证券公司集合资产管理计划
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目录
为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
1
证券账户的闲置资金如何才能时刻增值？
有没有一种产品，能同时满足营业部客户五大需求？
• 获取高于活期存款利息的收益率？ • 拥有活期便利灵活的流动性？ • 具备银行存款的高安全性？ • 不要影响证券交易资金使用功能？ • 投资操作要高效便捷？
产品名称 产品代码 产品类型 存续期限 规模上限 齐鲁锦泉汇金集合资产管理计划 B00006 限定性集合资产管理计划 3年，可展期 推广期规模上限50亿份，存续期内规模上限100亿份，可视情况申请提高规 模 从管理费中提取一定比例金额用作风险准备金（最高提取金额不超过上一交 易日计划规模的0.2%），用于弥补计划净值亏损 首次参与资金下限为5万元，追加或退出金额为1千元的整数倍 不设置巨额退出条款 每个交易日15:00，系统自动参与和退出
• 客户只需一次签约，每交易日收盘后 系统自动帮助客户参与退出，实现客 户资金与产品之间高效转换。 若当日客户为净买差，则自动生 成相应金额的退出指令。 若当日客户为净卖差，则自动生 成相应金额的参与指令。
收盘后可用资金>最低保留额： 系统自动参与产品
退 出 参 与
收盘后可用余额 <最低保留额： 系统自动退出产品，使可用资金 达到最低保留额
对客户交易影响
托管人
不影响
中国证券登记结算公司
不影响
中国证券登记结算公司
影响
11
有托管资格的商业银行
与银行理财产品比较
银行理财产品 收益 流动性 买卖交易频率 资金运用 1.60%至2.00% 固定期限，必须持有到期 必须进行卖出操作，本息才会到账 不方便，证券账户内可取资金需银证转 账至银行账户方能操作 齐鲁锦泉汇金 收益更加可观 每日开放，购买产品的资金T+0可用 ，T+1可取 不影响正常股票交易， 一次签约，自动参与退出 方便， 股票账户内可用资金即可操作
19
百度文库
参与与退出
检查客户 资金情况 检查客户 交易情况
交易日 15:00 检查客户 取款申请 检查当日资金参与情况 检查客户 协议情况 检查客户 退出申请
当日可参与资金≥1千 否 首次参与 是 当日可参与资 金≥5万 是 参与计划
1千＞当日可参与资金≥〇
当日可参与资金＜〇
否
不做处理
退出（部分退出）计划
风险准备金
参与门槛 巨额退出限制 参与退出方式
最低资金保留额度
开放期安排
通过为客户提供最低资金保留额度功能，为其提供更为灵活的资金使用安排
成立之日起，每个交易日开放
14
产品概览
1、银行存款，包括银行同业存款、银行协议存款、1年以内（含1年）的银行 定期存款 2、期限在1个月（含）以内的债券逆回购 投资范围 3、货币市场基金 4、剩余期限在397天（含）以内的国债、央票及金融债，AAA级及以上短融、 超短融、企业债、公司债等 5、证监会认同的其他金融品种
9
产品亮点5：经验丰富，业绩可期
由齐鲁锦泉货币集合计划投资主办杨浩波先生负责运作，截至2012年6 月末，齐鲁锦泉货币集合计划自成立以来年化收益率约5.84％，在106 只货币型基金和同类型券商理财产品中业绩排名第2（数据来源：wind 资讯）。
投资主办简介 杨浩波：齐鲁资管固定收益团队总监。中央财经大学经济 学硕士，从事证券、金融工作十七年，历任宏源证券股份 有限公司固定收益总部高级研究员、北京银行总行资金交 易部理财业务主管，具有丰富的大型资金运作经验，对宏 观经济、货币政策和债券市场均有较强的分析把握能力。
最高可到30%
首次5万，追加1千整数倍 有 T+0可用，T+1可取
0
首次5万，追加1万整数倍 有 T+0可用，T+1可取
无限制
180天 无 T+2或T+3可用可取
管理人以自有资金垫付方 式，为本计划提供流动性 支持
自动参与和退出
管理人以自有资金垫付方 式，为本计划提供流动性 支持
自动参与和退出 手动参与和退出
业绩报酬
注：在推广期内，委托人可多次参与集合计划，单个委托人首次参与的最低金额为人民 币5万元，追加参与的最低金额为人民币1000元。
16
目录
为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
17
签约流程
签约：现场签署纸质的电 子签名约定书，同意电子 化签署风险揭示书、资管 合同等；完成集合计划签 约后，委托人资金账户内 资金符合本合同约定条件 时，即自动支付参与资金 并参与集合计划。委托人 可以在资金账户中设定资 金保留额度。
T日
客户签署电子签名约定书 客户提出申请 客户身份现场校验 现场签订电子协议 客户身份网上校验 网上签订电子协议
开通参与功能
是
是否开立场外开放 式基金账户并注册 否 开立场外开放式基金 账户 否
T+1日
基金账户开 立是否成功 是
T+2日
开通参与功能
18
参与与退出
参与：每个交易日15:00收市后，自动参与。 退出：不设巨额退出限制；非解约退出时，仅退出本金， 收益部分在当期分红日分配。 预约取款：次一交易日取款须在当日15:00前设定资金保 留额度，次一交易日不晚于16:00可取出。
23
谢 谢！
24
2
保证金理财产品，让您的闲钱躺着也挣钱！
绝对具有竞争力的产品，集多种优势于一身，同时满 足客户五大需求
• 在不影响客户正常证券交易的前提下，将客户资金账户中的闲置资 金全部投资高安全性的固定收益类金融产品，开市交易闭市理财， 获取远超活期存款的收益。
目前市场上同类产品年化收益率平均达到3.2%，客户净收益可达 1.8%，是同期银行活期存款利率的5-6倍。真正实现了客户账户活期 资金享受高额理财收益且不影响证券交易资金使用的功能。
生成清算文件 进行清算
报送至中登
增加份额
减少份额
中登确认
累计积数
20
与中登数据核对
最低保留额度举例
假设您的证券账户资 金总额为18万，设置 保证金账户最低保留 资金额度为6万。
目前账户18万 最低保留额6万
可用18万/可取6万
盘中不操作
买入16万股票
收 盘
12万自动参与 本产品 16万自动退出 本产品
账户开通
安全性 交易界面方便性
需开通网上银行专业版或理财功能
页面交易，病毒木马多，风险大 界面繁琐，操作麻烦
A股资金账号一步到位
软件交易，安全度高 同股票交易界面，操作方便
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目录
为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
13
产品概览
提前解约收益处理：按活期利率计算收益
22
注意事项
客户临柜签署电子签名约定书时，需确认拥有上海场外开放式基金账户（99F开头）； 开基金户和签合同是独立的过程，没有先后之分。因此建议客户签署电子签约书后，检
查客户有没有中登上海基金账户，如果没有可提醒客户先开立中登上海基金账户。
客户签署电子签名约定书后，还需要客户通过网上交易等自助系统，电子签署锦泉汇金 电子合同。
5
产品亮点1：开市交易，闭市理财
• 本产品在不影响投资者正常证券交易的前提下， 收市后将投资者的闲置保证金投资于银行存款、 逆回购、短期限债券等高安全性固定收益类资 产，有望获得高于活期存款的收益。
6
产品亮点2：收益稳健，天天增利
•
初步测算，预计扣除各类费用后，产品 收益率水平将远高于目前活期存款利率 5-7倍。
客户首次参与的起点是5万元，也就是客户签约后首个工作日自动参与的金额达到5万元，
以后参与限制就是1000的整数倍。
客户可通过设置最低资金保留额度和预约取款，进行灵活财务安排。
新开基金户要T+2才能确认成功，如果客户T日签约，并且要新开基金户的话，客户
T+1日资金不能参与计划，T+2日才能参与；如果不是新开基金户就没有这个问题。
•
3
目录
为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
4
齐鲁锦泉汇金，为您量身打造的现金管理专家
• 开市交易闭市理财，是您贴心的现金好管家 • 投资固定收益类金融产品，稳健增利 • 一次签约自动参与，天天开放进出灵活 • 固定收益总监亲自掌舵，经验丰富有望续写经典
00当日可参与资金1千1千当日可参与资金当日可参与资金不做处理参与计划退出部分退出计划进行清算中登确认检查客户资金情况检查客户交易情况检查客户取款申请检查客户协议情况增加份额减少份额检查客户退出申请累计积数报送至中登首次参与检查当日资金参与情况当日可参与资与中登数据核对生成清算文件21最低保留额度举例可用18万可取6万盘中不操作买入16万股票更改最低保留额为10万12万自动参与本产品16万自动退出本产品4万自动退出本产品次日可取10万可用18万炒股次日开盘解冻12万仍有18万可用炒股目前账户18万最低保留额6万假设您的证券账户资金总额为18万设置保证金账户最低保留资金额度为6万
1、银行存款，包括银行同业存款、银行协议存款、银行定期存款等金融产品 的投资比例为：0%-100%
投资比例 2、债券逆回购的投资比例为0-100%，其中期限在1个月（含）以内的债券逆 回购（不包括隔夜逆回购）的投资比例为0-30% 3、货币市场基金：0-30% 4、剩余期限在397天（含）以内的国债、央票及金融债，AAA级及以上短融、 超短融、企业债、公司债等的投资范围为0-30%
15
费用安排及业绩报酬
费用类别 推广期参与费 费 率 不收取
存续期参与费
退出费 管理费 托管费
不收取
不收取 0.70% 0.05%
业绩基准
同期人民银行活期存款利率×120% 当集合计划分红和终止时，管理人对集合计划年化收益率超过收 益分配日当季首日活期存款利率×120%的部分，提取其中的40% 作为业绩报酬
•
在节假日也是人闲钱不闲，日日创收益。
7
产品亮点3：天天开放，进出灵活
• • 本产品每个交易日开放，无封闭期限制。 T日退出资金T+0可用，T+1可取。
•
不设巨额赎回限制，同时为投资者提供最低资金保留额度（该部分 资金不自动参与产品）和大额预约取款功能，满足其日常资金使用 安排。
8
产品亮点4：一次签约，自动进出
10
与同类产品比较
齐鲁锦泉汇金 银行存款，回购，逆回购 ，国债、金融债、央票、 中票、短融，企业债，公 司债，货币基金 397天以内 信达现金宝 货币基金 银行存款，回购，逆回 购，国债、金融债、央 票、中票等，短融，企 业债。 397天以内 投资范围 银行存款 --
债券期限
债券投资比例
参与门槛 业绩报酬 退出资金流动性 流动性保证 参与退出方式
更改最低保留 额为10万
4万自动退出 本产品
保证金可用余额 VS 最低保留额
次日开盘解冻12万 仍有18万可用炒股
次日可取10万 可用18万炒股
21
估值与收益分配
估值
估值方法：参照货币基金估值方法，每日预估值 披露方式：每日披露截至上一交易日产品的预估收益率
收益分配
分配原则：当日参与的集合计划份额自下一开放日起享有收益分配权益（如周五参与 的，不享有周六、日产品收益，仅享有活期利率收益）；当日退出的集合计划份额自 下一开放日起，不享有收益分配权益 分配频率：按季分配 分配方式：100%现金分红
为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
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证券账户的闲置资金如何才能时刻增值？
有没有一种产品，能同时满足营业部客户五大需求？
• 获取高于活期存款利息的收益率？ • 拥有活期便利灵活的流动性？ • 具备银行存款的高安全性？ • 不要影响证券交易资金使用功能？ • 投资操作要高效便捷？
产品名称 产品代码 产品类型 存续期限 规模上限 齐鲁锦泉汇金集合资产管理计划 B00006 限定性集合资产管理计划 3年，可展期 推广期规模上限50亿份，存续期内规模上限100亿份，可视情况申请提高规 模 从管理费中提取一定比例金额用作风险准备金（最高提取金额不超过上一交 易日计划规模的0.2%），用于弥补计划净值亏损 首次参与资金下限为5万元，追加或退出金额为1千元的整数倍 不设置巨额退出条款 每个交易日15:00，系统自动参与和退出
• 客户只需一次签约，每交易日收盘后 系统自动帮助客户参与退出，实现客 户资金与产品之间高效转换。 若当日客户为净买差，则自动生 成相应金额的退出指令。 若当日客户为净卖差，则自动生 成相应金额的参与指令。
收盘后可用资金>最低保留额： 系统自动参与产品
退 出 参 与
收盘后可用余额 <最低保留额： 系统自动退出产品，使可用资金 达到最低保留额
对客户交易影响
托管人
不影响
中国证券登记结算公司
不影响
中国证券登记结算公司
影响
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有托管资格的商业银行
与银行理财产品比较
银行理财产品 收益 流动性 买卖交易频率 资金运用 1.60%至2.00% 固定期限，必须持有到期 必须进行卖出操作，本息才会到账 不方便，证券账户内可取资金需银证转 账至银行账户方能操作 齐鲁锦泉汇金 收益更加可观 每日开放，购买产品的资金T+0可用 ，T+1可取 不影响正常股票交易， 一次签约，自动参与退出 方便， 股票账户内可用资金即可操作
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参与与退出
检查客户 资金情况 检查客户 交易情况
交易日 15:00 检查客户 取款申请 检查当日资金参与情况 检查客户 协议情况 检查客户 退出申请
当日可参与资金≥1千 否 首次参与 是 当日可参与资 金≥5万 是 参与计划
1千＞当日可参与资金≥〇
当日可参与资金＜〇
否
不做处理
退出（部分退出）计划
风险准备金
参与门槛 巨额退出限制 参与退出方式
最低资金保留额度
开放期安排
通过为客户提供最低资金保留额度功能，为其提供更为灵活的资金使用安排
成立之日起，每个交易日开放
14
产品概览
1、银行存款，包括银行同业存款、银行协议存款、1年以内（含1年）的银行 定期存款 2、期限在1个月（含）以内的债券逆回购 投资范围 3、货币市场基金 4、剩余期限在397天（含）以内的国债、央票及金融债，AAA级及以上短融、 超短融、企业债、公司债等 5、证监会认同的其他金融品种
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产品亮点5：经验丰富，业绩可期
由齐鲁锦泉货币集合计划投资主办杨浩波先生负责运作，截至2012年6 月末，齐鲁锦泉货币集合计划自成立以来年化收益率约5.84％，在106 只货币型基金和同类型券商理财产品中业绩排名第2（数据来源：wind 资讯）。
投资主办简介 杨浩波：齐鲁资管固定收益团队总监。中央财经大学经济 学硕士，从事证券、金融工作十七年，历任宏源证券股份 有限公司固定收益总部高级研究员、北京银行总行资金交 易部理财业务主管，具有丰富的大型资金运作经验，对宏 观经济、货币政策和债券市场均有较强的分析把握能力。
最高可到30%
首次5万，追加1千整数倍 有 T+0可用，T+1可取
0
首次5万，追加1万整数倍 有 T+0可用，T+1可取
无限制
180天 无 T+2或T+3可用可取
管理人以自有资金垫付方 式，为本计划提供流动性 支持
自动参与和退出
管理人以自有资金垫付方 式，为本计划提供流动性 支持
自动参与和退出 手动参与和退出
业绩报酬
注：在推广期内，委托人可多次参与集合计划，单个委托人首次参与的最低金额为人民 币5万元，追加参与的最低金额为人民币1000元。
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目录
为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
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签约流程
签约：现场签署纸质的电 子签名约定书，同意电子 化签署风险揭示书、资管 合同等；完成集合计划签 约后，委托人资金账户内 资金符合本合同约定条件 时，即自动支付参与资金 并参与集合计划。委托人 可以在资金账户中设定资 金保留额度。
T日
客户签署电子签名约定书 客户提出申请 客户身份现场校验 现场签订电子协议 客户身份网上校验 网上签订电子协议
开通参与功能
是
是否开立场外开放 式基金账户并注册 否 开立场外开放式基金 账户 否
T+1日
基金账户开 立是否成功 是
T+2日
开通参与功能
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参与与退出
参与：每个交易日15:00收市后，自动参与。 退出：不设巨额退出限制；非解约退出时，仅退出本金， 收益部分在当期分红日分配。 预约取款：次一交易日取款须在当日15:00前设定资金保 留额度，次一交易日不晚于16:00可取出。
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谢 谢！
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保证金理财产品，让您的闲钱躺着也挣钱！
绝对具有竞争力的产品，集多种优势于一身，同时满 足客户五大需求
• 在不影响客户正常证券交易的前提下，将客户资金账户中的闲置资 金全部投资高安全性的固定收益类金融产品，开市交易闭市理财， 获取远超活期存款的收益。
目前市场上同类产品年化收益率平均达到3.2%，客户净收益可达 1.8%，是同期银行活期存款利率的5-6倍。真正实现了客户账户活期 资金享受高额理财收益且不影响证券交易资金使用的功能。
生成清算文件 进行清算
报送至中登
增加份额
减少份额
中登确认
累计积数
20
与中登数据核对
最低保留额度举例
假设您的证券账户资 金总额为18万，设置 保证金账户最低保留 资金额度为6万。
目前账户18万 最低保留额6万
可用18万/可取6万
盘中不操作
买入16万股票
收 盘
12万自动参与 本产品 16万自动退出 本产品
账户开通
安全性 交易界面方便性
需开通网上银行专业版或理财功能
页面交易，病毒木马多，风险大 界面繁琐，操作麻烦
A股资金账号一步到位
软件交易，安全度高 同股票交易界面，操作方便
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为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
13
产品概览
提前解约收益处理：按活期利率计算收益
22
注意事项
客户临柜签署电子签名约定书时，需确认拥有上海场外开放式基金账户（99F开头）； 开基金户和签合同是独立的过程，没有先后之分。因此建议客户签署电子签约书后，检
查客户有没有中登上海基金账户，如果没有可提醒客户先开立中登上海基金账户。
客户签署电子签名约定书后，还需要客户通过网上交易等自助系统，电子签署锦泉汇金 电子合同。
5
产品亮点1：开市交易，闭市理财
• 本产品在不影响投资者正常证券交易的前提下， 收市后将投资者的闲置保证金投资于银行存款、 逆回购、短期限债券等高安全性固定收益类资 产，有望获得高于活期存款的收益。
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产品亮点2：收益稳健，天天增利
•
初步测算，预计扣除各类费用后，产品 收益率水平将远高于目前活期存款利率 5-7倍。
客户首次参与的起点是5万元，也就是客户签约后首个工作日自动参与的金额达到5万元，
以后参与限制就是1000的整数倍。
客户可通过设置最低资金保留额度和预约取款，进行灵活财务安排。
新开基金户要T+2才能确认成功，如果客户T日签约，并且要新开基金户的话，客户
T+1日资金不能参与计划，T+2日才能参与；如果不是新开基金户就没有这个问题。
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为什么要参与保证金理财产品？ 为什么选择齐鲁锦泉汇金？
齐鲁锦泉汇金产品概览
办理流程与注意事项
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齐鲁锦泉汇金，为您量身打造的现金管理专家
• 开市交易闭市理财，是您贴心的现金好管家 • 投资固定收益类金融产品，稳健增利 • 一次签约自动参与，天天开放进出灵活 • 固定收益总监亲自掌舵，经验丰富有望续写经典
00当日可参与资金1千1千当日可参与资金当日可参与资金不做处理参与计划退出部分退出计划进行清算中登确认检查客户资金情况检查客户交易情况检查客户取款申请检查客户协议情况增加份额减少份额检查客户退出申请累计积数报送至中登首次参与检查当日资金参与情况当日可参与资与中登数据核对生成清算文件21最低保留额度举例可用18万可取6万盘中不操作买入16万股票更改最低保留额为10万12万自动参与本产品16万自动退出本产品4万自动退出本产品次日可取10万可用18万炒股次日开盘解冻12万仍有18万可用炒股目前账户18万最低保留额6万假设您的证券账户资金总额为18万设置保证金账户最低保留资金额度为6万
1、银行存款，包括银行同业存款、银行协议存款、银行定期存款等金融产品 的投资比例为：0%-100%
投资比例 2、债券逆回购的投资比例为0-100%，其中期限在1个月（含）以内的债券逆 回购（不包括隔夜逆回购）的投资比例为0-30% 3、货币市场基金：0-30% 4、剩余期限在397天（含）以内的国债、央票及金融债，AAA级及以上短融、 超短融、企业债、公司债等的投资范围为0-30%
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费用安排及业绩报酬
费用类别 推广期参与费 费 率 不收取
存续期参与费
退出费 管理费 托管费
不收取
不收取 0.70% 0.05%
业绩基准
同期人民银行活期存款利率×120% 当集合计划分红和终止时，管理人对集合计划年化收益率超过收 益分配日当季首日活期存款利率×120%的部分，提取其中的40% 作为业绩报酬
•
在节假日也是人闲钱不闲，日日创收益。
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产品亮点3：天天开放，进出灵活
• • 本产品每个交易日开放，无封闭期限制。 T日退出资金T+0可用，T+1可取。
•
不设巨额赎回限制，同时为投资者提供最低资金保留额度（该部分 资金不自动参与产品）和大额预约取款功能，满足其日常资金使用 安排。
8
产品亮点4：一次签约，自动进出
10
与同类产品比较
齐鲁锦泉汇金 银行存款，回购，逆回购 ，国债、金融债、央票、 中票、短融，企业债，公 司债，货币基金 397天以内 信达现金宝 货币基金 银行存款，回购，逆回 购，国债、金融债、央 票、中票等，短融，企 业债。 397天以内 投资范围 银行存款 --
债券期限
债券投资比例
参与门槛 业绩报酬 退出资金流动性 流动性保证 参与退出方式
更改最低保留 额为10万
4万自动退出 本产品
保证金可用余额 VS 最低保留额
次日开盘解冻12万 仍有18万可用炒股
次日可取10万 可用18万炒股
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估值与收益分配
估值
估值方法：参照货币基金估值方法，每日预估值 披露方式：每日披露截至上一交易日产品的预估收益率
收益分配
分配原则：当日参与的集合计划份额自下一开放日起享有收益分配权益（如周五参与 的，不享有周六、日产品收益，仅享有活期利率收益）；当日退出的集合计划份额自 下一开放日起，不享有收益分配权益 分配频率：按季分配 分配方式：100%现金分红