工行“防火墙”：向骗子账号汇款可自动预警
银行拦截ATM转账诈骗
银行拦截ATM转账诈骗作者：张晨曲来源：《新金融观察》2016年第44期业务调整12月1日上午，工商银行堵截了一起通过ATM转账的电信诈骗案件，为客户避免资金损失28000元。
这是银行账户管理新规实施后，国内第一起被成功堵截的ATM转账电信诈骗。
而在新规正式实施前，央行又以特急形式下发了《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（下称“302号文”），再度强调和细化了个人银行账户分类管理相关要求。
政策落实速度很快。
目前，银行方面都已陆续将ATM转账设置成24小时延时到账的模式，“可撤销”的出现，堪称电信网络诈骗受害者的福音。
“11月29日-30日期间，我们对自助设备进行了升级，包括取款机和CRS存取款一体机，升级后，通过自助设备进行转账的，除向本人同行账户转账外，其他均在交易受理24小时后办理资金转账。
”浦发银行工作人员表示。
亡羊还能补牢，为时不晚矣。
央行开出的这剂后悔药，无疑解决了以往资金一旦汇出则无法撤销的尴尬，但从业者提示，客户不仅要关注资金转出，也要留意转入时间的变化。
特别是通过转账方式进行信用卡或贷款还款的客户。
据了解，目前通过手机银行、网上银行及可视柜台等渠道办理的转账汇款业务，大部分银行都可提供实时到账、普通到账、次日汇出三种方式。
发起时间相应为实时、受理2小时后和受理次日。
“三种汇款时间均指发卡行发起汇款时间，如为系统内汇款，预计资金到账时间和发卡行发起汇款时间一致；如为跨行汇款，取决于人民银行和银联跨行清算系统以及入账银行入账时间。
”一位银行人士介绍，客户如对到账时间有要求，建议选择网银、手机银行等渠道，以免影响信用记录。
存量排查眼下，最为忙碌的当数一线人员。
“这几天基本每位来办理业务的客户都会询问账户管理规定，由于涉及资金安全和业务操作，且与每个人息息相关，对于咨询我们要求详细告知与解答。
”一位银行柜员表示，现在每条规定可以“倒背如流”。
据了解，不同于此前Ⅱ类账户不能用于取现和绑定账户转账的规定，302号文新增规定，经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类账户可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。
2023年中国工商银行电子银行企业客户服务协议
2023年中国工商银行电子银行企业客户服务协议使用工商银行电子银行企业客户服务，需要遵守以下协议：第一章总则第一条为了规范和保障中国工商银行（以下简称“工行”）电子银行企业客户服务的使用，维护交易安全和用户权益，根据国家相关法律法规和工行的相关规定，制定本服务协议。
第二条本协议适用于使用工行电子银行企业客户服务的企业用户（以下简称“用户”）。
第三条用户在使用工行电子银行企业客户服务前，应先了解并同意本协议的全部内容。
用户点击“同意”按钮或使用该服务即视为用户同意本协议。
第四条工行有权根据业务的发展和用户需求调整本协议，并通过适当方式向用户通知。
用户继续使用该服务即视为用户同意并接受修改后的协议。
第二章服务内容第五条工行电子银行企业客户服务包括但不限于以下内容：1. 网上银行服务：用户可通过工行网站或手机客户端进行账户查询、转账汇款、贷款还款、电子票据等操作。
2. 电子渠道服务：用户可通过工行自助设备（包括ATM、CDM、自助查询终端等）进行账户查询、取款、存款、转账等操作。
3. 电话服务：用户可通过工行电话银行进行账户查询、转账、理财等操作。
4. 短信服务：用户可通过工行短信服务平台接收相关银行业务信息和交易通知。
5. 其他工行认可的电子银行服务。
第六条用户可根据自身需要选择适合的电子银行服务，但需遵守相关的规定和流程。
第三章用户权益与义务第七条用户在享受工行电子银行企业客户服务时，有权享受以下权益：1. 账户信息的保密和安全。
2. 公平、公正、及时、高效的银行业务服务。
3. 工行对用户提供的账户信息进行保护，防止未授权的使用和泄露。
4. 工行对用户交易信息的保存和查询。
第八条用户在使用工行电子银行企业客户服务时，应履行以下义务：1. 提供真实、准确的个人或企业信息。
2. 保护账户和交易密码的安全，定期修改密码。
3. 在办理电子银行业务时，按照工行的规定和流程操作。
4. 及时更新个人或企业信息。
2021预防防网络电信诈骗知识竞赛题库(含答案)
A．投诉该工作人员
B．换一家银行汇入
C．听取银行工作人员建议，谨慎考虑
D．与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑
2.小李同学接到诈骗分子打来的电话，对方编造说小李有一个未接收的邮件里藏有毒品，且身份信息泄露被他人开设银行卡用于洗钱等理由迷惑小李，让小李把钱款转入对方提供的“安全账户”。发现被骗后，小李该如何处置？
B.能说出姓名则不是诈骗，根据对方提示到ATM机上操作领取补贴
C.挂断电话，打电话向相关政府部门进行核实
D.向对方详细了解补贴情况
正确答案：C
解析：勿轻信，将情况向老师或家长告知，或者向政府部门进行核实。
10.如何防止网络诈骗的发生①加强手机、电脑安全防护,及时升级病毒库,安装防火墙,及时查杀病毒和木马②一旦遇到要求汇款等涉及到财物问题时,一定要联系到本人,核实后方可汇款③如确认为诈骗,应在第一时间报案并通知其他好友,让其防止被骗
D.虽然短信号码是境外的，但是我能报出我姓名，我相信
正确答案：C
解析：拨打银行官方电话咨询确认，或到银行官网、柜台办理升级业务，不要轻易点击短信链接升级。
9.如果你接到一个自称在政府工作的人员，能说出你的名字并且知道你是贫困生。对方表示要给你发放2000元的补贴，哪种处理方式最合理?
A.根据对方要求提供自己的身份证号、银行账户等
10.李某在网上看到一个贷款公司，在没任何正规手续的情况下被对方以收取保证金为由骗取人民币3000元，并继续催促李某打钱给对方，李某一边与其周旋，一边迅速到公安机关报案。这样的做法对不对？(√)
11~15题
11.小章是学生会干部，工作繁忙，很多人加他微信联系工作。为了方便，小章把手机号作为添加微信的方式。一天，小章收到好友申请，对方是一名年轻女性，自称是别人介绍添加的好友。小章未经确认就加对方为好友。这名年轻女性接下来的时间与小章聊得火热，小章得知对方是福建人，家境贫困，以卖茶叶为生，但茶叶销量不佳，希望小章帮忙。小章对对方的遭遇十分同情，发动全校同学一起购买茶叶扶贫济困。（×）
工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》
工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》标题：揭秘工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》1.引言在当今社会，网络诈骗、通信方式诈骗等各种诈骗手段层出不穷，成为了人们日常生活中需要警惕的一件事。
工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》的发布，为人们提供了防范诈骗的指南。
本文将深入分析工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》，对其内容进行全面评估，并结合个人观点和理解，撰写高质量的文章。
2.工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》评估工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》涵盖了多种诈骗类型，包括网络诈骗、通信方式诈骗、ATM诈骗等，形式多样，手法隐蔽。
从内容上看，该反诈指南以简洁清晰的方式呈现了各种诈骗类型的特点和常见话术，帮助读者更好地了解诈骗手段和防范方法。
针对不同类型的诈骗，给出了详细的解决方案和预防措施，具有较高的实用性和参考价值。
在文章的撰写过程中，多次提及“工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》”，并结合银行的实际反诈经验共享，有效地增加了文章的深度和广度。
通过对诈骗类型和话术的系统整理和梳理，使读者能够清晰地了解诈骗手段的种类和特点，提高了读者对防范诈骗的警惕性。
3.总结与回顾工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》作为一份反诈指南，通过对不同类型诈骗的剖析和分析，为广大用户提供了一份防范指南，具有重要的社会意义。
文章以知识的文章格式进行撰写，使用序号标注，使得内容更加清晰和易于理解。
在回顾文章内容时，读者可以从简单的认识诈骗手段到深刻理解防范诈骗的重要性，全面、深刻地了解了诈骗防范的知识。
4.个人观点和理解个人对工行深圳市分行反诈《常见诈骗类型和话术》的评价是，这份指南具有很高的实用性和指导意义。
在日常生活中，人们往往容易被各种诈骗手段所迷惑，而这份反诈指南对于诈骗的类型和话术进行了全面的梳理和总结，增强了人们对于诈骗的警惕性。
希望更多的银行和相关机构能够发布类似的反诈指南，为社会公众提供更多更好的防范诈骗的建议和信息。
大学生防诈骗知识竞赛题库试题及答案(100题)
大学生防诈骗知识竞赛题库试题及答案(100题)大学生防诈骗知识竞赛题库试题及答案1.同学王某想找一份兼职工作，积累社会实践经验，扩大个人收入来源，他不可以干的工作是（）？A.在学校勤工俭学B.在一家门店打零工C.网上找兼职刷信誉(正确答案)D.做家教服务2.同学朱某在网站找兼职时，看到一则信息，说是给某网站刷信誉可以赚钱，朱某下列哪项行为正确（）A.既可以赚钱，又很轻松，帮其刷其信誉B.要求对方先打款才能帮其刷信誉C.不帮对方刷信誉，因为刷信誉的行为是不正确的，往往是骗局(正确答案)3.同学蒋某收到短信，对方自称其是公安民警，说他的银行账号与一宗洗黑钱案件有关，需要冻结其银行账号，现在要求蒋某配合调查，需要其将银行卡的钱打入指定账号，等调查结束之后才能将钱还给蒋某，蒋某需要怎么做（）？A.打电话联系对方B.将钱打入国家指定的账号C.配合对方调查D.挂掉对方电话，然后打110或辖区派出所电话报警，寻求警察帮助。
(正确答案)4.同学丁某收到陌生电话，称有一款理财产品回报率高，使去银行汇款，银行工作人员怕其上当阻止，丁某应该怎么办？（）A.投诉该工作人员B.换一家银行汇入C.强制工作人员办理业务D.与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑(正确答案)5.同学赵某为大一新生，最近刚学会通过网银绑定支付宝、进行购物，她开通哪种网银最恰当？（）A.使用家人银行卡，不用自己再另外办B.使用本人学校统一开的卡，余额充沛C.使用同学银行卡，以免购物上当受骗D.自己专门办理一张银行卡，放入适当资金用于购物。
(正确答案)6.同学刘某在淘宝网上购物以后，有自称网店客服与其联系，称其付款不成需要退款，刘某该怎么办？（）A.打电话给网店负责人争吵理论，要求其还钱B.去其他网店购物C.按对方提示进行退款操作D.联系淘宝客服，进行相关查询后再确定是否真要进行退款操作。
(正确答案)7.同学张某在淘宝网上购物以后，接到自称客服的电话，对方称因为误操作，将其列为代理商，每月他需要交500元会员费，张某该怎么办？（）A.打电话给对方争吵理论，要求其退订B.按对方提示进行退订C.将对方拉入黑名单D.联系正规淘宝客服，进行相关查询后，视情况报警。
95588来电诈骗新方法
骗子使用通信手段致使来电号码显示为“95588”，冒出银行、邮局、社保中心等，通过用户输入密码或汇款进行诈骗。
1、“95588”来电诈骗这类属于网络电话,不良份子可以随意修改号码上的数字和位数,也查不到此号码的任何相关信息(如:公司名称、地址等)。
2、解决方法:建议不要管它,避免上当受骗。
凡是声称你中奖、可以积分兑换、可以货到付款或者冒充某某公司、购物中心、网购中心、体验中心等等的,或者冒充法院要起诉你的,以及冒充警方、社保医保中心、银行、邮局、税局、电力公司、电信公司等等单位,声称你银行卡涉嫌犯罪、社保、医保卡异常、各种欠费、可以退税、邮局有邮件、固话宽带异常,或者让你猜猜他是谁、冒充你的领导、声称是你房东、甚至冒充黑社会威胁等等,不要轻易相信,此类电话是诈骗电话。
3、工行95588可能会因一些业务问题给客户打电话.但是,假如对方问及姓名、身份证号、密码等敏感问题,要拒绝回答并挂断电话。
因为现在市面上有一种改号器,骗子将自己的电话号码伪装成95588(在客户手机上显示此号码),再冒充银行骗取客户开户行信息,并转走客户账户里的存款.此类情况,已经有发生,请慎重接听所谓银行的电话。
防电信诈骗测试题及答案
防电信诈骗测试题及答案### 防电信诈骗测试题及答案一、单选题1. 接到陌生电话称你的银行账户异常，需要立即转账到安全账户，你应该：- A. 立即按照对方指示操作- B. 挂断电话，联系银行官方客服核实- C. 直接转账，以防账户被冻结- D. 询问对方更多细节以确认答案：B2. 收到一条短信，称你中了大奖，需要先交税才能领取，正确的做法是：- A. 按照短信提示交税- B. 联系短信中的客服电话确认- C. 直接去银行交税- D. 忽略短信，不采取任何行动答案：D3. 你在网上购物后，接到电话称订单有问题需要退款，正确的做法是： - A. 立即提供银行卡号和密码- B. 通过官方渠道联系卖家核实- C. 按照电话指示操作退款- D. 直接挂断电话答案：B二、多选题1. 以下哪些行为可以降低电信诈骗的风险？- A. 经常更新个人信息- B. 不轻易透露个人信息- C. 遇到可疑电话时及时挂断- D. 将银行密码设置为生日或简单数字组合答案：B、C2. 遇到以下哪些情况时，你应该提高警惕，可能是诈骗？- A. 接到自称是银行工作人员的电话，要求你提供银行卡信息- B. 收到邮件称你的邮箱账户异常，需要点击链接验证- C. 收到通知称你的快递包裹有问题，需要点击链接查看详情- D. 收到朋友通过社交软件发送的紧急求助信息答案：A、B、C三、判断题1. 接到电话称你的亲人在国外遇到紧急情况，需要你立即汇款，你应该立即汇款。
- 对- 错答案：错2. 收到银行发送的账户异常通知短信，你应该立即按照短信中的指示操作。
- 对- 错答案：错3. 你可以通过电话或短信中的链接直接进行银行账户操作，这样既方便又安全。
- 对- 错答案：错四、简答题1. 如何防范电信诈骗？- 增强个人信息保护意识，不轻易透露个人信息。
- 遇到可疑电话或信息，通过官方渠道核实。
- 学习识别诈骗信息，提高防骗能力。
- 保持警惕，不轻信陌生人的话语，不随意点击不明链接。
工行网银使用安全提示
工行网银使用安全提示近年来，网上银行因为使用安全、方便、快捷，低成本、全天候的优点,被越来越广大的用户所接受。
但网络上针对网上银行的犯罪工具也越来越多，各类媒体对网银的一些负面报道，难免会给一部分客户带来疑虑，客户使用网上银行，首先会考虑账户资金的安全问题，这样银行工作人员在营销和维护客户过程中，风险提示工作显得尤为重要，现针对客户在使用网银过程中容易忽略的细节问题，特整理出网银安全使用小常识，希望能给网银客户有所帮助，如有疏漏，也希望大家指正：1、为了更安全地使用网上银行，保护好自己的U盾及密码，确保登录网上银行的电脑安全可靠，定期更新杀毒软件，及时下载补丁程序，不打开来路不明的程序、链接、邮件，保持良好的上网习惯，防止不法分子利用软件中的漏洞进入您的计算机窃取资料。
2、不要在网吧或者公共场所使用网上银行；登录网上银行的时候建议您亲自输入并且核对银行的网址；进入网上银行以后要核对网上银行上次的登录时间；使用完毕以后及时地退出网上银行系统，不要在没有退出网上银行之前离开计算机。
3、在任何情况下都不要将您的账号、密码告诉别人，不要相信任何人通过电子邮件、电话等方式索要银行密码的行为；设置不容易猜测的密码，切不要把您的出生日期、家庭电话号码以及身份证号码等作为密码,建议选择有代表性的数字和字母混合的方式设定密码,以提高密码破解的难度；将您的网上银行密码和对外支付的密码设置成不同的密码；定期更新您的密码。
4、要定期查看、定期打印银行的对账单，发现差错请立刻与银行联系。
5、建议使用网上银行的证书版，使用U盾来保证网上银行安全。
U盾使用完毕后应及时从电脑上取回，如果您使用的是二代U盾，请您认真核对显示屏中回显的交易信息，确认无误后按下“确认”按钮。
6、建议申请银行的短信通知功能。
个人网银---工行信使---短信登陆提醒定制（此项业务免费，适合性格比较马虎的客户使用），如发现登录信息提示不是本人操作，可立即将短信转发至95588，1分钟之内系统会强制签退网银登录，请立即修改登录密码。
防网络诈骗心得体会【十六篇】
防网络诈骗心得体会【十六篇】网络诈骗通常是指为了达到一定目的，在网络上以各种形式诈骗他人财产的诈骗手段。
犯罪的主要行为和环节发生在互联网上的，是捏造事实或者隐瞒事实，骗取大量公私财物的行为。
以下是为大家整理的关于防网络诈骗心得体会的文章16篇 ,欢迎品鉴！今天听到了严防诈骗的教育讲座，受了很多的鼓舞，教给了很多科学知识，在我们的身边，总是存有着很多的骗局，而我们每个人都必须就是聪明的柯南，认真地观测，存有严防意识，以免自己受骗，所谓害人之心不容存有，防人之心不容并无，不管就是多亲近的朋友，或者就是看上去很心疼的陌生人，我们都必须擦亮眼睛，看见那些就是对我们有毒的人讲座中主要谈至，存有接触性和并无接触性的诈骗，重点就是并无接触性，因为现在互联网比较通达，网络就是一把双刃剑，有助于我们的生活，同时也给诈骗分子生产了更多骗人的机会。
第一，诈骗分子会通过网络查找到你的信息，然后通过信息或者电话来对你进行诈骗，冒充亲友发账号给你让你进行汇款，此时我们不能盲目地打钱，而应该打电话确认是否真的是亲友需要。
第二，现在微信等交流工具越来越多人采用，朋友圈里面也已经开始活跃，这就发生了很多的留言信息，比如说某某小孩被拐须要留言宣传，这就调动很多人的同情心，所以就很多人留言，殊不知，其中具有病毒，这种病毒可以使系统中断。
不知不觉中我们就可以步入骗局，甚至沦为骗局中的助推者，虽然不是我们本意，甚至说道就是一种真心，却造成了不好的效果。
第三，有一些需要扫描就会送一些小礼品的活动，很多人会为了占便宜而去扫描，这其中也带有病毒。
第四，有些中奖信息也是假的，很多热播的娱乐活动说你中奖了，而且价值不菲，不要相信，天下没有这么多便宜和馅饼等你去占。
第五，有些信息的链接不要去点，点进去就可能会是病毒。
第六，有些打过来的电话从通话开始就已经开始扣费。
对于种种这些，我们在不知不觉中就进入了骗局，所以我们应该提高我们的防范意识，保障自己的人身安全和财产安全。
网银安全案例
假冒银行网站窃取账号密码事件频发，网银安全要携手- 网络专家导读：网上银行的安全一直是人们关注的一个话题。
接连出现的假冒银行网站、网上窃取账号和密码等事件的发生，让人们不禁产生疑问，网上银行的安全系数究竟有多大？记者为此采访了工商银行和华夏银行以及第三方支付平台网银在线。
《中国信息化》记者魏洁自从美国在1995年推出世界第一家网络银行------安全第一网络银行,世界各国网络银行的发展势头十分迅猛。
美国在2002年时，约有560万个家庭每月至少使用一次网络银行功能或在线支付功能。
2003年，东亚银行、汇丰银行等均在我国内地开办了网络银行业务。
我国第一家网络银行出现于1998年。
有报道说，到2004年底，我国网络银行个人客户已达到1758万户，企业用户已达60万户，网络银行交易量达到了49万亿元。
但是，正当消费者接受并尝试着这一新鲜事物带来的新奇和便捷时，因安全问题引发的欺诈案件却接踵而来。
这使得消费者开始产生质疑，不得不重新审视网络银行的可信度。
网络银行的安全究竟该如何认识？问题是出在银行，还是在消费者自身缺乏防范意识？安全问题确实已成为网络银行发展过程中的一个聚焦。
形形色色的网银安全问题网络银行，又称网上银行或在线银行，是指银行以自己的计算机系统为主体，以单位和个人的计算机为入网操作终端，借助互联网技术，通过网络向客户提供银行服务的虚拟银行柜台。
简单地说，网络银行就是互联网上的虚拟银行柜台，它把传统银行的业务“搬到”网上，在网络上实现银行的业务操作。
在西方发达国家，网络银行业务一般分为三类，即信息服务、客户交流服务和银行交易服务。
信息服务是银行通过互联网向客户提供产品和服务。
客户交流服务包括电子邮件、帐户查询、贷款申请等。
银行交易服务包括个人业务和公司业务，前者包括转帐、汇款、代缴费用、按揭贷款、证券买卖、外汇买卖等；后者包括结算、信贷、投资等。
银行交易服务是网络银行的主体业务。
网络银行的特点是客户只要拥有帐号和密码，便能在世界各地通过互联网，进入网络银行处理交易。
筑反欺诈防线,助诚信社会建设——中国工商银行金融交易实时反欺
筑反欺诈防线，助诚信社会建设——中国工商银行金融交易实时反欺诈系统项目成果展示作者：苏彦张增林来源：《中国金融电脑》 2018年第1期移动互联、云计算、区块链、大数据等现代信息技术的发展，引发了被称为“FinTech”的金融业技术革命。
人们在线上线下尽情享受高效快捷的支付、借贷、投资、保险等金融服务的同时，巨大的欺诈风险也伴随这波金融创新的浪潮进入了高发期。
作为当前对银行业造成损失最为严重的风险之一，外部欺诈风险涵盖范围广，防控难度大。
据国外研究机构统计，欺诈风险每年导致银行损失金额高达735 亿美元, 国内银行每年欺诈风险损失金额也达上百亿元。
为了应对严峻复杂的外部欺诈风险形式，中国工商银行（以下简称“工行”）一直立足于建立新型外部欺诈风险管理体系，保障银行安全运营和维护客户权益。
2012 年初，工行启动了金融交易实时反欺诈系统建设，通过信息化、自动化、智能化的金融交易实时反欺诈系统，实现对全集团外部欺诈风险的事前、事中、事后全流程管理。
本文将就工行金融交易实时反欺诈系统项目的内容和成果进行介绍。
一、项目内容金融交易实时反欺诈系统围绕信息化、综合化和国际化战略发展要求，秉承服务与融合业务发展、风险防控创造价值的管理理念，建设信息化、自动化、智能化、一体化的欺诈风险管控平台。
系统集风险信息收集处理、分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体，实现了对欺诈风险的实时精准预警和有效拦截干预。
系统收集了工行及十余个权威部门的各类风险信息，采用数据挖掘技术建成了总量超过千万条，属目前国内种类最全、量级最大的银行业欺诈风险信息库。
基于欺诈风险信息库，系统自主研发分布式计算架构（如图1 所示），并搭建了复杂事件高并发实时处理平台，可从每秒上万笔金融交易实时识别出欺诈交易，为工行建立“黑名单定点清除+ 风险监控模型”互为补充的风控模式，打造全业务线、全渠道、全产品的风险防控体系提供了有力支持，使得“精准打击”的事中风险自动预警模式代替传统的“撒网捕鱼”式监控风险预警和人工事后干预，并能实现对新兴业务可能存在风险的前瞻性评估和揭示，在业务办理流程中筑起一道高科技的“防火墙”。
银行电信诈骗应急预案
即报告给银行。
异常交易行为
当客户的交易行为出现异常，如 短时间内大量转账、资金快速转 移或交易金额超过常规范围时，
应引起关注并上报银行。
网络诈骗威胁
当客户或银行员工收到可疑的电 子邮件、短信或社交媒体消息， 涉及账户信息、个人信息或要求 提供敏感信息的，应立即报告给
。
完善预案
02
根据总结的经验教训，对原有预案进行修订和完善，提高预案
的针对性和可操作性。
加强培训
03
针对案件暴露出的问题，加强对员工的培训，提高员工的防范
意识和能力。
06
预案培训和演练
培训计划和内容
制定详细的培训计划，包括培训时间、地点、人员和内容等。
培训内容应包括银行电信诈骗的常见手段、识别方法、处理流程以及防范措施等。
通过模拟案例和实Biblioteka 案例分析，使员工更加深入地了解电信诈骗的手法和应对策略 。
演练计划和实施
制定演练计划，包括演练目的 、时间、地点、参与人员以及 演练内容等。
演练内容应包括模拟电信诈骗 事件的发生、应急响应和处理 的整个过程。
演练应注重实战性，尽可能模 拟真实场景，使员工能够更好 地掌握应急处理流程和方法。
执行机构
01
02
03
04
报案受理
负责接收电信诈骗报案，并进 行初步受理和调查。
紧急止付
负责紧急止付被骗资金，并开 展相关调查工作。
信息收集
负责收集和分析电信诈骗相关 信息，为决策提供依据。
宣传教育
负责对公众进行电信诈骗宣传 教育，提高公众的防范意识和
2021预防防网络电信诈骗知识竞赛题库(含答案)
2021预防防网络电信诈骗知识竞赛题库（含答案）
一、选择题
1.张某通过电商平台购买了物品。下单成功后突然收到一条陌生短信，短信称其未购买成功，需要退款，要求张某提供退款的账号和密码。碰到这样的情况张某应该怎样做？
10.李某在网上看到一个贷款公司，在没任何正规手续的情况下被对方以收取保证金为由骗取人民币3000元，并继续催促李某打钱给对方，李某一边与其周旋，一边迅速到公安机关报案。这样的做法对不对？(√)
11~15题
11.小章是学生会干部，工作繁忙，很多人加他微信联系工作。为了方便，小章把手机号作为添加微信的方式。一天，小章收到好友申请，对方是一名年轻女性，自称是别人介绍添加的好友。小章未经确认就加对方为好友。这名年轻女性接下来的时间与小章聊得火热，小章得知对方是福建人，家境贫困，以卖茶叶为生，但茶叶销量不佳，希望小章帮忙。小章对对方的遭遇十分同情，发动全校同学一起购买茶叶扶贫济困。（×）
B.置之不理、删除短信
C.报警或向银行部门官方电话咨询求证，发现诈骗网站，向国家网络不良与垃圾信息举报受理中心（）举报
D.向家人或朋友咨询短信真伪
4．你在网购过程中，如接到电话或短信称“您网购的物品因系统升级导致订单失效，需要联系淘宝网客服办理激活或解冻，电话****，网址****。”不正确的做法是。
7.刘某手机收到短信，内容是“温馨提示：您的银行卡已被收取2000元年费，详询028-6534XXXX（农业银行）”。刘某按照短信留下的农业银行电话打过去，电话那边称可能有人冒用刘某身份信息办理了透支卡，并告诉刘某公安局已经接到多起类似报警，还热心地帮刘某把电话转接到公安局。电话里“公安局民警”告诉刘某，公安局针对此类案件专门设了一个和“110”联网的安全账户。刘某就按照提示，把自己的存款转到了安全账号里。这样的做法对不对？（×）
银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案汇报人：2023-12-13•引言•银行电信诈骗应急预案概述•银行电信诈骗应急预案编制流程目录•银行电信诈骗应急处置措施•银行电信诈骗预防措施•总结与展望01引言背景与目的背景随着科技的发展，银行电信诈骗手段不断翻新，给公众财产安全带来严重威胁。
目的制定银行电信诈骗应急预案，提高银行及客户对电信诈骗的防范意识和应对能力，保障客户资金安全。
诈骗类型与手段诈骗类型包括电话诈骗、网络诈骗、短信诈骗等多种形式。
诈骗手段例如，通过伪造银行网站、发送虚假短信或邮件，诱导客户输入账号密码；或冒充公检法、银行工作人员，以各种理由要求客户转账等。
02银行电信诈骗应急预案概述应急预案的定义与重要性定义银行电信诈骗应急预案是针对银行电信诈骗事件而制定的应急计划和措施，旨在迅速、有效地应对和处置诈骗事件，保障银行客户资金安全和业务正常运行。
重要性随着科技的发展和互联网的普及，银行电信诈骗事件频发，给客户和银行带来重大损失。
制定和实施有效的应急预案，对于提高银行应对诈骗事件的能力，减少损失，维护客户权益和银行声誉具有重要意义。
科学性原则应急预案的编制应基于对银行电信诈骗事件的分析和研究，结合银行实际情况，制定科学、合理的应对措施。
实用性原则应急预案应注重实用性和可操作性，确保在诈骗事件发生时能够迅速、有效地应对。
全面性原则应急预案应涵盖银行电信诈骗事件的各个方面，包括预防、监测、处置和恢复等环节，确保全方位的应对。
适用对象本应急预案适用于各级各类银行机构，包括国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等。
适用场景本应急预案适用于银行电信诈骗事件的应对，包括但不限于电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗等场景。
03银行电信诈骗应急预案编制流程收集历史案例收集近年来发生的银行电信诈骗案例，分析其作案手法、特点及趋势，为制定预案提供参考。
风险评估对银行电信诈骗可能造成的风险进行评估，包括资金损失、声誉损害、法律责任等方面。
警惕伪装成银行通知的诈骗邮件
警惕伪装成银行通知的诈骗邮件在当今数字化的时代，网络诈骗手段层出不穷，其中伪装成银行通知的诈骗邮件成为了不法分子常用的手段之一，给人们的财产安全带来了严重的威胁。
这些诈骗邮件往往伪装得十分逼真，从邮件的格式、银行的标志到邮件的内容，都让人难以分辨真伪。
它们通常会以各种看似紧急和重要的理由来吸引你的注意力，比如账户异常、系统升级、安全验证等等。
比如说，你可能会收到一封邮件，标题写着“您的银行账户存在安全风险，需立即验证”。
邮件内容中会声称银行检测到你的账户有异常活动，可能存在被盗用的风险，要求你点击一个链接进行身份验证和密码重置。
这个链接看起来就像是银行的正规网址，但实际上却是不法分子精心设计的钓鱼网站。
一旦你点击了这个链接，输入了自己的账号、密码、验证码等信息，你的个人银行信息就会被不法分子窃取，他们会迅速转移你的资金，造成不可挽回的损失。
还有一种常见的诈骗邮件是通知你获得了银行的高额奖励或者优惠，但需要你提供个人信息或者缴纳一定的费用才能领取。
这种邮件利用了人们贪小便宜的心理，让你在不知不觉中陷入了诈骗的陷阱。
那么，我们应该如何识别这些伪装成银行通知的诈骗邮件呢？首先，要仔细查看邮件的发件人地址。
正规的银行邮件发件人地址通常都是银行的官方域名，如果发件人地址看起来很奇怪或者与银行的官方域名不相符，那么这很可能就是一封诈骗邮件。
其次，要注意邮件中的链接。
不要轻易点击邮件中的任何链接，即使这个链接看起来很像银行的官方网址。
如果确实需要进行相关操作，最好手动输入银行的官方网址，或者通过银行的官方 APP 进行操作。
再者，要留意邮件的语言和格式。
正规的银行通知邮件通常语言规范、格式整齐，不会出现错别字、语法错误或者排版混乱的情况。
如果邮件中的语言表达不清晰、逻辑混乱，那么就要提高警惕。
另外，银行一般不会通过邮件的方式要求客户提供敏感信息，比如密码、验证码、身份证号码等。
如果邮件中要求你提供这些信息，那么几乎可以肯定这是一封诈骗邮件。
防范电信诈骗体会心得8篇
防范电信诈骗体会心得8篇书写心得体会反思自己的过去行为和决策，从而更好地规划未来的道路，小伙伴们在写心得体会中，自身的思维能力一定有所提高，作者今天就为您带来了防范电信诈骗体会心得8篇，相信一定会对你有所帮助。
防范电信诈骗体会心得篇1通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。
客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员a严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员a的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。
我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。
防范电信诈骗，我们责无旁贷。
防范电信诈骗体会心得篇2随着电信业的发展，利用电信工具和技术进行欺诈的案件越来越多。
我身边朋友的经历就是一个典型的例子。
她被骗的具体过程如下：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物站的客服，并告诉我朋友她在他们站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。
朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个号码，对方也将订单的具体信息在上再发了一遍，并留下了一个退款的站。
(整理)大学生需要提高网络诈骗的识别与防范能力
大学生需要提高网络诈骗的识别与防范能力引子：各位同学，大家好！近期学校发生了几起网络诈骗案件。
大致经过如下：学生在淘宝网上购物，交易支付完成后，显示支付不成功，审核认证支付宝订单，然后卖家（骗子）发来链接，点击链接，填写相应的信息，然后就发现银行卡内的钱被骗子转走了。
（当你按骗子提供的链接等填写信息的时候，他就能通过木马程序套取你的信息把你银行卡里的钱转走）。
多起情节相似的案件接二连三发生，学生被骗金额巨大，不得不引起大家的思考？作为辅导员，特别提醒大学生朋友们，在这个网络日益发展的时代，我们要主动学习，不断提高防范网络诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。
为了帮助大家识破一些网络诈骗，我在网上收集整理了一些常见的诈骗类型，供大家学习参考。
一、利用QQ盗号和网络游戏交易进行诈骗1、冒充QQ 好友借钱。
骗子使用黑客程序破解用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，如果对方没有识别很容易上当。
大家如果遇到类似情况一定要提高警惕，摸清对方的真实身份。
需要你特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式用“视频”与你聊天，你可千万别上当，遇上这种情况，最好先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
案例：某校学生小刘在宿舍上网，登陆QQ后发现在国外留学的好友也在网上，于是就主动跟好友聊起天来，聊了一会儿，“好友”把视频打开了，小刘一看就是好友的影像，但此时视频马上就关闭了，“好友”接着说，自己的哥哥在生意上有点麻烦今天急需用钱，让小刘先给他哥哥汇款三千元。
小刘想也没想，就赶紧去银行办理了汇款业务，汇完款后小刘给好友打了电话，好友说什么钱呀，小刘说你不是让我给你哥哥汇款三千元吗？这时她才发现被骗了。
2、网络游戏装备及游戏币交易进行诈骗。
伴随网络游戏产业的快速发展，近年来，针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式一是低价销售游戏装备，犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币及装备的买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后即食言，不予交易；二是在游戏论坛上发表提供代练，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天后连同账号一起侵吞；三是在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，待玩家交易结束玩了几天后，账号就被盗了过去，造成经济损失。
预警提示函
预警提示函
尊敬的用户：
您好！我们收到了一些关于您账户的异常情况的报告，为了保障您的账户安全，我们特此发出预警提示函，提醒您注意账户安全问题。
我们建议您尽快修改您的登录密码，并确保密码强度足够，不易被猜测或破解。
同时，不要将密码告诉他人，也不要使用与其他网站相同的密码。
我们建议您开启双重认证功能，以增加账户的安全性。
双重认证可以通过手机短信、谷歌验证器等方式进行，可以有效防止他人盗用您的账户。
我们还建议您定期检查您的账户信息，包括登录记录、交易记录等，如发现异常情况，请及时联系我们的客服人员进行处理。
我们提醒您注意防范网络诈骗和钓鱼网站等安全风险。
请勿轻信陌生人的信息和链接，不要随意下载未知来源的软件或文件，以免造成账户损失。
我们一直致力于保障用户的账户安全，但是网络环境复杂多变，安全风险难以完全避免。
因此，我们希望您能够加强自身的安全意识，积极采取措施保护自己的账户安全。
如果您有任何疑问或需要帮助，请随时联系我们的客服人员，我们将竭诚为您服务。
祝您使用愉快！
此致
敬礼。
防诈骗应急处置方案
防诈骗应急处置方案
随着互联网的普及，诈骗事件已成为现代社会中的一个棘手问题，许多人会因为缺乏警觉性而成为诈骗的受害者。
因此，制定一个防诈骗应急处置方案是非常必要的。
监视账户
第一步是始终保持账户监视。
要定期检查你的银行账户，信用卡账户，社交媒体账户和其他重要的账户。
如果有任何不正常的活动，立即联系相关机构，以避免更大的经济损失。
防范钓鱼邮件
第二步是防范钓鱼邮件。
钓鱼邮件是一种常见的网络欺诈，电子邮件通常会模仿银行，信用卡公司或其他机构，以获得用户的密码和个人资料。
请注意，在公共场合登录时，请注意您的周围，以免被偷窥。
同时，定期更改密码并使用强密码，不要使用与其他网站相同的密码。
速斩骗子电话
第三步是立即挂断来自未知来源的电话。
如果你接到一个陌生的电话，问询你的私人信息和账户信息，请立即挂断电话。
如果你犹豫不决，这可能会使你成为下一个受害者。
请记住，银行和信用卡公司不会让你在电话中分享私人信息和账户登录信息。
报警处理
第四步是向当地或相关部门报警。
如果你成为了诈骗的受害者，请立即向当地或相关部门报警。
警方可以采取措施宏观调查，以防止更多的诈骗事件发生。
总结
如果你成为了诈骗的受害者，请不要惊慌，冷静处理这个问题，并通过与银行或信用卡公司联系以报告任何不当行为。
如果你怀疑自己是下一个目标，请严格遵循上述步骤，保护你的私人和账户信息。
我们相信，如果大家能够学会如何防范诈骗并严格执行上述步骤，我们将能够避免成为诈骗的受害者。
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工行“防火墙”：向骗子账号汇款可自动预警作者：肖钢
来源：《金融经济·学术版》2015年第09期
近年来，通讯信息诈骗对人们财产安全的威胁日趋严峻，而银行往往成为“挽救”受骗者的“最后一道防线”。
为此，工商银行湖南省分行开同业之先河，率先与公安等相关部门展开大数据合作，建立了防范通讯信息诈骗“防火墙”系统，为解决通讯信息诈骗问题开创了新模式。
截至2015年6月末，工行湖南省分行通过外部欺诈风险信息系统累计堵截通讯信息诈骗汇款586笔，为客户避免经济损失1516万元。
以往，公安机关冻结受害人的汇款账户，要持法定文书到有关银行开户行或总行办理；但从受害者汇款到犯罪分子转移资金，往往只要一两分钟。
公安机关办理好冻结手续时，钱早就被取走了，且破案后赃款很难追回。
而工行的外部欺诈风险信息系统能够实时向客户提示风险，只要收款账号是系统收录的通讯信息诈骗涉案账户，系统就会自动弹出风险预警提示，阻止客户向该账户汇款；同时，大堂经理会上前与客户直接沟通，帮助客户避免损失。
工行湖南省分行安全保卫部总经理王孟生表示，该系统与10个业务部门、8个主机交易
品种以及11大业务系统直接连通，实现了对涉案账户的全渠道布控，除了网点柜面渠道，还能对网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，并及时向客户提示风险。
目前系统已经收录了来自工行内部、金融同业及公安、司法行政等部门提供的各类风险账户信息，其中，仅公安部及各省公安机关向工行提供电信诈骗账户就近百万条，真正成为了保护客户资金安全的“最后防火墙”。
今后，工行湖南省分行还将与公安机关进一步加强合作，齐心协力牢筑风险共担信息共享的合作机制，以雷霆手段共同防范和打击电信诈骗犯罪，为建设“平安湖南”做出积极贡献。