招商银行银企直联
银企直联的标准 -回复
银企直联的标准-回复
1. 什么是银企直联？
银企直联是指银行与企业之间建立直接的电子数据交换通道，通过这种通道，企业可以直接将财务和业务数据发送给银行进行处理，从而实现便捷、高效的财务管理和资金交易。
2. 银企直联的意义和优势有哪些？
银企直联的意义在于提升企业财务管理的效率和准确性，降低了人工处理的时间和成本，并且提高了数据的安全性。其优势主要体现在以下几个方面：
A. 实时性：银企直联能够实现数据的实时传输，企业在进行资金、账务等操作时可以立即反映到银行系统中，实现资金的实时管理和控制。
B. 准确性：由于银企直联免去了人工处理的环节，数据传输过程中减少了错误的可能性，提高了数据的准确性，减少了企业与银行之间的对账和纠错时间。
C. 自动化：银企直联可以对财务、支付、结算等业务进行自动化处理，减少了企业人力资源的浪费和错误的发生，提高了财务管理的效率。
D. 私密性：银企直联采用加密和安全认证等技术手段，确保了数据在传输
过程中的安全性和私密性，避免了企业数据被盗用或泄露的风险。
E. 多样性：银企直联可以根据企业的具体需求进行定制，满足不同企业的财务管理和资金交易需求。
3. 银企直联的实现过程有哪些步骤？
银企直联的实现过程可以分为以下几个步骤：
A. 准备阶段：企业需确定实施银企直联的目标和需求，通过与银行沟通了解直联平台的技术要求和流程，制定相关的实施计划。
B. 系统对接阶段：企业需要根据银行要求进行系统的开发和调试工作，包括数据格式的规范化、接口和协议的对接等。
C. 测试阶段：在系统对接完成后，企业需要与银行进行测试，验证数据的准确性和完整性，确保系统的稳定性和安全性。
招商银行银企直联
银企直联服务建议
我们还将提供更加放心、安全的服务
招商银行服务器依托于国际先进设备，系统运行稳定，仅2012年全年， 就为230000户的网银客户超过20万亿的电子付款提供了安全、稳定、快 捷的电子化服务。
银行服务器采用了负载均衡和热备份，当其中一台机器出现故障时，可 自动切换到另外一台机器，不会影响贵中心使用。此外，招商银行在上 海等地设置有灾难备份中心，所以万一银行端出现技术性或基础性的灾 难时，贵公司也可继续使用银企直联系统
银企直联业务简介
服务经验丰富
连续七年被评为“最佳现金管理银行”、“网上企业银行” 银企直联客户（北京地区）：180家集团企业，超过5000家下属
成员公司
国家电网、中远、中粮、华电、国航、海航、五矿、银河证券……
银企直联业务简介
系统对接
通过标准银企直联接口实现对接 已成功对接系统包括：用友、 Oracle、SAP、浪潮、金蝶等近10种，
金使用、交易状况，以便加快资金有效运用决策 有效降低财务成本、人力成本
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联申请手续 银企直联申请手续
银企直联申请手续
银企直联业务申请步骤：
申请“银企直联”业务，企业可安排财务软件公司按照《招商银行银企直 连接口说明书》的相关要求进行系统开发（具体开发周期以财务软件系统 开发时间为准）。
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
第一步：自助增加网上对账功能
请注意：如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！
网银客户端升级安装使用
您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号：
7.7.4.10）或高于此版本安装使用。请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。
在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：
1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”，进入申请画面。
2．在申请画面中点击右下角的“增加”。
3．在业务类型中选择“银企对账”。
4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。
6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定”。
7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。
8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜，点击“自助申请”审批进入画面，
9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容。
10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式
1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置。
2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。
3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入，可以是字母，数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例：支付。
银企直连操作手册
银企直连操作手册
摘要：
一、银企直连概述
二、银企直连操作流程
1.准备工作
2.签约流程
3.银企直连设置
4.常见问题处理
三、银企直连的优势与注意事项
正文：
一、银企直连概述
银企直连是指通过互联网技术，实现银行与企业之间的直接数据交换与资金划转，以提高企业财务管理效率，降低企业运营成本。银企直连操作手册旨在为企业提供一份详细的操作指南，帮助企业顺利实施银企直连，实现财务管理的便捷化。
二、银企直连操作流程
1.准备工作
企业进行银企直连前，需确保企业已在银行开立对公结算账户，并取得银行提供的相关证书和密钥。同时，企业还需具备一定的互联网技术基础，如企业内部局域网、服务器等。
2.签约流程
企业需与银行签订银企直连服务协议，并提交相关材料，包括企业营业执照、组织机构代码证等。银行审核通过后，双方正式签约。
3.银企直连设置
企业需按照银行提供的技术规范，在企业内部部署银企直连系统。这一步骤需要专业人员进行系统配置和调试，确保系统正常运行。
4.常见问题处理
在银企直连过程中，可能会遇到一些常见问题，如网络故障、系统崩溃等。针对这些问题，企业需制定相应的应急预案，并与银行保持密切沟通，确保问题得到及时解决。
三、银企直连的优势与注意事项
1.优势
银企直连有助于提高企业财务管理效率，实现资金快速划转，降低企业运营成本。同时，银企直连也有利于企业更好地把握资金流向，防范金融风险。
2.注意事项
企业进行银企直连时，需关注银行的政策调整和系统升级，确保银企直连系统始终与银行系统保持同步。
银企直连操作手册
银企直连操作手册
摘要：
一、银企直连概述
二、银企直连操作步骤
1.准备工作
2.登录银企直连系统
3.发起直连请求
4.查询直连结果
5.完成直连操作
三、银企直连注意事项
1.确保网络稳定
2.防止账号泄露
3.及时处理异常
四、银企直连的优势与不足
1.优势
2.不足
五、银企直连的未来发展
正文：
银企直连操作手册
银企直连是一种企业与企业之间通过银行进行资金结算的方式，它可以提高企业资金管理的效率，减少资金占用成本。本文将详细介绍银企直连的操作
步骤、注意事项、优势与不足以及未来发展趋势。
一、银企直连概述
银企直连，即企业与企业之间通过银行的电子支付系统进行资金结算。它是一种新型的资金管理方式，可以帮助企业优化资金结构，提高资金使用效率。
二、银企直连操作步骤
1.准备工作
企业需要与银行签订银企直连合作协议，并开通企业网银业务。同时，企业需要购买并安装企业级财务软件，以完成与银行系统的对接。
2.登录银企直连系统
企业通过财务软件登录银企直连系统，输入账号和密码，进入系统。
3.发起直连请求
在银企直连系统中，企业输入收款方账号、金额等信息，发起直连请求。系统将请求发送至银行，等待银行处理。
4.查询直连结果
企业实时查询直连结果，了解汇款是否成功。若失败，企业需要根据提示进行调整，重新发起直连请求。
5.完成直连操作
直连成功后，企业确认收款方收到款项，完成直连操作。
三、银企直连注意事项
1.确保网络稳定
企业应确保网络环境稳定，避免因网络问题导致直连失败。
2.防止账号泄露
企业需妥善保管账号信息，防止泄露，以免造成资金损失。
3.及时处理异常
银企直联系统介绍课件
确定系统目标和功能
01
明确银企直联系统的目的和需要实现的功能，确保系统能够满
足企业的实际需求。
制定技术方案和架构
02
根据系统目标和功能，设计系统的技术方案和架构，包括系统
硬件、软件、网络等方面的配置和选型。
规划数据接口和流程
03
定义系统与银行和企业之间的数据交换接口和流程，确保数据
的准确性和实时性。
电子票据管理
通过银企直联系统，企业可以实现电 子票据的查询、交换、签收等功能， 简化票据业务流程。
银企直联系统的重要性
01
02
03
提高资金管理效率
银企直联系统能够实现企 业与银行之间的实时数据 传输和处理，提高资金管 理效率。
加强风险控制能力
银企直联系统可以帮助企 业实时监控资金流向和交 易情况，加强风险控制能 力。
总结词
便捷、快速、集成化
详细描述
某电商平台通过银企直联系统，实现了与多 家银行的集成化合作。该系统提供了便捷、 快速的支付解决方案，满足了电商平台用户 的支付需求。同时，该系统还能够与电商平 台的其他系统进行集成，提高了整个系统的 效率和稳定性。
06 未来展望与总结
银企直联系统的发展趋势
技术创新
根据企业需求和技术发展，对系统进行升 级和改进，包括增加新功能、优化性能等 。
05 银企直联系统的案例分析
招商银行银企直连开发指南2.1.0
招商银行直联系统开发指南
version 2.1
修订记录
日期修订版本修订人修订内容2010-10-18 1.0.0 杨成海新建
2011-9-27 1.0.1 徐蓓FBSDK3.3发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档
2011-11-21 1.0.2 徐蓓FBSDK3.4发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档
2012-02-23 1.0.3 徐蓓FBSDK3.5发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档
2012-04-13 1.0.4 徐蓓FBSDK3.6发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档
2013-4-2 1.0.6 杨成海FBSDK3.8发布，更新5.1版本信息和6.1接口文档
2013-4-18 2.0.0 杨成海FBSDK5.0发布，更新3.1.3菜单功能说明、5.1版本信息和6.1接口文档.删除原4.3.6国内信用证接口
2013-4-19 2.0.1 杨成海FBSDK5.1发布，增加二代KEY支持。
2013-7-9 2.0.2 徐蓓增加供应链金融功能（增加附录6.6）。修改了票据通的业务接口（附录6.3的接口文档）；修改5.1版本信息；
2013-8-15 2.0.3 杨成海增加公司理财业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.1（附录6.6）；修改5.1版本信息;
2013-9-3 2.0.4 徐蓓修改人民币现金池业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.2（附录6.6）；修改5.1版本信息;
2013-9-12 2.0.5 杨成海增加记账宝接口（附录6.1）；修改5.1版本信息;
招商银行银企直连开发指南210
招商银行直联系统开发指南
2.1
修订记录
招商银行直联系统开发指南错误!未指定书签。
1系统简介错误!未指定书签。
1.1概述错误!未指定书签。
1.2背景错误!未指定书签。
1.2.1前置机式直联（推荐）：错误!未指定书签。
1.2.2嵌入式直联：错误!未指定书签。
1.3阅读对象错误!未指定书签。
1.4术语定义错误!未指定书签。
2解决方案错误!未指定书签。
2.1概述错误!未指定书签。
2.2功能错误!未指定书签。
2.3整体要求错误!未指定书签。
2.3.1系统要求错误!未指定书签。
2.3.2技术要求错误!未指定书签。
2.3.3企业要求错误!未指定书签。
2.4开发流程错误!未指定书签。
2.4.1准备错误!未指定书签。
2.4.2开发错误!未指定书签。
2.4.3使用错误!未指定书签。
3前置机式错误!未指定书签。
3.1前置程序说明错误!未指定书签。
3.1.1概述错误!未指定书签。
3.1.2程序主界面说明错误!未指定书签。
3.1.3菜单功能说明错误!未指定书签。
3.1.4注意事项错误!未指定书签。
3.2通讯协议说明错误!未指定书签。
3.2.1概述错误!未指定书签。
3.2.2协议错误!未指定书签。
3.2.3协议错误!未指定书签。
3.3报文格式错误!未指定书签。
3.3.1概述错误!未指定书签。
3.3.2格式三错误!未指定书签。
3.3.3格式一错误!未指定书签。
3.3.4格式二错误!未指定书签。
3.3.5说明错误!未指定书签。
3.4调用频率错误!未指定书签。
3.4.1说明错误!未指定书签。
3.5并发性能错误!未指定书签。
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
第一步:自助增加网上对账功能
请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！
网银客户端升级安装使用
您须通过一网通下载网上企业银行最新版本(版本号：7.7.4。10)或高于此版本安装使用.请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。
在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息,如下图：
1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”,进入申请画面.
2．在申请画面中点击右下角的“增加”。
3．在业务类型中选择“银企对账”。
4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作.
6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办"，系统展示对账协议,须您阅读并同意后点击“确定".
7．系统提示经办成功等待审批,需要换另一系统管理员进行审批操作。
8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜,点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容.
10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式
1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置,选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置.
2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容,请留意。3．点确定后进入画面,录入模式名称:需自行输入,可以是字母,数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称,例：支付.
招商银行银企直连开发指南4.3.1
明书到版本 V1.1。修改 5.1 版本信息。 增加跨境划拨额度查询接口，更新 6.1 接口文档到 V5.20；增 加供应链票据池接口，发布供应链接口文档 V2.2，见 6.6；修 改 5.1 版本信息。 更新 6.1 接口文档到 V5.21，添加公司一卡通、银企对账、记 账宝接口；更新 6.8 网银互联文档到 V1.1，添加网银互联借记； 修改 5.1 版本信息。 更新 6.1 接口文档到 V5.22，增加法人账户透支功能，更新长 户名相关接口，分行代码增加烟台分行； 更新 6.10 投资理财文档到 V1.2，增加组合存款四期功能； 更新 6.10 国际业务文档到 V1.2，增加离岸外汇直联接口； 升级 6.11 票据管家直连接口说明书，升级 6.6 供应链接口说明 书。升级 6.1 直连接口说明书。 升级 6.6 供应链接口说明书、6.1 招商银行银企直连接口说明 书、6.9 国际业务直联接口说明书 更新 6.1 接口文档到 V5.26； 更新 6.5 节 Java 示例代码； 更新 2.3.1“系统要求”操作系统要求说明； 更新 6.1 接口文档到 V5.27； 更新 6.9 接口文档到 V2.0； 更新 6.1 接口文档到 V5.28 更新 2.3.4 网络要求部分测试环境 IP 地址； 更新 6.1 接口文档到 V5.29 更新 6.6 接口文档到 V2.5 更新 6.9 接口文档到 V2.1 更新 6.10 接口文档到 V1.3 新增 6.12《招标管家直联接口说明书》 更新 2.3.1“系统要求”硬件要求说明
银企直联服务协议
银企直联服务协议
银企直联服务协议
附3
凭证种类:8052/凭证代码:110
凭证号：
招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议
甲方（全称）：招商银行分（支）行
负责人:
地址:
乙方（全称）：
法定代表人:
地址:
鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”银企直联服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：
第一条关于网上“企业银行”银企直联的定义及服务范围
网上“企业银行”银企直联是招商银行提供的一种网上“企业银行”系统与企业、事业单位的财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的直接联接的接入方式。以下简称银企直联。
银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企事业单位计算机系统的平滑对接和有机融合。企事业单位通过财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付、代发代扣、供应链金融业务等业务操作。此外，
－1－
银企直联服务协议
银企直联可以为企事业单位在其系统中开发和定制个性化功能提供支持。
第二条银企直联的交易方式和安全
银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为直联业务的合法有效印鉴。
数字证书是甲方确认乙方在银企直联中身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可在银企直联中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。
甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证安全、准确地交换业务数据。
第三条有关依据本协议开通的直联服务的维护，将由乙方以向甲方提供《招商银行网上“企业银行”维护申请表》或《招商银行网上“企业银行”供应链金融业务银企直联功能申请表》（以下统称“《申请表》”）的形式提出，该《申请表》仅加盖乙方公章
银企直联办理流程详解
银企直联办理流程详解
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银企直连操作手册
银企直连操作手册
银企直连，作为一种现代化的金融服务方式，正在越来越受到企业和银行的关注。它不仅能够提高企业的资金管理效率，降低财务成本，还能增强资金的安全性。本文将从银企直连的概述、操作流程、优势、常见问题及解决方案以及未来发展趋势五个方面进行全面解析，以帮助企业和银行更好地理解和运用这一创新服务。
首先，我们要了解银企直连的含义和业务范围。银企直连是指银行与企业之间通过专用网络和接口，实现企业财务管理系统的与银行金融服务的无缝对接。它适用于各类企业，尤其是有大量资金往来和跨区域经营的企业。通过银企直连，企业可以实现实时监控和管理账户资金，提高资金利用率，降低企业财务成本。
在操作流程方面，银企直连分为企业端和银行端两个部分。企业端操作包括注册开通银企直连账户、完成企业认证、发起资金划转请求、监控资金划转状态以及查询账户余额和交易记录。银行端操作则包括审核企业开户申请、完成与企业系统的对接、处理企业发起的资金划转请求、发送资金划转通知以及提供账户余额和交易记录查询服务。
银企直连的优势和特点主要体现在以下几个方面：一是提高资金划转效率，减少人工操作的繁琐性和出错概率；二是降低企业财务成本，通过批量划转和实时到账等功能，实现资金的高效利用；三是增强资金安全性，通过专用网络和加密技术，确保资金传输的安全可靠；四是方便企业管理和监控资金流动，提高企业财务管理水平；五是提供个性化定制服务，满足不同企业的需
求。
当然，在银企直连的实际操作过程中，企业和银行可能会遇到一些问题。例如，企业端操作失败可能是因为注册和开户资料不完整或银行接口故障；资金划转失败可能是企业账户余额不足或企业资质不符合要求。针对这些问题，本文提供了相应的解决方案，以帮助企业和银行顺利解决问题，保障银企直连业务的正常开展。
银企直连操作手册
银企直连操作手册
（原创实用版）
目录
1.银企直连概述
2.银企直连的功能
3.银企直连的操作步骤
4.银企直连的优点
5.银企直连的应用场景
正文
银企直连是一种将企业财务系统与银行系统直接连接的服务，通过财务软件系统功能，企业用户可以实现与银行账户的实时交互，从而提高资金管理的效率与安全性。
一、银企直连概述
银企直连是一种新型的企业金融服务，它通过互联网技术将企业的财务系统与银行的账户系统进行实时对接，使企业能够更高效地管理自身的资金。银企直连服务主要包括账户查询、转账付款、收款核验等功能，能够为企业提供全面的资金管理解决方案。
二、银企直连的功能
银企直连的功能主要包括以下几个方面：
1.账户查询：企业用户可以通过财务系统实时查询银行账户的余额、交易明细等信息，提高资金管理的效率。
2.转账付款：企业用户可以直接通过财务系统向供应商或客户进行转账付款，无需再到银行进行操作，节省了时间和人力成本。
3.收款核验：企业用户可以通过财务系统实时核验收到的款项，并及
时确认收款，提高了资金管理的准确性。
三、银企直连的操作步骤
企业用户要开通银企直连功能，需要先与银行签订合作协议，并在财务系统中进行相应的配置。具体的操作步骤如下：
1.企业与银行签订合作协议，获得银企直连服务的权限。
2.企业在财务系统中添加银行账户信息，完成账户的绑定。
3.企业在财务系统中配置银企直连的功能，如账户查询、转账付款等。
4.企业使用财务系统进行账户查询、转账付款等操作，实现银企直连功能。
四、银企直连的优点
银企直连具有以下几个优点：
1.提高资金管理效率：企业用户可以实时查询银行账户信息，实时进行转账付款，提高了资金管理的效率。
招商银行银企直连开发指南210
招商银行直联系统开发指南
2.1
修订记录
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3.1.3菜单功能说明错误!未指定书签。
3.1.4注意事项错误!未指定书签。
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3.2.1概述错误!未指定书签。
3.2.2协议错误!未指定书签。
3.2.3协议错误!未指定书签。
3.3报文格式错误!未指定书签。
3.3.1概述错误!未指定书签。
3.3.2格式三错误!未指定书签。
3.3.3格式一错误!未指定书签。
3.3.4格式二错误!未指定书签。
3.3.5说明错误!未指定书签。
3.4调用频率错误!未指定书签。
3.4.1说明错误!未指定书签。
3.5并发性能错误!未指定书签。
银企直联系统介绍课件
区块链技术将在银企直联系统中发挥重要作用， 提升交易透明度和安全性。
云端化部署与运维
随着云计算技术的发展，银企直联系统将逐步实 现云端化部署与运维，降低成本并提高效率。
2023 WORK SUMMARY
THANKS
感谢观看
REPORTING
银企直联系统的应用场景
企业资金管理
通过银企直联系统，企业可以实 现资金的集中管理，对各分支机 构的账户进行实时监控，提高资 金使用效率。
供应链金融
银企直联系统可以连接企业的上 下游供应链，实现供应链信息的 实时共享，帮助企业更好地管理 供应链风险。
电子支付与结算
银企直联系统支持多种支付结算 方式，如电子支票、电子汇款等， 可大幅提高支付结算的效率和安 全性。
银企直联系统的优势
高效便捷
安全可靠
银企直联系统实现了银行与企业之间的直 接连接，减少了中间环节，提高了金融服 务的效率。
银企直联系统通过专线连接，确保了数据 传输的安全性，同时采用了多种安全认证 措施，保障了资金交易的安全。
信息集成
Байду номын сангаас
降低成本
银企直联系统可以将企业的财务、物流等 信息集成在一起，帮助企业实现信息共享 和管理。
银企直联系统可以降低企业在金融服务方 面的成本，如减少了人工操作和中介费用等。
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客户端程序安全体系
客户端程序（防钓鱼网站、防木马） 不在客户端产生包含交易数据或其它重要信息的临时性文件（防止信
息泄露）
银企直联业务简介
三个机制
登录控制机制
全面的网上结算功能
完善的企业支付、个人代发、投资理财等十几种特色功能 招商银行系统内公司、个人付款，全年365天，7×24小时不间断服务、实
时到账 实时验证招商银行系统内的收款方信息，准确、安全、高效 提供联行号的跨行支付结算业务，可实现全程自动实时处理 跨行“快速”转账，高效、快捷
银企直联服务建议
有效满足企业的业务管理需求
满足贵公司对账户资金变动情况的实时监控
实时提供贵公司及其所有招商银行的成员单位账户交易、余额、历史余 额及收付款人、用途摘要等详细信息
依托先进的内部系统，招商银行目前是唯一一家90%以上的支票、汇款 交易可以实现显示出付款人名称、账号、开户行等信息，便于贵公司通 过财务系统准确的完成数据的记账、统计、分析等后续处理
下属成员企业申请环节：
下属成员企业应分别向其开户银行递交《招商银行网上“企业银行”子 公司业务授权书》，申请加入集团总公司直联服务平台。
介绍结束，谢谢！
待完成系统开发后，企业可填写《招商银行网上“企业银行” 银企直联 服务协议》并提交至招商银行进行业务测试申请。
招商银行会为企业提供银企直联测试环境，用于银企直联系统接入前的业 务测试、联调（测试时间可由企业自行安排）。
待测试完毕后，企业可填写《单位结算产品服务申请书》（和《招商银行 数字证书申请表》进行正式申请开通（3-4个工作日内）。
历经18年的电子银行创新与发展，招商银行将为贵公司提供全方位、高 兼容性与可定制化的网上金融服务解决方案。依托全面的、综合化的银 企直联电子平台，稳定、安全、高效的优点，为贵公司提供更多、更优 质、更贴身的个性化、高自由度的电子化金融服务
协助贵公司一同构建稳定、安全、高效的银企直联服务管理机制，打造 安全、稳定的内部管理、结算等系统
银企直联业务简介
服务经验丰富
连续七年被评为“最佳现金管理银行”、“网上企业银行” 银企直联客户（北京地区）：180家集团企业，超过5000家下属
成员公司
国家电网、中远、中粮、华电、国航、海航、五矿、银河证券……
银企直联业务简介
系统对接
通过标准银企直联接口实现对接 已成功对接系统包括：用友、 Oracle、SAP、浪潮、金蝶等近10种，
业务开通后，招商银行会安排专属产品经理为企业安装、调试银企直联程 序，安装成功后即可正式上线应用。
银企直联申请手续
集团公司申请步骤：
集团总公司申请环节：如申请集团银企直联，除按前述步骤提交银企直 联相关申请表格及协议外，还需向招商银行递交《招商银行网上“企业 银行”集团公司服务协议》，申请将下属成员企业加入银企直联服务平 台。
需要输入8位登录密码、8位数字证书密码 非法访问控制 系统对登录、业务操作等均有日志记录
安全传输机制
数据传输过程中均经过了两层加密：第一层加密采用标准SSL协议，密 钥长度为128位；第二层加密采用私有的加密协议，密钥长度为128位
支持专线接入服务 点对点数据直接传送至银行服务器，避免人为篡改支付、代发记录
银企直联服务建议
我们还将提供更加放心、安全的服务
招商银行服务器依托于国际先进设备，系统运行稳定，仅2012年全年， 就为230000户的网银客户超过20万亿的电子付款提供了安全、稳定、快 捷的电子化服务。
银行服务器采用了负载均衡和热备份，当其中一台机器出现故障时，可 自动切换到另外一台机器，不会影响贵中心使用。此外，招商银行在上 海等地设置有灾难备份中心，所以万一银行端出现技术性或基础性的灾 难时，贵公司也可继续使用银企直联系统
金使用、交易状况，以便加快资金有效运用决策 有效降低财务成本、人力成本
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联申请手续 银企直联申请手续
银企直联申请手续
银企直联业务申请步骤：
申请“银企直联”业务，企业可安排财务软件公司按照《招商银行银企直 连接口说明书》的相关要求进行系统开发（具体开发周期以财务软件系统 开发时间为准）。
银企直联业务简介
银企直联支持接口
账务查询 余额查询 交易பைடு நூலகம்细查询 电子回单
直接支付 公对公转账 查询转账结果
代发 公对私转账 查询公对私转账结果
代扣 公扣私 公扣公 查询代扣结果
代理清算 财务公司代理成员单位对外付款
内部转账 集团内资金转账归集（含人民币 外币）
定期及通知存款 活期转定期转通知存款 产生通知 提前支取 网上转网下
公司理财 购买公司理财
外汇汇款
银企直联业务简介
银企直联架构图
银行服务器
INTERNET
银企直联前置机
财务/ERP系统
电子商务
其他系统
银行端 企业端
银企直联业务简介
疑问？
1、用网银一样可以实现账户的查询、支付转账、代发报销，为什么要选择 银企直联？
2、银企直联究竟能够带给企业什么？
银企直联业务简介
银企直联合作项目 服务方案介绍
招商银行股份有限公司北京分行
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联业务简介 招商银行银企直联业务简介
银企直联业务简介
银企直联简介
“银企直联”业务是指依托企业财务软件或招商银行跨银行现金管理产品， 通过因特网或专线连接的方式，实现银行端服务器和企业端服务器的无缝对接， 从而安全、高效、快捷的实现企业直接对银行账户进行交易查询、转账支付和代 发代扣等业务操作。同时，为企业在财务软件中的定制个性化金融服务提供后续 支持。
交易安全机制
额度控制（日、月、年、区间、上下限等限额控制） 消息通知机制（短信、电子邮件）
银企直联业务简介
其他安全措施
灾难恢复与数据备份
多台服务器同时运作（保障客户使用的稳定性） 上海设置了灾难备份中心（保障客户数据的安全性）
实践、时间的检验
2011年全年交易金额超过20万亿元 2011年全年电子银行交易笔数替代率超过55% 17年的业务考验，无一笔业务出现安全问题
主要特点
信息同步
融合银企双方系统资源，信息实时、准确的反映在企业财务系统 银企信息高度共享、集团共享
安全省心
通过系统间的直接连接，可有效防止支付、代发数据的人为篡改 公网、专线两种网络接入方式，灵活选择
高效简便
全部操作通过贵公司财务系统完成，免去以往在财务系统及银行系统 中的重复操作，省时、省力
个性服务
银行系统向贵公司全面开放，可根据自身需求自由组合，独享个性化 的金融服务
银企直联业务简介
安全保障
两个体系
数字证书认证体系 客户端程序安全体系
三个机制
登录控制机制 安全传输机制 交易安全机制
其他安全措施
灾难恢复与备份 实践、时间的检验
银企直联业务简介
两个体系
数字证书认证体系
理论上可对接所有系统
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联服务建议 银企直联服务建议
银企直联服务建议
有效满足企业全面的自动化结算需求
实现与企业财务系统无缝对接
通过财务系统即可向银行服务器发送查询、支付、报销等相关指令，并实 时接收银行返回的数据实时自动导入财务系统
银企直联服务建议
相对传统模式更加便捷、高效、安全、准确
将手工记账模式升级为财务系统自动完成，减少差错 提高结算类业务处理效率、加快数据传递的速度 提供贵公司和成员单位的信息共享平台 有效降低相关业务处理人员（尤其是结算人员）的工作量 同财务系统对接，为后续数据分析、帮助管理层及时了解贵公司的资
支持扩展开发，为财务系统实现数据分析、表格制作、填制报表提供数 据支持
延伸业务方面我们可以为您做到
招商银行是国内技术领先型的银行，多年来一直在保障全国范围所有 分行的稳定运行上积累了丰富的经验，涉及的概念、技术、方法和设 备都有成熟的方案，完全适应现阶段信息应用以及未来技术发展的要 求。同时，招商银行也将持续不断的为贵中心提供更加优质、高效、 贴心的个性化金融服务。