,您去听听肯定有收获,后天上午19:00点钟我来接你吧。

年检会

1、保单整理;

2、保单客户基础信息核实;

3、缴费和保单效力检查;

4、保险责任再次梳理,帮助客户进一步了解自身的保险利益其他客户权益介绍:

5、生存金累积生息与领取、保单贷款等

促成

林先生,您觉得刚才理财专家所讲保障理念和新产品,哪一点您印象最深?(无论客户答哪一点)正是基于这一点我为您量身定做了这份计划, 我们这款产品是目前市场性价比很高的产品,交费期比较适中,平平安安的话,未来还可以把资产完整地传给下一代,您说是不是,那我们一起来填一下资料吧,您平时抽烟......

会后服务

尊敬的嘉宾您好!非常感谢您在百忙之中参加新华保险保单年检会,祝您工作愉快、身体健康、万事如意!

索取转介

李姐,这是你的保单,它其实有多重价值,一方面属于长期的储蓄存折,也是紧急时侯的无偿援助证明,更是一份责任与远见。您有没有它,表面上不会有区别,但感觉肯定不一样。您现在应当更觉得从容和踏实。这种感觉应该送给更多的人,您可以推荐三个最合适的同事或朋友吗?您放心,我绝对不会让给他们添麻烦,也不会给您丢脸。(递上笔和纸)

保单年检话术

保单年检话术

保单年检话术(总6页)

--本页仅作为文档封面,使用时请直接删除即可--

--内页可以根据需求调整合适字体及大小--

保单年检话术

主话术

您好,请问是XXX女士/先生吗你好,这里是中国平安保险公司客户服务中心。根据保监委的规定,我公司将对我县所有的市民开展保单年检的活动,请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单,请您携带家里所有的保险单,在明天下午的2点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。请你记一下我们的年检中心地址好吗地址在石泉县滨江新城公交调度站隔壁,我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务,电话是XXXXXX,明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。祝您平安XXXX女士/先生,再见!

拒绝问题

1、保单年检是怎么一回事

请问您对保单利益清楚吗什麽时候领钱清楚吗磕磕碰碰的理赔做了吗受益人还是法定吗分红、万能利率提高了知道吗保单累积生息办了吗我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题,请一定要准时。

2、没有保单

哦,向您传达个信息,今年是平安成立24周年庆,为回馈社会,答谢新老客户,凡在石泉平安人寿投保的客户,均获得一次免费参加会议的机会,您只要带上您的保单和身份证参会,就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验,我们安排的时间是。您看您哪一天方便过来呢

受社会保障局委托,保监委规定要讲解社保和商业保险,您可以了解了解。

3、其他公司客户:社会责任群体尽社会责任,不分哪个公司

4、没时间

公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。

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保单年检

一.重要性:

对客户:清楚家庭保障利益。

对员工:1、体现专业。2、找出保障缺口,自动加保。二.保单年检约访:

我已经买了:真的呀,你买的哪家公司的嘛?(平安的)买的啥子险种嘛?(不晓得)一年交好多钱嘛?(两千多,你们两千多那种是啥子保险嘛?)

哦,是这样的,据我们市场调查反映,现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子,该领钱不晓得怎么领钱,该理赔不晓得怎么理赔,自己看保单又看不懂,甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付,造成很大的损失。现在我们都提出明明白白买保险。所以我们公司最近推出了一种特色服务,叫保单年检。就是将家里的所有保单都拿出来整理一下,做成一张表,按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多,养老领好多,身故赔好多,客户就像看报表一样,一目了然,安逸得很。你想不想做一个保单年检嘛?(可以噻)我可以免费给你做一个保单年检。你的保单放在哪里的嘛?你看是今天拿过来,还是明天拿过来嘛?

三、年检四步曲:

1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益

2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、

意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。

3、填写年检表,检查是否正确

4、找出保障缺口,设计相应保险计划。

四、约见讲年检表,推荐完善方案

1、先逐一讲解年检表的利益,恭喜已购买的险种都买得很好。

2、询问怎么没买××人的保险呢?通过三个动人的故事强化买××人保险的重要性。

3、讲解新的方案并促成

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