“新世纪 新形象 新服务”理财服务全国路演方案

附件1

新世纪、新形象、新服务

——招商银行理财服务全国路演方案

一、活动目的

➢通过巡回路演宣传，向目标优质客户宣传招商银行“以客户为先”的服务理念，通过产品和功能的组合，为目标群体提供具体的企业和个人的

理财指导和顾问服务。

➢通过对一卡通、一网通的优质品牌宣传，增加知名度，获得大众及潜在客户的认同并促使“购买”。同时，增加现有客户的忠诚度和使用率。

➢招商银行及其服务、产品的品牌在当地得到确立和提升。

➢构建信息经济时代，联合各方资源的互动营销新模式，并对以后的营销活动起示范作用。

二、活动概要

1、营销的主题

“新世纪、新形象、新服务”

——招商银行理财服务全国路演（XX站）

2、营销的目标对象

个人银行业务目标客户

➢年龄在25-45岁

➢都市蓝领以上

➢教育背景良好，乐于接受新鲜事物和新科技

➢有较强的理财、增值需求的人群

企业目标客户

➢大型集团性企业

➢地区龙头传统企业

➢具有完善的销售网的大型生产、制造型企业。

3、营销的产品

3.1个人银行业务方面：经过整合的一卡通理财服务。按目标客户不同角度

的需要，分为：都市银行、商务银行、社区银行、网上银行和我的银行。产品组合所主推的功能如下：

➢都市银行：证券买卖、外汇买卖、自助贷款、转帐汇款、自助缴费、商户消费、网通IP

➢商务银行：异地取款、商户消费、VTM卡、酒店预订、手机银行、

➢社区银行：网上开户、证券买卖、网通IP、代理缴费、自助缴费、电话银行、网上汇款

➢网上银行：网上个人银行大众版、网上个人银行专业版、网上证券

➢我的银行：⑴客户特殊理财解决方案的提供；⑵重点推介：证券买卖、外汇买卖、网上个人银行专业版

3.2公司银行业务

公司银行业务方面：主要宣传推广网上企业银行最新推出的功能，兼顾传统企业的理财融资服务。

3.2.1 国际业务

主要面向以发展前景较好的三资企业、供销渠道稳定的外贸企业为主的外向型企业，突出我行国际结算业务的高效性和服务领域的广泛性。

1）国际结算

基于我行先进的外汇交易系统、国际结算系统和遍布全球的代理行网络，为客户提供安全、周到、快捷的外币汇款、开立信用证、票据托收、外币兑换等多项服务。

➢全线开通SWIFT系统实现外币汇款24小时以内达帐。

➢办理世界各地的支票、汇票、本票和旅行支票的票据托收业务，立即贷记服务让客户尽享灵活运用托收途中资金的优惠和便利。

➢远程电子结算系统确保第一时间对外开出信用证和来证通知，为客户在国际贸易中赢得时间和主动。

➢全程跟踪和催收，实现客户迅速、足额收到托收款项。

➢备有七种类型、四个币种外币旅行支票和VTM国际支付卡，为客户解除出国携带现钞的不便。

2）外币买卖

提供即期、远期、择期、期权、调期等各种外汇买卖和结售汇服务，帮助客户规避汇率风险，固定汇率成本，解决自身资金在时间和币种结构上的不平衡，满足客户及时支付和资金保值、增值的需要。

➢多币种的选择和报价的优惠，使客户灵活安排资金，最大程度地减少损失、增加收益。

➢提供利率调期、利率期权、货币互换等交易品种以及配套的技术指导，帮助客户实施有效的外汇债务风险管理。

3）贸易融资

提供进口押汇、担保提货、打包放款、出口押汇、票据贴现、买入票据等一系列灵活多样的贸易融资便利，帮助客户把握更多商机。

➢顺畅的业务流程和丰富的操作经验确保客户及时获得资金融通、减少中间费用。

➢远期信用证项下承兑汇票贴现业务以及即将推出的福费廷业务让客户享受到更多更新的贴身服务。

4）咨询服务

提供周到、详实的外汇政策、外汇市场、业务操作等多方面咨询服务和资信调查、见证业务。

3.2.2投融资业务

面向广大的工商企业客户，提供流动资金贷款、固定资产贷款、银行承兑、票据贴现以及各类保证业务，并率先推出国内人民币买方信贷和国内人民币保理业务。

➢币种多样，期限灵活，为客户设计并提供经济合理的融资方案。

➢服务周到，操作简便，让客户及时获得信用和资金支持。

➢委托贷款等代理业务，帮助客户合理安排资金，实现资产最大增值。

3.2.3 VIP客户服务

面向集团性企业和行业龙头性企业等大型客户，提供无微不至的个性化的结算、融资、理财、咨询等全方位金融服务，帮助和支持客户实现更大的发展。

1) 结算服务

以企业银行为主，略。

2)融资服务

➢设计并提供一揽子综合授信安排，让客户享受到运用自如的贴身服务。

➢经验丰富的专人服务，业务流程的快速传递，确保客户获得信用和资金支持的及时性。

➢费用的优惠报价和手续的简便，给客户以最大的便利。

3)理财服务

➢提供活期、定期、通知存款、协定存款多品种的理财组合，满足客户资金流转和增值的双重需要。

➢专业性的技术指导和服务，让客户在有价证券和现金、人民币和外币等一系列资产组合中获得更大的赢利空间。

4)咨询服务

及时主动提供金融政策、金融产品的专业咨询服务，使客户了解动态，把握商机。

4、活动时间及范围

➢2001年5月19日--- 2001年7月1日

➢活动参与：全行

➢总行路演巡回:福州、广州、上海、南昌、济南、青岛、天津、大连、沈阳、成都、武汉、长沙

5、营销策略

➢明确的营销目标客户

➢互动性为原则

6、营销方式

➢实地路演与网上路演相呼应

➢媒介强力宣传配合

三、营销活动的策略说明

1、明确营销目标客户

本次路演活动的目标客户是优质客户群，路演的地点选择在该客户群活动最频繁的地点，主要是高档住宅区、电脑城、文化书市一条街和大、中型知名企业职工活动区。在活动的设计中，从不同类别用户的关注点出发，用活动直接触动用户的需求，从而达到获取用户（特别是高质量用户）的目的。