银行自助设备管理办法
商业银行自助设备安全管理办法
商业银行自助设备安全管理办法
第一章总则
第一条为规范商业银行（以下简称“本行”）自助设备安全管理，防范不法分子利用银行自助设备窃取客户信息，伪造假银行卡盗取客户资金等案件的发生，保证资金安全，维护银行信誉，控制操作风险，保障正常经营，根据银监会发布的《电子银行业务管理办法》等有关文件的规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称自助设备是指本行为客户提供的银行自助服务设备。
一般包括自动取款机（ATM）、自动存款机、循环自动柜员机（CRS）、自助查询机、自助缴费机等。
第三条本制度明确了自助设备安全安全管理的职责与权限、内容和要求等内容。
第二章职责与权限
第四条安全保卫部负责本行自助设备安全工作的管理。
第五条科技信息部负责自助设备维护的管理。
第六条电子银行部负责自助设备现金业务的管理。
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银行自助设备管理办法(修订)
银行自助设备管理办法(修订)第一章总则第一条为了加强和规范（以下简称：我行）自助设备管理，保证自助设备稳定、安全运行，充分发挥自助设备的功能，更好地为客户提供服务，根据公安部颁布的《银行营业场所风险等级与防护级别的规定》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、中国人民银行印发的《银行卡业务管理办法》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称自助设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、存折补登机、自助缴费终端、多媒体查询机等自助性自动化设备。
与自助设备相关的UPS电源、电视监控、后台软件监控系统等附属设备、软件亦纳入本办法管理。
第三条各部门、各网点对自助设备及其附属设备和软件的管理、使用和维护，应遵循本办法。
第二章自助设备的人员管理第四条我行营业网点应配备专人负责辖内自助设备的管理，自助设备挂靠网点必须配备A岗操作员和B岗操作员。
第五条A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表，保管ATM防盗门钥匙A、自助设备保险柜密码和上箱体钥匙，处理自助设备吞没卡等工作。
第六条B岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、ATM防盗门钥匙B、自助设备保险柜钥匙和钞箱钥匙保管等工作。
第七条A、B岗操作员必须经过培训合格后，方能上岗。
第三章自助设备的选型、购置与安装第八条自助设备选型由总行按照“统一规划、统一选型、性价比最优”的原则进行购买。
第九条自助设备的购置，由各营业网点根据业务发展需要，制定自助设备需求计划，经总行审定后，进行自助设备购置。
第十条自助设备的布放应遵循“合理布局、发挥效能、易于管理、确保安全”的原则，设置在人流量大、现金需求高的场所。
第十一条我行必须按当地监管部门、公安部门的要求办理备案或报批手续，方可进行自助设备安装和投产工作。
第十二条安装后的自助设备应符合如下要求：一、安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求，有可靠的防火、防水、防盗、防鼠以及标准地线安全防范措施与设施，符合当地监管部门、公安机关及总行关于自助设备安全的要求。
银行设备维护管理制度
银行设备维护管理制度第一章总则第一条为规范银行设备的维护管理工作,保障银行设备的正常运转和安全使用，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于银行所有设备的维护保养工作，包括ATM机、自助设备、柜台设备等。
第三条银行设备维护管理应严格遵守相关法律法规，保障设备正常运行。
第四条设备维护管理工作应该与保洁、保安、消毒等工作有机结合，确保全面维护。
第二章维护管理责任第五条银行设备维护管理工作由银行设备管理部门负责，设备维护工作人员是具体执行单位。
第六条银行设备管理部门应当制定设备维护计划，并监督执行情况。
第七条设备维护工作人员应当对设备进行定期检查、保养，并及时发现和解决问题。
第八条设备维护工作人员发现设备出现故障时，应当立即通知相关部门进行处理。
第九条设备维护工作人员应当及时更新设备维护记录，确保设备维护工作的规范性和全面性。
第十条银行设备管理部门应当定期对设备维护工作进行检查，保证设备维护工作的质量。
第十一条设备维护工作人员应当按照相关规定进行培训，提高维护水平。
第十二条设备维护工作人员应当遵守维护程序，不得随意更改设备构造或操作方式。
第三章设备维护程序第十三条银行设备维护工作人员应当按照设备维护手册的规定进行设备维护。
第十四条设备维护工作人员在进行设备维护工作时应当穿戴统一工作服，并携带工具。
第十五条设备维护工作人员在进行设备维护工作时应当按照规定的维护周期进行维护。
第十六条设备维护工作人员在进行设备维护工作时应当做好设备保护措施，防止造成二次损害。
第十七条设备维护工作人员在进行设备维护工作时应当遵守设备维护规范。
第十八条设备维护工作人员完成设备维护后应当填写设备维护记录表。
第四章设备维护管理第十九条银行设备管理部门应当建立设备维护档案，包括设备信息、维护记录等。
第二十条银行设备管理部门应当定期对设备维护档案进行归档，并保存备份。
第二十一条银行设备管理部门应当针对设备维护工作人员进行绩效考核，对不合格人员进行处理。
银行设备管理制度
银行设备管理制度第一章总则第一条为规范银行设备管理行为，保障设备安全运行，提高设备利用效率，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我行所有设备的管理，包括但不限于计算机设备、ATM、自助终端设备、网络设备、通讯设备等。
第三条设备部门为设备管理的专业部门，负责设备的运行维护、设备的使用规划、设备的维修保养及设备的更新换代等管理操作。
第四条全行各部门必须遵守本制度，并严格按照规定开展设备的管理工作。
第五条所有设备的管理人员必须熟悉设备的使用说明书及维护手册，具备相应的管理技能和知识。
第六条设备管理涉及到的一切事项，必须按照规定进行统一管理，不得私自更改、擅自处置设备。
第七条设备管理部门有权利对设备的使用情况，进行巡视检查，保证设备的正常使用。
第二章设备管理第八条设备管理部门负责设备的采购、维护、维修及报废等管理工作。
第九条设备管理部门应根据经营计划合理预测设备的使用需求，做好设备的采购计划和更新换代计划。
第十条设备管理部门必须定期对设备进行检查维护，消除设备故障，确保设备的正常运行。
第十一条设备管理部门对设备的维修保养工作，必须根据设备的使用情况，建立合理的维护计划，并时刻监控维护的执行情况。
第十二条设备管理部门应定期对设备进行技术更新及升级，提高设备的运行效率，保证设备的安全性。
第十三条设备管理部门应及时对报废设备进行处置，做到资源的合理利用和环境的保护。
第三章设备使用第十四条各部门对设备的使用，必须按照设备使用说明书的要求，合理使用设备，不得进行超负荷使用。
第十五条设备使用部门应定期对设备进行清洁保养，做好设备的日常管理工作，保证设备的使用寿命。
第十六条设备使用部门对设备的异常现象，必须及时上报设备管理部门，并做好设备使用记录。
第十七条设备使用部门应当对设备使用人员进行技能培训，提高设备操作技能，降低设备故障的发生。
银行自助设备巡查管理制度
银行自助设备巡查管理制度一、总则为保障银行自助设备的正常运行，提高客户服务质量，防范设备故障和安全事故的发生，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于银行内所有自助设备的巡查管理工作，包括但不限于ATM机、自助存取款机、自助查询终端、自助打印机等。
三、巡查频次1. 按照银行规定的巡查频次执行，一般为每天巡查一次。
2. 如遇节假日或重大活动，需加强巡查频次，确保设备运行正常。
四、巡查内容1. 设备外观和周围环境：检查设备外观是否完整、清洁、无损坏；周围环境是否整洁、安全。
2. 设备运行状态：检查设备开机情况、屏幕显示是否正常、各功能按钮是否灵敏、出钞、存钞、存款箱是否正常等。
3. 现金和票据管理：检查ATM机内现金和票据是否充足、是否有杂物、是否有异常情况。
4. 安全设施：检查设备的安全机制是否完好、是否有异常报警、摄像头是否正常工作、周围有无可疑人员。
5. 系统运行情况：检查自助设备的系统是否正常、是否有重启、死机、卡顿等情况。
五、巡查责任人1. 银行员工：银行员工作为日常巡查设备的责任人，负责按照规定频次巡查设备，及时发现并解决设备故障和安全隐患。
2. 管理人员：银行管理人员负责对员工的巡查工作进行监督和检查，提出必要的改进建议，并对巡查结果进行记录和汇报。
六、巡查流程1. 巡查准备：每天巡查前，责任人员需对巡查工具进行准备，如检查工具、巡查记录表等。
2. 巡查目标：按照规定频次，逐一巡查所有自助设备，确保每台设备都有细致的巡查。
3. 巡查记录：对每一台设备的巡查情况进行记录，包括设备情况、发现的问题、处理结果等。
4. 巡查报告：对巡查结果进行总结，若发现问题，及时上报并提出解决方案。
七、巡查报告1. 巡查记录表：每次巡查结束后，将巡查记录填写完整并签字确认。
2. 巡查问题报告：对于发现的问题，需及时上报，并提出解决方案和改进措施。
3. 巡查总结报告：每月总结巡查报告，对巡查情况进行统计和分析，并提出改进建议。
银行自助存单机管理办法
银行自助存单机管理办法一、前言银行自助存单机作为银行的一种智能化服务设备，已经逐渐普及到各个银行网点。
为了规范银行自助存单机的管理，从而提高银行的服务质量和效益，制定了本《银行自助存单机管理办法》。
二、管理职责1. 银行要根据业务发展需要，在合适的地点设置自助存单机。
2. 银行各级领导要注重自助存单机的管理，对配备自助存单机的网点要严格控制数量和位置，确保自助存单机可持续发展。
3. 银行要设立专门的自助设备管理部门管理银行自助存单机。
4. 自助设备管理部门应每天检查银行自助存单机的运行状态，发现问题应及时解决。
三、自助存单机设备硬件管理1. 银行要规定自助存单机的制造、维护及维修标准。
2. 银行要定期对自助存单机进行设备维护、清洁等保养工作，确保设备的正常工作。
3. 银行要对设备进行安全维护，加装防护设施，避免设备被盗、破坏等情况发生。
4. 银行要对设备进行安全检查，定期检查设备的安全控制系统，确保设备的运行安全。
四、自助存单机设备软件管理1. 银行要选用正规的软件供应商，确保软件质量与服务质量。
2. 银行要定期更新自助存单机的软件程序，确保设备的运行顺畅，并顺应市场需求的变化，不断更新服务内容。
3. 银行要加强自助存单机的数据管理，防止数据泄露和篡改，同时做好备份工作，保证数据的安全性。
五、服务管理1. 银行要制定详细的操作流程，对使用自助存单机的客户进行相关的宣传和教育。
2. 银行要加强对自助存单机现金管理的管理，做好存款款项的清点、存款数据的核对工作，并确保存款的资金安全。
3. 银行要关注客户的反馈，及时解决自助存单机的问题，改进服务，提高客户满意度。
同时，也要对客户的使用行为加强监管，防止恶意占用设备和故意破坏设备。
六、自助存单机的售后服务1. 银行在销售自助存单机的同时，应签订服务合同，约定售后服务内容及时效。
2. 银行要设立售后服务部门，此部门负责解决客户遇到的问题及各种紧急情况。
3. 银行要定期进行服务满意度调查，并通过调查结果来改进售后服务的水平，提高客户满意度。
银行自助设备业务管理办法
银行自助设备业务管理办法一、前言随着科技的不断发展，自助设备在银行的应用越来越广泛，成为银行服务的重要手段。
自助设备方便快捷，节省了客户时间和银行人力资源，为客户提供了更好的服务体验。
但同时，自助设备的管理也面临一系列的挑战。
本文将从管理规范、客户服务、安全防范等方面，对银行自助设备业务管理作出详细阐述。
二、管理规范银行自助设备的管理规范是保证设备稳定运行、客户体验良好的前提。
银行应制定完善的管理制度，包含以下要素：1. 设备试运行银行自助设备安装前应进行充分的试运行，测试各项功能是否正常运转，同时对设备的兼容性、互联互通性进行测试验证。
试运行的周期要充分，直至确定设备可以正常上线运行为止。
试运行后，应对设备进行清理、维护，确保设备运行环境整洁干净。
2. 设备上线设备上线前，应对设备进行全面检查审核，确保设备安装位置、安装环境、设备操控板面、购买流程、操作步骤等都得到明确的确定，从而确保客户在使用设备时可以快速地完成操作流程。
3. 设备监管银行应当设立专业的设备监控组，并严格规范设备监控流程。
监控组应有专人负责，及时处理设备故障或出现异常信号。
同时，银行应制定明确的应急预案，对各类突发事件有充分准备。
三、客户服务银行自助设备的服务质量关系到客户体验和对于银行品牌的认可，因此，银行应注重自助设备客户服务的规范和提升。
1. 服务人员银行要派遣专门的服务人员对自助设备的服务进行监督和指导，必要时为客户提供必要的帮助和指导，解决客户在使用自助设备时的疑虑和问题。
同时，服务人员要具备良好的素质和职业道德，尽可能地体现银行服务的专业性和周到性。
2. 服务流程银行应当规范自助设备服务流程，明确定义客户使用自助设备的流程和操作流程，避免由于操作问题引发对于银行服务的质疑。
同时，银行应定期对自助设备的服务流程进行审核和调整，改善客户服务体验。
四、安全防范自助设备的应用过程中，由于设备处于公共场所，因此安全防范尤为重要。
自助柜员机规章制度
自助柜员机规章制度第一章总则第一条为了规范自助柜员机的使用和管理，提升服务质量，保障用户权益，特制定本规章制度。
第二条自助柜员机是银行和其他金融机构提供给客户自助办理业务的设备，包括取款、存款、转账、查询等功能。
第三条客户可以通过银行卡或其他认可的身份证明进行自助柜员机的操作。
第四条本规章制度适用于银行和其他金融机构的所有自助柜员机。
第二章自助柜员机的使用第五条客户使用自助柜员机应按照机器上的操作指引进行操作，不得擅自修改设置或进行违规操作。
第六条客户在使用自助柜员机时，应妥善保管银行卡和密码，不得将银行卡和密码告知他人。
第七条客户在使用自助柜员机进行交易时，应注意周围环境，防止他人窥视或盗窃。
第八条客户在使用自助柜员机时，如有遇到异常情况或出现故障，应及时联系银行工作人员处理。
第九条客户使用自助柜员机进行取款、存款、转账等交易，应按照提示输入正确的金额和账号信息，确保交易准确无误。
第三章自助柜员机的管理第十条银行和其他金融机构应定期对自助柜员机进行检查和维护，确保设备正常运行。
第十一条银行和其他金融机构应配备足够的工作人员，及时处理自助柜员机故障或异常情况。
第十二条银行和其他金融机构应加强对自助柜员机的监控，防止被恶意篡改或破坏。
第十三条银行和其他金融机构应建立自助柜员机交易记录，便于核查和追踪客户交易行为。
第十四条银行和其他金融机构应加强对自助柜员机的信息安全管理，防止客户信息泄露或被盗用。
第四章自助柜员机的服务质量第十五条银行和其他金融机构应保证自助柜员机的功能完善，操作简便，给客户提供便捷的交易体验。
第十六条银行和其他金融机构应定期对自助柜员机进行功能更新和升级，提升服务水平。
第十七条银行和其他金融机构应加强对客户的服务培训，解答客户的疑问和问题，提供更专业的服务。
第十八条银行和其他金融机构应积极采纳客户的意见和建议，改进自助柜员机的设计和服务，提高客户满意度。
第五章自助柜员机的监督和评估第十九条监管部门应定期对银行和其他金融机构的自助柜员机进行监督和检查，确保自助柜员机的合规运行。
商业银行自助设备和自助银行安全管理办法(最新版)
商业银行自助设备和自助银行安全管理办法（最新版）目录第一章总则 (1)第二章建设要求 (1)第三章日常安全管理 (2)第四章清机、加钞安全管理 (3)第五章安全巡查管理 (4)第六章异常情况处置 (5)第七章外包管理 (6)第八章附则 (7)第一章总则第一条为加强银行（以下简称银行）自助设备、自助银行安全管理，保障我行员工、客户人身及财产安全，根据《银行自助设备、自助银行安全防范要求》（GA745-2017）等相关制度要求，结合我行实际，制定本办法。
第二条集团公司和银行的自助设备、自助银行由营业场所管理机构或使用管理部门负责日常安全检查。
第三条集团公司和银行各级安全保卫部门是自助设备、自助银行安全管理的职能部门，具体负责自助设备、自助银行安防设施建设审核验收，开展安全监督检查，督促落实安全隐患整改等安全管理工作。
第四条本办法适用于银行自营及代理营业机构。
第二章建设要求第五条自助设备、自助银行选址、布放，应由自助设备、自助银行的业务主管部门和安全管理职能部门共同对布放地点进行考察，确保布放场地周围环境、押送钞等情况满足安全需要。
第六条自助设备、自助银行的物防、技防设施要符合《银行自助设备、自助银行安全防范要求》（GA745-2017）等相关行业标准和规定，银行自营机构设计建设方案等须经银行二级分行（未设置二级分行的省（区、市）分行由一级支行）安全保卫部门审核；代理营业机构由集团公司同级分公司安全保卫部审核，需报当地公安机关审批，审批同意后方可施工。
第七条自助设备、自助银行安防设计、施工必须选择具有专业资质的单位。
第八条自助设备、自助银行施工管理单位应与设计、施工单位签订保密协议。
设计、施工单位和人员有关资料应留档保存。
第九条自助设备、自助银行建设竣工后，本单位安全保卫部门须参与审核，同时按照相关规定要求，如需经当地公安机关验收，经验收合格的，方可对外营业；如需经当地公安机关验收，而未经验收或验收不合格的，不得对外营业。
自助银行运营管理办法
自助银行运营管理办法1. 引言自助银行是现代银行业发展的重要组成部分，为客户提供便捷、快速的银行服务。
为了规范自助银行的运营管理，提高服务质量，制定本办法。
2. 定义自助银行是指银行通过自助设备，如自动柜员机（ATM）、自助存取款机等等，为客户提供存取款、查询交易明细、转账等服务的银行业务点。
3. 管理职责•银行总部：负责全国范围内自助银行的整体规划和管理，制定相关政策和标准。
•分支机构：负责本地区自助银行的具体运营和维护，包括设备的安装、维修、更新等。
4. 自助设备的选购与安装•银行总部根据业务需求和市场情况，进行自助设备的选购。
在选购设备时，应充分考虑设备的性能、可靠性和易用性。
•分支机构负责自助设备的具体安装工作，确保设备的安全稳定运行。
5. 自助设备维护与更新•分支机构应定期检查自助设备的运行情况，维修和更换故障设备。
保证设备的正常运行，提供良好的服务体验。
•银行总部负责设备更新的计划，及时采购新型设备，以适应市场需求的变化。
6. 安全管理•分支机构应加强自助设备的安全管理工作，确保客户的资产安全。
定期对设备进行安全检查，及时修复安全漏洞。
•银行总部应开展安全培训，提高员工安全防范意识。
建立健全的安全管理制度，制定应急预案。
7. 服务质量管理•分支机构应提供高质量的自助银行服务，包括设备的运行稳定、交易速度快等。
同时，提供方便快捷的问题咨询和投诉渠道，及时解决客户问题。
•银行总部应建立客户满意度调查机制，定期评估各分支机构的服务质量，进行改进和优化。
8. 监督与考核•银行总部应建立自助银行的监督机制，对各分支机构进行监督和考核。
定期检查各项指标的达成情况，并提出指导意见。
•分支机构应配合总部的监督工作，主动整改问题，提高运营管理水平。
9. 知识培训•银行总部应组织自助银行的培训，包括设备操作、服务流程、安全防范等方面的培训。
提高员工的业务水平和服务意识。
•分支机构负责落实总部的培训要求，并加强各项培训的跟踪和评估。
自助银行设备管理暂行办法
自助银行设备管理暂行办法自助银行设备管理暂行办法第一章总则第一条为规范自助银行设备管理，优化银行营销服务，以提升客户体验为目的，制定本暂行办法。
第二条本办法适用于银行自助银行设备的管理及运营。
第三条自助银行设备应该按照合理布局合理采购，科学合理运营管理，保证运行安全。
第二章自助银行设备采购第四条自助银行设备的采购应该根据实际需求，进行需求调研，专业人员把关，严格审核，确保设备质量和功能的满足。
第五条自助银行设备的采购前应该考虑以下因素：设备接入，网络通讯，设备运维，配件供应，安全及后续维护。
第六条自助银行设备的采购应该遵守相关法律法规，合同履约，主动了解设备的质保期、售后服务及保修政策。
第三章自助银行设备运维第七条自助银行设备应该有专属的管理人员，每个设备应该有相应合格的管理人员进行管理。
第八条自助银行设备的维护保养是使用过程中的重点保障，根据设备使用情况，应该制定科学合理的设备维护计划，及时进行维护保养，快速响应设备故障。
第九条自助银行设备的运维应该严格按照相关规定进行，不得私自更改或提供设备信息，防止个人信息泄露。
第四章安全管理第十条自助银行设备的安装应该考虑周全，在合适的位置设置设备，设备应该处于公共的视线范围内，防止被人为破坏，防止恶意攻击等。
第十一条自助银行设备应该安装监控设备，定期检查设备运行情况，记录设备故障信息，分析故障原因，改善运行。
第十二条自助银行设备应该采取有效硬件与软件的技术措施，确保设备运行的安全性，安全管理应该定期评估，进行升级和修复，以防止恶意攻击和数据泄露等。
第五章后续服务第十三条为了保障设备的正常运行并提供更优质的服务，银行应该对设备进行必要维护，并提供相关支持及技术指导。
第十四条银行应该主动建立自助维修服务网点，设立服务热线，及时响应业务需求，为客户提供丰富的金融产品及服务。
第十五条银行应该建立完善的客户投诉维护机制，及时解决客户提出的问题和投诉，维护客户权益和满意程度。
自助设备管理办法
附件自助设备管理办法第一章总则第一条为保障本行自助设备（以下简称“自助设备”）持续地向客户提供优质、高效、安全的服务，防范自助设备运营管理风险，提高运营管理质量，充分发挥自助设备运行效益，根据监管部门及本行相关制度要求，特制定本办法。
第二条本办法所称自助设备是指为客户提供自助现金存取、转账、查询、密码修改等服务功能的银行设备及设施，主要为在行式存取款一体机。
第二章基本规定第三条自助设备管理应遵循“双人管理、双人操作、交叉复核、互相监督”的原则。
第四条自助设备管理人员设置与管理（一）自助设备管理人员应符合综合柜员的上岗资格，并遵守银行综合柜员的基本制度，自助设备管理人员原则上应为我行正式员工；（二）自助设备管理人员负责对自助设备进行清机、维护和长短款查找等账务处理，以及在清机时对设备进行日常安全检查；（三）新增、变更、撤销管理人员时，应遵循密码、钥匙管理的原则进行交接设置，并在交接登记簿上登记；（四）自助设备钥匙管理员和密码管理员不能为同一人，严禁一人同时掌握同一设备的保险门密码和钥匙。
第五条自助设备管理人员实行定期轮岗，轮岗时应按要求做好交接。
第六条自助设备现金的清点和交接，以及清机、维护要全程在监控设施下进行。
第七条自助设备密钥管理自助设备钥匙与密码应分人分管，钥匙应入专用保险箱保管，保险箱应入库保管且处于监控设施之下，自助设备和保险箱的钥匙严禁随意摆放或随身携带，密码应妥善保管，定期更换。
自助设备钥匙和密码的保管、领用、交接应进行登记。
第三章部门职责第八条运营管理部（一）负责制定自助设备管理办法及相关业务操作流程；（二）负责自助设备管理系统的管理，编订自助设备运行管理系统的升级及改造需求；（三）负责自助设备日常运营及运维管理工作；（四）负责组织对网点自助设备运行管理情况的监督指导；（五）负责自助设备运行管理相关的其他工作。
第九条信息科技部（一）负责制定与管理本行自助设备技术标准；（二）负责自助设备系统的开发、测试、软件升级、日常运维等工作；（三）负责自助设备升级的运营维护、信息和网络安全管理等技术支持与日常技术保障；（四）负责自助设备的安装调试，解决自助设备系统故障问题；（五）负责自助设备技术管理相关的其他工作。
银行自助设备业务管理办法
xx银行自助设备业务管理办法第一章总则第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。
第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。
第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。
第二章基本规定第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。
第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。
第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。
现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。
第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。
在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。
自助服务区与网点营业区相连、具有单独服务场地，提供24小时自助金融服务的，通常称为在行式自助银行。
离行式自助设备是指在银行网点外运行的自助设备，布放离行式自助设备的地点称为离行点，包括单点式离行点和具有独立营业场所且设备集中布放，实施24小时自助金融服务的离行式自助银行。
银行智能设备管理制度
银行智能设备管理制度第一章总则第一条为了规范银行智能设备的管理，提高智能设备的使用效率、保障设备的安全可靠、促进银行运营的持续发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于银行内所有智能设备的管理和使用。
第三条智能设备指的是银行内用于自动存取款、自助支付、自助查询、自助打印等功能的设备，包括自助终端机、自助柜员机、自助服务设备等。
第四条本管理制度要根据国家相关法律、法规、规章、行业标准以及银行内部管理制度和规定制定，并与其保持一致。
第二章管理范围和责任第五条智能设备的管理范围包括设备的采购、安装、维护、保养、更新、监控、报废等全过程。
第六条银行设备管理岗位的主要职责为：1.制定智能设备的管理规定、标准和流程；2.组织智能设备的采购和安装，并做好设备的验收工作；3.组织设备的维护、保养和更新；4.组织设备的监控和运行管理；5.负责设备的报废销毁工作。
第七条智能设备管理岗位应按照相关制度和规定履行管理职责，做好设备的日常管理和运行维护。
第三章设备采购和安装管理第八条银行智能设备的采购应当严格按照银行内部的采购管理制度和程序进行，确保采购的设备符合国家相关质量标准和安全标准。
第九条设备的安装应当由专业技术人员进行，并按照相关规定进行验收和备案。
第十条设备的安装位置应符合相关规定和要求，且设备应安装牢固、稳固、安全。
第四章设备维护和保养管理第十一条智能设备的维护和保养应当按照设备的使用说明和操作手册进行，定期对设备进行检查维护。
第十二条设备的维护和保养应当记录在册，建立设备档案，确保设备运行的可靠和安全。
第十三条设备出现故障时，应当及时进行维修和处理，确保设备的正常运行。
第五章设备监控和运行管理第十四条银行应当建立设备的监控系统，对设备的运行情况进行实时监控。
第十五条设备的运行情况应当定期进行统计分析，并提出设备的优化建议。
第十六条设备运行情况不正常时，应当采取相应的措施，保障客户的正常使用。
第六章设备报废销毁管理第十七条设备达到报废标准时，应当及时办理设备报废手续，按银行的相关规定进行设备的销毁工作。
银行自助设备运营管理办法
ⅩⅩ银行自助设备运营管理办法总行运营规划管理部目录第一章总则 (3)第二章自助设备运营管理架构及职责分工 (4)第三章自助设备运营管理模式 (9)第四章自助设备运营作业外包 (13)第五章自助设备运营作业操作规范 (16)第一节现金作业操作规范 (16)第二节钥匙与密码管理规范 (21)第三节自助设备维护与维修操作规范 (24)第四节自助设备账务核算操作规范 (28)第五节自助设备吞卡处理规范 (33)第六章监督管理和考核标准 (35)第七章附则 (38)附件一、自助设备验收交接表................................................ 错误!未定义书签。
ⅩⅩ银行自助设备运营管理办法第一章总则第一条为保障我行自助设备持续地向客户提供优质、高效、安全的服务，推动我行自助设备运营管理工作向“集中化、整体化、标准化、自动化”的目标进一步发展，规范各项作业操作以切实防控操作风险，根据银监会《电子银行业务管理办法》及我行相关制度中的要求，特制定本办法。
第二条自助设备是指为客户提供自助现金存取、转账、查询、密码修改等服务功能的银行设备及设施。
离行式自助设备设在营业网点之外，在行式自助设备设在营业网点以内。
（一）现金类自助设备，主要有取款机（ATM机）与存取款机（CRS机）；（二）非现金类自助设备，主要有自助查询终端、热线服务电话与其它创新业务设备，如远程金融服务机等。
（三）附属设备及设施，主要有门禁、监控、报警、电源、通讯、空调、形象标识招牌、灯箱、设备外罩、防护板等等。
除上述设备及设施之外，营业网点常见的缴费POS机、IC 卡圈存机、电子回单箱、网上银行终端、点钞机、排队取号机等自助机具不属于本办法所规范自助设备的范围。
远程金融服务机的相关管理办法及操作规程，我行亦另有专门文件加以规范第二章自助设备运营管理架构及职责分工第三条总行自助设备相关管理部门的职责分工（一）总行运营管理规划部负责全行自助设备运营管理工作，职责范围如下：1、负责组织编订与修改我行自助设备运营相关管理办法、操作规程及岗位工作指引；2、参与全行自助设备的采购选型及布放规划工作，组织分行运营部门提出营业网点自助设备投放规划及需求；3、组织编订各类自助设备运营管理系统开发与流程改造需求，统筹完成相关测试及上线验证工作; 负责自助设备运营管理系统日常的用户管理、信息更新、数据分析、需求优化；4、统筹建设自助设备运营服务绩效指标管理体系与考核标准，编订并公布全行自助设备运营服务标准与服务承诺，完善自助设备相关客户投诉处理机制;5、统筹规划与组织实施全行自助设备运营各项专业培训；6、统筹规划与组织实施自助设备运营集中管理与作业项目，统筹制定非核心作业品种外包的作业模式并指导各分行开展业务外包的具体实施工作；7、组织我行各级机构开展与监管部门及各类外包服务商之间关于自助设备运营方面的业务联系。
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银行自助设备管理办法
XX银行内控制度文件自助设备管理办法
文件编号：R5562-5
编制：
审核：
批准：
版次号：1.0
生效日期：＃＃会年10月20日
目录
修改记录 (3)
第一章总则 (4)
第二章职责和权限 (4)
第三章管理规定 (5)
第四章附则 (6)
修改记录
第一章总则
第一条为规范XX银行（以下简称“本行”）自助银行设备的管理，规定其管理程序和控制要点，防范操作风险，确保安全、高效运行，更好地为客户提供优质服务，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行自助银行设备管理，包括采购、安装与运行、维护、移机、报废等。
第三条本办法所指的自助银行设备(以下简称自助设备)包括：自助银行和自助设备。
自助银行：指独立于营业网点之外单独设立的机构（离行式）或在已有营业网点内部开辟一块专门的服务区域（附行式），利用多种自助设备，每周7天、每天24小时向客户提供自助金融服务的网点。
自助设备：指自动取款机、自动存款机、自动存取款机、自助终端等专用电子设备。
第四条本行自助设备的管理实行双人分管、双人操作、相互制约的原则。
第二章职责和权限
第五条本行自助设备的运行管理实行分级管理。
各相关部门职责如下：
（一）银行卡营销管理部门是自助银行设备运行管理的牵头管理部门。
负责全社自助银行业务的规划指导和组织推动。
1、负责全社自助银行设备运行管理的相关管理制度、办法的制定和实施。
2、负责研发全社自助银行业务新品种,提出业务开发需求。
3、负责管理全社自助银行业务资料数据库的设计、建立和维护，定期汇总分析全社自助业务的报表和资料，为各类相关业务发展决策提供依据。
4、负责提出自助设备采购申请。
5、负责自助设备和自助银行的业务审批。
6、负责开展自助银行业务的相关培训工作并监督、检查、考核各项制度、办法的执行情况。
（二）信息技术部门是自助银行设备运行的技术保障与管理部门。
1、负责自助设备的安装、调试和联通，保证设备正常运行；
2、负责对自助设备的运行状态进行监控，对设备定期检修和维护，及时发现故障并在规定的时间内排除。
3、负责对自助设备的网络安全管理。
4、负责设备及其备品、配件、专用工具的出入库工作，及时登记，按月查库。
5、负责自助设备的选型、软件开发、自助设备的升级改造实施等工作。
6、负责对报废后的自助设备内的系统信息和数据进行妥善处理。
（三）会计结算部门负责自助银行业务网络资金清算、账务核实和调整以及日常运行和监控、相关费用的审批等工作。
（四）安全保卫部门负责自助设备及现金押运的安全和安全技术防范设施管理等工作。
第六条各分支机构管理职责：
（一）根据本行自助银行设备运行相关管理制度制定本机构实施细则。
（二）负责辖内自助业务的发展规划和组织推动。
（三）负责本辖区自助设备的申购、报废申请等具体管理工作。
（四）负责对本辖区自助设备和自助银行交易运行情况进行实时监控并定期进行检查、统计和通报。
（五）建立和维护本机构自助银行业务资料数据库，定期汇总分析本机构自助银行业务的报表和资料，并上报总部。
第七条各营业部管理职责：
（一）负责建立和登记本部门自助银行设备运行情况，并及时向银行卡营销管理部门上报自助设备及自助银行业务的运行情况。
（二）负责处理有关轧账、对账、调账等业务。
（三）负责自助业务风险管理与防范。
（四）负责处理自助设备日常配钞、装钞、清机等业务；
（五）负责协助科技部门处理自助设备的吞没卡、设备的日常运行维护；
（六）负责自助设备内外部工作环境的清洁和保养。
第三章管理规定
第八条凡需设立自助银行的（包括附行式、离行式）营业部，由本
营业部根据有关要求向银行卡营销管理部门提出书面申请，经有权人签批后，由总部负责统一办理。
配备自助设备的营业网点必须指定一名专管员，负责自助设备的全面管理工作。
第九条配备具有现金存取功能自助设备的营业网点要指定一名自助设备出纳员，负责管理自助设备保险柜和钞箱钥匙、对自助设备进行现金库存管理及日常维护。
保险柜钥匙比照重要物品进行管理，保管、使用、交接按要求进行登记，妥善保存。
第十条自助设备专管员每日必须对本网点的具有现金存取功能自助设备的加钞、整点等需要开箱的工作进行检查，对本网点具有现金存取功能自助设备的库存现金进行盘查，并做好相关记录。
第十一条各营业网点负责人要定期对自助设备的库存现金、密码管理、保险柜钥匙的管理使用情况进行检查，并做好相关记录。
存款服务中心要对其检查情况进行不定期检查。
第十二条自助设备的监控器钥匙由营业网点负责人管理，对监控器的运行情况要做到定期检查，发现故障及时报告信息科技部门，由科技部门及时协调解决，确保监控器的正常运行。
第十三条自助设备的密码和保险箱钥匙实行双人分开保管，并坚持双线平行交接的原则，确保每次对ATM机或存取款一体机的加钞、整点等需要开箱的工作双人进行。
第十四条自助设备的保险柜密码要做到定期更换；如发生人员变更等特殊情况，办理保险柜钥匙、密码移交工作时，接交人要及时更换新密码。
第十五条自助设备的备用钥匙必须经双人加封后，由办公室专人保管；备用钥匙启用时必须经主管领导批准，并登记使用登记簿。
第十六条凡24小时服务的自助银行，必须安装摄像监控系统；具备现金功能的自助设备要安装摄像系统；监视的区域、范围必须符合《安防设施管理程序》（PAB7208-00）的要求。
第四章附则
第十七条本办法由XX银行负责解释、修订。
第十八条本办法自＃＃会年10月20日起实施。