银行从业基础知识总结归纳

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银行从业考试基础知识

银行从业考试是银行行业中的一项重要考试，主要用于筛选和评估银行从业人员的基础知识和能力。下面将详细介绍银行从业考试的基础知识内容，以帮助考生更好地备考。

一、银行业概述

银行业是金融体系中的一个重要组成部分，其主要职能包括资金融通、支付结算、信贷业务等。在银行业中，不同类型的银行有着不同的业务特点和操作流程，考生需要了解各类银行的基本概念和运作方式。

二、银行业法律法规

银行业的运作受到一系列法律法规的约束和监管，考生需要掌握相关的法律法规知识，包括《商业银行法》、《金融机构犯罪防治法》等。此外，考生还需了解央行的主要职责和监管机构的职能。

三、货币银行业务

货币银行业务是银行的核心业务之一，主要包括存款业务、贷款业务和支付结算业务。考生需要了解各类存款的特点和分类、利率计算方式、贷款的各种方式和流程等。

四、信用卡业务

信用卡业务是现代银行业务的重要组成部分，也是个人消费金融的

常用工具。考生需要了解信用卡的发行流程、信用卡的还款方式、信

用卡的风险管理等相关知识。

五、银行结算业务

银行结算业务是指银行为客户提供的清算、结算服务，包括现金业务、汇兑业务和其它各种非现金支付结算业务。考生需要掌握各种结

算工具的使用方法、结算业务的操作流程和风险防范措施。

六、银行风险管理

银行业务具有一定的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。考生需了解银行风险的分类、风险管理的基本原则和方法，以及常用

的风险控制工具和评估指标。

七、金融市场与金融产品

银行作为金融中介机构，与金融市场密切相关。考生需要了解金融

银行从业资格考试《公共基础》重要知识点

银行从业资格考试的《公共基础》科目是所有银行业从业人员必须掌握的基础知识，其涵盖的内容和知识点对于理解银行行业的运作、风险管理和金融服务至关重要。以下是一些重要的知识点。

1、银行体系与金融市场

了解银行体系的基本构成，以及金融市场的功能和参与者。掌握金融市场的种类和特点，包括货币市场、资本市场、衍生市场等。

2、银行业监管与自律

理解银行业监管的必要性，掌握我国银行业监管的框架和主要法规。了解国际金融监管的最新进展和趋势。

3、商业银行经营与管理

掌握商业银行的基本业务和运营模式，理解商业银行的风险管理和内部控制。了解商业银行的资本管理、资产负债管理和流动性管理。4、投资银行业务

理解投资银行的基本功能和业务范围，掌握证券承销、交易和投资等

核心业务。了解并购、重组和资产证券化等创新业务。

5、金融创新与科技发展

理解金融创新的内涵和驱动因素，掌握金融科技的发展和应用，包括区块链、人工智能和大数据等新技术。了解金融科技对银行业的影响和挑战。

6、职业道德与风险管理

理解职业道德的基本原则和行为规范，掌握银行从业人员的职业道德要求。了解风险管理的基本概念和方法，包括信用风险、市场风险和操作风险等。

7、银行业法律法规与合规

掌握银行业法律法规的主要内容和相关规定，了解合规管理的意义和要求。理解反洗钱、反恐怖融资和反腐败等法规的重要性。

以上知识点是《公共基础》科目中的重要内容，但不限于此。考生应全面复习教材，深入理解相关概念、理论和实务知识，为顺利通过考试打下坚实的基础。

银行从业资格考试公共基础知识点及练习

银行基本知识点总结

银行是指一种以吸收公众存款和向企业、个人提供贷款为主要业务的金融机构，是现代经

济体系中必不可少的一部分。银行业在现代社会中扮演着非常重要的角色，为经济活动提

供了资金的流通和融资服务。本文将对银行的基本知识点进行总结，包括银行的定义、种类、功能、监管机构以及银行业常见的业务和产品等内容。

一、银行的定义和种类

1. 银行的定义

银行是指吸收公众存款，向企业、个人提供贷款并提供其他金融服务的金融机构。银行的

主要职能包括储蓄、信贷、支付结算、外汇兑换、信用咨询、发行金融工具等。银行作为

金融系统中的主要组成部分，承担着金融中介的角色，促进了资金的流通和经济的发展。

2. 银行的种类

根据不同的业务范围和服务对象，银行可以分为中央银行、商业银行、政策性银行和国际

性银行等多种类型。

（1）中央银行是国家的货币发行机构，负责制定和执行货币政策，维护货币稳定和金融

体系的稳定。中央银行的主要职责包括发行货币、管理外汇储备、维护金融稳定等。

（2）商业银行是向公众提供金融服务的金融机构，主要包括零售银行和投资银行两种类型。零售银行提供个人和家庭的存款、贷款、支付、信用卡、保险等金融服务，而投资银

行则主要从事企业融资、证券交易、资产管理等业务。

（3）政策性银行是由政府设立或持股的银行，以促进经济发展和社会福利为宗旨，承担

着国家政策性金融机构的职责。政策性银行的主要任务是承担国家特许的重大基础设施建设、战略性行业的重点项目和环保节能项目的融资和投资。

（4）国际性银行是国际间从事金融活动的银行，主要服务对象是跨国公司和大型金融机构。国际性银行的主要业务包括跨国贸易融资、跨境支付结算、外汇交易等。

银行从业资格考试公共基础重点知识

银行从业资格考试《公共基础》重要知识点（1）摘要：一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。从境外汇入、携入和境内居民持有的可自由兑换的外币票据均可存入现汇账户；不能立即付款的外币票据，需经银行办理托收后，方可存入现汇账户。外汇储蓄存款《个人外汇管理办法》规定“个人外汇帐户按主体类别区分为境内个人外汇帐户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。” 不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。背景知识：现钞账户和现汇账户凡从境外汇入、携入和境内居民持有的可自由兑换的外币票据均可存入现汇账户；不能立即付款的外币票据，需经银行办理托收后，方可存入现汇账户。凡从境外携入或境内居民持有的可自由兑换的外币现钞，可存入现钞帐户。单位活期存款单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转帐、存取的存款类型。单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。 ①基本存款账户基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。基本存款账户是存款人的主办账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。 ②一般存款帐户一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 ③专用存款帐户专用存款帐户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 ④临时存款帐户临时存款帐户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过二年。银行从业资格考试《公共基础》重要知识点（2）摘要：经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收入的增长。GDP，它是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果。国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。这里的“居民”是指在国内居住一年以上的自然人和法人。国际收支的衡量指标有很多，其中贸易收支（也就是通常的进出口额）是国际收支中最主要的部分。进出口总量及其增长是衡量一国经济开放程度的重要指标，且进口和出口的数量与结构直接对国内总供需产生重大的影响。宏观经济发展目标及其衡量指标1

银行从业资格考试公共基础知识

银行从业资格考试公共基础知识银行从业资格考试公共基础知识是每个从业人员都需要掌握的基本要素。这些知识包括金融市场、银行业务、银行法规、风险管理等内容，对于从业人员来说至关重要。本文将从这些方面展开介绍。

一、金融市场

金融市场是指进行金融资产交易和金融服务的场所和环境。主要包括货币市场、债券市场、股票市场和衍生品市场。货币市场是指短期资金融通的市场，主要交易对象是短期债务工具，如国库券、银行承兑汇票等。债券市场是指长期债权人和债务人之间进行债务融资和交易的市场，主要交易对象是债券。股票市场是指股份公司股票的发行和交易市场，主要交易对象是股票。衍生品市场是指通过买卖期货、期权、互换等金融工具来进行风险管理和投资的市场。

二、银行业务

银行业务是指银行与客户之间的资金往来和金融服务。主要包括存款业务、贷款业务、国际结算、信用卡业务等。存款业务是指银行接受客户存款的业务，包括定期存款、活期存款、通知存款等。贷款业务是指银行向客户提供贷款的业务，包括个人贷款、企业贷款等。国际结算是指银行之间进行跨境支付和资金清算的业务，包括信用证、托收、汇票等。信用卡业务是指银行向客户发放信用卡并提供相应金融服务的业务，包括透支、分期付款等。

三、银行法规

银行法规是指银行从业人员需要遵守的法律和法规。主要包括《中

华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国金融机构违法所得没收和罚款管理办法》等。这些

法规规定了银行从业人员的职责和权利，以及对违法行为的处罚措施。银行从业人员需要深入学习并遵守这些法律和法规，确保自身行为的

银行从业知识点汇总

一、银行业务基础知识

1. 银行定义与分类

- 商业银行：提供存款、贷款、支付结算等服务。

- 投资银行：主要从事证券发行、承销、交易、企业并购等金融服务。

- 中央银行：一个国家或货币区域的货币管理和金融政策制定机构。 - 政策性银行：执行国家特定经济政策和提供金融支持的银行。

2. 银行主要业务

- 存款业务：接受客户存款，包括活期存款和定期存款。

- 贷款业务：向客户提供资金，并收取利息。

- 支付结算：处理客户之间的资金转移和结算。

- 外汇交易：涉及外币兑换和国际结算。

- 理财产品：设计并销售各类投资产品，如基金、保险、债券等。

3. 银行风险管理

- 信用风险：借款人或对手方违约带来的风险。

- 市场风险：市场价格波动导致的损失风险。

- 流动性风险：无法满足资金需求的风险。

- 操作风险：内部管理不善、系统故障等导致的风险。

二、银行监管与合规

1. 监管机构

- 国家层面：中国银行业监督管理委员会（CBRC）等。

- 国际层面：巴塞尔银行监管委员会（BCBS）等。

2. 监管政策

- 巴塞尔协议：国际银行监管标准，包括资本充足率、流动性覆盖率等要求。

- 反洗钱（AML）：防止和打击洗钱活动的法规和措施。

- 反恐怖融资（CFT）：防止资金被用于恐怖主义活动的措施。

3. 合规要求

- 客户身份识别（KYC）：确认客户身份和评估风险。

- 交易监控：监控异常交易，报告可疑活动。

- 数据保护：确保客户信息安全，遵守数据保护法规。

三、银行产品与服务

1. 个人银行产品

- 储蓄账户：提供基本的存款和取款服务。

银行笔试基础知识

银行笔试的基础知识主要包括以下几个方面：

1. 金融基础知识：包括金融市场、金融机构、金融产品等方面的基础概念和理论，如金融市场的分类、货币市场和资本市场的区别、商业银行的业务范围和职能等。

2. 银行业务知识：涉及到各类银行业务的基本知识，包括存款、贷款、国内外结算、信用卡、保险、投资理财等，以及相关的业务流程和操作规范。

3. 法律法规知识：掌握相关的银行法、金融法律法规，了解银行监管机构的职责和监管制度，熟悉合规风险管理的基本要求。

4. 经济学基础知识：了解宏观经济学和微观经济学的基本理论，如货币供给与需求、通货膨胀、利率、经济周期等。

5. 数学和统计学知识：掌握基本的数学和统计学方法，能够运用数学和统计学知识进行利率计算、风险评估等。

此外，还需要具备一定的英语水平，因为银行业务中英文资料和沟通比较常见。同时，对信息技术和金融软件的基本操作也是必备的技能。最后，良好的沟通能力、理解能力和解决问题的能力也是银行岗位的基本要求之一。

银行从业公共基础考试常考知识点

常考知识点(一)

一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。从境外汇入、携入和境内居民持有的可自由兑换的外币票据均可存入现汇账户；不能立即付款的外币票据，需经银行办理托收后，方可存入现汇账户。

外汇储蓄存款

《个人外汇管理办法》规定“个人外汇帐户按主体类别区分为境内个人外汇帐户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。”

不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。

居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。这里的“居民”是指在国内居住一年以上的自然人和法人。国际收支的衡量指标有很多，其中贸易收支（也就是通常的进出口额）是国际收支中最主要的部分。进出口总量及其增长是衡量一国经济开放程度的重要指标，且进口和出口的数量与结构直接对国内总供需产生重大的影响。

宏观经济发展目标及其衡量指标

宏观经济发展的总体目标一般包括四个，即经济增长、充分就业、物价稳定能够和国际收支平衡。

（1）经济增长与国内生产总值

经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收入的增长。

GDP，它是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果。

在国内生产总值的定义中区分国内生产和国外生产，一般以“常住居民”为标准。

常住居民是指居住在本国的公民、暂居外国的本国公民和长期居住在本国但未加入本国国籍的居民。

银行从业资格考试公共基础重点知识点归纳

银行从业资格考试公共基础重点知识点归纳银行从业资格考试公共基础重点知识点归纳

2、贷记卡不必向发卡银行交存备用金，持卡人可在信用额度内先使用后还款。

3、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金

4、根据《合同法》，希望和他人订立合同的意思表示称为要约。

5、客户张某给某商业银行信贷员小李出示了市科委颁发的获奖证书的复印件，小李据此签署了同意贷款的个人意见，小李的行为明显违反了授信尽职。

6、地方政府债券一般采用由财政部统一代为发行和兑付的方式管理。

7、质押只能是动产质押和权利质押。

8、形式要件是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。

9、最低资本要求、外部监管、市场约束被称为《巴塞尔新资本协议》的三大支柱。

10、由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

11、中央汇金投资有限责任公司作为全资子公司整体并入中国投资有限责任公司。

12、关于福费廷，出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。

14、存款的计息点为元。

15、抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

16、银行柜台是一级市场。

17、银行面临的最复杂、最主要的风险是信用风险。

18、违法发放贷款罪的本罪主体是特殊主体，即银行户或者其他金融机构及其工作人员。

银行从业资格考试基础知识

银行从业资格考试是银行业人员在职业发展过程中必须通过的考试。它涵盖了银行从业者必备的基础知识，包括银行业务、金融法规、经

济学基础等。本文将介绍银行从业资格考试的基础知识要点，帮助考

生更好地备考和应对考试。

一、银行的定义和职能

银行是指依法设立并开展存款、贷款、汇兑、结算等业务的金融机构。其主要职能包括资金融通、结算支付、信用中介等。银行的基本

要素包括存款、贷款、票据和外汇业务等。

二、金融市场和金融机构

金融市场是指完成各类金融交易的场所和平台，包括货币市场、资

本市场和外汇市场等。金融机构是指在金融市场上提供金融服务的机构，包括银行、证券公司、保险公司等。

三、货币与信用

货币是一种特殊商品，具备价值尺度、流通手段、价值储藏和支付

手段等特征。信用是指通过债权的形式使交易当事人之间建立起一种

互信关系，是金融市场中一种常见的支付方式。

四、商业银行和中央银行

商业银行是指经营存款、贷款和其他金融业务，以盈利为目的的银

行机构。中央银行是国家的最高储备银行，负责制定和执行货币政策，并监管商业银行的运营。

五、银行业务

银行业务包括存款业务、贷款业务、国际业务等。存款业务是指公

众将资金存入银行并获得一定利息收益的业务。贷款业务是指银行向

借款人提供资金并收取利息的业务。国际业务涉及到跨境支付、外汇

交易、国际贸易融资等方面。

六、金融风险管理

金融风险是指金融机构在开展业务活动中面临的各种不确定性和潜

在的损失风险。常见的金融风险包括信用风险、市场风险、操作风险等。金融机构通过风险管理的手段来降低和控制这些风险。

2024年银行从业资格考试《个人理财》知识总结

第一章个人理财业务概述

本章知识体系

专家剖析考点

银行个人理财业务发展和现状、银行个人理财业务的影响因素、银行个人理财业务的定位。为了让考生们更容易通过，我们在软件里提供了更多的资料和试题，考生应着重理解掌握。

本章重要考点详解

1．1．1 个人理财概述

1．1．2 银行个人理财业务概念（表1-1）

1．3 银行个人理财业务分类（表1-2）

1．

1．2．1 国外发展和现状

1．2．2 国内银行个人理财业务发展和现状（表1-3）

1．3．1 宏观影响因素（表1-4）

（表1-4）宏观影响因素

1．3．2 微观影响因素（表1-5）

1．3．3 其他影响因素（表1-6）

1.4 银行个人理财业务的定位（表1-7）

第二章银行个人理财理论与实务基础

本章知识体系

专家剖析考点

本章重点是银行个人理财业务理论基础、银行理财业务实务基础。为了让考生们更容易通过，我们在软件里提供了更多的资料和试题，考生应着重理解掌握。

本章重要考点详解

2．1．1 生命周期理论（表2-1）

2．1．2 货币的时间价值（表2-2）

2．1．3 投资理论（表2-3）

2．1．4 资产配置原理（表2-4）

2．1．5 投资策略与投资组合的选择（表2-5）

2．2．1理财业务的客户准入（表2-6）

2．2．2 客户理财价值观（表2-7）

2．2．3客户风险属性（表2-8）

2．2．4客户风险评估（表2-9）

第三章金融市场和其他投资市场

本章知识体系

专家剖析考点

本章重点是金融市场的功能和分类、金融市场的发展、货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属及其他投资市场等。为了让考生们更容易通过，我们在软件里提供了更多的资料和试题，考生应着重理解掌握。

银行从业资格《公共基础》笔记-完美版

公共基础第一章笔记：中国银行业概况

公共基础第二章笔记：银行经营环境

一、经济环境

银行是在经济发展过程中产生的，其发展的根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。经济环境构成银行运行的基础条件和背景，经济发展状况直接决定和影响银行经营状况。

（2）经济周期

又称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。

分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。

经济波动的周期性会在很大程度上决定商业银行的经营状况。一般来说，如果经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况就会比较好，如果经济处于严重的衰退之中，银行业整体上也难以保持健康。

2、经济结构——从不同角度考察的国民经济构成

（1）构成：产业结构、地区结构、城乡结构、产品结构、所有制结构、分配结构、技术结构、消费结构等。

（2）对商业银行的直接、间接影响

经济结构会通过影响一国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性来影响商业银行；

经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。

（3）产业结构

国民经济可分为第一产业（农、林、牧、渔业）、第二产业（采矿、制造、建筑、电力、燃气及水的生产和供应业）、第三产业（其他行业）。由于我国经济中第三产业所占比重较低，从而限制了银行中间业务的发展。

（4）消费与投资的比例

在中国，推动整个经济增长的主要力量是投资，决定了商业银行的主要业务对象是企业。我国许多商业银行提出向零售方向发展的经营战略，但是否能够实现以及实现的速度将取决于我国从总体上启动和提升国内个人消费需求的程度。

银行从业资格证公共基础重点知识点

(一)2011年银行从业资格考试《公共基础知识》重要考点：经济环境

(1)宏观经济运行

2. 经济周期

经济周期亦称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和在生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。

经济周期一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。

经济波动的周期性会在很大程度上决定商业银行的经营状况。

经济结构

经济结构对商业银行既有直接影响，也有间接影响。从间接的角度来看，经济结构会通过影响一国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性来影响商业银行。从直接的角度来看，经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。

1.产业结构

第一产业是指农、林、牧、渔业;第二产业是指采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业;第三产业是指除第一产业、第二产业以外的其它行业。

第三产业在国民经济中所占比重较低，是我国商业银行中间业务在银行业务中占比低的重要原因。

2.消费投资结构

从支出角度来看，GDP由消费、投资和净出口三大部分构成。其中，消费包括私人消费和政府消费两部分;投资也称为资本形成，包括固定资本形成(其中含房地产和非房地产投资)和存货增加两部分;净出口是出口额减去进口额形成的差额。这里需要注意的是，私人购买住房的支出，包含在投资的固定资本形成中，不包含在私人消费之中。

在中国，推动整个经济增长的主要力量是投资，而私人消费对经济增长的贡献较小，这在很大程度上决定了我国商业银行的主要业务对象是企业，业务结构是批发业务的结构。

经济全球化

银行从业法律知识点总结

一、银行业务与金融法律

银行作为金融业的重要组成部分，其业务活动涉及到多个法律法规的规范。在开展业务过程中，银行从业人员需要熟悉相关法律知识，并将其运用于工作中，以确保业务合规与风险控制。以下是一些银行从业法律知识点的总结。

二、银行与客户关系的法律问题

1. 合同法：

银行与客户之间的业务活动通常以合同为基础。从业人员应了解合同的成立条件、有效性、变更和终止等法律问题，并严格遵守合同约定。

2. 消费者权益保护法：

银行作为服务提供商，应当保护客户的消费者权益，包括信息公开、合同条款的公平性、定价合理性以及不正当竞争行为的禁止等。

3. 个人信息保护法：

银行需确保客户个人信息的安全与保密，不能随意泄露或滥用客户信息。在收集、使用和存储个人信息时，银行必须遵守相关法律法规，在征得客户同意的前提下进行操作。

三、银行业务与金融监管法律

1. 银行业监督管理法：

该法规定了银行的组织形式、设立条件、经营范围、监督管理措

施等。银行从业人员需要了解银行业务监管的基本框架，强化合规意识。

2. 金融机构反洗钱法：

银行作为金融机构之一，应当落实反洗钱措施，采取客户身份识别、交易记录保存和报告等一系列措施，以防范洗钱等违法犯罪行为。

3. 金融消费者权益保护法：

该法规定了金融消费者权益保护的基本原则和具体措施，包括金

融服务合同的公示与解释、金融产品销售、权益保护投诉与调解等。

四、银行与资金违法犯罪防范

1. 银行卡诈骗案件处理：

银行从业人员应当了解和掌握对银行卡诈骗案件的反应处理程序，包括联系公安机关、冻结账户和协助调查等。

银行从业资格的知识点总结

银行从业资格考试是银行业全国性的统一职业资格考试，旨在选拔

和育成具备基本的银行从业能力和职业道德素养的人才。通过此次考试，考生需要掌握一系列与银行业务相关的知识点。本文将对银行从

业资格考试的知识点进行总结，以帮助考生更好地备考。

一、银行业法律法规知识

银行业法律法规知识是银行从业人员必备的基础知识点。考生需要

掌握《中华人民共和国商业银行法》、《中国人民银行法》、《商业

银行监督管理条例》等相关法律法规，了解银行业务活动的法律依据，从而遵守相关法规，在银行从业中避免违法行为的发生。

二、货币银行学知识

货币银行学是银行从业人员必修的专业课程之一。考生需要了解货

币银行学的基本理论框架和核心要点，包括货币的本质、货币的职能、货币供给与货币需求、银行体系与货币政策等内容。此外，还需要掌

握金融市场的基本原理和运作机制，了解国内外金融市场的发展状况。

三、金融市场业务知识

金融市场业务知识是银行从业人员必备的专业知识点。考生需要了

解金融市场的基础知识，包括市场类型、市场参与者和市场交易方式

等内容。此外，还需要掌握股票市场、债券市场、期货市场和外汇市

场等各类金融市场的基本原理和业务操作知识。

四、银行业务知识

银行业务知识是银行从业人员必须掌握的核心知识点。考生需要熟悉各类存款业务、贷款业务、国际结算、信用证业务、票据业务、银行间市场业务等银行业务的操作流程和规范要求。此外，还需要了解银行的风险管理、合规经营等方面的知识，以确保银行业务的安全性和合规性。

五、法律与职业道德知识

法律与职业道德知识是银行从业资格考试的重要考点。考生需要了解从业人员的职业道德要求，包括保密义务、诚信经营、合规经营等方面的规定。同时，还需熟悉涉及法律责任和法律法规的案例分析，以便在实际工作中能够正确理解和适用相关法律法规。

银行从业考试公共基础知识重点

公共基础精讲班第1讲课件讲义

公共基础精讲班第1讲讲义

中央银行、监管机构等

第一章中国银行业概况

一、中央银行、监管机构与自律组织

（一）中央银行

简称：PBC

1984年1月1日：专门行使央行职能

1995年3月18日：《中国人民银行法通过》

2003年：银监会行使银行业监管职能

职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

人行上海总部：组织实施央行公开市场业务操作

（二）监管机构：银监会

1.历史沿革和监管对象

成立时间：成立于2003年4月

监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行

修正时间：2006年10月31日

监管范围：银行业金融机构

银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构

2.监管职责

3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”

4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健。①通过审慎有效的

监管，保护广大存款人和消费者的利益；②通过审慎有效的监管，增进市场信心；③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；④努力减少金融犯罪。

5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新；②努力提升我国银行

业在国际金融服务中的竞争能力；③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争；⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制；⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。