国库集中支付代理银行资格认证申请

关于XXX行股份有限公司XX支行国库集中支付代理银行资格的申请

XX县财政局、人行XX支行：

根据《中国人民银行关于明确地国库集中收付代理银行资格认定有关事项的通知》（银发[2009]385号）文件精神，我县XX行对照代理国库集中收付银行资格认定要求，认为具备相关规定，符合代理国库集中支付银行资格。

1、发展概况。

近几年，XX行始终坚持立足小微，服务三农的战略定位，服务县域经济力度不断加大，积极支持地方经济发展。截至2013年底，XX行各项存款XX亿元，占全县金融机构市场份额XX，各项贷款XX亿元，占全县金融机构市场份额XX。我们创新推出各类信贷产品，通过发放网贷通、中小企业流动资金贷款、承兑汇票、经营贷款、住房按揭贷款等，全面支持招商引资企业、小微企业、个体经营企业、个人的经营发展和置业需求，实现了全方面、多层次地支持了县域经济的发展。

目前，在上级行、县委、县政府的正确领导下，XXX客户资源发展迅速，存贷规模不断增大，通过新建物理网点、智能银行、助农取款点等，基本全面覆盖我县各区域客户的金融需求，能够全方位多渠道地服务全县人民。

2、管理建设及风险防控机制。

（1）建立开通了技术先进的核心业务系统、现代支付系统、银联系统、同城清算系统、代收代付系统、财政性资金代理系统等各类网络系统，资金汇划渠道、计算机软硬件设施、联网通讯等都已做好充分准备，具备地方国库集中收付代理银行资格。

（2）完成了以营销部为主要牵头负责及联系部门、综合部为监督管理部门、XX支行为业务主办机构的部门设置，组织机构完备，各级人员分工明确，岗位职责清晰。一是业务营销负责人XXX同志(联系电话XXX）为该项工作第一负责人，负责组织推动、信息传达和人力资源调配。二是XX综合部（联系电话XXX）指定专人履行监督检查职能，执行监管机构及总、省分行制度规定，严格规范操作制定，制定检查方案及考核办法，并负责监督检查工作的具体落实。三是XX支行为业务主办机构，负责制度具体落实、日常业务运营及业务和异常情况报告，以XX同志（联系电话XXX）为业务主办人员，XXX同志（联系电话XXX）为现场监督审核人员，上述二名同志同时负责本级机构其他职责的具体落实。

（3） XXX银行卓越的风险管控能力在业内颇具影响，具有完备防控措施，先进的防控体系和丰富的防控经验，并制定了以下具体措施，确保国库代理支付业务的合规运营。一是注重风险理念培育，要求从业人员熟知《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》、《中华人民共和国国家金库条例实施细则》等相关文件的管理规定，加强操作风险管理理念推广，开展操作风险识别、分析、度量和控制培训，提高全员操作风险意识。二是完善操作风险和内部管理体系，完善事前、事中、事后控制系统，实现全程均衡管理。建立严密分级授权体系、机构和岗位操作风险评价机制，确保内控涵盖内部治理和经

营活动的各个层级和各个环节。三是严格员工管理，将国库代理支付业务作为风险管理的核心，建立积分考核办法，实现责任与激励的平衡，健全正向激励机制和责任追究机制。

三、承办业务情况及申请背景。

XXX行从机构设置、人员配备、岗位责任、信息系统建设均已做好充分准备。而且，近几年免费代理发放财政惠农资金、职工绩效（实地农民补偿款、土地租金、在职职工绩效、离退休费等），每年为全县近万户农户、单位职工代理发放十多项补贴资金，政策性强，工作量大，贴本经营，在承担了巨大工作压力的同时切实履行了社会责任。在上述代发工作中，XXX行积累了丰富的工作经验，也与广大农民建立了深厚的感情，XXX的优质服务也深受广大人民群众的普遍认可和欢迎。现特恳请县财政和人行允许XX行代理地方国库集中收付业务。

县XX行将严格按照代理地方国库集中收付业务有关制度，不断改进服务，完善网络建设，加快资金汇划和账户管理，确保资金安全，并加强与县财政，县人行的信息沟通与工作交流，确保安全、及时、高效地办理地方国库集中收付业务。

特此申请，请批示。