中国人民银行上海分行关于开展利率定价合格审慎评估完善利率政策传导机制的通知

中国人民银行上海分行关于开展利率定价合格审慎评估完善利率政策传导机制的通知
文章属性
•【制定机关】中国人民银行上海分行
•【公布日期】2014.02.26
•【字号】上海银发[2014]45号
•【施行日期】2014.02.26
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民银行上海分行关于开展利率定价合格审慎评估完
善利率政策传导机制的通知
（上海银发[2014]45号）
上海农商银行，上海各法人外资银行，各村镇银行：
为遴选金融机构参与全国利率定价自律机制，进一步完善利率政策传导机制，根据《金融机构合格审慎评估实施办法》（银办发[2014）]24号）以及《上海市银行业金融机构货币信贷政策导向效果综合评估办法》（上海银发[2012]45号）精神，我分行制定了《上海市利率定价合格审慎评估办法》。

现印发给各相关金融机构，请遵照执行。

同时，就有关事宜通知如下：
一、评估工作基本要求
（一）参加评估的意义：评估的目的是遴选符合条件的金融机构参与全国以及上海的行业自律机制建设。

全国利率定价自律机制已于2013年9月正式成立，旨在推动利率市场化试点，并通过一系列激励机制支持基础成员发展。

希望上海各金融机构积极参与，发挥与自身实力相匹配的重要作用。

（二）评估对象的范围和频度：评估实行自愿参与的基本原则，对象以上海地
区金融机构为主。

首批评估对象包括上海农商银行和各法人外资银行。

对于通过利率定价合格审慎评估、成为全国利率定价自律机制基础成员的机构，将以年检的形式进行持续评估。

下阶段，将在深入总结首批机构评估经验的基础上，逐步拓展至其他法人金融机构和非法人分支机构。

（三）评估工作的内容：合格审慎评估的指标包括微观审慎、宏观审慎、财务约束和定价能力等4个方面共17项指标，主要考察金融机构利率定价的宏微观基础是否科学合理。

（四）评估的流程和时间安排：（1） 3月7日之前提交申报表等基础资料；（2） 3月15前，我分行将完成初审工作；（3）现场评估与非现场评估同步推进，根据上报资料选择部分机构开展现场评估；（4） 3月20日前将基础资料及评分表提交全国利率定价自律机制秘书处。

（五）上报资料的范围：（1）《关于自愿参与合格审慎评估的申请》；（2）经银行业监管部门认可的上一年度监管评级报告；（3）上一年度《金融机构经营财务状况数据表》；（4）公司章程及其他能够反映公司治理情况的相关材料；（5）定价管理办法及其他能够反映定价能力的相关材料（含存款、贷款、理财产品、中间业务等）；（6）其他可用作评估参考的材料（含同业询价机制、客户谈判机制、定价权限管理、市场波动预警与应对等方面）。

（六）报送资料要求：（1）《关于自愿参与合格审慎评估的申请》需以参评法人机构正式行文的形式上报，行文对象为“市场利率定价自律机制”。

行文内容应表明自愿参与合格审慎评估，同时简要介绍机构概况。

（2）今年参与合格审慎评估的机构需提交2012， 2013年两年的资料。

二、完善利率政策传导机制
（一）为了做好信息审核工作，我分行将多渠道采集各机构的定价制度、存贷款产品利率、理财产品定价、业务投诉、收费、分行业不良率等基础信息，建立覆
盖全行业的利率定价监测管理数据库。

（二）以上海利率工作联席会议为基础，完善地方性行业自律协调机制。

重点是组织签订自律公约及其实施细则，建立执行情况检查和披露制度，受理成员单位和社会公众的投诉，对扰乱行业定检查和披露制度，受理成员单位和社会公众的投诉，对扰乱行业定价秩序的成员采取自律管理措施，维护公平竞争的市场环境。

（三）加强利率监测考核力度。

将利率数据信息报送的准确性、及时性和配合度，作为对金融机构信息披露指标评估的影响因素，形成有效政策合力，提高利率数据报送的质量。

（四）完善信息发布机制。

组织发布利率定价信息，提高定价信息的透明度和查询便利性，为市场主体提供更加完备的利率定价信息支持体系。

（五）组织开展利率风险监测与预警。

建立健全定价行为信用信息档案，针对有问题金融机构的定价行为实施重点监测以及采取必要的限制性举措。

（六）完善激励约束机制。

根据人民银行总行的统一安排，对符合条件的金融机构采取一揽子的正向激励措施。

本次评估合格审慎评估的申报表和基础资料请于2014年3月7日（周五）前通过货币信贷FTP系统上报。

书面资料请加盖公章后于3月10日前上报。

我分行联系人：施恬、林春山，电话：20897079， 20897062，传真：20897064， 20897074，地址：浦东新区浦东大道1号中国船舶大厦1609， 1607房间，邮编：2001200
特此通知。

附件：1.上海市利率定价合格审慎评估办法（略）
2.金融机构经营财务状况数据表（略）
3.评估模板（略）
4.关于对2013年度利率监测报备情况的通报（略）
中国人民银行上海分行2014年2月26日。