银行可疑物品处置预案

一、预案背景
为确保银行安全运营，防范和打击各类违法犯罪活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。

二、预案目的
1. 及时、有效地识别、处置银行内可疑物品，防止可疑物品用于非法活动。

2. 提高员工对可疑物品的识别能力，增强安全防范意识。

3. 建立健全可疑物品处置机制，确保银行安全运营。

三、适用范围
本预案适用于我行所有营业网点、自助银行、网上银行等业务场所。

四、职责分工
1. 安全保卫部门：负责制定、修订、实施可疑物品处置预案，组织开展培训和演练，监督各网点执行情况。

2. 业务部门：负责在日常工作中发现可疑物品，及时报告安全保卫部门，并协助处置。

3. 网点负责人：负责组织网点员工学习预案，确保预案落实到位。

4. 全体员工：负责提高安全防范意识，发现可疑物品及时报告。

五、可疑物品识别
1. 现金：发现现金数量异常、来源不明、用途可疑等情况。

2. 票据：发现票据填写不规范、印章不清晰、伪造、变造等情况。

3. 贵金属：发现贵金属交易异常、来源不明、用途可疑等情况。

4. 银行卡：发现银行卡使用异常、个人信息被篡改、被盗用等情况。

5. 其他物品：发现可疑包裹、信件、文件等物品。

六、可疑物品处置流程
1. 发现可疑物品：员工在办理业务过程中发现可疑物品，应立即停止操作，不得
擅自处理。

2. 报告：员工应立即向网点负责人报告，网点负责人应立即向安全保卫部门报告。

3. 现场保护：安全保卫部门到达现场后，应立即对现场进行保护，防止可疑物品
被破坏或转移。

4. 调查：安全保卫部门应组织相关人员对可疑物品进行调查，包括物品来源、用途、交易背景等。

5. 报告：调查结束后，安全保卫部门应将调查结果报告给上级部门。

6. 处置：根据调查结果，采取以下措施：
- 对于涉嫌违法犯罪的物品，移交公安机关处理。

- 对于涉嫌洗钱、恐怖融资的物品，按照相关法律法规进行处理。

- 对于其他可疑物品，按照内部管理规定进行处理。

七、培训与演练
1. 培训：安全保卫部门应定期组织员工进行可疑物品识别和处理培训，提高员工
的安全防范意识和能力。

2. 演练：安全保卫部门应定期组织开展可疑物品处置演练，检验预案的有效性和
可行性。

八、附则
1. 本预案由安全保卫部门负责解释。

2. 本预案自发布之日起施行。

九、特殊情况处理
1. 自然灾害：遇有自然灾害等情况，应按照应急预案进行处置。

2. 紧急事件：遇有紧急事件，应立即启动应急预案，确保人员安全。

通过本预案的实施，旨在提高我行员工的安全防范意识，加强可疑物品的识别和处理能力，确保银行安全运营。