2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案2

2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备
考题库附带答案
第1卷
一.全考点押密题库(共50题)
1.(单项选择题)(每题 1.00 分)
公开发行企业债券必须满足累计债券余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的()。

A. 10％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
正确答案：C,
2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列说法正确的是（）。

Ⅰ.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
Ⅱ.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
Ⅲ.开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
Ⅳ.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当出现→ ←情形时，基金托管人职责终止。

（）
Ⅰ.被依法取消基金托管资格
Ⅱ.被基金份额持有人大会解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ.被基金管理人解任
A. Ⅰ.Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C,
4.(单项选择题)(每题 1.00 分)
企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是( )。

A. 银行信用融资
B. 消费信用融资
C. 租赁融资
D. 商业信用融资
正确答案：C,
5.(单项选择题)(每题 1.00 分)
如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于( )的范畴。

A. 外国债券
B. 猛犬债券
C. 武士债券
D. 欧洲债券
正确答案：A,
6.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列属于非柜台委托的有（）。

A. 电话委托
B. 传真委托
C. 自助终端委托
D. 网上委托
正确答案：A,B,C,D,
7.(单项选择题)(每题 1.00 分)
能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度的股票投资分析方法是( )。

A. 基本分析法
B. 技术分析法
C. 量化分析法
D. 定性分析法
8.(单项选择题)(每题 1.00 分)
关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有()。

①封闭式基金的交易遵从“价格优先.时间优先”的原则
②投资者买卖封闭式基金只能开立深.沪证券账户
③封闭式基金的交易需收取印花税
④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份
A. ①②③
B. ①②④
C. ①③④
D. ②③④
正确答案：D,
9.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列选项中，不属于场内交易市场的是（）。

A. 中小板
B. 创业板
C. 主板
D. 新三板
正确答案：D,
10.(单项选择题)(每题 1.00 分) 标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是()。

A. 国务院证券管理委员会和中国证监会成立
B. 中国银行监督委员会成立
C. 银行业与信托业、证券业分离
D. 沪深两市的形成
正确答案：A,
11.(单项选择题)(每题 1.00 分)
登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。

①．继承
②．赠与
③．财产分割
④．法人资格丧失?
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
12.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，通过上交所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现（）情形的，上交所可以对其实施风险警示。

Ⅰ债券最近一次资信评级为AA—级以下（含）
Ⅱ发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损
Ⅲ发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监督管理部门立案调查，严重影响其偿债能力
Ⅳ发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：A,
13.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于股份有限公司的说法，不正确的是()。

A. 董事会会议，可以他人代为出席
B. 股东大会选举董事，实行累积投票制
C. 股东大会的所有决议，只要出席会议的股东所持表决权过半数就能通过
D. 股东大会应当每年召开一次年会
正确答案：C,
14.(单项选择题)(每题 1.00 分)
个人投资者投资行为的特点不包括()。

A. 随意性
B. 专业性
C. 分散性
D. 短期性
正确答案：B,
15.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于上市开放式基金（LOF）的说法中，不正确的是（）。

A. 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B. 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起
C. LOF必须采用指数基金模式
D. 深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
正确答案：C,
16.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。

A. 发行股票
B. 银行贷款
C. 发行债券
D. 从国际金融机构借款
正确答案：B,D,
17.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列组成证券业的是（）
A. 信用合作机构
B. 证券交易所
C. 证券公司
D. 证券协会及金融机构
E. 金融资产管理公司
正确答案：B,C,D,
18.(单项选择题)(每题 1.00 分) 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

这说明汇率风险具有→ ←。

（）
A. 或然性
B. 不确定性
C. 相对性
D. 隐藏性
正确答案：C,
19.(单项选择题)(每题 1.00 分) 在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。

①基金当事人②基金市场服务机构③基金的监管机构和自律组织④其他机构
A. ①②③
B. ①③④
C. ①②④
D. ①②③④
正确答案：A,
20.(判断题)(每题 0.50 分) 金融衍生工具的杠杆效应使期货交易者在收益可能成倍放大的同时，其所承担的风险与损失也会成倍放大。

（）
正确答案：A,
21.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列有关凭证式国债的表述，正确的是（）。

I.采取"随买随卖"的方式进行交易
Ⅱ.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
Ⅲ.利率按实际持有天数分档计付
IV.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
A. ⅠⅡⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅢⅣ
正确答案：B,
22.(单项选择题)(每题 1.00 分)
下面关于对于会员制证券交易所的说法不正确的是()。

A. 是一个由会员自愿组成的.不以营利为目的的社会法人团体
B. 会员制交易所设会员大会.理事会和监察委员会
C. 上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制
D. 会员制交易所的设立和解散由国务院决定
正确答案：C,
23.(单项选择题)(每题 1.00 分) 风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险特征的说法有误的是（）。

A. 风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
B. 投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
C. 风险本身是一个中性概念，但是高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票
D. 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度
正确答案：C,
24.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券金融公司组织形式一股为（）。

A. 股份有限公司
B. 一般合伙公司
C. 有限合伙公司
D. 有限责任公司
正确答案：A,
25.(单项选择题)(每题 1.00 分)
属于记账式国债承销程序的有（）。

Ⅰ.招标发行
Ⅱ.债权登记
Ⅲ.分销
Ⅳ.包销
A. Ⅰ.Ⅲ
B. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C. Ⅲ.Ⅳ
D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：A,
26.(单项选择题)(每题 1.00 分)
下面关于会员大会的说法不正确的是( )。

A. 会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。

理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持
B. 1／3以上会员提议时应该召开临时会员大会
C. 会员大会应当有2／3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过
D. 会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告
正确答案：D,
27.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列属于金融市场的根据融资方式划分来分的种类（）
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 外汇市场
D. 直接融资市场
E. 间接融资市场
正确答案：D,E,
28.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（）。

A. 组织证券从业人员水平考试
B. 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识
C. 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价
D. 对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解
正确答案：D,
29.(单项选择题)(每题 1.00 分) 国债公开招标方式中关于“荷兰式”，下列说法正确的是（）。

Ⅰ.标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格;
Ⅱ.标的为利率或利差时，均按面值承销；
Ⅲ.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格;
Ⅳ.标的为价格时，均按发行价承销
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
正确答案：D,
30.(单项选择题)(每题 1.00 分)
2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，发行价格为85元。

2010年3月5日的累计利息为()元。

A. 5．00
B. 6．13
C. 9．23
D. 10．59
正确答案：D,
31.(单项选择题)(每题 1.00 分)
享有优先认股权的股东的选择有( )。

Ⅰ．认购新发行的普通股票
Ⅱ．将该权利转让给他人
Ⅲ．听任该权利过期失效
Ⅳ．失效前请求他人代为行使该权利
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A,
32.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券发行市场又称为（）。

A. 货币市场
B. 一级市场
C. 二级市场
D. 有形市场
正确答案：B,
33.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于有价证券的分类，说法正确的有（）。

Ⅰ.按证券发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券
Ⅱ.按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券
Ⅲ.按募集方式，分为公募证券和私募证券
Ⅳ.按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券三大类
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D,
34.(单项选择题)(每题 1.00 分) 上海证券交易所B股买卖委托，一个交易单位的标准是（）。

A. 1500股
B. 1000股
C. 500股
D. 100 股
正确答案：D,
35.(单项选择题)(每题 1.00 分) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过（）。

A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
正确答案：C,
36.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于债券的说法正确的有()。

①债券估值的基本原理是现金流贴现②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算③净价是指不含应计利息的债券价格④应计利息为上一付息日(或起息日)至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息
A. ①②③
B. ②③④
C. ①③④
D. ①②③④
正确答案：D,
37.(单项选择题)(每题 1.00 分)
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经()通过并经监管机构同意可适当延长期限。

A. 中国证监会
B. 持有人大会
C. 证券交易所
D. 基金行业自律组织
正确答案：B,
38.(单项选择题)(每题 1.00 分) 金融风险的()是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。

A. 预防
B. 规避
C. 补偿
D. 管理
正确答案：A,
39.(单项选择题)(每题 1.00 分)
下列不属于股票的特征的是（）。

A保本性B风险性 C流动性D收益性
正确答案：A,
40.(单项选择题)(每题 1.00 分) 普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加（）行使表决权。

A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 公司职工大会
正确答案：A,
41.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据证券登记结算制度的要求，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料（）。

Ⅰ.真实；Ⅱ.准确；Ⅲ.完整；Ⅳ.充分
A. l、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A,
42.(单项选择题)(每题 1.00 分)
关于金融衍生工具的说法，正确的是（）。

①金融衍生工具产生的最基本原因是追求最大化利润
②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因
④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段?
A. ②③④
B. ①③
C. ①②④
D. ①②③④
正确答案：A,
43.(单项选择题)(每题 1.00 分)
我国不能发行金融债券的主体是（）。

A. 企业集团财务公司
B. 商业银行
C. 政策性银行
D. 中国人民银行
正确答案：D,
44.(单项选择题)(每题 1.00 分)
当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A. 标的资产市价与行权价格之间的差额
B. 期权标的资产
C. 期权费
D. 利息
正确答案：A,
45.(单项选择题)(每题 0.50 分)
按照偿还期限分类，我国偿还期限在（）年以上的债券为长期债券。

A. 7
B. 8
C. 9
D. 10
正确答案：D,
46.(单项选择题)(每题 1.00 分)
下列关于金融市场功能的说法，正确的有（）。

Ⅰ．金融市场的重要功能之一就是通过保险、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解
Ⅱ．金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本
Ⅲ．提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一
Ⅳ．金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D,
47.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列（）情形之一的，不得担任财务顾问。

Ⅰ.最近24个月内存在违反诚信的不良记录Ⅱ.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分Ⅲ.最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查
A. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ
C. Ⅱ，Ⅲ
D. Ⅰ，Ⅲ
正确答案：D,
48.(单项选择题)(每题 1.00 分) 现券交易的流程是（）。

Ⅰ. 债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交
Ⅱ.进行债券交易，应订立书面形式的合同
Ⅲ. 债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的
价款或利息之外收取未经批准的其他费用
IV.以券融资或以资融券
A. Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ
B. Ⅰ Ⅱ
C. Ⅱ Ⅲ
D. Ⅰ Ⅱ Ⅲ
正确答案：D,
49.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是证券交易所的最高权力机构。

A. 会员大会
B. 理事会
C. 董事会
D. 总经理
正确答案：A,
50.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金起源于_____。

（）
A. 英国
B. 日本
C. 德国
D. 美国
正确答案：A,
第1卷参考答案
一.全考点押密题库。