工作报告之保险公司合规自查报告

保险公司合规自查报告
【篇一：合规经营自查报告】
合规经营自查报告
为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据**银监分局的整
体工作部署和相关监管要求，我社于*年*月**日至*月**日，对全市农
村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报
如下：
一、领导重视，认识到位
接到**银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露问题开
展自查，边查边整改。

希望通过这次检查，能促进内控制度得到进
一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺
利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。

为此，联社党委研究决定，成立了**市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，***同志任组长，***同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨
干参与自查工作。

同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人
联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人
力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财
务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产
业务、负债业务、资产负债共同类、
盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部
负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全
部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制
度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低
值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。

按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主
办会计会议布臵各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。

元月**日至*月**日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。

*月**日至**日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低**%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

三、自查结果
?、法人治理结构方面：
作为**地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深
化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持
立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结
合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代
表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥
决策、
执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

?、机构和高级管理人员管理方面：
2、高管人员管理：我社现有从业人员***人，大专以上学历的有***人，占**%；有***人具有不同层次的专业技术职称，
取得中级及以上职称的有**人，占**%。

联社理事长、主任、监事长
各一人，副主任*人；机关部室共有*名正、副经理（主任）；营业网
点共有**名正、副主任。

需银监部门审批的高管人员均上报**银监分
局任职资格审查批准。

对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。

机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过
公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、
组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”
的用人机制。

?、资本金和所有者权益方面：
2004年末，我社股本金余额为****.**万元，盈余公积余额为****.**万元，所有者权益合计为*****.**万元，具体为：
1、股本金结构：内部职工股****万元，占**%，符合不超过股本金
总额**%的规定；非职工自然人股****万元，占**.**%，符合不低于股本金总额**%的规定,最大单个自然人持股**万元，未超过股本金总额
的*‰；法人股****万元，占**.**%，最大单个法人及其关联企业持股
额***万元，未超过股本金总额的**%。

2、****年我社累计增扩股金****万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金）**.**万元，按照银监部门规范股金管
理的要求，我社于2004年*月份已开始对这部零散股金的以累计转
让的方式进行全面清理。

同时研究制定了《**市农村信用联社股金管
理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操
作程序。

但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项
未及时办理转让，至****年末合计在其他应收款垫支**.**万元，涉及
**家网点。

联社已要求上述营业网点在2005年*月底前完成清理股金的转让工作。

?、支农服务方面：
1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体
私营经济、中小企业作为最基本客户。

积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。

每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目
标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员实行业务
量考核，以促使信贷人员树立营销理念。

对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。

积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放
工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注
意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，
农户反映的贷款难问题基本得到了解决。

充分发挥了农村金融主力
军的作用，为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。

截止2004年末，全社各项贷款余额为**.**亿
【篇二：合规经营风险自查报告】
关于合规经营风险排查的报告
为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，
根据xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月
21日对2013年1月至2014年7月期间合规情况进行了风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、关于“小金库”的自查
经查：我中支无“小金库”。

二、中介清理自查
1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。

2012年1月份以来，我公司一直寻求与部分银行进行银保合作，由
于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在
较大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。

自
2013年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农
业银行开始进行业务洽谈，2013年开展了很少业务，但是销管系统
上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再
维护，现在也没再办理业务。

2、在自查个人代理业务中发现存在的问题
因为公司业务人员个税扣的比较多，有15 个人为了避税把直销业
务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后
不再犯类似错误。

公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后
工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违反者严肃处理。

3、对发现的问题的整改措施。

一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。

接到通知后。

我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对《保
险代理人协议》进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符
合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。

二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。

今
年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人
资格进行了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，
同时，加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建
立健全了中介业务管理的长效机制。

三、销售费用管理自查
经查：我中支2013年发生销售费用共计75.26万元。

2014年1-6
月发生销售费用425045元，所有费用都是据实列支，经过认真核查，所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。

四、工资总额管理自查
1、薪资总额管理情况：
工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行，并按照要求制
定了中支公司薪资考核实施方案，所有员工工资均按照制度执行。

工资支付全部从hr系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列
业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额
2、社会保险费缴纳情况：
公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险，不存
在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象，在社保缴费基
数的核准方面加强与当地社保部门的沟通，争取有利政策，避免给
公司造成损失。

【篇三：保险公司2012年上半年合规工作总结】
2012年上半年保险公司工作总结
今年以来，**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不
断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、
实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
一、2012年上半年合规工作回顾
上半年，我们xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实
到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了
总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就
是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；
2、合规制度建设；
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保
监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。

为有效从
源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从
业这根弦。

根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，
结合我司实际，制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承
诺实施办法》；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发2012年xx保险业“小金库”专项治理工作实施方案的通知》和总公司下发的
《2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx
分公司2012年“小金库”专项治理工作实施方案》；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负
责人任职资格管理的通知》和《2011版行政许可指引》的要求，为
提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高
管人员保险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公
司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控情况；
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对
合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大
保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心
在出单过程中，真实录入各项信息。

1、业务来源必须如实录入，严
格区分代理业务和直销业务。

2、严格遵照《反洗钱》、《承保理
赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实
录入业务系统。

3、业务员业务必须真实，不得互挂。

各类违规事件
一经发现
核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。

为了管控高
风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根
据分公司2012年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以
及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中
体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务
经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高
风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。

我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，
财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。

年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与
保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从
收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，
监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。

4、合规检查、督促、指导情况；
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专
项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，
要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健
全长效机制，探索从源头根治的有效途径。

经过全面复查、督导抽
查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。

这项工作仍
在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白
做事。

上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监
会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》（保监发?2010?107号）和《**财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的
通知》的文件精神，xx分公司于2012年1月5日成立了中介业务
检查小组。

1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违
法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》（保监发?2011?1号），传达了总公司
关于中介业务自查自纠的工作通知。

1月27日，在全辖内下发了
《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在2月
24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务
等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中
介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。

分公司2
月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。

分
公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送
了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。

根据保监会及总公司《关于开展第三次保险机构财务业务数据真实
性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查
及整改。

为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第三次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案
进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。

4月18日，
我司又及时转发了总公司《关于开展第三次财务业务数据真实性自
查工作
的补充通知》。

将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开
展自查和整改工作赢得了主动。

5、合规培训开展情况。

上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公
司oa合规专栏进行宣导。

总公司oa合规专栏不时有合规资料、政
策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行
宣导，变要我合规为我要合规。

二是组织各层面人员参加分公司合
规系列视屏学习培训。

凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。

三是财务、承保、理赔等条
线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及
要求，新车险理赔系统已于2012年6月29日正式上线运作。

为了
更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计
划和要求，于2012年6月13日，对全省理赔查勘车进行了gps系
统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。

于2012年6月20日
对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总
公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定
了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范
查勘手机的使用。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来
看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。

虽然，从保
监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际。