浙江省基金从业：每一投资基金单位考试试卷

浙江省基金从业：每一投资基金单位考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。

A．财务状况
B．人力资源
C．内部控制
D．资格许可
2、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》
B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金托管资格管理办法》
3、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元
B．411 546.12万元；4.0957元
C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
4、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用
B．公司信用
C．银行信用
D．商业信用
5、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B．参与市场的主体具有完全平等的权利
C．监管部门执法必须公正
D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
6、____ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A：2002年7月4日，
B：2002年12月4日，
C：2004年12月4日，
D：2002年8月4日，
7、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．营销能力
B．资产管理规模
C．投资和研究能力
D．风险控制能力
8、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。

A：2
B：3
C：6
D：8
9、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A：招募说明书
B：基金合同
C：托管协议
D：基金份额发售公告
10、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A：15
B：30
C：45
D：60
11、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3
12、证券投资基金利润的主要来源包括__。

A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利
13、增长型基金具有__特点。

A．以追求资本增值为基本目标
B．较少考虑当期收入
C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象
D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低
14、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。

其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函
B．基金宣传推介材料的形式和用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件
15、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D．公司经营业绩较好，资产质量良好
16、我国基金业监管的原则有__。

A．依法监管原则和公开、公平、公正原则
B．监管与自律并重原则
C．监管的连续性和有效性原则
D．审慎监管原则
17、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由
B．风险规避
C．丰厚回报
D．资产丰足
18、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据
19、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
20、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。

A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
21、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失
B．报中国证监会备案
C．预测收益率
D．明确提示风险
22、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数
B．比例
C．资金
D．数量
23、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化
B．营销一体化
C．投资和营销一体化
D．研发和营销一体化
24、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．1 
B．3 
C．6 
D．12
25、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．证券投资基金
D．基金管理人和基金托管人
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。

A．公募基金
B．私募基金
C．主动型基金
D．被动型基金
2、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。

____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会
3、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。

A：2
B：3
C：4
D：6
4、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A：资本证券
B：有价证券
C：货币证券
D：商品证券
5、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。

A．长期性
B．全面性
C．针对性
D．一致性
6、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
B．接受全额赎回
C．暂停接受赎回申请
D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
7、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

A．5；500
B．5；100
C．10；100
D．10；500
8、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
9、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90
B．180
C．365
D．397
10、债券的票面要素包括__。

A．票面价值
B．到期期限
C．票面利率
D．发行者名称
11、基金主要的运作环节包括__。

A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理
12、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销
B．一定数量的客户提供专人理财服务
C．激烈的基金销售市场竞争
D．销售机构产品、服务的创新和优化
13、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享
有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
14、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%
B．50%
C．60%
D．70%
15、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续____
A：T+0
B：T+1
C：T+2
D：T+3
16、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。

A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览
B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考
C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现
D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标17、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

A：私募基金
B：被动型基金
C：公募基金
D：收入型基金
18、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。

A．80000 
B．50000 
C．49751 
D．49750
19、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格
C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统
D．最近3年无重大违法违规记录
20、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。

A．长期投资的权益投资工具
B．偏进取的平衡资产配置
C．偏保守的平衡资产配置
D．固定收益工具
21、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
22、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．5
B．10
C．15
D．20
23、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__
A．基金投资者；基金投资者
B．基金管理人；基金管理人
C．基金投资者；基金管理人
D．基金管理人；基金投资者
24、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值
B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的
C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程
D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格
25、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。

如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%
B．8.25%
C．15.84%
D．16.27%。