北京点趣乐考网-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题4

北京点趣乐考网-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题4
1、另类交易系统(ATS)除了组织交易，同时还对市场参与者实行自律监管职能。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据美国证券交易委员会的定义，另类交易系统(ATS) 是指“符合联邦证券法关于交易所定义，但是未注册为全国性交易所的交易系统”。

另类交易系统(ATS)与交易所的区别在于，交易所除了组织交易，同时还是自律性监管机构，而另类交易系统对市场参与者不具有自律监管职能。

2、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

【单选题】
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资
正确答案:B
答案解析:选项B正确：消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通；选项A：银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式；选项C：租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式；选项D：商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通方式。

3、金融市场的功能之一是能够降低搜寻成本和信息成本，其中搜寻成本包括（）。

【多选题】
A.显性成本
B.直接成本
C.隐性成本
D.间接成本
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确：金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。

搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。

4、下列属于直接融资的特点的是（）。

【多选题】
A.相对集中性
B.融资的信誉有较大的差异性
C.部分融资方式具有不可逆性
D.融资者有相对较强自主性
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确：直接融资的特点有直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性（B正确）、部分融资方式具有不可逆性（C正确）、融资者有相对较强的自主性（D正确）。

5、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

【单选题】
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券
正确答案:A
答案解析:选项A正确：本题主要考查金融市场的基本概念。

金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。