《银行数字化转型路线图 一套系统的数字化解决方案》读书笔记思维导图
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《银行数字化转型路线图 一套系统 的数字化解决方案》
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本书关键字分析思维导图
机制
价值
管理
产品
技术
数据
全景化
银行
模型
数字化 银行业务
资产
业务
融合
体系
流程
风险管理
财务
组织
目录
01 第1章 银行数字化透 视——“五化”方法 论
03 第3章 银行业务与财 务融合——标准化
3 7.2.3 模型化：
数字化机制不 断完善
4 7.2.4 智能化：
核心系统建设 日臻成熟
5 7.2.5 全景化：
数据资产管理 成效初显
7.3.1 体系化： 1
数字化组织较 为完备
7.3.2 标准化： 2
数字化财务规 则引领经...
3 7.3.3 模型化：
数字化机制深 入推进
4 7.3.4 智能化：
5.3.3 虚拟银行
5.4.1 物联网 1
与银行
5.4.2 5G与银 2
行
3 5.4.3 区块链
与银行
4 5.4.4 云计算
与银行
5 5.4.5 人工智
能与银行
5.5.2 数字银行
5.5.1 开放银行
5.5.3 智慧银行
第6章 银行业务与数据融合—— 全景化
6.1 数据治理：数据 管理顶层设计
5.2 银行技术 2
供给：技术架 构概览
3 5.3 银行业务
与技术对接形 成的新型银行
4 5.4 银行业务
与技术融合解 析
5 5.5 三大未来
银行新模式
5.2.2 企业级理念 与分布式架构
5.2.1 从业务架构 到IT架构
5.2.3 敏捷前台、 复用中台、稳健后
台
5.3.2 互联网银行
5.3.1 直销银行
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0 3
4.4.3 场 景、生态模 块：从潜在 需求到...
0 4
4.4.4 客 户动态成长 模块：全生 命周期...
0 6
4.4.6 风 险计量模块： 全面风险管 理核...
0 5
4.4.5 产 品供给模块： 研发与实施
第5章 银行业务与技术融合—— 智能化
5.1 银行的技 1
术需求：信息 管理视角
第1章 银行数字化透视——“五 化”方法论
1.1 数字化的 本质特征：
1
“五化”的提
出
1.2 数字化的 深层内涵：
2
“五化”的定
义
3
1.3 数字化的 内在逻辑：
“五化”的关
系
4
1.4 数字化的 实现路径：
“五化”的脉
络
5
1.5 数字化的 评价体系：
“五化”的衡
量
第2章 银行业务与组织融合—— 体系化
3.3.3 资金的风险成 本衡量方式：基于...
3.3.4 资金的时间成 本衡量方式：基于...
3.4.2 分配方法
3.4.1 分配路径
3.4.3 计算公式
3.6.1 战略 目标在财务、
业务层面的 分...
3.6.2 战略 目标在财务、 业务层面的 推...
第4章 银行业务与机制融合—— 模型化
数字化组织较 为完善
7.1.2 标准化： 2
数字化财务规 则初步建...
3 7.1.3 模型化：
数字化机制逐 步升级
4 7.1.4 智能化：
数字化技术日 臻成熟
5 7.1.5 全景化：
数据资产价值 初步显现
7.2.1 体系化： 1
数字化组织不 断完善
7.2.2 标准化： 2
数字化财务规 则深入探...
6.4.1 全景化起步： 大数据与业务融合
6.4.3 全景化高阶： 数字孪生与业务 融...
第7章 银行数字化实战：案例分 析与评估
7.1 工商银行：步伐 较快、效果较好
7.2 建设银行：优势 突出、动能较强
7.3 招商银行：内核 驱动、特色鲜明
7.4 平安银行：依托 科技、聚焦零售
7.1.1 体系化： 1
4.3.3 资源配置流程 4.3.4 配套支撑流程
4.3.5 战略管理流程 4.3.6 财务管理流程
4.3.7 内控、合规管 理流程：从文化到...
4.3.8 内控、合规与 风险管理的关系：...
0 1
4.4.1 客 户体验模块： 潜在需求挖 掘
0 2
4.4.2 客户 交互模块： 潜在需求实 现
6.2 数据资产：数据 管理核心
6.3 从数据仓库到数 据湖
6.4 全景化：全渠道、 全流程、全业务、...
6.2.1 数据转 1
化为资产的7个 基本条件
6.2.2 数据生 2
命周期概览
3 6.2.3 数据标
准与数据字典
4 6.2.4 价值衡
量与交易市场
5 6.2.5 数据分
析与数据挖掘
6.4.2 全景化升级： FSDM与业务融...
4.1 产品模型
4.2 授信模型：信息 获取、特征提炼与 逻...
4.3 流程模型（一）： 全链条概述
4.4 流程模型（二）： 功能合并、模块提...
4.1.2 产品货架： 数字标签
4.1.1 量子级产品 构建：五级分解法
4.1.3 产品工厂： 个性化定制与流水
线...
4.3.1 业务发展流程 4.3.2 风险管理流程
02 第2章 银行业务与组 织融合——体系化
04 第4章 银行业务与机 制融合——模型化
目录
05 第5章 银行业务与技 术融合——智能化
07 第7章 银行数字化实 战：案例分析与评估
06 第6章 银行业务与数 据融合——全景化
这是一本深入分享银行数字化转型方法和实践的专著。书中重点剖析了银行数字化转型必须要完成的5个方 面的工作——体系化、标准化、流程化、智能化、全景化。这是作者根据自己多年的银行从业经验，通过对银行 体制和运营机制的深入理解，再结合自己领导数字化转型的心得得出的一线方法论。这套方法论有效性在交通银 行已经得到了证实。本书共分为三个部分：第1部分主要介绍银行数字化转型的背景、理论基础和切实可行的转型 模式；第2部分则从银行多年形成的特有机制和运作模式角度入手，介绍如何基于这些模式进行数字化转型。作为 传统企业的代表，完全打乱重来是不可行的，只有基于银行现有情况，以科学的方法逐层深入才能实现真正的转 型成功。本部分主要包括5个体系化、标准化、流程化、智能化、全景化，这五个部分囊括了所有银行整个运营体 系。第3部分则从实践角度出发，帮助银行制定一份可落地的转型解决方案书，最后还用一章的篇幅，分析了多家 典型银行在数字化转型方面的实践。
3.2 客户、产品衍生 关系：价值传递脉 络...
3.3 基于量子级产品 的综合净收益计量
3.4 基于零务的战 略管理
3.5 基于量子级产 品的综合利润加总
3.7 基于财务的风 险管理
3.3.1 量子级产品综 合净收益公式解读
3.3.2 资金的机会成 本衡量方式：基于...
2.1 银行经营管理分 析框架——理论基础
2.2 由前到后：价值 链条与部门设置
2.3 由上到下：集中 式总行、组装式分 行...
2.4 由内到外：科技 创新体系构建
2.1.2 业务结构分 解
2.1.1 经营环境分 解
2.1.3 内部管理分 解
第3章 银行业务与财务融合—— 标准化
3.1 量子级产品定义： 标准化价值衡量基...
基础设施建设 不断完善
5 7.3.5 全景化：
数据资产管理 持续加强
7.4.1 体系化： 1
数字化组织初 步建立
7.4.2 标准化： 2
探索财务与业 务融合路...
3 7.4.3 模型化：
探索业务机制 创新模式
4 7.4.4 智能化：
基础设施体系 初步建立
5 7.4.5 全景化：
数据资产管理 能力提升
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机制
价值
管理
产品
技术
数据
全景化
银行
模型
数字化 银行业务
资产
业务
融合
体系
流程
风险管理
财务
组织
目录
01 第1章 银行数字化透 视——“五化”方法 论
03 第3章 银行业务与财 务融合——标准化
3 7.2.3 模型化：
数字化机制不 断完善
4 7.2.4 智能化：
核心系统建设 日臻成熟
5 7.2.5 全景化：
数据资产管理 成效初显
7.3.1 体系化： 1
数字化组织较 为完备
7.3.2 标准化： 2
数字化财务规 则引领经...
3 7.3.3 模型化：
数字化机制深 入推进
4 7.3.4 智能化：
5.3.3 虚拟银行
5.4.1 物联网 1
与银行
5.4.2 5G与银 2
行
3 5.4.3 区块链
与银行
4 5.4.4 云计算
与银行
5 5.4.5 人工智
能与银行
5.5.2 数字银行
5.5.1 开放银行
5.5.3 智慧银行
第6章 银行业务与数据融合—— 全景化
6.1 数据治理：数据 管理顶层设计
5.2 银行技术 2
供给：技术架 构概览
3 5.3 银行业务
与技术对接形 成的新型银行
4 5.4 银行业务
与技术融合解 析
5 5.5 三大未来
银行新模式
5.2.2 企业级理念 与分布式架构
5.2.1 从业务架构 到IT架构
5.2.3 敏捷前台、 复用中台、稳健后
台
5.3.2 互联网银行
5.3.1 直销银行
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0 3
4.4.3 场 景、生态模 块：从潜在 需求到...
0 4
4.4.4 客 户动态成长 模块：全生 命周期...
0 6
4.4.6 风 险计量模块： 全面风险管 理核...
0 5
4.4.5 产 品供给模块： 研发与实施
第5章 银行业务与技术融合—— 智能化
5.1 银行的技 1
术需求：信息 管理视角
第1章 银行数字化透视——“五 化”方法论
1.1 数字化的 本质特征：
1
“五化”的提
出
1.2 数字化的 深层内涵：
2
“五化”的定
义
3
1.3 数字化的 内在逻辑：
“五化”的关
系
4
1.4 数字化的 实现路径：
“五化”的脉
络
5
1.5 数字化的 评价体系：
“五化”的衡
量
第2章 银行业务与组织融合—— 体系化
3.3.3 资金的风险成 本衡量方式：基于...
3.3.4 资金的时间成 本衡量方式：基于...
3.4.2 分配方法
3.4.1 分配路径
3.4.3 计算公式
3.6.1 战略 目标在财务、
业务层面的 分...
3.6.2 战略 目标在财务、 业务层面的 推...
第4章 银行业务与机制融合—— 模型化
数字化组织较 为完善
7.1.2 标准化： 2
数字化财务规 则初步建...
3 7.1.3 模型化：
数字化机制逐 步升级
4 7.1.4 智能化：
数字化技术日 臻成熟
5 7.1.5 全景化：
数据资产价值 初步显现
7.2.1 体系化： 1
数字化组织不 断完善
7.2.2 标准化： 2
数字化财务规 则深入探...
6.4.1 全景化起步： 大数据与业务融合
6.4.3 全景化高阶： 数字孪生与业务 融...
第7章 银行数字化实战：案例分 析与评估
7.1 工商银行：步伐 较快、效果较好
7.2 建设银行：优势 突出、动能较强
7.3 招商银行：内核 驱动、特色鲜明
7.4 平安银行：依托 科技、聚焦零售
7.1.1 体系化： 1
4.3.3 资源配置流程 4.3.4 配套支撑流程
4.3.5 战略管理流程 4.3.6 财务管理流程
4.3.7 内控、合规管 理流程：从文化到...
4.3.8 内控、合规与 风险管理的关系：...
0 1
4.4.1 客 户体验模块： 潜在需求挖 掘
0 2
4.4.2 客户 交互模块： 潜在需求实 现
6.2 数据资产：数据 管理核心
6.3 从数据仓库到数 据湖
6.4 全景化：全渠道、 全流程、全业务、...
6.2.1 数据转 1
化为资产的7个 基本条件
6.2.2 数据生 2
命周期概览
3 6.2.3 数据标
准与数据字典
4 6.2.4 价值衡
量与交易市场
5 6.2.5 数据分
析与数据挖掘
6.4.2 全景化升级： FSDM与业务融...
4.1 产品模型
4.2 授信模型：信息 获取、特征提炼与 逻...
4.3 流程模型（一）： 全链条概述
4.4 流程模型（二）： 功能合并、模块提...
4.1.2 产品货架： 数字标签
4.1.1 量子级产品 构建：五级分解法
4.1.3 产品工厂： 个性化定制与流水
线...
4.3.1 业务发展流程 4.3.2 风险管理流程
02 第2章 银行业务与组 织融合——体系化
04 第4章 银行业务与机 制融合——模型化
目录
05 第5章 银行业务与技 术融合——智能化
07 第7章 银行数字化实 战：案例分析与评估
06 第6章 银行业务与数 据融合——全景化
这是一本深入分享银行数字化转型方法和实践的专著。书中重点剖析了银行数字化转型必须要完成的5个方 面的工作——体系化、标准化、流程化、智能化、全景化。这是作者根据自己多年的银行从业经验，通过对银行 体制和运营机制的深入理解，再结合自己领导数字化转型的心得得出的一线方法论。这套方法论有效性在交通银 行已经得到了证实。本书共分为三个部分：第1部分主要介绍银行数字化转型的背景、理论基础和切实可行的转型 模式；第2部分则从银行多年形成的特有机制和运作模式角度入手，介绍如何基于这些模式进行数字化转型。作为 传统企业的代表，完全打乱重来是不可行的，只有基于银行现有情况，以科学的方法逐层深入才能实现真正的转 型成功。本部分主要包括5个体系化、标准化、流程化、智能化、全景化，这五个部分囊括了所有银行整个运营体 系。第3部分则从实践角度出发，帮助银行制定一份可落地的转型解决方案书，最后还用一章的篇幅，分析了多家 典型银行在数字化转型方面的实践。
3.2 客户、产品衍生 关系：价值传递脉 络...
3.3 基于量子级产品 的综合净收益计量
3.4 基于零务的战 略管理
3.5 基于量子级产 品的综合利润加总
3.7 基于财务的风 险管理
3.3.1 量子级产品综 合净收益公式解读
3.3.2 资金的机会成 本衡量方式：基于...
2.1 银行经营管理分 析框架——理论基础
2.2 由前到后：价值 链条与部门设置
2.3 由上到下：集中 式总行、组装式分 行...
2.4 由内到外：科技 创新体系构建
2.1.2 业务结构分 解
2.1.1 经营环境分 解
2.1.3 内部管理分 解
第3章 银行业务与财务融合—— 标准化
3.1 量子级产品定义： 标准化价值衡量基...
基础设施建设 不断完善
5 7.3.5 全景化：
数据资产管理 持续加强
7.4.1 体系化： 1
数字化组织初 步建立
7.4.2 标准化： 2
探索财务与业 务融合路...
3 7.4.3 模型化：
探索业务机制 创新模式
4 7.4.4 智能化：
基础设施体系 初步建立
5 7.4.5 全景化：
数据资产管理 能力提升