个险渠道职能指标考核细则

个险渠道职能指标考核细则
个险渠道是指保险公司通过银行、经纪、代理等第三方机构或者通过自己设立的分公司、营业部、网点等直接向个体客户销售的保险产品。

个险渠道的职能指标考核细则是一套用于评估个险渠道业绩的细则，用以考察个险渠道的销售能力、服务质量、管理水平等。

一、销售业绩类指标
1.保费收入指标：评估个险渠道的保费收入情况，包括保费增长率、个险产品销售排名、每月保费收入等。

2.销售量指标：评估个险渠道的个险产品销售量情况，包括保单销售量、新客户数量、续期率等。

3.客户价值指标：评估个险渠道的客户价值贡献，包括客户维度的保费收入、续保率、增值服务购买率等。

4.新业务创造能力指标：评估个险渠道的新业务创造能力，包括新产品销售率、新业务占比、新增客户数量等。

二、服务质量类指标
1.投保率指标：评估个险渠道的投保率，包括有效投保率、续保率、放弃投保率等。

2.投保效率指标：评估个险渠道的投保效率，包括平均投保时长、投保流程繁琐度等。

3.服务满意度指标：评估个险渠道的客户服务满意度，包括客户满意度调查结果、投诉率、退保率等。

4.索赔处理指标：评估个险渠道的索赔处理质量，包括索赔处理时效、索赔金额占比、索赔争议率等。

三、管理水平类指标
1.人力资源管理指标：评估个险渠道的人才梯队建设情况，包括人员
流失率、人才培养计划完成率等。

2.渠道管理指标：评估个险渠道的管理效果，包括渠道拓展效果、渠
道管理费用占比等。

3.业务流程优化指标：评估个险渠道的业务流程优化情况，包括业务
处理时效、业务流转率等。

4.控制成本指标：评估个险渠道的成本控制能力，包括渠道运营成本、人力成本占比等。

个险渠道职能指标考核细则的设计应根据保险公司的经营策略和个险
渠道的具体情况进行制定，并与个险渠道的奖惩机制相结合。

同时，绩效
考核结果应及时反馈给个险渠道的相关负责人，以便及时调整和改进业务
开展的方向和策略。

此外，考核指标要有一定的权重设置，以确保各项指
标在考核中的公平性和权威性。

总之，通过制定个险渠道职能指标考核细则，可以对个险渠道的销售
业绩、服务质量和管理水平进行综合评估，提高个险渠道的工作效率和服
务水准，实现保险公司的业务拓展目标。

同时，还可以鼓励个险渠道的团
队成员积极主动地开展销售工作，提高个险产品的市场竞争力。