寿险电话销售平台的建设
构建以客户为中心的寿险公司客户服务体系
投诉客户温馨回访
咨询办理手续、形式、费用等信息， 体检（核保件）或生调、交费提醒， 柜台申请，核保结果解答，批单、 停效提醒，失效前提醒，失效通知 交费/退费、申请复效，申请保单维
持
理赔清单寄送，健康关怀，理赔金给 应备材料、索赔申请、注意事项解答 付通知
多渠道受理接待，倾听并记录，告 知结果、建议、答复时间、预计时 间，（可能的）执行结果等
号
一站式服务
构建以客户为中心的寿险公司客户服 务体系
统一的客服中心模式是“一站式”提供被动服务的基本保证
客户接触平台
电话中心 服务柜面
网站 SMS、直邮等
综合客户服务平台 客户资料 产品资料 CCH资料
话术及问答支持
……
CCH系统 客户交易历史 客户接触历史
后台业务平台
寿险公司的 核心业务系统
外部信息流入
通过客户关系管理，找出对公司有价值的客户，分析他
们的需求，进行二次开发。
构建以客户为中心的寿险公司客户服 务体系
保证高质量客服的三大要素——技术支持
明确的服务规范和标准 多触点、多渠道的服务体系 以客户为中心的数据库
—美国寿险协会调研结果
构建以客户为中心的寿险公司客户服 务体系
建立统一明确的客服标准
部
。 。 。
理
门
分公司客 服中心 柜面
电话 电邮 信函 网站 短信 …
3大关键：信息一致，
合适的接触点做合适的 事；一定的处理权限
服务需求
表示总公司服务职能在分公司的延伸，其具体内容和权限由总公司客服中心与相关部门共同确定
构建以客户为中心的寿险公司客户服 务体系
分工明晰、统一协调是保证迅速回应被动服务的前提
保险电话营销系统技术架构
保险电话营销系统技术架构保险电话营销系统技术架构的最佳选择-分布式部署和三层C/S结构保险电话营销是目前备受各大保险公司关注的字眼，目前已经开展或正准备开展电话营销的保险公司及代理机构也已为数不少，虽然大多数公司此项业务的开展都比较艰难，但取得较好业绩的保险电话营销团队已经出现，通过对这些实践者的具体案例研究，我们发现：凡是进行电话营销的实践过程中，都会或多或少的运用一些计算机、通信等技术手段来支持营销工作，做得好的实践者必然会有一套个性化的非常适用自己业务运行的电话营销系统。
因此，一套优秀的电话营销系统成为开展电话营销的必要条件。
同时，我们也发现由于保险电话营销技术系统设计经验匮乏，一些技术路线的错误选择也是经常发生与普遍存在的，尤其是在系统的物理部署上，选择集中建设与技术结构上选择三层B/S结构表现尤为突出，这些选择虽然说不是致命的，但对于电话营销销售效率的降低确是非常明显的，显而易见，这种技术上的先天不足对于保险电话营销业务的高效运行是很不利的。
造成这种情况的主要原因是：设计系统的人往往有大型系统设计的成功经验，如保险核心业务系统等，同时这些专家对于呼叫中心技术与电话营销业务的理论研究比较多，但是由于呼叫中心尤其是保险电话营销在中国发展的时间并不长，这方面的经验不足就在所难免。
针对上述问题，笔者认为适度集中下的分布式部署和三层C/S结构是目前保险电话营销系统的最佳选择。
但这并不代表选择其他技术是错误的，实际上无论选择哪种物理部署与技术架构，在理论与实际上都可实现，差异只是在于适合保险电话营销业务的程度上。
原因有两个方面：在业务上，保险电话营销是一项复杂的系统工程，涉及市场研究、产品设计、销售策略制定、项目规划、流程设计与优化、过程控制、人员招聘与培训、绩效管理等众多方方面面的内容，业务的真正关键在于对资源（人力、数据、时间、其他成本）的管理与利用，该利用率可简单用以下公式描述：E=W/（D*M*T*C），即保险电话营销业务的关键在于追求单人在单位时间内利用单位数据资源和其他资源成功销售保险额度的最大化，简单的说就是希望营销人员对于一定量的数据在最短的时间内卖出最多的保险。
寿险电销的发展及与传统销售渠道的整合
同时由于保监规定 的严格 ，寿险公司销售人员不得驻点经营 ，而 银保代理机构的销售人员的专业性远低 于专业 的寿 险销售人员 ，很难 为投保人介绍较为复杂的寿险产品 ，导致银保渠道销售 的产品 以趸交 产 品为主 ，这些产品内含价值 相对较低 ，带给寿险公司 的保费利润率 也相 比代理人要低。 ２ 电话铺■渠道成长 迅速 信息技术的发展 ，和网络应用 的普及 ，电视销售 、网络销售等一 些新型 的销售渠道 已经在多个产品领域展开 ，而且其服务 的消费群 已 经很大 ，这也才催生 了一大批企业 的成功 。而电话销售更是新型销售 渠道 中最 为便捷 、高效 的一种 。目前多家寿险公 司上也开始采用 电话 销售 ，尽管其业务规模在 占比还很小 ，不过增长速度却呈现跳跃式 ， 发展形势极其迅猛。 寿险电话 营销最早起源于英国 ，目 前英 国已有 １ ／ ３ 的寿险业务就是 通过电话系统完成。 而在 中国 ，友邦保险于２ ０ ０ ２ 年率先开展 电话 营销 ， ２ ０ ０ ３ 年招商信 诺 、中美大都会等也相继涉足 ，随后 中国平安等公司也相继开展。 监管部门对 电话营销也非常重视 ，２ ０ １ ３ 年， 保 监会４ ０ 号文件 《 人 身 寿险电话销售业务管理办法 》出台 ， 严 格规定 了产品与服务方式 。 寿险电话营销随之进人 了有序发展 的框架之内。 ３ 电话 铺售渠道的特点
经济管理
寿险 电销 的发展 及与传 统销售渠道 的整合
王金玲
（ 中 国人 寿保 险股 份有 限公 司山西 省分 公 司 ，山 西 太 原 ０ ３ ０ ０ ０ １） 摘 要 ：本 文通 过 将寿 险 电销 渠道 与传 统 销 售渠 道相 比较 ，探讨 未 来 寿险 营销 必将 进 行各 种销 售渠 道 的整 合 的大 趋势 下 ，如何 实 现 寿险 电销 渠道 与 传统 销售 渠 的整 合 。
《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法》
泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：1.0生效日：2008年10月目录为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。
电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。
本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。
本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。
公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。
无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。
本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。
1.0 组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。
管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。
销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。
1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。
泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法
泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：生效日：2008年10月目录误!未定义书签。
误!未定义书签。
误!未定义书签。
未定义书签。
为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。
电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。
本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。
本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。
公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。
无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。
本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。
1.0组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。
管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。
销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。
1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。
寿险营销观念与营销策略
整合线上和线下渠道，实现全方位的营销 推广和销售。
促销策略
广告宣传
通过各种媒体进行广告宣传，提高 客户对寿险产品的认知度和购买意 愿。
公关活动
组织各种公关活动，如新闻发布会 、公益活动等，提升公司形象和品 牌价值。
客户推荐
通过客户推荐奖励机制，鼓励现有 客户介绍新客户购买寿险产品。
优惠活动
缺乏市场调研
传统营销观念缺乏对市场和客户的深入了解， 以公司现有产品和服务为主，忽视客户需求和 竞争环境。
现代营销观念
以客户需求为导向
现代营销观念以客户需求为中心，关注客户的需求、偏好和痛点，致力于提供满足客户需 求的产品和服务。
长期客户关系管理
现代观念下，寿险公司注重建立长期、稳定的客户关系，通过提供优质服务、增值体验和 个性化解决方案来提高客户满意度和忠诚度。
在营销计划执行过程中，加强监控和调整， 确保营销策略的有效实施，并及时解决出现 的问题。
营销效果评估与优化
效果评估
通过收集和分析销售数据、客户反馈等信息，对营销效果进行 评估，识别成功的经验和存在的问题。
优化策略
根据效果评估结果，对营销策略进行优化调整，以提高营销效 果。
持续改进
不断进行效果评估和优化，形成持续改进的良性循环，以提升 寿险营销管理的水平和效果。
分期付款
奖惩机制
提供分期付款的定价方式，以减轻客户的经 济压力。
通过设立奖惩机制，激励客户积极缴纳保费 并保持良好的保险状态。
渠道策略
线上渠道
利用互联网平台和社交媒体等线上渠道， 推广和销售寿险产品。
合作伙伴关系
与相关行业建立合作伙伴关系，共同推广 和销售寿险产品。
线下渠道
中国人寿保险电销业务存在问题及对策
目录摘要 (1)Abstract (2)一保险电销的概述 (2)（一）保险电销系统 (2)（二）保险电销的工作流程 (3)二中国人寿保险电销现状 (4)（一）中国人寿保险电销 (4)（二）中国人寿保险电销特点 (4)三中国人寿保险电销业务存在的问题 (5)（一）保险电销人员专业水平低 (5)（二）保险电销产品单一 (6)（三）保险电销客户来源渠道少 (6)（四）保险电销的售后处理流程复杂 (6)四中国人寿保险电销业务中存在问题的解决方法 (7)（一）培养高素质、高水平人才 (7)（二）增加产品种类和特色 (8)（三）提高客户数据库质量 (9)（四）为客户提供更贴心的售后服务 (9)结论 (10)参考文献 (10)致谢.................................................. 错误!未定义书签。
摘要电销渠道跟传统的渠道相比而言，更符合现代社会的一个步伐。
，对于购买保险产品这件事来说不管是在时间的优势还是空间上的优势都会更加的高效、符合现代人的消费习惯，使主动权掌握在保险公司手中。
因为保险产品本身所不具有实体性，从而给电销带来了可操作性，通过电销人员的清晰有力的契约描述，在最短的时间内抓住客户需求意向，达成契约签署。
但是现在来说保险电销业务中销售产品人员素养低、客户群体接受程度不高、电话中产品解说不清晰、电销售后理赔速度慢等这一些问题。
本文对中国人寿保险电销这一系列问题做出对策，比如加大培训力度，对产品的特色增加让其更符合现在消费者的需求，对自身销售技能进行提高，以及精简售后服务流程等。
关键词：保险电销；理赔速度；人员素养AbstractCompared with traditional channels, e-marketing channels are more in line with the pace of modern society. For the purchase of insurance products, no matter in time or space, it will be more efficient and conform to modern consumption habits, making the initiative in the hands of insurance companies. Because the insurance product itself does not have the entity, thus brings the operability to the electricity marketing, through the electricity marketing personnel's clear and powerful contract description, in the shortest time to grasp the customer demand intention, to reach the contract signing. However, at present, there are some problems such as low quality of sales personnel, low acceptance of customer groups, unclear product explanations on the phone, and slow settlement of claims after sales. This paper makes countermeasures to a series of problems in e-marketing of China life insurance, such as increasing training efforts, increasing the features of products to better meet the needs of consumers, improving their sales skills, and streamlining the after-sales service process.Keywords:Insurance Electricity Sales; Claim Settlement Speed; Personnel Literacy一保险电销的概述保险电话行销指的是通过专业的呼叫中心，以电话作为与客户沟通的媒介，保险电销专员通过电话向客户推销保险产品，以获得客户对保险产品直接回馈的一种销售方式。
保监发[2008]38号_关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知
![保监发[2008]38号_关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知](https://img.taocdn.com/s3/m/63ea2b094a7302768e993924.png)
保监会发出的“关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知”保监发〔2008〕38号各保监局，各寿险公司：为促进寿险公司电话营销业务规范健康发展，切实保护消费者合法权益，维护保险业诚信专业的良好形象，现就有关事项通知如下：一、电话营销业务的定义和销售区域（一）本通知所称电话营销业务，是指保险公司通过自建或使用合作机构的电话呼叫中心，以保险公司名义或合作机构名义致电客户，经客户同意后通过电话方式介绍和销售保险产品的业务。
电话营销的经营模式主要包括在电话中完成整个销售流程和在电话中确认客户投保意向等模式。
（二）保险公司可以采取在电话中心所在地统一呼出的方式，在已经获得中国保监会批准设立分公司的经营区域内开展电话营销业务。
二、加强保险公司内部管理（一）保险公司开展电话营销业务，应设有电话营销专用呼出号码，并在全国性媒体上公示电话号码，公示时间不少于三天。
公示材料应报中国保监会及展业地保监局备案。
（二）保险公司自建电话中心或使用合作机构的电话中心须向所在地保监局备案，电话中心应配备电脑系统、通话系统、录音系统、客户信息管理系统、实时监听系统等运营基础设施。
（三）保险公司应制定完善的电话营销管理制度，加强单证管理，完善收费及结算流程，原则上避免现金收费。
在客户要求的前提下，保险公司可提供现金收费方式，但需规范现金收费管理，确保资金安全，保证客户利益。
三、加强销售机构和销售人员管理（一）以保险公司名义呼出电话销售保险产品的方式属于公司直销；以合作机构名义呼出电话销售保险产品的方式属于代理销售，合作机构应向所在地保险监管部门申请取得相应的保险代理资格。
（二）保险公司应加强对合作机构及其销售人员的销售行为管理，并对该机构在授权范围内的代理行为依法承担责任。
（三）电话销售人员应当取得保险代理从业人员资格。
保险公司应统一对电话销售人员进行岗前和岗中的培训教育，培训内容应包括保险法律法规、保险产品知识、电话销售技能、职业道德等。
关于加强人身保险个险业务销售管理的通知 93号文
苏保监发…2007‟93号关于加强人身保险个险业务销售管理的通知各人身保险公司省级分公司：为贯彻落实《省政府关于推进保险业改革发展的意见》（苏政发…2006‟126号），切实保护广大投保人和被保险人合法权益，树立和维护行业诚信专业的良好形象，促进江苏保险业又好又快发展，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律规章，现就加强一年期以上的个人营销业务及电话销售业务（简称“个险业务”）的销售管理，建立和完善防范欺诈误导的长效机制提出如下意见：一、建立保险保障销售导向，引导客户树立正确的消费理念保险是社会保障体系的重要组成部分，可以稳定人们对未来的预期，在社会主义和谐社会建设中具有重要作用。
保险公司应当引导保险营销员充分认识到保障是保险的基本功能，培育以客户保障需求为导向的销售理念，积极发展保障型产品，稳步发展投资型产品。
保险营销员从事保险活动时，应当本着对客户高度负责的态度，引导客户树立正确的保险消费理念，要根据客户的风险状况、财务状况等实际，做好客户需求分析，推荐合适保险产品。
严禁欺诈误导等恶意破坏保险资源的短期行为。
二、加强培训工作，提高保险营销员职业素质培训是提高保险营销员职业素质的基础工作，是规范保险营销员销售行为的重要手段，是促进行业健康有序发展的前提条件。
保险公司应当高度重视对保险营销员的培训。
保险公司应当加强对保险营销员的培训，严格执行《保险营销员管理规定》和《江苏省保险中介从业人员继续教育实施细则》有关岗前培训和后续教育的要求。
江苏保监局将继续严格实施保险营销员全员持证上岗制度，逐步推动保险营销员挂牌展业制度。
保险营销员在取得《保险代理从业人员资格证书》和《保险营销员展业证》之前，不得从事保险产品的代理销售工作。
江苏保监局将进一步推动保险营销员继续教育，鼓励保险营销员参加寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师等中国人身保险从业人员资格认证考试。
三、规范展业行为，切实防范欺诈误导保险营销员从事保险销售活动应当遵循诚实守信的原则，严格执行江苏保监局《关于实行人身保险投保提示制度的通知》（苏保监发…2005‟148号），规范展业。
中国平安人寿保险公司信息化建设状况报告
2004年8月8日中国平安人寿保险公司（一）信息技术部门的基本情况中国平安人寿保险公司成立于1988年3月21日，总部位于深圳，信息部门名称为信息管理中心。
总公司信息管理中心下设六个部门，即新科技部、公共项目部、专业公司项目部、系统运营部、技术支持部、网络管理部构成。
目前设首席信息官（C I O）一职，由C F O张子欣兼任。
全公司现有员工43748人，其中I T部门1095人，占全公司员工的比重为2.5%，总公司I T人员占I T部门人员的比例为（481人）43.93%。
I T部门人员的学历分布：专科11.87%，本科75.98%，硕士6.8%，博士及以上学历0.2%。
（二）核心业务系统平安人寿目前使用的核心业务系统是1997年自主开发的系统，该系统运行环境为H P小型机，数据库为O r a c l e 8.174版，开发语言为O r a c l e D e v e l o p e r/2000。
系统运行方式为C/S,B/S。
核心业务系统分为个人寿险和银保业务系统L B S、团险业务系统G B S、健康险业务系统H B S。
分公司集中出单。
计划准备改造部分功能，但底层支撑系统不动。
（二）数据大集中平安人寿在今年的3月份实现了全系统的数据大集中，分公司的数据全部迁移到深圳总部，小型机服务器相应的回收到总公司；大集中后的数据库系统仍为O r a c l e。
本次大集中的策略采用的是同构集中，即数据结构不发生变化，只是数据物理进行迁移，因此，总分公司的工作量和技术难度都相对异构数据的集中小得多。
总分公司原有开发的相关外延软件得到了很好的继承，本次升级对平安业务的影响基本没有。
集中以后，由于数据量的增加，总公司服务器的压力增加，在业务处理时，已感觉速度较慢，目前，总公司正在采取改造措施。
集中以后，分公司I T人员的系统压力减轻了，面临着分公司信息数据平台的建设工作。
例如平安北分的业务数据平台采用L i n u x，数据库为O r a c l e，总分公司之间业务数据处理模式为：分公司及时报表数据从总公司集中数据库内读取，分公司每日定制的数据，晚上定时从总公司抓取。
论保险电销在工作中存在的问题
参考文献与附录
1李焕群;中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司市场营销策略研究[D];长沙理工大学;2011年
2冯毅;JNLT电话营销项目化管理应用研究[D];南京邮电大学;2012年
3喻江平;A财产保险公司珠海分公司营销策略研究[D];广东工业大学;2013年
4熊慧刚;平安产险深圳分公司私家车险营销策略优化研究[D];中南大学;2013年
致谢
本文是在xx老师精心指导和大力支持下完成的。x老师以其严谨求实的治学态度、高度的敬业精神和大胆创新的进取精神对我产生重要影响。她渊博的知识、开阔的视野和敏锐的思维给了我深深的启迪。
另外，我还要特别感谢老师论文写作的指导，她为我完成这篇论文提供了巨大的帮助。最后，再次对关心、帮助我的老师和同学表示衷心地感谢。
五、基本的概念和理论基础
保险电话销售通过近几年的发展，俨然成为最具有成长性的营销渠道，电话销售的方式也在国内的保险行业中逐渐地兴起，在电销的这一销售中，车险电销占有主要的地位，自2007年以来我国保险电销业务的迅猛发展，持续的在创新高。直到2010年国内电销业务全年的保费收入将近200亿元，这也比同期增长了270%，电销方式的开展促进了我国国内的车险市场，带动了我国车险发展的基础上也是从根本上改变了市场保险行业的发展。随着信息技术和电子商务的逐渐兴起，保险行业的发展开始进入重大的变革。由于世界大环境的发展，人们对于保险的重视程度也逐渐地增加，导致许多的国家纷纷出台了电话销售和网络销售为主要销售渠道的新型保险业务的开展，这些新业务的开展改编了传统保险公司保险产品销售的同时也影响了国际的金融。美国、日本等保险行业也纷纷的插图爱了各种保费下降的政策来鼓励人们对保险产品进行购买，所以近几年我国的保险事业也逐渐地更加贴近了这些销售策略。
海康人寿建议书
篇一：大地保险建议书致谢辞尊敬的长沙觅你酒店管理有限责任公司：非常感谢您对我公司的信任与支持，特别是为我公司提供了此次参与贵公司保险项目承保与服务的机会。
中国大地财产保险股份有限公司作为中再集团旗下唯一的直保财险公司，自2003年成立以来，一直保持着良好的发展势头。
在八年多的时间里，保费规模从最初的15亿元到突破160亿元，市场排名从第12位上升到第5位，并建立起了遍布全国的服务网络，机构总数超过1700家，实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。
我公司拥有一支高水准的业务管理队伍，凭借出众的专业技术先后成功参与承保了长江三峡工程，珠港澳大桥工程，长沙地铁1、2号线工程，南湖路隧道等标志性项目；拥有多个全国大型企业统保项目的实战经验，凭借强大的跨区域服务能力，先后为中国农业发展银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行、光大银行、中国石油天然气股份有限公司、中国海洋石油总公司等统保项目提供了优质服务。
这些经验的积累，有效保证了我公司能为贵公司提供便捷、高效、优质的保险服务。
依托中再集团的强大资本实力和特有的再保险优势，我公司与慕尼黑再、瑞士再、汉诺威再等多家国际知名再保险公司建立了良好的合作关系，使我公司在风险管理和风险转移方面获得了巨大优势。
我们郑重承诺，若有幸成为此项目的服务人，我们必将全力以赴，为贵公司的风险管理、风险控制和风险转移提供优质的服务！1 / 16一、公司介绍◇强大的股东实力中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。
公司成立于2003年10月20日，现注册资本金57.2亿元人民币，注册资本金在国内所有产险公司中名列前茅，保费规模从2004年的15亿元到2007年突破100亿元，市场排位从12位上升到如今的第5位。
2011年，公司保费收入为160亿元，偿付能力充足率154%。
公司七年不平凡的征程赢得了良好的经营业绩和社会口碑。
寿险专业化推销流程
1、 孝顺长辈的人 3、 新婚燕尔的人 5、 热心善良的人 7、 理财观强的人 9、 注重健康的人 11、初为人父的人 13、喜欢孩子的人 15、享受生活的人
包括：生涯规划、自我管理、计划一百
寻找符合条件的销售对象
包括：主顾开拓的重要性、应具备条件、主顾开拓方法
为正式销售面谈而做的事前准备
包括：电话预约、信函开发、心态建设、硬件准备
激发准主顾的购买热情
包括：开门话束、寒暄赞美、资料收集、购买点寻找
强化准主顾对寿险商品的购买欲望
包括：计划书制作、辅助工具展示、商品知识把握
1、准主顾量的积累体现业务员的生命力 2、准主顾量的积累体现业务员的销售力 3、主顾开拓是一项持续性的长期工作 4、准主顾使销售变得有的放矢 5、准主顾资源库的建立，业务员信心的源泉
1、有寿险需要的人 2、有续缴能力的人 3、是身体健康的人 4、是易于接近的人
1、每天补充“计划一百” 2、避免集中开发缘故市场 3、将有机会接触的人都假设为准主顾 4、把时间投资在有潜质的准主顾身上 5、致力于服务老客户 6、营建属于自己的目标市场 7、扶植、培养影响力中心 8、结交不同行业的业务人员
出国、高档消费、荣誉、住房、汽车 后期——品质导向（软件）
尊严、威信、个人魅力、人生价值、内涵
钱：用来消费，不是储藏。教会业务员用钱。
1、目标管理（3）
工作的目标为了提升生活品质。但每个人 的基础不一样，所以目标也会各异。
目标管理的真谛是把每个人潜在的原动力 挖掘出来，化为有针对性的目标。
了解你的业务员分别需要什么？ 这就是你要为他们制定的目标
2、时间管理
一天工作8小时
一名普通工作者 一周工作40小时
一月收入800元
保险营销活动方案5篇
保险营销活动方案5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作计划、工作总结、述职报告、合同协议、演讲致辞、条据文书、心得体会、策划方案、教学资料、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work plans, work summaries, job reports, contract agreements, speeches, documents, insights, planning plans, teaching materials, other sample essays, and more. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please stay tuned!保险营销活动方案5篇优秀的活动方案的敏捷性能够快速适应变化的需求和情况，我们的活动方案涵盖了商务会议、社交聚会和大型体育赛事等多种类型的活动，以下是本店铺精心为您推荐的保险营销活动方案5篇，供大家参考。
寿险公司IT系统架构
1
渠道支持
分渠道展业支持平台
渠道交互
呼叫中心 电话中心 客服管理
互联网门户 网销门户
手机APP
短信
其它(如掌上设备）
中间交易平台
银保通
企业官网
企业微信
服务 整合
整合平台 轻量级 服务平台
支付服务
保全服务
报价服务 理赔服务 出单服务 整合服务基础平台
核保服务
查询服务
新增应用 改造或优 化应用 待决策 应用
某寿险公司 现有系统拓
扑图
某寿险公司现有 系统架构图
对外交互
销售支持 EBUS网销
Salesportal E行销
第三方交互 同业公会平台 银保通 电商中间平台 （淘宝） BankTool 医疗支付系统
服务支持 CallCenter* 公司网站 微信
InterfacePool
统计分析
MIS 管理信息系统
知识库 管理
短信 平台
代码 管理
内容 管理
邮件 平台
安全 监控
处理 监控
即时 通讯
未来规划的系统 架构图
核心系统：总览
提供实时产品报价服务 产品定义可配置化 实现产品版本的系统化管理 传统业务和互联网业务的区
别发布
基础服务
集中收付 流程管理
第三方管理 规则引擎
处理监控
……
作业集中平台
核心系统仅提供原子级 别的服务
IT管理 需求管理(开发) 问题管理(运维)
IT管理平台 集成构建平台
渠道管理 销售管理
产品引擎 产品发布 产品管理 产品定义
风险合规 反洗钱
稽核系统 风控系统
财务管理 总账系统 费控系统 投资系统 预算系统
北京人寿保险公司个人寿险营销创新
北京人寿保险公司个人寿险营销创新3.1.2发展空间巨大1、保险深度、密度存在空间保险密度和保险深度是衡量保险行业发展情况的两个重要指标。
保险密度是按照一国的全国人口计算的人均保费收入。
它反映了一个国家保险的普及程度和保险业的发展水平。
保险深度是指保费收入占国内生产总值（GDP）的比例。
它是反映一个国家的保险业在其国民经济中的地位的一个重要的指标。
从保险密度和保险深度这两个指标，可以看出中国保险行业的发展情况及它与世界同行业水平的差距。
2010年，全国保险业收入比2005年翻一番，突破1万亿元，保险深度4％，保险密度750元，保险业管理的总资产将达到5万亿元以上。
如图3.1所示，2010年北京寿险密度是592.3美元/人、寿险深度是5.23％，而日本及亚洲四小龙等发达国家和地区09年的寿险密度、寿险深度水平已达到2553.8美元/人和7.97%。
从寿险密度看，北京与这些国家和地区相比还有近2385亿元的发展潜力；从寿险深度看，北京与这些国家和地区相比还有2522亿元的发展潜力，具有很大的发展空间。
2、人口特点促进需求增长（1）人口密度大，且流动人口多北京市常住人口2200万人（2010年初统计），全市人口密度1341人/平方公里（中国省级行政区第4名，次于澳门、香港、上海）。
全市常住人出生率8.06‰，死亡率4.56‰，自然增长率3.5‰。
北京外来和流动人口超过一亿，居全国之冠。
这样的人口流动率和人口密度，使北京市场具有相当大的市场，且随着人口文化教育程度和收入提升，对于保险认识的深度不断加深，保险需求不断提升。
（2）人口老龄化激发新需求根据国际标准，一个国家或地区60岁以上老年人口占人口总数的10%即意味着其属于老龄化社会。
北京市常住人口约2220万，而年龄在60岁以上人口占比保持在13.5% 以上，北京早已进入老龄化社会，且老龄化现象十分严重。
据粗略计算，夫妇二人退休后从60岁至88岁仅食品消费支出就高达100多万元，如果仅依靠社保养老，则北京需要基本社保金约1.24万亿，而按照2010年前8个月北京养老账户积累计6.37亿测算，仍有1.2万亿的空账，即便加上2000多亿商业养老准备金，差额依然高达1万亿，北京市养老保障需求潜力极为巨大。
保险电话销售人员工作总结5篇
保险电话销售人员工作总结5篇篇1尊敬的领导：我作为保险电话销售人员，在过去的一年中，积极工作，努力学习，取得了一定的成绩和经验。
以下是我对自己工作的总结和心得体会。
一、工作目标和任务在过去的一年中，我的主要工作目标和任务是推广公司的保险产品，并通过电话销售的方式，吸引潜在的客户。
具体来说，我通过电话向客户介绍公司的保险产品，解答客户的疑问，并提供专业的咨询和服务。
同时，我还需要完成公司的销售任务，并不断提高自己的销售能力和业绩。
二、工作成果和亮点在过去的一年中，我取得了一定的销售成绩和经验。
首先，我成功地向许多客户介绍了公司的保险产品，并帮助他们了解了保险的重要性和优势。
其次，我还成功地解决了许多客户的疑问和问题，并提供了专业的咨询和服务。
最后，我还不断提高自己的销售能力和业绩，并获得了公司的认可和奖励。
除了上述成果外，我认为我的工作亮点在于：首先，我注重客户的需求和反馈，并能够根据客户的需求提供个性化的保险方案和服务。
其次，我还具备良好的沟通能力和表达能力，能够与客户建立良好的沟通和信任关系。
最后，我还注重团队合作和共同发展，能够与同事共同完成任务和目标。
三、工作不足和改进虽然我在过去的一年中取得了一定的成绩和经验，但我也意识到自己还存在一些不足和需要改进的地方。
首先，我在销售过程中有时会过于急躁，需要更好地掌握销售节奏和客户心理。
其次，我还需要提高自己的专业知识和产品技能，以更好地为客户提供专业的咨询和服务。
最后，我还需要加强与同事和客户的沟通和协作能力，以更好地完成工作任务和目标。
针对上述不足和需要改进的地方，我制定了以下改进计划：首先，我会加强学习和培训，提高自己的专业知识和产品技能。
其次，我会注重客户的需求和反馈，并提供个性化的保险方案和服务。
最后，我会加强与同事和客户的沟通和协作能力，以更好地完成工作任务和目标。
四、未来展望在未来的一年中，我会继续努力工作，并积极寻求新的销售机会和发展空间。
中国人寿保险电销话术
中国人寿保险电销话术中国人寿保险电销话术对于寿险电销来讲，一般都是通过赠免费保险的方式建立有效数据库，再通过回拨介绍产品介绍服务和公司建立与客户的信任关系，最后用服务品牌促成客户快速购买，有效的沟通时要切合贴近客户的心理变化，快速决定，因此销售流程的科学设计就显得尤为重要了。
（一）赠险-----直接的获客方式赠险的作用一方面是用来宣传公司，一方面是筛选客户。
一通赠险时间不长，如果开场白期间就被客户拒绝，虽然通话时间不长，但是也要体现出这通电话的效能。
举例：1.说到我这里是**人寿时，客户就想挂机。
此时，抓紧时机给客户介绍公司，就算此次赠险不成功，至少挂电话以后，客户对公司有所了解，这就是这通电话的效能。
话术：先生听过**人寿吗？我们是四大寿险公司之一，我们总部设在XX。
2.提到保险，客户不愿意提供个人信息时。
此时，告诉客户我们这里是电话中心，让客户对电销渠道有所了解。
话术1：我这边是电话中心，专门为我们的高端客户提供保险专业服务的。
话术2：我们是电话中心，专门做品牌推广，希望您能了解我们的服务，您看您的名字是怎么写的？我这边发短信给你。
3.注意，赠送成功后不要忘记介绍自己。
为下次回访销售做铺垫。
话术：我是我们公司的保险理财专员，专门为老客户提供专业的保险咨询服务，您以后有任何问题可以致电给我，我的名字是……在行业中，有很多电话销售人员，觉得自己赠险麻烦，不能立竿见影出保费，所以不愿意自己赠险。
根据实战中心数据分析显示：自赠险产生保费的概率，是接受他人赠险产生保费的三倍。
从赠险就开始对客户进行经营，有利于后期的销售。
（二）售险--充分的产品推销在前期和客户赠送免费保险后，客户对公司、对电销渠道有了一定的了解，第二通电话和客户再介绍付费险产品，就会比较容易切入。
一通成功的销售，从一个成功的完全新产品介绍开始。
寿险电话销售都是以产品为导向。
因此，在话术流程设计中就简化为三个步骤：开场白---〉产品介绍---〉默认成交。