今日个人理财产品销售额度信息(6月21日)
2022中级银行从业资格考试《个人理财》提升训练试题B卷-附答案
2022中级银行从业资格考试《个人理财》提升训练试题B卷附答案考试须知:1、考试时间：120分钟, 本卷满分为100分。
2.请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3.请仔细阅读各种题目的回答要求, 在密封线内答题, 否则不予评分。
姓名: _______考号: _______一、单选题（本题共90小题, 每题0.5分, 共计45分）1.以下有关房地产投资的说法错误的是（）A.常见的房地产投资方式有住房实物投资和住房金融投资。
B.炒楼花的范围包括内部认购的房号、正式认购的认购书、预售合同等。
C.房地产证券的持有人只能通过将证券变现来获利。
D.住房金融投资降低了住房投资的门槛, 又保持了实物投资较高的收益。
2.投资连结险的特点中不包括（）A.具有保障和投资理财的双重功能B.有一个最低的现金价值C.保费结构和资金流向公开透明D.投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理3.宋体下列不属于非保证收益理财计划的是（）A.某银行发行股票挂钩产品, 产品收益率区间为[0,MAX（15%-观察日挂钩股票涨/跌幅）]B.某银行发行理财计划, 明确收益率为3%C.某银行发行股票挂钩产品, 产品收益率区间为[-2%, MAX（15%-观察日挂钩股票涨/跌幅）]D.某银行发行股票挂钩产品, 产品收益率完全根据挂钩股票表现而定4.下列哪一项不属于金融远期合约的特点?（）A.非标准化合约B.收益稳定C.没有履约保证D.柜台交易5.各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（）A.股票型基金、混合型基金、B.股票型基金、债券型基金C.货币市场型基金、股票型基金、D.债券型基金、混合型基金、股票型基金、6、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据, 也是编制客户现金流量表的基础, 更是理财规划师分析客户财务状况的（）A、依据B、签证C、证据D、信息7、国内期货市场中不包括（）A.上海期货交易所B.深圳期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所8、下列对生命周期各个阶段的特征的陈述有误的一项是（）A.银行存款比较适合少年成长期的客户存放富余的消费资金B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累C、当理财客户处于中年成熟期时, 其理财策略是最保守的D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性9、在保证收益理财计划中,承担投资风险的是（）A、银行B.投资者C.银行与投资者分摊风险D.理财产品设计者10、以下不属于所有者权益项目的是（）A.未分配利润B.资本公积C.盈余公积D.递延资产11、假定某投资者购买了某种理财产品, 该产品的当前价格是82.64元人民币, 2年后获得100元, 则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）A.10%B.8.68%C.17.36%D.21%12、商业银行开展个人理财业务, 在进行相关市场风险管理时, 应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（）A.情景分析B.缺口分析C.压力测试D.敏感性分析13、关于我国银行理财产品市场的发展, 以下说法错误的是（）A.第一个阶段是2005年11月以前B.第二个阶段是2005年11月至2008年中期C.第三个阶段是2008年中期至今D.第四个阶段是2005年以后14、客户的风险特征可以由三个方面构成, 以下哪项不属于（）A.风险偏好B.风险认知度C.实际风险承受能力D.风险分析能力15.下列对格式条款理解不正确的是（）A、格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定, 并在订立合同时未与对方协商的条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款, 按对方要求, 对条款予以说明D.格式条款和非格式条款不一致时, 应采用格式条款16.期望收益率与同币种同期限存款利率之差为（）A.预期收益率B.最低收益率C.超额收益率D.最高收益率17、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员, 保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
关于销售工作总结(8篇)
关于销售工作总结（8篇）销售工作总结1入职的一个多月时间里，生活紧急，但又有秩序。
刚进入公司，一切都是生疏而又崭新的，全部的事物都要重新去熟悉和了解;信念来自了解，要了解电工和照明这个行业，了解公司，了解产品;朗能产品柏睿系列的面世使到产品的优势也显而易见的，这样的平台，就看自己怎么去发挥。
人生原来就是一个不断成长的过程，或许在创业这条路上的困难险阻使得我必需临时考虑打算和谁在一起成长!很荣幸能参加公司，在领导和同事以及客户的帮忙中能够成长;很感谢领导无私的传授他们的阅历给我，他们是我的教师，通过学习他们的阅历和学问，可以大幅度的削减自己犯错和缩短摸索时间;在这样一个积极向上的平台上，自己这样一个新手，肯定要多学，多看，多做事!这一个多月，公司没有对我做任何的要求，自己自由发挥，自己去呈现自己的才能，刚刚进公司的前几天，同事小郑带我一起去访问客户，使我摸索和感悟了整个销售流程，现在的我根本上可以从查找客户、面见客户、与客户沟通。
每一步骤，每一环节，每一事项，都能进可能地进展分析，几天过后，我就和小郑开头独立去拓展周边业务，自己原来就是个耐不住孤独的人，喜爱与人打交道，喜爱社交;看大家从不熟悉到熟悉，最终成为朋友;看着一个一个客户就被自己这样一点一点挖掘出来，直到做成生意，很享受这样一个过程，很喜爱挑战。
虽然阅历和阅历有限，但我始终坚持专心去做好每件事情!由于胜利的销售人员都是敢于坚持自己的目标的人。
在这一个多月工作中成绩还是有少许的，相继开发了昆明红聚市场永聚照明店，西南建材城万家灯饰店，景洪孟腊店以及大理佳利三创立材店等经销商，接下来昆明全部的县城有待于渠道开拓，以及完善和着手家装公司的合作，大商汇仍有待开发一二家分销，还有华洋家具广场等，接下来今后的工作任重而道远，我将努力提高自身素养，克制缺乏，朝着以下几个方向努力：(1)必需养成学习的习惯;销售的第一产品是销售员自我;胜利的销售员总是能与客户有很多共识，这与自己本身的见识和学问分不开。
2024最新国开《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024最新国开《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税2.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场5.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型6.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克7.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线8.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障9.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄10.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
持有6月收益率
持有6月收益率
2023年6月全市场共有2601款理财产品新发，其中445款为开放式产品，其平均业绩比较基准为3.48%；2156款为封闭式产品，其平均业绩比较基准为3.61%。
2023年6月全市场共有6964款理财产品在售，其中3540款为理财公司产品，占比50.83%。
截至2023年6月末，全市场存续理财产品共34818款，其中12386款为开放式产品，22432款为封闭式产品。
从投资性质来看，固收类产品最多，共有31465款，环比增加380款。
截至2023年6月末，理财公司存续理财产品15748款，环比增加271款，占全市场存续理财产品的45.23%。
理财公司存续开放式固收类理财产品（不含现金管理类产品）的近1个月年化收益率的平均水平为3.03%，环比下跌0.38个百分点。
如果你需要了解具体的持有6月收益率，建议你咨询专业的投资顾问或者查阅相关的金融报道。
各个银行理财产品表格
各个银行理财产品表格
1. 工商银行理财产品表格
理财产品名称预期收益率投资期限起购金额
稳健增长理财4% 1年10000元
灵活理财 2.5% 3个月1000元
平稳理财 3.5% 6个月5000元
积极增长理财5% 2年20000元
2. 建设银行理财产品表格
理财产品名称预期收益率投资期限起购金额
年年顺利 3.2% 1年10000元
稳定增长 4.5% 2年20000元
灵活选择 2.8% 6个月5000元
先进理财5% 3年30000元
3. 农业银行理财产品表格
理财产品名称预期收益率投资期限起购金额
农金增值3% 1年5000元
农银增益 4.2% 2年10000元
农信优选 2.5% 6个月2000元
农行快捷6% 3年20000元
4. 中国银行理财产品表格
理财产品名称预期收益率投资期限起购金额
安心理财 3.8% 1年10000元
稳健增长 4.5% 2年20000元
科技创新 2.5% 6个月5000元
高端增值 5.5% 3年30000元
5. 交通银行理财产品表格
理财产品名称预期收益率投资期限起购金额
乘风破浪 3.5% 1年10000元
长盛不衰 4.2% 2年20000元
乐动投资 2.8% 6个月5000元
聚力创新6% 3年30000元
以上是各个银行的理财产品表格，包括产品名称、预期收益率、投资期限和起
购金额。
这些表格可以作为参考，帮助您选择适合自己需求的理财产品。
请注意，表格中的数据仅供参考，实际情况可能会有所变化，请以银行官方公布的信息为准。
海南银行海纳百川 6 个月定开型 HN2158 理财产品说明书
海纳百川6个月定开型HN2158理财产品说明书理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
版本：20230411重要提示《银行理财产品介绍》概述了本理财产品的主要条款及风险，仅供投资者做参考之用，本产品具体信息以销售文件为准。
本介绍所载的全部内容不构成对投资者的直接投资建议，亦不作为购买银行理财产品的邀请。
在您决定是否参与本产品前，您应当先阅读产品说明书，并重点关注本产品的主要风险。
若您不了解本产品或无法承受投资本产品伴随的风险，请您不要投资。
依据《商业银行理财业务监督管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》规定，商业银行和商业银行理财子公司不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品。
1.本产品说明书与风险揭示书、理财产品销售协议书、客户权益须知共同组成投资者与海南银行之间理财产品合同的不可分割之组成部分。
2.本理财产品不等同于银行存款，海南银行不保证本理财产品一定盈利，也不保证最低收益。
3.本理财产品仅向依据中华人民共和国有关法律法规及本产品说明书规定可以购买本理财产品的投资者发售。
4.投资者承诺其用于认购理财产品的资金来源合法合规，不存在使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资本理财产品的情形。
5.投资者承诺投资本理财产品使用的资金为投资者合法持有，不存在代他人持有或投资理财产品的情形；资金来源合法合规，不属于依据联合国、中国政府、美国政府、欧盟等国际组织或政府制裁范围；仅为合法目的投资本理财产品；如发生异常情况，投资者将配合海南银行开展客户身份识别及尽职调查等反洗钱活动，及时、真实、准确、完整提供身份信息及资金来源等信息。
6.在购买本理财产品前，请投资者仔细阅读本理财产品销售文件，确保自己详细了解和审慎评估本理财产品的投资方向、风险类型，完全理解该项投资的性质和所涉及的风险，并充分、慎重考虑自身的风险承受能力。
投资者若对本产品说明书的内容有任何疑问，请向海南银行各营业网点咨询。
个人理财业务考前练习题含答案
个人理财业务考前练习题含答案1、以下理财产品属于保本型理财产品的是（）。
A、“本利丰”理财产品B、“安心快线”理财产品C、“安心得利”理财产品D、“进取增利”理财产品答案：A2、我行净值型理财产品的最低风险等级是A、低B、中低C、中D、中高答案：A3、安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购，申购后（）确认份额。
A、第一个工作日B、第一日C、第二个工作日D、第二日答案：C4、在产品模式上，监管部门推动理财从预期收益率型向____转型A、主动管理型B、类存款型C、净值型D、组合管理型答案：C5、可以向符合以下条件的个人客户销售个人理财产品（）A、客户风险承受能力高于产品风险评级B、客户不认可评估结果，但坚持购买产品C、评估结果已失效且未重新评估，以历史评级结果作为参考D、客户不愿进行风险承受能力评估，但坚持购买产品答案：A6、客户在首次购买理财产品前，应在网点填写A、理财产品说明书B、中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷C、理财产品协议D、专业风险揭示书答案：B7、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益；以产品份额形式B、不计付收益；以产品份额形式C、计付收益；以产品金额形式D、不计付收益；以产品金额形式答案：B8、理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述不应当（）。
A、承诺收益B、真实C、准确D、清晰答案：A9、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
A、商业银行B、客户C、商业银行和客户共同D、理财计划负责人答案：B10、农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品有什么特点？A、产品践行ESG投资理念，力争获取可持续的超额收益B、产品购买起点高C、产品采用净值归一模式，每日净值为1，客户收益体现为份额变化D、产品开放期灵活多变答案：A11、农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的个人认购/申购起点为____元，追加申购起点金额为____元A、 10000；1000B、 1000；1000C、 1000；1D、 1；1答案：D12、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，个人合格投资者需要具有几年以上投资经验？A、 1年B、 2年C、 3年D、 4年答案：B13、“农银安心·半年开放”第1-6期理财产品风险等级为______。
个人理财单选考试题及参考答案
个人理财单选考试题及参考答案一、单选题（共IOO题，每题1分，共100分）1、客户于周六上午8点购买10万元农银时时付，将于—确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。
A、周六B、周日C、周一D、周二正确答案：D2、截至2023年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品个人客户认购起点金额为一元，并以一元的整数倍递增。
A、5000；100B、10000；100C、10000；1000D、1；1正确答案：D3、固定收益类产品的分级比例不得超过—oA、2:01B、3:01C、1:01D、3:02正确答案：B4、商业银行对超过—的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A、65岁B、55岁C、60岁D、70岁正确答案：A5、时时付理财产品秉承“风险自担，收益尽享”原则，在扣除管理费、托管费等产品说明书中明示的费用后，收益均归所有。
A、银行C、分行D、国家正确答案：B6、一旦发生客户投诉，要采取有效措施，将投诉消化在萌芽状态，尽量避免投诉升级。
如有升级可能或本级机构无法解决的问题，应立即向—业务主管部门报告，努力协调化解，控制传播范围，减少不良影响。
A、总行B、一级支行C、上级行D、二级分行正确答案：C7、固定收益类理财产品是以存款、债券等债权类资产作为主要投资对象的银行理财产品。
固定收益类理财产品也可投资其他类型资产，但存款、债券等资产的占比不得低于oA、90%B、70%C、80%D、60%正确答案：C8、私募理财产品—披露一次净值和其他重要信息A、每月B、每年C、每季度D、每周正确答案：C9、客户6月3日上午购买农银时时付产品IOOOO元，6月5日公布的产品6月4日七日年化收益率为3.65%,万份收益为0.9000,则6月5日中午客户获得分配收益为份（6月3日-5日为工作日）。
A、1B、0.9C、3.65D、0正确答案：B10、农银安心•定期开放产品风险等级为B、中C、中低D、低正确答案：C11、以下哪个不是净值型产品的特点？A、风险自担B、预期收益C、按监管要求进行信息披露D、收益尽享正确答案：B12、己知农银安心半年开放某期产品开放期为每年3月、9月的5-15日,一位投资者持有该产品，并于2023年3月16日发起赎回交易，则该赎回交易属于OA、预约赎回B、普通赎回C、实时赎回D、以上都不是正确答案：A13、农银理财安心灵珑公募灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的—工作日内进行估值公告A、两个B、四个C、三个D、一个正确答案：A14、“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为万元（含）。
个人理财储蓄计划 个人理财计划(实用6篇)
个人理财储蓄计划个人理财计划(实用6篇)制定计划前，要分析研究工作现状，充分了解下一步工作是在什么基础上进行的，是依据什么来制定这个计划的。
计划可以帮助我们明确目标，分析现状，确定行动步骤，并制定相应的时间表和资源分配。
以下我给大家整理了一些优质的计划书范文，希望对大家能够有所帮助。
个人理财储蓄计划篇一考虑到四年后小小程同学将从大学毕业，所以理财时段暂定为20某某年至20某某年，由于所掌握的基础信息不够完整、未来国内外经济环境的不确定性等因素影响，为了便于做出数据详实的理财规划，我在互联网上查阅了一些资料，结合经济学中的一些知识，对以下因素做出了短期预测。
个人理财储蓄计划篇二2、把好进人用人关。
银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。
在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
3、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
4、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
5、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
6、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
个人理财储蓄计划篇三在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。
现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。
在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。
1.活跃校园气氛，丰富校园文化。
通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。
S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明
附件30：S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明第一部分：引言本表旨在收集本行在报告期间发售、存续和到期的各类理财产品的基本信息，反映金融机构理财产品业务的经营情况和风险状况。
第二部分：一般说明1．报表名称：商业银行个人理财产品统计表2．报表编码：银监统0029号3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日内。
4．数据单位：万元。
5．四舍五入要求：金额保留两位小数。
6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报，外币项目应折算为等值人民币。
外币产品的募集金额使用募集期结束日外管局公布的汇率换算成人民币万元；外币产品的期末余额使用当期期末外管局公布的汇率折算成人民币万元。
7.本表填写商业银行向个人客户公开发售的理财产品相关信息，包括当季发行的理财产品、以前发行当季处于存续期的理财产品、以及当季到期的理财产品。
同时向个人客户和法人客户发售的理财产品，本表只填写向个人客户发售的部分。
8.填写本表时，若行数不够，请自行加入，并在[A序号]中填入对应的序号。
第三部分：具体说明1.[E产品类型]包括：（1）债券及货币市场工具类；（2）信托类理财产品（2.1银行转让信贷资产类；2.2信托贷款类；2.3票据类；2.4新股申购类；2.5二级市场股票或股票型基金类；2.6其他基金类；2.7股权投资类；2.8其他类）（3）构性理财产品（3.1挂钩汇率类；3.2挂钩利率类；3.3挂钩信用类；3.4挂钩股票类；3.5挂钩商品类；3.6挂钩基金类；3.7挂钩其他类）；（4）代客境外理财产品（4.1债券、货币市场工具及货币市场基金类；4.2股票及股票型基金类；4.3其他基金类；4.4结构性票据；（5）其他类。
2.[F收益类型]包括：a、保本保收益类；b、保本浮动收益类；c、非保本浮动收益。
3.[E产品类型]和[F收益类型]栏目应填写类型标号，有二级分类的填写二级分类对应的标号，如“2.1”、“b”，不应填写文字。
个人理财单选题库与答案
个人理财单选题库与答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、国债的发行主体为：A、人民银行B、财政部C、地方政府D、国务院正确答案：B2、风险类型评估有效期过期的客户，可办理____，不做限制。
（）A、理财合约信息修改B、购买理财产品C、自动理财签约D、理财解约正确答案：D3、理财产品合约查询结果中，合约类型码为____开头，且合约号码第7,8位为____。
（）A、6,41B、1,41C、6,42D、1,42正确答案：A4、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得（）封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的（）开放日。
A、早于，最近一次B、晚于，最早一次C、早于，最早一次D、晚于，最近一次正确答案：D5、以下哪些不属于《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）对非标准化债券类资产的投资要求？A、禁止资金池B、鼓励通道业务C、防范影子银行风险和流动性风险D、消除多层嵌套正确答案：B6、安心灵珑公募期次净值型理财产品每周披露净值时间为_____。
A、每周二B、每周二后的十个工作日内C、每周二后的五个工作日内D、每周二后的两个工作日内正确答案：D7、理财融资业务中，若采用信托计划方式对融资主体发放债权投资，以下说法错误的是_______。
A、可由我行理财与融资客户子公司共同设立集合信托计划开展投资B、集合信托计划采用平层结构设计的，我行理财投资份额不低于75%C、集合信托计划优选采用优先劣后结构（优先劣后比一般不超过3:1），我行理财认购优先级，企业出资劣后级D、我行理财本金及收益的退出由风险承担主体以回购或受让信托计划份额的方式实现正确答案：B8、中国农业银行发行的周四我最赚等灵珑封闭净值型（即安心期次）理财产品资金到账日为_____。
2022年秋季省开课程网络形考个人理财第三次作业
2022年秋季省开课程网络形考个人理财第三次作业个人理财题库及答案一、单项选择题1.若将利率划分为固定利率及浮动利率，其划分标准是（B）。
A.利率与物价的关系B.在借款期内利率是否可以调整C.利息的计算方式D.利率的决定方式2.将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少(C)。
A.12500B.13100C.12762D.115003.普通年金终值系数的倒数称为（B）。
A.复利终值系数B.偿债基金系数C.普通年金现值系数D.投资回收系数 4.根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（C）。
A.资产增值管理>养老规划>特殊目标规划>应急基金B.子女教育规划>债务计划>资产增值规划>应急基金C.子女教育规划>资产增值管理>应急基金>特殊目标规划D.购置住房>购置硬件>节财计划>应急基金5.个人理财风险和报酬的关系是（A）。
A.正相关B.反相关C.无法判断D.没有关系6.家庭净资产是指（A）。
A.资产合计-负债合计B.资产合计-流动负债合计C.资产合计-长期负债合计D.流动资产合计-流动负债合计7.以下属于信用中介的是（A）。
A.证券交易所B.债券C.股票D.借款合同8.具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（D）。
A.国有重点金融机构监事会B.国家外汇管理局C.中国银行业监督管理委员会D.中国人民银行9.若2022年银行存款利率为5%，同期物价上涨8%，则实际利率为（B）。
A.3%B.-3%C.13%D.6.5%10.最初的生命周期模型是由（C）提出。
A.伊查克·爱迪斯B.侯百纳C.弗朗哥·莫迪利阿尼D.莫迪利阿尼和布伦伯格11.个人理财起源于（c）。
A.中国B.英国C.美国D.法国12.以下不属于个人理财规划内容的是（B）。
A.保险规划B.健康规划C.退休规划D.储蓄规划13.以下国内机构中无法提供理财服务的是（D）。
2022年财富考试试卷和答案(10)
2022年财富考试试卷和答案（10）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.第三方存管业务，当行社存放兴业银行备付金余额低于指导额度的（）时，兴业银行将发出预警提示，行社应及时补充备付金。
A：0.7B：0.8C：0.85D：0.9【答案】：B2.黄金价格一般和美元价格呈（）相关A：正相关B：负相关C：有时正相关，有时不相关D：不相关【答案】：B3.（）是促进我国个人理财业务发展的重要动力.A：居民理财技能欠缺B：居民不断提升的理财意识和不断增加对的理财需求C：市场投资理财工具日趋丰富D：居民财富不断积累【答案】：B4.以下哪个品种具备最强的避险属性（）A：原油B：美元C：白银D：黄金【答案】：D5.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。
A：资产负债表B：损益表C：现金流量表D：利润表【答案】：A6.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A7.下列选项中，属于理财经理工作目标的是（）。
A：向客户推荐合适的理财计划B：提高自己的专业能力，服务好客户C：帮助客户解决问题，实现其理财目标D：提升自我的专业素养，完善职业规划【答案】：C8.封闭式基金折价率是指（）。
A：（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B：单位市价/基金份额净值C：基金份额净值/单位市价D：（基金份额净值-单位市价）/单位市价【答案】：A9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。
A：将保险产品作为理财产品进行销售B：不承诺代销产品的本金或收益保障C：借银行名义推销未经审批的信托产品D：规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】：B10.保险公司与银行合作是为了利用银行（）方面的优势A：产品创新能力B：广泛的销售渠道C：高效的管理模式D：丰富的人才资源【答案】：B11.理财公司理财产品是指理财公司按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、（）和收益水平的（）A：保证本金支付；保本理财产品B：保证本金支付；非保收益理财产品C：不保证本金支付；非保本理财产品D：不保证本金支付；非保收益理财产品【答案】：C12.商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会A：4次B：3次C：2次D：1次【答案】：D13.丰收喜悦主打（）A：短周期开放式理财产品B：短周期封闭式式理财产品C：长周期开放式理财产品D：长周期封闭式理财产品【答案】：A14.目前，浙江农商银行系统代理理财公司理财产品销售渠道是（）A：柜面B：丰收互联C：智能柜员机D：网上银行【答案】：B15.基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容,以下表述错误的是()。
2023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷4
2023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷42023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷4单选题（共84题，共84分）1. （）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。
A.财务安全B.财务自由C.财富增值D.财富保障2.如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（）。
A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权3.赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。
理财师推荐了年收益率为8％的理财产品，她决定每年年末存入8000元，那么6年后赵女士可获得教育基金( )元。
(答案取近似数值)A.58688B.48000C.76176D.496804.下列关于黄金投资的表述中，错误的是()。
A.黄金的收益与股票市场的收益正相关B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用C.黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡5.公司型基金的特点不包括()。
A.具有法人资格B.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产C.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见D.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请借款6. 赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（）元。
A.2333B.3000C.10000D.1333337.理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。
A.工作情况B.子女状况C.收入状况D.社会保障制度8.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。
A.就业预期B.风险特征C.收入与支出D.投资偏好9.下列关于复利终值的说法，错误的是（）。
A.复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数B.通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和10.周先生现在40岁，准备60岁退休。
2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案(基础题)
2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、外汇市场中，( )之间的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。
A.顾客与商业银行B.中央银行与顾客C.商业银行与商业银行D.商业银行与中央银行【答案】 C2、保险规划具有多方面的功能。
其中（）主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。
A.社会管理功能B.分配职能C.融通资金功能D.防灾防损功能【答案】 A3、小王单位的同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分支出属于（）。
A.赡养支出B.理财支出C.生活支出D.其他支出【答案】 D4、（）应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门【答案】 A5、境内个人有（）情形，不必经外汇局核准。
A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 B6、某市建立一项永久性奖学金，每年向该市的文理科状元各颁发3万元，年利率为5％，则该项奖学金的本金是（）元。
A.3500000B.2800000C.1600000D.1200000【答案】 D7、甲股票基金风险溢价为8%，标准差为18%，王某是一名金融理财师，在他的建议下，某客户将40000元投资于甲股票基金，同时将另外60000元投资于短期国债。
已知国债利率为4%，则该客户的资产组合期望收益率与标准差分别为（）。
A.12%和18%B.7.2%和7.2%C.12%和7.2%D.7.2%和18%【答案】 B8、基金宣传推介材料中可以登载的是( )。
A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立三个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩【答案】 A9、下列关于货币型理财产品的表述，错误的是（）。
理财产品销售岗位职责
理财产品销售岗位职责理财产品销售岗位职责一、岗位背景随着我国经济的发展和金融市场的不断壮大，理财产品销售岗位也逐渐成为金融行业中的重要职位之一。
理财产品销售人员在金融机构中负责销售各种理财产品，帮助客户实现财富管理和增值。
本文将对理财产品销售岗位的职责进行详细阐述。
二、职责描述1. 客户需求分析与沟通理财产品销售人员需对客户进行需求分析，通过与客户的沟通了解客户的投资目标、风险偏好、资金规模等情况，为客户提供个性化的理财方案。
2. 理财产品推介与销售根据客户需求，理财产品销售人员需推介合适的理财产品，包括基金、股票、债券、保险、境内外理财等多种类型的产品。
销售人员需对产品的特点、风险等进行了解并向客户做出全面的推介，引导客户进行理财产品的选择和投资。
3. 理财规划及方案设计理财产品销售人员需根据客户的资产情况和投资目标进行综合分析、评估，并为客户设计出合理的理财规划和方案，以实现客户的财富保值增值，最大化客户的投资回报。
4. 投资组合管理理财产品销售人员需根据客户的投资需求，帮助客户制定投资组合，选择符合其投资目标和风险承受能力的理财产品组合，以达到风险分散、收益最大化的目标。
5. 客户关系维护理财产品销售人员需定期与客户保持联系，了解客户的投资情况，及时向客户提供相关市场信息和投资建议，积极处理客户反馈，确保客户满意度，并通过持续的服务提高客户黏性，拓展客户资源。
6. 市场调研与竞争分析理财产品销售人员需积极进行市场调研和竞争分析，了解金融市场的动态和竞争对手的产品和策略，及时调整自己的销售策略，提高客户的认可度和购买意愿。
7. 销售业绩达成理财产品销售人员应完成公司规定的销售额度和业绩指标，通过积极的销售和良好的客户关系管理，实现自己的销售目标。
8. 相关文书处理与合规管理理财产品销售人员需按照公司规定完成销售合同、客户调查表、风险评估表等相关文书的准备和归档，确保销售过程的合规性和规范性。
2022年财富考试试卷和答案(5)
2022年财富考试试卷和答案（5）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份,持有期为20日,假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元,所有计算均采用四舍五入方式,其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()A： 7.50元,1,052.50元B： 7.95元,992.05元C： 7.50元,992.50元D：7.95元,1,052.05元【答案】：D2.以下哪个品种具备最强的避险属性（）A：原油B：美元C：白银D：黄金【答案】：D3.黄金基金适合于（）A：积极型投资者B：保守型投资者C：稳健型投资者D：消极型投资者【答案】：A4.在保险理论与实务中，风险是指保险标的损失发生的（）。
A：不可能预测B：不确定性C：不可知性D：不可计量性【答案】：B5.所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则被称为（）。
A：职业道德B：行为规范C：职业准则D：职业规范【答案】：A6.银行理财产品按交易类型可分为两类，即（）。
A：期次类产品与滚动发行产品B：保本产品与非保本产品C：开放式产品与封闭式产品D：结构型产品与非结构型产品【答案】：C7.自2022年6月21日起，行社第三方存管业务备付金季度日均余额高于指导额度的部分，其年利率按（）执行。
A：0.0108B：0.013C：0.016D：0.0212【答案】：B8.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。
A：资产负债表B：损益表C：现金流量表D：利润表【答案】：A9.在保险合同中，对应于各自的权利和义务，保险双方当事人告知的内容各不相同，投保人的告知通常称为（）。
A：如实告知B：明确告知C：如实说明D：明确说明【答案】：A10.每只现金管理类产品投资于主体信用评级为AAA的同一商业银行的银行存款、同业存单占该产品资产净值的比例合计不得超过() A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：B11.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，下列客户中满足合格投资者要求的是（）。
个人理财-单选(DOC)
单选 14年上半年1.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于（）年。
A.20B.10C.15D.52.在个人理财中，制定保险规划的首要任务是（）。
A.确定保险标的B.选择保险公司C.确定保险金额D.选择保险产品3.根据《中华人民共和国个人所得税法》，下列外籍人士取得的所得中，可以免征个人所得税的是（）。
A.外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得B.外籍人士在我国境内取得的保险赔款C.来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息D.外籍个人从境内上市A股企业（内资企业）取得的股息红利4.下列各项中不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。
A.限制民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.完全民事行为能力的自然人D.无民事行为能力人的法定代理人5.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.偿还个人债务B.投资股票市场C.税收负担最小化D.建立退休基金6.下列选项中不属于人身保险的是（）。
A.人寿保险B.健康保险C.责任保险D.意外伤害保险7.《证券法》的基本原则不包括（）。
A.自愿、有偿、诚实信用原则B.混业经营混业监管原则C.合法原则D.公开、公平、公正原则8.商业银行分支机构应当在（）内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
A.开始发售理财计划之日起5个工作日B.开始发售理财计划之日起10个工作日C.开始发售理财计划前5个工作日D.开始发售理财计划前10个工作日9.期货交易的结算，由（）统一组织进行。
A.期货保证金存管银行B.期货监督管理机构C.期货公司D.期货交易所10.在信托业务中，受托人以自己的财产为委托人垫付处理信托财产的费用的，受托人对信托财产享有（）。
A.抵销权B.优先受偿权C.所有权D.抵押权11.银行A与B是竞争对手，为了赢得市场份额，A以低于成本价的价格销售理财产品，则A的做法（）。