监管数据标准(2.0版)资料
银行监管统计数据质量管理良好标准(DOC版)
银行监管统计数据质量管理良好标准（试行DOC版）本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。
标准的总体框架包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。
5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准，共61条标准。
（一）组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准：2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。
等保2.0主要标准-解释说明
等保2.0主要标准-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述随着信息技术的不断发展和日益普及，网络空间安全问题已经成为了一个全球性难题。
为了提高国家网络安全水平，我国推出了一系列的信息安全等级保护（等保）标准。
等保标准旨在规范和指导各类网络系统、设备和服务的安全建设与管理，以保护国家的核心信息基础设施和重要信息资源的安全。
在等保标准的演进过程中，等保2.0标准应运而生。
等保2.0标准是在等保1.0标准的基础上进一步完善和提升的，以适应网络安全形势的发展和应对新的威胁挑战。
本文将从等保2.0标准的角度，对其主要内容、应用与实施以及重要性进行深入探讨。
另外，还将对等保2.0标准存在的局限性进行分析，并展望其未来的发展方向。
通过阅读本文，读者可对等保2.0标准有一个全面的了解，从而更好地理解和应用这一标准，提升网络安全保障水平，推动我国网络安全事业的健康发展。
1.2 文章结构文章结构部分的内容可以包括以下几个方面：首先，简要介绍本文的组织结构。
本文主要分为三个部分，分别是引言、正文和结论。
每个部分都涵盖了等保2.0主要标准相关的内容，通过逐步展开的方式，从整体和细节两个层面深入探讨等保2.0主要标准的方方面面。
其次，详细说明引言部分的内容。
引言部分将提供该篇文章的背景信息以及对等保2.0主要标准的整体概述。
包括等保2.0标准的定义、由来和发展背景等内容，以便读者能够对本文所述的主题有一个基本的了解。
接着，阐述正文部分的内容和结构。
正文部分是本文的核心，将对等保2.0主要标准进行详细介绍。
主要分为两个子节：等保2.0标准的介绍和等保2.0标准的主要内容。
等保2.0标准的介绍将给出更具体的详细信息，包括标准的制定机构、标准的适用范围和目标等。
而等保2.0标准的主要内容将对标准的具体要求和指导进行详细解读，包括网络安全风险评估与等级划分、网络安全保护等级与技术要求等方面。
最后，简要说明结论部分的内容和意义。
3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明
附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行） (116)附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。
用户手册(海关特殊监管区域外汇监测服务系统——企业版V2.0)
状态：密级：<海关特殊监管区域外汇监测服务系统>用户手册（企业版V2.0）目录用户手册（企业版V2.0） (1)第一章引言 (4)第一节编写目的 (4)第二节编写背景 (4)1.2.1 系统名称及版本号 (4)1.2.3 用户操作手册的组成 (4)1.2.4 使用者 (4)第三节文档概述 (4)1.3.2 电子文档编写工具 (4)1.3.3 定义说明与符号 (5)1.3.4 参考资料 (5)第二章操作说明（企业版V2.0） (5)第二节系统功能描述 (5)第三节屏幕画面与操作说明 (6)2.3.1 登录界面 (6)2.3.2首页 (6)2.3.3 名录管理 (8)2.3.3.1企业外汇业务状态 (8)2.3.4 贸易收支管理 (9)2.3.4.1常规核查 (9)2.3.4.2过户核查 (12)2.3.4.3特殊核查 (20)2.3.4.4自动核查 (48)2.3.4.5已匹配信息过户管理 (49)2.3.5 总量管理 (51)2.3.6 综合查询 (52)2.3.6.1名录信息查询 (52)2.3.6.2物流信息查询 (54)2.3.6.3资金信息查询 (55)2.3.6.4商品种类信息查询 (57)2.3.6.5已核查查询 (58)2.3.6.6过户信息查询 (59)2.3.7 原始数据管理 (60)2.3.7.1报关单信息管理 (60)2.3.7.2申报单信息管理 (62)2.3.7.3货权转移信息管理 (64)2.3.8 互动服务 (66)2.3.8.1政策查看 (66)2.3.8.2通知查看 (67)2.3.8.3邮件查看 (68)2.3.8.4疑问解答 (68)第一章引言第一节编写目的本用户手册用于描述海关特殊监管区域外汇监测服务系统的操作方法，指导用户使用本系统。
预期读者：企业系统操作人员。
作用：系统操作手册，供用户查阅。
第二节编写背景1.2.1 系统名称及版本号本系统名称为海关特殊监管区域外汇监测服务系统。
标准版三资2.0系统使用手册
三资管理监控网络系统V2.0使用手册北京中农信达目录一、系统登陆 (4)1、IE登录 (4)2、快捷登录设置 (5)二、系统初始化 (5)1、系统选项参数设置 (5)2、会计期间设置 (6)3、会计科目设置 (7)4、取消初始化 (12)三、资金管理 (13)1、凭证管理 (13)2、期末处理 (22)3、帐簿管理 (23)4、报表管理 (27)四、资产管理 (28)1、资产维护 (28)2、资产变动表 (29)3、资产汇总表 (30)4、明细台账 (31)五、资源管理 (33)1、资源维护 (33)2、资源租赁合同 (33)3、资源收款登记 (34)5、资源汇总表 (35)6、明细台账 (35)7、到期提醒 (35)六、经济合同管理 (36)1、经济合同录入 (36)2、经济合同台帐 (37)3、经济合同分类查询 (37)七、三资公开 (37)1、政务公开编辑 (38)2、政务公开 (38)3、收支公开表 (38)4、现金银行公开 (39)5、村民往来公开表 (40)6、文件资料管理 (40)八、三资监管 (41)1、费用控制查询 (41)2、财务进度 (41)3、大额凭证查询 (42)4、单项统计 (43)5、资产变动查询 (43)6、费用控制追加 (44)九、工程招标管理 (45)2、工程项目管理 (45)3、工程招标查询 (46)十、系统维护 (46)1、修改密码 (46)2、通知查看 (47)3、操作手册 (47)一、系统登陆1、IE登录在网页的网址栏里输入系统网址并回车，系统进入登录界面。
如下图。
输入用户名和登录密码，点击【登录】按钮即可进入系统点击【登录】按钮，出现三资管理软件的操作界面：2、快捷登录设置为了方便您的工作，为您推荐快捷登陆方式1）在浏览器上输入网址，敲击回车键转到登录窗口2）将登陆界面“添加到收藏夹”中3）将“名称”栏中的“用户登陆”，改为“农村三资管理平台”，点击“确定”按钮。
(最新整理)等级保护新标准(2.0)介绍
1.0 要 求
第三级，信息系统受到破坏后，会对社会秩序和公共利益造成严 重损害，或者对国家安全造成损害。
定级一般流程；
2.0 要 求
第三级，等级保护对象受到破坏后，会对公民、法人和其他 组织的合法权益产生特别严重损害，或者对社会秩序和公共 利益造成严重损害，或者对国家安全造成损害；
更名为“定级方法流程”。
等级保护2.0定级要求解析
定级要求
新增定级流程
定级对象
② 新增“定级流程”
包括基础信息网络、工业控制系统、云计算平台、物联网、其他信息系统 、大数据等。
包括确定受侵害的客体、侵害对客体的侵害程度以及综合判定侵害程度。
定级对象的运营、使用单位应组织信息安全专家和业务专家，对初步定级 结果的合理性进行评审，出具专家评审意见。
定级要求
新增定级流程
定级对象
① 定级要求
重新对部分内容的顺序作了调整，从整体显得更加的合理。
增加了新的内容和流程，例如扩展了定级的对象，包括基础信息网络、工业控制系统、云计算平台、物联网、其他信息系统、 大数据等；新增加的流程为“定级工作一般流程”，并对旧版本“定级一般流程”更名为“定级方要由生产管理层、现场设备 层、现场控制层和过程监控层构成，其中： 生产管理层的定级对象确定原则见(其他信 息系统)。设备层、现场控制层和过程监控 层应作为一个整体对象定级，各层次要素不 单独定级。 对于大型工业控制系统，可以根据系统功能 、控制对象和生产厂商等因素划分为多个定 级对象。
定级对象的运营、使用单位应将初步定级结果上报行业主管部门或上级主 管部门进行审核。
定级对象的运营、使用单位应按照相关管理规定，将初步定级结果提交公 安机关进行备案审查，审查不通过，其运营使用单位应组织重新定级；审 查通过后最终确定定级对象的安全保护等级。
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
EAST系统应用检查分析解读
会计数据 应用原理：以各级会计科目发生额、余额变动作为基 础数据，进行连续性分析。
特点：及时性—会计科目T+0生成 准确性—原始数据，在统一会计规则下非人工干预 全面性—覆盖所有并表机构、本外币、表内外、各级科目
“双边”、“单边”
深入性—按层级逻辑归属，实现各级科目、各级机构精确定位 普适性—适用各类型金融机构
21
EAST系统应用检查实务
资产质量 17、有不良分类为正常 18、现逾期分类为正常 19、企业分行间、不同银行间分类不同 20、单、特定企业、限制性行业企业、调控影响企业分类为正常 21、分类结果出现短期调整、跨级调整（不连续） 22、业务（票据垫款等）出现问题 23、还旧，挪用、滚动、跨行受信归还贷款 24、非应计贷款未计入不良，贷款分类为正常 25、抵质押率不足 26、未及时审批认定分类结果 27、企业评级与贷款分类出现明显不匹配 28、考核时点同行、多户企业贷款分类出现集中调整（正、反） 29、分类认定、调整授权不符合规定层级、权限 30、正常类贷款计提大比例减值准备 31、同笔贷款拆分分类 32、简化分类程序
信贷总量 1.信贷余额分析
思路简介：应用贷款管理台账类报表或贷款分户账，对截止某一时点的信贷余额进行 加总，在一定周期之内，将信贷日均余额进行连线分析，通过线图变化，查找 信贷变动异常的时点。 基础字段：贷款企业名称、贷款余额、发放机构、贷款币种、贷款类型、截至时间等 拓展思路：对异动时点贷款进行深入分析，查找异动时点贷款机构、贷款企业和贷款 类型；对信贷余额按币种、类型进行分类监测分析。
EAST系统应用检查分析
目 录
一、EAST系统概述 二、EAST系统功能 三、检查分析实务
EAST系统概述
背景和挑战
全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库数据标准
附件：1全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库数据（试行）2014年7月目录前言 (2)1、总则 (3)2、术语和定义 (3)3、基本规定 (4)4、编码规则 (5)5、企业数据标准 (8)6、注册人员数据标准 (11)7、工程项目数据标准 (13)8、诚信信息数据标准 (17)9、标准指标解释 (20)10、基础数据字典表 (27)11、省市级工程项目一体化工作平台数据标准及指标解释 (63)前言为加快建立和完善全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库，提高建筑市场监管信息化水平，推进建筑市场诚信体系建设，特制定本标准。
全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库数据标准包括企业数据标准、注册人员数据标准、工程项目数据标准、诚信信息数据标准。
本标准的主要技术内容为：1总则；2术语和定义；3基本规定；4编码规则；5企业数据标准；6注册人员数据标准；7工程项目数据标准；8诚信信息数据标准；9标准指标解释；10基础数据字典表；11省市级工程项目一体化工作平台数据标准及指标解释。
本标准由住房城乡建设部建筑市场监管司负责管理和解释。
1、总则1.1 为建立全国建筑市场监管与诚信信息系统，统一全国建筑市场基础数据库数据标准，实现全国监管与诚信信息数据互联共享，制定本标准。
1.2 本标准适用于全国建筑市场监管与诚信信息系统及各地与建筑市场监管与诚信业务相关信息系统的信息数据。
1.3 全国建筑市场监管与诚信信息系统的信息数据除符合本标准要求外，还应符合国家现行有关标准的规定。
1.4 各级住房城乡建设行政主管部门建立建筑市场监管与诚信业务相关信息系统或制定数据接口标准时，参照本数据标准执行。
同时也可根据实际监管需要对本标准未规定的信息内容进行增补。
2、术语和定义2.1 数据 data是对客观事物的符号表示。
2.2 数据类 data class是按照某种共同的属性对数据进行的分类。
2.3 定义说明（1）字段：描述某一特定内容或形式特征的信息。
银行业金融机构监管数据标准化规范
附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx7年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集）。
技术接口的要求是强制性的。
本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。
非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。
技术接口要求文件格式UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。
文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII码0x2D），“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项，为本次/本期采集的截至日期。
表名对应字符串见表1，如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx7年3月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下：文件名文件大小（字节）文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS）文件是否正常生成（Y或N）文件记录数（行数）例如：BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt8xx962xx7-xx-xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UNIX样式的换行符（ASCII 码0x0A）。
数据项分隔符：数据项之间以^A（SOH，ASCII码0xxx）进行分隔，每行末尾不需要添加数据项分隔符。
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知（2017修订）
中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知(2017修订)
⽂号：银监办发[2017]48号
颁布⽇期：2017-03-31
执⾏⽇期：2017-07-01
时效性：现⾏有效
效⼒级别：部门规章
各银监局，各政策性银⾏、⼤型银⾏、股份制银⾏，邮储银⾏，外资银⾏：
为进⼀步深⼊推进银监会检查分析系统（EAST）应⽤，增强系统性、区域性风险识别监测能⼒，并督促银⾏业⾦融机构加强数据治理，运⽤数据持续提升风险防控能⼒和公司治理⽔平，银监会在整合《监管数据标准化规范（中⼩银⾏及农村⾦融机构）2.0版》（银监办发〔2014〕315号）和《商业银⾏监管数据标准化规范》（银监办发
〔2016〕31号）的基础上，修订形成了银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范，现印发给你们，请认真组织实施。
银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范⾃2017年7⽉1⽇正式执⾏。
原《监管数据标准化规范（中⼩银⾏及农村⾦融机构）2.0版》和《商业银⾏监管数据标准化规范》同时废⽌。
2017年3⽉31⽇
附件：
1.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范
2.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范数据结构⼀览表
3.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范报送说明
4.采集技术接⼝说明
备注：
本条例⽣效时间为：2017.07.01,截⾄2022年仍然有效
最近更新：2021.12.03。
监管数据标准(2.0版)
对公客户 客户统一编号 采集日期 组织机构代码 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 客户名称 客户英文名称 法人代表 法人代表证件类别 法人代表证件号码 基本存款账号 基本账户开户行名称 注册资本 注册地址 联系电话 营业执照号 营业执照有效截止日期 经营范围 成立日期 所属行业 客户类别 贷款证号 国税证号 地税证号 母公司客户统一编号 统一授信标志 授信额度 已用额度 上市公司标志 信用评级结果 注册资本币种 实收资本币种 实收资本 总资产 净资产 年收入 首次建立信贷关系年月 邮政编码 传真号码 员工人数 行政区划代码 客户类型 风险预警信号
类别 域 表
新增数量 2 26+1
删除数量 0 4+1
更改数量 0 1
（二）易用性原则
易用性原则的体现
新增的数据域去冗存简
银行原始资金交易系统包含数十张表，按照业务来分类，一种业务一套
表，包括交易的建立、审核、撮合、处理、清算等 数据标准中的资金业务仅有3张表，其中资金交易信息表囊括了所有的 资金交易种类 贴近监管需要
个人定期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 定期存款账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 币种 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 部分提前支取标志 交易柜员号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 采集日期 内 部 机 构 号 __18146 对公活期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 活期存款账号 币种 采集日期 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 交易柜员号 柜员流水号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志
企业信用分类监管数据标准规范
目 次
1
本标准代替GS/T1-2004《企业信用分类监管数据规范（试行）》。
本标准与GS/T1-2004《企业信用分类监管数据规范（试行）》相比，主要变化为：
——调整了标准的编排结构：删除了GS/T1-2004的第3章“术语和定义”和第7章“数据元规范”，GS/T1-2004中第4章“指标项描述方法与原则”的内容放在本标准的附录A中，GS/T1-2004中第8章“代码集”的内容放在本标准的附录B中；
DA250
币种
Currency
C3
CA04
DA009
国别(地区)
Country
C3
CA02
DA115
3.2.1.5分支机构情况
指标项名称
字段名
数据类型及格式
代码标识符
数据元标识符
备注
分支机构名称
BrName
C..100
DA101
注册号
RegNO
C15
CA15
DA003
分支机构负责人
BrPrincipal
C..40
DB003
证照编号
BLicNO
C..26
DA403
登记机关
RegOrg
C6
CA11
DA019
出资方式
ConForm
C1
CA22
DA206
认缴出资额
SubConAm
N..18,6
DA514
单位：万元
实缴出资额
AcConAm
N..18,6
DA544
单位：万元
出资日期
ConDate
YYYYMMDD
数据类型及格式
代码标识符
银行业金融机构监管数据标准化规范
附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx 7年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集）。
技术接口的要求是强制性的。
本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。
非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。
技术接口要求文件格式UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。
文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII码0x2D），“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项，为本次/本期采集的截至日期。
表名对应字符串见表1，如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx 7年3月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：Bxxxx Hxx1xxxxxx -JGXXB-2xx 7xx 31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下：文件名文件大小（字节）文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS）文件是否正常生成（Y或N）文件记录数（行数）例如：Bxxxx Hxx1xxxxxx -JGXXB-2xx 7xx 31.txt8xx962xx 7-xx -xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UNIX样式的换行符（ASCII 码0x0A）。
银行监管统计数据质量管理良好标准(DOC版)
银行监管统计数据质量管理良好标准（试行DOC版)本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行"）。
标准的总体框架包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储.5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准,共61条标准。
（一)组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1。
1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1。
3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导"）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准:2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2。
2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程,提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议，向主管领导报告.2。
3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门,负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确,并配备能满足岗位履职所需的资源。
FSC2.1标准和2.0 标准的差异
FSC-STD-40-004 V2.1&V2.0标准差异FSC-STD-40-004 V2-1与V2-0主要变化1.引入FSC COC Standard map——标准结构的介绍2.对FSC-STD-40-004 的适用范围给出更加详细的描述3.术语的变化——修改/新增加/减少4.增加了FSC value 和职业健康安全的条款5.扩大了混合输入适用转换系统的范围►生效日期：本标准于2011年10月1日生效。
新认证组织自2011年10月1日起按此标准进行审核。
已认证组织将于2012年10月1日起要符合此标准。
FSC CoC标准图谱无Chain of Custody certification is therefore required for all organizations in thesupply chain of forest based products that have legal ownership of certified products and perform one or more of the following activities: a) Pass on the FSC Claim tosubsequent customers through sales and delivery documents; b)Apply the FSClabel on-product; c) Process or transform FSC certified products (e.g.manufacturing, repackaging, relabeling, adding other forest-based components to the product).NOTE: FSC claims in sales documents are required in cases where subsequent customers want to use the FSC certified products as input for the manufacturing of other certified products or for re-sale as FSC certified合法拥有FSC 认证产品进行以下一个或者多个活动的组织要求进行ＣoC 认证：a)通过销售和运输文件将FSC 声明传递给后来的顾客b)申请产品FSC 标签c)加工或改变FSC 认证产品（例如：制造、再包装、重新贴标签、产品添加其他森林部件注释：如果随后的客户想要使用FSC 认证产品做为制造其他认证的产品或者再销售FSC 认证产品的输入，需要在销售文件上进行FSC 声明。
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（二）会计记账信息
总账会计全科目表增加借贷方的期初余额，发生额，期末余额，内部科
目对照表增加了会计科目级次，上级科目编号、上级科目名称，归属业 务大类，归属业务子类。用于支持全会计科目模块。其中归属业务大类 和归属业务子类，是用于做全国机构的横向比对分析用的。
删除统计科目口径对照表 。是用来描述银行原始会计科目与人行统计
交易信息
交易流水信息
管理信息
公共信息 客户信息 授 信 交 易 对 手 卡片信息 信 贷 管 理 信 息
公共信息
（一）公共信息
增加机构关系表，与会计记账信息的总账会计全科目表与内部科目对照
表支持全会计科目分析模块。
在员工表和柜员表增加“银行机构名称” ，根据易用性原则，用冗余
（三）兼容性原则
兼容性原则的体现
基于初版数据的模型绝大部分可以在新版数据上使用 初版采集的数据可以与新版数据共存
三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及修订内容
“1+N”数据结构： 全量账务数据、交易数据。
机构人员数据 。
信贷、票据、银行卡、理财、投资、交易、同业等主要业务产品的管理系 统的数据 。
稳定性原则的体现
修订对原有数据架构的影响很小 没有删除域，有两个新增域，分别是资金交易和理财业务，也 是对1+N的N的补充 删除的4张表是客户风险领域的旧版表，1张表是会计记账信息 域里的统计科目口径对照表。 更改的1张表仅仅是改掉了中文名称.授信交易对手域里的表外授 信业务表。 新增的26张表为新版客户风险预警系统的表，1张表机构关系表。
科目之间的关系，实际中银行的会计科目很难与人行统计科目建立1对 1的关系，实际应用中这个表准确率和使用率都不高。
在定期或活期存款分户账明细记录里增加“账户归属机构”“交机构号”
及“对方行名”。 按照兼容性原则，保留了内部机构号；按照易用性 原则，增加对方行名。
个人信贷分户账和对公信贷分户账，增加贷款入账账号、是为了解决发
内部科目对照表 总帐会计科目编号 内部机构号 采集日期 银行机构代码 金融许可证号 总帐会计科目名称 总帐会计科目级次 上级科目代码 上级科目名称 归属业务大类 归属业务子类 归并口径 口径说明
会计记账
个人信贷分户账 贷款分户账号 币种 采集日期 信贷借据号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 账户名称 上次还款日期 统计科目编号 贷款合同号 信贷员姓名 贷款五级分类 还款账号 贷款入账账号 贷款利率 贷款本金总额 贷款正常余额 贷款逾期余额 欠本余额 表外欠息余额 贷款期限 到期日期 起息日期 开户日期 销户日期 逾期日期 账户状态 对公信贷分户账 贷款分户账号 币种 采集日期 信贷借据号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 账户名称 上次还款日期 统计科目编号 贷款合同号 信贷员姓名 贷款五级分类 还款账号 贷款入账账号 贷款利率 贷款本金总额 贷款正常余额 贷款逾期余额 欠本余额 表外欠息余额 贷款期限 到期日期 起息日期 开户日期 销户日期 逾期日期 账户状态 对公定期存款分户账 定期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 明细科目名称 银行机构名称 统计科目编号 账户名称 对公定期存款账户类型 存款期限 利率 开户金额 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 账户状态 上次动户日期 内部分户账 内部分户账账号 币种 采集日期 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 账户名称 银行机构名称 明细科目名称 借贷标志 统计科目编号 内部分户账账户类型 借方余额 贷方余额 计息标志 计息方式 利率 开户日期 销户日期 账户状态
客户类别
个人基础信息 客户统一编号 采集日期 证件号码 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 来源系统 客户姓名 客户英文姓名 证件类别 国籍 民族 性别 学历 出生日期 工作单位名称 工作单位地址 工作单位电话 职业 家庭住址 通讯地址 家庭电话 移动电话 个人月收入 家庭月收入 婚姻情况 配偶姓名 配偶联系电话 配偶移动电话 配偶对应客户号 本行员工标志 上本行黑名单标志 上黑名单日期 上黑名单原因 邮政编码 单位性质 职称 是否农户
放贷款后下一步资金流向的问题；增加贷款利率、欠本余额、表外欠息 余额、贷款期限、到期日期、逾期日期。按照易用性原则，用冗余存储 换取检索效率。
客户信息
客户基础信息 客户统一编号 采集日期 客户名称 客户类别 客 户 基 础 信 息 表 为 画 ER 图新增加的一个表，如果 没有此表，则无法标识客 户统一信息。
个人活期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 活期存款账号 活期存款帐号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 交易柜员号 柜员流水号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 币种 采集日期
对公定期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 币种 采集日期 客户统一编号 定期存款账号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 交易渠道 现转标志 部分提前支取标志 交易柜员号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志
实现模型共享、统一部署检查项目与实施、行业横向比对和总 体把控。
（三）信息科技发展为建立完善监管数据标准提供可能
传统银行管理模式
：
会计报表与管理台账
总账 分户账
明细账
交易流水
会计凭证
传票合同文件
（三）信息科技发展为建立完善监管数据标准提供可能
现代银行管理模式：
二、监管数据标准的修订原则
（一）稳定性原则
内部分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 币种 采集日期 银行机构代码 内部分户账账号 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 交易渠道 现转标志 交易柜员号 授权柜员号 对方科目号 进账日期 销账日期 摘要 冲补抹标志 借贷标志 个人信贷分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 贷款分户账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 信贷借据号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 借贷标志 交易金额 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 摘要 冲补抹标志 交易柜员号 授权柜员号 现转标志 币种 采集日期 对公信贷分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 币种 采集日期 贷款账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 借贷借据号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 借贷标志 交易金额 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 交易渠道 摘要 冲补抹标志 交易柜员号 授权柜员号 现转标志
信 贷 管 理 系 统
银 行 卡 系 统
票 据 管 理 系 统
风 险 管 理 系 统
员 工 管 理 系 统
理 财 业 务 系 统
会计核算与交易数据为基础
实践中成熟一类、增加一类 推动银行系统建设与数据治理同步发展
…
…
…
三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及修订内容 具体业务 会计信息
会计记账息
存储换取检索效率。
在柜员表和岗位信息表增加了“柜员状态”或“岗位状态”，
会计记账
个人定期存款分户账 个人活期存款分户帐 总帐会计全科目表 总帐会计科目编号 内部机构号 币种 报送周期 会计日期 采集日期 银行机构代码 金融许可证号 银行机构名称 统计科目编号 统计科目名称 总帐会计科目名称 总帐会计科目级次 总帐会计科目类型 借贷标志 期初借方余额 期初贷方余额 借方余额 贷方余额 借方发生额 贷方发生额 活期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目名称 明细科目编号 账户名称 个人活期存款账户类型 分类账号类型 分类账号 保证金账户标志 利率 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 账户状态 上次动户日期 定期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目名称 银行机构名称 账户名称 个人定期存款账户类型 存款期限 利率 分类账号类型 分类账号 保证金账户标志 开户余额 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 到期日 账户状态 上次动户日期 对公活期存款分户账 活期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 统计科目编号 账户名称 对公活期存款账户类型 保证金账户标志 利率 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 账户状态 上次动户日期
中国银监会监管数据标准化规范2.0版
（中小银行及农村金融机构）
汇报交流
一、建立监管数据标准的意义
二、修订监管数据标准的原则 三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及具体修订内容 四、监管数据标准的一般应用分析方法
一、建立监管数据标准的意义
（一）监管数据标准的定义 全称为《中国银监会监管数据标准化规范（中小银行及农村金 融机构）2.0版》，是中国银监会为满足监管工作需要而制定的， 用以指导金融机构监管数据报送工作的数据标准及操作规范。 （二）建立监管数据标准的目的 建立便捷解读银行数据的方法，降低应用门槛； 提供对照标准完善数据和治理的依据，推动机构同步发展；