客户经理考核办法(老版)

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客户经理考核办法

客户经理考核办法本办法所称的客户经理是指负责开展业务营销的人员，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系，充分利用与我行的各项产品为客户提供全方位、一体化的服务。

第一部分分类标准1、客户经理分为专职客户经理和兼职客户经理。

2、专职客户经理分二类，一类是指我行从外部其它单位或同业招聘的专职客户经理，另一类是指通过我行内部员工自主报名、分行选聘产生的专职客户经理，专职客户经理由分行业务部负责管理和考核。

3、兼职客户经理分二类，一类是指非我行在职人员，通过与我行签订兼职协议而产生的兼职客户经理。

另一类是指通过我行内部非业务条线人员（柜员、部室人员、后勤人员等）产生的兼职客户经理。

行外兼职客户经理由分行业务部负责管理和考核，行内兼职客户经理由其所在支行或部室负责管理，由业务部负责考核。

4、行外专职客户经理和行外兼职客户经理由分行综合部根据总行要求统一招聘产生。

行内专职客户经理和行内兼职客户经理主要面向全行主办以下（含）人员，通过自愿报名，并填写《客户经理资格申报审批表》（见附件）报分行业务部，由分行筛选聘用产生。

第二部分专职客户经理考核标准1、专职客户经理等级共分为十级，级别由高到低排序为1级、2级、3级、……10级。

依据专职客户经理的年度模拟利润和年度日均存款在同时达到的条件下，才能确定其岗位等级，实行一季一定，级别标准见附表。

2、专职客户经理年度日均存款以其工号下的存款日均(包括保证金、对公及储蓄存款)进行考核，其中保证金存款按照0.3计算,储蓄存款按1.1计算。

对高成本等特殊存款，可一事一议、个案处理。

3、专职客户经理模拟利润由各经营机构提供数据为依据进行考核。

其名下的资产业务，可以与支行或营业部信贷人员通过自由组合的形式合作业务，其考核收益按7:3与业务人员分成。

合作的资产业务如出现逾期或形成不良时，实行风险共担的原则，其风险由专职客户经理和业务人员按7:3承担，同时业务部将向分行贷审委提交专职客户经理奖金系数下调意见(原则上对于有不良资产的专职客户经理，出现一户不良，相关奖金系数下调50%)。

银行客户经理绩效考核办法

企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。

基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。

效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。

户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。

对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。

效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。

考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。

指合内各客的款合本行来的利息收入。

(1)组户贷组为带存款收益。

指合的各个客在我行的存款所来的收入。

(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。

指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。

2.管理考核考核法(二)办任确定。

各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。

基数包括本、外基数。

标标给户经标务币(1)基数的确定。

包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。

指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。

总存款收益基数。

指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。

②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。

指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。

包括国、票据等其他收入。

(2)标务标务户经负责户组务过对目任。

目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。

①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。

利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。

标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。

标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。

银行客户经理考核管理办法

银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

商业银行客户经理考核方案

商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。

2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。

3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。

4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。

二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。

2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。

(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。

3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。

(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。

4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。

(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。

三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。

3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。

4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。

5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。

6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。

7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。

8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。

客户经理内部考评管理办法

客户经理内部考评管理办法为了给每位员工都能提供一个公平、公正的竞争环境，真正体现奖勤罚懒、奖优罚劣，实现多劳多得、按劳分配的分配原则。

根据《地市级卷烟销售网络业务规范》和《客户经理工作手册》特制定此考评办法。

客户经理实行百分考核，其中关键业绩指标为得分项，满分为100分；内部监管、拜访质量、需求预测、日常工作为否定指标扣分项；每月末进行一次综合评定，综合分为90-100分的（含90、100），每分按20元扣减绩效工资，低于90分的扣减当月绩效工资的30%，高于100分的，该得分只作为年终排序、工资进档晋级的依据。

具体考核办法如下一、关键业绩指标（100分）1、销量40分以营销中心下达的个人计划指标为基数，销量每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。

每上升一个百分点加1分，加至5分为止。

2、毛利额30分毛利额每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。

每上升一个百分点加1分，加至5分为止。

3、一类销量20分一类销量每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。

每上升一个百分点加1分，加至5分为止。

4、二类烟销量10分二类烟销量每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。

每上升一个百分点加1分，加至5分为止。

二、内部监管1、不准为客户串货，违者取消当月绩效工资并扣10分。

2、利用职权对客户进行威吓打击报复，或造成客户得到不公平待遇。

取消当月绩效工资并扣20分，情节严重的给于行政处分直至解除劳动合同。

3、散布谣言，误导客户造成影响的扣发当月50%绩效工资并扣20分。

4、不得为客户代订卷烟、不得违反营销自律制度、内部监管有关规定。

违者取消当月绩效工资并扣20分，视情节轻重给于行政处分直至解除劳动合同。

三、拜访质量每周三、四对客户经理进行拜访质量检查，每人抽取5户，计45户，大约用1.5－2个工作日。

检查内容：1、按拜访计划走访：每天必须按规定的时间、路线走访，漏访一户扣3分。

2、卷烟零售客户对客户经理服务不满意，或有客户投诉经查实责任在客户经理的，一次扣3分。

中国银行个人客户经理考核办法

中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据〈〈中国银行个人客户经理管理规定》、〈〈中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。

第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。

按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。

考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。

第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核，个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。

个人客户经理考核得分（季度）=日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。

第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE 系统进行。

第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标，标准分40分。

考核内容主要参照〈〈中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事(具体见附件) 已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。

1、参加晨会(5)(1) 财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

(2) 新产品或热销产品培训(可重复训练)，计1分，缺一次扣0.1 分，扣完为止。

(3) 汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

2、制订工作计划(6)(1) 登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

(2) 查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。

3、营销客户(12)(1) 向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。

客户经理绩效考核办法

客户经理绩效考核办法一、考核目的为了进一步完善公司分配管理制度，强化客户经理的责任意识与成果意识，并运用该评价的方式，指导、帮助、约束和激励客户经理，真正实现收入靠贡献的分配原则。

二、考核依据及内容考核根据客户经理岗位职责与科室管理规定具体考核办法，认真核定岗位的工作量，具体到每一项工作的分值，从业务（根据科室业务管理规定）、服务质量，工作质量（目标、质量、方法、进展、反馈等）、工作能力（创新、执行、决策、应变能力）及廉洁奉公、团结互助，责任心等要素上，实行量化考核。

三、考核管理（一）月度业绩综合考核1、月度考核根据考核者当月工作计划完成情况、工作质量、工作态度、工作协作等四个方面、其它考核要素等因素综合评分，考核指标应尽可能合理量化，易于操作，考核力求客观、真实、公正、公开。

2、个人考核由所在科室自行组织，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。

3、当个人考核得分小于50分时，即当月岗位绩效工资为零。

4、岗位绩效工资按月发放，由部门（科室）根据个人考核结果进行二次分配。

（二）季度业绩综合考核考核根据客户经理本季度每月的考核情况进行综合考核，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。

（三）半年度业绩综合考核考核根据客户经理本半年度每月的考核情况进行综合考核，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。

（四）年终业绩综合考核考核根据客户经理本年度每月的考核情况进行综合考核，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。

五、考核及调薪管理（一）根据岗位靠竞争、收入靠贡献的原则，实行考核晋级、降级制度和末尾淘汰制度，薪酬分配根据每月、每季度、每半年、年终考核结果进行。

（二）考核面谈与绩效改进1、考核面谈考核目的是对客户经理工作进行监督和指导，在工作思路和绩效改进方面提供帮助。

因此，考核结束后，考核者应当与被考核者进行面谈。

2、绩效改进考核面谈为考核者与被考核者就绩效改进与能力提升所进行的沟通应做到：（1）让被考核者了解自身工作的优、缺点。

银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法

银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。

为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大.特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。

【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平,将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核,以业绩为主的考核办法。

工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配. 【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配.第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念,突出效益，量化指标.【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一.【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标,其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整.客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。

客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核,综合考核按月进行。

其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。

客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和.【第八条】贷款管理考核. 主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。

1、调查评估质量考核,季度考核分数5分.主要考核授信业务一次性报批合格率。

客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。

商业银行客户经理考核管理办法

商业银行客户经理考核管理办法一、前言为规范商业银行客户经理的考核管理工作，提高客户经理的绩效和服务水平，根据国务院银行业监督管理机构、中国银行业协会等法律、法规、规章和相关要求，制定本管理办法。

二、考核指标商业银行客户经理的考核指标应结合该行具体的业务类型和业务模式而定，一般包括以下方面：（一）客户服务质量客户服务质量是客户经理工作中不可或缺的内容，客户经理的工作是否得到客户认可，是考核客户经理工作的一个很重要的方面。

通常考核指标包括：1.（包括是否热情、礼貌、耐心）2.（包括是否达到客户预期等）3.（包括是否存在投诉和解决情况如何）（二）业务协调能力客户经理不仅要熟悉银行产品、服务、政策，还要在日常工作中有很好的业务协调能力。

考核指标包括：1. 2.（三）业务知识水平客户经理的业务知识水平是客户经理工作的基本要求，应具备专业的技能和知识。

考核指标包括：1. 2.（四）业务拓展能力客户经理的工作最大的目的就是开展业务，通过业务拓展能力的评估，判断客户经理的业务拓展能力。

考核指标包括：1. 2.（五）风险控制能力在客户经理的业务拓展中，要注意风险控制，以防止不良借贷情况的出现。

考核指标包括：1. 2. 3.三、考核方法商业银行客户经理考核应在全面了解客户经理工作情况的基础上，综合考虑客户经理的工作结果与工作过程，一般采用定期目标考核、日常任务考核、客户反馈考核、客户投诉考核等方式。

（一）定期目标考核对客户经理每年和季度的工作目标进行考核，考核内容包括：1. 2. 3.（二）日常任务考核通过对客户经理日常工作任务的量化与绩效的量化进行考核，考核内容包括：1. 2.（三）客户反馈考核通过客户满意度等客户反馈，评价客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.（四）客户投诉考核统计客户投诉量，考核客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.四、考核标准商业银行客户经理考核标准应根据不同业务类型、业务模式和业务风险，并结合考核指标，考核方法来制定。

银行客户经理考核办法

ⅩⅩ银行客户经理考核办法第一章总则第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。

第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。

第三条客户经理考核为季度考核。

第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。

第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表主要指标计算公式备注存款创利公司业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数同业存款创利（资金池价格－同业利率）×存款日均余额／4×70%个人业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数表内资产业务创利公司业务贷款创利（贷款收益率－资金池价格）×贷款日均余额／4×贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式票据贴现业务贴现金额×贴现期限×[贴现利率×（1－营业税率）－资金池价格] ×贷款创利调整系数表外资产业务创利中间业务收入Σ客户经理各项表外资产业务手续费收入含银承、保函、信贷证明、信贷承诺等，不包含投资银行业务其他业务创利其他中间业务收入客户经理其它中间业务手续费收入含委托贷款手续费、咨信证明、代收代付手续费、短期融资券、理财销售、其它非银行融资等注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。

银行客户经理考核方案

2.开展考核：按照考核计划，定期开展考核工作，收集相关数据，进行评分。
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。

客户经理绩效考核办法

客户经理绩效考核办法客户经理绩效考核办法根据市公司下发的员工绩效管理办法，结合市区片区集大组实际情况，特制订市区片区客经理绩效考核制度，具体如下：一、绩效分解计划1、班组长:需在每季度初10日前将市公司下发的KPI指标及劳动竞赛指标进行分解，通过与片区经理及项目组长共同讨论，分析各项目组的优缺点制订当季度的绩效计划表。

2、各项目组的`绩效计划表均需按月进行考核。

3、项目组长：需在每季度初15日前将班组所下发的KPI指标及劳动竞赛指标进行合理分解，根据员工的服务集团的优劣势进行二次分解，通过与小组成员开会共同讨论制订当季度的绩效计划表及月考核表。

4、各项目组员：绩效计划表确认后需经客户经理签名确认。

二、绩效辅导、跟踪：1、绩效进度跟踪：指标分项目跟踪，设立指标专项负责人，并按客户经理制订的指标拓展计划进行周通报、点评。

2、项目组长：跟踪客户经理指标周进展情况，针对落后于时间进度的客户经理需进行重点访谈辅导，了解指标落后原因，根据客户经理存在的问题提出意见。

3、指标专项负责人：对连续二周未按进度完成工作任务的项目组长及客户经理进行重点辅导，分析指标落后原因。

4、班组长：跟踪每项指标进度，针对连续二周未按进行完成的项目组、客户经理及指标专项负责人进行沟通，推选指标进度排名前五名客户经理进行经验分享，并要求进度排名后五名客户经理进行跟班学习。

三、绩效考核、激励办法：1、项目组长：根据班组月初制订的绩效考核计划表实施考核，季度按第一、二个月各占30%，第三个月占40%，进行加权，换算出季度绩效得分。

2、客户经理：根据班组月初制订的绩效考核计划表实施考核，按月考核，根据客户经理当月绩效分值进行排名，季度按第一、二个月各占30%，第三个月占40%进行加权，换算出季度绩效得分，第一名奖励300元，第二名200元，第三名100元。

3、特殊贡献奖：根据客户经理所拓展的集团业务进行评比，针对未纳入考核表的项目进行单独奖励，以收入贡献依据进行加分，第一名加3分，第二名加2分，第三名加1分。

银行(信用社)客户经理考核办法

银行（信用社）客户经理考核办法一、客户经理的基本条件1、热爱客户经理工作，对客户经理工作具备浓厚的兴趣，具有强烈的事业心和责任感。

2、熟悉金融法规和合作银行的各项规章制度，严格按有关规定和操作规程办理各项业务。

3、参加工作两年以上的正式工或合同工，具有中专或中专以上文化程度。

4、具有良好的道德品质和思想修养，优良的工作作风，遵章守纪，自觉遵守职业纪律、廉洁奉公、不谋私利。

5、有较强的公关能力，工作能力强，能融洽与客户的关系。

6、无不宜从事金融工作的不良行为和记录。

7、客户经理任用程序：自愿报名、竞争上岗、总部审查、择优录用、支行聘任。

8、客户经理需按照贷款授信额度的1％交纳风险金。

二、客户经理的主要职责1、办理贷款的发放及本息收回，保持贷款形态处于正常状态；2、吸收存款；3、办理贴现；4、开办中间业务；5、开展市场调研，搞好市场信息的搜集、整理、传递和反馈，沟通客户与合作银行的联系；6、开展市场宣传，搞好业务公关；7、建立基本客户群，扩大合作银行的市场份额；8、完成支行及上级部门交办的其他相关任务。

三、考核办法1、客户经理的单笔最高授权额度不超过5万元（含），在5万元贷款额度内根据客户的实际情况发放贷款，对所发放的贷款实行贷款责任终身制，责任人对贷款的质量负责。

(存单质押贷款按照质押贷款规定比例办理，额度不限)2、客户经理的服务范围原则上不得交叉，服务范围只限于本地区、本乡镇（以借款人的身份证或经营场所居住为界）。

客户经理发放贷款必须实行2人实地考察、贷款审批小组集体审批，贷款责任按照客户经经理90％、支行行长10％的比例承担，客户经理贷款服务内容、服务范围、贷款手续等要接受支行、总部的监督检查。

3、借款人确因不可抗力（借款人死亡绝户，借款人遭受重大自然灾害或意外事故）并经保险公司赔付后剩余的损失贷款，经总部认定后，客户经理可不承担赔偿责任。

4、客户经理的工资收入分基本生活保障工资、效益工资两部分，基本生活保障工资同其他员工一样，由总部统一核定；效益工资根据客户经理等级及完成任务指标进行考核。

银行公司客户经理考评办法

＃＃银行公司客户经理考评办法第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。

第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定客户经理，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。

第三条客户经理考核评价考核主要指标有：业务学习（10分）、工作质量(10分)、产品营销业绩(100分)。

一、业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，百分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。

二、工作质量考核：当季工作质量初始10分，支行业务检查不合规，每项扣1分；营销周报、月报、季报，业务台帐等信息上报不及时或不符合业务管理规定者，每次扣1分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣3分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣3分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按零分计算：（1）分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；（2）被分管客户因服务工作不到位被投诉的；（3）没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；（4）分管的授信业务当季产生不良的；（5）其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。

考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。

三、营销业绩考核：客户经理营销业绩考核按季根据各业务指标完成情况对营销结果进行评分，营销业绩按160分封顶计入总分。

主要考核业务指标和评分标准如下：评分指标及分值设置如下：（一）对公存款新增（20分）当季对公存款新增考核：当季管户客户存款余额较上季度，每增（减）100万元得（扣）1分；该项考核20分封顶，扣完为止。

期末因经营形势需要引起资金大额变动的，由支行另行考核。

（二）贷款户存贷比考核（5）当季管户贷款客户存贷比每增（减）1户，奖（扣）1分；该项考核10分封顶，扣完为止。

客户经理考核办法管理制度

客户经理考核办法管理制度客户经理考核办法是指针对客户经理的绩效进行评估和考核的管理制度。

该制度的建立意在提高客户经理的工作效率和业绩，促进客户满意度的提升，确保企业的可持续发展。

下面是一份客户经理考核办法的管理制度的范文，供参考：一、考核指标1.任务完成情况：考核客户经理完成的任务数量和质量，包括拓展新客户、维护老客户、达成销售目标等。

2.客户满意度：考核客户对客户经理的满意度及客户投诉情况。

3.工作质量：考核客户经理的工作效率和工作质量，如工作报告的准确性和及时性、产品知识的掌握程度等。

4.团队合作：考核客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况。

二、考核标准1.任务完成情况：客户经理完成的任务数量和质量将根据客户开发情况、销售额、销售目标完成度等来评估，评分从1-10分。

2.客户满意度：客户满意度将通过客户的满意度调查、客户投诉率和客户反馈等来评估，评分从1-10分。

3.工作质量：客户经理的工作报告准确性、及时性、产品知识掌握情况等将评估工作质量，并给予相应分数。

4.团队合作：客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况将分别加分，并综合评估团队合作能力。

三、考核流程1.考核周期：每年考核一次，考核周期为12个月。

2.考核方式：综合评估，主要采用考核指标和考核标准相结合的方法进行评定。

四、考核结果和奖惩措施1.考核结果：根据客户经理的考核得分，将客户经理分为优秀、良好、一般和不合格等不同等级。

2.奖励措施：根据考核等级给予相应的奖励，如提升职级、发放奖金、增加福利待遇等。

3.处罚措施：对于不合格的客户经理，将给予相应的处罚，如降低职级、降薪、取消奖励等。

五、考核结果公示和申诉1.考核结果公示：考核结果将以适当的方式向客户经理公示，以确保公平公正。

2.考核结果申诉：客户经理有权对考核结果进行申诉，申诉应在公示后三个工作日内提交给人力资源部门，并提供相关证据。

六、考核评估与改进1.考核评估：定期评估客户经理考核办法的实施情况和效果，及时发现问题和不足，进行相应调整和改进。

客户经理考核

丰烟司〔2007〕18号中国烟草总公司重庆市公司丰都分公司关于印发《客户经理考核办法（试行）》的通知公司客户服务部、基层各客户服务部：《客户经理考核办法（试行）》已由局（分公司）局长经理办公会审定，现印发给你们，请认真贯彻执行。

特此通知二〇〇七年四月十三日-1-客户经理考核办法（试行）根据《重庆市烟行业卷烟销售网络建设指导意见的通知》，结合我司2007年卷烟营销网建工作实际，进一步使客户经理工作系统化、规范化、科学化，更好地做好客户服务工作，特制定本办法。

一、考核原则坚持“以市场为导向，以客户为中心”经营理念；坚持按劳取酬、论功行赏，体现公平、杜绝平均，保证目标、提高效益的原则。

二、职责描述客户经理是企业与市场和客户联系的桥梁和纽带，承担维系客我关系、收集市场信息、了解客户需求（订单预测）、执行品牌培育等方面的工作，理应根据工作的需要用70%的时间和精力，深入市场，做好服务。

（一）拜访前1、了解当期营销相关政策、品牌培育、紧俏品牌投放等信息，查询V3系本辖区市场定量指标、客户异常等情况，并做出分析判断，针对性地解决实际问题。

2、认真制定客户拜访计划，确定当日工作对象、工作线路、-2-工作目标。

（二）拜访中1、当好经营指导员。

帮助客户理货，提出商品存列，周期购进、存款，月度需求预测计划；讲解卷烟商品保管知识，保证卷烟安全等。

2、当好市场协管员。

协助做好市场管理工作，积极发现无证经营、假私非超和暗流烟等异常情况。

3、当好营销宣传员。

宣传公司卷烟营销政策、品牌培育及投放、流程优化调整等工作。

4、当好问题调解员。

若遇客户有困难，积极主动帮助解决或提出解决建议。

5、当好公司信息员。

收集市场、品牌走势等方面的信息，不放过市场的微小变化，把准市场“脉搏”。

（三）拜访后1、反馈信息。

将拜访过程中所了解记录的情况进行过滤、分析，并将信息按照流程要求及时反馈给相关的部门。

2、做好记录。

认真填写工作日志，准确记录拜访情况，力求使日志有参与价值。

客户经理考核办法(老版)

客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施公司设计装饰行业高端战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的服务体系,增强公司市场竞争力,提高经营效益,推动品牌与签单目标的实现，特制定本办法。

第二条客户经理制是指我公司聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、高品质和一站式服务”，营销我司整体家装与工装室内设计装饰解决方案的市场营销管理体制。

客户经理制体现“以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。

第三条客户经理，是指我公司直接参与业务开拓与推广,为客户提供全套建筑室内设计装饰方案的市场营销人员，进行客户经理绩效考核管理。

第四条本办法适用于公司业务各级客户经理。

第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制.根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等,将我公司的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（中级、高级）、客户经理（初级、中级)三等五级。

为便于开展工作，在对外营销时客户经理（初级、中级）统称客户经理,高级客户经理（中级、高级）统称高级客户经理.第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德,遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务.第九条客户经理任职条件：1、二年以上客户资源开发或市场营销方面经历；2、系统了解商业领域各种法规或条例，熟练掌握office软件,具备一定的文案功底.3、具有一定的客户开发与管理经验,有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作.第十条高级客户经理任职条件:1、三年以上客户资源开发或市场营销方面经历;2、能熟练掌握OFFICE软件,有较强的文案功底，并能独立为指定客户编制、撰写有价值的汇报材料。

客户经理职责与考核制度

客户经理职责与考核制度客户经理职责及考核办法一、客户经理职责（一）管理类客户经理（区域经理）1、拟定营业部本区域业务进展规划、营销计划与展业策略根据当前的经济形势与市场需求，每季度结束前由区域经理制定出下一季度的区域业务进展规划。

根据区域季度业务进展规划，每月制定出全面的月度营销计划，并做好《月度营销计划书》，其内容包含但不限于：有效预约、新开户数、新增有效户数、新增市值资产。

针对该营销目标出具相应的展业策略。

2、负责所辖区域市场的管理及协调工作区域经理根据营业部经纪业务进展营销战略与区域市场需求，在区域内开发新的营销渠道。

新开发渠道网点需由区域经理向营业部营销部备案，由营业部市场营销部纳入营业部营销渠道统一管理、规范服务。

辖区内客户经理团队规模应与营销渠道规模匹配。

区域经理对营销渠道网点质量进行评估，可根据评估结果与销售类客户经理营销特点进行人员调配，将辖区内优秀的营销人员放在优质的营销渠道上，最大限度发挥营销渠道营销产能。

辖区内销售类客户经理的考核由区域经理负责，将考核结果统一上报至市场营销部。

3、对所辖客户经理进行日常管理，协助其制定展业计划对其进行培训、辅导并陪同展业1)区域经理应规范营销人员驻点管理，对营销人员驻点业务目标、营销工具、营销宣传品、营销人员着装、劳动考勤、工作量管理、网点检查纳入日常化管理范畴。

2)当营销类客户经理提出新的市场需求或者业务需求后，区域经理应协助销售人员完成相应的展业计划。

3)区域经理应定期对辖区内销售类客户经理经行销售技能的培训，其内容务必包含但不限于：销售案例、营销技巧、专业知识。

4、对所辖区域渠道进行保护与协调区域经理应每季度对辖区内营销渠道网点质量进行评估。

定期或者不定期的对辖区内渠道网点进行拜访。

重要节假日对辖区内的渠道网点经行集中拜访。

5、收集市场信息并定期汇报定期对辖区内的市场需求进行收集、整理，形成文字性材料上报市场营销部。

6、完成营业部下达的目标任务根据营业部下达的任务目标制定合乎辖区自身的营销计划，保证营业部销售任务的顺利完成。