2022-2023年证券从业之金融市场基础知识高分通关题库A4可打印版

2022-2023年证券从业之金融市场基础知识高分通关题库A4可打印版
单选题（共100题）
1、中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。

A.台湾50指数
B.综合股价平均数
C.发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数
【答案】 C
2、（2018年真题）可转换债券的回售条件一般是（）。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
【答案】 C
3、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（）。

A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】 A
4、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
【答案】 B
5、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月
【答案】 C
6、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价
为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交
顺序为()
A.丙、甲、乙、丁
B.丁、乙、甲、丙
C.丙、甲、丁、乙
D.丁、乙、丙、甲
【答案】 C
7、证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委
托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模
合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.80%
B.60%
C.50%
D.30%
【答案】 A
8、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
9、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。

A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含
【答案】 D
10、2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%，按单利计息，到期一次性还本付息。

3年期贴现率5%。

理论价格为（）元。

A.95.35
B.96.10
C.97.14
D.98.03
【答案】 C
11、下列属于资产证券化参与者的有（）。

B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
12、场外交易市场的英文缩写是（）。

A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF
【答案】 A
13、下列哪些属于国际资本流动的原因?（）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
14、按照计息方式的不同，附息债券可以分为( )。

A.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 B
15、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分
揭示（）。

A.投资收益
B.投资风险
C.投资义务
D.投资评估
【答案】 B
16、除了（）以外，其他持有者不具有股东资格。

A.记名股东
B.认购股东
C.注册股东
D.登记股东
【答案】 A
17、狭义的有价证券指的是( )。

B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券
【答案】 D
18、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券
【答案】 A
19、债券作为证明( )关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。

A.所有权
B.产权
C.债权债务
D.委托
【答案】 C
20、下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是( )。

A.债券交易方式包括现券买卖与回购交易两种
B.现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券
C.用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企
业中期票据
D.债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期货合
约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易
【答案】 A
21、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III
D.II、III、IV
【答案】 A
22、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一
年以上的放款活动是指()。

A.国际贷款
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际直接投资
【答案】 A
23、截至2012年1月，我国现有基金管理公司( )家。

管理了916只公募基金产品。

A.59
B.69
C.79
D.89
【答案】 B
24、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

A.投资银行
B.投资公司
C.信托公司
D.机构投资者
【答案】 D
25、下面关于对于公司制证券交易所的说法正确的是（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
【答案】 A
26、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。

A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
【答案】 B
27、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
28、（）是商业银行业务活动的总括性反应。

A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表
【答案】 B
29、下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（）
A.②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 B
30、CDR是（）的简称。

A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证
【答案】 D
31、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择
适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。

下列说法正确的是（）。

A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】 A
32、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。

我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
【答案】 C
33、证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市场进行干预。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 B
34、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

?
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
【答案】 B
35、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。

A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％
B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保
D.乙对外提供贷款
【答案】 C
36、下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。

A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金
B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告
C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务
【答案】 C
37、我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（）。

A.Ⅱ、III
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、IV
D.III、IV
【答案】 A
38、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
39、证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。

下列表述正确的有
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
40、在财务类强制退市中，上市公司出现（）情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③⑤
【答案】 D
41、下列关于债券收益率的说法，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
42、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 C
43、在中国香港，基础货币的组成部分不包括（）。

A.已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币
B.挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额
C.未偿还外汇基金票据和债权总额
D.已偿还外汇基金票据和债权总额
【答案】 D
44、国际信贷主要包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
45、下列基金费用中，由基金资产承担的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
46、以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
47、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。

其主要职责包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
48、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。

A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工
具
B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金
组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的
机制
D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行
【答案】 A
49、证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。

中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
【答案】 B
50、下列属于证券投资基金技术风险的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
51、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
52、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）。

A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司
【答案】 D
53、以下对证券投资者描述错误的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50％
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者
【答案】 A
54、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。

从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。

A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
55、相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益______，风险______。

（）
A.不稳定；大
B.稳定；小
C.稳定；大
D.不稳定；小
【答案】 B
56、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值
变动损益等。

其中基金收入主要包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 A
57、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。

其中，对股票市场形成长期价
值投资的理念具有重要引导作用的是（）。

A.个人投资者
B.证券投资基金
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者
【答案】 B
58、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。

A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
【答案】 B
59、下列关于股利政策的叙述正确的有( )。

Ⅰ．股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策Ⅱ．分派股息是股票投资者经常性收入的主要来源Ⅲ．机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税Ⅳ．资本公积金是在公司的生产经营之外。

由资本、资产本身及其他原因形成的股东权益收入
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 B
60、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（）元
A.0.16
B.1
C.4
D.5
【答案】 C
61、下列属于资产证券化参与者的有（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
62、下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C.定向增发不会直接影响公司原股东利益
D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模
【答案】 C
63、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。

A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
【答案】 D
64、以下属于中央银行负债类业务的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
65、在计算沪深300指数时，釆用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40、小于等于50时的加权比例为50%，自由流通比例为大于50,小于等于60时的加权比例为60%,股票A的总股本为8000股，非自由流通股本为4500股，则计算出的加权股本应为（）股。

A.4800
B.4200
C.4000
D.3600
【答案】 C
66、开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。

开放式集合资产管理计划每（）个月至多开
放（）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。

A.6、1
B.3、1
C.3、2
D.1、1
【答案】 B
67、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（）表示还本付息能力较强，安全性较高。

A.A-l
B.A-2
C.A-3
D.B
【答案】 B
68、证券委托方式有不同形式，可以分为()和()两大类。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
69、因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。

评级的主要内容包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
70、会员制证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会
B.理事会
C.监事会
D.其他专门委员会
【答案】 A
71、巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于（）年成立。

A.1972
B.1973
C.1974
D.1975
【答案】 C
72、债券与股票的区别有（）。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 D
73、赵某持有S公司1万股股票。

2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。

已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（）。

A.赵某
B.钱某
C.孙某
D.李某
【答案】 C
74、下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策
B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权
C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司
D.发行债券获取的资金属于公司的负债
【答案】 C
75、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金
【答案】 B
76、下面关于证券公司的风险管理的三个发展阶段的说法错误的是（）。

A.在第一阶段，证券公司一般都没有设置专门的风险管理部门，面临的风险主要是操作风险，风险管理工作以散落在业务条线的内部控制为主
B.在第二阶段，证券公司已经基本上成立了独立的风险管理部，按照风险类型有针对性地开展风险管理工作
C.在第三阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用
D.在第三阶段，全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入到全面风险管理体系建设阶段
【答案】 C
77、2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。

3年期贴现率5%。

理论价格为（）元。

A.95.35
B.96.10
C.97.14
D.98.03
【答案】 C
78、以下属于风险管理策略的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
79、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（）。

A.①③
B.①②③
C.③④
D.①②④
【答案】 B
80、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A.中小板
B.创业板
C.主板
D.新三板
【答案】 D
81、关于股票，下列说法错误的是()
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权
D.股票是设权证券
【答案】 D
82、在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。

A.商业银行
B.证券公司
C.证券监督管理委员会
D.证券交易所
【答案】 B
83、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是（）。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
B.公司解散清算之时
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
【答案】 B
84、会员制证券交易所设有的机构有（）。

A.②③④
B.①④
D.①③④
【答案】 A
85、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（）。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
【答案】 D
86、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司
B.国有企业
C.“三资”企业
D.国有控股公司
【答案】 C
87、（2020年真题）资产证券化最早起源于（）
A.美国
C.德国
D.希腊
【答案】 A
88、地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。

A.50％
B.40％
C.30％
D.20％
【答案】 C
89、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 B
90、以下金融机构属于机构投资者的有( )。

A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 D
91、市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金
融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（）等因素。

A.利率水平
B.金融体制或管理
C.通货膨胀
D.市场交易机制或市场模式
【答案】 D
92、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例
的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金
可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.30％
B.20％
C.15％
D.10％
【答案】 C
93、下列关于风险管理相关措施中，属于事中控制的有（）。

A.①②
B.③④
C.②③
D.②③④
【答案】 D
94、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。

基金信息披露义务人包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 A
95、下不属于企业的组织形式的是（）。

A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制
【答案】 A
96、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.申请前2年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
B.申请前1年，注册资本金不低于5亿元，净资产不低于行业平均水平
C.发行金融债券后，资本充足率不低于10%
D.申请前2年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期
【答案】 C
97、QDII可以投资于下面（）金融产品或工具。

A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④
【答案】 D
98、基金托管人的职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
99、根据投资者的心理因素，可将证券市场投资者分为（）。

A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 C
100、套期保值的基本做法是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 D。